基金考試試卷

《證券投資基金》1-10章自測試卷單選題：1.同銀行儲蓄相比較，證券投資基金的投資風(fēng)險（A）銀行儲蓄。

A.大于B.小于C.基本接近D.無法比較

2.以下說法與證券投資基金的特點不相吻合的有（A）。

A.嚴格監(jiān)管，信息保密B.集合理財、專業(yè)管理C.組合投資，專業(yè)管理D.利益共享，風(fēng)險共擔(dān)

3.按照基金規(guī)模是否固定，證券投資基金可以劃分為（C）。

A.私募基金與公募基金B(yǎng).上市基金與不上市基金C.開放式基金與封閉式基金D.契約型基金與公司型基金

4.證券投資基金運作中的三方當(dāng)事人一般是指基金的（B）。

A.發(fā)起人、管理人與投資人B.管理人、托管人與投資人C.托管人、發(fā)起人與投資人D.受益人、管理人與投資人

5.證券投資基金在投資過程中出現(xiàn)的正常經(jīng)營性虧損由（A）。

A.基金投資人共同承擔(dān)B.基金管理人負責(zé)承擔(dān)C.基金托管人負責(zé)承擔(dān)D.基金發(fā)起人共同承擔(dān)

6.以下說法中，不屬于證券投資基金的作用的是（D）。

A.為中小投資者拓寬了投資渠道B.促進產(chǎn)業(yè)發(fā)展與經(jīng)濟增長C.促進證券市場的穩(wěn)定與健康發(fā)展D.促進了金融行業(yè)的交易成本的降低

7.從資金的性質(zhì)上來看，契約型基金的資金是通過發(fā)行基金受益憑證籌集起來的（A）。

A.信托資產(chǎn)B.債務(wù)資產(chǎn)C.法人資本D.借貸資產(chǎn)

8.（C）在公司型基金中是一個有形機構(gòu)，在契約型基金中是一個無形機構(gòu)。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金組織D.基金份額持有人

9.證券投資基金份額持有人及管理人之間的關(guān)系是（D）。

A.所有者及保管者的關(guān)系B.持有及監(jiān)督的關(guān)系C.持有及托管的關(guān)系D.委托人及受托人的關(guān)系

10.下列投資組合的比例符合《證券投資基金運作管理辦法》的有（B）。

A.1個基金投資于股票、債券的比例不得高于該基金資產(chǎn)總值的70%

B.1個基金持有1家上市公司的股票不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%

C.同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的20%

D.基金財產(chǎn)參及股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額不超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量11、開放式基金是通過投資者向(C)申購或贖回實現(xiàn)流通的。12、證券投資基金誕生于(B)。13、2004年10月成立的國內(nèi)第一只上市開放式基金是(A)。

A．南方積極配置基金B(yǎng)．國投瑞銀瑞?；餋．匯豐晉信2016基金D．華夏上證50ETF14、根據(jù)股票(A)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r值型股票及成長型股票。

A．性質(zhì)B．所屬行業(yè)C．市值的大小D．投資風(fēng)格15、在二級市場買賣ETF時，申報價格最小變動單位為(B)。16、基金招募說明書的內(nèi)容不包括以下(C)方面。要17通常，基金管理公司內(nèi)部制定與監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險控制政策的機構(gòu)是(B)。18、中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起(C)個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，作出批準或不予批準的決定。

A．3B．5C．6D．1019、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準文件之日起(D)個月內(nèi)進行開放基金的募集。A.220、(C)是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標，也是基金單位交易價格的，計算依據(jù)。21、(C)階段是基金托管人全面行使職責(zé)的階段。22、一般來說，開放式證券投資基金的買賣價格是以（A）為基礎(chǔ)計算的。

A.基金單位資產(chǎn)凈值

B.基金市場供求關(guān)系

C.基金發(fā)行時的面值

D.基金發(fā)行時的價格23、一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金是（C）。

A.全球基金B(yǎng).國際基金C.離岸基金D.在岸基金24、在契約型基金的運作關(guān)系中，處于核心地位的是(A)。25、我國基金管理公司全部為(A)。26、基金管理公司研究部的研究內(nèi)容一般不包括（D）。

A.宏觀及策略研究

B.行業(yè)研究

C.個股研究

D.風(fēng)險研究27、基金清算賬冊以及有關(guān)文件由(A)來保存。28、在我國香港特別行政區(qū)與英國，證券投資基金一般被稱為（B）。

A.共同基金

B.單位信托基金

C.證券投資信托基金

D.私募基金29、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是(B)。30、封閉式基金份額上市交易的條件要求基金合同的期限最小為（A）年。

A.5B.10C.15D.2031、(B)，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。32、(C）基金的分紅、已實現(xiàn)收益、未實現(xiàn)收益都加以考慮，因此是最能有效反映基金經(jīng)營成果的指標。

A、標準差B、貝塔值C、凈值增長率D、持股集中度33、合理的基金費用可以從(C)中支付。34、甲投資者投資10000元認購基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認購費率為1%，則其可得到的認購份額為(A)份。35、一家基金管理公司擁有的基金產(chǎn)品總數(shù)稱為(A)。A.產(chǎn)品線的長度B.產(chǎn)品線的寬度C.產(chǎn)品線的深度D.產(chǎn)品線的高度36、目前，我國貨幣型基金的認購費率一般為(D)。37、封閉式基金的利潤分配，每年不得少于一次，封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)利潤的（C）A、50%B、60%C、90%D、70%38、基金管理公司的獨立董事人數(shù)不得少于(B)。39、市場競爭越激烈，基金費率通常(B)。40、證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：注冊資本不低于（C）人民幣，且必須為實繳貨幣資本;高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)（）完整會計年度。

A、3000萬元，3個B、2000萬元，3個以上C、2000萬元，3個D、2000萬元，3個以上41、我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于（C）天的債券，投資組合的平均剩余期限不得超過（）天，實際上貨幣市場基金的風(fēng)險是較低的。A、300，180B、360,160C、397,180D、360,36042、(C)是指基金托管人依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對基金管理人的估值結(jié)果即基金份額直、累計基金份額凈值以及期初基金份額凈值進行的核對。43、（D）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)。A、基金運營部B、基金研究部C、風(fēng)險管理部D、投資決策委員會44、我國證券投資基金托管費以(B)為基礎(chǔ)計提。45、屬于證券投資基金收益的是(B)。A.基金投資所得股息46、假設(shè)投資者在2005年4月15日(周五，法定節(jié)假日前最后一個工作日)申購了基金份額，那么利潤將會從(C)起開始計算。A、4月15日B、4月16日C、4月18日D、4月20日47、目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入(C)。A.征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅B.不征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅C.征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅D.不征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅48、對證券投資基金從上市公司分配取得的股息紅利所得，扣繳義務(wù)人在代扣代繳個人所得稅時，按(D)計算應(yīng)納稅所得額。A、20%B、30%C、40%D、50%49、下列屬于基金首次募集披露的信息是(D)。50、我國基金監(jiān)管的首要目標是(B)。A.保證市場的公平、效率與透明B.保護投資者利益C.降低系統(tǒng)風(fēng)險D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展51、下列指標不屬于保本基金分析指標的是（D）。A.保本期B.保本比例C.安全墊D.久期52、在投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在(C)間的次數(shù)、偏離度的最高值與最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。

A．0．05％～0．5％B．0．05％～0．20%C．0．25％～0．5％D．0．5％～0．75％

53、我國基金管理人對外披露的基金中期報告需要由(D)復(fù)核。54．在全國銀行間同業(yè)拆借市場進行債券回購的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的(C)。

A．20％B．30％C．40％D．60％

55、不同國家有不同的基金銷售渠道，從歷史上看，占據(jù)歐洲大陸基金銷售的絕對市場份

額的是(C)。

A．保險公司B．證券公司C．商業(yè)銀行D．基金公司56、關(guān)于基金托管費計提標準，以下說法不正確的是(C)。

A．通?；鹨?guī)模越大，基金托管費率越低

B．基金托管費收取的比例及基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系

C．目前我國封閉式基金按照0．2％的比例計提

D．開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常低于0．25％57、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過的事項不包括(B)。58、用于衡量投資者持有債券的變現(xiàn)難易程度的風(fēng)險是(C)。59、在證券投資基金信托關(guān)系中，(A)是基金資產(chǎn)的監(jiān)護人。60、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起(B)日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

A．1B．2C．3D．4

多選題：1．基金投資風(fēng)格分析主要有（ACD）。

A．持倉集中度分析

B．基金持倉成本分析

C．基金持倉股本規(guī)模分析

D．基金持倉成長性分析

2．一般而言，通過基金財務(wù)會計報告分析能夠達到的目的有(ABC)。

A．評價基金過去的經(jīng)營業(yè)績及投資管理能力

B．了解基金的投資狀況

C．預(yù)測基金未來的發(fā)展趨勢

D．為基金投資者的投資決策提供依據(jù)3．依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金可分為(ABCD)。

A．偏股型基金B(yǎng)．偏債型基金C．股債平衡型基金D．靈活配置型基金

4．封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合的條件包括(ABD)。

A．基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B．基金合同期限為5年以上

C．基金募集金額不低于3億元人民幣

D．基金份額持有人不少于1000人

5．基金信息披露中，屬于嚴重的違法行為的有(ACD)。

A．虛假記載B．承諾收益C．重大遺漏D．誤導(dǎo)性陳述

6．機構(gòu)投資者買賣基金時涉及的稅收種類有(ABC)。

A．營業(yè)稅

B．印花稅

C．所得稅

D．增值稅7．基金收益主要來源于基金投資所得的(ABCD)，以及其他收入。

A．紅利

B．股息

C．債券利息

D．證券買賣價差收入

8.中國證監(jiān)會對基金管理公司的日常監(jiān)管包括（BC）。9．基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在(ABCD)等幾個方面。

A．有利于投資者的價值判斷

B．有利于防止利益沖突及利益輸送

C．有利于提高證券市場的效率

D．有效防止信息濫用10．貨幣市場基金刊登偏離度信息，主要包括(ABD)。

A．在臨時報告中披露偏離度信息

B．在半年度與年度報告中披露偏離度信息

C．在招募說明書中披露偏離度信息披露

D．在投資組合報告中披露偏離度信息11，在我國基金業(yè)的快速發(fā)展階段，呈現(xiàn)的新變化包括(ABCD)。

A．基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善

B．基金品種日益豐富，開放式基金成為市場主流

C．基金行業(yè)對外開放程度不斷提高

D．基金在規(guī)范化運作方面不斷提高

12．目前我國開放式基金的登記體系有(ABC)。

A．基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置模式”

B．委托中國結(jié)算公司作為登記機構(gòu)的“外置模式”

C．以上兩種情況兼有的“混合模式”

D．基金托管人作為登記機構(gòu)的“外置模式”

13．開放式基金收費模式有(AB)。

A．前端收費模式

B．后端收費模式

C．終端收費模式

D．任意環(huán)節(jié)收費模式

14.封閉式基金交易的特點有（BCD）。15、LOF及ETF之間的區(qū)別體現(xiàn)在（ABCD）。

A.申購、贖回的標的不同

B.申購、贖回的場所不同

C.基金投資策略不同

D.對申購、贖回限制不同

16．證券投資基金及股票、債券的差異，包括（ABD）。

A.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同

C.投資收益多少不同D.風(fēng)險大小不同

17．關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)份額的發(fā)售，以下說法正確的是（BC）。

A.ETF可采取場內(nèi)認購與場外認購方式

B.目前我國的投資者可以采取場內(nèi)現(xiàn)金認購方式

C.ETF份額的認購可采用現(xiàn)金認購，也可采用證券認購

D.場外認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機構(gòu)使用證券交易所的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進行的認購18．QDⅡ面臨的投資風(fēng)險包括（ABCD）。

A.匯率風(fēng)險B.特別投資風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.流動性風(fēng)險

19．下列關(guān)于保本期的說法中，正確的是（ACD）。

A.投資者只有持有到期后才獲得本金保證或收益保證

B.投資者只有在保本期內(nèi)才獲得本金保證或收益保證

C.提前贖回，則不享有保證承諾

D.保本基金的保本期通常在3～5年

20．依照《財政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》規(guī)定，對（AB）買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅。

A.銀行B.非銀行金融機構(gòu)C.個人D.非金融機構(gòu)21．我國對基金賬戶股票賬戶與資金賬戶的規(guī)定包括（AD）。

A.每個身份證只允許開設(shè)一個基金賬戶，已開設(shè)股票賬戶的，不可以再開設(shè)基金賬戶

B.投資者必須持本人身份證到戶口所在地開戶機構(gòu)辦理開設(shè)基金賬戶的手續(xù)，不得由他人代辦，也不可以在異地開設(shè)基金賬戶

C.投資者的一個資金賬戶只能對應(yīng)一個股票賬戶或基金賬戶；一個股票賬戶或基金賬戶只能對應(yīng)一個資金賬戶

D.基金賬戶不得用于買賣股票，股票賬戶可以用于買賣基金22．《證券投資基金法》規(guī)定基金管理人不得有下列行為（ABCD）。

A.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資

B.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

C.利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失23．1940年美國政府頒布了（AB），被認為是關(guān)于保護共同基金投資者的兩部最重要的法律。

A．《投資公司法》

B．《投資顧問法》

C．《股份有限公司法》

D．《證券法》24．按照基金法律形式，證券投資基金可以劃分為(AB)。

A．契約型基金

B．公司型基

C．私募基金

D．公募基金

25．信息技術(shù)系統(tǒng)控制要遵循的原則包括(ABD)。

A．安全性原則

B．實用性原則

C．全面性原則

D．可操作性原則判斷題：1．基金管理人可以以受托的投資基金資金為抵押來獲得自身資產(chǎn)運作所需的借款。(B)

2．證券投資基金不是股票、債券等基本證券的派生證券。(A)

3．收入型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良

好增長潛力的股票為投資對象。(B)

4．費用率越低，說明基金的運作成本越低，運作效率越低。(B)

5．開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5％。（A)6．開放式基金放開申購、贖回后，應(yīng)于每周披露一次基金份額凈值與份額累計凈值。(B)

7．公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)向公司董事會報告，但是可以不向中國證監(jiān)會報告。(B)

8．我國基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性的原則，避免出現(xiàn)大起大落的情形，從而影響基金業(yè)的正常發(fā)展。(A)

9．基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實、準確、完整與及時，最終實現(xiàn)最大限度保護基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標。(A)

10．持有基金管理公司股權(quán)未滿3年的股東，不得將所持股權(quán)出讓。(B)

11．基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣。(A)

12．非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值Et非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本高于在證券交易所上市交易的同一股票的市價，應(yīng)采用在證券交易所上市交易的同一股票的市價作為估值日該股票的價值。(A)

13．營銷的宏觀環(huán)境是指及公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。(B)

A．正確B．錯誤

14．直銷與代銷兩種基金銷售渠道相比，直銷對客戶財務(wù)狀況更了解，但對客戶控制力較

差。(B)

A．正確B．錯誤

15．基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績。宣傳推介材料公布Et在下半年的，可以不登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績。(A)

16．基金逐月對其資產(chǎn)按規(guī)定進行估值，并于當(dāng)月將投資估值增(減)值確認為公允價值變

動損益。(B)

17．基金信息披露的實質(zhì)性原則包括規(guī)范性原則、易解性原則、易得性原則。（B）

18．基金信息披露大致可分為基金募集信息披露與運作信息披露（B）

19．為了進一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應(yīng)經(jīng)1/3以上的獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。（B）

20．當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責(zé)人變動、出現(xiàn)境外涉及訴訟等重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募說明書中予以說明。（A）

21．對基金資產(chǎn)估值時，流動性差的證券容易出現(xiàn)價格操縱與濫估現(xiàn)象。（A）

22．一般的企業(yè)會計分期以年、半年、季度為單位，而基金的會計核算分期已經(jīng)達到每天。（A）

23．中國證券業(yè)協(xié)會是具有獨立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織。(B)24．為提高估值的合理性與有效性，基金行業(yè)成立了進行估值規(guī)范研究的工作小組，該工作小組定期評估基金行業(yè)的估值原則與程序。（A）

25．我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人