2022年廣東省中級(jí)經(jīng)濟(jì)師之中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)通關(guān)提分題庫a4版

《中級(jí)經(jīng)濟(jì)師之中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)》題庫

一,單選題(每題1分，選項(xiàng)中，只有一個(gè)符合題意)

1、據(jù)統(tǒng)計(jì)，2011年我國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值為74970億美元；2011年我國(guó)貨物和服務(wù)出口總額為20867億美元，經(jīng)常賬戶收支順差為2017億美元，資本和金融賬戶收支順差為2211億美元，國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)增加3878億美元：2011年年底未清償外債余額為5489億美元。

A.7.3％

B.18.2％

C.26.3％

D.37.4％【答案】A2、國(guó)家和民間股份混合所有的資本結(jié)構(gòu)，采用這種中央銀行資本結(jié)構(gòu)的國(guó)家是（）

A.中國(guó)

B.日本

C.英國(guó)

D.俄羅斯【答案】B3、投資者完全繞過證券商，自己相互之間直接進(jìn)行證券交易而形成的市場(chǎng)是（）。

A.柜臺(tái)市場(chǎng)

B.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

C.第三市場(chǎng)

D.第四市場(chǎng)【答案】D4、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于()的行為。

A.公眾

B.銀行

C.政府

D.市場(chǎng)【答案】C5、隨著市場(chǎng)的發(fā)展,融資租賃的功能在不斷增加，但其最基本的功能始終是（）

A.產(chǎn)品促銷

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.資產(chǎn)管理

D.融資投資【答案】D6、下列關(guān)于金融期權(quán)投資風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是（）。

A.買方和賣方的獲利機(jī)會(huì)都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機(jī)會(huì)是無限的

C.買方的獲利機(jī)會(huì)是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的【答案】C7、2019年底，國(guó)內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y證券公司按照議定價(jià)格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)。M公司股票的定價(jià)方案是根據(jù)有效的投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，按照申報(bào)價(jià)格大小由高到低排序，選取累計(jì)申報(bào)數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位為發(fā)行價(jià)格，最終確定以5元/股的價(jià)格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動(dòng)非常順利，短時(shí)間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時(shí)間后，股價(jià)跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場(chǎng)，Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自營(yíng)商角色

C.經(jīng)紀(jì)商角色

D.做市商角色【答案】D8、下列不屬于金融互換的是（）。

A.貨幣互換

B.信用互換

C.利率互換

D.交叉互換【答案】B9、金融租賃公司以收取租金為條件。按照用戶企業(yè)要求，向該企業(yè)指定的出賣人購買固定資產(chǎn)，并出租給該用戶企業(yè)使用業(yè)務(wù)，屬于（）。

A.直接租賃

B.轉(zhuǎn)租租賃

C.回租租賃

D.間接租賃【答案】A10、以（）調(diào)控為重點(diǎn)的貨幣政策調(diào)控是金融宏觀調(diào)控的重要手段和內(nèi)容。

A.匯率

B.利率

C.價(jià)格

D.通脹水平【答案】B11、一般來說，流動(dòng)性差的債權(quán)工具的特點(diǎn)是()。

A.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大、利率相對(duì)較高

B.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大、利率相對(duì)較低

C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、利率相對(duì)較高

D.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、利率相對(duì)較低【答案】A12、金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯兌和代客支付等業(yè)務(wù)時(shí)，其所承擔(dān)的職能是（）。

A.信用中介

B.支付中介

C.創(chuàng)造信用工具

D.將貨幣收入轉(zhuǎn)化為資本【答案】B13、某證券的β值是1．5，同期市場(chǎng)上投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率高10％，則該證券的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率高（）。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％【答案】C14、投資者欲買入一份6*12的遠(yuǎn)期利率協(xié)議，該協(xié)議表示的是（）

A.6個(gè)月之后開始的期限為12個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

B.自生效日開始的以6個(gè)月后李老板為交割額的12個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

C.6個(gè)月之后開始的期限為6個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

D.自生效日開始的以6個(gè)月后利率為交割額的6個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率【答案】C15、商業(yè)銀行通過購買某種金融產(chǎn)品或采取其他合法的經(jīng)濟(jì)措施將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟(jì)主體，這種策略選擇是指（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)抑制【答案】C16、巴塞爾協(xié)議Ⅲ規(guī)定，普通股最低比例由2％提升至（）。

A.3％

B.4％

C.4.5％

D.5％【答案】C17、假定甲國(guó)在2008年時(shí)的貨幣流通情況完全符合費(fèi)雪方程式的特點(diǎn)，此時(shí)甲國(guó)國(guó)內(nèi)貨幣流通量為200元億元，商品和服務(wù)交易價(jià)值總額為800億元，由于受2008年金融危機(jī)的影響，甲國(guó)政府針對(duì)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農(nóng)副產(chǎn)品價(jià)格補(bǔ)貼、增加政府提供的公共產(chǎn)品和服務(wù)、加大基礎(chǔ)設(shè)施投資和技術(shù)改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億元。該國(guó)政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來彌補(bǔ)財(cái)政赤字，假設(shè)當(dāng)年該國(guó)銀行體系的存款準(zhǔn)備金率為10%，現(xiàn)金漏損率為20%。

A.增加2500億元

B.減少1000億元

C.增加2000億元

D.減少800億元【答案】C18、為構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式和機(jī)制，我國(guó)成立了具有()性質(zhì)的中國(guó)投資公司，將部分外匯儲(chǔ)備由其運(yùn)作和管理。

A.國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.開放式基金

C.主權(quán)財(cái)富基金

D.封閉式基金【答案】C19、關(guān)于證券賬戶開立的說法，正確的是()。

A.按照開戶人的不同，開立的賬戶可以分為個(gè)人賬戶、法人賬戶和機(jī)構(gòu)賬戶

B.個(gè)人投資者可以憑本人身份證開立多個(gè)賬戶

C.法人投資者可以與個(gè)人開立聯(lián)合賬戶

D.投資銀行開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以本公司名義開立自營(yíng)賬戶【答案】D20、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機(jī)發(fā)生后國(guó)際社會(huì)強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國(guó)際金融秩序。2009年6月17日，美國(guó)奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計(jì)劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(huì)（FSOC)，負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強(qiáng)化美聯(lián)儲(chǔ)的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲(chǔ)對(duì)一級(jí)金融控股公司進(jìn)行并表監(jiān)管；在財(cái)政部設(shè)立全國(guó)保險(xiǎn)辦公室（ONI），彌補(bǔ)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會(huì)對(duì)投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲(chǔ)；證券交易委員會(huì)和商品期貨交易委員會(huì)專注于市場(chǎng)監(jiān)管和投資者保護(hù);成立消費(fèi)者金融保護(hù)局，以此來加強(qiáng)對(duì)消費(fèi)者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計(jì)劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭(zhēng)論和多方面的批評(píng)。奧巴馬希望國(guó)會(huì)在年底前通過該計(jì)劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一【答案】A21、如果某投資者年初投入1000元進(jìn)行投資，年利率8%，按復(fù)利每季度計(jì)息一次，則第一年年末該投資者的終值為()元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49【答案】C22、認(rèn)為監(jiān)管是政府對(duì)公眾要求糾正某些社會(huì)個(gè)體和社會(huì)組織的不公正、不公平和無效率的一種回應(yīng)，這種觀點(diǎn)來自()。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會(huì)選擇論

D.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論【答案】A23、布雷頓森林體系下的匯率制度是（）。

A.以黃金為中心的固定匯率制

B.以美元為中心的浮動(dòng)匯率制

C.以黃全為中心的浮動(dòng)匯率制

D.以美元為中心的固定匯率制【答案】D24、投資者完全繞過證券商，自己相互之間直接進(jìn)行證券交易而形成的市場(chǎng)是（）。

A.柜臺(tái)市場(chǎng)

B.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

C.第三市場(chǎng)

D.第四市場(chǎng)【答案】D25、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場(chǎng)流動(dòng)性，維護(hù)手度末、半年末流動(dòng)性的合理適度。中國(guó)人民銀行通過公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作，以利率招標(biāo)方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，中標(biāo)利車為22%，與前次操作時(shí)持平，同時(shí)還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2.35%.，較有次操作時(shí)下降20個(gè)基點(diǎn)。此外，當(dāng)日市場(chǎng)上有800億元的逆回購到期。

A.回收400億

B.回收1200億

C.凈投放400億

D.凈投放1200億【答案】C26、中央銀行對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行政策調(diào)節(jié)時(shí)，效果最為強(qiáng)烈的金融工具是（）。

A.法定存款準(zhǔn)備金率

B.再貼現(xiàn)率

C.銀行再貸款率

D.存款利息率【答案】A27、投資者欲買入一份6*12的遠(yuǎn)期利率協(xié)議，該協(xié)議表示的是（）

A.6個(gè)月之后開始的期限為12個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

B.自生效日開始的以6個(gè)月后李老板為交割額的12個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

C.6個(gè)月之后開始的期限為6個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

D.自生效日開始的以6個(gè)月后利率為交割額的6個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率【答案】C28、在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標(biāo)是（）。

A.貨幣流通速度

B.國(guó)際收支水平

C.社會(huì)就業(yè)率

D.物價(jià)變動(dòng)率【答案】D29、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負(fù)債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為9100億元，負(fù)債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，貸款余額為4900億元，其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行的資產(chǎn)平均到期日為260天，負(fù)債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價(jià)的資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場(chǎng)利率波動(dòng)較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負(fù)債管理力度。

A.缺口分析

B.情景模擬

C.流動(dòng)性壓力測(cè)試

D.久期分析【答案】C30、2007年，中國(guó)人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運(yùn)用貨幣政策工具：第一，運(yùn)用公開市場(chǎng)操作，2007年累計(jì)發(fā)行央行票據(jù)4.07萬億，其中對(duì)商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；第二，適時(shí)運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。

A.上升

B.下降

C.波動(dòng)增大

D.不變【答案】B31、貨幣政策諸目標(biāo)之間呈一致性關(guān)系的是（）。

A.物價(jià)穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

B.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與充分就業(yè)

C.充分就業(yè)與國(guó)際收支平衡

D.物價(jià)穩(wěn)定與充分就業(yè)【答案】B32、2016年底，A銀行資產(chǎn)規(guī)模為600億元，負(fù)債規(guī)模為700億元，房地產(chǎn)貸款是該銀行業(yè)務(wù)重要組成部分。資產(chǎn)平均到期日為300天，負(fù)債平均到期日為360天。

A.過度

B.不足

C.合適

D.不確定【答案】B33、買入債券后持有一段時(shí)間，又在債券到期前將其出售而得到的收益率為（）。

A.直接收益率

B.持有期收益率

C.到期收益率

D.贖回收益率【答案】B34、在政府對(duì)商品價(jià)格和貨幣工資進(jìn)行嚴(yán)格控制的情況下，隱蔽型通貨膨脹可以表現(xiàn)為()。

A.市場(chǎng)商品供過于求

B.商品過度需求通過物價(jià)上漲吸收

C.居民實(shí)際消費(fèi)水平提高

D.商品黑市、排隊(duì)和憑證購買等【答案】D35、（）對(duì)經(jīng)濟(jì)和收入的增長(zhǎng)有積極的刺激作用。

A.爬行的通貨膨脹

B.溫和的通貨膨脹

C.奔騰的通貨膨脹

D.非預(yù)期的通貨膨脹【答案】B36、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者共70家，其中68家提供了有效報(bào)價(jià)。最終股票發(fā)行價(jià)定為5．40元／股。

A.8.0億股

B.9.6億股

C.11.2億股

D.12.8億股以下【答案】C37、商業(yè)銀行作為金融中介機(jī)構(gòu)，其經(jīng)營(yíng)對(duì)象是()。

A.貨幣和信用

B.控制與管理

C.財(cái)務(wù)與管理

D.控制和風(fēng)險(xiǎn)【答案】A38、某機(jī)構(gòu)投資者計(jì)劃進(jìn)行為期3年的投資，預(yù)計(jì)第3年收回的現(xiàn)金流為100萬元，如果按復(fù)利每年計(jì)息一次，年利率4％，則第3年收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為（）萬元。

A.112

B.89.29

C.88.90

D.88【答案】C39、為治理通貨膨脹，中央銀行一會(huì)在市場(chǎng)上（）。

A.出售有價(jià)證券

B.購人有價(jià)證券

C.加大貨幣投放量

D.降低利率【答案】A40、我國(guó)的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立的機(jī)構(gòu)，可以經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)，但不得()。

A.發(fā)放企業(yè)貸款

B.發(fā)放涉外貸款

C.吸收公眾存款

D.從商業(yè)銀行融入資金【答案】C41、農(nóng)村信用社是由農(nóng)民自愿入股組成的，具有法人資格的（）。

A.非盈利的金融機(jī)構(gòu)

B.支農(nóng)的政策性機(jī)構(gòu)

C.合作金融機(jī)構(gòu)

D.政企職能合一的機(jī)構(gòu)【答案】C42、強(qiáng)制性的國(guó)民收入再分配是通貨膨脹對(duì)社會(huì)再生產(chǎn)的負(fù)面影響之一，其表現(xiàn)在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中，就是由于通貨膨脹()。

A.降低了實(shí)際利率，債務(wù)人受益

B.提高了實(shí)際利率，債務(wù)人受益

C.降低了實(shí)際利率，債權(quán)人受益

D.提高了實(shí)際利率，債權(quán)人受益【答案】A43、假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%，則存款乘數(shù)是()。

A.5.0

B.6.7

C.10

D.20【答案】A44、以下不屬于貸款經(jīng)營(yíng)內(nèi)容的是（）。

A.在貸款經(jīng)營(yíng)中推銷銀行其他產(chǎn)品

B.選擇貸款客戶

C.評(píng)估和控制貸款風(fēng)險(xiǎn)

D.創(chuàng)造貸款新品種和安排合適的貸款結(jié)構(gòu)【答案】C45、以下資料選自2009年7月中國(guó)建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國(guó)建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)已獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可2009627號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國(guó)國(guó)際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40％；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對(duì)網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過向詢價(jià)對(duì)象和配售對(duì)象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過向配售對(duì)象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。網(wǎng)上申購對(duì)象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時(shí)間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。股份有限公司首次公開發(fā)行股票時(shí)，通常由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此，中國(guó)國(guó)際金融公司是此次股票發(fā)行的()。

A.做市商

B.承銷商

C.交易商

D.經(jīng)紀(jì)商【答案】B46、如果某債券面值為100元，本期獲得的利息（票面收益）為8元，當(dāng)前市場(chǎng)交易價(jià)格為80元，則該債券的名義收益率為()。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%【答案】C47、從發(fā)展歷程看，我國(guó)最初正式啟動(dòng)利率市場(chǎng)化改革的突破口是()。

A.放開債券市場(chǎng)利率

B.放開同業(yè)拆借市場(chǎng)利率

C.放開銀行間市場(chǎng)國(guó)債發(fā)行利率

D.放開境內(nèi)本幣貸款利率【答案】B48、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：

A.資本

B.資產(chǎn)

C.利潤(rùn)

D.成本【答案】A49、在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中．可以起到信用中介、支付中介、創(chuàng)造信用、金融服務(wù)等作用的金融企業(yè)是指（）。

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.保險(xiǎn)公司

D.證券公司【答案】B50、在金融衍生品市場(chǎng)上，以風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖為主要交易目的的市場(chǎng)參與者是()。

A.套期保值者

B.投機(jī)者

C.套利者

D.經(jīng)紀(jì)人【答案】A51、某年2月起，為彌補(bǔ)流動(dòng)性缺口，保持流動(dòng)性合理適度，中國(guó)人民銀行多次降準(zhǔn)與降息。

A.320

B.390

C.4300

D.8280【答案】C52、根據(jù)資產(chǎn)定價(jià)理論，會(huì)引起非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的因素是（）

A.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變動(dòng)

B.控制改革

C.政治因素

D.公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D53、下列貨幣政策工具中，通過調(diào)節(jié)貨幣和信貸的供給影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)而對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的各個(gè)方面都產(chǎn)生影響的是（）。

A.利率限制

B.窗口指導(dǎo)

C.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

D.證券市場(chǎng)信用控制【答案】C54、隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營(yíng)銷越來越注意（）

A.產(chǎn)品營(yíng)銷

B.關(guān)系營(yíng)銷

C.“4P營(yíng)銷組合策略

D.“4C”營(yíng)銷組合策略【答案】B55、目前。我國(guó)人民幣匯率制度是（）。

A.貨幣局制度

B.傳統(tǒng)的盯住安排

C.固定匯率制

D.有管理的浮動(dòng)匯率制【答案】D56、一筆為期三年的投資，在三年內(nèi)分別支付本金和利息，其中第一年末投資450元，第二年末投資600元，第三年末投資650元，市場(chǎng)利率為10％，則該筆投資的期值為（）元。

A.1654.5

B.1754.5

C.1854.5

D.1954.5【答案】C57、我國(guó)對(duì)信托投資公司進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】D58、弗里德曼貨幣需求函數(shù)認(rèn)為，與貨幣需求量呈同方向變化的是（）。

A.各種資產(chǎn)的預(yù)期收益

B.各種隨機(jī)變量

C.機(jī)會(huì)成本

D.恒久性收入【答案】D59、在我國(guó)貨幣層次劃分中，M0通常是指（）。

A.企業(yè)單位的活期存款

B.流通中的現(xiàn)金

C.居民儲(chǔ)蓄存款

D.銀行全部存款【答案】B60、按照我國(guó)現(xiàn)行監(jiān)管要求，村鎮(zhèn)銀行應(yīng)（）商業(yè)銀行作為主要發(fā)起銀行。

A.沒有

B.至少有一家

C.至少有兩家

D.全部為【答案】B61、（一）AIB公司為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場(chǎng)利率一直保持為5%。

A.86.38

B.90.7

C.95.23

D.100.00【答案】D62、假定甲國(guó)在2008年時(shí)的貨幣流通情況完全符合費(fèi)雪方程式的特點(diǎn)，此時(shí)甲國(guó)國(guó)內(nèi)貨幣流通量為200元億元，商品和服務(wù)交易價(jià)值總額為800億元，由于受2008年金融危機(jī)的影響，甲國(guó)政府針對(duì)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農(nóng)副產(chǎn)品價(jià)格補(bǔ)貼、增加政府提供的公共產(chǎn)品和服務(wù)、加大基礎(chǔ)設(shè)施投資和技術(shù)改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億元。該國(guó)政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來彌補(bǔ)財(cái)政赤字，假設(shè)當(dāng)年該國(guó)銀行體系的存款準(zhǔn)備金率為10%，現(xiàn)金漏損率為20%。

A.5

B.1

C.2

D.4【答案】D63、按照()，交易委托可以分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。

A.委托價(jià)格的不同特征

B.委托數(shù)量的不同特征

C.委托人的不同特征

D.委托性質(zhì)的不同特征【答案】A64、（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收人為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。

A.收入型基金

B.增長(zhǎng)型基金

C.開放式基金

D.平衡型基金【答案】A65、下列商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是（）。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行【答案】B66、如果我國(guó)允許國(guó)內(nèi)企業(yè)為支付商品或勞務(wù)進(jìn)口而自由地將人民幣兌換為外幣，則說明人民幣實(shí)現(xiàn)了()。

A.自由兌換

B.完全可兌換

C.資本項(xiàng)目可兌換

D.經(jīng)常項(xiàng)目可兌換【答案】D67、根據(jù)2013年春季廣交會(huì)傳出的信息，我國(guó)很多從事加工貿(mào)易的企業(yè)在人民幣對(duì)外幣持續(xù)升值的情況下，不敢接來自外商的長(zhǎng)期訂單。這是因?yàn)?，如果接下外商的訂單，?dāng)未來對(duì)外商交貨并結(jié)匯時(shí)，如果人民幣對(duì)外幣升值，我國(guó)企業(yè)在將收入的外幣兌換為人民幣時(shí)，兌換到的人民幣金額會(huì)減少。這種情形屬于我國(guó)企業(yè)承受的()。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.投資風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】B68、下列金融工具中，屬于衍生金融工具的是（）。

A.開放式金融

B.商業(yè)票據(jù)

C.封閉式金融

D.股指期貨【答案】D69、某國(guó)未清償外債余額為1200億美元，國(guó)民生產(chǎn)總值為8000億美元，貨物服務(wù)出口總額為1600億美元，當(dāng)年外債還本付息總額為400億美元，則該國(guó)外債償債率為（）。

A.15％

B.75％

C.25％

D.5％【答案】C70、下列貨幣政策工具中，調(diào)控作用最猛烈，央行具有完全自主權(quán)的政策工具是（）

A.存款準(zhǔn)備金率政策

B.公開市場(chǎng)操作

C.再貸款政策

D.再貼現(xiàn)政策【答案】A71、2008年上半年，中國(guó)人民銀行先后5次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，由14.5%調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國(guó)際金融動(dòng)蕩加劇，為保證銀行體系流動(dòng)性充分供應(yīng)，中國(guó)人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計(jì)下調(diào)2個(gè)百分點(diǎn)，截至2008年年末，動(dòng)態(tài)測(cè)算共釋放流動(dòng)性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量M1余額為16.6萬億元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。

A.13.2

B.27.5

C.30.9

D.44.1【答案】A72、在金融衍生品工具中，遠(yuǎn)期合同的最大功能是()。

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.提高效率

C.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)

D.增加盈利【答案】C73、關(guān)于利率期限結(jié)構(gòu)預(yù)期理論的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.長(zhǎng)期利率波動(dòng)高于短期利率波動(dòng)

B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向上傾斜

C.隨著時(shí)問的推移，不同期限債券的利率具有同向運(yùn)動(dòng)的趨勢(shì)

D.長(zhǎng)期債券的利率等于一定時(shí)期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值【答案】A74、2015年8月1日，劉先生以95元的價(jià)格在上海證券交易所購買了甲公司于2015年1月1日發(fā)行的公司債券。該債券面值為100元，票面利率4％，到期日為2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后還本。假設(shè)此期間市場(chǎng)利率始終為5％。

A.股票市場(chǎng)

B.初級(jí)市場(chǎng)

C.二級(jí)市場(chǎng)

D.期權(quán)市場(chǎng)【答案】C75、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的相關(guān)規(guī)定，目前我國(guó)的經(jīng)紀(jì)類證券公司能從事的證券業(yè)務(wù)是（）。

A.承銷

B.發(fā)行

C.自營(yíng)買賣

D.交易中介【答案】D76、中央銀行的組織形式不包括（）。

A.準(zhǔn)中央銀行制度

B.二元式中央銀行制度

C.分支中央銀行制度

D.一元式中央銀行制度【答案】C77、總供給和總需求共同作用情況下的通貨膨脹稱為（）。

A.綜合性通貨膨脹

B.供求混合推進(jìn)型通貨膨脹

C.結(jié)構(gòu)性通貨膨脹

D.成本推進(jìn)型通貨膨脹【答案】B78、假設(shè)某銀行體系：(1)原始存款總額為100萬元；(2)法定存款準(zhǔn)備金額為8%；(3)現(xiàn)金漏損率為10%；(4)超額準(zhǔn)備金率2%；(5)定期存款準(zhǔn)備金率為4%；(6)定期存款總額為20萬元。根據(jù)以上材料，回答下列問題：在考慮上述所有條件時(shí)，存款乘數(shù)公式為()，其中K為存款乘數(shù)，r為法定準(zhǔn)備金率，h為現(xiàn)金漏損率，e為超額準(zhǔn)備金率，t為定期存款準(zhǔn)備金率，s表示定期存款占活期存款的比率。

A.K=1/(r+h)

B.K=1/(r+h+e)

C.K=1/(r+h+e+t*s)

D.K=1/(r+h+e*t+s)【答案】C79、2019年末，我國(guó)某金融租賃公司的凈資本額為60億元。該公司若通過同業(yè)拆借市場(chǎng)融入資金，其最高拆（）。

A.60億元

B.30億元

C.42億元

D.90億元【答案】A80、狹義的貨幣不包括（）。

A.紙幣

B.硬幣

C.定期存款

D.活期存款【答案】C81、某年2月起，為彌補(bǔ)流動(dòng)性缺口，保持流動(dòng)性合理適度，中國(guó)人民銀行多次降準(zhǔn)與降息。

A.單一目標(biāo)制

B.雙重目標(biāo)制

C.多目標(biāo)制

D.聯(lián)動(dòng)目標(biāo)制【答案】C82、在證券投資基金運(yùn)作中，開放式基金的買賣價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。

A.投資基金規(guī)模

B.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

C.投資時(shí)問長(zhǎng)短

D.基金份額凈值【答案】D83、中國(guó)外匯交易中心于2015年2月16日在（）推出標(biāo)準(zhǔn)化人民幣外匯掉期交易。

A.國(guó)家外匯管理局

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)外匯交易中心

D.銀行間外匯市場(chǎng)【答案】D84、巴塞爾協(xié)議Ⅲ要求商業(yè)銀行設(shè)立流動(dòng)杠桿比率，該指標(biāo)要求為（）。

A.30％

B.25％

C.50％

D.100％【答案】D85、材料題

A.10％

B.50％

C.0.1％

D.0.2％【答案】C86、我國(guó)某企業(yè)在并購美國(guó)本土的某公司時(shí)，美國(guó)政府以該并購會(huì)危及美國(guó)國(guó)家安全為由而倍加阻撓，迫使該企業(yè)最終不得不放棄該項(xiàng)并購，則該企業(yè)承受了()。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】B87、我國(guó)成立了具有主權(quán)財(cái)富基金性質(zhì)的中國(guó)投資公司，這是()的舉措。

A.為我國(guó)民營(yíng)企業(yè)“走出去”鋪路

B.構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式

C.實(shí)施儲(chǔ)匯于民政策

D.遏制黃金儲(chǔ)備過快增長(zhǎng)【答案】B88、金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯總和代客支付等業(yè)務(wù)時(shí)，其所承擔(dān)的職能是()。

A.信用中介

B.支付中介

C.創(chuàng)造信用工具

D.將貨幣放人轉(zhuǎn)化為資本【答案】B89、在現(xiàn)代紙幣制度下，引起貨幣失衡的原因主要是（）。

A.貨幣需求量過多

B.貨幣供應(yīng)量過度

C.貨幣供應(yīng)量不足

D.貨幣需求量不足【答案】B90、下列銀行業(yè)監(jiān)管內(nèi)容中，屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的是()。

A.審批業(yè)務(wù)范圍

B.監(jiān)管資產(chǎn)安全性

C.監(jiān)管內(nèi)控有效性

D.監(jiān)管流動(dòng)適度性【答案】A91、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機(jī)發(fā)生后國(guó)際社會(huì)強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國(guó)際金融秩序。2009年6月17日，美國(guó)奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計(jì)劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(huì)（FSOC)，負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強(qiáng)化美聯(lián)儲(chǔ)的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲(chǔ)對(duì)一級(jí)金融控股公司進(jìn)行并表監(jiān)管；在財(cái)政部設(shè)立全國(guó)保險(xiǎn)辦公室（ONI），彌補(bǔ)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會(huì)對(duì)投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲(chǔ)；證券交易委員會(huì)和商品期貨交易委員會(huì)專注于市場(chǎng)監(jiān)管和投資者保護(hù);成立消費(fèi)者金融保護(hù)局，以此來加強(qiáng)對(duì)消費(fèi)者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計(jì)劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭(zhēng)論和多方面的批評(píng)。奧巴馬希望國(guó)會(huì)在年底前通過該計(jì)劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一【答案】A92、關(guān)于牙買加協(xié)議內(nèi)容的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.國(guó)際貨幣基金組織各成員國(guó)的基金份額被壓縮

B.特別提款權(quán)作用進(jìn)一步增強(qiáng)

C.國(guó)際貨幣基金組織各成員國(guó)可以自主決定匯率制度

D.國(guó)際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務(wù)義務(wù)【答案】A93、下列各項(xiàng)中，不屬于信托文件必須載明的事項(xiàng)是（）。

A.信托目的

B.信托期限

C.信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類及狀況

D.受益人取得信托利益的方式及方法【答案】B94、根據(jù)2013年中國(guó)XX國(guó)際金融研究所的測(cè)算，如果利息市場(chǎng)化能完全實(shí)現(xiàn)，中農(nóng)工建四大行整體的利息凈收入會(huì)比2013年下降近一半，利息凈收入下降屬于這四大行的（）。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)【答案】B95、為逐步嘗試性能更好地貨幣政策中介目標(biāo)，我國(guó)在2010年中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議上首次提出“社會(huì)融資總規(guī)?！备拍睢４烁拍钍侵敢欢〞r(shí)期內(nèi)()。

A.實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的新增全部資金總額

B.實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的信貸總額

C.金融體系從實(shí)體經(jīng)濟(jì)獲得的全部存款總額

D.金融體系從實(shí)體經(jīng)濟(jì)獲得的全部資金總額【答案】A96、社會(huì)的貨幣化程度，是指（）。

A.金融資產(chǎn)總額與實(shí)物資產(chǎn)總額的比重

B.GNP中貨幣交易總值所占的比例

C.一定時(shí)期內(nèi)社會(huì)金融活動(dòng)總量與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總量的比值

D.各經(jīng)濟(jì)部門擁有的金融資產(chǎn)與負(fù)債的總額【答案】B97、銀行系統(tǒng)吸收的、能增加其存款準(zhǔn)備金的存款，稱為（）。

A.派生存款

B.原始存款

C.現(xiàn)金存款

D.支票存款【答案】B98、中國(guó)人民銀行在某一時(shí)期采取以下貨幣政策措施：買入商業(yè)銀行持有的國(guó)債300億元；購回400億元商業(yè)銀行持有的到期央行票據(jù)。假定此時(shí)商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%。

A.凈回籠100億元

B.凈投放100億元

C.凈回籠700億元

D.凈投放700億元【答案】D99、如果市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大3％，13=2，則證券i的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大（）。

A.1.5％

B.6％

C.1％

D.9％【答案】B100、巴西的金融監(jiān)管體制是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制，由國(guó)家貨幣委員會(huì)牽頭，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)對(duì)不同金融行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管活動(dòng)。這屬于（）的監(jiān)管體制。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一【答案】C二,多選題(共100題，每題2分，選項(xiàng)中，至少兩個(gè)符合題意)

101、在資本市場(chǎng)中，目前商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)的交易類型有（）。

A.現(xiàn)劵交易

B.T+1交易

C.T+0交易

D.回購交易

E.遠(yuǎn)期交易【答案】AC102、通貨膨脹目標(biāo)制是中央銀行直接以通貨膨脹為目標(biāo)并對(duì)外公布該目標(biāo)的貨幣政策制度。一國(guó)實(shí)施通貨膨脹目標(biāo)制的條件主要有()。

A.中央銀行有較高的獨(dú)立性

B.貨幣政策有高度透明性

C.經(jīng)濟(jì)總量較大

D.市場(chǎng)化的利率機(jī)制

E.實(shí)行浮動(dòng)匯率制【答案】ABD103、2008年上半年，中國(guó)人民銀行先后5次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，由14.5%調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國(guó)際金融動(dòng)蕩加劇，為保證銀行體系流動(dòng)性充分供應(yīng)，中國(guó)人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計(jì)下調(diào)2個(gè)百分點(diǎn)，截至2008年年末，動(dòng)態(tài)測(cè)算共釋放流動(dòng)性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量M1余額為16.6萬億元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。

A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的再貸款

B.收購?fù)鈪R等儲(chǔ)備資產(chǎn)

C.購買政府債券

D.對(duì)工商企業(yè)貸款【答案】ABC104、基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)或者托管人承擔(dān)的職責(zé)主要包括（）。

A.資產(chǎn)保管

B.資金清算

C.資產(chǎn)核算

D.投資運(yùn)作

E.計(jì)算基金資產(chǎn)凈值【答案】ABC105、材料題

A.普通股

B.留存收益

C.永久優(yōu)先股

D.長(zhǎng)期債券【答案】AB106、在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下，貨幣均衡主要取決于（）。

A.穩(wěn)定的物價(jià)水平

B.大量的國(guó)際儲(chǔ)備

C.健全的利率機(jī)制

D.發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)

E.有效的中央銀行調(diào)控機(jī)制【答案】CD107、當(dāng)前在我國(guó)分業(yè)監(jiān)管體制下綜合經(jīng)營(yíng)帶來的挑戰(zhàn)有()。

A.金融控股集團(tuán)的監(jiān)管

B.金融控股集團(tuán)的資本監(jiān)管

C.金融控股集團(tuán)的公司監(jiān)管

D.金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)

E.機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管的挑戰(zhàn)【答案】AB108、材料題

A.貨幣量增加

B.貨幣量減少

C.市場(chǎng)利率下降

D.市場(chǎng)利率上升【答案】BD109、我國(guó)某商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國(guó)家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達(dá)國(guó)家有發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。

A.進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯交易

B.進(jìn)行貨幣期貨交易

C.進(jìn)行利率衍生產(chǎn)品交易

D.進(jìn)行缺口管理【答案】CD110、目前國(guó)際銀行業(yè)主要的資產(chǎn)負(fù)債管理方法中前瞻性動(dòng)態(tài)管理方法有()。

A.久期分析

B.缺口分析

C.情景模擬

D.外匯敞口與敏感性分析

E.流動(dòng)性壓力測(cè)試【答案】C111、與“巴塞爾協(xié)議”相比，“巴塞爾協(xié)議②”做出的改進(jìn)有（）

A.加強(qiáng)市場(chǎng)約束

B.增加逆周期緩沖資本

C.提出最低資本充足率要求

D.加上監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

E.引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)【答案】ACD112、04年初為穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定物價(jià)，中國(guó)人民銀行決定進(jìn)一步加強(qiáng)改善宏觀調(diào)控，年初預(yù)期目標(biāo)M2同比增長(zhǎng)17%，金融機(jī)構(gòu)本外幣貸款同比增長(zhǎng)17%，余額較年初增2.6萬億，GDP增長(zhǎng)8%左右，CPI控制在3%以內(nèi)。年中中國(guó)人民銀行采取升息、管緊信貸等多種措施，年末實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)為：M2的余額，25.3萬億，同比增長(zhǎng)14.6%，金融機(jī)構(gòu)本外幣貸款余額18.9萬億，同比增長(zhǎng)14.4%。余額較年初增長(zhǎng)2.41萬億；GDP達(dá)到13.7萬億，同比增長(zhǎng)9.5%，CH上漲3.9%。

A.數(shù)量型調(diào)控

B.價(jià)格型調(diào)控

C.宏觀審慎政策

D.傳統(tǒng)政策調(diào)控【答案】ABC113、下列關(guān)于我國(guó)投資銀行（證券公司）現(xiàn)狀的描述，正確的有（）。

A.總資產(chǎn)及管理資產(chǎn)總規(guī)模較大

B.現(xiàn)有業(yè)務(wù)中經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在盈利中占比過高

C.行業(yè)集中度較高

D.公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制不完善

E.整體創(chuàng)新能力不足【答案】BD114、證券承銷的形式包括（）

A.包銷

B.代銷

C.余額包銷

D.盡力推銷

E.全額包銷【答案】ABCD115、關(guān)于政策性金融機(jī)構(gòu)的說法，正確的有（）。

A.政策性金融機(jī)構(gòu)以政策性為主要經(jīng)營(yíng)原則

B.政策性金融機(jī)構(gòu)旨在實(shí)現(xiàn)政府的政策目標(biāo)

C.政策性金融機(jī)構(gòu)對(duì)需支持的產(chǎn)業(yè)提供無償服務(wù)

D.政策性金融機(jī)構(gòu)的資金主要來源于政府

E.政策性金融機(jī)構(gòu)具有政策性和金融性雙重特征【答案】AB116、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹的原則是()。

A.全面性

B.審慎性

C.有效性

D.獨(dú)立性

E.盈利性【答案】ABCD117、融資租賃租金的多少一取決于以下（）因素。

A.設(shè)備原價(jià)

B.預(yù)殘值

C.資金成本

D.租賃手續(xù)費(fèi)

E.支付方式【答案】ABCD118、中央銀行的中間業(yè)務(wù)包括()。

A.貨幣發(fā)行

B.證券買賣

C.結(jié)清交換差額

D.辦理異地資金轉(zhuǎn)移

E.集中辦理票據(jù)交換【答案】CD119、關(guān)于商業(yè)票據(jù)的說法，正確的有（）.

A.商業(yè)票據(jù)依靠信用發(fā)行，不需要擔(dān)保

B.商業(yè)票據(jù)的發(fā)行期限較短，發(fā)行面額較大

C.商業(yè)票據(jù)融資成本低，融資方式靈活

D.商業(yè)票據(jù)融資成本高，融資方式靈活

E.商業(yè)票據(jù)的發(fā)行期限較長(zhǎng)，發(fā)行面額較小【答案】ABC120、下列金融機(jī)構(gòu)中，屬于存款性金融機(jī)構(gòu)的有()。

A.商業(yè)銀行

B.儲(chǔ)蓄銀行

C.證券公司

D.信用合作社

E.小額貸款公司【答案】ABD121、隱蔽型通貨膨脹往往表現(xiàn)為()。

A.物價(jià)漲幅大

B.物價(jià)降幅大

C.物價(jià)變動(dòng)不明顯

D.商品短缺

E.憑票購買【答案】CD122、根據(jù)股票供求雙方在價(jià)格決定中的作用，可以將新股發(fā)行方式分為（）。

A.詢價(jià)方式

B.固定價(jià)格方式

C.競(jìng)價(jià)方式

D.混合方式

E.浮動(dòng)價(jià)格方式【答案】ABCD123、以下屬于銀行承兌匯票的特點(diǎn)的有()。

A.安全性高

B.安全性低

C.流動(dòng)性強(qiáng)

D.流動(dòng)性弱

E.靈活性強(qiáng)【答案】AC124、目前國(guó)際銀行業(yè)主要的資產(chǎn)負(fù)債管理方法中前瞻性動(dòng)態(tài)管理方法有()。

A.久期分析

B.缺口分析

C.情景模擬

D.外匯敞口與敏感性分析

E.流動(dòng)性壓力測(cè)試【答案】C125、根據(jù)《關(guān)于證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)投資范圍及有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定》，我國(guó)證券公司可從事（）。

A.在境內(nèi)證券交易所上市轉(zhuǎn)讓的股票

B.在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)讓的股票

C.在全國(guó)銀行間市場(chǎng)流通的大額存單

D.在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)轉(zhuǎn)讓的證券

E.在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)讓的私募債券【答案】ABD126、金融自由化是指放松或取消金融管制，其實(shí)施的條件主要有()。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定

B.外匯儲(chǔ)備充足

C.財(cái)政紀(jì)律良好

D.法規(guī)、會(huì)計(jì)制度、管理體系完善

E.充分謹(jǐn)慎的商業(yè)銀行監(jiān)管【答案】ACD127、材料題

A.再貸款

B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

C.在公開市場(chǎng)上出售證券

D.回購協(xié)議【答案】AC128、材料題

A.普通股

B.留存收益

C.永久優(yōu)先股

D.長(zhǎng)期債券【答案】AB129、關(guān)于綠色債券的說法，正確的有（）。

A.允許綠色債券面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行

B.發(fā)行綠色債券的企業(yè)不受發(fā)債指標(biāo)限制

C.資金專項(xiàng)用于綠色項(xiàng)目建設(shè)

D.僅允許綠色投資基金發(fā)行

E.不允許上市公司的子公司發(fā)行綠色債券【答案】ABC130、為提高監(jiān)管實(shí)效，規(guī)范金融運(yùn)作，維護(hù)金融穩(wěn)定，金融監(jiān)管應(yīng)堅(jiān)持的基本原則主要有（）

A.安全穩(wěn)健與效率并重原則

B.依法監(jiān)管原則

C.主體獨(dú)立原則

D.適度競(jìng)爭(zhēng)原則

E.內(nèi)部監(jiān)管與自律并重原則【答案】ABD131、我國(guó)金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)內(nèi)容主要有（）。

A.對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管與宏觀傳導(dǎo)機(jī)制運(yùn)行的協(xié)調(diào)

B.對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管與微觀傳導(dǎo)機(jī)制運(yùn)行的協(xié)調(diào)

C.統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與信息的協(xié)調(diào)

D.危機(jī)機(jī)構(gòu)處理的協(xié)調(diào)

E.微觀審慎監(jiān)管與宏觀金融穩(wěn)定的協(xié)調(diào)【答案】BCD132、下列關(guān)于我國(guó)投資銀行（證券公司）現(xiàn)狀的描述，正確的有（）。

A.總資產(chǎn)及管理資產(chǎn)總規(guī)模較大

B.現(xiàn)有業(yè)務(wù)中經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在盈利中占比過高

C.行業(yè)集中度較高

D.公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制不完善

E.整體創(chuàng)新能力不足【答案】BD133、我國(guó)金融市場(chǎng)存在的問題有()。

A.間接融資比重過低

B.金融市場(chǎng)規(guī)模小

C.直接融資比重過低

D.尚未推出金融衍生品市場(chǎng)

E.貨幣市場(chǎng)發(fā)展滯后【答案】BC134、材料題

A.減稅

B.削減行政事業(yè)費(fèi)

C.增加政府支出

D.降低存款準(zhǔn)備金率【答案】AC135、受國(guó)際金融危機(jī)沖擊以及經(jīng)濟(jì)周期變化的雙重影響，我國(guó)的物價(jià)在過去兩年多的時(shí)間軍.經(jīng)歷了較大的起伏。2007年CPI上漲4.8%，2008年上漲5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以來有關(guān)物價(jià)指數(shù)的月度同比數(shù)據(jù)：

A.寬松的貨幣政策

B.積極的財(cái)政政策

C.從嚴(yán)的收入政策

D.加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整【答案】ABD136、在選擇貸款客戶時(shí)，銀行信貸人員要想了解客戶自身及項(xiàng)目，通常要完成的步驟包括()。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

B.貸款面談

C.行業(yè)調(diào)查

D.信用調(diào)查

E.財(cái)務(wù)分析【答案】BD137、近年來，我國(guó)某商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)環(huán)境不斷改善，資產(chǎn)質(zhì)量日益提高。截至2017年12月31日，該商業(yè)銀行按照貸款五級(jí)分類口徑統(tǒng)計(jì)的各項(xiàng)貸款余額及提取的貸款損失準(zhǔn)備數(shù)據(jù)如下:正常貸款800億元(人民幣，下同)，關(guān)注貸款200億元，次級(jí)貸款25億元，可疑貸款15億元，損失貸款5億元，提取的損失貸款準(zhǔn)備90億元。

A.該銀行的貸款撥備覆蓋率達(dá)到監(jiān)管指標(biāo)要求

B.該銀行的不良貸款率達(dá)到監(jiān)管指標(biāo)要求

C.該銀行的貸款撥備覆蓋率未達(dá)到監(jiān)管指標(biāo)要求

D.該銀行的不良貸款率未達(dá)到監(jiān)管指標(biāo)要求【答案】AB138、金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的基本方法有（）。

A.經(jīng)濟(jì)資本配置

B.表外對(duì)沖

C.資產(chǎn)證券化

D.表內(nèi)對(duì)沖

E.限額管理【答案】ABD139、受國(guó)際金融危機(jī)沖擊以及經(jīng)濟(jì)周期變化的雙重影響，我國(guó)的物價(jià)在過去兩年多的時(shí)間軍.經(jīng)歷了較大的起伏。2007年CPI上漲4.8%，2008年上漲5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以來有關(guān)物價(jià)指數(shù)的月度同比數(shù)據(jù)：

A.寬松的貨幣政策

B.積極的財(cái)政政策

C.從嚴(yán)的收入政策

D.加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整【答案】ABD140、下列方法中，屬于利率風(fēng)險(xiǎn)管理的方法有()。

A.做遠(yuǎn)期外匯交易

B.缺口管理

C.做貨幣衍生產(chǎn)品交易

D.做利率衍生產(chǎn)品交易

E.做結(jié)構(gòu)性套期保值【答案】BD141、金融衍生品是依據(jù)基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量派生出來的金融產(chǎn)品。其基本特征有（）

A.跨期性

B.聯(lián)動(dòng)性

C.穩(wěn)定性

D.杠桿性

E.高風(fēng)險(xiǎn)性【答案】ABD142、完善的商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)具備的基本特征有（）。

A.職責(zé)分離、相互制約的部門和崗位設(shè)置

B.內(nèi)部控制的文化氛圍

C.完善的信息系統(tǒng)

D.審慎經(jīng)營(yíng)的理念

E.橫向的授權(quán)與審批制度【答案】ABCD143、我國(guó)商業(yè)銀行審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則有()。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.行政干預(yù)

C.資本充足率

D.損失準(zhǔn)備金

E.關(guān)聯(lián)交易【答案】ACD144、在貨幣需求理論中，費(fèi)雪方程式認(rèn)為長(zhǎng)期中不受總貨幣存量影響的變量是()。

A.物價(jià)

B.貨幣流通速度

C.各類商品交易量

D.恒常收入

E.國(guó)民收入【答案】BC145、西方供給學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)家主張治理通貨膨脹用刺激生產(chǎn)的方法增加供給，其主要措施有()。

A.降低邊際稅率

B.刺激出口

C.削減社會(huì)福利開支

D.適當(dāng)增加貨幣供給，發(fā)展生產(chǎn)

E.減少政府對(duì)企業(yè)活動(dòng)的限制【答案】ACD146、某國(guó)對(duì)外開放程度和外貿(mào)依存度都較高，國(guó)際融資尤其是短期融資規(guī)模相對(duì)較大。該國(guó)貨幣波動(dòng)比較頻繁，長(zhǎng)期實(shí)行干預(yù)外匯市場(chǎng)等比較強(qiáng)烈的匯率制度。最新數(shù)據(jù)顯示，2017年底，該國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備為7000億美元，國(guó)民生產(chǎn)總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當(dāng)年的進(jìn)口額為6000億美元。

A.利率制度以及市場(chǎng)化程度

B.匯率制度及外匯干預(yù)情況

C.外債規(guī)模與短期融資能力

D.經(jīng)濟(jì)規(guī)模與對(duì)外開放程度【答案】BCD147、金融抑制指金融市場(chǎng)受到不適當(dāng)?shù)南拗坪透深A(yù)，其主要表現(xiàn)有()。

A.貨幣管制

B.利率管制

C.匯率管制

D.業(yè)務(wù)管制

E.從業(yè)人員準(zhǔn)入管制【答案】BC148、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認(rèn)為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會(huì)下滑，因此不看好2020年天然氣價(jià)格，認(rèn)為G公司股票價(jià)格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場(chǎng)價(jià)格為每股90美元。小李同時(shí)購買了到期期限為6個(gè)月、執(zhí)行價(jià)格為95美元的一個(gè)看漲期權(quán)和一個(gè)看跌期權(quán)來進(jìn)行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成本為10美元。

A.65

B.77

C.113

D.100【答案】BC149、按照法律形式劃分，證券投資基金的類型有（）。

A.契約型基金

B.公司型基金

C.合伙型基金

D.公募型基金

E.私募型基金【答案】AB150、應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的主要舉措包括（）。

A.構(gòu)建宏觀審慎金融監(jiān)管體系

B.構(gòu)建金融安全網(wǎng)

C.構(gòu)建金融危機(jī)預(yù)警和處理機(jī)制

D.構(gòu)建金融調(diào)控體系

E.進(jìn)行全融危機(jī)管理的國(guó)際協(xié)調(diào)與合作【答案】AB151、2017年9月，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《關(guān)于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》，2018年6月，YT光學(xué)股份有限公司在主板市場(chǎng)首發(fā)新股，由北京DY證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu)。本次YT光學(xué)股份公開發(fā)行新股2680萬股，計(jì)劃網(wǎng)下初始發(fā)行1876萬股，網(wǎng)上初始發(fā)行804萬股，分別占本次發(fā)行總量的70%和30%。本次公開發(fā)行采用的方式是:網(wǎng)下向具有豐富投資經(jīng)驗(yàn)和良好定價(jià)能力的投資者詢價(jià)配售，網(wǎng)上按市值申購。發(fā)行人和保薦機(jī)構(gòu)可以根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對(duì)網(wǎng)下的特定投資者進(jìn)行優(yōu)先配售。北京DY證券有限責(zé)任公司按照規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券，發(fā)行結(jié)束后將未售出的證券退還YT光學(xué)股份有限公司，且不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。

A.養(yǎng)老基金

B.企業(yè)年金基金

C.社?；?/p>

D.私募基金【答案】ABC152、商業(yè)銀行內(nèi)部控制系統(tǒng)包括（）。

A.暫缺1

B.暫缺2

C.暫缺3

D.暫缺4

E.暫缺【答案】A153、根據(jù)利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論，到期期限相同的債券工具，其利率水平不同的原因在于（）不同。

A.違約風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性

C.所得稅

D.期限結(jié)構(gòu)

E.收益率曲線【答案】ABC154、2012年上半年我國(guó)貨幣政策操作如下：

A.企業(yè)向商業(yè)銀行借貸的成本提高

B.企業(yè)向商業(yè)銀行借貸的成本降低

C.商業(yè)銀行對(duì)企業(yè)的可貸款量增加

D.商業(yè)銀行對(duì)企業(yè)的可貸款量減少【答案】BC155、銀行監(jiān)管的內(nèi)容主要包括（）。

A.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)監(jiān)管

B.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

C.市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管

D.市場(chǎng)準(zhǔn)則監(jiān)管

E.市場(chǎng)退出監(jiān)管【答案】BC156、作為資本市場(chǎng)上最為重要的工具之一，債券具有的特征包括（）。

A.償還性

B.收益性

C.安全性

D.流動(dòng)性

E.派生性【答案】ABCD157、在資本市場(chǎng)中，由投資銀行的融資功能與經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的業(yè)務(wù)有（）

A.證券存管業(yè)務(wù)

B.證券交割業(yè)務(wù)

C.證券清算業(yè)務(wù)

D.融券業(yè)務(wù)

E.融資業(yè)務(wù)【答案】D158、銀行監(jiān)管的內(nèi)容主要包括（）。

A.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)監(jiān)管

B.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

C.市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管

D.市場(chǎng)準(zhǔn)則監(jiān)管

E.市場(chǎng)退出監(jiān)管【答案】BC159、影響融資租賃每期租金的因素有（）

A.設(shè)備買價(jià)

B.利息

C.租賃手續(xù)費(fèi)

D.租賃支付方式

E.設(shè)備維修保養(yǎng)費(fèi)【答案】ABCD160、材料題

A.拉開收入分配檔次

B.收入與績(jī)效掛鉤

C.實(shí)行特殊和特殊人才激勵(lì)機(jī)制

D.實(shí)行內(nèi)部職工持股制【答案】ABC161、信托公司的終止，通常意味著信托公司（??）。

A.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)終止

B.注冊(cè)資本凍結(jié)

C.公司章程變更

D.法律主體資格喪失

E.組織形態(tài)解體【答案】AD162、金融機(jī)構(gòu)的職能有（）

A.制定金融政策

B.促進(jìn)資金融通

C.便利支付結(jié)算

D.降低交易成本

E.減少信息成本【答案】BCD163、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，目前中國(guó)人民銀行履行的職責(zé)有()。

A.防范、化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)理國(guó)庫

C.包銷國(guó)債

D.制定和執(zhí)行貨幣政策

E.向政府提供貸款【答案】ABD164、新型業(yè)務(wù)模式與傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式相比的優(yōu)點(diǎn)有()。

A.前臺(tái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作規(guī)范化、工序化

B.實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)集約化處理

C.實(shí)現(xiàn)效率提升

D.可以降低風(fēng)險(xiǎn)防范能力

E.可以降低成本【答案】ABC165、在弗里德曼的貨幣需求函數(shù)中，與貨幣需求成反比的因素有（）。

A.定期存單的收益率

B.股票的收益率

C.恒久性收入

D.債券的收益率

E.人力資本比重【答案】ABD166、債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

E.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD167、決定債券到期收益率的因素有()。

A.票面收益

B.買入債券到債券到期的時(shí)間

C.償還價(jià)格

D.購買價(jià)格

E.匯率【答案】ABCD168、測(cè)度國(guó)際儲(chǔ)備總量是否適度的經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)有()。

A.國(guó)際儲(chǔ)備額與國(guó)民生產(chǎn)總值(GNP)之比，一般為10％

B.國(guó)際儲(chǔ)備額與外債總額之比，一般在30％到50％

C.國(guó)際儲(chǔ)備額與進(jìn)口額之比，一般為25％

D.國(guó)際儲(chǔ)備額與出口額之比，一般為25％

E.國(guó)際儲(chǔ)備額與國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)之比，一般為10％【答案】ABC169、材料題

A.強(qiáng)力貨幣

B.原始存款

C.活期存款

D.基礎(chǔ)貨幣【答案】AD170、利率管制對(duì)經(jīng)濟(jì)行為和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有損害作用，其表現(xiàn)是（）。

A.使政府無所適從，無能為力

B.引導(dǎo)生產(chǎn)者、投資者不按意愿持有資金

C.促使人們減少儲(chǔ)蓄

D.鼓勵(lì)對(duì)貸款的超額需求

E.導(dǎo)致資金外逃【答案】CD171、國(guó)際上通行的“駱駝評(píng)級(jí)制度”的主要內(nèi)容有（）。

A.資本充足性

B.資產(chǎn)質(zhì)量

C.負(fù)債質(zhì)量

D.盈利水平

E.流動(dòng)性【答案】ABD172、根據(jù)衡量貨幣價(jià)值的需要,匯率可以劃分為（）。

A.市場(chǎng)匯率

B.實(shí)際匯率

C.名義匯率

D.有效匯率

E.官方匯率【答案】BCD173、按照法律形式劃分，證券投資基金的類型有（）。

A.契約型基金

B.公司型基金

C.合伙型基金

D.公募型基金

E.私募型基金【答案】AB174、材料題

A.一級(jí)資本充足率下限由4％提高到6％

B.普通股最低比例由2％提升至4.5％

C.一級(jí)資本充足率下限由4％提高到6.5％

D.普通股最低比例由2％提升至4％【答案】AB175、信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的，是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸。關(guān)于此項(xiàng)業(yè)務(wù)描述正確的是（）。

A.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶

B.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有融資和融券兩種類型

C.投資銀行對(duì)其所提供的信用資金承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)

D.投資銀行通過信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以增加傭金收入

E.投資者可以通過信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)杠桿作用擴(kuò)大收益【答案】ABD176、關(guān)于政策性金融機(jī)構(gòu)的說法，正確的有（）。

A.政策性金融機(jī)構(gòu)以政策性為主要經(jīng)營(yíng)原則

B.政策性金融機(jī)構(gòu)旨在實(shí)現(xiàn)政府的政策目標(biāo)

C.政策性金融機(jī)構(gòu)對(duì)需支持的產(chǎn)業(yè)提供無償服務(wù)

D.政策性金融機(jī)構(gòu)的資金主要來源于政府

E.政策性金融機(jī)構(gòu)具有政策性和金融性雙重特征【答案】AB177、關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)性檢查的說法，正確的有（）。

A.合規(guī)性檢查是銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法

B.檢查目的在于遏制銀行的違規(guī)或惡意經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

C.合規(guī)性檢查永遠(yuǎn)是非現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)

D.主要檢查銀行執(zhí)行政策、法律的情況

E.檢查內(nèi)容包括銀行資本金的構(gòu)成狀況【答案】BD178、貨幣政策的最終目標(biāo)著眼于解決宏觀經(jīng)濟(jì)問題。貨幣政策最終目標(biāo)之間的矛盾性是指()。

A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與充分就業(yè)之間的矛盾

B.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡之間的矛盾

C.國(guó)際收支平衡與充分就業(yè)之間的矛盾

D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與穩(wěn)定物價(jià)之間的矛盾

E.國(guó)際收支平衡與穩(wěn)定物價(jià)之間的矛盾【答案】BCD179、操作風(fēng)險(xiǎn)的管理包括()。

A.機(jī)制管理

B.流程管理

C.制度管理

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

E.信息系統(tǒng)管理【答案】BCD180、信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的，是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸。關(guān)于此項(xiàng)業(yè)務(wù)描述正確的是（）。

A.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶

B.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有融資和融券兩種類型

C.投資銀行對(duì)其所提供的信用資金承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)

D.投資銀行通過信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以增加傭金收入

E.投資者可以通過信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)杠桿作用擴(kuò)大收益【答案】ABD181、影響債權(quán)工具利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的因素有()。

A.違約風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率水平

C.流動(dòng)性

D.所得稅因素

E.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACD182、在資本市場(chǎng)中，目前商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)的交易類型有（）。

A.現(xiàn)劵交易

B.T+1交易

C.T+0交易

D.回購交易

E.遠(yuǎn)期交易【答案】AC183、（三）2014年4月，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《關(guān)于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場(chǎng)首發(fā)新版，有ZY國(guó)際證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦人