股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)受理規(guī)程

股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)受理規(guī)程1.1意向受理為客戶開立股票期權(quán)賬戶前，通過培訓(xùn)向投資者做好事前投資者教育,充分揭示股票期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)，全面客觀介紹股票期權(quán)基礎(chǔ)知識、適當(dāng)性制度、法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征，不得協(xié)助客戶采取虛假申報(bào)等手段規(guī)避投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)要求。經(jīng)與投資者充分溝通，了解投資者具體情況后，幫助客戶樹立交易自律、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的意識，降低后期違約的可能性。然后組織意向客戶參與模擬交易，進(jìn)行股票期權(quán)業(yè)務(wù)測試。1.2客戶身份審核自然人投資者應(yīng)當(dāng)本人親自辦理開戶手續(xù)，簽署開戶資料，不得委托代理人代為辦理開戶手續(xù)。除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，自然人投資者的有效身份證明文件為中華人民共和國居民身份證；法人投資者應(yīng)當(dāng)出具開戶授權(quán)委托書、代理人的身份證和其他開戶證件。除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，法人投資者的有效身份證明文件為組織機(jī)構(gòu)代碼證和營業(yè)執(zhí)照；股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)合同、結(jié)算賬戶中投資者姓名或者名稱應(yīng)與其有效身份證明文件中的姓名或者名稱一致；在股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)合同及其他開戶資料中真實(shí)、完整、準(zhǔn)確地填寫投資者資料信息。1.3客戶資質(zhì)審核客戶資質(zhì)審查主要指公司對客戶的資格審查初審，只有滿足公司要求的客戶，方可提出期權(quán)開戶。審查要點(diǎn)見下表：資格審查操作規(guī)定審核項(xiàng)目審核對象審核內(nèi)容適當(dāng)性評估個(gè)人個(gè)人投資者最高學(xué)歷證書原件；年齡資產(chǎn)審查個(gè)人、機(jī)構(gòu)個(gè)人及機(jī)構(gòu)：托管在我公司的自有資產(chǎn)合計(jì)數(shù)機(jī)構(gòu)：凈資產(chǎn)證明文件（經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表，須法人代表、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簽字且加蓋公章）。交易經(jīng)驗(yàn)個(gè)人、機(jī)構(gòu)個(gè)人在期貨公司開具的開戶合同、結(jié)算賬單等模擬交易個(gè)人、機(jī)構(gòu)交易所專區(qū)根據(jù)身份證號碼查詢投資者教育審查客戶投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示工作審查期權(quán)知識測試（個(gè)人及機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)人員）；風(fēng)險(xiǎn)揭示書；期權(quán)經(jīng)紀(jì)合同；列禁審查個(gè)人、機(jī)構(gòu)、機(jī)構(gòu)法定代表人、機(jī)構(gòu)客戶授權(quán)代理人不存在法律法規(guī)、部門規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事期權(quán)交易的情形；1.4風(fēng)險(xiǎn)測評及風(fēng)險(xiǎn)揭示（1）風(fēng)險(xiǎn)揭示：向客戶詳細(xì)講解《股票期權(quán)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，充分提示股票期權(quán)交易相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，確認(rèn)客戶已清楚了解并同意《股票期權(quán)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書》載明內(nèi)容。（2）風(fēng)險(xiǎn)測評：指導(dǎo)客戶完成《投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷》（見附件一），評測結(jié)果及時(shí)明確告知客戶?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)承受能力等級分為分為保守型、穩(wěn)健型、積極型三種類型客戶，股票期權(quán)業(yè)務(wù)屬于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，除一級投資者外，二級投資者的風(fēng)險(xiǎn)評級須為穩(wěn)健型或積極型，三級投資者的風(fēng)險(xiǎn)評級須為積極型，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評級應(yīng)與股票期權(quán)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)相匹配。1.5合同協(xié)議簽署在完成風(fēng)險(xiǎn)揭示和客戶風(fēng)險(xiǎn)股票期權(quán)業(yè)務(wù)相關(guān)合同講解后，并確認(rèn)客戶已清楚了解并同意相關(guān)協(xié)議文本載明內(nèi)容，個(gè)人客戶由客戶本人簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書及股票期權(quán)業(yè)務(wù)相關(guān)合同等開戶文本，機(jī)構(gòu)客戶由委托代理人簽署，確保合規(guī)規(guī)范。1.6客戶資料檔案管理（1）手續(xù)完備的股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)合同作為客戶重要資料由合規(guī)審計(jì)部指派合同管理員專門保管，辦理完銷戶手續(xù)的客戶檔案定期交合規(guī)審計(jì)部歸檔保存。（2）合同管理員應(yīng)對完備的合同備案登記，按客戶類別及資金賬號歸檔保存，定期整理。（3）除依法接受調(diào)查和檢查外，歸檔保存的經(jīng)紀(jì)合同一律不允許外借、查閱。（4）股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)合同自終止之日起至少保存20年。附件1、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷投資人姓名：____________填寫日期：______年___月____日風(fēng)險(xiǎn)屬性評估問卷這份問卷旨在協(xié)助您了解自己對投資風(fēng)險(xiǎn)的承受度及屬性。以下問題是用來協(xié)助評估您本身投資屬性與「一般」風(fēng)險(xiǎn)承受度，問卷結(jié)果可能不能完全呈現(xiàn)投資人在面對投資風(fēng)險(xiǎn)的真正態(tài)度，但可提供您一些衡量自身風(fēng)險(xiǎn)屬性的指標(biāo)。1.您的年收入狀況如何？□a.10萬元以下（1分）□b.10萬元～20萬元（2分）□c.20萬元～30萬元（3分）□d.30萬元～40萬元（4分）□e.40萬元以上（5分）2.請問您有多少年投資經(jīng)驗(yàn)在具有價(jià)值波動性的產(chǎn)品？（具有價(jià)值波動的產(chǎn)品包括股票、認(rèn)股權(quán)證、期貨等。投資策略可包括買進(jìn)長期持有及積極買賣操作。）□a.沒有經(jīng)驗(yàn)（1分）□b.3年以下（2分）□c.3年至6年（3分）□d.7至10年（4分）□e.10年以上（5分）3.您目前是否持有以下任何投資產(chǎn)品？（可復(fù)選）□a.現(xiàn)金、存款、定存單于保本型商品（1分）□b.債券、債券基金、限定性集合理財(cái)產(chǎn)品（2分）□c.配置型基金、（3分）□d.股票、股票型基金、非限定性集合理財(cái)產(chǎn)品（4分）□e.期貨、認(rèn)股權(quán)證（5分）（注：計(jì)分時(shí)僅計(jì)算分?jǐn)?shù)最高之答案）4.您目前投資的資產(chǎn)中（不包括自用房地產(chǎn)），約有多少比例是持有具有價(jià)值波動性的產(chǎn)品？（請參考第2題所列舉的相關(guān)產(chǎn)品）□a.0%（1分）□b.介于0%至10%（含）（2分）□c.介于10%至20%（含）（3分）□d.介于30%至50%（含）（4分）□e.超過50%（5分）5.經(jīng)過一段時(shí)間之后，資產(chǎn)市值可能會上升或下降，也就是所謂的波動。一般而言，風(fēng)險(xiǎn)愈高的投資，價(jià)格波動性越大，但預(yù)期報(bào)酬率會越高。相反，風(fēng)險(xiǎn)愈低的投資，價(jià)格波動性越低，但預(yù)期報(bào)酬率也越低。在「一般」情況下，您所能接受的價(jià)格波動，大約在哪種程度？（注：單就某次投資的資金而言，您或許可以接受較高或較低的價(jià)格波動，但此處答復(fù)請反映您在「一般情況下」可承受的波動性。）□a.價(jià)格波動介于-5%與+5%之間（1分）□b.價(jià)格波動介于-10%與+10%之間（2分）□c.價(jià)格波動介于-15%與+15%之間（3分）□d.價(jià)格波動介于-20%與+20%之間（4分）□e.價(jià)格波動超過于-20%與+20%之外（5分）6.一般情況下，您的家庭月收入約有多少比例可以用于投資或儲蓄？□a.0%（1分）□b.介于0%至10%（含）（2分）□c.介于10%至20%（含）（3分）□d.介于20%至50%（含）（4分）□e.高于50%（5分）7.一般而言，投資期限較長，投資人須承受之投資風(fēng)險(xiǎn)較高。請問您若投資于具有價(jià)格波動性的產(chǎn)品時(shí)，通常您可以接受的持有期間是多久？（具有價(jià)值波動的產(chǎn)品包括股票、認(rèn)股權(quán)證、期貨等。）□a.1年以下（1分）□b.介于1年至2年（2分）□c.介于3年至5年（3分）□d.介于6年至10年（4分）□e.超過10年（5分）8.若有臨時(shí)且非預(yù)期的事件發(fā)生時(shí)，請問您的備用金相當(dāng)于您幾個(gè)月的家庭開銷？（這些備用金應(yīng)屬在沒有違約金的前提之下可隨時(shí)動用的存款。）□a.無備用金儲蓄*（1分）□b.3個(gè)月以下（2分）□c.介于3個(gè)月到6個(gè)月（3分）□d.介于6個(gè)月到12個(gè)月（4分）□e.超過12個(gè)月（5分）對投資風(fēng)險(xiǎn)的整體態(tài)度計(jì)分表下表是根據(jù)您對上述問題回答的總分，藉此評估您依自身投資個(gè)性在面對風(fēng)險(xiǎn)時(shí)所持有的「一般」承受度。分?jǐn)?shù)風(fēng)險(xiǎn)屬性典型分類定義16分或以下保守型代表您可以接受以下情況：●預(yù)期波動性低，但非絕對保證?！褓Y產(chǎn)市值雖然波動較低，但可能低于原始投資本金。16分-32分穩(wěn)健型代表您可以接受以下情況：●較高的投資風(fēng)險(xiǎn)，希望預(yù)期報(bào)酬率可以優(yōu)于中長期存款利率（約3-5年），并確保投資本金不因通貨膨脹而貶值?！褓Y產(chǎn)市值會波動，而且可能低于原始投資本金?！耦A(yù)期波動性高于「保守型」投資人。32分-40分積極型代表您可以接受以下情況：●高度的投資風(fēng)險(xiǎn)，其短、中及長期的波動性均高，但也希望預(yù)期報(bào)酬也極度豐厚?！褓Y產(chǎn)市值會波動，而且可能遠(yuǎn)低于原始投資本金?！耦A(yù)期波動性高于「穩(wěn)健型」投資人。根據(jù)您所提供的回答，您的總分是（）。參照以上定義，您面對投資人風(fēng)險(xiǎn)的「一般」承受度大致是（）型。如果您不同意這項(xiàng)結(jié)論，請將您認(rèn)為更能描述您在面對風(fēng)險(xiǎn)的「一般」承受度之選項(xiàng)告訴我們。這項(xiàng)記錄將成為您的面對投資風(fēng)險(xiǎn)的「一般」承受度。（請勾出適當(dāng)?shù)捻?xiàng)目）。（）保守型（）穩(wěn)健型