銀行合規(guī)心得體會(huì)五

PAGE頁碼2/NUMPAGES總頁數(shù)7銀行合規(guī)心得體會(huì)五近期，我行為倡導(dǎo)合規(guī)文化建設(shè)，組織觀看“合規(guī)從業(yè)教育微電影”.通過案例再現(xiàn)，我深切感受到合規(guī)文化建設(shè)的重要性和必要性，感觸頗多.一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，樹立牢固的職業(yè)操守作為金融業(yè)的員工，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)固然重要，但思想覺悟的提高道德品質(zhì)的升華更需要通過學(xué)習(xí)來保證.一方面，我們應(yīng)自覺學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)部各種制度、禁令，知道什么可為什么不可為;多讀報(bào)多看新聞，學(xué)習(xí)好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上達(dá)到拒腐蝕防腐蝕的高度.另一方面，我們不能因周圍環(huán)境的影響而無視職業(yè)操守.我們的周圍，不乏穿名牌開豪車的人，我們不能因?yàn)榱w慕效仿而喪失職業(yè)操守;在我們的員工周圍，個(gè)別人破了制度，壞了規(guī)矩，僥幸獲得一時(shí)的利益，作為同一環(huán)境的其他員工，不能因“他這么做了”而產(chǎn)生“我也可以這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔.二、增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)，加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督首先，我們應(yīng)真正認(rèn)識(shí)責(zé)任心的重要性.不論在會(huì)計(jì)崗位或是信貸崗位，不論在前臺(tái)崗位還是后臺(tái)崗位，我們每位員工應(yīng)時(shí)刻意識(shí)到自己所肩負(fù)的責(zé)任.不論業(yè)務(wù)是生疏還是熟練，不論業(yè)務(wù)是忙時(shí)還是閑時(shí)，不論人員是緊時(shí)還是松時(shí)，我們都要嚴(yán)格按章辦事，按規(guī)操作.如果我們對(duì)自己的工作產(chǎn)生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經(jīng)心，對(duì)自己經(jīng)辦的業(yè)務(wù)審核不細(xì)，把關(guān)不嚴(yán)，不思不想不探究新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，那么，潛在的風(fēng)險(xiǎn)可能已形成，無心的閃失將釀成案件.我們必須時(shí)刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很__煩;我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失.”其次，責(zé)任心是一種約束.我們看過、聽過很多的警示教育案例，多數(shù)__的發(fā)生源于責(zé)任意識(shí)不強(qiáng).案例中，有的人對(duì)身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問，視而不見;對(duì)行為異常的人，作為同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……因?yàn)樨?zé)任心不強(qiáng)，我們未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為;因?yàn)樨?zé)任心不強(qiáng)，我們給有心作案者提供了便利.倘若每個(gè)人在對(duì)自己負(fù)責(zé)的同時(shí)同樣對(duì)他人負(fù)責(zé)，那么，我們相互監(jiān)督的制約機(jī)制就不是一句空話，實(shí)現(xiàn)平安建行的目標(biāo)不會(huì)遙遠(yuǎn).三、身體力行，做合規(guī)文化建設(shè)的踐行者作為會(huì)計(jì)督導(dǎo)檢查人員，首先，我應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，勤鉆研、多思考.其次，檢查工作細(xì)致、扎實(shí)，不走過場(chǎng).檢查前，做到事先明確檢查內(nèi)容、細(xì)想檢查方法;檢查中，人到心到，既動(dòng)腦又動(dòng)手，業(yè)務(wù)指導(dǎo)和業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合;檢查后，對(duì)問題產(chǎn)生的整改提出建議、措施.通過檢查督導(dǎo)，為我行會(huì)計(jì)核算的規(guī)范、核算水平的提升、風(fēng)險(xiǎn)防控盡綿薄之力.PAGE頁碼5/NUMPAGES總頁數(shù)7

銀行合規(guī)心得體會(huì)五〖2〗我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：一要道德教育到位.“思考方式?jīng)Q定行為和成就.”必須讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營(yíng)造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn).一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí).積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí);用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中.二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí).引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾.三是強(qiáng)化自覺意識(shí).引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩.四是強(qiáng)化集體意識(shí).引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念.二要執(zhí)行能力到位.根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系.一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約.二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo).三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作.四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī).三要合規(guī)操作到位.“合規(guī)操作，從我做起”.合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差.一是管好自己.自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力.二是監(jiān)督別人.不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底.三是堅(jiān)持流程.流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約.四是建立有效溝通的平臺(tái).通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心.四要監(jiān)督管理到位.完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制.一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤.二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制.對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任.三是建立溝通制度.制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行.四是建立合理化建議制度.通過開展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺執(zhí)行.五要榜樣作用到位.“榜樣的力量是無窮的”.正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒.一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范.合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《__民銀行合規(guī)政策》要求的.合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用.二是__警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動(dòng)，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的.總之，我們每名員工都要把“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的交行人，為實(shí)現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!PAGE頁碼7/NUMPAGES總頁數(shù)7

銀行合規(guī)心得體會(huì)五〖3〗為期十天的省行培訓(xùn)轉(zhuǎn)眼即逝，這里留下了我們靜靜聆聽前輩教導(dǎo)的身影，這里留下了我們最真最燦爛的笑容.暮然回首，這樣歡聚一堂的機(jī)會(huì)已然不多，我們即將浩浩蕩蕩的奔赴工作崗位，以全新的精神面貌迎接新的挑戰(zhàn)，內(nèi)心誠(chéng)惶誠(chéng)恐，卻又滿心歡喜和期待.如果有人問我，培訓(xùn)期間給你留下印象最深刻的是什么?我想說，是榜樣的力量.每一位為我們授課的省行領(lǐng)導(dǎo)，他們的做人準(zhǔn)則、工作經(jīng)歷和體會(huì)都深深的感染著我們，他們博學(xué)多才，他們經(jīng)歷豐富，他們謙遜有禮，他們勤勤懇懇，兢兢業(yè)業(yè)，甚至連培訓(xùn)班每天與我們朝夕相處的老師，他們無微不至的關(guān)懷和服務(wù)精神，都令人為之動(dòng)容.感謝培訓(xùn)班的老師為我們真誠(chéng)而溫馨的付出，感謝省行提供的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，帶給我們?nèi)碌木裣炊Y.如果有人問我，培訓(xùn)期間你最大的收獲是什么?我想說，是實(shí)現(xiàn)了由菁菁校園的學(xué)生走向職業(yè)人的心態(tài)轉(zhuǎn)變.在這里，我們了解了中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的發(fā)展歷程、基本概況、業(yè)務(wù)模塊、風(fēng)險(xiǎn)管理、公文規(guī)范、服務(wù)禮儀、薪酬管理體系，人才培養(yǎng)和晉升制度.通過系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，學(xué)員們明確了自己的職業(yè)發(fā)展方向，規(guī)劃人生藍(lán)圖，躊躇滿志.“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值……”，依法合規(guī)的觀念已經(jīng)深入人心，銀行業(yè)是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，在金融創(chuàng)新浪潮的推動(dòng)下，金融業(yè)逐漸發(fā)展成為主要提供風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略的銀行，從__種意義上講，商業(yè)銀行就是“經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)”的金融機(jī)構(gòu)，以“經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)”為其盈利的根本手段，健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行創(chuàng)造附加價(jià)值，在市場(chǎng)上獲取盈利機(jī)會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，是現(xiàn)代商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力之所在，風(fēng)險(xiǎn)存在于商業(yè)銀行的每一個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體現(xiàn)為每一個(gè)員工的習(xí)慣行為，因此，作為一名銀行從業(yè)人員，我們應(yīng)該時(shí)刻具有風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)和自覺性，主動(dòng)預(yù)防工作中可能潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，同時(shí)，注意保護(hù)自己.“歡迎加入農(nóng)行大家庭!”這句溫馨的話語不斷地在每一位前輩的發(fā)言中得以重復(fù)，確實(shí)如此，培訓(xùn)期間，培訓(xùn)班通過組織各種文體活動(dòng)，增進(jìn)學(xué)員之間的溝通交流，其樂融融.每天的行程都安排得很充實(shí)，上課學(xué)習(xí)，體育比賽，演講比賽，文藝匯演排練等豐富多彩的活動(dòng)，為新學(xué)員提供了一個(gè)展現(xiàn)自我，融入農(nóng)行大家庭的舞臺(tái).特別是文藝匯演的排練，加深了學(xué)員們彼此的了解，我們肆意的揮灑青春的汗水，綻放最炫麗的青春，在文藝匯演這個(gè)活躍的大舞臺(tái)上，充分地展現(xiàn)農(nóng)行新一代員工的亮麗風(fēng)采!在此，預(yù)祝20__年中國(guó)