終身壽的那些事課件

終身壽的那些事終身壽的那些事壽險是什么樣的？我們的客戶到底需要什么樣的產(chǎn)品？如何為客戶帶來更多的保障？“萬一網(wǎng)

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李女士早年離婚，獨自撫養(yǎng)女兒成人并擁有自己的公司。女兒找了男朋友，她并不喜歡，但擰不過女兒，并同意結(jié)婚。為規(guī)避子女婚姻風(fēng)險及遺產(chǎn)稅，早早把資產(chǎn)都轉(zhuǎn)移到女兒名下。

案例2：女兒的遺產(chǎn)怎么分？幾年后，女兒不幸意外去世，沒有孩子，女兒名下的資產(chǎn)如何分配？李女士早年離婚，獨自撫養(yǎng)女兒成人并擁有自己的公14處理結(jié)果：女婿先分走近一半，剩下的一半三人分：她、前夫、女婿。處理結(jié)果：15如何防范：婚前財產(chǎn)公證；用人壽保險傳承資產(chǎn)，給女兒買受益人指定媽媽，給自己買受益人指定女兒。簡單、私密、高效、免稅終身壽的那些事課件16中華人民共和國繼承法第十條遺產(chǎn)按照下列順序繼承：第一順序：配偶、子女、父母。第二順序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。繼承開始后，由第一順序繼承人繼承，第二順序繼承人不繼承。沒有第一順序繼承人繼承的，由第二順序繼承人繼承。社會案例：法條依據(jù)中華人民共和國繼承法第十條遺產(chǎn)按照下列順序繼承：社會財富的三種傳承方式1、法定繼承2、遺囑繼承3、指定繼承財富的三種傳承方式1、法定繼承18CRS覆蓋哪些類型海外機(jī)構(gòu)的帳戶?存款機(jī)構(gòu)托管機(jī)構(gòu)投資機(jī)構(gòu)特定的保險公司哪些類型的資產(chǎn)信息將被交換?存款賬戶、托管賬戶、現(xiàn)金值（兩全、分紅、萬能、連投）保險合約、年金合約、持有金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)/債權(quán)權(quán)益。申報的內(nèi)容有哪些?賬戶及賬戶余額、姓名以及出生日期、賬號及賬戶余額、稅收居住地、年度付至或記入該賬戶的總額CRS申報讓資產(chǎn)無處可藏CRS覆蓋哪些類型海外機(jī)構(gòu)的帳戶?存款機(jī)構(gòu)托管機(jī)構(gòu)投資機(jī)構(gòu)特方向選擇技術(shù)手段尋找助力階段

目標(biāo)納稅人識別號：收支共同監(jiān)管三證合一身份證號、社會保障號、個人稅號給企業(yè)松綁，降低間接稅大幅度增加個人直接稅CRS全球財務(wù)信息互通聯(lián)手追繳嚴(yán)控金融賬戶贈與稅、遺產(chǎn)稅……技術(shù)障礙已經(jīng)掃清1324稅收將是切割財富的一把大刀房產(chǎn)稅遺產(chǎn)稅方向技術(shù)尋找階段

目標(biāo)納稅人識別號：收支共同監(jiān)管給企業(yè)松綁，在2014年7月8日舉辦的“家族企業(yè)財富保全與傳承論壇”上中國中小企業(yè)協(xié)會常務(wù)副會長張競強(qiáng)公布的一組數(shù)據(jù)顯示：我國家族企業(yè)的平均壽命只有24年目前只有不到30%的家族企業(yè)能進(jìn)入第二代不到10%能進(jìn)入第三代而進(jìn)入第四代的只有大約4%家族企業(yè)主目前基本達(dá)到了55歲以上的年齡而企業(yè)由家族繼承人擔(dān)任一把手的比重僅為1.42%很多富一代還未重視家族財富的保全和傳承……圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究在中國，基業(yè)不常青已成常態(tài)在2014年7月8日舉辦的“家族企業(yè)財富保全與傳承論壇”上家22古今中外大量家族興衰史表明，無論某一家族通過什么途徑發(fā)家致富，保持富裕狀態(tài)的時間，很少有超過三代的，故被世人總結(jié)出一條定律，叫“富不過三”。自從改革開放以來，中國民營企業(yè)家已經(jīng)超過了300萬，調(diào)查顯示，由于找不到合格的接班人，95％以上的中國民營企業(yè)家無法擺脫“富不過三代”宿命。有研究表明，目前國內(nèi)富人家族的孩子中，只有約10％的子女繼承了父母的優(yōu)良品質(zhì)，成為積極向上、勤奮好學(xué)的人。對不少富有家族及企業(yè)來說，不是富過三代的問題，而是能否富過兩代的問題。圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究古語有云：富不過三“萬一網(wǎng)保險資料下載門戶網(wǎng)站”“萬一網(wǎng)制作整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究”22古今中外大量家族興衰史表明，無論某一家族通過什么途徑發(fā)家23資產(chǎn)累積資產(chǎn)增值資產(chǎn)分配資產(chǎn)保障定期收入：工資、獎金等資本創(chuàng)造：股票、地產(chǎn)等轉(zhuǎn)移人身風(fēng)險規(guī)避財務(wù)風(fēng)險財富傳承資產(chǎn)傳承——理財中必不可少的環(huán)節(jié)！

23資產(chǎn)資產(chǎn)資產(chǎn)資產(chǎn)定期收入：資本創(chuàng)造：轉(zhuǎn)移人身風(fēng)險高凈值人士終身壽險需求總結(jié)壽險需求遞增資產(chǎn)配置終身壽險是最值得信賴的工具之一通過指定受益人實現(xiàn)遺囑替代功能，減少紛爭通過終生壽險實現(xiàn)穩(wěn)健的財富增值通過壽險合理隔離資產(chǎn)，實現(xiàn)資產(chǎn)有效傳承分期給付功能防“富二代”短期揮霍資產(chǎn)傳承保障缺口財富增值生活保障高凈值人士終身壽險需求總結(jié)壽險需求遞增資產(chǎn)配置終身壽險是最值終身壽的那些事終身壽的那些事壽險是什么樣的？我們的客戶到底需要什么樣的產(chǎn)品？如何為客戶帶來更多的保障？“萬一網(wǎng)

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李女士早年離婚，獨自撫養(yǎng)女兒成人并擁有自己的公司。女兒找了男朋友，她并不喜歡，但擰不過女兒，并同意結(jié)婚。為規(guī)避子女婚姻風(fēng)險及遺產(chǎn)稅，早早把資產(chǎn)都轉(zhuǎn)移到女兒名下。

案例2：女兒的遺產(chǎn)怎么分？幾年后，女兒不幸意外去世，沒有孩子，女兒名下的資產(chǎn)如何分配？李女士早年離婚，獨自撫養(yǎng)女兒成人并擁有自己的公38處理結(jié)果：女婿先分走近一半，剩下的一半三人分：她、前夫、女婿。處理結(jié)果：39如何防范：婚前財產(chǎn)公證；用人壽保險傳承資產(chǎn)，給女兒買受益人指定媽媽，給自己買受益人指定女兒。簡單、私密、高效、免稅終身壽的那些事課件40中華人民共和國繼承法第十條遺產(chǎn)按照下列順序繼承：第一順序：配偶、子女、父母。第二順序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。繼承開始后，由第一順序繼承人繼承，第二順序繼承人不繼承。沒有第一順序繼承人繼承的，由第二順序繼承人繼承。社會案例：法條依據(jù)中華人民共和國繼承法第十條遺產(chǎn)按照下列順序繼承：社會財富的三種傳承方式1、法定繼承2、遺囑繼承3、指定繼承財富的三種傳承方式1、法定繼承42CRS覆蓋哪些類型海外機(jī)構(gòu)的帳戶?存款機(jī)構(gòu)托管機(jī)構(gòu)投資機(jī)構(gòu)特定的保險公司哪些類型的資產(chǎn)信息將被交換?存款賬戶、托管賬戶、現(xiàn)金值（兩全、分紅、萬能、連投）保險合約、年金合約、持有金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)/債權(quán)權(quán)益。申報的內(nèi)容有哪些?賬戶及賬戶余額、姓名以及出生日期、賬號及賬戶余額、稅收居住地、年度付至或記入該賬戶的總額CRS申報讓資產(chǎn)無處可藏CRS覆蓋哪些類型海外機(jī)構(gòu)的帳戶?存款機(jī)構(gòu)托管機(jī)構(gòu)投資機(jī)構(gòu)特方向選擇技術(shù)手段尋找助力階段

目標(biāo)納稅人識別號：收支共同監(jiān)管三證合一身份證號、社會保障號、個人稅號給企業(yè)松綁，降低間接稅大幅度增加個人直接稅CRS全球財務(wù)信息互通聯(lián)手追繳嚴(yán)控金融賬戶贈與稅、遺產(chǎn)稅……技術(shù)障礙已經(jīng)掃清1324稅收將是切割財富的一把大刀房產(chǎn)稅遺產(chǎn)稅方向技術(shù)尋找階段

目標(biāo)納稅人識別號：收支共同監(jiān)管給企業(yè)松綁，在2014年7月8日舉辦的“家族企業(yè)財富保全與傳承論壇”上中國中小企業(yè)協(xié)會常務(wù)副會長張競強(qiáng)公布的一組數(shù)據(jù)顯示：我國家族企業(yè)的平均壽命只有24年目前只有不到30%的家族企業(yè)能進(jìn)入第二代不到10%能進(jìn)入第三代而進(jìn)入第四代的只有大約4%家族企業(yè)主目前基本達(dá)到了55歲以上的年齡而企業(yè)由家族繼承人擔(dān)任一把手的比重僅為1.42%很多富一代還未重視家族財富的保全和傳承