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反洗錢知識(shí)題庫1反洗錢知識(shí)題庫1反洗錢知識(shí)題庫1xxx公司反洗錢知識(shí)題庫1文件編號(hào):文件日期:修訂次數(shù):第1.0次更改批準(zhǔn)審核制定方案設(shè)計(jì),管理制度反洗錢知識(shí)題庫一、單項(xiàng)選擇題1、2006年10月31日第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過的《中華人民共和國反洗錢法》自(A)開始施行。A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年5月1日D、2006年10月31日2、國家反洗錢行政主管部門是指(A)。
A、中國人民銀行B、公安部C、中國工商銀行D、中國證券管理委員會(huì)3、負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)的機(jī)構(gòu)是(B)。
A、中國人民銀行反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、公安部D、最高人民檢察院
4、我國(B)最先規(guī)定了洗錢罪。
A、修訂后的新《憲法》B、修訂后的新《刑法》
C、修訂后的新《中國人民銀行法》D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》5、目前,中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是(C)。
A、公安部B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、財(cái)政部
6、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有(A)種。
A、7B、8C、9D、10
7、我國具有金融情報(bào)中心(FIU)職能的機(jī)構(gòu)是(A、中國人民銀行反洗錢局B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司C、中國人民銀行支付結(jié)算司D、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的(B)個(gè)工作日內(nèi),通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu),及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A、3B、5
C、7D、109、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部,由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu),在可疑交易發(fā)生后的(D)
個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、3
B、5C10、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí),都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的(B)或者其他身份證明文件。A、工作證B、身份證件C、駕駛證D、身份證復(fù)印件11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度,遵循(D)的原則。A、認(rèn)識(shí)你的客戶B、熟悉你的客戶C、見過你的客戶
D、了解你的客戶12、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí),不需向人民銀行報(bào)告的行為是(B)。
A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后,可完整獲得匯款人姓名等相關(guān)信息的C、客戶無正當(dāng)理當(dāng)拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后,仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的完整性的
A、認(rèn)識(shí)你的客戶B、熟悉你的客戶C、見過你的客戶
D、了解你的客戶13、代理他人在銀行辦理規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)(D)以配合金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。
A、無需出示身份證件B、只出示代理人有效身份證件C、只出示被代理人有效身份證件D、同時(shí)出示代理人與被代理人的有效身份證件
14、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中,發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)以(C)形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。
A、口頭電話B、電子郵件C、書面報(bào)告D、手機(jī)短信
15、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存(A)
A.5年B.10年C.15年D、永久
16、根據(jù)我國《刑法》規(guī)定,洗錢罪的最高刑期是(A)。
A、死刑B、無期徒刑C、十年D、五年
17、專業(yè)反洗錢國際組織中,最具影響力的核心組織是(A)。
A、金融行動(dòng)特別工作組B、金融情報(bào)中心C、艾格蒙特集團(tuán)D、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)18、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆(D)以上或者外幣等值1
萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、2萬元B、1萬元C、3萬元D、5萬元
19、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng),有權(quán)向反洗錢(D)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、檢察機(jī)關(guān)B、其他金融機(jī)構(gòu)C、監(jiān)管部門D、行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)20、以下(D)活動(dòng)可能存在洗錢行為。
A、地下錢莊B、購買保險(xiǎn)立即退保C、成立空殼公司
D、以上都是21、以下不屬于“黑錢”來源的是(D)。
A、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠實(shí)守法經(jīng)營所得22、中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約,或者按照()原則,開展反洗錢國際合作。A、互惠互利B、國際公約C、公平公正D、平等互惠23.按照反洗錢的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄,自交易記賬之日起至少保存(B)年。
A:3年B:5年C:10年D::15年
24.世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國家是(D)
A:英國B:法國C:澳大利亞D;美國
25.我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為(C)。
A:20萬B:50萬C:200萬D:500萬
26.金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初(B)工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況,逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/p>
A:3B:5C:10D15
27.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料,查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)(含)以上公安局,人民檢查院。人民法院簽發(fā)的(C)。
A:《介紹信》
B:《辦案協(xié)查函》
C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》
28.事件后,美國為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊,頒布了著名的(C)。涉及反恐融資,給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別,業(yè)務(wù)禁止,情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。
A:《美國銀行保密法》
B:《美國洗錢管制法》C:《反恐宣言》
D:《愛國者法案》
29.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入(D)管理
A:存款賬戶
B:儲(chǔ)蓄賬戶
C:單位銀行結(jié)算賬戶
D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶
30.一般存款賬戶不得辦理(B)。
A:現(xiàn)金繳存
B:現(xiàn)金支取
C:資金收入轉(zhuǎn)賬
D:資金付出轉(zhuǎn)
31.金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是(D)。
A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息
B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議
C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法
32、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起,至少保存(A)年。
A、5B、10C33、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(B)。
A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、64小時(shí)D、7日
34、FATF是(D)的簡稱。
A、埃格蒙特集團(tuán)B、亞太反洗錢小組C、金融行動(dòng)特別工作組
D、歐亞反洗錢與反恐融資小組35、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),首先應(yīng)進(jìn)行(A)。
A、客戶身份識(shí)別B、大額和可疑交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作
36、作為普通公民,在反洗錢行動(dòng)中應(yīng)該盡量避免的行為是(C)。
A、大額存取現(xiàn)金B(yǎng)、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶C、身份證不要輕易借給他人D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)37、開戶銀行根據(jù)實(shí)際需要,原則上以開戶單位(B)的日常零星開支所需核實(shí)庫存現(xiàn)金限額。A、1—3天B、3—5天C、5—8天38、(B),金融行動(dòng)特別工作組(FATF)33個(gè)成員一致同意接納中國為FATF觀察員。A、2004年2月B、2005年1月C、2005年10月D、2006年1月39、(B)年,中國人民銀行根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定和國務(wù)院要求設(shè)立了中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、2003年B、2004年C、2005年D、2006年40、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額或可疑交易報(bào)告要素不全或有誤的,可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知(B)個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、3個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、10個(gè)工作日D、15個(gè)工作日41、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易,由(D)報(bào)告。A、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)B、開立帳戶的金融機(jī)構(gòu)C、發(fā)卡銀行D、收單行42、交易一方為自然人,單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值(A)萬美元以上的跨境交易,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、1B、5C43、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(C)。A、只提交大額交易報(bào)告B、只提交可疑交易報(bào)告C、分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告44、反洗錢的核心內(nèi)容是(B)。A、客戶身份識(shí)別B、報(bào)告大額和可疑交易C、保存客戶身份資料和交易信息D、為客戶保密45、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金,無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。其中“現(xiàn)金”是指(C)。A、人民幣B、外幣現(xiàn)鈔C、人民幣和外幣現(xiàn)鈔46、反洗錢調(diào)查的客體是(C)。A、金融機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員C、可疑交易活動(dòng)D、金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況47、有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)是(B)。A、人民檢察院B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、公安機(jī)關(guān)D、審計(jì)機(jī)關(guān)48、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金(B)的賬戶突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付的應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。A、流量大B、流量小C、流量正常49、以下外匯資金交易金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)進(jìn)行核查的是(B)。A、一方將外匯存入他人儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶,本人的儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相應(yīng)人民幣B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購匯C、企業(yè)外匯賬戶資金流動(dòng)以千位或萬位為單位的整數(shù)資金往來頻繁。50、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的,情節(jié)嚴(yán)重的,依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》處(A)罰款。A、二十萬元以上五十萬元以下B、二十萬元以下C、一百萬元以上D一萬元一下51、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的,情節(jié)嚴(yán)重的,依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》處(A)罰款。A、二十萬元以上五十萬元以下B、二十萬元以下C、一百萬元以上D一萬元一下52、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的,情節(jié)嚴(yán)重的,依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》處(A)罰款。A、二十萬元以上五十萬元以下B、二十萬元以下C、一百萬元以上D一萬元一下53、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的,情節(jié)嚴(yán)重的,依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》處(A)罰款。A、二十萬元以上五十萬元以下B、二十萬元以下C、一百萬元以上D一萬元一下54、違反保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息的;,情節(jié)嚴(yán)重的,依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》處(A)罰款。A、二十萬元以上五十萬元以下B、二十萬元以下C、一百萬元以上D一萬元一下55、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的,情節(jié)嚴(yán)重的,依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》處(A)罰款。A、二十萬元以上五十萬元以下B、二十萬元以下C、一百萬元以上D一萬元一下56、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的,情節(jié)嚴(yán)重的,依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》處(A)罰款。A、二十萬元以上五十萬元以下B、二十萬元以下C、一百萬元以上D一萬元一下57、(A)根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作。A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)D中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)58,(A)可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制,實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)督管理。A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)D中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)59、中國人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息(A)。A、予以保密,不得違反規(guī)定對(duì)外提供B、可以任意散布C、不需保密D可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)60、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息(A)A、予以保密;非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個(gè)人提供B、可以任意散布C、不需保密D可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)61、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息(A)A、應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個(gè)人提供B、可以任意散布C、不需保密D可以向領(lǐng)導(dǎo)提供62、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告,(A)A、受法律保護(hù)B、不受法律保護(hù)C、看領(lǐng)導(dǎo)準(zhǔn)不準(zhǔn)與D依據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的意見63、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí),檢查人員不得少于(A)人,并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書。A、2B、3C、64、中國人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自(B)起施行。A、2008年1月1日B、2007年1月1日C、2009年1月1日D、2006年1月1日65、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,自(B)起施行。A、2008年3月1日B、2007年3月1日C、2009年1月1日66、(A)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)D中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)67、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,自(A)起施行。A、2007年8月1日B、2007年3月1日C、2009年1月1日D68、中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)對(duì)管轄權(quán)有爭(zhēng)議的,應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)(A)指定管轄。A、共同上級(jí)行B、人民銀行總行C、國務(wù)院D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)69、被查單位對(duì)反洗錢《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》有異議的,應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》之日起(A)內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見。A、10日B、5日C、20日D、30日70、人民銀行各市中心支行應(yīng)于每年或每季度結(jié)束后的(C)上報(bào)相關(guān)報(bào)表及反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告。A、10個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、8個(gè)工作日D、15個(gè)工作日71、(A)負(fù)責(zé)對(duì)全國性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)D中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)72、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位在年度內(nèi)發(fā)生變化的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的(A)內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。A、10個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、8個(gè)工作日D、15個(gè)工作日73、安徽省內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)及其所屬對(duì)公營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均要設(shè)立反洗錢信息報(bào)告員崗位,至少明確(A)信息報(bào)告員,報(bào)屬地人民銀行反洗錢管理部門備案。A、一名B、二名C、三名D、四名74、各金融機(jī)構(gòu)信息報(bào)告員應(yīng)在季后(B)內(nèi),按《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》(試行)的要求向?qū)俚厝嗣胥y行報(bào)送各項(xiàng)反洗錢季度工作報(bào)表及反洗錢信息。A、10個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、8個(gè)工作日D、15個(gè)工作日75、各金融機(jī)構(gòu)省級(jí)管理機(jī)構(gòu)的信息報(bào)告員,應(yīng)在每年的(B)前向人民銀行合肥中心支行報(bào)送本系統(tǒng)年度反洗錢工作報(bào)告和下一年度反洗錢工作計(jì)劃。A、12月25日B、12月15日C、12月20日D、12月176、人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)具體負(fù)責(zé)督促、指導(dǎo)轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢信息報(bào)告員制度,同時(shí)建立金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作考核通報(bào)制度,每年的考核時(shí)段為(A)。A、上年的12月1日至當(dāng)年11月30日B、1月1日至12月31日C、上年的12月31日至當(dāng)年11月30日D、上年的77、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定的范圍包括各類(C)。A、對(duì)公客戶B、對(duì)私客戶C、對(duì)公客戶、對(duì)私客戶D、存款客戶78、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為()風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、高、中、低三個(gè)B、高一個(gè)C、中一個(gè)D、低一個(gè)79、在建立對(duì)私客戶號(hào)時(shí),營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定,原則上應(yīng)自開立客戶號(hào)起(A)內(nèi)完成。A、10個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、15個(gè)工作日D、20個(gè)工作日80、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的關(guān)注程度應(yīng)(A)其他風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶A、高于B、低于C、一樣D、不關(guān)注二、多選題1、《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢,是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、(ABCD)等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng),依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、恐怖活動(dòng)犯罪B、貪污賄賂犯罪C、破壞金融管理秩序犯罪D、金融詐騙犯罪2、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有(ABCD)。
A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行地市中心支行
D、中國人民銀行縣(市)支行
3、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中,發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向(C)和(D)報(bào)告。A、司法機(jī)關(guān)B、檢察機(jī)關(guān)C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种蠨、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交(A)和(B)報(bào)告,受法律保護(hù)。A、大額交易B、可疑交易C、個(gè)人信息D、企業(yè)信息5、FATF《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》中
“指定的非金融企業(yè)和行業(yè)”指(ABCD)。
A、賭博業(yè)B、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人
C、貴金屬交易商D、珠寶商
6、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照(ABCD),妥善保存客戶身份資料和交易記錄。
A、安全性原則B、準(zhǔn)確性原則C、完整性原則
D、保密性原則
7、下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是(ABCD)。
A、保密義務(wù)B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)C、與執(zhí)法部門合作義務(wù)D、反洗錢宣傳培訓(xùn)義務(wù)
8、具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括(ABCD)
。
A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是(ABC)。A、客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、保密制度
10、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)審查客戶身份,不得為客戶開立(BD)賬戶。
A、實(shí)名賬戶B、匿名賬戶C、真名賬戶D、假名賬戶
11、《中華人民共和國刑法》規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪以及(ABD)。
A、貪污賄賂犯罪B、破壞金融管理秩序犯罪C、搶劫犯罪D、金融詐騙犯罪
12、《中華人民共和國刑法(修正案六)》中規(guī)定的洗錢行為包括(ABCD)。
A、提供資金賬戶的B、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的C、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的D、協(xié)助將資金匯往境外的
13、洗錢犯罪給社會(huì)造成的危害有(ABCD)。
A、助長走私、毒品等嚴(yán)重犯罪B、擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序C、破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)D、影響國家聲譽(yù)
14、下列單位中,參與反洗錢管理工作的部門有(ABCD)。
A、公安部B、外交部C、最高人民法院D、最高人民檢察院
15、金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)可以采取的措施有(ABCD)。
A、客戶身份識(shí)別B、反洗錢偵查C、大額和可疑交易報(bào)告D、保存客戶身份資料及交易記錄
16、向他人出租、出借自己的身份證件可能會(huì)產(chǎn)生不良后果有(ABCD)。
A、他人借用您的名義從事非法活動(dòng)B、可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)C、可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊D、您的誠信狀況受到合理懷疑
17、不能作為存款實(shí)名制證件使用的有(BCD)。
A、臨時(shí)身份證B、學(xué)生證C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、介紹信
18、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外,還可采?。ˋBCD)等措施識(shí)別客戶身份。
A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件B、回訪客戶C、實(shí)地查訪D、向公安、工商行政管理部門核實(shí)
19、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)審查客戶身份,不得為客戶開立(
BCD)賬戶。
A、實(shí)名賬戶B、匿名賬戶C、冒名賬戶D、假名賬戶
20、《反洗錢法》在保護(hù)公民、法人的合法權(quán)益方面的規(guī)定有(ABCD)。
A、規(guī)定了有關(guān)人員對(duì)公民和組織的信息保密義務(wù)B、嚴(yán)格規(guī)定了進(jìn)行行政調(diào)查的審批權(quán)限和程序C、嚴(yán)格限定了臨時(shí)凍結(jié)措施的條件和期限D(zhuǎn)、規(guī)定了有關(guān)機(jī)關(guān)未依法履行職責(zé)、侵犯公民、組織合法權(quán)益的行為法律責(zé)任
21、一個(gè)完整的洗錢過程一般經(jīng)歷以下(ABD)等三個(gè)階段。
A、處置階段B、離析階段C、漂白階段D、歸并階段
22、常見的洗錢活動(dòng)途徑或方式有(ABCD)。
A、通過地下錢莊,將犯罪所得轉(zhuǎn)移境外B、利用他人賬戶提現(xiàn)C、購買珠寶古董交易和虛假拍賣D、購買房產(chǎn)
23、客戶到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí),需要配合完成的工作主要有(ABCD)。
A、出示身份證件B、如實(shí)填寫身份信息C、配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式的身份確認(rèn)D、回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問
24、商業(yè)銀行為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供(BCD)等金融服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。
A、單筆金額人民幣5000元的現(xiàn)金匯款B、單筆金額人民幣2萬元的票據(jù)兌付C、單筆金額1000美元的現(xiàn)鈔兌換D、單筆金額5000美元的現(xiàn)金匯款
25、證券公司、期貨公司、基金管理公司在辦理(ABCD)等業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。
A、開立基金賬戶B、開立、掛失、注銷證券賬戶C、申請(qǐng)、掛失、注銷期貨交易編碼D、簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同
26、保險(xiǎn)公司在與客戶訂立(CD)合同時(shí),應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。
A、以現(xiàn)金繳納保費(fèi)人民幣1萬元的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B、以現(xiàn)金繳納保費(fèi)人民幣1萬元的個(gè)人人身保險(xiǎn)C、以轉(zhuǎn)賬形式繳納保費(fèi)人民幣20萬元的保險(xiǎn)D、以轉(zhuǎn)賬形式繳納保費(fèi)1萬美元的保險(xiǎn)
27、當(dāng)出現(xiàn)(ABCD)情況時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。
A、客戶要求變更姓名或者名稱B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常C、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與原掌握的信息不一致的D、先前獲得的客戶身份資料的完整性存在疑點(diǎn)的
28、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中,要求金融機(jī)構(gòu)及其工作人員予以保密、不得違法違規(guī)對(duì)外提供的事項(xiàng)有(ABCD)。
A、對(duì)可疑交易特征予以保密B、對(duì)報(bào)告可疑交易的信息予以保密C、對(duì)配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的信息予以保密D、對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密
29、《反洗錢法》規(guī)定,任何單位和個(gè)人在發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)時(shí),有權(quán)向(AD)舉報(bào)。
A、公安機(jī)關(guān)B、人民檢察院C、人民法院D、中國人民銀行
30、公民可通過(ABCD)方式舉報(bào)洗錢犯罪及其上游犯罪,所有舉報(bào)信息將嚴(yán)格保密。
A、電話B、傳真C、電子郵件D、信件31、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí),應(yīng)具備的條件包括(BC)。A、調(diào)查人員為二人B、出示合法證件C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書D、國務(wù)院規(guī)定的其他條件32、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高管人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上5萬元以下罰款:(ABC)A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的33、履行反洗錢職責(zé)的單位,主要包括(ABC)。A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、反洗錢監(jiān)測(cè)中心B、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的其他有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)等D、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)34、《反洗錢法》對(duì)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)主要規(guī)定了(ABC)A、監(jiān)督檢查權(quán)B、調(diào)查權(quán)C、處罰權(quán)D、機(jī)構(gòu)審批權(quán)35、根據(jù)國際反洗錢組織金融行動(dòng)特別工作組(FATF)在其2003年修訂的反洗錢《四十項(xiàng)建議》中指出,反洗錢國際合作應(yīng)當(dāng)包括(ABCD)。A、加入并全面實(shí)施涉及反洗錢的國際公約B、司法協(xié)助和引C、參加國際或區(qū)域性反洗錢國際組織活動(dòng)等D、其他形式的合作36、我國目前已簽署和批準(zhǔn)了(ABCD)個(gè)涉及反洗錢和反恐融資問題的國際公約。A、聯(lián)合國禁毒公約B、聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約C、聯(lián)合國關(guān)于制止向恐怖主義提供資助的國際公約D、聯(lián)合國反腐敗公約37、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí),被調(diào)查金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)主要有(ABC)。A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實(shí)提供信息義務(wù)C、不得拒絕和阻礙義務(wù)D、中國人民銀行規(guī)定的其他義務(wù)38、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定,報(bào)送(ABC)。A、反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表B、反洗錢信息資料C、稽核審計(jì)工作中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容D、客戶身份資料39、交易一方為下列哪些單位的大額交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告(ABD)。A、行政機(jī)關(guān)B、司法機(jī)關(guān)C、國家權(quán)力機(jī)關(guān)的下屬企事業(yè)單位D、國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易40、下列哪些交易或者行為,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告(BC)。A、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易B、提前償還貸款,與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符C、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金41、洗錢一般要經(jīng)過(ABC)階段,犯罪組織和個(gè)人通過復(fù)雜的運(yùn)作過程,最終達(dá)到使犯罪收入合法化的目的A、放置階段B、離析階段C、歸并階段D、收入階段42、目前在我國通過非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的主要類型包括(ABCD)。A、以服務(wù)行業(yè)掩護(hù)B、通過各種投資工具C、通過拍賣行D、通過賭博或博彩業(yè)43、洗錢的過程具有以下哪些特征(ABCD)。A、洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源B、改變有關(guān)金錢的形式C、洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D、洗錢者能夠控制洗錢的全過程44、反洗錢義務(wù)主體包括(CD)。A、中國人民銀行B、司法部門C、金融機(jī)構(gòu)D、特定的非金融機(jī)構(gòu)45、“了解你的客戶”內(nèi)容主要是(ABCD)。A、確認(rèn)客戶的真實(shí)身份B、了解客戶的職業(yè)情況C、了解客戶交易目的和交易性質(zhì)D、了解客戶資金來源46、中國人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行的調(diào)查,金融機(jī)構(gòu)有配合的義務(wù),被調(diào)查機(jī)構(gòu)的義務(wù)有(ABC)。A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實(shí)提供信息義務(wù)C、不得拒絕和阻礙義務(wù)D、對(duì)存款人保護(hù)義務(wù)47、中國人民銀行采取臨時(shí)凍結(jié)應(yīng)適用的條件(ABC)。A、調(diào)查可疑交易活動(dòng)B、客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外C、經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D、經(jīng)偵查機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)48、反洗錢國際合作主要包括(ABCDA、加入并實(shí)施有關(guān)公約B、司法協(xié)助和引渡C、對(duì)等主管機(jī)關(guān)之間的合作D、反洗錢信息交換49、單位銀行結(jié)算賬戶包括以下幾種賬戶類型(ADEF)。A、基本存款賬戶B、活期存款賬戶C、個(gè)人結(jié)算賬戶D、一般存款賬戶E、專用存款賬戶F、臨時(shí)存款賬戶50、存款人使用銀行結(jié)算賬戶,不得有下列行為(ABCD)。A、從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入,將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶B、違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定支取現(xiàn)金C、出租、出借銀行結(jié)算賬戶D、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)51.洗錢的過程具有以下哪些特征(ABCD)
A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。
52.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括(ABCD)的檔案整理階段。
A:檢查準(zhǔn)備B:檢查實(shí)施
C:檢查報(bào)告D:檢查處理
53.我國政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國際公約(AB)
A:《聯(lián)合國機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》
B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》
C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》
D:《聯(lián)合國反腐敗公約》
54.根據(jù)反洗錢法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰(ABCD)
A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度,未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的
B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料,進(jìn)行核對(duì)登記,未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的
C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的
D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的
55.我國反洗錢工作有哪些重要意義(ABCD)
A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。
B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要
C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要
D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要
56.金融情報(bào)中心具備(ABCD)基本功能
A:收集金融信息
B:分析金融信息
C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果
D:情報(bào)交流
57.人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括(BCD)
A:反洗錢立法B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控
58.存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度,經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證(BD)
A:儲(chǔ)蓄存款賬戶B:基本存款賬戶C:一般存款賬戶D:臨時(shí)存款賬戶
59.按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn),有可能屬于可疑支付交易。(BC)
A:集中轉(zhuǎn)入,集中轉(zhuǎn)出B:集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出C:分散轉(zhuǎn)入,集中轉(zhuǎn)出D:分散轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出
60.中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范,取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為(BC)
A:個(gè)人提取3萬元以上的B:個(gè)人提取5萬元以上的C:單位提取20萬元以上的D:單位提取50萬元以上的
61.我國嚴(yán)禁公款私存,任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ),不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金,銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算,但以下哪些情況除外(CD)
A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款C:代發(fā)工資D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬
62.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括(ABCD)
A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu),并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份,保存客戶資料和交易激勵(lì)C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告,向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)
64.下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些(ABD)
A:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資
B:居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金,但很少提取65.金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查,發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的,應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件(ABD)
A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元,10月21日支取萬美元B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶,張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬美元C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D::乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元
66.金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶,在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定(AD)
A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》B:《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》D:《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》
67.開戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn),注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù),應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付,實(shí)行登記備案制度(AC)
A:銀行本票B:支票C:銀行匯票D:信用證
68.金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是(ABD)
A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。
69.下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律(ABC)
A:《1987年犯罪收益法》B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》C:《1988年金融交易報(bào)告法》D:《1994年禁止洗錢法》
70.下列哪些情況,存款人可疑申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶(BCD)
A:經(jīng)營臨時(shí)業(yè)務(wù)B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)
C:異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)
D:注冊(cè)驗(yàn)資
71.下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金(BCD)
A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶
B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶C:期貨交易保證金賬戶D:信托基金賬戶
72.下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金(ABC)
A:基本建設(shè)基金賬戶B:更新改造資金專用賬戶C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶D:財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶
73.下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)(ABCD)
A:糧棉油收購資金專用賬戶B:社會(huì)保障基金專用賬戶C:住房基金專用賬戶D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶
74.下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織(ABD)
A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)D:金融行動(dòng)特別工作組
75.在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金(BC)
A:開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金B(yǎng):開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票
76.《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有(ABCD)
A:確立客戶身份并利用可靠的,獨(dú)立來源的文件,數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份,并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證,以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況,對(duì)于法人和實(shí)體,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查,以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)
77.《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是(BCD)
A:簽署反洗錢國際公約,通過國內(nèi)立法,以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開展B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪78、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列(ABCD)行為之一的,依法給予行政處分:A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的D、其他不依法履行職責(zé)的行為79、反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理應(yīng)遵循以下原則(ABC)。A、審慎性原則B、持續(xù)性原則C、保密性原則D、長久性原則80、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶包括(ABCD)。A各級(jí)黨的機(jī)關(guān)B、國家權(quán)力機(jī)關(guān)C、行政機(jī)關(guān)D、司法機(jī)關(guān)三、名詞解釋1、什么是洗錢1988年《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》將洗錢定義為:1、明知資產(chǎn)來源于毒品,為了隱瞞或掩飾其非法來源,或?yàn)榱藚f(xié)助任何涉及此種犯罪的人逃避其行為的法律后果而轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)讓該資產(chǎn);2、明知資產(chǎn)來源毒品犯罪,而隱瞞或掩飾該資產(chǎn)的性質(zhì)、來源、位置、處置、轉(zhuǎn)讓、控制關(guān)系或所有權(quán)的行為。巴塞爾銀行條例則將洗錢描述為:銀行或其他金融機(jī)構(gòu)可能無意間被利用作為犯罪資金轉(zhuǎn)移或存儲(chǔ)的中介。犯罪分子及其同伙利用金融系統(tǒng)將資金從一賬戶向另一賬戶作支付和轉(zhuǎn)移,以掩飾款項(xiàng)的真實(shí)來源和收益所有關(guān)系;或者利用金融系統(tǒng)提供的安全保管服務(wù)存放款項(xiàng)。我國刑法第191條對(duì)洗錢定義為:明知毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的行為。中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第3條將反洗錢定義為:將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),使其在形式上合法化的行為。2、什么是FATFFATF是國際上主要的反洗錢組織之一,它是金融行動(dòng)特別工作組的英文縮寫,該組織是由美國、日本、德國、法國、英國、意大利與加拿大等國家為了專門研究洗錢的危害與預(yù)防以及實(shí)現(xiàn)反洗錢的國際統(tǒng)一行動(dòng)而成立的政府間國際合作組織。FATF提出的40+9條建議,是西方反洗錢行動(dòng)的主要綱領(lǐng),內(nèi)容涉及立法、金融監(jiān)管和執(zhí)法三個(gè)方面。3、聯(lián)合國反洗錢有哪些主要規(guī)定聯(lián)合國主要有以下這些規(guī)定:《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》、《關(guān)于洗錢和沒收販毒有關(guān)的財(cái)產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)法》、《聯(lián)合國禁止洗錢法律范本》等。4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作原則是什么金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作原則包括:(一)合法審查原則;(二)保密原則;(三)與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。5、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的四項(xiàng)主要制度是什么四項(xiàng)主要制度包括:(一)“了解客戶”制度;(二)大額交易報(bào)告制度;(三)可疑交易報(bào)告制度;(四)保存記錄制度。6、什么是“了解客戶”制度“了解客戶”制度是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí),應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效證件或其他可靠的身份識(shí)別資料,確定和記錄客戶的身份?!傲私饪蛻簟笔墙鹑跈C(jī)構(gòu)打擊洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作,如果沒有獲得客戶信息的有效技術(shù)和制度支持,識(shí)別并報(bào)告大額和可疑交易就是不可能完成的任務(wù),金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作也就失去了基礎(chǔ),了解客戶制度特別強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)第一次與客戶進(jìn)行交易時(shí),金融機(jī)構(gòu)了解客戶身份的重要性。7、什么是大額交易報(bào)告制度大額交易報(bào)告制度是指凡支付金額在規(guī)定金額以上的交易,不論是否異常都要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報(bào)告的制度。大額交易報(bào)告制度對(duì)客戶權(quán)利不會(huì)產(chǎn)生任何損害,因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)將大額交易情況報(bào)告后,人民銀行或外匯管理局經(jīng)過分析,對(duì)合法的交易信息會(huì)根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定采取保密措施,但對(duì)犯罪分子能夠起到有效的震懾作用。8、什么是可疑交易報(bào)告制度可疑交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn),或者懷疑與其進(jìn)行交易客戶的款項(xiàng)可能來自犯罪分子時(shí)沒,必須迅速向監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告的制度。特別需要指出的是,可疑交易報(bào)告制度盡管是指金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后向監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告的制度,但這不影響和妨礙金融機(jī)構(gòu)在對(duì)可疑交易進(jìn)行審查,發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪時(shí),及時(shí)向當(dāng)?shù)毓膊块T報(bào)告義務(wù)的履行。9、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中下列用語“短期”、“長期”、“大量”、“頻繁”、“以上”的含義“短期”系指10個(gè)工作日以內(nèi),含10個(gè)工作日?!伴L期”系指1年以上。“大量”系指交易金額單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的?!邦l繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上,或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。“以上”,包括本數(shù)。10、什么是反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法收集金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢信息,分析評(píng)估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況,根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行總行、上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行、地(市)中心支行和縣(市)支行。11、什么是大額交易單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。自然人銀行賬戶之間,以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易。累計(jì)交易金額以單一客戶為單位,按資金收入或者付出的情況,單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告,中國人民銀行另有規(guī)定的除外。12、什么是可疑交易短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款,或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。
長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。與來自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多,或者頻繁發(fā)生大量資金收付。沒有正常原因的多頭開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付。提前償還貸款,與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符??蛻粲糜诰惩馔顿Y的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù),而其資金的來源和用途可疑??蛻艚?jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款,與其經(jīng)營狀況不符。外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后,在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外,與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債,從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金,與其實(shí)際經(jīng)營情況不符。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑,或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后,要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款,其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。13、什么是洗錢風(fēng)險(xiǎn)因未能遵循反洗錢法律法規(guī)或監(jiān)管要求,客戶盡職調(diào)查措施薄弱,未能覺察或報(bào)告涉嫌洗錢的行為而卷入洗錢案件所帶來的各類聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。14、什么是非面對(duì)面業(yè)務(wù)指自助銀行等非柜臺(tái)辦理的業(yè)務(wù)(包括網(wǎng)上銀行、電話銀行業(yè)務(wù))。15、交易偏好是指什么交易偏好是指客戶辦理的某種特定業(yè)務(wù)(如現(xiàn)金、非面對(duì)面交易等)的金額或次數(shù)占客戶所有交易量的80%以上。16、反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定是指什么反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn),對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類,目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施,切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。17、《身份識(shí)別辦法》中所稱的“實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人”包括那類人員包括(但不限于)以下兩類人員:一是公司實(shí)際控制人;二是未被客戶披露,但實(shí)際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員(被代理人除外)。對(duì)于這些人員,金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況,擇機(jī)采取詢問客戶、要求客戶提供證明材料、委托有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查等合理手段,開展客戶盡職調(diào)查工作。18、什么是離岸賬戶離岸賬戶在金融學(xué)上指存款人在其居住國家以外開設(shè)賬戶的銀行。相反,位于存款人所居住國內(nèi)的銀行則稱為在岸銀行或境內(nèi)銀行。19、恐怖融資指什么恐怖融資是指下列行為:恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。20、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括那些記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。四、簡答題1、洗錢的過程可分為哪幾個(gè)階段根據(jù)洗錢過程中不同的行為樣態(tài)和行為目的,一般可以將洗錢分為三個(gè)階段:處置階段、離析階段和融合階段。處置階段是指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程。離析階段是指通過用復(fù)雜多層的金融交易,將非法收益及其來源分開,分散其不法所得,從而掩飾查賬線索和隱藏罪犯身份。融合階段是指將不法回歸形式合
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