第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹

國都證券代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)培訓(xùn)第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第1頁一、代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹二、代銷金融產(chǎn)品系列法律法規(guī)培訓(xùn)三、代銷金融產(chǎn)品公司制度培訓(xùn)（分三節(jié)進(jìn)行）培訓(xùn)綱領(lǐng)2第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第2頁第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹5月8日第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第3頁一、代銷金融產(chǎn)品定義代銷金融產(chǎn)品，是指接收金融產(chǎn)品發(fā)行人委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購置人行為。第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第4頁二、代銷范圍和代銷資格取得

1.代銷范圍企業(yè)能夠代銷在境內(nèi)發(fā)行，并經(jīng)國家相關(guān)部門或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)同意或者立案各類金融產(chǎn)品。法律法規(guī)和國家政策明確禁止、暫停發(fā)行或者正處于清理整理中金融產(chǎn)品以及產(chǎn)品設(shè)計(jì)存在顯著缺點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)隱患金融產(chǎn)品，證券企業(yè)不得代銷?？紤]到合作企業(yè)有限合作份額形式私募股權(quán)投資基金監(jiān)管機(jī)關(guān)和監(jiān)管規(guī)則尚不確定，所以，暫不納入證券企業(yè)代銷范圍。

第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第5頁2.企業(yè)代銷資格取得證券企業(yè)代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)該按照《證券企業(yè)監(jiān)督管理?xiàng)l例》和證監(jiān)會要求，取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。證券企業(yè)住所地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)按照證券企業(yè)增加常規(guī)業(yè)務(wù)種類條件和程序，對證券企業(yè)代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格申請進(jìn)行審批。企業(yè)已于2月4日取得了中國證券監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局《關(guān)于核準(zhǔn)國都證券有限責(zé)任企業(yè)代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格批復(fù)》，并于2月22日完成經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證換發(fā)工作。第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第6頁三、代銷金融產(chǎn)品相關(guān)監(jiān)管要求1.證券企業(yè)代銷金融產(chǎn)品管理要求（證監(jiān)會公告〔2012〕34號2011月12日）2.《證券企業(yè)代銷金融產(chǎn)品管理要求（草案）》反饋意見及處理情況通報(bào)（證監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管情況通報(bào)2011月12日）3.《關(guān)于做好證券企業(yè)代銷金融產(chǎn)品監(jiān)管通知》機(jī)構(gòu)部部函[2012]594號，2011月12日）4.關(guān)于落實(shí)《證券企業(yè)代銷金融產(chǎn)品管理要求》相關(guān)事項(xiàng)通知（京證機(jī)構(gòu)發(fā)〔2012〕168號）5.證券企業(yè)投資者適當(dāng)性制度指導(dǎo)（中證協(xié)發(fā)[2012]248號）6.業(yè)務(wù)資格審核指南（證監(jiān)會網(wǎng)站機(jī)構(gòu)部欄目）;7.《證券企業(yè)銷售金融產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)報(bào)表》（CISP系統(tǒng)）.第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第7頁四、企業(yè)制度體系介紹1.代銷業(yè)務(wù)管理制度

1.1國都證券有限責(zé)任企業(yè)代銷金融產(chǎn)品管理方法（主制度）1.2國都證券有限責(zé)任企業(yè)代銷金融產(chǎn)品銷售適當(dāng)性規(guī)則實(shí)施細(xì)則1.3國都證券有限責(zé)任企業(yè)代銷金融產(chǎn)品盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評定管理方法1.4國都證券有限責(zé)任企業(yè)檔案管理制度1.5國都證券有限責(zé)任企業(yè)協(xié)議管理方法1.6國都證券有限責(zé)任企業(yè)金融產(chǎn)品代銷協(xié)議簽署必備條款第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第8頁1.7國都證券有限責(zé)任企業(yè)員工培訓(xùn)管理方法1.8國都證券有限責(zé)任企業(yè)證券經(jīng)紀(jì)人培訓(xùn)管理方法1.9國都證券有限責(zé)任企業(yè)代銷金融產(chǎn)品營銷人員管理方法1.10國都證券有限責(zé)任企業(yè)客戶信訪與投訴管理方法 1.11國都證券有限責(zé)任企業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶信訪與投訴管理實(shí)施細(xì)則1.12國都證券有限責(zé)任企業(yè)客戶回訪管理制度1.13國都證券有限責(zé)任企業(yè)代銷金融產(chǎn)品客戶回訪實(shí)施細(xì)則1.14國都證券有限責(zé)任企業(yè)重大突發(fā)事件防范及應(yīng)急處置預(yù)案1.15經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部技術(shù)突發(fā)事件整體應(yīng)急預(yù)案

1.16國都證券有限責(zé)任企業(yè)代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第9頁2.合規(guī)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度2.1國都證券有限責(zé)任企業(yè)合規(guī)管理制度2.2國都證券有限責(zé)任企業(yè)代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法(暫未發(fā)文）第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第10頁五、代銷金融產(chǎn)品總體標(biāo)準(zhǔn)（一）集中統(tǒng)一管理標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)對代銷金融產(chǎn)品活動實(shí)施集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)設(shè)部門和分支機(jī)構(gòu)在代銷金融產(chǎn)品活動中職責(zé)。各證券營業(yè)部不得私自代銷金融產(chǎn)品。代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)決議、代銷協(xié)議簽署、宣傳推介材料制作、后臺清算、操作權(quán)限設(shè)定、數(shù)據(jù)收發(fā)與系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)、合規(guī)檢驗(yàn)、監(jiān)督稽核均由企業(yè)集中統(tǒng)一管理。網(wǎng)站公告代銷金融產(chǎn)品列表。第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第11頁（二）授權(quán)管理標(biāo)準(zhǔn)

健全內(nèi)部逐層授權(quán)制度，確保各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)執(zhí)行；企業(yè)各部門、各營業(yè)部在其要求業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人事等授權(quán)范圍內(nèi)行使對應(yīng)職能；銷售業(yè)務(wù)和管理程序必須遵從管理層制訂操作規(guī)程，經(jīng)辦人員每一項(xiàng)工作必須在其業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行；對已獲授權(quán)部門和人員應(yīng)建立有效評價(jià)和反饋機(jī)制，對已不適用授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第12頁（三）分離制衡標(biāo)準(zhǔn)：代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)由企業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部進(jìn)行管理，和自營業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等隔離；代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)中銷售決議制訂、銷售執(zhí)行、監(jiān)督反饋相分離；產(chǎn)品篩選、盡職調(diào)查與產(chǎn)品銷售活動應(yīng)該獨(dú)立；代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)前臺和后臺在崗位設(shè)置上隔離，代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)前臺宣傳推介與柜臺操作相互分離，代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)后臺信息處理和資金處理崗位相互分離。第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第13頁六、機(jī)構(gòu)設(shè)置及職責(zé)劃分經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部管理層營業(yè)部合規(guī)審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理部金融產(chǎn)品部（金融產(chǎn)品代銷管理部門）證券投資總部信息技術(shù)中心計(jì)劃財(cái)務(wù)部結(jié)算存管部人力資源部綜合管理部融資融券業(yè)務(wù)部電子商務(wù)部（投資顧問管理部門，并下設(shè)客服中心）運(yùn)行保障部（運(yùn)行保障管理部門）業(yè)務(wù)管理部綜合服務(wù)部第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第14頁

1.企業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部企業(yè)代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)詳細(xì)業(yè)務(wù)管理部門主要職責(zé)為：金融產(chǎn)品代銷管理部門：負(fù)責(zé)制訂完善代銷業(yè)務(wù)管理制度和相關(guān)業(yè)務(wù)流程，組織對企業(yè)所屬營業(yè)部業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)；負(fù)責(zé)進(jìn)行銷售決議，與委托人建立合作關(guān)系，發(fā)起簽署代銷協(xié)議或合作協(xié)議；負(fù)責(zé)代銷業(yè)務(wù)組織管理和營銷管理、宣傳品設(shè)計(jì)及制作。投資顧問管理部門：負(fù)責(zé)委托人資格審查與盡職調(diào)查、金融產(chǎn)品盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)測評；負(fù)責(zé)金融產(chǎn)品銷售適當(dāng)性管理；投資顧問產(chǎn)品制作。運(yùn)行保障管理部門：負(fù)責(zé)代銷業(yè)務(wù)營業(yè)部柜臺業(yè)務(wù)日常管理及營業(yè)部柜員權(quán)限管理；負(fù)責(zé)金融產(chǎn)品信息參數(shù)維護(hù)。客服中心：負(fù)責(zé)代銷業(yè)務(wù)總部端客戶服務(wù)、客戶回訪和投訴處理。第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第15頁2.企業(yè)信息技術(shù)中心代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)技術(shù)管理部門主要職責(zé)為：負(fù)責(zé)代銷業(yè)務(wù)相關(guān)信息技術(shù)管理制度制訂，代銷系統(tǒng)建設(shè)、維護(hù)及升級，為系統(tǒng)日常運(yùn)行提供技術(shù)上支持；負(fù)責(zé)與系統(tǒng)開發(fā)商聯(lián)絡(luò)與協(xié)調(diào)等。3.企業(yè)計(jì)劃財(cái)務(wù)部代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計(jì)核實(shí)部門主要職責(zé)為：依據(jù)企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則及相關(guān)法律法規(guī)要求，負(fù)責(zé)代銷業(yè)務(wù)相關(guān)會計(jì)核實(shí)等。第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第16頁4.企業(yè)結(jié)算存管部代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)結(jié)算管理部門主要職責(zé)為：負(fù)責(zé)代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資金交收賬戶、代銷結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度制訂，金融產(chǎn)品份額托管，負(fù)責(zé)代銷業(yè)務(wù)在法人清算系統(tǒng)中相關(guān)參數(shù)設(shè)定，負(fù)責(zé)代銷業(yè)務(wù)清算，負(fù)責(zé)代銷業(yè)務(wù)清算結(jié)果與發(fā)行人劃款對賬數(shù)據(jù)查對，負(fù)責(zé)代銷業(yè)務(wù)相關(guān)款項(xiàng)交收。5.合規(guī)審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理部代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與檢驗(yàn)部門。主要職責(zé)為：事前對相關(guān)業(yè)務(wù)制度及流程進(jìn)行審核修訂，確定階段性代銷規(guī)模上限并報(bào)企業(yè)管理層同意；決議階段對委托人資格進(jìn)行審核，對產(chǎn)品合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評定，對相關(guān)協(xié)議、協(xié)議、產(chǎn)品宣傳資料進(jìn)行合規(guī)及法律審核；事中對銷售行為進(jìn)行監(jiān)督，對業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測；事后對業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行檢驗(yàn)及專題稽核審計(jì)。第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第17頁6.企業(yè)各營業(yè)部代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)詳細(xì)實(shí)施機(jī)構(gòu)主要職責(zé)為：負(fù)責(zé)實(shí)施詳細(xì)銷售活動，執(zhí)行企業(yè)金融產(chǎn)品營銷決議；負(fù)責(zé)金融產(chǎn)品客戶服務(wù)和投資者教育，對客戶進(jìn)行適當(dāng)性管理；負(fù)責(zé)代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)復(fù)核。第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第18頁七、關(guān)鍵業(yè)務(wù)步驟流程介紹代銷規(guī)模確定代銷項(xiàng)目立項(xiàng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部金融產(chǎn)品代銷管理部門委托人資格審查與審慎性調(diào)查金融產(chǎn)品盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)測評合規(guī)部出具合規(guī)意見書和風(fēng)險(xiǎn)評定匯報(bào)代銷業(yè)務(wù)受理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部金融產(chǎn)品代銷管理部門（發(fā)起流程、聯(lián)絡(luò)提供資料）；經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部投資顧問管理部門（制訂標(biāo)準(zhǔn)、實(shí)施審查）；合規(guī)審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理部（核準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)、詳細(xì)業(yè)務(wù)審查）合規(guī)審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部投資顧問管理部門企業(yè)總經(jīng)理審批不經(jīng)過經(jīng)過項(xiàng)目終止分管經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)審批合規(guī)總監(jiān)審批代銷業(yè)務(wù)決議第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第19頁續(xù)上圖企業(yè)總經(jīng)理審批不經(jīng)過經(jīng)過項(xiàng)目終止代銷協(xié)議簽署代銷整體安排經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部金融產(chǎn)品代銷管理部門銷售適當(dāng)性實(shí)施信息披露各營業(yè)部代銷業(yè)務(wù)組織宣傳推介材料經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部金融產(chǎn)品代銷管理部門或投資顧問管理部門經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)金融產(chǎn)品代銷管理部門、各營業(yè)部營業(yè)部獎(jiǎng)勵(lì)發(fā)放經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)金融產(chǎn)品代銷管理部門監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備相關(guān)內(nèi)容第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第20頁續(xù)上圖連續(xù)服務(wù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部客服中心、各營業(yè)部客戶回訪突發(fā)事件和應(yīng)急處理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部客服中心客戶服務(wù)管理信訪與投訴受理綜合管理部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部客服中心、各營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部、各營業(yè)部代銷業(yè)務(wù)人員管理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部、各營業(yè)部代銷業(yè)務(wù)檔案管理綜合管理部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部、各營業(yè)部信息系統(tǒng)管理、財(cái)務(wù)及清算管理、風(fēng)控與稽核管理信息技術(shù)中心、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、結(jié)算存管部、合規(guī)審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理部第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第21頁八、企業(yè)代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)開展規(guī)劃企業(yè)將分步驟、有序開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)，遵照“逐步推進(jìn)，適度擴(kuò)大”標(biāo)準(zhǔn)，分為兩個(gè)階段推進(jìn)業(yè)務(wù)開展，即業(yè)務(wù)試運(yùn)行階段和業(yè)務(wù)推廣階段。第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第22頁(一)業(yè)務(wù)試運(yùn)行階段1、委托人選擇對于委托人選擇，企業(yè)將選擇綜合實(shí)力較強(qiáng)或排名靠前、產(chǎn)品線齊全、風(fēng)控管理完備、客戶影響力高企業(yè)進(jìn)行合作。并嚴(yán)格執(zhí)行《國都證券有限責(zé)任企業(yè)代銷金融產(chǎn)品銷售適當(dāng)性規(guī)則實(shí)施細(xì)則》中對委托人進(jìn)行盡職調(diào)查及資格審查相關(guān)要求進(jìn)行核查，建立委托人誠信檔案。（1）對于銀行作為委托人選擇標(biāo)準(zhǔn)：

上年未經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)應(yīng)該不低于300億元人民幣或者為境內(nèi)外主板上市商業(yè)銀行，信用等級不低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定A級或者相當(dāng)于A級信用級別，境外上市并免于國內(nèi)信用評級，信用等級不低于國際信用評級機(jī)構(gòu)評定BB級或者相當(dāng)于BB級信用級別。（2）對于信托企業(yè)作為委托人選擇標(biāo)準(zhǔn)：

擔(dān)任受托人信托企業(yè)應(yīng)該含有完善企業(yè)治理、良好市場信譽(yù)和穩(wěn)定投資業(yè)績，上年未經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣。第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第23頁2、代銷產(chǎn)品選擇按照《國都證券有限責(zé)任企業(yè)代銷金融產(chǎn)品盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評定管理方法》做好金融產(chǎn)品盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)評定，嚴(yán)格把控產(chǎn)品準(zhǔn)入。對于在選擇代銷銀行產(chǎn)品時(shí)，重點(diǎn)選擇門檻相對較低、含有流動性固定收益理財(cái)產(chǎn)品，豐富企業(yè)固定收益類產(chǎn)品線，滿足客戶現(xiàn)金管理類需求。對于選擇代銷信托產(chǎn)品時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征，滿足高凈值客戶需求。在本階段只選擇產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡明清楚、風(fēng)險(xiǎn)易于識別、易于客戶了解產(chǎn)品，包含投資于證券市場信托產(chǎn)品等。對于本企業(yè)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，要求按照企業(yè)產(chǎn)品準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格篩選后方可代銷。第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第24頁3、營業(yè)部選擇挑選具備符合條件營業(yè)部先行試運(yùn)行。對于營業(yè)部選擇，首先考查營業(yè)部開展業(yè)務(wù)準(zhǔn)備情況，選取經(jīng)營指標(biāo)、營業(yè)部人員配置情況、培訓(xùn)組織情況良好，含有一定客戶基礎(chǔ)，已建立完備風(fēng)控垂直管理體系，且上一年度風(fēng)控考評指標(biāo)靠前營業(yè)部先行上線。4、銷售人員選擇對于銷售人員選擇，要求含有證券從業(yè)資格及所代銷產(chǎn)品要求含有從業(yè)資格，已參加產(chǎn)品銷售前期培訓(xùn)，合規(guī)統(tǒng)計(jì)良好，金融產(chǎn)品知識和專業(yè)技能較高。對于代銷高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品金融產(chǎn)品營銷人員，要求含有基金從業(yè)資格，并含有一年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第25頁5、業(yè)務(wù)推行保障辦法（1）企業(yè)將按照業(yè)務(wù)推行計(jì)劃嚴(yán)格控制代銷上線產(chǎn)品數(shù)量和規(guī)模，從嚴(yán)控制各類風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)。（2）推進(jìn)全員培訓(xùn)，培訓(xùn)人員覆蓋到企業(yè)包括代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)部門以及全部營業(yè)部，培訓(xùn)重點(diǎn)關(guān)注代銷金融產(chǎn)品基礎(chǔ)知識、相關(guān)法律法規(guī)、企業(yè)制度、流程，以及基礎(chǔ)產(chǎn)品類型和企業(yè)擬代銷類型產(chǎn)品。重點(diǎn)培養(yǎng)有能力投資顧問和營銷經(jīng)理，使之成為高素質(zhì)銷售服務(wù)人員。（3）在銷售過程中重點(diǎn)關(guān)注產(chǎn)品信息披露和客戶適當(dāng)性實(shí)施。（4）依據(jù)業(yè)務(wù)試運(yùn)行階段運(yùn)行情況，調(diào)整并完善業(yè)務(wù)流程和內(nèi)控辦法，打好基礎(chǔ)，為擴(kuò)大代銷金融產(chǎn)品規(guī)模積累業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第26頁（二）業(yè)務(wù)推廣階段

1、委托人選擇在前期合作委托人類型基礎(chǔ)上逐步增加委托人類別，比如其它證券企業(yè)、保險(xiǎn)企業(yè)等。經(jīng)過與委托人初步溝通情況、市場評價(jià)和客戶需求角度篩選擬合作委托人列表，并按照企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)對委托人進(jìn)行盡職調(diào)查及資格審查，對于不一樣類型委托人建立審核細(xì)則。2、代銷產(chǎn)品選擇在前期代銷產(chǎn)品基礎(chǔ)上，逐步開始代銷類型愈加多樣、結(jié)構(gòu)愈加復(fù)雜銀行理財(cái)產(chǎn)品和信托產(chǎn)品，以及銀行產(chǎn)品、信托、本企業(yè)產(chǎn)品以外其它主體發(fā)行產(chǎn)品，比如保險(xiǎn)產(chǎn)品、其它證券企業(yè)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品等。在對產(chǎn)品選擇中，首先依據(jù)市場情況和客戶需求確定待選產(chǎn)品池，在此基礎(chǔ)上嚴(yán)格按照《國都證券有限責(zé)任企業(yè)代銷金融產(chǎn)品盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評定管理方法》進(jìn)行產(chǎn)品盡調(diào)和風(fēng)險(xiǎn)評定，審慎選擇代銷產(chǎn)品。第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第27頁3、營業(yè)部選擇依據(jù)營業(yè)部準(zhǔn)備情況和業(yè)務(wù)反饋情況，逐步擴(kuò)展?fàn)I業(yè)部參加范圍到全部營業(yè)部。參加代銷營業(yè)部需滿足以下條件：（1）合規(guī)經(jīng)營，風(fēng)控指標(biāo)良好，已建立完備風(fēng)控垂直管理體系；（2）有能夠滿足代銷業(yè)務(wù)需求人員配置，包括代銷業(yè)務(wù)人員均進(jìn)行對應(yīng)培訓(xùn)，并取得對應(yīng)資質(zhì)；（3）有效開展投資者教育，有良好客戶服務(wù)能力；（4）進(jìn)行某類金融產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，按照要求營業(yè)部需要取得對應(yīng)資格，還應(yīng)該取得對應(yīng)資格。4、銷售人員選擇代銷金融產(chǎn)品營銷人員需含有證券從業(yè)資格，對于所代銷產(chǎn)品有資格要求，還應(yīng)取得對應(yīng)資格。已參加產(chǎn)品銷售前期培訓(xùn)，合規(guī)統(tǒng)計(jì)良好，金融產(chǎn)品知識和專業(yè)技能較高。對于代銷高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品金融產(chǎn)品營銷人員，應(yīng)含有基金從業(yè)資格，并含有一年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。第一講代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)總體介紹第28頁5、業(yè)務(wù)推行保障辦法（1）在此階段，企業(yè)將逐步擴(kuò)大代銷產(chǎn)品數(shù)量和規(guī)模。（2）培訓(xùn)方面，需加強(qiáng)對于各類型委托人發(fā)行各類金融產(chǎn)品專業(yè)培訓(xùn)，尤其是對于復(fù)雜金融產(chǎn)品培訓(xùn)，輔以營銷策劃和合規(guī)銷售內(nèi)容，提升營業(yè)部銷售組織能力和銷售人員銷售水平