供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)需求說明書

需求說明書目錄目錄TOC\o"1-5"\h\z項目概述 3\o"CurrentDocument"項目目標(biāo) 3\o"CurrentDocument"項目主要實現(xiàn)功能和業(yè)務(wù)范圍 3\o"CurrentDocument"具體業(yè)務(wù)需求說明 4\o"CurrentDocument"系統(tǒng)管理功能描述 4\o"CurrentDocument"業(yè)務(wù)基礎(chǔ)信息管理模塊 4\o"CurrentDocument"交易處理功能 7\o"CurrentDocument"2.4統(tǒng)計查詢功能 53\o"CurrentDocument"項目主要風(fēng)險及應(yīng)對措施 53\o"CurrentDocument"業(yè)務(wù)風(fēng)險 53\o"CurrentDocument"信用風(fēng)險及應(yīng)對措施 53\o"CurrentDocument"市場風(fēng)險及應(yīng)對措施 54\o"CurrentDocument"操作風(fēng)險及應(yīng)對措施 54\o"CurrentDocument"項目實施風(fēng)險 561概述項目目標(biāo)本項目的實施目標(biāo)是：整合管理供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)相關(guān)的行內(nèi)業(yè)務(wù)信息和第三方信息，并對上述信息進(jìn)行統(tǒng)計和分析；建立完善的業(yè)務(wù)操作控制流程，實現(xiàn)業(yè)務(wù)的全面操作流程管提理高，業(yè)務(wù)處理效率，降低操作成本，控制操作風(fēng)險；構(gòu)建全行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)操作和管理平臺，實現(xiàn)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)操作和管理的信息化、支持我行創(chuàng)新業(yè)務(wù)的發(fā)展。主要功能和業(yè)務(wù)范圍主要實現(xiàn)的功能1、實現(xiàn)對供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式的統(tǒng)一管理，涵蓋預(yù)付款類、存貨類等典型供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式；2、通過網(wǎng)銀和銀企直聯(lián)等方式,建立與核心企業(yè)、借款企業(yè)、監(jiān)管企業(yè)、第三方價格信息提供商的互聯(lián)互通渠道，實現(xiàn)貿(mào)易合同登記、融資申請與發(fā)放、收款、贖放貨、貸后管理等線下功能的線上化；3、整合信貸系統(tǒng)的額度管理功能，對供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)額度管控方式進(jìn)行完善；4、實現(xiàn)對商品目錄和商品價格信息的系統(tǒng)管理；5、建立融資、監(jiān)管質(zhì)押物信息、價格信息、貸后管理信息相聯(lián)動的風(fēng)險預(yù)警體系；6、實現(xiàn)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的綜合查詢和報表統(tǒng)計功能。主要實現(xiàn)的業(yè)務(wù)范圍納入本次系統(tǒng)實施的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)品種如下：1、預(yù)付款類：先票（款）后、保兌倉；2、應(yīng)收款類：應(yīng)收賬款質(zhì)押、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓3、存貨類：存貨抵（質(zhì)）押2具體業(yè)務(wù)需求說明系統(tǒng)管理功能描述機(jī)構(gòu)管理：用于對使用系統(tǒng)的所有機(jī)構(gòu)進(jìn)行設(shè)置、維護(hù)。系統(tǒng)結(jié)構(gòu)設(shè)置包括總行、分行、經(jīng)辦行等類別，各類機(jī)構(gòu)為邏輯意義上供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的受理、處理單位。用戶/角色管理：根據(jù)業(yè)務(wù)需要，系統(tǒng)設(shè)置不同類型的用戶，以便于對各類用戶進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)、增加、修改和刪除處理，保證業(yè)務(wù)交易的安全、穩(wěn)定運行。系統(tǒng)用戶可分為系統(tǒng)管理員、總行業(yè)務(wù)綜合管理員、分行業(yè)務(wù)管理員、經(jīng)辦行業(yè)務(wù)操作人員、業(yè)務(wù)復(fù)核人員、經(jīng)辦行業(yè)務(wù)管理人員幾類。權(quán)限管理：通過對用戶權(quán)限管理，對每個用戶處理業(yè)務(wù)種類、限額及崗位角色進(jìn)行定義，形成與操作授權(quán)級別相對應(yīng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)角色，體現(xiàn)崗位分工，控制操作風(fēng)險。日志管理：日志管理負(fù)責(zé)集中記錄系統(tǒng)運行和操作過程中發(fā)生的所有操作記錄、修改記錄和失敗信息。業(yè)務(wù)基礎(chǔ)信息管理模塊客戶信息管理供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)流程中涉及到多方，包括核心廠商信息、借款企業(yè)信息、物流公司信息、監(jiān)管企業(yè)信息等。供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)需通過組合交易查詢到信貸系統(tǒng)中的客戶信息。該管理模塊對應(yīng)系統(tǒng)功能應(yīng)包括新建、修改、查詢、刪除等功能。2.2.2額度管理供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的額度管理目前主要有兩種管理方式：1、 由信貸系統(tǒng)負(fù)責(zé)授信（包括、額度的申請、審批、批復(fù)和建立）供應(yīng)鏈金融平臺在業(yè)務(wù)的操作過程中通過接口進(jìn)行管控（包括：查詢、扣減、釋放額度等相關(guān)操作），相關(guān)的接口由信貸系統(tǒng)根據(jù)需求負(fù)責(zé)提供。2、 以上所有工作全部由供應(yīng)鏈金融平臺負(fù)責(zé)完成。（實現(xiàn)供應(yīng)鏈金融額度管理子系統(tǒng)）額度分類在現(xiàn)有的額度分類基礎(chǔ)上增加供應(yīng)鏈金融授信額度大類，將供應(yīng)鏈金融項下的所有業(yè)務(wù)品種額度統(tǒng)一歸并到供應(yīng)鏈金融授信額度。圖表供應(yīng)鏈?zhǔn)谛蓬~度分類按額度類型分，供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)所涉及的額度可分為間接授信額度和直接授信額度兩種:1、間接授信額度：是指銀行不直接向客戶提供授信服務(wù)，但其因可能承擔(dān)某種責(zé)任而產(chǎn)生的客戶額度和業(yè)務(wù)模式額度；2、直接授信額度：是指銀行直接提供授信服務(wù)而產(chǎn)生的客戶額度或業(yè)務(wù)模式額度。2.2.2.1額度管控原則額度檢查：在額度使用時，系統(tǒng)逐級驗證授信產(chǎn)品子額度是否超過上級額度，如果上級額度不夠，系統(tǒng)提示“額度不夠，交易不能通過”。額度占用規(guī)則：合同占用+敞口管理、敞口占用兩種方式中其中一種。合同管理：包括對授信額度、借款合同、擔(dān)保合同和貿(mào)易合同的管理，以及銀企三方或多方協(xié)議管理、銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)簽訂的監(jiān)管協(xié)議的管理。其中授信額度、借款合同、擔(dān)保合同可從信貸系統(tǒng)進(jìn)行獲取。價值管理價值管理主要通過盯市管理、核價管理和跌價補(bǔ)償?shù)仁侄芜M(jìn)行押品價值的跟蹤和監(jiān)控：盯市管理是指對每種在押貨物進(jìn)行價格維護(hù)，并通過它計算庫存貨物最低價值和自動盯市；核價管理是通過盯市管理，通過適時調(diào)整在押貨物的價格，實時反映其價值并準(zhǔn)確衡量風(fēng)險敞口；跌價補(bǔ)償是當(dāng)在押貨物價值下跌到一定程度時采取的風(fēng)險補(bǔ)償措施，系統(tǒng)可提供三種跌價補(bǔ)償措施，包括只補(bǔ)充保證金、只補(bǔ)充貨物、部分補(bǔ)償保證金部分補(bǔ)償貨物。商品目錄管理維護(hù)系統(tǒng)中可質(zhì)押的產(chǎn)品信息，包括貨物名稱、分類、計價單位、產(chǎn)品單價。利率與匯率信息管理系統(tǒng)的利率和匯率信息在銀行的核心或其它業(yè)務(wù)系統(tǒng)已經(jīng)存在，可直接從其它系統(tǒng)獲取。基本參數(shù)管理：參數(shù)管理包括國家/地區(qū)、幣種、節(jié)假日、業(yè)務(wù)產(chǎn)品代碼及業(yè)務(wù)管理所需的其它一些參數(shù)維護(hù)。存貨管理：主要是對在押貨物進(jìn)行管理，包括發(fā)（放）貨管理、贖貨管理。貨物信息可以由用戶在供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)中手工錄入，或者由監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過公司網(wǎng)銀錄入，在貨物入庫后在系統(tǒng)中與具體融資建立對用關(guān)系。發(fā)（放）貨管理是在借款企業(yè)發(fā)出提貨申請后，操作人員或系統(tǒng)自動確認(rèn)保證金到賬，客戶經(jīng)理在系統(tǒng)中錄入提貨通知書并由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批后，系統(tǒng)打印提貨通知單。贖貨管理是通過還款保證金賬戶信息自動計算可以贖貨的最大貨物數(shù)量，并對贖貨全過程進(jìn)行監(jiān)控的管理功能。庫存管理：包括核庫管理和移庫管理。核庫管理是根據(jù)預(yù)先定制的業(yè)務(wù)規(guī)則，系統(tǒng)自動對操作人員發(fā)出核庫提醒，操作人員通過核庫管理功能發(fā)出核庫通知并登記核庫結(jié)果。移庫管理是經(jīng)銷商發(fā)起移庫申請并經(jīng)監(jiān)管公司確認(rèn)后，銀行對移庫申請進(jìn)行審批確認(rèn)，并在系統(tǒng)中維護(hù)相關(guān)信息。風(fēng)險名單管理風(fēng)險名單管理是指集中對存在風(fēng)險的客戶、監(jiān)管企業(yè)、核心企業(yè)和分支行進(jìn)行業(yè)務(wù)和（或）操作限制的系統(tǒng)功能。交易處理功能預(yù)付款融資類預(yù)付款融資是銀行為滿足經(jīng)銷商向供應(yīng)商（核心廠商）以預(yù)付方式采購的融資需求，依托供應(yīng)商的信用，在對采購項下物流及資金流進(jìn)行監(jiān)控的前提下，對經(jīng)銷商提供的融資。產(chǎn)品包括先票/款后貨、保兌倉兩種。目標(biāo)客戶群：核心企業(yè)下游經(jīng)銷商，滿足經(jīng)銷商以預(yù)付方式采購。特點：1、核心企業(yè)、經(jīng)銷商（監(jiān)管機(jī)構(gòu)）和銀行多方合作，銀行控制提貨權(quán)，核心企業(yè)（監(jiān)管機(jī)構(gòu)）受托保管貨物并承擔(dān)回購擔(dān)保責(zé)任；2、解決經(jīng)銷商購貨資金困難，加快銷售周轉(zhuǎn)速度；3、核心企業(yè)減少應(yīng)收賬款占用，提高資金效率。先票后貨協(xié)議管理協(xié)議錄入本功能用于建立和維護(hù)我行、核心企業(yè)、借款企業(yè)簽訂的《三方協(xié)議》以及我行、借款企業(yè)、監(jiān)管企業(yè)簽訂的《監(jiān)管協(xié)議》。相關(guān)協(xié)議合同對應(yīng)關(guān)系規(guī)則如下：1、 一個借款企業(yè)對一個核心企業(yè)對應(yīng)多份三方協(xié)議；2、 一份三方協(xié)議只能對應(yīng)一份監(jiān)管協(xié)議；協(xié)議維護(hù)該功能用于對已經(jīng)錄入的預(yù)付款協(xié)議進(jìn)行管理和維護(hù)，包括對協(xié)議的修改、中/恢止復(fù)、終止等操作。系統(tǒng)檢查當(dāng)協(xié)議下有未結(jié)案的業(yè)務(wù)時（額度余額小于額度金額），協(xié)議不可終止；當(dāng)協(xié)議為“中止”狀態(tài)時，該協(xié)議下不能發(fā)生新的放款申請。當(dāng)“中止”的協(xié)議恢復(fù)后，可繼續(xù)進(jìn)行協(xié)議下所有操作。2.3.1.1.1.3采購合同錄入該功能用于錄入預(yù)付款融資的下的采購合同信息。采購合同錄入時，在現(xiàn)有協(xié)議基礎(chǔ)上添加錄入采購合同。2.3.1.1.1.4采購合同維護(hù)該功能用于已錄入的采購合同進(jìn)行修改、刪除。該合同下未發(fā)生過放款才能刪除。放款管理放款申請受理借款企業(yè)融資申請，并按規(guī)定流程進(jìn)行審批。系統(tǒng)聯(lián)動客戶額度信息判斷是否符合各相關(guān)客戶額度要求。若符合交易通過，同時扣減客戶額度余額。若不符合系統(tǒng)提出錯誤并返回。交易確認(rèn)后系統(tǒng)會打印融資放款聯(lián)系單。2.3.1.1.2.2放款確認(rèn)（手動）待放款系統(tǒng)放款成功核心系統(tǒng)記賬成功后，若接口接收、傳送放款確認(rèn)信息失敗，供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)提供手動更新最終放款確認(rèn)信息功能；2.3.1.1.2.3放款確認(rèn)（自動）：供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次在核心系統(tǒng)成功記賬后，日終批量回傳供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)，供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)自動更新最終放款確認(rèn)信息，將放款下相關(guān)要素進(jìn)行確認(rèn)更新，同時融資申請狀態(tài)變更為“核心記賬成功”，融資狀態(tài)變更為“放款成功”。該功能在系統(tǒng)后臺實現(xiàn)。收款確認(rèn)放款確認(rèn)以后，由客戶經(jīng)理在供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)或由核心企業(yè)在線上進(jìn)行收款確認(rèn)。完成收款確認(rèn)后，系統(tǒng)自動更新最晚發(fā)貨日。放款維護(hù)該模塊的功能主要是對已受理的借款企業(yè)融資申請，可進(jìn)行修改、刪除和查看詳細(xì)操作；發(fā)貨及入庫管理發(fā)貨申請核心企業(yè)收到借款企業(yè)融資款項并確認(rèn)后，在按照借款企業(yè)融資款對應(yīng)的訂貨計劃發(fā)貨前，核心企業(yè)線下提交發(fā)貨通知書（明細(xì)）給我行，并由操作員在供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)系統(tǒng)中通過該功能錄入并保存。質(zhì)物入庫提供將監(jiān)管企業(yè)提供的質(zhì)物入庫錄入到供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)的功能。前提：監(jiān)管企業(yè)收到核心企業(yè)發(fā)貨后，進(jìn)行驗貨、入庫后，向銀行出具《質(zhì)物監(jiān)管確認(rèn)書》；經(jīng)辦客戶經(jīng)理或分行操作平臺操作員在供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)錄入并保存流程：監(jiān)管企業(yè)收到核心企業(yè)發(fā)貨后，根據(jù)銀行方提供的發(fā)貨通知書貨物信息（不一定有）進(jìn)行驗貨、入庫后，向銀行出具《質(zhì)物監(jiān)管確認(rèn)書》，經(jīng)辦客戶經(jīng)理或分行操作平臺操作員在供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)錄入并保存。質(zhì)物監(jiān)管確認(rèn)書中質(zhì)物信息支持批量導(dǎo)入2。.3.1.1.3.3到期發(fā)貨提醒對于某一放款批次，不論核心企業(yè)是否足額發(fā)貨，系統(tǒng)都將在最晚發(fā)貨期到期前3天（工作日）在首頁進(jìn)行提示，提醒操作人員核心企業(yè)最晚發(fā)貨期即將到期，系統(tǒng)每日進(jìn)行提示，在提醒期內(nèi)，第二天的提醒信息將覆蓋前一日的提醒信息；贖貨期到期之后系統(tǒng)關(guān)閉該提醒，之后生成未足額發(fā)貨責(zé)任通知給客戶經(jīng)理。該提醒信息無須任何操作，點擊后在頁面消失。在最晚發(fā)貨期到期日之后，核心企業(yè)如未按照三方協(xié)議的約定期限發(fā)貨，供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)自動生成未按時足額發(fā)貨的預(yù)警信息，客戶經(jīng)理根據(jù)預(yù)警信息提示提示核心企業(yè)承擔(dān)差額退款責(zé)任。2.3.1.1.3.4到期未發(fā)貨處理對未足額發(fā)貨預(yù)警信息進(jìn)行處理。包括如下功能：查詢、生成未足額發(fā)貨通知信息、打印通知書、差額退款確認(rèn)、查看詳情。查詢：查詢符合條件的未足額發(fā)貨預(yù)警信息；查看并處理：對選中的未足額發(fā)貨預(yù)警信息，查看詳細(xì)信息并進(jìn)行處理。其主要的業(yè)務(wù)流程包括：1、查詢符合條件的未足額發(fā)貨預(yù)警信息；2、對處理狀態(tài)為未處理的記錄，生成未足額發(fā)貨責(zé)任通知書；3、打印未足額發(fā)貨責(zé)任通知書；4、對處理狀態(tài)為已打印通知書的記錄，進(jìn)行差額退款確認(rèn)。贖貨管理贖貨管理是由借款企業(yè)根據(jù)銷售要求，向銀行申請贖回質(zhì)押的貨物。其前提條件是質(zhì)物已入庫且經(jīng)銷商的贖貨申請符合銀行的要求。分為兩個功能模塊：贖貨申請、解除質(zhì)押通知書。其功能分別為：1、贖貨申請：操作員根據(jù)借款企業(yè)提交的贖貨申請，在供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)發(fā)起贖貨申請交易，系統(tǒng)自動判斷借款企業(yè)是否可以贖貨及可贖貨數(shù)量并按規(guī)定流程審批；2、解除質(zhì)押通知書：打印“解除質(zhì)押通知書”，并根據(jù)庫存商品不同的狀態(tài)發(fā)送給借款企業(yè)、監(jiān)管企業(yè)等不同對象。贖貨申請操作員根據(jù)借款企業(yè)提交的贖貨申請，在供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)發(fā)起贖貨申請交易，系統(tǒng)自動判斷借款企業(yè)是否可以贖貨及可贖貨數(shù)量并按規(guī)定流程審批。業(yè)務(wù)流程操作員在供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)發(fā)起贖貨申請交易，錄入相關(guān)要素，提交；供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)自動判斷本次贖貨總價是否小于允許贖貨價值。1、若通過，系統(tǒng)返回“允許贖貨”信息及允許贖貨最高價值；2、若不通過，系統(tǒng)返回“不允許贖貨”信息及允許贖貨最高價值，操作員可點擊修改或關(guān)閉；3、若通過，提交供應(yīng)鏈金系融統(tǒng)審批員審批，審核通過點的擊生成“解除質(zhì)押通知書，”打印并發(fā)送監(jiān)管企業(yè)或其他不同象對；2.3.1.1.4.2解除質(zhì)押通知書查詢并打印已生成“解除質(zhì)押通知書”，并根據(jù)庫存商品不同的狀態(tài)發(fā)送給不同的對象處理規(guī)則：1、贖貨申請審批通過后，在系統(tǒng)生成解除質(zhì)押通知書信息；如果贖貨原因為“調(diào)整出庫”，系統(tǒng)無須生成“解除質(zhì)押通知書”；2、如果贖貨原因為“正常贖貨”，打印解除質(zhì)押通知書時，根據(jù)庫存商品的不同狀態(tài)，通知書發(fā)給不同的對象：針對庫存狀態(tài)為“在廠”的庫存商品的贖貨，通知書發(fā)給發(fā)貨責(zé)任承擔(dān)企業(yè)（從核心企業(yè)參與成員中選擇），而不是監(jiān)管企業(yè)，故此通知書在打印時需增加選擇“發(fā)貨責(zé)任承擔(dān)企業(yè)”（無字段；）針對庫存狀態(tài)為“在途”的庫存商品的贖貨，通知書發(fā)給在途監(jiān)管企業(yè)，通知書打印時應(yīng)取監(jiān)管協(xié)議中在途監(jiān)管企業(yè)的D與名稱;針對庫存狀態(tài)為“在庫”的庫存商品的贖貨，通知書發(fā)給監(jiān)管企業(yè)，通知書打印時取監(jiān)管協(xié)議中監(jiān)管企業(yè)的ID與名稱。2.3.1.1.4.3贖貨期到期提示最晚贖貨日到期前5個工作日，如果借款企業(yè)某供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次下的仍有敞口貨物仍未贖完，系統(tǒng)在首頁進(jìn)行預(yù)警。操作人員點擊預(yù)警信息后，可查看詳細(xì)預(yù)警信息。盤庫管理本模塊包括兩個子模塊分別為“盤庫對賬”、“盤庫執(zhí)行情況查詢”。業(yè)務(wù)流程：計劃生成：系統(tǒng)按照配置的參數(shù)，跑批自動生成盤庫、核庫計劃列表。操作員開始操作：操作員看到系統(tǒng)提示后，聯(lián)系相關(guān)人員，準(zhǔn)備資料，開始盤庫。庫存正常：系統(tǒng)自動根據(jù)操作員錄入的盤庫對賬結(jié)果，自動與系統(tǒng)庫存進(jìn)行比對。如果實際庫存和系統(tǒng)庫存相符，則更改計劃狀態(tài)，系統(tǒng)留檔供以后查詢。庫存異常：系統(tǒng)自動根據(jù)操作員錄入的盤庫對賬結(jié)果，自動與系統(tǒng)庫存進(jìn)行比對。如果實際庫存和系統(tǒng)庫存不符，則跳轉(zhuǎn)到庫存異常狀態(tài)，并出具不符商品清單。異常處理中：如果出現(xiàn)異常情況，可打印盤庫對賬差錯報表，把不符商品清單發(fā)到銀行庫管員，借款企業(yè)，監(jiān)管員，并預(yù)警提示，要求三方一起核對庫存情況。異常處理成功：查明異常原因，并解決異常情況后，由三方操作員做確認(rèn)，執(zhí)行盤庫對賬差錯說明申請交易，若審批通過，將此計劃中“差錯是否已處理”賦值為“已處理”。異常處理失?。翰槊鳟惓Ｔ?，后借款企業(yè)拒絕補(bǔ)全庫存或款還，盤庫對賬差錯說明申請交易審批不通過，“差錯是否已處理”維持為“未處理”狀態(tài)。對于發(fā)現(xiàn)實際庫存與系統(tǒng)庫存不符的處理。1、三方核實后，根據(jù)核實結(jié)果，和貨物遺失的原因，由相應(yīng)責(zé)任方對抵押品進(jìn)行補(bǔ)足。2、如果協(xié)調(diào)不利，需要對相關(guān)責(zé)任方進(jìn)行一定的處罰。盤庫對賬實現(xiàn)了對盤庫計劃查詢、詳細(xì)盤庫信息查看、盤庫對賬信息錄入、未執(zhí)行原因說明、差錯說明、盤庫信息導(dǎo)出等功能。2.3.1.1.5.1.1盤庫對賬＜首頁預(yù)警、提醒查看＞系統(tǒng)針對未及時進(jìn)行盤庫對賬及存在差錯未處理的計劃信息預(yù)警。處理流程：針對系統(tǒng)已生成盤庫計劃，系統(tǒng)日終時根據(jù)盤庫計劃狀態(tài)自動生成預(yù)警和提醒信息。2.3.1.1.5.1.2處理盤庫計劃通過查詢監(jiān)管協(xié)議鏈接查看盤庫計劃，并提供進(jìn)行詳情查看、導(dǎo)出盤庫對賬信息、盤庫對賬、差錯說明、超時未執(zhí)行說明等操作。業(yè)務(wù)規(guī)則：1、盤庫計劃在監(jiān)管協(xié)議錄入到系統(tǒng)中且存在質(zhì)物第一次入庫后自動生成。2、在盤庫計劃頁面點“盤庫對賬”按鈕時控制：若選擇一條記錄點“盤庫對賬”按鈕彈，出對話框中默認(rèn)盤庫對賬日期為計劃日期，可修改，若輸入的盤庫對賬時間超過當(dāng)前營業(yè)日前一個盤庫周期（排除節(jié)假日后，遇節(jié)假日后順延，）系統(tǒng)控制不讓進(jìn)行盤庫對賬，提示“已超過盤庫對賬日一個周期，請重新執(zhí)行盤庫對賬”。3、盤庫計劃生成時，計劃中的時間需排除節(jié)假日，遇節(jié)假日順延。4、若提前盤庫，重新按照盤庫頻率生成盤庫計劃。重新生成計劃時排除節(jié)假日，遇節(jié)假日順延。5、系統(tǒng)根據(jù)盤庫周期，自動將已過一個周期且在盤庫對賬計劃列表中還未執(zhí)行盤庫對賬信息的顯示為“超時未執(zhí)行”狀態(tài)，且后臺賦“超時是否已處理”值為“未處理”。6、控制盤庫對賬狀態(tài)為“已執(zhí)行（有差錯）”、“已執(zhí)行（無差錯”）、“超時未執(zhí)行”不允許執(zhí)行盤庫對賬操作。7、控制除盤庫對賬狀態(tài)為“已執(zhí)行（有差錯）”且“差錯是否已處理”值為“未處理”的盤庫計劃外，不允許其他狀態(tài)的計劃執(zhí)行【差錯說明】操作。8、控制除盤庫對賬狀態(tài)為“超時未執(zhí)行”且“超時是否已處理”值為“未處理”的盤庫計劃外，不允許其他狀態(tài)的計劃執(zhí)行【超時未執(zhí)行說明】操作。2.3.1.1.5.1.3導(dǎo)出盤庫對賬信息提供導(dǎo)出需盤庫的庫存商品信息在查詢頁面選擇監(jiān)管協(xié)議后點“處理盤庫計劃”按鈕，進(jìn)入盤庫對賬計劃頁面。選擇一條未執(zhí)行計劃信息或不選任何計劃，點“導(dǎo)出盤庫對賬信息”按鈕，輸入盤庫時間，進(jìn)入盤庫對賬頁面，點頁面“導(dǎo)出EXCEL”按鈕，導(dǎo)出盤庫對賬信息。2.3.1.1.5.1.4盤庫對賬實現(xiàn)盤庫信息的錄入和導(dǎo)入功能。1、 盤庫對賬頁面顯示庫存商品信息為輸入的盤庫對賬日期當(dāng)天的庫存商品代碼信息，無庫存數(shù)量，可針對商品信息執(zhí)行添加、刪除操作。2、 錄入監(jiān)管企業(yè)提供的信息后，點提交。3、 提交時系統(tǒng)驗證錄入的盤庫對賬信息與系統(tǒng)庫存是否一致3.1、若一致，提交后狀態(tài)由“待執(zhí)行”變更為“已執(zhí)行（無差錯）”。3.2、若不一致，系統(tǒng)彈出《盤庫對賬差錯報表》提供操作人查看，關(guān)閉后彈出對話框提示“盤庫存在差錯是否繼續(xù)”若選擇繼續(xù)，提交后狀態(tài)由“待執(zhí)行”變更為“已執(zhí)行（有差”錯；）若選擇取消，退出盤庫對賬頁面，返回盤庫對賬計劃頁面，可重新執(zhí)行盤庫對賬。4、針對狀態(tài)為“已執(zhí)行（有差錯）”的計劃信息，后續(xù)可操作【差錯說明】對差錯原因進(jìn)行說明，此功能需要向更高一級的管理機(jī)構(gòu)申請修改。5、盤庫對賬后根據(jù)是否提前盤庫，系統(tǒng)自動判斷是否更新盤庫計劃。若盤庫日期早于盤庫計劃中的時間，系統(tǒng)更新盤庫計劃，重新按照盤庫頻率生成新的盤庫計劃。差錯說明提供針對盤庫對賬狀態(tài)為“已執(zhí)行（有差錯）”的計劃信息進(jìn)行差錯說明。業(yè)務(wù)流程：1、針對一條盤庫對賬狀態(tài)為“已執(zhí)行（有差錯”）且“差錯是否已處理”值為“未處理”的信息，執(zhí)行差錯說明申請。輸入線下調(diào)查后得出的結(jié)論后，提交進(jìn)入審批流。2、審批人員根據(jù)實際情況批復(fù)，批復(fù)若為“通過”更新“差錯是否已處理”值為“已處理”。3、審批人員根據(jù)實際情況批復(fù)，批復(fù)若為“不通過”流程結(jié)束，不更新值，可再次進(jìn)行【差錯說明】。以下情況會導(dǎo)致監(jiān)管企業(yè)庫存與系統(tǒng)庫存不一致。1、核心企業(yè)發(fā)貨時，向我行發(fā)送的商品信息與監(jiān)管企業(yè)實際收到的商品信息不一致；2、借款企業(yè)贖貨時，由于人為或其它原因多取貨或少取貨；3、監(jiān)管企業(yè)管理不力，導(dǎo)致質(zhì)押商品丟失、損毀。4、不一致時處理方式：5、當(dāng)我行庫存小于監(jiān)管企業(yè)庫存時，我行要進(jìn)行質(zhì)物入庫交易的“調(diào)整入庫”操作；6、當(dāng)我行庫存大于監(jiān)管企業(yè)庫存時，我行要進(jìn)行贖貨交易的“調(diào)整出庫”操作；2.3.1.1.5.1.6超時未執(zhí)行說明針對狀態(tài)為“超時未執(zhí)行”的計劃，補(bǔ)錄超時未執(zhí)行原因。2.3.1.1.5.2盤庫執(zhí)行情況查詢提供查詢指定機(jī)構(gòu)某個月盤庫對賬的執(zhí)行情況。核庫管理提供計劃查詢、核庫明細(xì)查詢、核庫單打印、核庫信息錄入等功能。核庫核庫功能主要是為客戶經(jīng)理提供監(jiān)管企業(yè)核庫信息管理，線下簽訂質(zhì)物監(jiān)管協(xié)議后，由銀行客戶經(jīng)理錄入提交后，系統(tǒng)根據(jù)監(jiān)管企業(yè)級別對應(yīng)的核庫頻率自動生成核庫計劃，質(zhì)物入庫后客戶經(jīng)理根據(jù)核庫計劃進(jìn)行核庫，實地核庫完成后提交核庫清單，系統(tǒng)將質(zhì)物信息與其進(jìn)行比對，并生成相應(yīng)的處理結(jié)果。2.3.1.1.6.1.1核庫預(yù)警提示系統(tǒng)針對未及時進(jìn)行核庫的計劃信息提醒及預(yù)警，由系統(tǒng)日終時根據(jù)核庫計劃狀態(tài)自動生成預(yù)警和提醒信息。2.3.1.1.6.1.2處理核庫計劃提供查詢與處理核庫計劃，并提供進(jìn)行詳情查看、確認(rèn)核庫時間、打印核庫清單、核庫確認(rèn)、差錯說明、超時未執(zhí)行說明等操作。業(yè)務(wù)規(guī)則：1.核庫計劃在質(zhì)物第一次入庫（入普通庫，包括在途轉(zhuǎn)在庫）后自動生成。2.核庫計劃生成時，計劃日期遇節(jié)假日順延。若提前核庫，重新按照核庫頻率生成后續(xù)核庫計劃。重新生成計劃時遇節(jié)假日順延。系統(tǒng)根據(jù)核庫周期自動將已過一個周期且在核庫計劃列表中“待執(zhí)行未確認(rèn)核庫時間”、“待執(zhí)行已確認(rèn)核庫時間”狀態(tài)的核庫計劃更改為“超時未執(zhí)行”狀態(tài)，且自動將“超時是否已處理”賦值為“未處理”?？刂茽顟B(tài)為“已執(zhí)行（有差錯）”、“已執(zhí)行（無差錯）”、“超時未執(zhí)行”的核庫計劃不允許執(zhí)行【確認(rèn)核庫時間】操作?？刂茽顟B(tài)為“待執(zhí)行未確認(rèn)核庫時間”的核庫計劃不允許執(zhí)行【打印核庫清單】操作?？刂啤昂藥煊媱潯睜顟B(tài)為“待執(zhí)行未確認(rèn)核庫時間”、“已執(zhí)行（有差”錯、）“已執(zhí)行（無差錯）”、“超時未執(zhí)行”不允許執(zhí)行【核庫確認(rèn)】操作?？刂瞥昂藥煊媱潯睜顟B(tài)為“已執(zhí)行（有差錯）”且“差錯是否已處理”值為“未處理”的盤庫計劃外，不允許其他狀態(tài)的計劃執(zhí)行【差錯說明】操作?？刂瞥昂藥煊媱潯睜顟B(tài)為“超時未執(zhí)行”且“超時是否已處理”值為“未處理”的盤庫計劃外，不允許其他狀態(tài)的計劃執(zhí)行【超時未執(zhí)行說明】操作。2.3.1.1.6.1.3確認(rèn)核庫時間針對核庫計劃確認(rèn)核庫時間。業(yè)務(wù)規(guī)則：1.可多次進(jìn)行多次確認(rèn)。2.核庫確認(rèn)后【詳情查看】時，列表中庫存信息為所輸入的核庫時間當(dāng)日的庫存。確認(rèn)核庫時間后自動變更狀態(tài)為“待執(zhí)行已確認(rèn)時間”。在輸入“確認(rèn)核庫時間”對話中的核庫時間時，系統(tǒng)控制輸入時間不能大于等于當(dāng)前營業(yè)日。輸入核庫日期時需控制：若輸入的核庫日期超過當(dāng)前營業(yè)日前一個核庫周期，系統(tǒng)控制不讓進(jìn)行【確認(rèn)核庫時間】，提示“輸入日期已超過距今核庫時間一個周期”。2.3.1.1.6.1.4打印核庫清單打印核庫單時，系統(tǒng)控制核庫單中庫存為打印核庫單“確認(rèn)核庫日期”當(dāng)天的庫存。可重復(fù)打印。監(jiān)管倉庫及商品列表中顯示的庫存信息為此監(jiān)管協(xié)議下所關(guān)聯(lián)所有三方協(xié)議對應(yīng)的庫存信息。按倉庫+三方協(xié)議編號+商品代號進(jìn)行排序。點“打印”按鈕后按照頁面元素中“核庫單”的元素字段打印出核庫單。核庫確認(rèn)1.選擇一條計劃狀態(tài)為“待執(zhí)行已確認(rèn)核庫時間”的核庫計劃，錄入核庫確認(rèn)信息后點提交，交易進(jìn)入審批流。2.審批通過后根據(jù)是否存在差錯變更狀態(tài)。若存在差錯狀態(tài)變更為“已執(zhí)行（有差”；錯）若不存在差錯狀態(tài)變更為“已執(zhí)行（無差錯）”。2.3.1.1.6.1.6超時未執(zhí)行說明針對狀態(tài)為“超時未執(zhí)行”的計劃，補(bǔ)錄超時未執(zhí)行原因。2.3.1.1.6.1.7差錯說明提供針對核庫狀態(tài)為“已執(zhí)行（有差錯）”的計劃信息進(jìn)行差錯說明。業(yè)務(wù)處理流程：1、針對一條核庫狀態(tài)為“差錯處理”狀態(tài)的信息，執(zhí)行差錯說明申請。輸入線下調(diào)查后得出的結(jié)論后，提交進(jìn)入審批流。2、審批人員根據(jù)實際情況批復(fù)，批復(fù)若為同意更新計劃“差錯是否已處理”狀態(tài)為“已處理”。3、審批人員根據(jù)實際情況批復(fù)，批復(fù)若為不同意流程結(jié)束，不更新狀態(tài)，該條信息在第19頁此模塊還可查詢到，可再次進(jìn)行核庫差錯說明申請交易。2.3.1.1.6.2核庫執(zhí)行情況查詢提供查詢指定機(jī)構(gòu)某個月核庫計劃的執(zhí)行情況。質(zhì)押率預(yù)警由于商品市場價格下跌而導(dǎo)致該商品的質(zhì)押率超過我行規(guī)定的警戒線和處置線，系統(tǒng)進(jìn)行預(yù)警，并由操作員對預(yù)警信息進(jìn)行處理。分為警戒線預(yù)警和處置線預(yù)警：2.3.1.1.7.1警戒線預(yù)警由于商品市場價格下跌而導(dǎo)致該商品的質(zhì)押率超過我行規(guī)定的警戒線，系統(tǒng)進(jìn)行預(yù)警，由操作錄入對預(yù)警信息進(jìn)行處理。主要功能包括：警戒線預(yù)警信息查看、警戒線預(yù)警處理。2.3.1.1.7.1.1警戒線預(yù)警提示由于價格的變動而導(dǎo)致庫存商品的質(zhì)押率超過我行設(shè)定的警戒線，系統(tǒng)進(jìn)行首頁提示并鏈接到本功能頁面查看明細(xì)信息。具體流程如下：.1系統(tǒng)在每日日終（如果有新的價格信息，則在導(dǎo)入新的價格信息后），系統(tǒng)自動對系統(tǒng)內(nèi)的所有質(zhì)押品的價值及質(zhì)押率進(jìn)行重新計算；.2經(jīng)重新計算后，如果新計算的商品質(zhì)押率大于要求的“警戒（線在”總敞口方式下，為三方協(xié)議設(shè)定的警戒線；在逐筆對應(yīng)方式下，為融資時要求的警戒線），系統(tǒng)會自動向銀行相關(guān)操作員發(fā)出價格預(yù)警信息；.3銀行操作員看到預(yù)警信息后，對預(yù)警信息進(jìn)行處理，生成并打印“價值補(bǔ)償通知書”，提交借款企業(yè)；于預(yù)設(shè)的“價格變動警戒線”；2.3.1.1.7.1.2警戒線預(yù)警處理查詢符合條件的預(yù)警信息，并對該預(yù)警信息進(jìn)行處理。包括兩個功能：查詢、查看并處理。查詢：查詢符合條件的警戒線預(yù)警信息；查看并處理：選中一條警戒線預(yù)警信息，查看其詳細(xì)并生成價值補(bǔ)償信息、打印價值補(bǔ)償通知書。警戒線預(yù)警處理涉及的主要業(yè)務(wù)流程為：.1查詢符合條件的預(yù)警信息；.2選中一條預(yù)警信息，點擊“查看并處理”進(jìn)入處理頁面；.3在處理頁面，可生成價值補(bǔ)償通知書并打印；.4收到企業(yè)的價值補(bǔ)償通知書回執(zhí)后，進(jìn)行確認(rèn)。業(yè)務(wù)規(guī)則：預(yù)警信息下歷史記錄的處理狀態(tài)說明：未處理：對該預(yù)警信息下的該條歷史記錄未進(jìn)行處理；已生成通知書：對該條歷史記錄已錄入價值補(bǔ)償信息并按規(guī)定流程審批完畢；已打印通知書：對已生成通知書的歷史記錄，已打印價值補(bǔ)償通知書；已確認(rèn)回執(zhí)：對已打印通知書的歷史記錄，確認(rèn)借款企業(yè)的回執(zhí)信息；“查看并處理”的操作對象是一個借款企業(yè)的一條預(yù)警信息，在該預(yù)警信息的持續(xù)期內(nèi)每日產(chǎn)生一條歷史記錄，“生成通知書”和“打印通知書”是針對該預(yù)警信息下某一日的歷史記錄；以進(jìn)行“生成通知書”的操作。對于某一條歷史記錄“生成通知書”只能操作一次（即每天只能生成一個價值補(bǔ)償通知書），當(dāng)前質(zhì)押率、當(dāng)前貨物價值和應(yīng)補(bǔ)償價值均按該日的市場價進(jìn)行計算；“生成通知書”操作需要一錄一復(fù)，復(fù)核后生成價值補(bǔ)償通知書；對于預(yù)警信息下的一條歷史記錄，如果該記錄已生成通知書，可多次打印該記錄下的價值補(bǔ)償通知書；如果該記錄未生成通知書，則不能打印通知書，系統(tǒng)提示“該記錄未生成通知書，不能打印”！；只有處理狀態(tài)為已打印的價值補(bǔ)償通知書才可以進(jìn)行“確認(rèn)回執(zhí)”的操作；對于一條預(yù)警信息，如果其預(yù)警狀態(tài)為“已解除預(yù)警”，該預(yù)警信息下所有處理狀態(tài)為“未處理”的歷史記錄不能進(jìn)行“生成通知書”的操作。2.3.1.1.7.2處置線預(yù)警指由于價格的變動而導(dǎo)致庫存商品的質(zhì)押率超過我行設(shè)定的處置線，系統(tǒng)進(jìn)行首頁提示，操作人員可查詢、打印《質(zhì)物處置通知書》，手工進(jìn)行質(zhì)物處置確認(rèn)功能。2.3.1.1.7.2.1處置線預(yù)警提示處置線預(yù)警查詢及處理是指由于價格的變動而導(dǎo)致庫存商品的質(zhì)押率超過我行設(shè)定的處置線，系統(tǒng)進(jìn)行首頁提示并提供查詢與生成《質(zhì)物處置通知書》的功能。具體流程如下：系統(tǒng)在每次導(dǎo)入了新的價格信息以后，系統(tǒng)自動對系統(tǒng)內(nèi)的所有抵、質(zhì)押品的價值進(jìn)行重新計算；關(guān)操作員發(fā)出價格預(yù)警信息；銀行操作員看到預(yù)警信息后，對預(yù)警信息進(jìn)行處理，生成并“貨物處置通知書”，提交借款企業(yè)；貨物處置后，銀行操作員在系統(tǒng)錄入質(zhì)物處置結(jié)果。2.3.1.1.7.2.2處置線預(yù)警處理查詢符合條件的預(yù)警信息，并對該預(yù)警信息進(jìn)行處理。包括如下功能：質(zhì)物明細(xì)、生成通知書、打印通知書、錄入處置結(jié)果。質(zhì)物明細(xì)：查看產(chǎn)生該預(yù)警信息的供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次或三方協(xié)議對應(yīng)的質(zhì)物明細(xì)生；成通知書：選擇預(yù)警信息下一條未處理的歷史記錄，生成質(zhì)物處置通知書；打印通知書：對已生成通知書的歷史記錄，打印質(zhì)物處置通知書；錄入處置結(jié)果：對已打印通知書的歷史記錄，錄入處置結(jié)果。業(yè)務(wù)規(guī)則：預(yù)警信息下歷史記錄的處理狀態(tài)說明：未處理：對該預(yù)警信息下的該條歷史記錄未進(jìn)行處理；已生成通知書：對該條歷史記錄已錄入價值補(bǔ)償信息并按規(guī)定流程審批完畢；已打印通知書：對已生成通知書的歷史記錄，已打印價值補(bǔ)償通知書；已處置：對已形成質(zhì)物處置通知書編號的一條歷史記錄，已錄入處置結(jié)果；“查看并處理”的操作對象是一個借款企業(yè)的一條預(yù)警信息，在該預(yù)警信息的持續(xù)期內(nèi)每日產(chǎn)生一條歷史記錄，“生成通知書”、“打印通知書”和“錄入處置結(jié)果”是針對該預(yù)警信息下某一日的歷史記錄；對于一條預(yù)警信息下某一日的歷史記錄，只有當(dāng)其處理狀態(tài)為“未處理”時，才可以進(jìn)行“生成通知書”的操作?！吧赏ㄖ獣敝荒懿僮饕淮危疵刻熘荒苌梢粋€質(zhì)物處置通知書），當(dāng)前質(zhì)押率、當(dāng)前貨物價值均按該日的市場價進(jìn)行計算；“生成通知書”操作需要一錄一復(fù)，復(fù)核后生成質(zhì)物處置通知書；對于預(yù)警信息下的一條歷史記錄，如果該記錄已生成通知書，可多次打印該記錄下的質(zhì)物處置通知書；如果該記錄未生成通知書，則不能打印質(zhì)物處置通知書，系統(tǒng)提示“該記錄未生成通知書，不能打印！”；對于一條預(yù)警信息下的歷史記錄，如果有一條記錄的處理狀態(tài)為“已打印通知書”，對該預(yù)警信息下處理狀態(tài)為“未處理”的歷史記錄進(jìn)行“生成通知書”的操作時系，統(tǒng)提示“該預(yù)警信息已打印質(zhì)物處置通知書，是否生成新的通知書！”，選是，則生成新的通知書；選否，則不再生成新的通知書；對于一條預(yù)警信息下的歷史記錄，只有當(dāng)其處理狀態(tài)為“已打印通知書”時，才允許對該記錄進(jìn)行“錄入處置結(jié)果”的操作。否則，系統(tǒng)提示“該記錄未打印通不知能書，錄入處置結(jié)果！”；對于一條預(yù)警信息下的歷史記錄，如果有一條記錄的處理狀態(tài)為“已處置”，該預(yù)警信息下所有處理狀態(tài)為“未處理”的歷史記錄均不能進(jìn)行“生成通知書”的操作；對于一條預(yù)警信息，如果其預(yù)警狀態(tài)為“已解除預(yù)警”，該預(yù)警信息下所有處理狀態(tài)為“未處理”的歷史記錄不能進(jìn)行“生成通知書”的操作；對于處置狀態(tài)為“已處置”的記錄，可以重復(fù)錄入處置結(jié)果。進(jìn)入錄入頁面時，默認(rèn)上次錄入的處置結(jié)果信息，可修改。到期及逾期管理2.3.1.1.8.1融資到期前提醒提醒查看。相關(guān)工作人員聯(lián)系借款企業(yè)。融資到期前5個工作日且融資敞口＞0自動生成，融資到期前預(yù)警提示日=融資到期日-5個工作日業(yè)務(wù)規(guī)則：融資到期前5個工作日，若融資敞口＞0，系統(tǒng)自動生成并發(fā)出提醒信息。判斷融資敞口是否大于0規(guī)則：A、 總敞口：工“供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次”首付保證金金額三方協(xié)議下回款保證金余額（含存單）-工“供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次”融資總余額是否小于0判斷是否預(yù)警。注：公式中所涉及的“供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次”是指“融資到期日”-5天＜=當(dāng)前營業(yè)日且融資未結(jié)清（含逾期和墊款的）的“供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次”。B、 逐筆：直接判斷每筆放款批次下敞口是否已覆蓋。融資轉(zhuǎn)逾期后或融資結(jié)清后日終時不在生成提醒信息。部分還款后，日終時會根據(jù)融資實際敞口重新生成到期前提醒信息。2.3.1.1.8.2逾期后預(yù)警提醒當(dāng)供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)逾期/墊款余額大于0時，供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)系統(tǒng)在逾期次日在首頁自動生成并發(fā)出預(yù)警信息，提示客戶經(jīng)理“已經(jīng)逾期，請督促客戶回款”。2.3.1.1.8.3逾期處理確認(rèn)本交易用于錄入逾期后的最終處理結(jié)果。針對逾期后的放款批次，若進(jìn)行還款，操作人員錄入針對逾期融資進(jìn)行的還款信息2.3.1.1.8.4未足額贖貨預(yù)警系統(tǒng)每日日終時針對贖貨期到期敞口未覆蓋的協(xié)議或放款批次進(jìn)行預(yù)警提示。業(yè)務(wù)規(guī)則:1、 預(yù)警信息的產(chǎn)生：日終時批量計算根據(jù)判斷條件產(chǎn)生預(yù)警信息。即否：預(yù)警注:公式中所涉及的“供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次”是指截止到當(dāng)前營業(yè)日贖貨期已到期且融資未結(jié)注:清（含逾期和墊款）的“供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次”。若供公式計算值小于0則提示預(yù)警，且自動賦值“預(yù)警狀態(tài)”為“預(yù)警中”；第應(yīng)二日日終重新計算，若公式計算大于等于0則取消此預(yù)警，且自動賦值“預(yù)警狀態(tài)鏈”為“已解除預(yù)警”。若公式計算小于0則重新生成預(yù)警自動賦值“預(yù)警狀態(tài)”為“金預(yù)警中”。金2、 逐融筆贖貨模式下，贖貨期到期放款批次下未覆蓋敞口，日終產(chǎn)生預(yù)警提示；預(yù)系警后若重新分配敞口，日終時根據(jù)批次下敞口是否小于等于0，判斷是否取消預(yù)警統(tǒng)。若小于等于0則取消預(yù)警，若大于0則生成預(yù)警。2.3.1.1.8.放5回購/調(diào)劑處理2.3.1.1.8.款5.1生成通知書批查詢已次生成過預(yù)警的所有放款批次號和三方協(xié)議，針對預(yù)警信息生成通知書。2.3.1.1.8.”5.2修改通知書首針對已付生成的通知書進(jìn)行修改2.3.1.1.8.保5.3打印通知書證打印已生成或已修改的通知書。金2.3.1.1.8.金5.4回購/調(diào)劑確認(rèn)本交易額用于針對發(fā)出的通知書，錄入核心企業(yè)的還款信息。+業(yè)務(wù)規(guī)+則：1、業(yè)三務(wù)控制若核心企業(yè)針對已打印的《回購/調(diào)劑通知書》付款，需進(jìn)行回購/調(diào)劑確認(rèn)方協(xié)議下交易。2、可多次確認(rèn)，實際回購/調(diào)劑金額為累計金額。3、回購/調(diào)劑確認(rèn)審核通過后對已確認(rèn)的信息中修改“是否已確認(rèn)”為“已確認(rèn)”。根據(jù)贖貨模式的不同，總敞口下，針對同一個三方協(xié)議，逐筆時，針對同一放款批次，控制只能對預(yù)警鎖產(chǎn)生的同一通知書進(jìn)行回購/調(diào)劑確認(rèn)；2.3.1.1.8.5.5回購/調(diào)劑出庫提供針對已出具過《回購/調(diào)劑通知書》的放款批次或協(xié)議進(jìn)行貨物出庫操作。回購/調(diào)劑出庫規(guī)則：1、三方協(xié)議中，核心企業(yè)未贖貨責(zé)任選擇調(diào)劑、回購的。2、 存在贖貨期已到期未足額贖貨的放款批次。3、 已針對預(yù)警的放款批次或協(xié)議進(jìn)行過【回購/調(diào)劑確認(rèn)】。具體流程：1、先回款后出庫選擇需進(jìn)行回購調(diào)劑的協(xié)議或放款批次對應(yīng)的通知書，點擊“出庫“按鈕。在出庫頁面，根據(jù)“允許回購/調(diào)劑價值”選擇回購/調(diào)劑的貨物。打印解除質(zhì)押通知書。更新質(zhì)物信息。2、先出庫后回款同先回款后出庫流程后續(xù)若核心企業(yè)付款，操作員在【回購調(diào)劑確認(rèn)和打印通知書】模塊針對已確認(rèn)過的通知書再次執(zhí)行【回購/調(diào)劑確認(rèn)】操作。保兌倉本需求規(guī)格說明書指的保兌倉業(yè)務(wù)，是指基于核心企業(yè)與借款企業(yè)或直供方(以下統(tǒng)稱借款企業(yè))的供銷關(guān)系，在借款企業(yè)、核心企業(yè)與我行簽訂三方合作協(xié)議的基礎(chǔ)上，借款企業(yè)通過我行融資支付采購款項給核心企業(yè)，同時核心企業(yè)承擔(dān)按我行通知逐步發(fā)貨及保兌責(zé)任的一種授信業(yè)務(wù)。協(xié)議管理該管理模塊對應(yīng)功能包括查詢、新增、修改、續(xù)簽、查看詳情、刪除。查詢提供查詢已經(jīng)創(chuàng)建成功的三方協(xié)議的主要信息，允許對查詢到的結(jié)果記錄執(zhí)行修改、續(xù)簽、查看詳情、續(xù)簽和刪除的功能。新增功能描述：核心企業(yè)、借款企業(yè)、銀行三方線下簽訂協(xié)議后，客戶經(jīng)理或供應(yīng)鏈金融操作人員通過該功能錄入?yún)f(xié)議相關(guān)信息，并起到以下作用：定義業(yè)務(wù)模式，明確各業(yè)務(wù)主體關(guān)系；2.相關(guān)要素將成為后續(xù)業(yè)務(wù)操作的控制基礎(chǔ)。三方協(xié)議創(chuàng)建成功后的復(fù)核操作復(fù)核人員登陸供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)后，在工作臺顯示待復(fù)核交易，對交易進(jìn)行復(fù)核；復(fù)核完成前：若復(fù)核發(fā)現(xiàn)有誤，可退回操作員修改后重新提交；操作員可修改或取消三方協(xié)議；修改修改是指操作人員對已經(jīng)審批通過的三方協(xié)議內(nèi)容進(jìn)行修改的功能。業(yè)務(wù)規(guī)則修改協(xié)議狀態(tài)為“失效”時，系統(tǒng)控制若該協(xié)議下業(yè)務(wù)未完結(jié)提示“業(yè)務(wù)未完結(jié)不能置為失效狀態(tài)”。業(yè)務(wù)結(jié)清指：融資到期以后且敞口0為，并且沒有貨物(庫存的貨物為0)；已經(jīng)修改為“失效”的三方協(xié)議允許修改為“生效”，修改生效，審批通過后允許在該三方協(xié)議下發(fā)起新交易；操作員修改完成后需復(fù)核。續(xù)簽續(xù)簽是指操作人員對已經(jīng)審批通過的三方協(xié)議內(nèi)容進(jìn)行續(xù)簽的功能。刪除刪除是指操作人員對已經(jīng)復(fù)核通過，且未申請放款的三方協(xié)議進(jìn)行刪除操作的功能。復(fù)核完成后，若三方協(xié)議下已經(jīng)申請融資，不能刪除；否則可刪除，刪除已復(fù)核的三方協(xié)議，需復(fù)核。訂貨計劃維護(hù)該管理模塊對應(yīng)功能包括查詢、新增、修改、查看詳情、刪除。查詢提供查詢已經(jīng)創(chuàng)建成功的訂貨計劃的主要信息，允許對查詢到的結(jié)果記錄執(zhí)行修改、查看詳情和刪除的功能。新增本功能用于三方協(xié)議項下的訂貨計劃信息錄入、修改和刪除。流程1)業(yè)務(wù)流程1)借款企業(yè)向我行提交與核心企業(yè)簽訂的訂貨計劃，作為后續(xù)融資申請的依據(jù)；2)若為復(fù)雜訂貨計劃，需錄入訂貨計劃詳細(xì)信息；若為簡單訂貨計劃，僅需輸入實際訂貨計劃價值，并掃描上傳訂貨計劃影像文檔即可。2)操作流程1)查詢已經(jīng)復(fù)核完成的訂貨計劃；2)新增訂貨計劃，錄入復(fù)雜訂貨計劃信息并新增采購貨物明細(xì)信息后保存進(jìn)入到復(fù)核環(huán)節(jié)；錄入簡單訂貨計劃信息后保存進(jìn)入到復(fù)核環(huán)節(jié)；3） 復(fù)核完成后允許修改、刪除和查詢訂貨計劃。修改修改是指操作人員對已經(jīng)審批通過的訂貨計劃內(nèi)容進(jìn)行修改的功能。刪除刪除是指操作人員對已經(jīng)復(fù)核通過且融資放款申請前進(jìn)行刪除操作的功能。放款管理放款管理的主要功能是對借款企業(yè)的放款信息進(jìn)行管理，其功能模塊包括：放款申請、放款維護(hù)、放款確認(rèn)（手動）、放款確認(rèn)（自動）和收款確認(rèn)。各模塊的功能概述如下：1、 放款申請與維護(hù)：包括放款申請和放款維護(hù)兩個功能。1）放款申請：受理借款企業(yè)融資申請，并按規(guī)定流程進(jìn)行審批；2）放款維護(hù)：對已受理的借款企業(yè)融資申請，可進(jìn)行修改、刪除和查看詳情操作；2、 放款確認(rèn)（手動）：待放款系統(tǒng)放款成功核心系統(tǒng)記賬成功后，若接口接收、傳送放款確認(rèn)信息失敗，供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)提供手動更新最終放款確認(rèn)信息功能；3、 放款確認(rèn)（自動）：供應(yīng)鏈金融放款批次在核心系統(tǒng)成功記賬后，日終批量回傳供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)，供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)自動更新最終放款確認(rèn)信息，將放款下相關(guān)要素進(jìn)行確認(rèn)更新，同時融資申請狀態(tài)變更為“核心記賬成功”，融資狀態(tài)變更為“放款成功”。該功能在系統(tǒng)后臺實現(xiàn)。4、 收款確認(rèn)：放款確認(rèn)以后，由客戶經(jīng)理在供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)或由核心企業(yè)在線上進(jìn)行收款確認(rèn)。2.3.1.2.3.1放款申請與維護(hù)該模塊的功能主要是：接收借款企業(yè)的放款申請并按供應(yīng)鏈金融流程進(jìn)行審批；對放款信息進(jìn)行維護(hù)。在查詢到符合要求的三方協(xié)議后，實現(xiàn)兩個功能：放款申請、放款維護(hù)：1）放款申請：受理借款企業(yè)融資申請，并按規(guī)定流程進(jìn)行審批；2）放款維護(hù)：對已受理的借款企業(yè)融資申請，可進(jìn)行修改、刪除和查看詳情操作；放款申請借款企業(yè)與我行簽訂授信及提款相關(guān)的合同后（如：額度、擔(dān)保合同等），可通過該功能發(fā)起放款申請并在供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)中按規(guī)定的流程進(jìn)行審批。2.3.1.2.3.1.2修改放款申請修改放款申請信息。修改放款信息時，三方協(xié)議信息不能修改；供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次號、借款企業(yè)名稱、授信產(chǎn)品不能修改；2.3.1.2.3.1.3刪除放款申請刪除放款申請信息。業(yè)務(wù)規(guī)則核心系統(tǒng)已成功放款的放款信息不能刪除；刪除以后，關(guān)聯(lián)的訂貨計劃狀態(tài)恢復(fù)為“未融資”；放款批次號等關(guān)聯(lián)要素清空；對于放款系統(tǒng)已成功引用供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次號的放款信息，操作員可聯(lián)系放款系統(tǒng)，由放款系統(tǒng)操作人員在放款系統(tǒng)取消該筆供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次號的引用后，在供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)刪除該筆放款信息。2.3.1.2.3.2放款確認(rèn)（自動）同先票后貨的“放款確認(rèn)（自動）。”2.3.1.2.3.3收款確認(rèn)同先票后貨的“收款確認(rèn)”。提貨管理提貨管理是由借款企業(yè)根據(jù)銷售要求，向銀行申請?zhí)嶝?，銀行在進(jìn)行審核后通知核心企業(yè)給予借款企業(yè)辦理提貨；1、 供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)允許提貨價值計算公式如下：1）逐筆對應(yīng)>按保證金提貨若保證金全部回款前（敞口不為零），允許提貨價值=該放款批次下累計回款保證金金額或累計還款金額+首付保證金或自有資金可提貨金額-該放款批次下累計提貨價值；若保證金全部回款后（敞口為零），允許提貨價值=核心企業(yè)確認(rèn)收款金額（或銀票下的融資金額或貸款下的融資金額/（1-自有資金比例）-該放款批次下累計提貨價值；按比例提貨允許提貨價值=該放款批次下回款保證金金額或累計還款金額/【1-首付保證金比例】-該放款批次下累計提貨價值；2）總敞口對應(yīng)按比例提貨允許提貨價值=三方協(xié)議下：累計回款保證金金額或累計還款金額/【1-首付保證金比例】-三方協(xié)議下累計提貨價值；2、 供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)自動校驗本次提貨總價是否小于允許提貨價值。1） 若系統(tǒng)校驗通過，系統(tǒng)返回“允許提貨”并增加累計已提貨價值，操作員提交復(fù)核、審批；若審批通過后，返回操作員打印“提貨通知書”；若審批不通過，減少累計已提貨價值。2） 若系統(tǒng)校驗不通過，系統(tǒng)返回“不允許提貨”信息，操作員可點擊修改或關(guān)閉。3、系統(tǒng)后臺自動按照融資到期日的先后順序執(zhí)行提貨提貨通知書提貨申請交易審批通過后，系統(tǒng)自動產(chǎn)生《提貨通知書》，該功能提供打印提貨通知書到期及逾期管理2.3.1.2.6.1提貨期到期提醒到提貨期到期日前3個工作日時，系統(tǒng)自動檢查所有融資業(yè)務(wù)項下是否未按時足額提貨，若沒按時足額提貨，則提示提醒信息，不需打印通知書。提貨期到期提醒日=提貨期到第32頁期日-3個工作日=融資到期日-提貨期-3個工作日。業(yè)務(wù)規(guī)則提貨期到期提示以供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次為單位進(jìn)行提示；最晚提貨日期是指在授信敞口到期日前多少天。該值=融資申請表中“到期日”-三方協(xié)議中提貨期；如果三方協(xié)議中提貨模式為逐筆對應(yīng)，提貨期到期提示的判斷條件為：如果該供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次的融資敞口大于零，則在最晚提貨期到期3前天進(jìn)行提示；如果該供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次的融資敞口小于或等于零，則在最晚提貨期到期前3天不進(jìn)行提示；系統(tǒng)只在最晚提貨日期前3個工作日進(jìn)行提示，在第3個工作日結(jié)束后不在提示；如在逐筆對應(yīng)方式下，某供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次的最晚提貨日期為2011年10月22日，則系統(tǒng)在2011年10月19日進(jìn)行提示，22日之后不再提示；如果三方協(xié)議中提貨模式為總敞口控制，提貨期到期提示的判斷條件為：在該三方協(xié)議下某筆供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次的最晚提貨期到期前3天，如果“供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次融資余額—供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次對應(yīng)的首付保證金金額—三方協(xié)議下回款保證金余額（含存單）”大于0，則進(jìn)行預(yù)警；如果小于0，則不進(jìn)行預(yù)警。其中：“供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次融資余額”是指“敞口管理”中，該供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次對應(yīng)的融資余額；“供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次對應(yīng)的首付保證金金額”是指該供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次在融資申請時對應(yīng)的首付保證金金額；“三方協(xié)議下回款保證金余額（含存單”）是指該三方協(xié)議對應(yīng)的回款保證金金額（含存單）；按照規(guī)則“5”，如果一個三方協(xié)議下有多個供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次符合提示條件，則該三方協(xié)議下多個供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次同時進(jìn)行提示；對于同一供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次的提貨期到期提示，第二天的提示信息覆蓋前一日的提示信息；提貨期到期提示只在首頁進(jìn)行提示，不需打印通知書。2.3.1.2.6.2未足額提貨預(yù)警系統(tǒng)每日日終時針對提貨期到期敞口未覆蓋的協(xié)議或放款批次進(jìn)行預(yù)警提示。業(yè)務(wù)規(guī)則1、 總敞口提貨模式下預(yù)警信息的產(chǎn)生：日終時批量計算根據(jù)判斷條件產(chǎn)生預(yù)警信息。2、 即：工“供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次”首付保證金金額+工三方協(xié)議下回款保證金余額（含存單）-工“供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次”融資總余額是否小于0判斷是否預(yù)警。3、 注：公式中所涉及的“供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次”是指截止到當(dāng)前營業(yè)日提貨期已到期且融資未結(jié)清（含逾期和墊款的）的“供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)放款批次”。4、 若公式計算值小于0則提示預(yù)警；5、 第二日日終重新計算，若公式計算大于等于0則取消此預(yù)警。若還公式計算小于0則重新生成預(yù)警。6、 逐筆提貨模式下，提貨期到期放款批次下未覆蓋敞口，日終產(chǎn)生預(yù)警提示；7、 預(yù)警后若重新分配敞口，日終時根據(jù)批次下敞口是否小于等于0，判斷是否取消預(yù)警。8、 若小于等于0則取消預(yù)警，若大于0則生成預(yù)警。2.3.1.2.6.3差額退款/差額保證通知及確認(rèn)生成通知書針對預(yù)警信息生成通知書。修改通知書針對已生成的通知書進(jìn)行修改操作。打印通知書打印已生成或已修改的通知書。2.3.1.2.6.3.4退款/保證確認(rèn)本交易用于“差額退款/差額保證通知書”生成后，錄入差額退款/差額保證最終處理結(jié)果。業(yè)務(wù)規(guī)則業(yè)務(wù)控制若核心企業(yè)針對已打印的《差額退款/差額保證通知書》付款，需進(jìn)行退款/保證確認(rèn)交易。系統(tǒng)控制僅能對預(yù)警所產(chǎn)生的同一通知書進(jìn)行多次確認(rèn)，實際差額退款/差額保證金額為累計金額；不同的預(yù)警信息下一旦有其中一個通知書執(zhí)行確認(rèn)后，系統(tǒng)需要控制其余的通知書不能再執(zhí)行確認(rèn)。退款/保證確認(rèn)審核通過后對已確認(rèn)的信息中修改“是否已確認(rèn)”為“已確認(rèn)”。2.3.1.2.6.4逾期后預(yù)警信息同先票后貨的“逾期后預(yù)警信息”2.3.1.2.6.5逾期處理確認(rèn)同先票后貨的“逾期處理確認(rèn)”（不同點：保兌倉下的“逾期處置方式”中不含“質(zhì)物處置”選項）。貨押融資類動產(chǎn)質(zhì)押本需求規(guī)格說明書稱動產(chǎn)質(zhì)押模式，是指借款企業(yè)以動產(chǎn)出質(zhì)（可以是借款企業(yè)出質(zhì)或第三方出質(zhì)），我行通過與出質(zhì)人、監(jiān)管企業(yè)簽訂《動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議》實現(xiàn)我行對質(zhì)押動產(chǎn)的轉(zhuǎn)移占有并以此動產(chǎn)為擔(dān)保方式為借款企業(yè)提供融資的業(yè)務(wù)模式。動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議管理該管理模塊對應(yīng)功能包括查詢、新增、修改、續(xù)簽、監(jiān)管協(xié)議替代、查看詳情、刪除。查詢提供查詢已經(jīng)創(chuàng)建成功的動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議的主要信息，允許對查詢到的結(jié)果記錄執(zhí)行修改、續(xù)簽、監(jiān)管協(xié)議替代、查看詳情和刪除的功能。新增本交易用于建立動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議信息，業(yè)務(wù)操作人員將通過該功能錄入?yún)f(xié)議相關(guān)信息并起到以下作用：1.定義業(yè)務(wù)模式，明確各業(yè)務(wù)主體關(guān)系；確定倉庫地點為盤庫和核庫提供依據(jù)；相關(guān)要素將成為后續(xù)業(yè)務(wù)操作的控制基礎(chǔ)修改修改是指操作人員對已經(jīng)審批通過的動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議內(nèi)容進(jìn)行修改的功能。已復(fù)核完成的動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議可以修改，對于后續(xù)處理環(huán)節(jié)存在依賴關(guān)系相關(guān)的要素不能修改，其他要素可修改，操作員修改完成后需復(fù)核。續(xù)簽續(xù)簽是指操作人員對已經(jīng)審批通過的動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議內(nèi)容進(jìn)行續(xù)簽的功能。2.3.2.1.1.5監(jiān)管協(xié)議替代監(jiān)管協(xié)議替代是指使用監(jiān)管協(xié)議A替代已經(jīng)存在的監(jiān)管協(xié)議B,且監(jiān)管協(xié)議A和監(jiān)管協(xié)議B是同借款企業(yè)下的監(jiān)管協(xié)議，不同的監(jiān)管企業(yè)；監(jiān)管協(xié)議替代實現(xiàn)把監(jiān)管協(xié)議B下的擔(dān)保合同項下的庫存一次性全部移入到監(jiān)管協(xié)議A下；一次僅能選擇一個擔(dān)保合同執(zhí)行監(jiān)管協(xié)議替代，如果實現(xiàn)把監(jiān)管協(xié)議B下所有的擔(dān)保合同項下的庫存全部移入到監(jiān)管協(xié)議A下，需要執(zhí)行多次監(jiān)管協(xié)議替代操作。刪除刪除是指操作人員對已經(jīng)復(fù)核通過且監(jiān)管協(xié)議下未申請放款的監(jiān)管協(xié)議進(jìn)行刪除操作的功能。復(fù)核完成后，若動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議下已經(jīng)存在擔(dān)保合同，不能刪除。否則可刪除，刪除已復(fù)核的動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議，需復(fù)核；刪除交易確認(rèn)界面中的所有信息只能查看，不允許再做修改操作2.3.2.1.1.7監(jiān)管協(xié)議到期預(yù)警信息監(jiān)管協(xié)議到期日前兩個月在首頁產(chǎn)生提示信息，系統(tǒng)在首頁進(jìn)行預(yù)警。操作人員點擊預(yù)警信息后，可查看詳細(xì)預(yù)警信息。擔(dān)保合同管理該管理模塊對應(yīng)功能包括查詢、新增、修改、查看、刪除。查詢提供查詢已經(jīng)創(chuàng)建成功的擔(dān)保合同的主要信息，允許對查詢到的結(jié)果記錄執(zhí)行修改、查看詳情和刪除的功能。新增/修改//刪除本功能用于質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議項下的擔(dān)保合同的同步和維護(hù)操作；擔(dān)保合同中的內(nèi)容通過實時從信貸系統(tǒng)中查詢獲取，不能獲取的字段允許手工錄入。業(yè)務(wù)規(guī)則1.供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)中創(chuàng)建或者是修改擔(dān)保合同時，實時從信貸系統(tǒng)中查詢獲取信息，不能獲取的信息支持在供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)中錄入和修改；2.從信貸系統(tǒng)中同步擔(dān)保合同的主要信息后，需要客戶經(jīng)理選擇與其對應(yīng)的供應(yīng)鏈金融中對應(yīng)的動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議一份動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議可以對應(yīng)多份擔(dān)保合同；一份擔(dān)保合同只能對應(yīng)一份監(jiān)管協(xié)議；擔(dān)保合同復(fù)核通過后，擔(dān)保合同信息需要反顯在所引用的監(jiān)管協(xié)議中的“監(jiān)管協(xié)議替代”和“查看詳情”頁面中的擔(dān)保合同信息列表中；復(fù)核完成后：若擔(dān)保合同下已經(jīng)申請融資，不能刪除。否則可刪除，刪除已復(fù)核的擔(dān)保合同，需復(fù)核。出質(zhì)管理給我行，經(jīng)辦客戶經(jīng)理或分行操作平臺操作員在供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)中錄入并保存，同時將經(jīng)銀行和出質(zhì)人雙方簽章的《查詢及出質(zhì)通知書》線下提交給監(jiān)管企業(yè)；監(jiān)管企業(yè)對質(zhì)押貨物驗收入庫后，會同出質(zhì)人向銀行出具《質(zhì)押監(jiān)管確認(rèn)書（待出質(zhì)通知回執(zhí)》），經(jīng)辦客戶經(jīng)理或分行操作平臺操作員在供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)錄入并保存。2.3.2.1.3.1出質(zhì)通知建立出質(zhì)人向銀行提交《查詢及出質(zhì)通知書（》可不由供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)生成打?。?jīng)辦客戶經(jīng)理或分行操作平臺操作員在供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)錄入并保存。2.3.2.1.3.2出質(zhì)信息確認(rèn)監(jiān)管企業(yè)根據(jù)銀行和出質(zhì)人出具的《查詢及出質(zhì)通知書》進(jìn)行收、驗貨，會同出質(zhì)人簽章后，向銀行出具《質(zhì)押監(jiān)管確認(rèn)書（待出質(zhì)通知回執(zhí)）》，經(jīng)辦客戶經(jīng)理或分行操作平臺操作員據(jù)此在供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)錄入并保存。監(jiān)管企業(yè)和出質(zhì)人向銀行出具《質(zhì)押監(jiān)管確認(rèn)書（待出質(zhì)通知回執(zhí)）》，經(jīng)辦客戶經(jīng)理或分行操作平臺操作員據(jù)此在供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)錄入并保存。業(yè)務(wù)規(guī)則同一個擔(dān)保合同下，在第一次出質(zhì)信息確認(rèn)后，系統(tǒng)自動產(chǎn)生盤庫計劃列表和核庫計劃列表（同先票后貨三方）2.若出質(zhì)確認(rèn)和通知價值不一致時，以出質(zhì)確認(rèn)價值為準(zhǔn)；接下來的交易中用到“當(dāng)日市場價”時，如沒有特殊說明的情況下，對批量定價商品取“當(dāng)日市場價”；非批量定價商品以價格重估為準(zhǔn)，若無價格重估，以審批通過后的“出質(zhì)信息確認(rèn)”中的“出質(zhì)單價”為準(zhǔn)；放款管理放款管理的主要功能是對借款企業(yè)的放款信息進(jìn)行管理，其功能模塊包括：放款申請、放款維護(hù)、放款確認(rèn)（手動）、放款確認(rèn)（自動）。各模塊的功能概述如下：1.放款申請與維護(hù)：包括放款申請和放款維護(hù)兩個功能。放款申請：受理借款企業(yè)融資申請，并按規(guī)定流程進(jìn)行審批；放款維護(hù)：對已受理的借款企業(yè)融資申請，可進(jìn)行修改、刪除和查看詳情操作；放款確認(rèn)（手動）：待放款系統(tǒng)放款成功核心系統(tǒng)記賬成功后，若接口接收、傳送放款確認(rèn)信息失敗，供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)提供手動更新最終放款確認(rèn)信息功能；放款確認(rèn)（自動）：供應(yīng)鏈金融放款批次在核心系統(tǒng)成功記賬后，日終批量回傳供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)，供應(yīng)鏈金融自動更新最終放款確認(rèn)信息，將放款下相關(guān)要素進(jìn)行確認(rèn)更新，同時融資申請狀態(tài)變更為“核心記賬成功”，融資狀態(tài)變更為“放款成功”。該功能在系統(tǒng)后臺實現(xiàn)。2.3.2.1.4.1放款申請與維護(hù)該模塊的功能主要是：接收借款企業(yè)的放款申請并按供應(yīng)鏈金融流程進(jìn)行審批；對放款信息進(jìn)行維護(hù)。在查詢到符合要求的擔(dān)保合同后，實現(xiàn)兩個功能：放款申請、放款維護(hù)：放款申請：受理借款企業(yè)融資申請，并按規(guī)定流程進(jìn)行審批；2.放款維護(hù)：對已受理的借款企業(yè)融資申請，可進(jìn)行修改、刪除和查看詳情操作放款申請借款企業(yè)與我行簽訂授信及提款相關(guān)的合同后（如：額度、擔(dān)保合同等），可通過該功能發(fā)起放款申請并在供應(yīng)鏈金融中按規(guī)定的流程進(jìn)行審批。該功能可使用渠道包括線上企業(yè)網(wǎng)銀等）和供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)。2.3.2.1.4.3修改放款申請修改放款申請信息。業(yè)務(wù)規(guī)則供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)與放款系統(tǒng)交互的狀態(tài)及修改規(guī)則參見“放款管理f放款申請與維護(hù)一查詢”的業(yè)務(wù)規(guī)則中關(guān)于“審批狀態(tài)”的說明；修改放款信息時，擔(dān)保合同信息不能修改；供應(yīng)鏈金融放款批次號、借款企業(yè)名稱、授信產(chǎn)品不能修改；2.3.2.1.4.4刪除放款申請刪除放款申請信息。業(yè)務(wù)規(guī)則核心系統(tǒng)已成功放款的放款信息不能刪除；對于放款系統(tǒng)已成功引用供應(yīng)鏈金融放款批次號的放款信息，操作員可聯(lián)系放款系統(tǒng)，由放款系統(tǒng)操作人員在放款系統(tǒng)取消該筆供應(yīng)鏈金融放款批次號的引用后，在供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)刪除該筆放款信息。2.3.2.1.4.5放款確認(rèn)（自動）同先票后貨的“放款確認(rèn)（自動）”。提貨申請動產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)下的出質(zhì)人提貨申請存在動產(chǎn)質(zhì)押靜態(tài)模式下，需要借款企業(yè)存入保證金金額或提前還款后申請出庫，銀行出庫管理人員查看到出庫申請后，查詢票據(jù)保證金賬戶或還款保證金賬戶是否到賬，到賬后銀行簽發(fā)《解除質(zhì)押監(jiān)管通知書》，通知監(jiān)管企業(yè)釋放貨物給出質(zhì)人，辦理出庫。業(yè)務(wù)規(guī)則.1提貨交易試算時若試算出的出庫貨物導(dǎo)致質(zhì)押率高于處置線，彈出對話框提示“提貨后實際質(zhì)押率高于警戒線！是否繼續(xù)提貨？”，選是，繼續(xù)提貨流程；選否，流程不再繼續(xù)，并停留在本頁面；.2提貨交易試算時，若商品出庫導(dǎo)致提貨后質(zhì)押率高于警戒線，彈出對話框提示“提貨后實際質(zhì)押率高于處置線！是否繼續(xù)提貨？”，選是，繼續(xù)提貨流程；選否，流程不再繼續(xù)，并停留在本頁面；.3SCF系統(tǒng)自動判斷本次提貨總價是否小于允許提貨價值。.4若通過，按當(dāng)日市場價，如提貨后的實際質(zhì)押率高于預(yù)警線，提醒操作員和審批人員，工判斷是否可通過；.5若不通過，系統(tǒng)提示“超過允許提貨價值，是否繼續(xù)，若繼續(xù)需有權(quán)審批人特批”，系統(tǒng)工作流控制若點擊繼續(xù)后，在復(fù)核員復(fù)核后續(xù)提交授權(quán)審批人審批方可通過！.6質(zhì)物凍結(jié)功能：一旦錄入提貨申請并提交，系統(tǒng)自動凍結(jié)相關(guān)待提貨物；凍結(jié)后的貨物視同出庫，其他提貨申請時系統(tǒng)需剔除凍結(jié)后的貨物；若審批未通過，或提貨申請取消，質(zhì)物凍結(jié)自動取消。.7提貨原因為“調(diào)整出庫”審批通過后不生成解除質(zhì)押通知書；選擇為“正常提貨”審批通過后生成解除質(zhì)押通知書。.8系統(tǒng)后臺自動按照融資到期日的先后順序執(zhí)行提貨。解除質(zhì)押通知書提貨申請交易審批通過后，系統(tǒng)自動產(chǎn)生《解除質(zhì)押監(jiān)管通知書》，該功能提供查看并打印質(zhì)押監(jiān)管通知書和查看出質(zhì)信息表的功能盤庫管理1、同“先票后貨模式—盤庫管理”中所有交易；2、 不同點如下：1)盤庫對賬交易：所有頁面將“三方協(xié)議編號”去掉核庫管理1、 同“先票后貨模式—核庫管理”下所有交易2、 不同點如下：1)核庫其他頁面中“三方協(xié)議編號”修改為“CMS擔(dān)保合同編號”。庫存查詢實現(xiàn)從借款企業(yè)、監(jiān)管企業(yè)、核心企業(yè)、倉庫等多維度查詢相應(yīng)的質(zhì)物庫存信息和出入庫流水信息。質(zhì)押率預(yù)警由于商品當(dāng)日市場價下跌而導(dǎo)致該商品的質(zhì)押率超過我行規(guī)定的警戒線和處置線，系統(tǒng)進(jìn)行預(yù)警，并由操作員對預(yù)警信息進(jìn)行處理。分為警戒線預(yù)警和處置線預(yù)警：警戒線預(yù)警：實際質(zhì)押率超過我行規(guī)定的警戒線，系統(tǒng)在首頁進(jìn)行警戒線預(yù)警，操作可查看預(yù)警信息并對預(yù)警信息進(jìn)行處理；處置線預(yù)警：實際質(zhì)押率超過我行規(guī)定的處置線，系統(tǒng)在首頁進(jìn)行處置線預(yù)警，操作可查看預(yù)警信息并對預(yù)警信息進(jìn)行處理。2.3.2.1.10.1警戒線預(yù)警警戒線預(yù)警查詢警戒線預(yù)警查詢及處理是指由于價格的變動而導(dǎo)致庫存商品的質(zhì)押率超過我行設(shè)定的警戒線，系統(tǒng)進(jìn)行首頁提示并提供查詢與打?。裳a(bǔ)打）《價值補(bǔ)償通知書》功能。業(yè)務(wù)規(guī)則1.預(yù)警的條件，實際質(zhì)押率超過要求質(zhì)押率時給出預(yù)警信息，實際質(zhì)押率的計算公式是以動產(chǎn)質(zhì)押合同為單位統(tǒng)計的；2.系統(tǒng)跑批后生成預(yù)警信息，第二天首頁顯示，客戶經(jīng)理點擊生成打印通知書給客戶；因為系統(tǒng)問題、價格不準(zhǔn)等原因，覺得不應(yīng)該預(yù)警，則可以不打印預(yù)警通知書；預(yù)警時，不控制提貨，由質(zhì)押率和存入保證金等來控制；如果已預(yù)警后，價格發(fā)生變動，導(dǎo)致質(zhì)押率低于預(yù)警線、但未到質(zhì)押率，系統(tǒng)仍預(yù)警，若降到正常水平系統(tǒng)自動解除預(yù)警。如：8月1日質(zhì)押率81%，一旦到預(yù)警線（80%），業(yè)務(wù)上處理必須降到70%正常線時才可以解除預(yù)警；點擊“打印”時，生成價值補(bǔ)償通知書信息，系統(tǒng)要保存該打印時間；系統(tǒng)支持重復(fù)打??；客戶在日間還款或追加保證金，預(yù)警信息不自動解除；在日間跑批后系統(tǒng)根據(jù)敞口余額重算質(zhì)押率并判斷是否繼續(xù)預(yù)警；一旦向客戶發(fā)出質(zhì)物處置通知書，該客戶轉(zhuǎn)入黑名單管理。系統(tǒng)凍結(jié)所有庫存質(zhì)物，不得進(jìn)行任何贖貨、放款操作。2.3.2.1.10.1.2警戒線預(yù)警處理查詢符合條件的預(yù)警信息，并對該預(yù)警信息進(jìn)行處理。包括兩個功能：查詢、查看并處理。查詢：查詢符合條件的警戒線預(yù)警信息；償通知書。警戒線預(yù)警處理涉及的主要業(yè)務(wù)流程為：1.查詢符合條件的預(yù)警信息；2.選中一條預(yù)警信息，點擊“查看并處理”進(jìn)入處理頁面；在處理頁面，可生成價值補(bǔ)償通知書并打?。皇盏狡髽I(yè)的價值補(bǔ)償通知書回執(zhí)后，進(jìn)行確認(rèn)。2.3.2.1.10.2處置線預(yù)警指由于價格的變動而導(dǎo)致庫存商品的質(zhì)押率超過我行設(shè)定的處置線，系統(tǒng)進(jìn)行首頁提示，操作人員可查詢、打印《質(zhì)物處置通知書》，手工進(jìn)行質(zhì)物處置確認(rèn)功能。處置線預(yù)警查詢處置線預(yù)警查詢及處理是指由于價格的變動而導(dǎo)致庫存商品的質(zhì)押率超過我行設(shè)定的處置線，系統(tǒng)進(jìn)行首頁提示并提供查詢與打?。裳a(bǔ)打）《質(zhì)物處置通知書》、及手工進(jìn)行質(zhì)物處置確認(rèn)功能。處置線預(yù)警處理查詢符合條件的預(yù)警信息，并對該預(yù)警信息進(jìn)行處理。包括兩個功能：查詢、查看并處理。查詢：查詢符合條件的處置線預(yù)警信息；查看并處理：選中一條處置線預(yù)警信息，查看其詳細(xì)信息并進(jìn)行生成通知書、打印通知書和錄入處置結(jié)果的操作。處置線預(yù)警處理涉及的主要業(yè)務(wù)流程為：1.查詢符合條件的預(yù)警信息；2.選中一條預(yù)警信息，點擊“查看并處理”進(jìn)入處理頁面；在處理頁面，可進(jìn)行生成通知書、打印通知書和錄入處置結(jié)果的操作。到期及逾期管理2.3.2.1.11.1融資到期前預(yù)警信息同先票后貨的“融資到期前預(yù)警信息”2.3.2.1.11.2逾期后預(yù)警信息同先票后貨的“逾期后預(yù)警信息”。2.3.2.1.11.3逾期處理確認(rèn)功能說明：本交易用于錄入逾期后質(zhì)物處置最終處理結(jié)果系統(tǒng)可重復(fù)確認(rèn)。查詢頁面可顯示所有曾出現(xiàn)過逾期的融資信息。2.3.3應(yīng)收賬款類本需求規(guī)格說明書中的應(yīng)收賬融資業(yè)務(wù)是指，賣方將符合銀行要求的應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給銀行，由銀行按照一定的比例向賣方以融資方式預(yù)付應(yīng)收賬款，以買方支付款作為還款來源該業(yè)務(wù)是以應(yīng)收賬款的預(yù)期收益作為授信償還的擔(dān)保，并在中國人民銀行應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)辦理質(zhì)押登記手續(xù)后所開展的融資業(yè)務(wù)。此功能用于處理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓和質(zhì)押項下的融資業(yè)務(wù)，在轉(zhuǎn)讓和質(zhì)押模式下都分別提供逐筆對應(yīng)和余額對應(yīng)的融資模式，其中轉(zhuǎn)讓項下又分為有追索權(quán)融資和無追索權(quán)融資兩種不同授信模式。協(xié)議管理2.3.3.1.1.1協(xié)議錄入該業(yè)務(wù)功能用于記錄受信人和銀行有關(guān)應(yīng)收賬款融資額度條件信息，客戶經(jīng)理或供應(yīng)鏈金融操作人員通過該功能錄入?yún)f(xié)議相關(guān)信息，并起到以下作用：1.定義業(yè)務(wù)模式，明確各業(yè)務(wù)主體關(guān)系；2.相關(guān)要素將成為后續(xù)業(yè)務(wù)操作的控制基礎(chǔ)。協(xié)議維護(hù)本交易用于修改、中止/恢復(fù)協(xié)議、終止協(xié)議。如選擇終止協(xié)議，系統(tǒng)會判斷該協(xié)議下是否還存在未結(jié)清的授信業(yè)務(wù)，若有不能終止。終止后此協(xié)議下不允許再做任何處理。中止后則不能發(fā)生新的放款申請，恢復(fù)后可繼續(xù)進(jìn)行協(xié)議下所有操作。如果該協(xié)議下尚未發(fā)生融資申請，則允許修改協(xié)議內(nèi)容，否則只能更新協(xié)議狀態(tài)，即中/恢止復(fù)/終止或加入新的買方信息。應(yīng)收賬款管理2.3.3.1.2.1應(yīng)收賬款融資模式應(yīng)收賬款融資主要分為逐筆對應(yīng)和余額對應(yīng)兩種模式。（一）模式一：逐筆對應(yīng)逐筆對應(yīng)模式是指應(yīng)收賬款的融資金額與期限、放款和還款都嚴(yán)格按照發(fā)票編號逐一對應(yīng)辦理。該模式主要適用于以下情況：賣方發(fā)票開立次數(shù)或發(fā)票數(shù)量較少、單張發(fā)票金額較大、付款能夠與發(fā)票明確對應(yīng)。單筆融資金額=發(fā)票金額X質(zhì)押率。（質(zhì)押項下）單筆融資金額=發(fā)票金額X融資比例。（轉(zhuǎn)讓項下）表內(nèi)授信形式的單筆融資到期日=應(yīng)收賬款到期日，應(yīng)收賬款到期日買方以票據(jù)支付的，可以采用以下兩種方式之一：1、融資到期日=應(yīng)收賬款到期日+票據(jù)期限，收到票據(jù)按照票據(jù)貼現(xiàn)審核要求逐筆審核并辦理票據(jù)質(zhì)押（質(zhì)物由應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)為票據(jù)），票據(jù)到期托收兌付償還融資款后釋放對應(yīng)的應(yīng)收賬款融資額度，同筆票據(jù)不得重復(fù)融資；2、融資到期日=應(yīng)收賬款到期日，如需以票據(jù)貼現(xiàn)資金替換應(yīng)收賬款融資的，應(yīng)同時報審票據(jù)貼現(xiàn)額度并簽訂貼現(xiàn)協(xié)議。采用表外授信形式的，按照上述表內(nèi)授信形式計算的單筆融資到期日作為收取全額保證金的期限，實際融資到期日根據(jù)對應(yīng)的每筆具體業(yè)務(wù)情況設(shè)定。（質(zhì)押項下）有追索型融資項下采用表外授信形式的，按照上述表內(nèi)授信形式計算的單筆融資到期日

作為收取全額保證金的期限，實際融資到期日根據(jù)對應(yīng)的每筆具體業(yè)務(wù)情況設(shè)定。（轉(zhuǎn)讓項下）無追索型融資項下無論買方以以何種形式付款，單筆融資到期日=應(yīng)收賬款到期日。（轉(zhuǎn)讓項下）（二）模式二：余額對應(yīng)余額對應(yīng)模式是指根據(jù)出質(zhì)的應(yīng)收賬款余額和質(zhì)押率辦理放款，定期根據(jù)應(yīng)收賬款余額變動情況調(diào)整融資余額，原則上調(diào)整頻率不低于每月一次。該模式主要適用于以下情況：賣方信用等級較好，應(yīng)收賬款余額穩(wěn)定，賣方發(fā)票開立次數(shù)或發(fā)票數(shù)量較多，每月付款頻繁。首筆融資金額=放款日的應(yīng)收賬款余額X質(zhì)押率，到期日按照融資合同約定執(zhí)行。（質(zhì)押項下）首筆融資金額=放款日的應(yīng)收賬款余額X融資比例，到期日按照融資合同約定執(zhí)行。（轉(zhuǎn)讓項下）調(diào)整日的可融資金額=調(diào)整日的應(yīng)收賬款余額X質(zhì)押率。（質(zhì)押項下）調(diào)整日的可融資金額=調(diào)整日的應(yīng)收賬款余額X融資比例。（轉(zhuǎn)讓項下）如可融資金額大于現(xiàn)有融資余額且小于等于融資額度，調(diào)整方式為放款（依據(jù)賣方申請：）放款金額=可融資金額-融資余額；如可融資金額小于融資余額，調(diào)整方式為還款：還款金額=融資余額-可融資金額。2.3.3.1.2.2應(yīng)收賬款錄入該功能用于錄入客戶提交的應(yīng)收賬款明細(xì)信息，支持電子格式（如EXCEL）的發(fā)票數(shù)據(jù)導(dǎo)入及手工錄入方式。余額模式下補(bǔ)充應(yīng)收賬款也在此功能下錄入，錄入后系統(tǒng)同步更新可融資余額等信息。系統(tǒng)自動檢查發(fā)票的有效性及唯一性。錄入的發(fā)票視作已轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。一個批次里錄入的發(fā)票必須為同一買方項下。系統(tǒng)不但需要自動累加賣方項下的應(yīng)收帳款總余額，同時還須統(tǒng)計不同買方項下的應(yīng)收帳款余額。此功能需根據(jù)協(xié)議內(nèi)規(guī)定扣減相關(guān)買方客戶的總額度，協(xié)議中分配給買方的額度在此功能中按買方本次錄入的可融資金額占用。上傳應(yīng)收賬款錄入格式：（欄位列表中粗體為上傳對應(yīng)欄位）受信人名稱、授信協(xié)議編號、網(wǎng)點名應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓明細(xì)表/應(yīng)收賬款質(zhì)押清單抓取欄位買方名稱買方ID合同編號發(fā)票編號應(yīng)收賬款價值（發(fā)票金應(yīng)收賬款到期日金福明天嶄件?GoldenSeaSoft額）2?3?3?1?2?3應(yīng)收賬款維護(hù)本交易用于修改、刪除應(yīng)收賬款。如進(jìn)行相關(guān)操作，系統(tǒng)會判斷該協(xié)議下是否還存在未結(jié)清的授信業(yè)務(wù)，若有不能操作。刪除后此應(yīng)收賬款下不允許再做任何處理。2?3?3?1?2?4應(yīng)收帳款調(diào)整應(yīng)收帳款調(diào)整功能，轉(zhuǎn)讓模式下為反轉(zhuǎn)讓，質(zhì)押模式下為調(diào)整質(zhì)押物。一個批次調(diào)整的發(fā)票必須為同一買方項下。調(diào)整分為主動調(diào)整和逾期調(diào)整。主動調(diào)整下，選擇相關(guān)應(yīng)收賬款記錄，系統(tǒng)會以選擇的總金額對應(yīng)收賬款余額作相應(yīng)扣減。如相關(guān)應(yīng)收賬款尚有融資余額或應(yīng)收賬款池余額不足系統(tǒng)會提示需要做融資返還或補(bǔ)充應(yīng)收賬款。是否恢復(fù)買方額度手工選擇。系統(tǒng)自動控制，凡是應(yīng)收賬款逾期（應(yīng)收賬款到期日買方未付款）則在第二日提示進(jìn)入應(yīng)收賬款逾期調(diào)整，從應(yīng)收賬款余額中扣除，不恢復(fù)買方額度。如相關(guān)應(yīng)收賬款尚有融資余額或應(yīng)收賬款池余額不足，系統(tǒng)會提示需要做融資返還或補(bǔ)充應(yīng)收賬款。2?3?3?1?3放款管理2?3?3?1?3?1放款申請該功能用于根據(jù)客戶提交的放款申請進(jìn)行錄入。系統(tǒng)自動檢查額度和應(yīng)收賬款融資業(yè)務(wù)中的融資條件，如轉(zhuǎn)讓/質(zhì)押的應(yīng)收賬款和申請出帳的金額是否符合貿(mào)易融資條件中的融資比例要求等。放款申請確認(rèn)提交供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)進(jìn)行相應(yīng)的審批，審批通過后數(shù)據(jù)實時傳入放款系統(tǒng)。融資申請模式分為逐筆對應(yīng)模式、余額對應(yīng)模式：逐筆對應(yīng)模式的融資申請，申請融資金額根據(jù)發(fā)票編號對