國有企業(yè)融資管理制度模版

融資管理制度第一章總則第一條為規(guī)范投資集團有限公司（以下簡稱集團公司）融資行為，提高運作效率，促進公司融資業(yè)務(wù)健康發(fā)展，依照《公司法》、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》和《項目融資業(yè)務(wù)指引》等國家法律行政法規(guī)以及《公司章程》有關(guān)制度，制訂本制度；

第二條本制度所稱融資，是指集團公司根據(jù)自身的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、資金擁有的狀況，未來經(jīng)營發(fā)展的需要，通過科學的預(yù)測和決策，采用銀行貸款、信托、基金、企業(yè)債券等方式籌集資金，組織資金的供應(yīng)，以保證公司投資、運行需要的理財行為；第三條

融資環(huán)節(jié)的主要業(yè)務(wù)包括：（一）分析確定公司短期和長期所需資金數(shù)量；（二）編制各種融資計劃；（三）審批確定融資方式；（四）簽訂各種融資合同；（五）定期計算和支付利息；（六）進行相關(guān)會計核算。第四條融資活動應(yīng)符合公司中長期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，集團公司融資應(yīng)遵循以下原則：（一）總體上以滿足公司資金需要為宜，應(yīng)遵從公司的統(tǒng)籌安排；（二）充分利用各級政府及行業(yè)優(yōu)惠政策，積極爭取低成本融資；從公司的整體經(jīng)濟效益出發(fā)，以合理、需要、節(jié)約為指導，嚴格控制融資規(guī)模；（三）兼顧長遠利益與當前利益；第五條本制度適用于集團公司及其下屬子（分）公司的融資行為；第六條集團公司戰(zhàn)略發(fā)展和投融資部統(tǒng)一負責對外融資工作。第二章組織架構(gòu)設(shè)置的基本原則及其職責第七條集中管理原則。公司通過各種融資方式所籌集的資金，須實行集中統(tǒng)一管理，各子（分）公司未經(jīng)公司許可不得擅自進行融資業(yè)務(wù)；第八條嚴格獎懲原則。公司對融資業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)制定明晰的職責，并落實相應(yīng)責任人，如出現(xiàn)責任事故必須按照公司制度追究相關(guān)人員責任；第九條全程監(jiān)控原則。公司對融資業(yè)務(wù)進行全程監(jiān)控，定期檢查在執(zhí)行中是否存在偏差；第十條董事會負責制定集團公司融資工作發(fā)展戰(zhàn)略，確定融資的規(guī)模，授權(quán)集團公司經(jīng)理層負責融資的管理，審議批準融資經(jīng)營報告；第十一條集團公司進行融資的決策、授權(quán)和業(yè)務(wù)執(zhí)行機制，按照董事會---總經(jīng)理辦公會---戰(zhàn)略發(fā)展和投融資部的體制設(shè)立和運作；第十二條集團公司戰(zhàn)略發(fā)展和投融資部負責根據(jù)公司的發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，擬定公司年度及中長期融資方案，對重大融資活動提出議案并組織評估工作，對融資投向、資產(chǎn)重組等項目進行預(yù)選、策劃、論證、籌備，并負責組織提請董事會審議相關(guān)議案；第十三條集團公司戰(zhàn)略發(fā)展和投融資部負責審核公司的重要融資活動，提出專業(yè)意見，并對公司的融資活動進行跟蹤管理，并負責資金籌劃、信貸管理及募集資金工作；編制還款計劃，由總經(jīng)理辦公會審核確定后，報董事會通過；第十四條資金投入使用后，審計監(jiān)督與風險控制部負責對融資活動進行定期和不定期審計與風險評估，并對融資結(jié)果的以下方面進行評價：（一）融資業(yè)務(wù)進行前是否經(jīng)過合法授權(quán)和批準；（二）融資相關(guān)文件是否經(jīng)董事會指定的授權(quán)代表簽署；（三）融資是否符合本制度的有關(guān)規(guī)定；（四）融資帶來的實際收益以及對公司未來的影響；（五）風險控制；（六）其他需要評價的方面。第三章對外融資范圍及決策程序第十五條為保障公司各項業(yè)務(wù)順利開展，集團公司應(yīng)積極爭取銀行等金融機構(gòu)給予綜合授信，并獲得與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的授信額度。（一）短期貸款。根據(jù)集團公司經(jīng)營狀況及財務(wù)預(yù)算，董事會決定公司年度短期貸款總額度范圍，并授權(quán)董事長批準在此范圍內(nèi)的短期貸款轉(zhuǎn)期和新增短期貸款；

（二）長期貸款。根據(jù)集團公司董事會批準的年度投資計劃和財務(wù)預(yù)算，董事會決定公司長期貸款額度，由董事長審批；（三）信托、基金、企業(yè)債券等方式。第十六條集團公司戰(zhàn)略發(fā)展與投融資部應(yīng)組織編制書面的融資計劃書，詳細說明以下內(nèi)容：（一）融資金額、融資理由；（二）融資前后公司財務(wù)狀況的變化；（三）融資對公司未來收益的影響；（四）各種融資方式利益比較以及對融資方式的建議等。第四章融資的申請第十七條由水利廳下達計劃安排的應(yīng)急水源各項目申請貸款，統(tǒng)一報戰(zhàn)略發(fā)展與投融資開發(fā)部，經(jīng)總經(jīng)理辦公會審核并報董事會批準后，組織向各銀行申報。各項目申請貸款額度，原則上不能超過國家或省發(fā)改委初設(shè)批復(fù)的貸款額度，如有調(diào)整，以水利廳下達計劃為準。第十八條由集團公司及子（分）公司依需要提出融資的，戰(zhàn)略發(fā)展與投融資開發(fā)部負責收集、整理相關(guān)資料，經(jīng)總經(jīng)理辦公會審核，報送董事會議通過，方可施行。第十九條

申請應(yīng)急水源項目貸款的需具備

（一）符合國家現(xiàn)行的產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策、宏觀調(diào)控政策和省“興水戰(zhàn)略”的總體規(guī)劃；

（二）符合土地、規(guī)劃和環(huán)保等建設(shè)條件；

（三）完成由國家或省投資主管部門規(guī)定的審批、核準和備案等前期工作；

（四）具有相應(yīng)的還款能力和較好的經(jīng)濟效益及社會效益；

（五）符合國家對項目資本金比例的要求，各級配套資本金基本落實；（六）其他由水利廳認可并符合貸款條件。第二十條申請企業(yè)融資的需具備（一）符合國家相關(guān)政策法律、法規(guī)、行業(yè)要求，符合我公司需要及長遠發(fā)展規(guī)劃。（二）已通過上級有權(quán)部門審批、核準，并具備融資基本條件。（三）能確保還款途徑，并符合我公司利益。（四）融資風險能夠控制在我公司合理范圍內(nèi)，并取得支持性文件。第五章融資管理及使用第二十一條融資項目在用款計劃未取得董事會決議通過的，不得使用資金。戰(zhàn)略發(fā)展與投融資開發(fā)部負責計劃的初審及使用管理。第二十二條我公司行使項目融資的使用管理權(quán)，原則上體現(xiàn)為項目公司對我公司的債權(quán)或股權(quán)。其他融資類型，按照具體情況，以書面形式另行約定使用辦法。第二十三條融資合同簽訂后，公司戰(zhàn)略發(fā)展和投融資部派專人負責保存管理，逐筆登記。并記錄相應(yīng)借款期限，定期與銀行核對借款、還款明細帳目。第二十四條在使用融資所獲得資金時，應(yīng)依據(jù)融資時確定的資金用途使用，如確需變更用途，由戰(zhàn)略發(fā)展和投融資部提出申請，報總經(jīng)理審核，董事會批準。第二十五條建立有效的還款機制（一）各項目申請貸款資金的使用單位，都應(yīng)建立還款準備金制度；（二）還款的資金來源，一旦取得收入，必須列入還款準備金帳戶，然后再行使用；（三）公司戰(zhàn)略發(fā)展和投融資部根據(jù)融資和項目進展情況，統(tǒng)一編制、安排公司還款計劃，經(jīng)總經(jīng)理辦公會審核，報董事會通過。第六章附則第二十六條本制度未盡事