2020年從資資格考試《基金法律法規(guī)》測試卷(第14套)

12023年從資資格考試《基金法律法規(guī)》測試卷考試須知：1、考試時間：180分鐘。2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號和所在單位的名稱。3、請認(rèn)真閱讀各種題目的回答要求，在規(guī)定的位置填寫您的答案。4、不要在試卷上亂寫亂畫，不要在標(biāo)封區(qū)填寫無關(guān)的內(nèi)容。5、答案與解析在最終姓名: 考號: 一、單選題(共70題)基金市場營銷主要有以( )策略Ⅰ．依據(jù)客戶需求創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品Ⅲ．組建功能互補、效益最大化的渠道網(wǎng)絡(luò)Ⅳ．多種促銷手段并用A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ我國現(xiàn)階段商業(yè)銀行取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包( )A.最3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低3億元人民幣凈資產(chǎn)和風(fēng)險把握指標(biāo)符合法律規(guī)定D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依據(jù)《支付機構(gòu)客戶備付金存管方法》的有關(guān)要求，不( 。A.將客戶備付金用于基金贖回墊支B.存放備付金使用備付金劃轉(zhuǎn)客戶備付金投資基金所投資的資產(chǎn)( )Ⅰ．股票Ⅱ．房地產(chǎn)Ⅳ．股權(quán)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ社會法治建設(shè)偏重于( A.移風(fēng)易俗B.C.D.A.高流淌B.低風(fēng)險C.低收益D.高負(fù)債債券類金融資產(chǎn)以( 等契約型投資工具為主Ⅰ．票據(jù)Ⅱ．債券Ⅲ．信托Ⅳ．股票A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ8.()是號召投資者為轉(zhuǎn)變其投資決策的社會和市場環(huán)境進(jìn)行主動參與與愛護(hù)自身權(quán)益。B.C.D.增長型基金較收入型基金()A.風(fēng)險更大C.D.與其他金融工具相比較，開放式基金是一種()。A.債權(quán)憑證B.收益憑證C.信用憑證D.受益憑證基金銷售機構(gòu)的銷售策略不包括()。A.產(chǎn)品策略B.價格策略C.數(shù)量策略D.促銷策略A.“三公”原則B.審慎監(jiān)管原則C.適度監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則金融資產(chǎn)通常劃分為()金融資產(chǎn)。Ⅰ．債券類A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ目前，我國( )開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)A.證券登記結(jié)算公司B.深圳證券交易所C.上海證券交易所D.基金管理人指定的證券公司我國基金職業(yè)道德的內(nèi)容不包括()。A.守法合規(guī)B.誠懇守信C.專業(yè)審慎D.利益至上在銷售基金時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過自身或第三方機構(gòu)對基金產(chǎn)品( 價。

進(jìn)行評A.收益B.風(fēng)險C.類別D.屬性A.交易工具的種類B.交易工具的期限C.交易標(biāo)的物D.交割期限資產(chǎn)管理行業(yè)的功能描述有錯誤的( )資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。金的需求方和供應(yīng)方能夠便利的連接起來。成本。避險策略基金的最大特點( )。A.由基金管理人對基金份額持有人的投資本金擔(dān)當(dāng)保本清償義務(wù)B.其招募說明書中明確引入保本保障機制C.保本義務(wù)人在保本基金到期消滅虧損時，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失D.保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利下列關(guān)于基金合同特定商定的事項說法中，正確的( )。Ⅰ．持有人大會是基金份額持有人維權(quán)的一種方式Ⅱ．基金合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確商定持有人大會的召開、議事規(guī)章等事項基金合同一旦終止基金財產(chǎn)就進(jìn)入清算程序?qū)τ谇逅愫蟮幕鹭敭a(chǎn)投資者享有配權(quán)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ我國國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金( A.基金金泰B.C.D.A.基金宣揚材料是投資基金對外呈現(xiàn)的平臺B.基金公司的宣揚推介材料應(yīng)避開夸大業(yè)績或以誘導(dǎo)性的語言吸引投資者C.基金宣揚推介材料是書面、電子或者其他介質(zhì)的信息D.基金宣揚推介的宣揚材料不包括接受非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告的形式下列對另類投資基金的描述中，正確的( 。用，擔(dān)當(dāng)高風(fēng)險，追求高收益機構(gòu)進(jìn)行證券投資投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)以肯定的方式吸取機構(gòu)和個人的資金小型的新型企業(yè)基金宣揚推介材料報送的形式主要( )A.書面B.光盤C.影像D.以上都是A.60%以上B.70%以上C.80%以上D.90%以上我國開放式基金認(rèn)購實行下列收費模( )Ⅰ．前端收費模式Ⅱ．后端收費模式Ⅲ．不收費模式Ⅳ．預(yù)收費模式A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ基金( )是基金的出資人、基金資產(chǎn)的全部者和基金投資回報的受益人A.管理人托管人份額持有人D.基金銷售機構(gòu)對一般投資者擔(dān)當(dāng)以下特殊責(zé)任和要求，下列說法正確的( Ⅰ．細(xì)化分類和管理義務(wù)Ⅱ．特殊的留意義務(wù)Ⅲ．舉證責(zé)任倒置原則Ⅳ．不得主動推介超越風(fēng)險承受力量或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品義務(wù)A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行( )。Ⅰ．在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂Ⅱ．以排擠競爭對手為目的壓低基金的收費水平Ⅲ．通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)Ⅳ．實行抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下( )義務(wù)Ⅰ．向投資人充分揭示投資風(fēng)險Ⅱ．向投資人銷售合適的基金產(chǎn)品Ⅲ．確保銷售結(jié)算資金安全Ⅳ．妥當(dāng)保存登記數(shù)據(jù)A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ關(guān)于基金的投資風(fēng)格，下列說法不正確的( 。A.一只小盤股既可能是一只價值型股票，也可能是一只成長型股票B.股票基金按投資風(fēng)格可分為六種類型同進(jìn)行劃分的基金的投資風(fēng)格會依據(jù)市場環(huán)境進(jìn)行調(diào)整32.2014年，嘉實基金管理公司發(fā)行了首只以投資( )的形式參與國企混合全部制改革的公募基金——嘉實元和封閉式混合型發(fā)起式基金。A.房地產(chǎn)商品基金D.ETF依據(jù)法規(guī)要求，投資者分為()A.個人投資者和機構(gòu)投資者B.一般投資者和專業(yè)投資者C.單一投資者和復(fù)合投資者D.一般投資者和特殊投資者下列關(guān)于基金監(jiān)管體系的說法，錯誤的( 。A.基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關(guān)系B.基金監(jiān)管目標(biāo)，是指基金監(jiān)管活動所要達(dá)到的目的和效果C.狹義的監(jiān)管方式包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管、檢查及其后續(xù)的處置措施D.基金監(jiān)管內(nèi)容，是指基金監(jiān)管具體對象的范圍我國基金份額持有人享有的權(quán)利不包( )A.共享基金財產(chǎn)收益召開基金份額持有人大會D.基金資金清算誠懇守信就是真誠狡猾表里如一言而有信下列關(guān)于誠懇守信的基本要求的表述中錯誤的是( )。A.B.證券投資基金活動應(yīng)遵循公正、公開、公正的原則，不得進(jìn)行內(nèi)幕交易基金業(yè)是個競爭激烈的行業(yè)，基金從業(yè)人員應(yīng)為了公司排擠競爭對手基金從業(yè)人員不得利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢等誤導(dǎo)和干擾市場基金宣揚推介材料的語言表述在缺乏足夠證據(jù)支持的狀況下不得使( 等表述A.首只B.C.D.以上都是基金的服務(wù)機構(gòu)不包( )A.基金注冊登記機構(gòu)B.律師事務(wù)所C.證券交易所D.基金投資詢問機構(gòu)某投資人認(rèn)購1000000元的基金份額基金份額面值元/份認(rèn)購費率認(rèn)期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購份額( )份。A.990102B.990099C.1000003D.990399基金評價是指對基金投資收益和風(fēng)險或者基金管理人管理力量進(jìn)( 業(yè)務(wù)活動A.評級B.C.D.以上都是下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法中，正確的( )。銷售人員力量，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機構(gòu)的重要依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和流程時，應(yīng)當(dāng)盡力削減主觀因素和人為因素的干擾Ⅲ．接受被調(diào)查方供應(yīng)的非公開信息使用的，必需對信息的適當(dāng)性實施盡職甄別Ⅳ．基金銷售渠道審慎調(diào)查僅指基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ失的風(fēng)險。A.非法挪用資金B(yǎng).非法截留資金C.非法轉(zhuǎn)移資金D.以上都是投資者進(jìn)行ETF證券認(rèn)購時需要具有()。A.股或股賬戶B.開放式基金賬戶C.D.封閉式基金賬戶我國分級基金的認(rèn)購有如下特( )Ⅰ．募集包括合并募集和分開募集兩種方式Ⅱ．認(rèn)購包括場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式Ⅲ．渠道包括具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部場和基金管理人及其銷售機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ貨幣市場基金可以投資下列哪項金融工?( A.可轉(zhuǎn)換債券現(xiàn)金AAD.股票依據(jù)( )不同，可以將基金分為主動型基金與被(指數(shù))型基金A.投資對象B.C.D.A.有50人以上的從業(yè)人員B.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)C.設(shè)有特地的托管部門D.有符合要求的營業(yè)場所48.“基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的把握成本達(dá)到最佳的內(nèi)部把握效果”是內(nèi)部把握的五原則( )的內(nèi)容。健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，下列說法中錯誤的( A.集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值C.D.政府全面監(jiān)管不屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架的( )A.事項識別B.風(fēng)險評估C.D.外部環(huán)境貨幣市場是指特地融通不超( )短期資金的場所A.三年B.C.D.判定構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素是()。A.有誤導(dǎo)市場參與者的意圖B.歪曲證券價格C.D.不屬于基金托管人職責(zé)的內(nèi)容( )A.投資風(fēng)險管理B.C.投資監(jiān)督D.會計復(fù)核依據(jù)投資對象不同，可將基金分( )。A.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金B(yǎng).股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金C.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金D.股票基金、債券基金、保本基金55.下列不屬于LOF與ETF區(qū)分的是( )。申購與贖回的標(biāo)的不同B.申購與贖回的場所不同C.D.申購與贖回的登記不同對從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠懇守信要求的( )A.不欺詐客戶堅持誠信的無條件性原則D.與同行進(jìn)行正值競爭理財指的是對( 進(jìn)行管理A.現(xiàn)金B(yǎng).C.D.A在擔(dān)當(dāng)甲基金管理公司監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)人時，應(yīng)其在乙基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學(xué)B的要求，將甲基金的把握制度、工作流程等發(fā)送B參考。在上述案例中的行違反了基金職業(yè)道德規(guī)范( )的要求。A.保守隱秘B.守法合規(guī)C.客戶至上D.誠信守信資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。萬元C.5000D.1億元下列關(guān)于全球基金業(yè)進(jìn)展的趨勢與特點的說法，錯誤的( )A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)進(jìn)展迅猛B.C.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出D.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化我國開放式基金的認(rèn)購費率( )。Ⅰ．股票型基金的認(rèn)購費率一般依據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1．5％Ⅱ．債券型基金的認(rèn)購費率通常在1％以下0A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ62.2013年6月1日修訂實施的《證券投資基金法》放松了下( )管制Ⅰ．允許基金管理公司開展專戶管理等私募業(yè)務(wù)Ⅱ．允許設(shè)立子公司開展專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅲ．允許設(shè)立子公司開展基金銷售業(yè)務(wù)Ⅳ．允許設(shè)立香港子公司從事RQFIl等國際化業(yè)務(wù)A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ63.依據(jù)《證券投資基金信息披露管理方法，需要出具審計報告的( )A.季度報告B.月度報告C.年度報告D.半年報告64.(A.內(nèi)部把握管理B.C.D.65.(A.市場參與教育B.C.D.66.基金的后臺管理運作不包括()。A.基金份額的銷售B.C.基金資產(chǎn)的估值D.基金份額的注冊登記67.(A.守法合規(guī)B.C.D.列選項中，不屬于資產(chǎn)管理的特點的是()。A.從參與方看，資產(chǎn)管理包括托付方和受托方B.受托資產(chǎn)主要為金融資產(chǎn)C.主要通過投資于可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值D.受托資產(chǎn)通常包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)對直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員．實行( )、認(rèn)定為不適宜擔(dān)當(dāng)相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機構(gòu)免除有關(guān)高人員的職務(wù)。A.監(jiān)管談話B.C.記入誠信檔案D.以上都是獨立第三方銷售公司代銷基金具有下( )特點Ⅰ．與國外成熟的體系有肯定差距Ⅱ．各類第三方銷售機構(gòu)之間存在較大差距Ⅲ．銷售各種基金產(chǎn)品Ⅳ．客戶可得到相對客觀的信息和投資建議及優(yōu)質(zhì)服務(wù)A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ單選題答案：1：D2：A3：A4：B5：C6：D7：D8：B9：A10：D11：C12：D13：B14：B15：D16：B17：D18：D19：B20：D21：C22：D23：C24：A25：C26：B27：C28：D29：D30：B31：B32：C33：B34：C35：D36：C37：D38：C39：A40：D41：C42：C43：C44：D45：B46：C47：A48：D49：D50：D51：D52：A53：A54：C55：D56：B57：D58：A59：B60：B61：C62：D63：C64：B65：D66：A67：A68：D69：D70：D單選題相關(guān)解析：1基金市場銷售策略：1、產(chǎn)品策略、、分級基金、浮動費率基金等創(chuàng)新產(chǎn)品的消滅，也大大豐富了基金的產(chǎn)品很多不足之處，2有安全高效的清有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；①法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的證監(jiān)會、銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。學(xué)問點：對基金托管人的監(jiān)管3：學(xué)問點：理解貨幣市場基金宣揚的要求；務(wù)規(guī)章，并實行有效方式披露增值服務(wù)的內(nèi)容、范圍、權(quán)利義務(wù)、費用及限制條件等信要求存放、使用、劃轉(zhuǎn)客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。4：學(xué)問點：理解證券投資基金與其他金融工具的比較；可以是房地產(chǎn)、大宗能源、林權(quán)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)。5：(教材上冊P157)“的外化機制，而社會德治建設(shè)則偏重于“”“等諸多內(nèi)化機制。學(xué)問點：道德與法律的關(guān)系6金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)打算了其高負(fù)債經(jīng)營的特點。金融進(jìn)展是建立在集體信念基礎(chǔ)上的，假如市場信念崩潰，金融機構(gòu)是脆弱的。7：學(xué)問點：理解資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能；債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。8：權(quán)益愛護(hù)教育即號召投資者為轉(zhuǎn)變其投資決策的社會和市場環(huán)境進(jìn)行主動參與與愛護(hù)自身權(quán)益。這不僅是市場化的要求，也是公正原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)。投資者權(quán)益愛護(hù)是營造一個公正的政治、經(jīng)濟、法律環(huán)境。學(xué)問點：投資者教育的基本原則與內(nèi)容9：一般而言，增長型基金的風(fēng)險大，收益高，收入型基金風(fēng)險小、收益較低，平衡型基金的風(fēng)險和收益則介于增長型和收入型基金中間。學(xué)問點：證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹10：教材上冊P23：投資基金依據(jù)運作方式，可以分為開放式、封閉式基金。投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。它主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實現(xiàn)保值增值。學(xué)問點：投資基金的定義11：基金銷售機構(gòu)的銷售策略有產(chǎn)品策略、價格策略、渠道策略以及促銷策略。12：基金監(jiān)管的基本原則有六個，分別是：保障投資人利益原則，適度監(jiān)管原則，高效監(jiān)管原則，依法監(jiān)管原則，審慎監(jiān)管原則，公開、公正、公正監(jiān)管原則。其中，依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障。13：學(xué)問點：理解資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能；金融資產(chǎn)是代表將來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明白交易雙方的全部權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。它分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。14：學(xué)問點：理解不同產(chǎn)品的交易方式與流程(ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式)；目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)。15：我國基金職業(yè)道德主要包括守法合規(guī)、誠懇守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)、保守隱秘。16：學(xué)問點：把握對基金服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容；對私募基金進(jìn)行風(fēng)險評級，向風(fēng)險識別力量和風(fēng)險擔(dān)當(dāng)力量相匹配的投資者推介私募基金。17：依據(jù)交易工具的期限劃分，金融市場分為貨幣市場和資本市場；依據(jù)交易標(biāo)的物劃割期限劃分，金融市場分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。18：正確的表述應(yīng)為資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理的定價，給金融市場供應(yīng)流淌性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的進(jìn)展。學(xué)問點：資產(chǎn)管理行業(yè)的功能19：避險策略基金的最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金。20：學(xué)問點：理解基金合同、托管協(xié)議等法律文件應(yīng)包含的重要內(nèi)容；基金合同特殊商定的事項包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。請贖回持有的基金份額，參與安排清算后的剩余基金財產(chǎn)，要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權(quán)，對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起行政訴訟等。基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)章。依據(jù)《證券2122：基金宣揚材料是投資基金對外呈現(xiàn)的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道。為了避免基金公司夸大業(yè)績或以誘導(dǎo)性的語言吸引投資者，基金宣揚推介材料必需符合相應(yīng)的規(guī)者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。學(xué)問點：宣揚推介材料的范圍23私募方式，種類格外廣泛。24：學(xué)問點：理解宣揚推介材料的范圍和報備流程：報送形式:書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構(gòu)主要辦公場所所在地證監(jiān)局。報證監(jiān)局時應(yīng)隨附電子文檔。25：依據(jù)證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。學(xué)問點：證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹26：學(xué)問點：了解各類基金(開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式)的認(rèn)購方式和程序；在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式。27：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的全部者和基金投資回報的受益人。28：學(xué)問點：把握一般投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉(zhuǎn)換；等方面享有特殊愛護(hù)?；痄N售機構(gòu)對一般投資者擔(dān)當(dāng)以下特殊責(zé)任和要求。1．細(xì)化分類和管理義務(wù)特殊的留意義務(wù)特殊告知義務(wù)不得主動推介超越風(fēng)險承受力量或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品義務(wù)舉證責(zé)任倒置原則錄音或錄像要求29：學(xué)問點：把握銷售費用其他規(guī)范；基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂；①以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；①未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)；①實行抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；①其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。30：學(xué)問點：把握對基金服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容；(留意：第①項確保銷售結(jié)算資金安全是“基金銷售支付機構(gòu)”的義務(wù)，不是“基金銷售機構(gòu)”。)31：股票基金依據(jù)投資風(fēng)格可劃分為小盤成長、小盤平衡、小盤價值、中盤成長、中盤平衡、中盤價值、大盤成長、大盤平衡和大盤價值這九種類型。學(xué)問點：股票基金的類型32：2014年，嘉實基金管理公司發(fā)行了首只以投資于非上市公司股權(quán)的形式參與國企混合全部制改革的公募基金——嘉實元和封閉式混合型發(fā)起式基金。學(xué)問點：證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹33投資者的業(yè)務(wù)資格、投資實力、投資經(jīng)受等因素，對專業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理。學(xué)問點：一般投資者和專業(yè)投資者34：狹義的監(jiān)管方式，也稱為監(jiān)管措施，通常不包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。35：我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：①共享基金財產(chǎn)收益；①參與安排清算后的剩余基金財產(chǎn)；①依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；①依據(jù)規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；①對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；①查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；①對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟；①基金合同商定其他權(quán)利。D項是基金托管人的職責(zé)。學(xué)問點：證券投資基金的參與主體36：誠懇守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正值競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金。故C項說法錯誤。37：學(xué)問點：理解宣揚推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定：基金宣揚推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)精確?????清楚，應(yīng)當(dāng)特殊留意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的狀況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；①不得使用“坐享財寶增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；①不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；①不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。38：基金市場的服務(wù)機構(gòu)包括：基金銷售機構(gòu)、基金注冊登記機構(gòu)、律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所、基金投資詢問機構(gòu)和基金評級機構(gòu)。39：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額／(1+認(rèn)購費率)=1000000／(1+1%)=990099(元)，認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)／基金份額面值=(990099+3)／1=990102(份)。學(xué)問點：基金的認(rèn)購40：學(xué)問點：理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運作關(guān)系：基金評價是指對基金投資收益和風(fēng)險或者基金管理人管理力量進(jìn)行的評級、評獎、單一指標(biāo)排名或者證監(jiān)會認(rèn)定的其他評價活動。41：①錯誤：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查。基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。學(xué)問點：理解基金銷售適用性渠道審慎調(diào)查的要求；相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公正交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)懲罰和損失的風(fēng)險。依據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)|生風(fēng)險管理措施主要包括：建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。份證明材料予以保存。從嚴(yán)監(jiān)控43：投資者進(jìn)行ETF證券認(rèn)購時需具有滬、深A(yù)股證券賬戶。44：學(xué)問點：了解各類基金(開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式)的認(rèn)購方式和程序；我國分級基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式。分級基金的認(rèn)購包括場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式?；鹉技陂g，投資者既可以通過具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部場內(nèi)認(rèn)購分級基金份額，也可以通過基金管理人及其銷售機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點場外認(rèn)購分級基金份額。場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)。場內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊登記在證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。45以定期存款利率信用等級在AA+級以下證監(jiān)會、人民銀行禁止投資的其他金融工具。貨幣市場基金能夠1年以內(nèi)1年)397天以內(nèi)397天他具有良好流淌性的貨幣市場工具。學(xué)問點：貨幣市場基金的投資對象與貨幣市場工具46：依據(jù)股票基金投資理念的不同，可以分為主動型和被動型。47法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的證監(jiān)會、銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。對基金托管人的監(jiān)管48：成本效益原則指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的成本把握達(dá)到最佳的內(nèi)部把握效果。學(xué)問點：內(nèi)部把握的五原則49：基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)D項，市場失靈要求政府干預(yù)，但現(xiàn)代市場“”的干預(yù)，即行政監(jiān)管應(yīng)適度。學(xué)問點：基金監(jiān)管的基本原則50：企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、把握活動、信息與溝通、行為監(jiān)控。學(xué)問點：內(nèi)部把握的基本概念及其含義51：學(xué)問點：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財?shù)年P(guān)系、金融市場的分類和構(gòu)成要素；貨幣市場又稱短期金融市場，是指特地融通不超過一年短期資金的場所。52實施了歪曲證券價格或的關(guān)鍵因素。學(xué)問點：誠懇守信53：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔(dān)當(dāng)。學(xué)問點：證券投資基金的參與主體54：依據(jù)投資對象可以將基金分為：①股票基金，是指以股票為主要投資對象的基金；①債券基金，是指主要以債券為投資對象的基金；①貨幣市場基金，是指以貨幣市場工具為投資對象的基金；①混合基金，是指同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與風(fēng)險之間平衡的基金。①基金中的基金，是指以基金為主要投資標(biāo)的的證券投資基金。①另類投資基金，是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的的基金。學(xué)問點：證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹55：除了選項A、選項、選項C之外，LOFETF的區(qū)分還包括：基金投資的策略不同；在二級市場的凈值報價頻率不同。56：誠懇守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。誠懇守信要求基金從業(yè)人員：①不得欺詐客戶；①不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場行為；①不得進(jìn)行不正值競爭。學(xué)問點：誠懇守信57：學(xué)問點：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財?shù)年P(guān)系、金融市場的分類和構(gòu)成要素；理財，指的是對財務(wù)進(jìn)行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值為目的。58：保守隱秘，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。由此可見，甲的行為違反了保守隱秘的要求。59：學(xué)問點：把握對基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容；[2013]132基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)