第七講：創(chuàng)業(yè)融資的核心文件--商業(yè)計劃書課件

第七講

創(chuàng)業(yè)融資的核心文件：商業(yè)計劃書你能創(chuàng)建出一份令投資方感興趣，被其打動的商業(yè)計劃書嗎？這是創(chuàng)業(yè)融資的核心文件，一份完整的商業(yè)計劃書能充分體現(xiàn)你的創(chuàng)意或企業(yè)的價值，從而獲得所需資金。2022/10/151一、商業(yè)計劃書的含義

商業(yè)計劃書是創(chuàng)業(yè)者或企業(yè)為了從外部募集資金，向潛在的投資方提交的全面介紹企業(yè)運作情況和未來發(fā)展前景及融資要求的書面文件。它清楚地展示了創(chuàng)業(yè)者或企業(yè)能夠足夠多地銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)，獲得令人滿意的利潤，從而有效地吸引潛在投資方對項目進(jìn)行投資。2022/10/152

商業(yè)計劃書（businessplan)是一份約25-35頁的故事，它描述了新企業(yè)計劃達(dá)成的目標(biāo)，以及新企業(yè)如何實現(xiàn)這些目標(biāo)。對于大多數(shù)企業(yè)而言，商業(yè)計劃是一份用于企業(yè)內(nèi)外的兩用文件。對企業(yè)內(nèi)部來說，商業(yè)計劃能幫助企業(yè)設(shè)計出實施其戰(zhàn)略和計劃的“路線圖”；對企業(yè)外部而言，商業(yè)計劃用于向潛在投資者及其他利益相關(guān)者匯報企業(yè)試圖追求的商業(yè)機(jī)會及如何把握機(jī)會的行動計劃。2022/10/153二、商業(yè)計劃書的作用

一份好的商業(yè)計劃書可以起到以下兩方面的作用：2022/10/154

1．是讓潛在投資方了解你的“窗口”。商業(yè)計劃書類似于任何其它的向別人推銷東西的建議書，它暗示怎樣讓投資者和創(chuàng)業(yè)者都能賺到錢。一份商業(yè)計劃書就是一份關(guān)于企業(yè)價值的公告，在看過一份強(qiáng)有力的商業(yè)計劃書后，潛在投資方才能清楚地了解他即將投資的類型，又能知道仍存在的未解決的問題。商業(yè)計劃書是他們決定投資時間和是否投入精力分析企業(yè)形勢以及是否擬定與創(chuàng)業(yè)者進(jìn)行商談等事項的一個必不可少的關(guān)鍵。因此，每個創(chuàng)業(yè)者必須明白擁有一份出色的商業(yè)計劃書是至關(guān)重要的，它是初步聯(lián)結(jié)溝通你和潛在投資方之間的一座橋梁，是你通向創(chuàng)業(yè)成功之路的一個跳板。

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2．是一份關(guān)于創(chuàng)業(yè)的“可行性研究報告”。商業(yè)計劃書是一份全方位的項目計劃，它從企業(yè)內(nèi)部的人員、制度、管理及企業(yè)的產(chǎn)品、營銷、市場等各個方面對即將展開的商業(yè)項目進(jìn)行可行性分析。對初創(chuàng)的企業(yè)來說，商業(yè)計劃書的作用尤為重要，一個醞釀中的項目，往往很模糊，通過制訂商業(yè)計劃書，把正反理由都書寫下來，再逐條推敲，這樣創(chuàng)業(yè)者就能對這一項目有更清晰的認(rèn)識。所以說，商業(yè)計劃書首先是把計劃中要創(chuàng)立的企業(yè)推銷給了創(chuàng)業(yè)者自己。對已設(shè)立的企業(yè)來說，商業(yè)計劃書可以為企業(yè)的發(fā)展定下比較具體的方向和重點，從而使員工了解企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)，并激勵他們?yōu)楣餐哪繕?biāo)而努力。更重要的是，它可以使企業(yè)的出資者以及供應(yīng)商、銷售商等了解企業(yè)的經(jīng)營狀況和經(jīng)營目標(biāo)，說服原有的或新來的出資者為企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展提供資金。

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商業(yè)計劃書為何重要？

首先，商業(yè)計劃書是一份內(nèi)部文件，它能幫助企業(yè)明確目標(biāo)和商業(yè)模式，也能使讀者堅信商業(yè)創(chuàng)意有價值，并相信旨在開發(fā)創(chuàng)意而創(chuàng)立的企業(yè)必然有光明的前途。如果準(zhǔn)備充分，商業(yè)計劃還可以在企業(yè)創(chuàng)立時充當(dāng)指引管理團(tuán)隊和員工行為的重要路線圖。其次，商業(yè)計劃書是新企業(yè)的自我推銷文件，它為新企業(yè)提供了一種向潛在投資者、供應(yīng)商、商業(yè)伙伴和關(guān)鍵職位應(yīng)聘者展示自身的機(jī)制。這種機(jī)制清晰地展現(xiàn)了新企業(yè)如何通過各部門的有機(jī)匹配，來塑造實現(xiàn)其使命和目標(biāo)的組織能力。2022/10/157三、誰會閱讀商業(yè)計劃，他們希望看到什么？

2022/10/158圖：誰會閱讀商業(yè)計劃及他們會希望看到什么2022/10/159四、商業(yè)計劃的類型或版式

創(chuàng)業(yè)者必須仔細(xì)斟酌商業(yè)計劃的行文，使它能給人以緊迫感，同時又不會造成漫天要價的印象。商業(yè)計劃的讀者知道創(chuàng)業(yè)者沒有資源，并期望他們能有所為。一般來說，商業(yè)計劃共有三種類型：2022/10/1510

1.簡略商業(yè)計劃（summarybusinessplan）

是一種有10-15頁長的商業(yè)計劃，非常適合于處于發(fā)展早期還不準(zhǔn)備寫詳盡商業(yè)計劃的企業(yè)。簡略商業(yè)計劃的制定者可能正在尋找資金，以便為撰寫詳盡商業(yè)計劃進(jìn)行必要的分析工作（如可行性分析）。值得注意的是，那些正在考慮創(chuàng)辦新企業(yè)卻不愿花時間撰寫詳盡商業(yè)計劃的老練創(chuàng)業(yè)者們，也會使用簡略商業(yè)計劃。例如，如果易趣的首席執(zhí)行官海格·惠特曼打算創(chuàng)辦一家新企業(yè)，她可能就會撰寫一份簡略商業(yè)計劃交給選定的投資者，然后等待回音。其原因在于，大多數(shù)投資者都知道惠特曼女士的成就，因此不需要太多的詳細(xì)信息。2022/10/1511

2.詳盡商業(yè)計劃（fullbusinessplan)這是本講討論的重點，一般有25-35頁長。這種計劃比簡略商業(yè)計劃更為詳細(xì)，用來說明企業(yè)經(jīng)營與計劃，通常為投資者審閱而準(zhǔn)備。如前所述，商業(yè)計劃的讀者們都非常忙，不會花時間閱讀長篇累牘的機(jī)會，事實上，詳盡商業(yè)計劃越精煉準(zhǔn)確越好。諸如創(chuàng)業(yè)者簡歷或產(chǎn)品原型圖片等細(xì)節(jié)最好放在附錄中。2022/10/15123.企業(yè)運營計劃（operationalbusinessplan)

有些已建企業(yè)會撰寫企業(yè)運營計劃，它主要面向企業(yè)內(nèi)部讀者，它是企業(yè)經(jīng)營的藍(lán)圖。一般而言，這種計劃長達(dá)40-100頁，其最大特點在于涵蓋大量細(xì)節(jié)信息。對新創(chuàng)企業(yè)而言，設(shè)計良好的企業(yè)運營計劃能為管理者提供運營指導(dǎo)。2022/10/151325-35頁對那些處于資金籌集期的企業(yè)最適用，也可充當(dāng)企業(yè)的運營藍(lán)圖簡略商業(yè)計劃10-15頁對于那些處于發(fā)展早期，打算測試投資者是否對創(chuàng)意感興趣的新企業(yè)最適用詳盡商業(yè)計劃企業(yè)運營計劃40-100頁主要是針對內(nèi)部讀者，是規(guī)劃新企業(yè)運營藍(lán)圖的好工具，也能為管理者提供運營指導(dǎo)圖商業(yè)計劃的類型2022/10/1514五、商業(yè)計劃書的內(nèi)容

一般來說，商業(yè)計劃書應(yīng)涵蓋的主要章節(jié)都是類似的，但是具體到每一份計劃需要強(qiáng)調(diào)和突出的重點有所不同。下面是國內(nèi)一家的風(fēng)險投資公司提供的商業(yè)計劃書的提綱。

2022/10/1515遼寧科技創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)任公司的商業(yè)計劃書提綱1.商業(yè)計劃概述

公司概述

發(fā)展目標(biāo)

主要任務(wù)

成功要素2.申請者基本情況

公司簡介和成立背景

公司股東及股本結(jié)構(gòu)

過去三年財務(wù)狀況3.產(chǎn)品和服務(wù)

公司主營產(chǎn)品/服務(wù)或業(yè)務(wù)方式

產(chǎn)品的生產(chǎn)及項目實施

產(chǎn)品/服務(wù)技術(shù)水平

產(chǎn)品/服務(wù)獨特性、競爭優(yōu)勢2022/10/15164.科研與開發(fā)

項目技術(shù)來源、知識產(chǎn)權(quán)情況

項目技術(shù)負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)骨干情況

公司關(guān)鍵技術(shù)保護(hù)措施

該項目后續(xù)研究開發(fā)方向、計劃和投入（包括人力資源）5.公司管理

公司董事會的組成

公司董事、經(jīng)理以及關(guān)鍵雇員的特長和經(jīng)營業(yè)績

公司的管理方式：組織結(jié)構(gòu)、分配方案、員工持股等

公司的各類顧問

公司的社會公眾關(guān)系6.行業(yè)及市場分析

行業(yè)狀況介紹

市場規(guī)模及發(fā)展趨勢

行業(yè)競爭對手及本公司競爭優(yōu)勢

未來三年市場銷售預(yù)測

2022/10/15177.企業(yè)發(fā)展規(guī)劃及營銷計劃

公司未來3-5年的發(fā)展規(guī)劃和主要目標(biāo)

公司營銷機(jī)構(gòu)、隊伍和營銷網(wǎng)絡(luò)的構(gòu)建

廣告和促銷策略、價格策略

市場開拓計劃8.融資要求及說明

本次融資總量

申請風(fēng)險投資額

匹配資金來源

融資條件

融資后資本結(jié)構(gòu)

風(fēng)險投資介入公司管理的程度

資金運用計劃

后續(xù)融資計劃2022/10/15189.風(fēng)險因素及控制

技術(shù)風(fēng)險

市場風(fēng)險

管理風(fēng)險

財務(wù)風(fēng)險

其它風(fēng)險

10.投資回報和投資退出

退出時間及方式

利潤分紅

股票上市

股權(quán)轉(zhuǎn)讓

股權(quán)回購2022/10/151911.財務(wù)預(yù)測

未來3-5年盈利預(yù)測

現(xiàn)金流量預(yù)測

資產(chǎn)負(fù)債預(yù)測12.其他信息及附件

公司營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件

公司總經(jīng)理詳細(xì)的個人簡歷

財務(wù)報表（上年、上月）

主要元器件、原材料供應(yīng)商

有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料

2022/10/1520六、商業(yè)計劃書的創(chuàng)建過程

商業(yè)計劃書的創(chuàng)建過程可用圖4-5-1表示：公司基本情況

管理團(tuán)隊產(chǎn)品或服務(wù)行業(yè)及市場營銷策略研究與發(fā)展

項目實施進(jìn)度風(fēng)險控制財務(wù)計劃融資管理產(chǎn)品創(chuàng)造展開調(diào)查搜集資料撰寫商業(yè)計劃書2022/10/1521

常言道：巧婦難為無米之炊。要創(chuàng)建一份好的商業(yè)計劃書就必須做好前期的調(diào)查、搜集資料工作。比較有效的方式是問卷調(diào)查和管理層訪談。下面圍繞商業(yè)計劃書應(yīng)涵蓋的內(nèi)容主要介紹問卷調(diào)查的內(nèi)容設(shè)計。2022/10/1522（一）公司基本情況的調(diào)查

1．公司注冊情況

公司名稱：注冊資本：其中現(xiàn)金：實物：無形資產(chǎn)占股份比例：注冊地點：公司性質(zhì)：（有限公司、股份有限公司、合伙企業(yè)、個人獨資等，并說明其中國有成份比例、私有成份比例和外資比例）2022/10/15232．公司業(yè)務(wù)：（可參照公司章程，說明公司曾經(jīng)經(jīng)營過的業(yè)務(wù)；公司目前經(jīng)營的業(yè)務(wù)；主營業(yè)務(wù)）3．公司沿革：（調(diào)查時收集公司大事記等方面的資料，說明自公司成立以來主營業(yè)務(wù)、股權(quán)、注冊資本等公司基本情形的變動，并說明這些變動的原因）2022/10/15244．目前公司主要股東情況：（可列表說明目前股東的名稱及其出資情況)股東名稱出資額出資形式股份比例聯(lián)系人聯(lián)系電話甲方乙方丙方丁方2022/10/15256．本公司的獨資、控股、參股的公司以及非法人機(jī)構(gòu)的情況：以圖形方式表示。如：投資者1投資者n投資者2下屬機(jī)構(gòu)n下屬機(jī)構(gòu)2下屬機(jī)構(gòu)1公司5．目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況：以組織機(jī)構(gòu)圖來表示。一般，公司的組織機(jī)構(gòu)形式主要有直線制；直線-職能制；事業(yè)部制等。2022/10/15267．公司目前職工情況：如：擁有員工________人，其中管理人員_________人，生產(chǎn)工人_________人；管理人員中，大專以上文化程度的有________人，占員工總數(shù)________%，大學(xué)本科以上的有_________人，占員工總數(shù)_________%，碩士學(xué)位（含中級職稱）以上的有_________，占員工總數(shù)_________%，博士學(xué)位（含高級職稱）以上的有_________人，占員工總數(shù)_________%；最好列表說明，如：2022/10/1527員工人數(shù)大專以上文化程度大學(xué)本科碩士（中級職稱）博士（高級職稱）人數(shù)比例人數(shù)比例人數(shù)比例人數(shù)比例管理人員生產(chǎn)工人2022/10/15288．公司經(jīng)營財務(wù)歷史：可根據(jù)公司本年度及過去三年的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表整理后列表說明。（單位：萬元）

項目本年度前1年前2年前3年銷售收入利潤總額凈利潤總資產(chǎn)總負(fù)債凈資產(chǎn)資產(chǎn)負(fù)債率凈資產(chǎn)收益率2022/10/1529

凈利潤=利潤總額-企業(yè)所得稅

總資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益

資產(chǎn)負(fù)債率=總負(fù)債/總資產(chǎn)

凈資產(chǎn)收益率=凈利潤/凈資產(chǎn)2022/10/1530（二）公司管理團(tuán)隊情況的調(diào)查

1．董事會成員名單序號職務(wù)姓名工作單位學(xué)歷或職稱聯(lián)系電話1董事長2副董事長3董事4董事5董事6董事7董事2022/10/15312．管理團(tuán)隊的業(yè)績。可由當(dāng)事人按下列要求先自己撰寫，再整理。董事長姓名_____________性別_____年齡______籍貫_________聯(lián)系電話____________學(xué)歷_____________學(xué)位____________所學(xué)專業(yè)__________職稱______________畢業(yè)院校_______________________________________戶口所在地____________主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗和成功事例。2022/10/1532總經(jīng)理姓名_____________性別_____年齡______籍貫_________聯(lián)系電話____________學(xué)歷_____________學(xué)位____________所學(xué)專業(yè)__________職稱______________畢業(yè)院校_______________________________________戶口所在地____________主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗和成功事例。2022/10/1533技術(shù)開發(fā)負(fù)責(zé)人姓名_____________性別_____年齡______籍貫_________聯(lián)系電話____________學(xué)歷_____________學(xué)位____________所學(xué)專業(yè)__________職稱______________畢業(yè)院校_______________________________________戶口所在地____________主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)水平、經(jīng)驗和成功事例。2022/10/1534市場營銷負(fù)責(zé)人姓名_____________性別_____年齡______籍貫_________聯(lián)系電話____________學(xué)歷_____________學(xué)位____________所學(xué)專業(yè)__________職稱______________畢業(yè)院校_______________________________________戶口所在地____________主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的營銷經(jīng)驗和成功事例。2022/10/1535財務(wù)負(fù)責(zé)人姓名_____________性別_____年齡______籍貫_________聯(lián)系電話____________學(xué)歷_____________學(xué)位____________所學(xué)專業(yè)__________職稱______________畢業(yè)院校_______________________________________戶口所在地____________主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在財務(wù)、金融、籌資、投資等方面的背景、經(jīng)驗和業(yè)績。2022/10/1536其他對公司發(fā)展負(fù)有重要責(zé)任的人員姓名_____________性別_____年齡______籍貫_________聯(lián)系電話____________學(xué)歷_____________學(xué)位____________所學(xué)專業(yè)__________職稱______________畢業(yè)院校_______________________________________戶口所在地____________主要經(jīng)歷和業(yè)績：根據(jù)公司的需要，來描述不同人員在特定方面的專長。

2022/10/1537（三）產(chǎn)品/服務(wù)情況的調(diào)查

1.產(chǎn)品/服務(wù)描述這里主要介紹擬投資的產(chǎn)品/服務(wù)的背景、目前所處發(fā)展階段、與同行業(yè)其它公司同類產(chǎn)品/服務(wù)的比較，本公司產(chǎn)品/服務(wù)的新穎性、先進(jìn)性和獨特性，如擁有的專門技術(shù)、版權(quán)、配方、品牌、銷售網(wǎng)絡(luò)、許可證、專營權(quán)、特許權(quán)經(jīng)營等。2．公司現(xiàn)有的和正在申請的知識產(chǎn)權(quán)，如專利、商標(biāo)、版權(quán)等。3．公司是否已簽署了有關(guān)專利權(quán)及其它知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或授權(quán)許可的協(xié)議等，如果有，加以說明，并附主要條款2022/10/15384．目標(biāo)市場：這里對產(chǎn)品面向的用戶種類要進(jìn)行詳細(xì)說明。5．產(chǎn)品更新?lián)Q代周期：更新?lián)Q代周期的確定要有資料來源。6．產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)：詳細(xì)列明產(chǎn)品執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)。7．詳細(xì)描述本公司產(chǎn)品/服務(wù)的競爭優(yōu)勢，包括性能、價格、服務(wù)等方面。8.產(chǎn)品的售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和用戶技術(shù)支持。2022/10/1539（四）研究與開發(fā)情況的調(diào)查

1．公司已往的研究與開發(fā)成果及其技術(shù)先進(jìn)性（包括技術(shù)鑒定情況、獲國際、國家、省、市及有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)獎勵情況）？2．公司參與制訂產(chǎn)品或技術(shù)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量檢測標(biāo)準(zhǔn)情況？3．國內(nèi)外研究與開發(fā)情況，以及公司在技術(shù)與產(chǎn)品開發(fā)方面的國內(nèi)外主要的競爭對手（5家）情況，公司為提高競爭力擬采取的措施？2022/10/15404．到目前為止，公司在技術(shù)開發(fā)方面的資金總投入是多少，計劃再投入的開發(fā)資金是多少（列表說明每年購置開發(fā)設(shè)備、開發(fā)人員工資、試驗檢測費用、以及與開發(fā)有關(guān)的其它費用）？5．今后為保證產(chǎn)品質(zhì)量、產(chǎn)品升級換代和保持技術(shù)先進(jìn)水平，公司的開發(fā)方向、開發(fā)重點和正在開發(fā)的技術(shù)和產(chǎn)品？6．公司現(xiàn)有技術(shù)開發(fā)資源以及技術(shù)儲備情況？7．公司尋求技術(shù)開發(fā)依托（如大學(xué)、研究所等）情況，合作方式？2022/10/15418．公司將采取怎樣的激勵機(jī)制和措施，保持關(guān)鍵技術(shù)人員和技術(shù)隊伍的穩(wěn)定？9．公司未來3—5年在研發(fā)資金投入和人員投入計劃（萬元）年份第1年第2年第3年第4年第5年資金投入人員（個）2022/10/1542（五）行業(yè)及市場情況的調(diào)查1．行業(yè)情況（行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢，哪些行業(yè)的變化對產(chǎn)品利潤、利潤率影響較大，進(jìn)入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿(mào)易壁壘、政策限制等，行業(yè)市場前景分析與預(yù)測）？2．本公司與行業(yè)內(nèi)五個主要競爭對手的比較：主要描述在主要銷售市場中的競爭對手。競爭對手市場份額競爭優(yōu)勢競爭劣勢本公司2022/10/15433．市場銷售有無行業(yè)管制，公司產(chǎn)品進(jìn)入市場的難度分析。4．公司未來3年或5年的銷售收入預(yù)測（融資不成功情況下）（單位：萬元）5．公司未來3年或5年的銷售收入預(yù)測（融資成功情況下，單位：萬元）年份第1年第2年第3年第4年第5年銷售收入市場份額年份第1年第2年第3年第4年第5年銷售收入市場份額2022/10/1544（六）營銷策略情況的調(diào)查1．產(chǎn)品銷售成本的構(gòu)成及銷售價格制訂的依據(jù)？2．如果產(chǎn)品已經(jīng)在市場上形成了競爭優(yōu)勢，說明與哪些因素有關(guān)（如成本相同但銷售價格低、成本低形成銷售價格優(yōu)勢、以及產(chǎn)品性能、品牌、銷售渠道優(yōu)于競爭對手產(chǎn)品，等等）？3．在建立銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售渠道、設(shè)立代理商、分銷商方面的策略與實施？4．在廣告促銷方面的策略與實施？5.在產(chǎn)品銷售價格方面的策略與實施？6.在建立良好銷售隊伍方面的策略與實施產(chǎn)品售后服務(wù)方面的策略與實施？7.對銷售隊伍采取什么樣的激勵機(jī)制？

2022/10/1545（七）產(chǎn)品制造情況的調(diào)查1．產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式（公司自建廠生產(chǎn)產(chǎn)品，還是委托生產(chǎn)，或其它方式，請說明原因）？2．公司自建廠情況下，購買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產(chǎn)面積是多少，廠房地點在哪里，交通、運輸、通訊是否方便？3．現(xiàn)有生產(chǎn)設(shè)備情況（專用設(shè)備還是通用設(shè)備，先進(jìn)程度如何，價值是多少，是否投保，最大生產(chǎn)能力是多少，能否滿足公司產(chǎn)品銷售增長的要求，如果需要增加設(shè)備，采購計劃、采購周期及安裝調(diào)試周期；如果需要大規(guī)模建設(shè)，是否選擇“交鑰匙”方式進(jìn)行，“交鑰匙”工程的承包機(jī)構(gòu)是否提供工期、質(zhì)量方面的保證，如何對這些保證加以實施？）。4．簡述產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程、工藝流程。2022/10/15465．如何保證主要原材料、元器件、配件以及關(guān)鍵零部件等生產(chǎn)必須品的進(jìn)貨渠道的穩(wěn)定性、可靠性、質(zhì)量及進(jìn)貨周期？列出3家主要供應(yīng)商名單及聯(lián)系電話。主要供應(yīng)1__________________________________________________________主要供應(yīng)2__________________________________________________________主要供應(yīng)3__________________________________________________________6．正常生產(chǎn)狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內(nèi)，描述生產(chǎn)過程中產(chǎn)品的質(zhì)量保證體系、以及關(guān)鍵質(zhì)量檢測設(shè)備？7．產(chǎn)品成本和生產(chǎn)成本如何控制，有怎樣的具體措施？8．產(chǎn)品批量銷售價格的制訂，產(chǎn)品毛利潤率是多少？純利潤率是多少？

2022/10/1547（八）管理情況的調(diào)查1．為保證融資項目按計劃實施，公司準(zhǔn)備今后各年陸續(xù)設(shè)立哪些機(jī)構(gòu)，各機(jī)構(gòu)配備多少人員，人員年收入情況？可用圖表統(tǒng)計表示出來，附在本計劃中。2．公司是否通過國內(nèi)外管理體系認(rèn)證？3．公司對管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵機(jī)制？4．公司是否考慮員工持股問題？5．公司是否與掌握公司關(guān)鍵技術(shù)及其它重要信息的人員簽定競業(yè)禁止協(xié)議？若有，需說明協(xié)議主要內(nèi)容。2022/10/15486．公司是否與每個雇員簽定勞動用工合同？7．公司是否與相關(guān)員工簽定公司技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保密合同？8．公司是否為每位員工購買保險？需說明保險險種。9．公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營和家族管理問題？10．公司與董事會、董事、主要管理者、關(guān)鍵雇員之間是否有實際存在或潛在的利益沖突？需說明解決辦法。11．公司對知識產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保護(hù)措施？12．項目實施過程中，公司需要哪些外部支持，如何獲得這些支持？2022/10/1549（九）融資情況的調(diào)查

1．為保證項目實施，需要新增投資是多少？新增投資中，需投資方投入____________萬元，對外借貸_______________萬元，公司自身投入__________萬元。如果有對外借貸，抵押或擔(dān)保措施是什么？2．說明投入資金的用途和使用計劃。3．希望讓投資方參股本公司還是與投資方合作成立新公司？并說明原因。4．?dāng)M向投資方出讓多少權(quán)益？計算依據(jù)是什么？5．預(yù)計未來3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率是多少？2022/10/15506．投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力？7.如果公司沒有實現(xiàn)項目發(fā)展計劃，公司與管理層向投資方承擔(dān)哪些責(zé)任？8.投資方以何種方式收回投資，具體方式和執(zhí)行時間？9.與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率，公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來可能的情況，特別是市場準(zhǔn)入、減免稅等方面的優(yōu)惠政策？10.需要對投資方說明的其它情況？2022/10/1551（十）財務(wù)規(guī)劃情況的調(diào)查本部分需要和企業(yè)財務(wù)主管進(jìn)行有效溝通與合作，共同編制公司未來3-5年的財務(wù)規(guī)劃。包括：未來3-5年項目盈虧平衡表未來3-5年項目資產(chǎn)負(fù)債表未來3-5年項目損益表未來3-5年項目現(xiàn)金流量表未來3-5年項目銷售計劃表未來3-5年項目產(chǎn)品成本表每一項財務(wù)數(shù)據(jù)要有依據(jù)，要進(jìn)行財務(wù)數(shù)據(jù)說明。

2022/10/1552（十一）風(fēng)險控制

詳細(xì)說明該項目實施過程中可能遇到的風(fēng)險，包括政策風(fēng)險、加入WTO的風(fēng)險、技術(shù)開發(fā)風(fēng)險、經(jīng)營管理風(fēng)險、市場開拓風(fēng)險、生產(chǎn)風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、匯率風(fēng)險、投資風(fēng)險、股票風(fēng)險、對公司關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險等。以上風(fēng)險如適用，每項要單獨敘述控制和防范手段。2022/10/1553（十二）項目實施進(jìn)度情況的調(diào)查

詳細(xì)列明項目實施計劃和進(jìn)度，注明起止時間。

（十三）其它情況的調(diào)查

為補(bǔ)充本計劃書內(nèi)容，進(jìn)一步說明項目情況，把有關(guān)問題在此描述（如公司或公司主要管理人員和關(guān)鍵人員過去、現(xiàn)在是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對公司有何影響）。最后可收集產(chǎn)品彩頁、公司介紹冊、證書等作為附件附于本調(diào)查表后。清單如下：2022/10/15541.營業(yè)執(zhí)照2.公司章程3.驗資審計報告4.貸款證5.資信證明6.法人代碼證書7.稅務(wù)登記證8.財務(wù)報表（上年度、本年度、本月）9.專利證書、鑒定報告10.高新技術(shù)企業(yè)、高新技術(shù)項目證書11.其它表明企業(yè)特點的資料公司法律文件可以提供復(fù)印件，但需提供原件以備核實。2022/10/1555七、編寫商業(yè)計劃書應(yīng)注意的問題（一）商業(yè)計劃書的質(zhì)量

成功地編寫出一份高質(zhì)量的商業(yè)計劃書要注意以下問題：1．簡潔明了。商業(yè)計劃書所涵蓋的內(nèi)容應(yīng)能傳遞給風(fēng)險資本家最重要的信息，即把業(yè)務(wù)上的主要方面展示給投資者，盡量避免或少涉及那些無關(guān)緊要的方面，不包括財務(wù)報表的商業(yè)計劃書應(yīng)少于三十頁。

2．四個重點。必須清楚地闡述風(fēng)險資本家最關(guān)心的四個方面：獨特性、管理團(tuán)隊、財務(wù)規(guī)劃、退出。因為獨特性是風(fēng)險資本家首先尋求的，他們想知道公司盈利的原因；管理團(tuán)隊是風(fēng)險投資成功的關(guān)鍵因素，風(fēng)險資本家寧愿選擇二流的設(shè)想加一流的管理人才也不愿選擇一流的設(shè)想加二流的管理人才；資金是第三個關(guān)鍵因素，創(chuàng)業(yè)家必須為公司制定一份切實可行的長遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃；退出路徑是風(fēng)險資本家決定投資時的一個至關(guān)重要的因素。

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3．摘要出色。摘要列在商業(yè)計劃書的最前面，濃縮了的商業(yè)計劃書的精華。摘要涵蓋了計劃的要點，以求一目了然，以便讀者能在最短的時間內(nèi)評審計劃并做出判斷。摘要一般包括以下內(nèi)容：公司介紹；主要產(chǎn)品和業(yè)務(wù)范圍；市場概貌；營銷策略；銷售計劃；生產(chǎn)管理計劃；管理者及其組織；財務(wù)計劃；資金需求狀況等。編寫摘要的目的是激發(fā)投資者完整地閱讀你的商業(yè)計劃書的熱情，因此，摘要一定要有感召力，能夠打動投資者的心。

2022/10/15574．創(chuàng)業(yè)者親自參與。商業(yè)計劃書的起草必須要有創(chuàng)業(yè)者親自參加。商業(yè)計劃書常常是由“顧問”們起草的，而他們只是將資料組合起來而已，拿出來的只能是一份低劣的仿效品，通常會被拒絕。原因很簡單，除了創(chuàng)業(yè)者提供的資料外，“顧問”們對您的公司知道得很少，沒有創(chuàng)業(yè)者的親自參與是寫不出好的商業(yè)計劃書的。5．風(fēng)格一致。商業(yè)計劃書的寫作風(fēng)格應(yīng)一致。一份商業(yè)計劃書通常有幾個人一起完成，但最后的版本應(yīng)有一個人統(tǒng)一完成，以避免寫作風(fēng)格和分析深度不一致。商業(yè)計劃書是你的敲門磚，它不僅要以一種風(fēng)格完成，還應(yīng)該看起來很統(tǒng)一、很職業(yè)，最好能使用公司的標(biāo)志。

2022/10/1558（二）商業(yè)計劃書的包裝俗話說：“人要衣裝，佛要金裝?！边@對你的商業(yè)計劃書也很適用。一份美麗而又別具特色的商業(yè)計劃書是你邁向成功的第一步。1．封面：商業(yè)計劃書的封面最好采用引人注目的顏色，封面的紙張最好采用質(zhì)地優(yōu)良、厚實的紙。或許可以選用一種明快的黃色作為封面底色，中部標(biāo)上你特有的字符，底部注上你公司的名稱，這種封面會使投資者產(chǎn)生拿起它并立即閱讀的欲望。2．裝訂：專業(yè)裝訂的商業(yè)計劃書會博得投資者的歡心。2022/10/15593．字體的風(fēng)格：不能使用通常的字體風(fēng)格，字體應(yīng)該既黑又輪廓分明，易于辨認(rèn)。千萬不能呈送用手寫的商業(yè)計劃書。4．圖和照片：可以把產(chǎn)品的照片或介紹產(chǎn)品的文章附在商業(yè)計劃書后，但這些照片或文章要有較好的質(zhì)量。5．復(fù)印件：使用高品質(zhì)的復(fù)印紙，每頁都應(yīng)該字跡清楚；復(fù)印件必須是新復(fù)印的、干凈的，最好是紙的四周都留有寬為一英寸的頁邊空白，以便閱讀者有足夠的地方做注釋。

2022/10/1560八、案例一份成功融入風(fēng)險資本的商業(yè)計劃書

背景：在合肥高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心有一個正處于孵化期的小企業(yè)，這就是由中國科技大學(xué)退學(xué)的博士生劉原平創(chuàng)辦的合肥三晶敏感元件有限公司，是安徽省唯一一家生產(chǎn)敏感元器件的企業(yè)。

這公司有四個顯著的特點：

一是創(chuàng)業(yè)者劉原平1994年尚未完成博士學(xué)業(yè)就開始創(chuàng)辦風(fēng)險企業(yè)，擅長技術(shù)，不精管理，融資前整個企業(yè)就他一人經(jīng)營；2022/10/1561二是企業(yè)小，注冊資本十二萬元，兩個股東，十幾個工人，象個小手工作坊；三是產(chǎn)品技術(shù)含量高，擁有基片制造的專有技術(shù)，能小批量生產(chǎn)NTC熱敏電阻，并已開發(fā)出冰箱用溫度傳感器，大哥大充電用熱敏電阻，微小型、片式熱敏電阻，高精度小型NTC熱敏電阻（MFSA）系列產(chǎn)品，具有替代進(jìn)口、質(zhì)優(yōu)價廉等特點,自行研制的熱敏電阻自動插片設(shè)備是國內(nèi)首創(chuàng)，申請了國家專利；2022/10/1562

四是市場前景好，企業(yè)無銷售人員，代理商主動找上門，產(chǎn)品供不應(yīng)求。從高技術(shù)企業(yè)發(fā)展階段看，三晶公司已走過了研發(fā)階段，到了創(chuàng)業(yè)期。然而，更多的資金投入使三晶的日子不好過，帳面經(jīng)常沒錢，就好象窮人家吃了上頓沒下頓。銀行更是貸富不貸窮。恰逢其時，風(fēng)險投資在國內(nèi)興起，劉原平表示愿意出讓股權(quán)，融入風(fēng)險資本，為此，合肥工業(yè)大學(xué)軟科學(xué)研究課題組（項目編號9930009）為三晶公司撰寫了商業(yè)計劃書，它引起了安徽省科技產(chǎn)業(yè)投資公司（簡稱科投）和合肥高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心的興趣，經(jīng)過多次洽談、評估，三方終于簽署了投資協(xié)議書，三晶公司融入權(quán)益資本100多萬元，于2000年初全部以現(xiàn)金投入到位。2022/10/1563三晶公司的商業(yè)計劃書一、公司發(fā)展歷史與未來

（一）公司簡介

公司名稱：合肥三晶敏感元件有限公司公司地址：安徽合肥高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)創(chuàng)業(yè)中心305室電話號碼：（0551）533100153157355312511法定代表人：劉原平2022/10/1564（二）公司業(yè)務(wù)

本公司專業(yè)從事敏感元器件（熱敏、氣敏、濕敏、壓敏）的開發(fā)、咨詢服務(wù)；批量生產(chǎn)高精度NTC熱敏電阻及溫度傳感器。本公司的業(yè)務(wù)領(lǐng)域——電子元器件是電子信息產(chǎn)業(yè)的基礎(chǔ)，是當(dāng)前國家優(yōu)先發(fā)展的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)化重點領(lǐng)域。詳見：1、《當(dāng)前國家優(yōu)先發(fā)展的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)化重點領(lǐng)域指南（目錄）》載于中國證券報1999年7月15日2、1999年度科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金若干重點項目指南2022/10/1565（三）公司發(fā)展1994年成立合肥中達(dá)敏感材料研究所1995年設(shè)計、研發(fā)了NTC生產(chǎn)熱敏電阻和溫度傳感器的生產(chǎn)工藝和制造技術(shù)1996年成立合肥三晶敏感元件有限責(zé)任公司，開發(fā)出單端新型熱敏電阻（屬國家九五重點攻關(guān)項目之一）1997年進(jìn)入合肥高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)創(chuàng)業(yè)中心

2022/10/1566（四）對公司未來發(fā)展的預(yù)測

本公司的產(chǎn)品目前已顯示出良好的市場前景，大批量的訂單和前來聯(lián)系的經(jīng)銷商日益增多，但同時出現(xiàn)資金緊張。公司計劃通過融資，購買設(shè)備，提高關(guān)鍵工序的生產(chǎn)能力，擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，以取得較好的社會和經(jīng)濟(jì)效益。我們的發(fā)展計劃是：1、引入風(fēng)險投資，擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，占領(lǐng)市場；2、申辦高新技術(shù)企業(yè)，建立現(xiàn)代企業(yè)制度；3、爭取在證券第二板市場上市。2022/10/1567

（五）公司與眾不同的競爭優(yōu)勢（獨創(chuàng)性）1、擁有芯片制造的專有技術(shù)；2、國家九五攻關(guān)項目新型熱敏電阻引線設(shè)計的國家專利；3、有若干名成熟的經(jīng)銷商，在廣東一帶有固定的銷售機(jī)構(gòu),在合肥有固定的用戶，商業(yè)信譽(yù)好。

（六）公司納稅情況（單位：萬元）年份1999年1998年1997年增值稅（稅率6%）731說明：高新區(qū)高新技術(shù)創(chuàng)業(yè)中心孵化企業(yè)，自開辦年度起，免征3年企業(yè)所得稅，詳見《合肥市人民政府關(guān)于加速開發(fā)區(qū)建設(shè)和發(fā)展的決定》。

2022/10/1568二、管理團(tuán)隊

（一）股權(quán)結(jié)構(gòu)三晶公司注冊資本12萬元，其中劉原平出資7.2萬元，出資方式為現(xiàn)金；彭代勇出資4.8萬元，出資方式為現(xiàn)金。

（二）董事及管理人員情況執(zhí)行董事兼總經(jīng)理：劉原平先生，現(xiàn)年35歲，中國科學(xué)技術(shù)大學(xué)應(yīng)用化學(xué)系碩士畢業(yè)，曾在中科院新疆物理研究所工作，后考上中國科大博士生，為創(chuàng)辦企業(yè)而退學(xué)，熟悉熱敏電阻和溫度傳感器的研究開發(fā)、生產(chǎn)、銷售。董事：彭代勇先生，現(xiàn)年35歲，中國科技大學(xué)應(yīng)用化學(xué)系畢業(yè)，熟悉熱敏電阻和溫度傳感器的研究開發(fā)、生產(chǎn)、銷售。副總經(jīng)理：史進(jìn)東先生，現(xiàn)年33歲，中國科技大學(xué)應(yīng)用化學(xué)系畢業(yè)，曾在新疆物理研究所、臺資企業(yè)工作過，熟悉熱敏電阻和溫度傳感器的研究開發(fā)、生產(chǎn)、銷售。2022/10/1569三、市場狀況

(一）市場用戶情況1、省內(nèi)直接用戶（略）2、省外代理商（略）3、省外散戶（略）（二）市場前景預(yù)測

1.業(yè)務(wù)領(lǐng)域的擴(kuò)大：溫控器2.新產(chǎn)品的開拓：片式熱敏電阻3.海外市場的開拓：臺灣、香港、日本2022/10/1570四、財務(wù)分析

（一）過去三年的歷史數(shù)據(jù)（單位：萬元）指標(biāo)1999年1998年1997年銷售收入1506015利潤總額30123（二）今后三年的發(fā)展預(yù)測（單位：萬元）指標(biāo)2000年2001年2002年銷售收入3006001000利潤總額1002003002022/10/1571（三）融資計劃1.融資總額：

三晶公司愿意以引資擴(kuò)股的形式融資160萬元，1999年12月底前現(xiàn)金投入，作為權(quán)益資本。2.融資用途：

（1）形成年產(chǎn)熱敏電阻3000萬只、溫度傳感器400萬只生產(chǎn)能力。對熱敏電阻、溫度傳感器原生產(chǎn)線改造需30萬元。（2）設(shè)備購置費

2022/10/1572序號設(shè)備種類數(shù)量報價（萬元）1熱敏電阻自動分選機(jī)1臺402玻封爐1臺123劃片機(jī)1臺10（二手設(shè)備）4燒結(jié)爐5臺35球磨機(jī)、磨球、磨罐1臺2．26恒溫槽及配套數(shù)字萬用表9臺87廠房分隔裝修

58基本預(yù)備費

9．89合計

902022/10/1573（3）認(rèn)證費：完善質(zhì)量保證體系，通過ISO9002質(zhì)量保證體系認(rèn)證，約需20萬元。（4）市場開拓費用：約需20萬元。用于廣告費（在中國電子報、世界電子元器件、中外電子元器件、儀器儀表與傳感等專業(yè)雜志刊登廣告），公司CI設(shè)計、產(chǎn)品目錄制作、培養(yǎng)營銷人員。

2022/10/15743、融資后的股權(quán)結(jié)構(gòu)（1）目前三晶公司凈資產(chǎn)約為240萬元，其中：固定資產(chǎn)65萬元，存貨25萬元，貨幣資金10萬元；NTC熱敏電阻和溫度傳感器的專有制造技術(shù)、新型熱敏電阻引線設(shè)計的國家專利和公司商譽(yù)無形資產(chǎn)作價100萬元，正在研制開發(fā)的新一代片式熱敏電阻已完成商業(yè)樣品，正在推廣應(yīng)用，前期的開發(fā)投入作價40萬元，無形資產(chǎn)總價值擬定為140萬元。以三晶公司凈資產(chǎn)240萬元，投資方投入現(xiàn)金160萬元，按1∶1的折股比例折為400萬股。融資后股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：2022/10/1575總股本400萬股三晶240萬股投資方160萬股60%40%2022/10/1576（2）無形資產(chǎn)價值可按下列兩種方式協(xié)商確定：1）按雙方約定的方式確定，考慮到三晶專有技術(shù)開發(fā)的產(chǎn)品創(chuàng)利能力強(qiáng)，依據(jù)國辦發(fā)[1999]29號《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)科技術(shù)部等部門關(guān)于促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)讓若干規(guī)定的通知》，應(yīng)占注冊資本的35%，約定為140萬元。

2022/10/15772）按收益現(xiàn)實法測算，一部分進(jìn)入注冊資本，剩余部分作為期權(quán)股份。具體方案如下：三晶公司若能連續(xù)三年實現(xiàn)如下凈利潤目標(biāo)，則無形資產(chǎn)的價值按收益現(xiàn)值法測算為369.8萬元，考慮雙方利益及風(fēng)險因素，無形資產(chǎn)價值可最終雙方約定為200萬元，其中100萬元進(jìn)入注冊資本，剩余100萬元作為期股，在合作期內(nèi)實現(xiàn)當(dāng)年利潤指標(biāo)，期權(quán)股份享受分紅權(quán)益，如未達(dá)到當(dāng)年利潤指標(biāo)，期股部分將不參與分紅。按收益現(xiàn)值法計算如下（單位：萬元）

2022/10/1578年份2000年2001年2002年凈利潤80160240其計算公式為：2000年的凈利潤2001年的凈利潤2002年的凈利潤無形資產(chǎn)評估價值=