《國(guó)際結(jié)算（第四版）》第八章供應(yīng)鏈金融

第8章供應(yīng)鏈金融學(xué)習(xí)目標(biāo)學(xué)習(xí)供應(yīng)鏈金融的基本概念了解供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)融資的區(qū)別掌握供應(yīng)鏈金融的特點(diǎn)和類(lèi)型比較國(guó)內(nèi)外銀行供應(yīng)鏈金融的發(fā)展?fàn)顩r

供應(yīng)鏈金融概述一、供應(yīng)鏈金融的概念（一）供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈管理的概念1、供應(yīng)鏈(supplychain)的概念

在20世紀(jì)80年代被提出，迅速在制造業(yè)管理中得到普遍應(yīng)用。近年來(lái)，供應(yīng)鏈管理作為一種新管理模式在幾乎所有行業(yè)得到普及，產(chǎn)生了良好示范效應(yīng)。

供應(yīng)鏈金融概述傳統(tǒng)意義供應(yīng)鏈主要指一個(gè)企業(yè)內(nèi)部不同部門(mén)之間的產(chǎn)供關(guān)系，即將采購(gòu)的原材料和收到的零部件，通過(guò)生產(chǎn)和銷(xiāo)售等過(guò)程傳遞到企業(yè)用戶(hù)的過(guò)程。

供應(yīng)鏈金融概述

現(xiàn)代意義的供應(yīng)鏈?zhǔn)歉蠓秶?、更為系統(tǒng)的概念，它不再僅僅是企業(yè)內(nèi)部各個(gè)部門(mén)之間的關(guān)系，而是指從客戶(hù)需求開(kāi)始，貫通產(chǎn)品設(shè)計(jì)、原材料供應(yīng)、產(chǎn)品生產(chǎn)、批發(fā)、零售等過(guò)程，把產(chǎn)品送到最終客戶(hù)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)，連接的是一個(gè)企業(yè)與其上下游企業(yè)之間關(guān)系的網(wǎng)鏈結(jié)構(gòu)。

供應(yīng)鏈金融概述供應(yīng)鏈?zhǔn)菄@核心企業(yè)，通過(guò)對(duì)信息流、物流、資金流的控制，從采購(gòu)原材料開(kāi)始，制成中間產(chǎn)品以及最終產(chǎn)品，最后由銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)把產(chǎn)品送到消費(fèi)者手中的將供應(yīng)商、制造商、分銷(xiāo)商、零售商、直到最終用戶(hù)連成一個(gè)整體的功能網(wǎng)鏈結(jié)構(gòu)。供應(yīng)鏈下的供需企業(yè)之間是長(zhǎng)期合作關(guān)系，彼此之間聯(lián)系緊密，相互之間信息共享，共同努力解決問(wèn)題等。

供應(yīng)鏈金融概述從不同側(cè)面，對(duì)供應(yīng)鏈有不同理解：它是一條聯(lián)結(jié)供應(yīng)商到用戶(hù)的物料鏈它也是一條增值鏈它是一條合作鏈

供應(yīng)鏈金融概述2、供應(yīng)鏈管理的概念

供應(yīng)鏈管理(SupplyChainManagement，SCM)是一種集成的管理思想和方法，供應(yīng)鏈管理就是指對(duì)從供應(yīng)商到最終用戶(hù)整個(gè)供應(yīng)鏈系統(tǒng)進(jìn)行計(jì)劃、協(xié)調(diào)、操作、控制和優(yōu)化的各種活動(dòng)和過(guò)程。從單一的企業(yè)角度來(lái)看，是指企業(yè)通過(guò)改善上、下游供應(yīng)鏈關(guān)系，整合和優(yōu)化供應(yīng)鏈中的信息流、物流、資金流，以獲得企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

供應(yīng)鏈金融概述（二）供應(yīng)鏈金融(SupplyChainFinancing，SCF)概念商業(yè)銀行利用自身在供應(yīng)鏈資金流管理上的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，通過(guò)對(duì)有實(shí)力核心企業(yè)的責(zé)任捆綁和對(duì)供應(yīng)鏈資金流、物流的有效控制，針對(duì)鏈條上核心企業(yè)、供應(yīng)商、經(jīng)銷(xiāo)商及終端用戶(hù)等不同客戶(hù)的融資需求，提供以貨物銷(xiāo)售回款自?xún)敒轱L(fēng)險(xiǎn)控制基礎(chǔ)的組合融資服務(wù)，這類(lèi)金融服務(wù)稱(chēng)之為供應(yīng)鏈金融。

供應(yīng)鏈金融概述二、供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)融資的區(qū)別

(1)供應(yīng)鏈金融強(qiáng)調(diào)授信還款來(lái)源的自?xún)斝?，即引?dǎo)銷(xiāo)售收入直接用于資金償還。(2)銀行對(duì)客戶(hù)授信的評(píng)估不同。(3)通過(guò)對(duì)物流、資金流的控制，來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)。(4)操作環(huán)節(jié)和日常操作增加。(5)客戶(hù)對(duì)融資和物流具有非常個(gè)性化的要求。供應(yīng)鏈金融概述三、供應(yīng)鏈金融的特點(diǎn)1、供應(yīng)鏈金融屬于信貸類(lèi)產(chǎn)品2、供應(yīng)鏈融資市場(chǎng)屬于短期貨幣市場(chǎng)3、供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)主體4、供應(yīng)鏈金融的制度環(huán)境供應(yīng)鏈金融概述四、供應(yīng)鏈金融的分類(lèi)（一)按照是否為授信業(yè)務(wù)分類(lèi)供應(yīng)鏈金融涉及授信業(yè)務(wù)和非授信業(yè)務(wù)。（二)按照融資使用的質(zhì)押對(duì)象分類(lèi)供應(yīng)鏈金融可分為應(yīng)收賬款融資、存貨融資和預(yù)付款融資三類(lèi)。供應(yīng)鏈金融概述（三）按照風(fēng)險(xiǎn)控制及解決方案的問(wèn)題導(dǎo)向分類(lèi)供應(yīng)鏈金融可分為基于貨權(quán)控制的供應(yīng)鏈金融、基于債權(quán)控制的供應(yīng)鏈金融和基于核心企業(yè)連帶關(guān)系的供應(yīng)鏈金融三類(lèi)供應(yīng)鏈金融概述（四）按照融資使用的質(zhì)押授信類(lèi)型分類(lèi)供應(yīng)鏈金融可分為靜態(tài)抵(質(zhì))押授信、動(dòng)態(tài)抵(質(zhì))押授信、標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押授信、普通倉(cāng)單質(zhì)押授信四類(lèi)。（五)按照服務(wù)于整個(gè)供應(yīng)鏈的環(huán)節(jié)分類(lèi)供應(yīng)鏈金融可分為采購(gòu)環(huán)節(jié)的供應(yīng)鏈金融和銷(xiāo)售環(huán)節(jié)的供應(yīng)鏈金融。供應(yīng)鏈金融的發(fā)展一、供應(yīng)鏈金融的發(fā)展（一）供應(yīng)鏈金融的發(fā)展背景歷史上，供應(yīng)鏈金融一些基礎(chǔ)性業(yè)務(wù)出現(xiàn)很早在西歐，保理業(yè)務(wù)在幾個(gè)世紀(jì)前就已很常見(jiàn)。在美國(guó)，存貨融資市場(chǎng)在19世紀(jì)很普遍。在俄國(guó)，沙皇時(shí)代就出現(xiàn)了貨物質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。供應(yīng)鏈金融的發(fā)展現(xiàn)代意義上的供應(yīng)鏈金融則來(lái)源于供應(yīng)鏈管理的思想。跨國(guó)公司全球化運(yùn)營(yíng)帶動(dòng)了供應(yīng)鏈管理的發(fā)展。然而，跨國(guó)公司全球性外包和采購(gòu)?fù)鶕p害整個(gè)供應(yīng)鏈的資本效率。這種背景下，供應(yīng)鏈金融思想應(yīng)運(yùn)而生。供應(yīng)鏈金融的發(fā)展（二）中國(guó)國(guó)內(nèi)的供應(yīng)鏈金融發(fā)展?fàn)顩r1、深圳發(fā)展銀行2、中國(guó)工商銀行3、外資銀行供應(yīng)鏈金融的發(fā)展二、國(guó)內(nèi)外銀行供應(yīng)鏈金融發(fā)展?fàn)顩r比較國(guó)內(nèi)外銀行供應(yīng)鏈金融的發(fā)展在融資業(yè)務(wù)、服務(wù)對(duì)象、顧客關(guān)系、信息技術(shù)、相關(guān)法律等方面的側(cè)重點(diǎn)、廣度和深度都有所差別。供應(yīng)鏈金融的發(fā)展本章小結(jié)本章為新增內(nèi)容。重點(diǎn)介紹供應(yīng)鏈金融的概念、特點(diǎn)和類(lèi)型，比較國(guó)內(nèi)外銀行供應(yīng)鏈金融發(fā)展?fàn)顩r。通過(guò)