我國失業(yè)保險制度研究

171/171VI引言……………………1一、研究背景及意義……………………1（一）研究的背景……………………1（二）研究的意義……………………3二、國內(nèi)外研究現(xiàn)狀……………………4（一）國內(nèi)研究現(xiàn)狀…………………4（二）國外研究現(xiàn)狀…………………6三、本文內(nèi)容結(jié)構(gòu)和研究方法…………7（一）內(nèi)容結(jié)構(gòu)………………………7（二）研究方法………………………8四、本文的創(chuàng)新點(diǎn)………………………8第一章失業(yè)保險理論概述………………10一、失業(yè)的概念和類型…………………10（一）失業(yè)的概念……………………10（二）失業(yè)的類型……………………10二、失業(yè)保險的概念、功能和類型……………………11（一）失業(yè)保險的概念和特點(diǎn)………11（二）失業(yè)保險的功能和類型………13三、失業(yè)保險制度的要緊內(nèi)容…………15（一）失業(yè)保險的覆蓋范圍…………15（二）失業(yè)保險的享受資格…………16（三）失業(yè)保險的給付標(biāo)準(zhǔn)…………17（四）失業(yè)保險的享受期限…………17（五）失業(yè)保險的基金籌集…………18（六）失業(yè)保險的治理體制…………18四、失業(yè)保險制度的理論基礎(chǔ)…………19（一）經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)………………19（二）社會學(xué)理論基礎(chǔ)………………22五、失業(yè)保險在全球的進(jìn)展……………24（一）失業(yè)保險項(xiàng)目進(jìn)展相對滯后…………………24（二）失業(yè)保險制度模式多樣化……………………26第二章中國失業(yè)保險制度概述…………28一、中國失業(yè)現(xiàn)狀及失業(yè)對社會的阻礙………………28（一）中國失業(yè)的現(xiàn)狀………………28VII（二）中國失業(yè)的緣故………………34（三）失業(yè)對社會的阻礙……………37二、中國失業(yè)保險制度的歷史沿革……………………40（一）中國失業(yè)保險制度的初創(chuàng)……………………40（二）中國失業(yè)保險制度的進(jìn)展……………………41（三）中國失業(yè)保險制度的改革與完善……………42三、中國失業(yè)保險制度的要緊內(nèi)容……………………43（一）中國失業(yè)保險制度的特點(diǎn)……………………43（二）中國失業(yè)保險制度的要緊內(nèi)容………………44四、中外失業(yè)保險比較和借鑒…………45（一）中外失業(yè)保險內(nèi)容比較………45（二）國外失業(yè)保險改革與進(jìn)展趨勢………………47（三）國外失業(yè)保險經(jīng)驗(yàn)和啟發(fā)……………………51第三章中國失業(yè)保險供求分析…………57一、中國失業(yè)保險制度供求分析………57（一）中國失業(yè)保險制度的需求分析………………57（二）中國失業(yè)保險制度的供給分析………………58二、中國失業(yè)保險基金供求分析………60（一）基金供求分析的差不多模型……………………60（二）平均工資分析…………………62（三）失業(yè)保險金替代率分析………64（四）失業(yè)保險繳費(fèi)率分析…………66（五）人員變動分析…………………69三、中國失業(yè)保險基金承受能力分析…………………77（一）失業(yè)保險基金收入……………77（二）失業(yè)保險基金支出及承受能力………………78（三）假定條件的進(jìn)一步討論………78第四章中國失業(yè)保險進(jìn)展動態(tài)與靜態(tài)分析……………80一、中國失業(yè)保險統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系的構(gòu)建………………80（一）建立失業(yè)保險統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系的原則…………80（二）失業(yè)保險描述指標(biāo)體系的構(gòu)建………………81（三）失業(yè)保險評價指標(biāo)體系的構(gòu)建………………82（四）失業(yè)保險監(jiān)測指標(biāo)體系的構(gòu)建………………86二、中國失業(yè)保險進(jìn)展動態(tài)分析………87（一）單因素分析……………………87（二）多因素綜合分析………………93三、中國失業(yè)保險進(jìn)展地區(qū)差異分析…………………98VIII（一）單因素分析……………………98（二）多因素綜合分析………………100第五章中國失業(yè)保險與經(jīng)濟(jì)進(jìn)展關(guān)系分析……………106一、中國失業(yè)保險水平與經(jīng)濟(jì)進(jìn)展的適度性分析……106（一）失業(yè)保險水平進(jìn)展適度性評價指標(biāo)…………106（二）實(shí)證分析………………………107二、中國失業(yè)保險經(jīng)濟(jì)效應(yīng)分析………108（一）失業(yè)保險與國內(nèi)生產(chǎn)總值……………………108（二）失業(yè)保險與失業(yè)率……………109三、中國失業(yè)保險對再就業(yè)阻礙的分析………………110（一）失業(yè)保險對就業(yè)的阻礙………110（二）失業(yè)保險水平對失業(yè)者求職行為的阻礙……111（三）失業(yè)保險對再就業(yè)的積極作用………………112（四）中國失業(yè)保險對再就業(yè)阻礙…………………113第六章中國失業(yè)保險制度運(yùn)行效應(yīng)評價………………116一、中國失業(yè)保險制度的適應(yīng)性………116（一）制度模式與時代進(jìn)展相適應(yīng)…………………116（二）制度功能與轉(zhuǎn)型期形勢相適應(yīng)………………116（三）制度保障與經(jīng)濟(jì)進(jìn)展水平相適應(yīng)……………117二、中國失業(yè)保險制度的有效性………118（一）完善了社會保險制度體系……………………118（二）維護(hù)了轉(zhuǎn)型期的社會穩(wěn)定……………………119（三）促進(jìn)就業(yè)的功能不足…………119三、中國失業(yè)保險制度的公平性………121（一）籌資方式對用人單位雇傭成反激勵…………121（二）覆蓋面過窄且難以擴(kuò)大………121（三）地區(qū)和行業(yè)差異顯著…………123（四）勞動者地位不平等……………124四、中國失業(yè)保險制度面臨的挑戰(zhàn)……………………125（一）“新失業(yè)群體”的挑戰(zhàn)………125（二）就業(yè)方式多樣化的挑戰(zhàn)………126（三）統(tǒng)籌層次低的挑戰(zhàn)……………127（四）下崗向失業(yè)保險并軌的挑戰(zhàn)…………………128（五）從業(yè)人員素養(yǎng)和規(guī)范層次低的挑戰(zhàn)…………129第七章完善中國失業(yè)保險制度的對策與建議…………131一、調(diào)整制度目標(biāo)………………………131（一）國外失業(yè)保險的進(jìn)展趨勢……………………131IX（二）中國失業(yè)保險的制度目標(biāo)……………………131二、強(qiáng)化促進(jìn)就業(yè)和再就業(yè)功能………132（一）完善職業(yè)培訓(xùn)…………………132（二）加大基金對再就業(yè)的傾斜……………………134三、逐步拓寬失業(yè)保險覆蓋范圍………136（一）逐步擴(kuò)大覆蓋范圍到所有勞動者……………136（二）建立多元化分類失業(yè)保險體系………………136四、創(chuàng)新失業(yè)保險籌資機(jī)制……………138（一）提高失業(yè)保險的社會統(tǒng)籌層次………………138（二）加強(qiáng)失業(yè)保險基金的籌集力度………………138（三）探究失業(yè)保險的費(fèi)率制度創(chuàng)新………………138（四）適時開征失業(yè)保險稅…………139五、創(chuàng)新失業(yè)保險基金支付制度………139（一）建立隱性就業(yè)者的鑒不機(jī)制…………………140（二）建立貸款基金…………………140（三）建立有差不的支付制度………140六、加強(qiáng)失業(yè)保險有效運(yùn)行配套機(jī)制建設(shè)……………140（一）完善就業(yè)服務(wù)體系……………140（二）培育市場化的勞動就業(yè)制度…………………141（三）加強(qiáng)失業(yè)保險機(jī)構(gòu)建設(shè)………141（四）加強(qiáng)失業(yè)保險基金的監(jiān)管和運(yùn)營……………142（五）加強(qiáng)失業(yè)保險法制化建設(shè)……………………142（六）加快健全失業(yè)保險信息系統(tǒng)…………………143結(jié)語……………………145參考文獻(xiàn)……………………146后記……………………151在學(xué)期間學(xué)術(shù)成果情況……………………1521引言一、研究背景及意義（一）研究的背景失業(yè)問題是21世紀(jì)世界性重大難題之一，失業(yè)狀況不僅關(guān)系到一國的經(jīng)濟(jì)進(jìn)展和人民生活水平的提高，更直接阻礙著國家政權(quán)的穩(wěn)固、社會秩序的安定。因此，失業(yè)問題既是經(jīng)濟(jì)問題，同時又是政治問題，而且在全球化的今天，是一國甚至是整個世界社會經(jīng)濟(jì)、政治穩(wěn)定、健康進(jìn)展的重要基礎(chǔ)。就業(yè)是民生之本，也是安國之策。當(dāng)今世界，不管是發(fā)達(dá)國家依舊進(jìn)展中國家，也不管是市場經(jīng)濟(jì)國家依舊轉(zhuǎn)軌轉(zhuǎn)型國家，都備受失業(yè)煎熬。1.全球范圍內(nèi)失業(yè)問題的普遍性失業(yè)現(xiàn)象不是工業(yè)社會以來才有的社會現(xiàn)象，更不是市場經(jīng)濟(jì)特有的伴生物，它不然而一種歷史性問題，而且在當(dāng)今依舊一種具有普遍性的全球性問題。2004年1月22日，國際勞工組織發(fā)表全球就業(yè)報(bào)告指出，2003年全球失業(yè)人數(shù)達(dá)1.86億，創(chuàng)歷史新高。報(bào)告講，2003年全球總失業(yè)率為6.2%，失業(yè)人數(shù)比2002年多50萬人。報(bào)告還指出，目前的就業(yè)情況給聯(lián)合國制定的到2015年將貧困人口減少一半的打算提出了挑戰(zhàn)，因?yàn)橐_(dá)到那個目標(biāo)必須在今后10年中制造10億個就業(yè)崗位。發(fā)達(dá)國家盡管經(jīng)濟(jì)進(jìn)展水平差不多專門高，同時也是市場機(jī)制運(yùn)作最為健全和完善的國家，其勞動力配置也在相當(dāng)程度上實(shí)現(xiàn)了市場化，然而由于種種緣故，失業(yè)同樣普遍存在，有時還相當(dāng)尖銳。20世紀(jì)以來，失業(yè)一直嚴(yán)峻困擾著進(jìn)展中國家，其人口增長迅猛，導(dǎo)致了勞動力的同步猛增，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了勞動力需求。大量的失業(yè)者充斥著進(jìn)展中國家，差不多成為社會經(jīng)濟(jì)進(jìn)展中所面臨的一個特不突出的問題。20世紀(jì)九十年代以來，進(jìn)展中國家就業(yè)形勢更為惡化，一部分國家甚至出現(xiàn)了就業(yè)危機(jī)，公開失業(yè)率在12%以上，甚至達(dá)到15%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過歷史水平。①2.中國失業(yè)問題的嚴(yán)峻性中國當(dāng)前失業(yè)形勢特不嚴(yán)峻。1990年全國城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)僅為383.2萬人，城鎮(zhèn)登記失業(yè)率為2.5%；而2005年全國城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)達(dá)到839萬人，城鎮(zhèn)登記失業(yè)率為4.2%，②城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)增加了118.9%，城鎮(zhèn)登記失業(yè)率上升了1.7個百分點(diǎn)。由于城鎮(zhèn)登記失業(yè)率的統(tǒng)計(jì)范圍太小，實(shí)際情況將更為嚴(yán)峻。改革開放以來，中國共制造了近1.8億個就業(yè)崗位，在一定程度上消化了打算經(jīng)濟(jì)時期遺留下來的企業(yè)內(nèi)部隱性失業(yè)和農(nóng)村剩余勞動力，然而九十年代以來，就業(yè)形勢卻日益嚴(yán)峻?？偫?003年①中華人民共和國國家統(tǒng)計(jì)局．國際統(tǒng)計(jì)年鑒[G]．北京：中國統(tǒng)計(jì)出版社，2003．145．②國家統(tǒng)計(jì)局人口就業(yè)統(tǒng)計(jì)司，勞動和社會保障部規(guī)劃財(cái)務(wù)司．中國勞動統(tǒng)計(jì)年鑒[G]．北京：中國統(tǒng)計(jì)出版社，2006．142．2就任時在談到他最憂心、牽掛和關(guān)注的數(shù)據(jù)時，首先講到：“中國的勞動力有7億4千萬，而歐美所有發(fā)達(dá)國家的勞動力只有4億3千萬。中國每年新增勞動力1000萬，下崗和失業(yè)人口大約1400萬，進(jìn)城的農(nóng)民工一般保持在1億2千萬。中國面臨巨大的就業(yè)壓力”。寥寥數(shù)語，五方面數(shù)據(jù)，總理把當(dāng)今中國失業(yè)問題的嚴(yán)峻性和擴(kuò)大就業(yè)的緊迫性清晰地揭示出來了。①中國失業(yè)問題的嚴(yán)峻性以及就業(yè)壓力日益增大要緊表現(xiàn)在以下幾方面：第一，城鎮(zhèn)登記失業(yè)、下崗失業(yè)和其他失業(yè)人員不斷增加。僅就反映冰山一角的“城鎮(zhèn)登記失業(yè)率”來看，從1985年的1.8%上升到2005年的4.2%。2005年全國城鎮(zhèn)登記失業(yè)人員839萬人，企業(yè)下崗職工209.7萬人，兩者合計(jì)達(dá)到1048.7萬人。②此外，國有企業(yè)下崗職工在中心和出中心未就業(yè)者仍有200多萬，今后3年企業(yè)實(shí)施關(guān)閉破產(chǎn)還有360萬職工，輔業(yè)改制約有300萬職工需要安置。③第二，新增勞動年齡人口進(jìn)入高峰期，每年達(dá)到1000萬人以上。依照國家統(tǒng)計(jì)局提供的資料，2001年至2006年，中國每年新增勞動年齡人口1000萬人以上，其中2003年為最高，達(dá)到1272萬人。六年新增勞動年齡人口共計(jì)達(dá)到6809萬人，平均每年增加1135萬人。假如按照70%的勞動參與率計(jì)算，每年有795萬人需要就業(yè)，其中城鎮(zhèn)267萬人。2006年16歲以上人口增長達(dá)到高峰，勞動力資源增量約在170O萬人左右。因此，目前也是勞動力供給壓力最大的時期。第三，大批農(nóng)村勞動力進(jìn)城務(wù)工。首先，隨著城鎮(zhèn)化進(jìn)程提速，農(nóng)村就業(yè)規(guī)模每年減少1OO萬左右，新增的就業(yè)崗位要緊集中在城鎮(zhèn)。其次，2006年勞動力供給將增加1000多萬，約有6O%是農(nóng)村新增勞動力，其中絕大部分需要到城鎮(zhèn)查找就業(yè)機(jī)會。另外，農(nóng)民進(jìn)城就業(yè)環(huán)境有所改善，轉(zhuǎn)移就業(yè)服務(wù)加強(qiáng)，農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移就業(yè)會出現(xiàn)較大幅度增長。依照國家統(tǒng)計(jì)局調(diào)查統(tǒng)計(jì)，2003年全國農(nóng)村勞動力到鄉(xiāng)以外務(wù)工人員為9900萬人，比上年增加500萬人，增長5.3%。④中國農(nóng)業(yè)剩余勞動力數(shù)量龐大，轉(zhuǎn)移農(nóng)業(yè)剩余勞動力的任務(wù)十分艱巨。第四，高校畢業(yè)生面臨就業(yè)結(jié)構(gòu)性難題。2006年全國一般高校畢業(yè)生達(dá)413萬人，比上年增加75萬人；“十一五”時期全國將有25O0萬以上的一般高校畢業(yè)生需要就業(yè)，就業(yè)形勢更為嚴(yán)峻。但高校畢業(yè)生并不是絕對過剩，而是面臨“無業(yè)可就”與“有業(yè)不就”的結(jié)構(gòu)性矛盾，就業(yè)困難也集中在大專畢業(yè)生。與此形成對比的是中專、中職、技校畢業(yè)生就業(yè)狀況相對樂觀，到2005年9月1日畢業(yè)生初次就業(yè)率就達(dá)到了70%以上⑤，專門多地點(diǎn)出現(xiàn)畢業(yè)生供不應(yīng)求的情況。第五，日益凸顯的就業(yè)質(zhì)量問題。就業(yè)不應(yīng)該僅僅是獲得一個提供收入的崗位，還①．政府工作報(bào)告[N]．經(jīng)濟(jì)日報(bào)，2004-3-17(1)．②國家統(tǒng)計(jì)局人口就業(yè)統(tǒng)計(jì)司，勞動和社會保障部規(guī)劃財(cái)務(wù)司．中國勞動統(tǒng)計(jì)年鑒[G]．北京：中國統(tǒng)計(jì)出版社，2006．142，148．③中華人民共和國勞動和社會保障部．中國勞動和社會保障年鑒[G]．北京：中國勞動社會保障出版社，2006．112．④熊祖轅．中國失業(yè)治理[D]：[博士學(xué)位論文]．成都：四川大學(xué)，2004．27．⑤周濟(jì)．周濟(jì)部長在2006年全國一般高校畢業(yè)生就業(yè)工作會議上的講話[EB/OL]．教育部公報(bào)第6號,教育部網(wǎng)站．3應(yīng)該是穩(wěn)定的、風(fēng)光的、有質(zhì)量的就業(yè)。就業(yè)質(zhì)量問題不僅直接損害了勞工的權(quán)益，容易激發(fā)社會矛盾，而且歐美一些國家差不多以社會責(zé)任認(rèn)證的方式，將勞工標(biāo)準(zhǔn)與國際貿(mào)易掛鉤，國內(nèi)企業(yè)以壓縮工人的工資福利換取的低成本優(yōu)勢專門可能會成為國外競爭對手反傾銷的理由。就業(yè)質(zhì)量問題在農(nóng)民工、城鎮(zhèn)靈活就業(yè)者中表現(xiàn)得尤為突出，表現(xiàn)為工作安全性差、工作穩(wěn)定性低、工資水平低，工作強(qiáng)度大、勞動關(guān)系缺乏規(guī)范、社會保障覆蓋面低等。3.中國失業(yè)保險制度進(jìn)展面臨的困境中國失業(yè)保險制度起步較晚，進(jìn)展相對滯后。1999年《失業(yè)保險條例》的頒布，標(biāo)志著中國失業(yè)保險制度實(shí)現(xiàn)了由制度象征到有效制度的轉(zhuǎn)變。但現(xiàn)實(shí)中失業(yè)保險制度在起到積極作用的同時也陷入了進(jìn)展困境，一是失業(yè)保險擴(kuò)面難、失業(yè)保險基金承受能力弱甚至入不敷出、失業(yè)保險對就業(yè)促進(jìn)作用不明顯等，這導(dǎo)致現(xiàn)行失業(yè)保險政策對失業(yè)人員生活的保障極其有限；二是制度自身也缺失可持續(xù)進(jìn)展的機(jī)制。因此，需要對現(xiàn)行失業(yè)保險制度改革完善，探究建立可持續(xù)進(jìn)展的保障機(jī)制。（二）研究的意義失業(yè)應(yīng)對措施能夠分為主動的應(yīng)對措施和被動的應(yīng)對措施，關(guān)于像中國如此既存在農(nóng)村大量剩余勞動力，又存在都市大量失業(yè)人口的經(jīng)濟(jì)，尤其是伴隨國有企業(yè)改革而產(chǎn)生的隱性失業(yè)顯性化，加上經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整所帶來的失業(yè)，使中國的失業(yè)問題異常嚴(yán)峻。盡管主動的失業(yè)治理措施，像中國的再就業(yè)工程，關(guān)于減少失業(yè)、促進(jìn)再就業(yè)能夠起到專門好的作用，然而其效果怎么講是有限的，不能解決所有失業(yè)者的就業(yè)問題，因此有相當(dāng)多的失業(yè)人員處于無收入的狀態(tài)，那么被動的失業(yè)應(yīng)對措施，失業(yè)保險問題也就自然而然地提出來了。作為社會保障體系重要組成部分的失業(yè)保險制度，是國家通過立法強(qiáng)制實(shí)行的，由社會集中建立基金，對因失業(yè)而中斷生活來源的勞動者提供物質(zhì)關(guān)心的制度，其核心內(nèi)容是建立失業(yè)保險基金，分散失業(yè)風(fēng)險，使臨時處于失業(yè)狀態(tài)的勞動者差不多生活得到保障，并建立失業(yè)培訓(xùn)來實(shí)現(xiàn)就業(yè)安置。從市場經(jīng)濟(jì)國家的經(jīng)驗(yàn)看，失業(yè)保險對于不同的失業(yè)類型具有不同的保障功能，能起到“安全網(wǎng)”和“減振器”的作用。市場經(jīng)濟(jì)是社會化大生產(chǎn)的產(chǎn)物，社會化大生產(chǎn)決定了勞動力治理的社會化，客觀上要求有健全的失業(yè)保險制度與之相匹配。當(dāng)前,中國失業(yè)保險制度的健全與完善將有助于勞動力市場的形成與進(jìn)展,推動勞動力在全社會范圍內(nèi)流淌，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)勞動力優(yōu)化配置。中國失業(yè)保險制度建立較晚，存在專門多問題，通過幾次改革，中國的失業(yè)保險制度在宏觀經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮的作用越來越突出，表現(xiàn)為參加失業(yè)保險的人數(shù)，失業(yè)保險基金的支出和收入都在大幅增加。1998年參加失業(yè)保險的人數(shù)不到8000萬人，失業(yè)保險基金支出僅為56.1億元，領(lǐng)取失業(yè)保險金的人數(shù)為158.1萬人；到了2005年這些數(shù)據(jù)則大幅增加，參加失業(yè)保險的人數(shù)達(dá)到10647.7萬人，失業(yè)保險基金支出和領(lǐng)取失業(yè)保險金的人數(shù)翻了3倍之多，分不達(dá)到了211億元和677.8萬人。①黨的十六大和黨的十六屆三中全會都提出把健全和完善社會保障制度作為一項(xiàng)戰(zhàn)①國家統(tǒng)計(jì)局人口就業(yè)統(tǒng)計(jì)司，勞動和社會保障部規(guī)劃財(cái)務(wù)司．中國勞動統(tǒng)計(jì)年鑒[G]．北京：中國統(tǒng)計(jì)出版社，2006．5464略任務(wù)。黨的十六屆六中全會提出的九大目標(biāo)之一再次提到“健全社會保障制度”，提出了“把構(gòu)建社會主義和諧社會擺在更加突出的地位”。黨的十七大提出“加快完善社會保障體系”。失業(yè)及失業(yè)保險問題直接關(guān)系到社會的和諧和經(jīng)濟(jì)的持續(xù)、穩(wěn)定、健康進(jìn)展的大問題，也是關(guān)系“以人為本”的重要問題。失業(yè)保險制度是社會保障制度的重要組成部分，不斷完善失業(yè)保險制度是構(gòu)建和諧社會的重要基礎(chǔ)。如何建立適合中國社會進(jìn)展的失業(yè)保險制度引起了來自政府、研究機(jī)構(gòu)和學(xué)者的諸多關(guān)注，對現(xiàn)有失業(yè)保險制度的評價和對以后失業(yè)保險制度的構(gòu)建與完善成為討論甚至爭論的焦點(diǎn)。國內(nèi)大多數(shù)的研究工作側(cè)重于對失業(yè)保險制度產(chǎn)生的歷史背景、介紹發(fā)達(dá)國家差不多成型的失業(yè)保險制度的要緊內(nèi)容，從而揭示動身達(dá)國家的失業(yè)保險制度對中國的借鑒意義，對現(xiàn)行失業(yè)保險制度差不多構(gòu)成要素的改進(jìn)等等，這些研究要緊側(cè)重于定性分析和描述性的定量分析，采納統(tǒng)計(jì)模型分析方法,特不是多元統(tǒng)計(jì)分析方法對中國失業(yè)保險供求情況、中國失業(yè)保險進(jìn)展和地區(qū)差異狀況、中國失業(yè)保險與經(jīng)濟(jì)進(jìn)展的關(guān)系、中國失業(yè)保險制度的運(yùn)行效應(yīng)等問題的研究則較為鮮見，專門少有文獻(xiàn)是對失業(yè)保險制度進(jìn)行較為深刻的理論探討和切實(shí)的實(shí)證研究和定量分析，而這恰恰是正確了解失業(yè)保險制度、評價中國失業(yè)保險制度合理性和完善中國失業(yè)保險制度之全然所在，關(guān)于中國特色社會主義市場經(jīng)濟(jì)的健康進(jìn)展和社會和諧建設(shè)具有十分重要的理論及實(shí)踐意義。鑒于以上考慮，我決定將《當(dāng)代中國失業(yè)保險問題研究》作為我攻讀博士學(xué)位的論文題目，力求通過自己的研究獲得對中國失業(yè)保險問題比較深入的了解和掌握，為政府從宏觀上把握失業(yè)保險進(jìn)展?fàn)顩r、制定相應(yīng)的宏觀調(diào)控政策、保證社會保障體系的良性運(yùn)行以及社會經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)進(jìn)展提供科學(xué)依據(jù)。二、國內(nèi)外研究現(xiàn)狀目前，國內(nèi)外關(guān)于失業(yè)保險問題的研究較多，但這些研究大多側(cè)重差不多理論和政策實(shí)踐方面的定性分析，如失業(yè)保險制度模式選擇問題、失業(yè)保險覆蓋范圍問題、失業(yè)保險的籌資方式問題、失業(yè)保險金的給付問題、失業(yè)保險基金治理問題、失業(yè)保險制度促進(jìn)就業(yè)功能問題、失業(yè)保險制度改革和建設(shè)問題等等。（一）國內(nèi)研究現(xiàn)狀中國的失業(yè)保險制度起步較晚，早期反映失業(yè)保險的文獻(xiàn)幾乎沒有，直到20世紀(jì)80代以后，國內(nèi)學(xué)者才真正開始了對失業(yè)保險問題的研究。由圖1可見①，當(dāng)今中國失業(yè)保險研究不但起步時刻晚，而且增勢也專門小，這講明當(dāng)前學(xué)術(shù)界對失業(yè)保險方面的學(xué)術(shù)研究極端落后與被動，與當(dāng)今需要迫切解決的失業(yè)問題極不對稱，遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于時代發(fā)展的需要和當(dāng)今的社會現(xiàn)實(shí)。從內(nèi)容上看，差不多知識(包括政策解答、法規(guī)匯編、教材等在內(nèi))占了大多數(shù)，確實(shí)是在以學(xué)術(shù)研究與學(xué)位論文出現(xiàn)的研究性著作中，真正學(xué)術(shù)性的文獻(xiàn)也特很多。與此相反的是，屬于差不多知識方面的文獻(xiàn)專門多。然而從研究的角度來看，關(guān)于失業(yè)保險問題的研究(不管是抽象理論研究依舊具體的對策考慮)遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于當(dāng)①張永理．中國大陸社會保障研究的起源與進(jìn)展（1993-2007）[M]．北京：知識產(chǎn)權(quán)出版社，2008．210．5今現(xiàn)實(shí)和形勢進(jìn)展的需要，缺乏真正實(shí)證性的分析與研究，因此難以解決實(shí)際問題。0123456789101991199219931994199519961997199819992000200120022003200420052006年份數(shù)本圖1中國國家圖書館(NLC)關(guān)于失業(yè)保險文獻(xiàn)出版年份與數(shù)量由圖2可見①，1986-2006年CNKI期刊論文年均不到40篇,一直處于較低的數(shù)量基準(zhǔn)線上，這講明當(dāng)今學(xué)界在失業(yè)保險研究方面長期處于停滯狀態(tài)，始終沒有什么大的起色或者突破性的進(jìn)展。從1988年起，關(guān)于失業(yè)保險期刊論文的數(shù)量開始進(jìn)入緩慢持續(xù)性增加的狀態(tài)，1994年以后又出現(xiàn)了在稍高數(shù)量基礎(chǔ)上處于微小波動的狀態(tài)，這種狀況與中國日趨嚴(yán)峻的失業(yè)現(xiàn)象與失業(yè)問題極不對稱，遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于當(dāng)今的社會現(xiàn)實(shí)，再次體現(xiàn)了失業(yè)保險方面學(xué)術(shù)研究的極端落后與被動。在刊載失業(yè)保險的期刊雜志方面，要緊是社會科學(xué)類雜志。在專業(yè)性雜志方面，要緊有《中國勞動》、《中國社會保障》、《中國勞動保障》、《保險職業(yè)學(xué)院學(xué)報(bào)》、《山東勞動保障》、《四川勞動保障》等。從這些論文的內(nèi)容來看，以探討失業(yè)保險制度(含法律制度、立法)、失業(yè)保險基金、失業(yè)保險問題、失業(yè)保險改革、失業(yè)保險條例、失業(yè)保險政策、失業(yè)保險工作等為主。有的文章論述的內(nèi)容與理論有一定的深度，同時結(jié)合了當(dāng)今中國的社會實(shí)際。在對國外失業(yè)保險的介紹與研究方面，要緊集中在美國、德國等國家與西歐地區(qū)?？傊瑖鴥?nèi)文獻(xiàn)要緊以介紹西方失業(yè)保險制度及有關(guān)理論為主。多數(shù)的研究工作側(cè)重于對失業(yè)保險產(chǎn)生的歷史背景、介紹發(fā)達(dá)國家失業(yè)保險制度的要緊內(nèi)容，通過分析其他國家成功的失業(yè)保險經(jīng)驗(yàn)，從失業(yè)保險的對象、范圍、資金籌集等方面來探究中國失業(yè)保險事業(yè)應(yīng)采取的改革措施。近年來圍繞著失業(yè)保險制度的改革與完善、失業(yè)保險制度的治理與創(chuàng)新、失業(yè)保險促進(jìn)就業(yè)、失業(yè)保險制度重新定位等問題展開研究。初步形成了一些系統(tǒng)的研究成果。從本人差不多閱讀過的要緊文獻(xiàn)來看，能夠分為以下兩個方面：一是對國內(nèi)外失業(yè)保險理論和狀況的系統(tǒng)介紹和研究。代表性文獻(xiàn)有：呂學(xué)靜的《各國失業(yè)保險與再就業(yè)》(北京：經(jīng)濟(jì)治理出版社，2000)、劉雄的《失業(yè)保險》(中國勞動社會保障出版社2001)、楊偉民和羅桂芬的《失業(yè)保險》(北京：中國人民大學(xué)出版社，①張永理．中國大陸社會保障研究的起源與進(jìn)展（1993-2007）[M]．北京：知識產(chǎn)權(quán)出版社，2008．219．62000)、毛健的《失業(yè)保險》(北京：中國勞動社會保障出版社2001)、鄭功成的《社會保障概論》(北京：復(fù)旦大學(xué)出版社，2005)、鄭秉文和和春雷的《社會保障分析導(dǎo)論》(北京：法律出版社，2001)、孫光德和董克用的《社會保障概論》(北京：中國人民大學(xué)出版社，2000)等。二是對中國失業(yè)保險現(xiàn)實(shí)問題進(jìn)行的分析和研究，并提出相應(yīng)的治理對策。代表性文獻(xiàn)有：鄭功成的《中國社會保障制度變遷與評估》（北京：中國人民大學(xué)出版社2002）、陳佳貴和王延中的《中國社會保障進(jìn)展報(bào)告》(北京：社會科學(xué)文獻(xiàn)出版社，2004)、鄭秉文等的《社會保障體制改革攻堅(jiān)》(北京：中國水利水電出版社，2004)、穆懷中的《社會保障國際比較》(中國勞動社會保障出版社2002年)、羅桂芬的《轉(zhuǎn)型期的中國失業(yè)保險：有效制度的建立與完善》(中國勞動社會保障出版社2001)、紀(jì)韶的《中國失業(yè)保險問題研究》(遼寧人民出版社1999)。由于中國正處于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時期和專門的市場條件，使理論界對中國失業(yè)保險的認(rèn)識專門不一致，學(xué)術(shù)爭論專門活躍。盡管在文獻(xiàn)中反映了不同的觀點(diǎn)和理論認(rèn)識，但也有助于中國失業(yè)保險理論研究的深化，推動了中國失業(yè)保險理論研究的進(jìn)展。010203040506070809010019861988198919901991199219931994199519961997199819992000200120022003200420052006年份數(shù)篇圖2中國期刊網(wǎng)(CNKI)期刊論文數(shù)據(jù)庫關(guān)于失業(yè)保險文獻(xiàn)出版年份與數(shù)量（二）國外研究現(xiàn)狀國外早期的文獻(xiàn)反映失業(yè)保險的內(nèi)容并不多，直到20世紀(jì)初，西方國家和學(xué)者才涉及失業(yè)保險問題。一方面從國家立法的高度，不斷建立和完善失業(yè)保險制度；另一方面從理論的實(shí)證分析，提出了失業(yè)理論和福利社會的構(gòu)想，由此引起學(xué)術(shù)界的爭論長達(dá)1個世紀(jì)。然而,失業(yè)保險制度受到經(jīng)濟(jì)學(xué)理論上的青睞和重視卻是從20世紀(jì)70年代開始的。眾多經(jīng)濟(jì)學(xué)家驚奇地發(fā)覺：只占據(jù)國民經(jīng)濟(jì)微小份額的失業(yè)保險,①會直接作用于經(jīng)濟(jì)中的每一個微觀個體；它的每一項(xiàng)內(nèi)容變化都會直接改變?nèi)藗兊男袨闆Q策,進(jìn)而對宏觀經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生巨大阻礙。大量的理論研究圍繞著失業(yè)保險制度展開，研究的領(lǐng)域涉及①依照國際勞工組織1990-1996年的統(tǒng)計(jì)，失業(yè)保險支出在各國GDP所占比例大約在1%-3%之間。7勞動經(jīng)濟(jì)學(xué)、公共經(jīng)濟(jì)學(xué)和福利經(jīng)濟(jì)學(xué)等。研究的方法也逐漸從建立理論模型轉(zhuǎn)向更多的實(shí)證計(jì)量分析。具體而言,研究工作大體集中在三個方面：(1)失業(yè)保險制度對個人勞動供給阻礙的研究,這是吸引眾多經(jīng)濟(jì)學(xué)家目光的起始點(diǎn)；它引發(fā)了對失業(yè)保險制度的全面討論。(2)失業(yè)保險制度對企業(yè)勞動需求阻礙的研究。失業(yè)保險基金要緊來源于企業(yè)繳納的失業(yè)保險稅,探討失業(yè)保險稅收政策對企業(yè)勞動需求的阻礙也是重要內(nèi)容之一。(3)失業(yè)保險制度對福利阻礙的研究。20世紀(jì)90年代以來關(guān)于失業(yè)保險制度改革方面的研究頗多，倡導(dǎo)工作導(dǎo)向型的激勵措施，特不是經(jīng)合組織提出應(yīng)該把社會政策中那些提供“消極”收入援助的部分，比如對失業(yè)人員的純粹現(xiàn)金補(bǔ)貼和公共救助方面的純粹現(xiàn)金待遇，用能夠刺激就業(yè)和其他相關(guān)事業(yè)的措施來替代——由此來促進(jìn)他們所稱的“積極社會”的理念。①三、本文內(nèi)容結(jié)構(gòu)和研究方法（一）內(nèi)容結(jié)構(gòu)本論文擬對中國失業(yè)保險進(jìn)展?fàn)顩r進(jìn)行較為深入系統(tǒng)的研究。論文共分四個部分。從闡述失業(yè)保險制度的功能和要緊內(nèi)容入手，以定量分析和綜合評價中國失業(yè)保險制度以及構(gòu)建適當(dāng)?shù)氖I(yè)保險制度為目標(biāo)，著重于失業(yè)保險制度對勞動者或整個社會經(jīng)濟(jì)的阻礙的理論分析和實(shí)證研究，著眼于現(xiàn)在和以后時期的中國，在面對諸多方面的挑戰(zhàn)時，失業(yè)保險制度如何真正發(fā)揮其應(yīng)有的分散失業(yè)風(fēng)險和促進(jìn)就業(yè)作用。第一部分引言部分。首先闡述論文的研究背景和研究意義，其次介紹國內(nèi)外失業(yè)保險研究現(xiàn)狀，然后闡述本文內(nèi)容結(jié)構(gòu)和研究方法，最后指出本文的創(chuàng)新點(diǎn)。第二部分理論研究部分。包括第一章和第二章。第一章失業(yè)保險理論概述。一是對失業(yè)問題進(jìn)行概述，闡述失業(yè)的概念和類型；二是闡述失業(yè)保險的概念、功能和類型；三是介紹失業(yè)保險制度的要緊內(nèi)容；四是闡述失業(yè)保險制度的理論基礎(chǔ)；五是介紹失業(yè)保險在全球的進(jìn)展。第二章中國失業(yè)保險制度概述。一是分析中國失業(yè)現(xiàn)狀及其對社會的阻礙；二闡述中國失業(yè)保險制度的歷史沿革；三是介紹中國失業(yè)保險制度的要緊內(nèi)容；四是對中外失業(yè)保險制度進(jìn)行比較與借鑒。第三部分實(shí)證分析部分。包括第三章、第四章和第五章。第三章中國失業(yè)保險供求分析，分不從失業(yè)保險制度供求和失業(yè)保險基金供求兩方面研究。第四章中國失業(yè)保險動態(tài)與靜態(tài)分析。首先構(gòu)建中國失業(yè)保險統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系，包括失業(yè)保險描述指標(biāo)體系、評價指標(biāo)體系和監(jiān)測指標(biāo)體系；然后運(yùn)用多元統(tǒng)計(jì)綜合分析建立因子模型對中國失業(yè)保險進(jìn)展?fàn)顩r進(jìn)行動態(tài)綜合分析；最后利用多元統(tǒng)計(jì)綜合分析建立因子模型對中國各地區(qū)失業(yè)保險進(jìn)展差異狀況進(jìn)行綜合分析。第五章中國失業(yè)保險與經(jīng)濟(jì)進(jìn)展關(guān)系分析。一是通過建立失業(yè)保險水平進(jìn)展適度系數(shù)分析中國失業(yè)保險水平與經(jīng)濟(jì)進(jìn)展的適度性；二是對中國失業(yè)保險經(jīng)濟(jì)效應(yīng)分析，分不對失業(yè)保險水平與國內(nèi)生產(chǎn)總值、失業(yè)率建立回歸模型進(jìn)行分析；三是對中國失業(yè)保險對再就業(yè)阻礙進(jìn)行分析。①尼爾·吉爾伯特．激活失業(yè)者——工作導(dǎo)向型政策跨國比較研究[M]．北京：中國勞動社會保障出版社，2004．1．8第四部分問題與對策部分。包括第六章和第七章。第六章中國失業(yè)保險制度運(yùn)行效應(yīng)評價。首先分不從制度的適應(yīng)性、有效性、公平性三個方面對中國失業(yè)保險制度的運(yùn)行效應(yīng)進(jìn)行客觀評價。其次分析中國失業(yè)保險制度面臨的諸多挑戰(zhàn)。第七章完善中國失業(yè)保險制度的對策與建議。提出應(yīng)從六個方面加以改革和完善。（二）研究方法進(jìn)行科學(xué)的研究必須以科學(xué)的方法論為指導(dǎo)。本論文的研究方法是：1.實(shí)證研究與規(guī)范研究相結(jié)合的方法實(shí)證研究是經(jīng)濟(jì)理論產(chǎn)生的基礎(chǔ)，規(guī)范研究是以一定的價值推斷為準(zhǔn)則，將實(shí)證理論抽象出一定的規(guī)律。本文在大量的中國失業(yè)與失業(yè)保險實(shí)證分析的基礎(chǔ)上，準(zhǔn)確把握目前失業(yè)保險與經(jīng)濟(jì)進(jìn)展關(guān)系中存在的一般規(guī)律、中國的專門背景等,在對目前進(jìn)展?fàn)顩r研究總結(jié)的基礎(chǔ)上指出中國失業(yè)保險如何應(yīng)對面臨挑戰(zhàn)的對策。2.多學(xué)科視野相結(jié)合的方法失業(yè)保險問題是一個復(fù)雜的多維概念，它涉及經(jīng)濟(jì)、政治、社會、倫理、法律等多個領(lǐng)域，因此，本文在研究過程中，充分運(yùn)用各學(xué)科知識，力求從多元視角實(shí)現(xiàn)對研究主體的相對全面的闡釋與分析。3.定性與定量研究相結(jié)合的方法定性與定量相結(jié)合的方法是科學(xué)研究中的差不多方法之一。推斷事物之間相互關(guān)系，既要有科學(xué)的抽象和邏輯加工，也要有大量的歷史現(xiàn)實(shí)數(shù)據(jù)和對數(shù)據(jù)進(jìn)行深入的統(tǒng)計(jì)分析。要研究失業(yè)保險問題的進(jìn)展規(guī)律、失業(yè)保險事業(yè)的進(jìn)展與就業(yè)和社會經(jīng)濟(jì)進(jìn)展之間的聯(lián)系，就必須全面收集失業(yè)保險進(jìn)展的各項(xiàng)指標(biāo)數(shù)據(jù)，運(yùn)用各種統(tǒng)計(jì)分析方法，才能從定性和定量分析的角度具體地、準(zhǔn)確地把握失業(yè)保險的進(jìn)展規(guī)律、趨勢以及它與促進(jìn)就業(yè)和社會經(jīng)濟(jì)進(jìn)展之間的必定聯(lián)系。本論文先在大量文獻(xiàn)查閱的基礎(chǔ)上，給出失業(yè)和失業(yè)保險定性描述，再在實(shí)證研究的基礎(chǔ)上，通過對相關(guān)數(shù)據(jù)資料的各種統(tǒng)計(jì)分析和數(shù)學(xué)模型的運(yùn)用，實(shí)現(xiàn)定性與定量的有機(jī)結(jié)合，達(dá)到對失業(yè)保險問題的較為深刻的認(rèn)識。4.對比分析法對比分析法有助于對事物正確和全面的認(rèn)識。本論文運(yùn)用縱向比較法，橫向比較法、理論與實(shí)際比較法對中國失業(yè)保險問題進(jìn)行對比分析，力求在對比研究中對失業(yè)保險問題有更全面的了解，找出規(guī)律性的東西，由表及里、取長補(bǔ)短、汲取借鑒，為中國失業(yè)保險制度的完善提供科學(xué)的決策依據(jù)。四、本文的創(chuàng)新點(diǎn)本文要緊在以下方面有創(chuàng)新：1.本文研究中創(chuàng)新性采納多元統(tǒng)計(jì)分析方法中的因子分析方法，分不對中國失業(yè)保險進(jìn)展情況進(jìn)行動態(tài)分析和中國各地區(qū)失業(yè)保險進(jìn)展的差異性進(jìn)行分析，由于因子分析方法所具有的特點(diǎn)，能夠從多元化整體上達(dá)到對現(xiàn)象更全面的認(rèn)識，并通過要緊因子的分析，能找出其存在差異的緣故。92.本文創(chuàng)新性構(gòu)建了我國失業(yè)保險統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系，包括失業(yè)保險描述指標(biāo)體系、失業(yè)保險評價指標(biāo)體系和失業(yè)保險監(jiān)測指標(biāo)體系三個部分，為今后運(yùn)用統(tǒng)計(jì)分析方法分析失業(yè)保險問題奠定了基礎(chǔ)。3.本文對中國失業(yè)保險基金供求進(jìn)行了阻礙因素分析，創(chuàng)新性建立了失業(yè)保險基金總供求非均衡模型，通過模型分析了各阻礙因素與失業(yè)保險的關(guān)系,并分析了中國失業(yè)保險基金的承受能力。4.本文對中國失業(yè)保險與經(jīng)濟(jì)進(jìn)展關(guān)系進(jìn)行分析，創(chuàng)新性建立了失業(yè)保險水平進(jìn)展適度系數(shù)模型，分析了中國失業(yè)保險水平與經(jīng)濟(jì)進(jìn)展的協(xié)調(diào)性，并對中國失業(yè)保險水平與國內(nèi)生產(chǎn)總值、失業(yè)率建立回歸模型進(jìn)行分析。5.本文對失業(yè)保險理論進(jìn)行了比較系統(tǒng)的梳理和評價，特不是對中國失業(yè)保險制度運(yùn)行效應(yīng)分不從制度的適應(yīng)性、公平性、有效性方面進(jìn)行了評價，并分析了中國失業(yè)保險制度面臨的諸多挑戰(zhàn)。6.本文創(chuàng)新性提出建立多層次失業(yè)保險體系，來改善中國目前失業(yè)保險擴(kuò)面難的問題。特不是針對“新失業(yè)群體”和農(nóng)民工的失業(yè)保險問題。10第一章失業(yè)保險理論概述一、失業(yè)的概念和類型（一）失業(yè)的概念1.失業(yè)。失業(yè)有廣義和狹義之分。廣義的失業(yè)是指勞動者和生產(chǎn)資料相分離的一種狀態(tài)，在這種分離的狀態(tài)下，勞動者的主觀能動性和潛能無法發(fā)揮。狹義的失業(yè)，通常是指具有勞動能力的處在法定勞動年齡時期并有就業(yè)愿望的勞動者，失去或沒有得到有酬勞的工作崗位的社會現(xiàn)象。①2.失業(yè)者。失業(yè)者是指處在法定勞動年齡時期雖有勞動能力和勞動意愿但沒有工作崗位的勞動者。失業(yè)者必須具備如此三個條件：一是必須是處于法定勞動年齡范圍以內(nèi)的勞動者；二是在法定勞動年齡范圍內(nèi)的勞動者必須有勞動能力；三是具有勞動能力的勞動者必須有就業(yè)愿望，但卻沒有找到工作崗位。②國際勞工組織(ILO)對失業(yè)的定義為：凡在特定的年齡以上，在規(guī)定的時刻里屬于下列情況的，稱為失業(yè)。(1)無工作，即不在有酬勞的職業(yè)或自營職業(yè)中。(2)本人當(dāng)前可提供工作，即具有勞動能力。(3)正在查找工作，即正在采取各種方式查找工作。③失業(yè)人員是指在勞動年齡內(nèi)有勞動能力，目前無工作，并以某種方式正在查找工作的人員，包括就業(yè)轉(zhuǎn)失業(yè)的人員和新生勞動力中未實(shí)現(xiàn)就業(yè)的人員。由此可見，失業(yè)人員的范圍既包括在法定期限內(nèi)能夠領(lǐng)取保險金的非自愿失業(yè)者，又包括那些不在失業(yè)保險制度范圍內(nèi)的失業(yè)者，如失業(yè)保險期滿又沒能再就業(yè)的失業(yè)人員，對這些人員則需要來自政府的財(cái)政支持，即屬于社會救助的范疇，還包括一直未就業(yè)的新生勞動力。目前ILO主張將這部分人員也納入失業(yè)保險的范疇。中國勞動和社會保障部對失業(yè)概念的重新界定是：“失業(yè)人員”指在法定勞動年齡內(nèi)，有工作能力，無業(yè)且要求就業(yè)而未能就業(yè)的人員。盡管從事一定社會勞動，但勞動酬勞低于當(dāng)?shù)囟际芯用褡畹蜕畋Ｕ蠘?biāo)準(zhǔn)的，視同失業(yè)。（二）失業(yè)的類型按照不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)，失業(yè)一般有以下幾種分類：1.按照就業(yè)意愿的不同，失業(yè)可分為自愿性失業(yè)和非自愿性失業(yè)。自愿性失業(yè)是指勞動者自動放棄就業(yè)機(jī)會，而沒有找到新的工作崗位的情況。非自愿性失業(yè)是指勞動者情愿同意現(xiàn)有的貨幣工資水平卻仍找不到工作的情況。2.按照失業(yè)的程度,失業(yè)可分為完全性失業(yè)和部分性失業(yè)(不充分就業(yè))。完全性失業(yè)是指失業(yè)者有勞動能力但找不到合適的工作崗位。部分性失業(yè)或不充分就業(yè)是指有勞動能力的人，盡管有工作，但工作酬勞達(dá)不到法定的工資標(biāo)準(zhǔn)，工作時刻①②鄭功成．社會保障概論[M]．上海：復(fù)旦大學(xué)出版社，2005．343．③呂學(xué)靜．各國失業(yè)保險與再就業(yè)[M]．北京：經(jīng)濟(jì)治理出版社，2000．3．11達(dá)不到正常工作時刻的1/3。3.按照失業(yè)的表現(xiàn)形式，失業(yè)可分為顯性失業(yè)（公開失業(yè)）和隱性失業(yè)（潛在失業(yè)或在職失業(yè)）。顯性失業(yè)（公開失業(yè)）是指勞動力人口有勞動能力和就業(yè)愿望但卻得不到滿足的情形，一般表現(xiàn)為勞動者沒有工作，以失業(yè)人員到職業(yè)介紹機(jī)構(gòu)進(jìn)行求職登記為準(zhǔn)，用失業(yè)率來反映。隱性失業(yè)（潛在失業(yè)或在職失業(yè)）從形式上看，一方面隱性失業(yè)者一般都有自己的工作單位或勞動崗位，被政府或企業(yè)視為就業(yè)者；另一方面他們的勞動能力并沒有得到充分發(fā)揮，勞動愿望沒有得到最大的滿足，從而經(jīng)常處于失業(yè)或半失業(yè)的閑置狀態(tài)，造成實(shí)際生產(chǎn)率低于潛在的生產(chǎn)率，是一種勞動力資源未被充分利用的情況。4.按照不同的失業(yè)緣故,失業(yè)可分為摩擦性失業(yè)、季節(jié)性失業(yè)、技術(shù)性失業(yè)、結(jié)構(gòu)性失業(yè)、周期性失業(yè)、等待性失業(yè)和制度性失業(yè)。摩擦性失業(yè)是指在勞動力流淌過程中，由于信息不對稱、時刻滯差、信息成本和流動成本等緣故引起的失業(yè)。這種失業(yè)要緊是由勞動力市場自身的缺陷造成的，它反映了勞動力市場經(jīng)常的動態(tài)性變化，表明勞動者經(jīng)常處于流淌之中。季節(jié)性失業(yè)是指由于季節(jié)變化或由于消費(fèi)者季節(jié)購買的適應(yīng)等緣故引起的失業(yè)，這種失業(yè)具有規(guī)律性、行業(yè)性以及失業(yè)持續(xù)期的預(yù)知性等特點(diǎn)。技術(shù)性失業(yè)是指由于技術(shù)進(jìn)步、治理改善、生產(chǎn)方法改進(jìn)等緣故造成的失業(yè)。結(jié)構(gòu)性失業(yè)是指由于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)如產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、地區(qū)結(jié)構(gòu)的變動，引起了勞動力需求結(jié)構(gòu)的變動，從而產(chǎn)生的部分勞動者成為失業(yè)者的情況。一般來講，技術(shù)性失業(yè)是結(jié)構(gòu)性失業(yè)的先導(dǎo)，結(jié)構(gòu)性失業(yè)是技術(shù)性失業(yè)的最大表現(xiàn)。周期性失業(yè)是指由于周期性的經(jīng)濟(jì)波動而引發(fā)的失業(yè)現(xiàn)象。經(jīng)濟(jì)危機(jī)周期性地發(fā)生時，失業(yè)率也會周期性達(dá)到高潮。等待性失業(yè)是指求職者因有更高的工作期望而產(chǎn)生的一種失業(yè)類型。失業(yè)者只有“等待”到期望的工資水平能夠滿足時，才情愿就業(yè)。制度性失業(yè)是指由于某種專門的經(jīng)濟(jì)制度安排或制度變革所導(dǎo)致的失業(yè)。二、失業(yè)保險的概念、功能和類型（一）失業(yè)保險的概念和特點(diǎn)1.失業(yè)保險和失業(yè)救濟(jì)失業(yè)保險是指國家通過立法實(shí)行的，由社會集中建立基金，對因失業(yè)而中斷收入來源的勞動者提供物質(zhì)關(guān)心的一種社會保險制度，核心內(nèi)容是社會集中建立失業(yè)保險基金，分散失業(yè)風(fēng)險，使臨時處于失業(yè)狀況的勞動者生活得到差不多保障，并為其提供職業(yè)培訓(xùn)和就業(yè)機(jī)會的一種社會保障制度。失業(yè)救濟(jì)是由政府承擔(dān)全部費(fèi)用，強(qiáng)調(diào)受益人必須滿足一定條件的失業(yè)保障類型。它與失業(yè)保險是兩個既有聯(lián)系又有區(qū)不的概念。在失業(yè)保障制度比較完善的西方國家，這兩者的區(qū)不是特不明顯的。失業(yè)保險的目的在于保障失業(yè)人員享受差不多而不是最低的生活水平，而失業(yè)救濟(jì)的目的在于使那些無權(quán)享受或不能接著享受失業(yè)保險金者得到保護(hù)，保障其最低生活水平。因此，失業(yè)救濟(jì)對失業(yè)保險起著一種補(bǔ)充的作用。有的國家12法律規(guī)定，失業(yè)救濟(jì)是政府的職責(zé)，它的資金不是來自于雇主和公民繳納的失業(yè)保險費(fèi)，而是來源于政府財(cái)政撥款。盡管有這些區(qū)不，兩者依舊有著緊密的聯(lián)系，是相互補(bǔ)充、緊密銜接的。在中國，這兩個概念的區(qū)不并不十分明顯。自1986年中國失業(yè)保險制度建立后的專門長一段時刻內(nèi)，所有的失業(yè)保險的法規(guī)、政策都將保障失業(yè)者差不多生活的資金稱為“失業(yè)救濟(jì)金”，而不叫“失業(yè)保險金”。直到制定新的失業(yè)保險條例，那個問題引起了人們的關(guān)注，這一做法才得以糾正。通觀各個時期的失業(yè)保險法規(guī)、政策，事實(shí)上在中國只存在失業(yè)保險制度，而不存在失業(yè)救濟(jì)制度，因此往常稱之為失業(yè)救濟(jì)金的，事實(shí)上應(yīng)該稱為失業(yè)保險金。2.失業(yè)保險的特點(diǎn)失業(yè)保險作為社會保險制度的一個差不多項(xiàng)目，同樣具有社會保險的一般特點(diǎn)，如強(qiáng)制性、互濟(jì)性、社會性和福利性等。(1)強(qiáng)制性。強(qiáng)制性是指國家通過頒布有關(guān)法律，對失業(yè)保險的適用范圍、資金來源、待遇標(biāo)準(zhǔn)、資格條件、治理機(jī)構(gòu)及其職責(zé)以及法律責(zé)任等內(nèi)容作出規(guī)定，以國家法律和行政的強(qiáng)制力保證失業(yè)保險制度的實(shí)施。有關(guān)人員和單位參加失業(yè)保險并交納保險費(fèi)建立在國家法律強(qiáng)制的基礎(chǔ)之上。(2)互濟(jì)性。由于失業(yè)者相對來講是少數(shù)，因此失業(yè)保險遵循統(tǒng)計(jì)學(xué)的“大數(shù)法則”，使發(fā)生在少數(shù)人身上的失業(yè)風(fēng)險分散在一個較大的范圍內(nèi)。國家通過立法，規(guī)定國家、集體、個人共同承擔(dān)風(fēng)險。關(guān)于交納失業(yè)保險費(fèi)的寬敞勞動者和眾多企業(yè)而言，每次享受失業(yè)保險金的只是失業(yè)的少數(shù)人，體現(xiàn)了勞動者之間的互助互濟(jì)。(3)社會性失業(yè)保險是由國家開辦的，其目的在于保障整個社會的勞動者在遭受失業(yè)的情況下能夠維持差不多的生活需要，并通過有利于促使失業(yè)者重新就業(yè)的有關(guān)規(guī)定，為其盡快就業(yè)制造條件，從而維護(hù)整個社會經(jīng)濟(jì)活動的順利進(jìn)行，促使勞動力資源配置優(yōu)化和統(tǒng)一勞動力市場的形成。(4)福利性。失業(yè)保險屬于國家國民收入再分配，其制度有關(guān)規(guī)定遵循有利于低收入的勞動者之原則，同時在勞動者喪失收入的情況下，提供物質(zhì)關(guān)心。國家舉辦失業(yè)保險，其目的絕非為了盈利，這一點(diǎn)與商業(yè)保險有本質(zhì)區(qū)不。國家對失業(yè)保險費(fèi)實(shí)行稅收免除，且在失業(yè)保險基金入不敷出的情況下給予資助，體現(xiàn)社會分配領(lǐng)域的公平與正義。作為一種具有專門目的和特定保障對象的社會保險項(xiàng)目,它還具有其獨(dú)有的專門性：第一，保障的前提是受保者喪失勞動機(jī)會。失業(yè)保險與其他社會保障項(xiàng)目不同，它的實(shí)施前提是勞動者失去工作機(jī)會，而不是失去勞動能力。而且，具備正常的勞動能力是受保人享受失業(yè)保險的一個必要條件，即失業(yè)保險的對象只能是那些具有勞動能力的勞動者，喪失勞動能力的人只能享受其他社會保障而不能享受失業(yè)保險。第二，非自然因素是失業(yè)形成的要緊緣故。通常來講，其他社會保障項(xiàng)目所涉及的風(fēng)險往往與人的生理變異等自然因素有關(guān)，失業(yè)保險的對象所涉及的風(fēng)險卻不是由人的13生理因素等自然因素所引起的，而是由一定時期的社會和經(jīng)濟(jì)因素等所引起的，在一定程度上，它也與國家在一定時期的宏觀經(jīng)濟(jì)政策相關(guān)。第三，保障的雙重性。失業(yè)保險不同于其他社會保險，它具有雙重性，即既有保障失業(yè)者生理再生產(chǎn)的功能和目標(biāo)，又有保障勞動力再生產(chǎn)的功能和目標(biāo)，這兩種功能和目標(biāo)是同等重要的。因此,失業(yè)保險在保障形式和內(nèi)容上具有自身的專門性，它除了需要向受保者發(fā)放保險金、提供物質(zhì)關(guān)心，以保障其差不多生活需要之外，還需要通過就業(yè)培訓(xùn)等形式關(guān)心失業(yè)者提高其文化素養(yǎng)和業(yè)務(wù)素養(yǎng)，以便重新就業(yè)。（二）失業(yè)保險的功能和類型1.失業(yè)保險的目標(biāo)失業(yè)保險的目標(biāo)可分不從失業(yè)者個人層面和社會經(jīng)濟(jì)層面分不來看：從失業(yè)者個人層面來看，失業(yè)保險的目標(biāo)要緊是通過對非自愿失業(yè)者提供物質(zhì)幫助，使他們在失業(yè)期間的差不多生活得以維持，從而為他們再就業(yè)提供了緩沖期，使他們有時刻查找新的工作，同時還為失業(yè)者提供就業(yè)培訓(xùn)和指導(dǎo)，通過關(guān)心失業(yè)者提高勞動技能促使他們盡快實(shí)現(xiàn)再就業(yè)。從社會經(jīng)濟(jì)層面來看，失業(yè)保險的目標(biāo)要緊是通過保障盡可能多的失業(yè)者在失業(yè)期間的差不多生活，來維持社會安定、縮小勞動者之間收入差距，同時保證勞動力的合理流動，促進(jìn)勞動力資源的合理配置，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)進(jìn)展，發(fā)揮“自動穩(wěn)定器”的作用。2.失業(yè)保險的功能(1)保障差不多生活功能。通常勞動者在失業(yè)后無經(jīng)濟(jì)收入來源，生活發(fā)生困難，而失業(yè)保險通過對失業(yè)者發(fā)放失業(yè)保險金，以保障其差不多生活，使其能夠正常地生存下去，維持勞動力的再生產(chǎn)，為重新就業(yè)制造積極條件。(2)促進(jìn)就業(yè)功能。失業(yè)保險不僅僅是給失業(yè)者發(fā)放失業(yè)保險金，更重要的是通過對失業(yè)人員的培訓(xùn)和教育，提升其自身素養(yǎng)，提高其在社會中的競爭能力，并積極為失業(yè)人員開展職業(yè)介紹等相關(guān)服務(wù)，促使其盡快重新就業(yè)。(3)合理配置勞動力功能。這體現(xiàn)在兩方面：一是由于失業(yè)保險的存在，失業(yè)者在查找新的就業(yè)崗位時獲得了經(jīng)濟(jì)保障，免除了后顧之憂，失業(yè)者也就有條件查找盡可能與自己的興趣、能力相符合的工作崗位，從而有利于勞動力的合理配置；二是由于失業(yè)保險的存在，用人單位減輕了向外排斥冗員的經(jīng)濟(jì)、社會兩方面的壓力，從而有利于單位制定理性的、合理的用人決策，從而也更有利于勞動力的合理配置。(4)穩(wěn)定功能。一是體現(xiàn)為社會穩(wěn)定功能，二是體現(xiàn)為經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定功能。失業(yè)保險為失業(yè)者提供生活保障，安定了個人及其家庭生活，使家庭關(guān)系保持穩(wěn)定，因此，緩解了失業(yè)對整個社會所帶來的沖擊和震動，從而有利于維護(hù)社會的穩(wěn)定和正常的社會秩序；失業(yè)保險金的籌集與發(fā)放具有抑制經(jīng)濟(jì)循環(huán)的作用，是“減震器”,減輕了經(jīng)濟(jì)波動的劇烈程度。(5)調(diào)節(jié)功能。失業(yè)保險能夠通過向失業(yè)者提供物質(zhì)資助來調(diào)節(jié)社會上的貧富差距,通過勞動力更合理的配置、更高的勞動生產(chǎn)率來調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行。失業(yè)保險的差不多功能是：保障差不多生活和促進(jìn)再就業(yè)，其他功能差不多上在此基礎(chǔ)上派14生的。3.失業(yè)保險的類型(1)失業(yè)保險的類型。依照不同的劃分方法，能夠?qū)κI(yè)保險作如下分類：一是按照參加失業(yè)保險的意愿是否具有強(qiáng)制性,可分為強(qiáng)制性失業(yè)保險和非強(qiáng)制性失業(yè)保險。強(qiáng)制性失業(yè)保險是指由國家立法或政府制定規(guī)章來強(qiáng)制實(shí)施的，符合規(guī)定條件的勞動者或用人單位必須參加，雙方必須依據(jù)法規(guī)規(guī)定履行各自的繳費(fèi)義務(wù)。非強(qiáng)制性失業(yè)保險一般是由工會組織實(shí)施的，用人單位和勞動者自愿參加，政府不參與治理，而是由工會建立的失業(yè)基金會進(jìn)行治理，政府提供一定的資金支持。二是按照失業(yè)者獲得失業(yè)保險金的不同依據(jù)，可將失業(yè)保險分為權(quán)利型失業(yè)保險和調(diào)查型失業(yè)保險。權(quán)利型失業(yè)保險是指失業(yè)者只要符合規(guī)定的繳費(fèi)年限、非自愿失業(yè)等條件，就能夠領(lǐng)取失業(yè)保險金，而不用管失業(yè)者的家庭收人情況，這種情況下領(lǐng)取失業(yè)保險金是其合法的權(quán)利。強(qiáng)制性失業(yè)保險和非強(qiáng)制性失業(yè)保險都屬于此類。調(diào)查型失業(yè)保險也是由政府組織實(shí)施，然而建立在收入調(diào)查的基礎(chǔ)上的，以調(diào)查結(jié)果為依據(jù)，關(guān)于那些“確認(rèn)”無法生存的失業(yè)者提供資助的制度。這種類型的失業(yè)保險也被稱為失業(yè)救濟(jì)，并不是嚴(yán)格意義上的社會保險。三是按照失業(yè)保險制度層次上的不同安排，可將失業(yè)保險分為單層次失業(yè)保險和多層次失業(yè)保險。單層次失業(yè)保險是指僅有一個層次的失業(yè)保險制度，如只有強(qiáng)制性失業(yè)保險或只有非強(qiáng)制性失業(yè)保險。依照不同的劃分標(biāo)準(zhǔn),也能夠講只有權(quán)利型失業(yè)保險或調(diào)查型失業(yè)保險。多層次失業(yè)保險一般指權(quán)利型失業(yè)保險與調(diào)查型失業(yè)保險同時并存的情況，在兩層保險制度的安排上，一般是將權(quán)利型失業(yè)保險作為第一層次的失業(yè)保障措施,將調(diào)查型失業(yè)保險當(dāng)作第二層次的愛護(hù)屏障。(2)世界各國失業(yè)保險制度的類型。目前在實(shí)行失業(yè)保險制度或類似失業(yè)保險的國家中，大體可分為強(qiáng)制性失業(yè)保險、非強(qiáng)制性失業(yè)保險、失業(yè)救濟(jì)以及由以上三種類型中的某兩種所形成的雙重保險制度。第一，強(qiáng)制性失業(yè)保險。目前，有相當(dāng)一部分國家，如美國和加拿大，采取的是完全強(qiáng)制性的失業(yè)保險，即凡屬于國家失業(yè)保險法所規(guī)定類不的雇員必須無條件地參加國家舉辦的失業(yè)保險。這是失業(yè)保險中被采納最多的一種形式，大約占建立失業(yè)保險制度國家或地區(qū)的74%。①第二，非強(qiáng)制性失業(yè)保險。在20世紀(jì)早期，大多數(shù)西方國家的失業(yè)保險是采取自愿投保的方式，或者不投保者享受某些單純的社會救濟(jì)。目前，在丹麥、冰島等國實(shí)行非強(qiáng)制性失業(yè)保險。第三，失業(yè)救濟(jì)。失業(yè)救濟(jì)型大約占建立失業(yè)保險制度的國家和地區(qū)的18%，②在澳大利亞、阿根廷、新西蘭等國實(shí)行失業(yè)救濟(jì)制度。第四，強(qiáng)制性失業(yè)保險和失業(yè)救濟(jì)相結(jié)合。英、德、法等歐洲國家所實(shí)行的失業(yè)保障制度是強(qiáng)制性失業(yè)保險和失業(yè)救濟(jì)相結(jié)合的失業(yè)保險體系。1969年前聯(lián)邦德國頒布了①②呂學(xué)靜．各國失業(yè)保險與再就業(yè)[M]．北京：經(jīng)濟(jì)治理出版社，2000．274．15《勞工安置與就業(yè)保險法》，它規(guī)定失業(yè)保險適用范圍包括大部分受雇人員及家庭用工,但不包括每周工作少于19小時的受雇人員。失業(yè)救濟(jì)的適用范圍包括失業(yè)保險除外人員及雖參加失業(yè)保險，但已無資格接著享受失業(yè)保險金的人員。法國、英國的規(guī)定也專門類似，不能參加失業(yè)保險而能享受失業(yè)救濟(jì)金的多為季節(jié)工或非全日制零工。第五，強(qiáng)制性失業(yè)保險和非強(qiáng)制性失業(yè)保險相結(jié)合。日本實(shí)行的是一種強(qiáng)制性失業(yè)保險和非強(qiáng)制性失業(yè)保險相結(jié)合的失業(yè)保險體系。1974年日本頒布的《雇用保險法》規(guī)定強(qiáng)制性保險范圍包括絕大多數(shù)的受雇人員，然而那些工時少或企業(yè)規(guī)模小的受雇人員能夠參加自愿的失業(yè)保險。第六，非強(qiáng)制性失業(yè)保險和失業(yè)救濟(jì)相結(jié)合。瑞典、芬蘭等北歐社會福利制度比較完善的國家，實(shí)行的是受國家財(cái)政補(bǔ)貼的自愿失業(yè)保險和失業(yè)救濟(jì)相結(jié)合的失業(yè)保險制度。瑞典失業(yè)保險采取國家資助、工會主辦、個人自愿參加的形式。在瑞典90%的藍(lán)領(lǐng)工人和88%的白領(lǐng)工人都通過參加工會從而集體參加了失業(yè)保險。除此之外，可享受國家失業(yè)救濟(jì)的人員有：不參加自愿失業(yè)保險的雇員，參加了失業(yè)保險但尚未具備享受失業(yè)保險金待遇的人，受雇于不存在失業(yè)保險的產(chǎn)業(yè)部門的人員，每天工作少于3小時,每周少于17小時的受雇人員。目前，各國大多實(shí)行雙重或多重失業(yè)保障模式，在實(shí)行方式上大多以失業(yè)保險為主、失業(yè)救濟(jì)為輔的互補(bǔ)性雙重方式。前者要緊對象是公務(wù)員和企業(yè)雇員，而后者則是無緣享受一般失業(yè)保險的人員，或經(jīng)濟(jì)收入低于補(bǔ)貼規(guī)定的雇員，兩者的直接目的差不多上既保障差不多生活，又為其再就業(yè)制造條件。目前實(shí)施上述互補(bǔ)性方式的國家已達(dá)50余國，①越來越多的進(jìn)展中國家也陸續(xù)加入此行列，但各國做法不盡相同。三、失業(yè)保險制度的要緊內(nèi)容盡管不同國家的失業(yè)保險制度的類型不盡相同，但其差不多內(nèi)容卻大致是相同的。其內(nèi)容要緊包括失業(yè)保險制度的覆蓋范圍、失業(yè)保險金的領(lǐng)取資格、失業(yè)保險金的給付標(biāo)準(zhǔn)和給付條件、失業(yè)保險基金籌集和失業(yè)保險的治理體制等等。（一）失業(yè)保險的覆蓋范圍失業(yè)保險制度的全然問題之一是向誰提供保障以及保障范圍的寬窄，它不僅體現(xiàn)了一國社會保險政策目標(biāo)的選擇，而且反映了一國經(jīng)濟(jì)進(jìn)展水平的高低。失業(yè)保險制度是為那些遭遇失業(yè)風(fēng)險、收入臨時中斷的失業(yè)者提供的一種收入保障，是社會穩(wěn)定的一種安全閥機(jī)制。因此，從理論上講，它的覆蓋范圍應(yīng)包括社會經(jīng)濟(jì)活動中所有勞動者，因?yàn)樵谏鐣?jīng)濟(jì)活動中每一個勞動者都有可能成為失業(yè)者。實(shí)際情況是，盡管世界各國失業(yè)保險的進(jìn)展專門不平衡，但有一點(diǎn)是共同的，即在失業(yè)保險制度建立的初期，覆蓋范圍僅限于“正規(guī)部門”的勞動者，而把在“非正規(guī)部門”就業(yè)的勞動者排除在外。隨著社會經(jīng)濟(jì)的進(jìn)展以及世界各國對失業(yè)理解的變化，失業(yè)保險的覆蓋范圍在逐步擴(kuò)大。失業(yè)保險覆蓋范圍最寬的是對所有勞動年齡的人口提供保障。1995年全球建立失①呂學(xué)靜．各國失業(yè)保險與再就業(yè)[M]．北京：經(jīng)濟(jì)治理出版社，2000．276．16業(yè)保險制度的61個國家和地區(qū)中，只有16個國家和地區(qū)(約占26%)覆蓋了全部勞動年齡人口。其他45個國家和地區(qū)(約占74%)則將覆蓋對象限定在從業(yè)人員范圍，甚至限定在雇員范圍；其中有9個國家和地區(qū)的覆蓋范圍更小，僅包含了部分雇員。①失業(yè)保險覆蓋范圍的大小反映了一國經(jīng)濟(jì)進(jìn)展水平的高低。一般來講，高收入國家覆蓋范圍比較大，而絕大多數(shù)中低收入國家，由于經(jīng)濟(jì)進(jìn)展水平較低，失業(yè)保險制度的覆蓋范圍則比較小，還處于失業(yè)保險進(jìn)展的初級時期。（二）失業(yè)保險的享受資格即使失業(yè)者屬于失業(yè)保險制度覆蓋范圍，他也要符合一定的條件和規(guī)定才能領(lǐng)取失業(yè)保險金。要緊規(guī)定包括：1.失業(yè)者屬于勞動者的范疇，符合有工作能力并正在積極查找工作的條件。2.失業(yè)者必須是非自愿失業(yè)。關(guān)于那些無正當(dāng)理由自動辭職，或是因?yàn)椴徽?dāng)行為等自身緣故被辭退的勞動者都不能享受失業(yè)保險金。表1.1部分發(fā)達(dá)國家失業(yè)保險金領(lǐng)取資格條件國家獲得失業(yè)保險金的資格條件丹麥瑞士瑞典德國法國加拿大澳大利亞美國過去3年之內(nèi)繳納失業(yè)保險稅共計(jì)52周過去3年之內(nèi)繳納失業(yè)保險稅為12個月一個月工作70個小時，繳納失業(yè)保險稅超過6個月過去3年繳納失業(yè)保險稅12個月過去18個月繳納失業(yè)保險稅4個月過去1年工作420-720個小時(依據(jù)地區(qū)失業(yè)率調(diào)節(jié))過去2年繳納失業(yè)保險稅1年過去一年工作6個月，收入超過最低工資資料來源:Winkler.HerinzandWernerWinkler.UnemploymentCompensationSystem-Across-CountryComparison.FederalEmploymentSeries.2004.No.56.3.失業(yè)者必須在失業(yè)治理機(jī)構(gòu)登記同時提出失業(yè)保險的申請，要求享受失業(yè)保險待遇。4.失業(yè)者必須情愿同意失業(yè)治理機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和介紹的合適工作。此外，一些國家還規(guī)定享受失業(yè)保險金的額外要求：失業(yè)者必須在失業(yè)前的一定時間內(nèi)從事了某項(xiàng)工作，并履行了相關(guān)的繳納失業(yè)保險費(fèi)用的義務(wù)。表1.1反映了部分發(fā)達(dá)國家領(lǐng)取失業(yè)保險金的資格條件。例如德國規(guī)定在失業(yè)前3年內(nèi)，失業(yè)者繳納失業(yè)保險稅必須滿12個月能夠享受失業(yè)保險，而在失業(yè)前1年內(nèi)，工作滿150個工作日的失業(yè)者能夠得到失業(yè)救濟(jì)。而法國規(guī)定，失業(yè)者必須在失業(yè)前18個月內(nèi)，支付保費(fèi)4個月才能領(lǐng)取失業(yè)保險金。各國都對享受失業(yè)保險的資格作了詳細(xì)地規(guī)定，通過一套恰當(dāng)和完整的標(biāo)準(zhǔn)對失業(yè)者進(jìn)行審核和監(jiān)督，努力防止或減弱出現(xiàn)欺騙失業(yè)保險金的道德風(fēng)險。①叢春霞，劉曉梅．社會保障概論[M]．大連：東北財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2008．264．17部分發(fā)達(dá)國家失業(yè)保險金替代率90%80%70%70%60%57.40%55%55%50%0%20%40%60%80%100%丹麥瑞士芬蘭瑞典德國法國加拿大澳大利亞美國圖1.1部分發(fā)達(dá)國家失業(yè)保險金替代率（三）失業(yè)保險的給付標(biāo)準(zhǔn)失業(yè)保險金的給付標(biāo)準(zhǔn)首先依靠于一個國家的社會經(jīng)濟(jì)進(jìn)展水平和人們的生活水平，其次失業(yè)者的就業(yè)期和參加保險期的長短、失業(yè)之前的工資收入水平、年齡以及家庭情況等等也會對給付標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)生阻礙。具體而言，失業(yè)保險金給付的標(biāo)準(zhǔn)差不多上有三種:一種是將失業(yè)保險金與失業(yè)者在失業(yè)之前工資收入掛鉤；第二種是國家以社會的平均工資或最低工資標(biāo)準(zhǔn)的一定比例為依據(jù)，對失業(yè)者發(fā)放固定數(shù)額的失業(yè)保險金；第三種是將這兩種方式結(jié)合起來計(jì)算失業(yè)保險金。不論采取何種方式，給付標(biāo)準(zhǔn)都應(yīng)當(dāng)有最高額和最低額的限制，明確失業(yè)保險金保障的是失業(yè)者的差不多生活并對失業(yè)與就業(yè)作出區(qū)分。大多數(shù)國家的失業(yè)保險金給付標(biāo)準(zhǔn)是以失業(yè)者在失業(yè)前的工資收入為依據(jù)的，為失業(yè)之前工資收入的一定比率，稱為失業(yè)保險金替代率。通常，發(fā)達(dá)國家失業(yè)保險金替代率為50%-60%，進(jìn)展中國家一般為40%-50%。①從圖1.1可知，在歐洲，這一比率大大地被超過了，大部分國家都將該比率定在60%以上，其中丹麥和瑞士則高達(dá)80%以上。在美國，失業(yè)者從政府領(lǐng)取的失業(yè)保險金替代率為50%。失業(yè)保險基金要緊來源于企業(yè)及其雇員的工資收入，雇員的工資收入越高，繳納的失業(yè)保險費(fèi)(稅)也就越高，必定要求一旦失業(yè)以后獲得的失業(yè)保險金水平相應(yīng)較高。失業(yè)保險金參照失業(yè)之前的工資收入，能夠體現(xiàn)權(quán)力與義務(wù)的對等。（四）失業(yè)保險的享受期限具備了失業(yè)保險金領(lǐng)取資格的失業(yè)者并不能永久性的獲得失業(yè)保險金，超過了一定享受期限的失業(yè)者不再具有領(lǐng)取失業(yè)保險金的資格。在有失業(yè)救濟(jì)制度作為補(bǔ)充制度的國家里，接著失業(yè)的失業(yè)者將轉(zhuǎn)而領(lǐng)取失業(yè)救濟(jì)。失業(yè)保險金的領(lǐng)取期限的長短與失業(yè)者繳納失業(yè)保險稅的年限、失業(yè)者的年齡和就業(yè)年限有關(guān)。一般而言，就業(yè)年限越長、年齡越大、繳納的失業(yè)保險稅相對較多的失業(yè)者，享受的失業(yè)保險待遇期限相應(yīng)較長。國際勞工組織綜合各國失業(yè)情況和工人生活狀況，規(guī)定失業(yè)保險金給付期上限為156個工作日，下限為78個工作日。②各國的給付期存在專門大的差不。德國規(guī)定失業(yè)保①呂學(xué)靜．社會保障國際比較[M]．北京：首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社，2007．193．②叢春霞，劉曉梅．社會保障概論[M]．大連：東北財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2008．268．18險金的領(lǐng)取期限最少為78天，最長為832天。①而美國規(guī)定這一期限最長為36周，并且在經(jīng)濟(jì)不景氣發(fā)生大規(guī)模失業(yè)的情況下，失業(yè)保險金的領(lǐng)取期限最長能夠延伸到52周。②而丹麥、比利時則是少數(shù)幾個對失業(yè)保險給付期限沒有任何限制的國家，失業(yè)保險金領(lǐng)取的有效期是永久的。給與失業(yè)者失業(yè)保險金享受期限，能夠使失業(yè)者有時刻尋找適合的工作以及參加再就業(yè)培訓(xùn)，以提高自身素養(yǎng)來適應(yīng)新工作和新環(huán)境的要求。對失業(yè)保險享受時刻的限制要緊目的是為了防止產(chǎn)生勞動者長期依靠失業(yè)保險而不情愿同意工作的現(xiàn)象。（五）失業(yè)保險的基金籌集失業(yè)保險基金是在國家法律或政府行政強(qiáng)制的保證下，集中建立起來的，用于化解失業(yè)風(fēng)險，給與符合領(lǐng)取條件的失業(yè)者物資補(bǔ)償?shù)馁Y金。失業(yè)保險基金是由企業(yè)和勞動者繳納的失業(yè)保險稅(費(fèi))以及政府的財(cái)政支出構(gòu)成，而失業(yè)救濟(jì)則單獨(dú)由政府財(cái)政承擔(dān)。目前各國失業(yè)保險稅(費(fèi))負(fù)擔(dān)方式能夠劃分為以下模式:1.“三方”負(fù)擔(dān)的模式，失業(yè)保險基金由企業(yè)、勞動者和政府共同承擔(dān)。世界上有40%以上的國家采取這種方式。③這其中，政府參與積存基金的方式有所不同，有的國家政府僅僅是在失業(yè)保險基金入不敷出的時侯給與相應(yīng)的財(cái)政補(bǔ)貼，例如比利時和瑞典等國。有的則按照一定的比例承擔(dān)失業(yè)保險費(fèi)用或是負(fù)責(zé)失業(yè)保險的某一方面的費(fèi)用，如日本規(guī)定，每年財(cái)政承擔(dān)失業(yè)保險支出的25%④。2.由企業(yè)和勞動者共同分擔(dān)模式，政府不給與任何補(bǔ)貼。例如荷蘭和加拿大等國。3.由勞動者和政府分擔(dān)模式，如盧森堡的失業(yè)保險基金要緊來自向雇員征收的固定失業(yè)保險稅和政府的捐助。4.企業(yè)獨(dú)自承擔(dān)的模式，政府向雇主征收失業(yè)保險稅來支付失業(yè)保險金，如美國和俄羅斯等國。5.完全由政府承擔(dān)的模式，這種情況大多存在于只有失業(yè)救助制度的國家里。關(guān)于大多數(shù)國家，失業(yè)保險費(fèi)用的承擔(dān)主體是企業(yè)，其做法是按企業(yè)雇職員資總額的一定比例繳納失業(yè)保險費(fèi)用，意味著企業(yè)需要對失業(yè)現(xiàn)象的產(chǎn)生負(fù)有要緊責(zé)任。1993年國外建立失業(yè)保險制度的61個國家和地區(qū)中，有38個國家要求企業(yè)繳費(fèi)，占62%。⑤（六）失業(yè)保險的治理體制失業(yè)保險的治理工作特不繁瑣，其中包括征收和發(fā)放失業(yè)保險金、對失業(yè)人員進(jìn)行登記和資格審核、提供就業(yè)咨詢和關(guān)心失業(yè)者介紹工作以及對其進(jìn)行再就業(yè)培訓(xùn)等等。要緊的治理體制有三種：1.國家設(shè)立專門的社會保險機(jī)構(gòu)治理，這是大部分國家都采取的方式。由政府直接參與治理，保障了失業(yè)保險基金的來源同時促使失業(yè)保險制度穩(wěn)定進(jìn)展。2.三方共同治理。這是由政府、雇主和雇員三方共同組成自治機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作性質(zhì)的①②呂學(xué)靜．各國失業(yè)保險與再就業(yè)[M]．北京：經(jīng)濟(jì)治理出版社，2000．34，70．③呂學(xué)靜．社會保障國際比較[M]．北京：首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社，2007．193．④鄭功成．社會保障概論[M]．上海：復(fù)旦大學(xué)出版社，2005．206．⑤呂學(xué)靜．各國失業(yè)保險與再就業(yè)[M]．北京：經(jīng)濟(jì)治理出版社，2000．286．19治理。這種治理有助于各方積極參與失業(yè)保險，能夠提高效率同時容易得到協(xié)調(diào)和配合。圖1.2部分發(fā)達(dá)國家失業(yè)保險金與對積極就業(yè)政策補(bǔ)貼在GDP中的比率3.工會治理。這是在政府的監(jiān)督下，依靠工會等部門進(jìn)行治理。由工會治理更能反映勞動者的愿望并能減輕政府的負(fù)擔(dān)。這一方式要緊存在于工會力量強(qiáng)大的北歐國家。不管采取哪種治理體制，各國都有將失業(yè)保險與就業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)聯(lián)系越來越緊密的趨勢，將對失業(yè)者的生活保障與促進(jìn)就業(yè)的目的結(jié)合起來①。這表現(xiàn)在，失業(yè)保險基金支出中，用于關(guān)心失業(yè)者積極就業(yè)的補(bǔ)貼日益增多。圖1.2表明了部分發(fā)達(dá)國家的失業(yè)保險基金中積極就業(yè)政策使用的資金比重，在法國和加拿大等國家，這部分資金與失業(yè)保險金的數(shù)額大體相當(dāng)，有的甚至還超出了失業(yè)保險金總額，反映了發(fā)達(dá)國家的失業(yè)保險制度正向著注重促進(jìn)再就業(yè)的功能轉(zhuǎn)變。四、失業(yè)保險制度的理論基礎(chǔ)二十世紀(jì)30年代，爆發(fā)了席卷資本主義世界的經(jīng)濟(jì)危機(jī)。西方要緊資本主義國家工業(yè)凋蔽、失業(yè)劇增、大批貧民流落街頭，社會矛盾特不尖銳。在這種形勢下，一些政治家和學(xué)者把擺脫經(jīng)濟(jì)、政治危機(jī)的措施和“福利國家”聯(lián)系在一起。英國經(jīng)濟(jì)學(xué)家凱恩斯于1936年發(fā)表了《就業(yè)、利息和貨幣通論》，書中提出通過國家干預(yù)、擴(kuò)大公共福利支出和公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等措施刺激需求增長，實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)；還提出了建立累進(jìn)稅制和最低工資制等觀點(diǎn)。凱恩斯的這些主張被稱作凱恩斯主義，成為戰(zhàn)后西方國家制定經(jīng)濟(jì)政策和重建社會保障制度的理論依據(jù)。失業(yè)保險是社會保障體系中的重要組成部分,其制度的理論基礎(chǔ)仍遵循社會保障體系的一般原則,但失業(yè)保險制度又具有專門的理論背景。經(jīng)濟(jì)學(xué)和社會學(xué)共同為失業(yè)保險制度進(jìn)展提供了要緊的理論基石。（一）經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)現(xiàn)代社會保障制度的思想基礎(chǔ)源自以庇古(A.C.Pigou)為代表的福利經(jīng)濟(jì)學(xué)與凱恩①國際勞工組織也推舉將就業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)與失業(yè)保險征集和發(fā)放工作緊密聯(lián)系起來。20斯主義宏觀經(jīng)濟(jì)理論，他們主張政府宏觀調(diào)控，用稅收和補(bǔ)貼的方式維持市場運(yùn)轉(zhuǎn)，為社會制造就業(yè)機(jī)會和有效勞動，政府不但要關(guān)心沒有能力的人，而且要關(guān)心有勞動能力但不能有效勞動的人，從而使社會福利函數(shù)最大化。1.福利經(jīng)濟(jì)學(xué)思想。福利經(jīng)濟(jì)學(xué)是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個重要分支，福利經(jīng)濟(jì)學(xué)對社會保障理論的進(jìn)展起著直接的特不重要的作用。以庇古為代表的舊福利經(jīng)濟(jì)學(xué)把“福利”分為“社會福利”和“經(jīng)濟(jì)福利”，認(rèn)為經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的是能夠用貨幣來衡量的個人獲得的效用或滿足的所謂的“經(jīng)濟(jì)福利”。庇古認(rèn)為，以福利的觀點(diǎn)評論一種經(jīng)濟(jì)制度的作用時，先要看他是否能最大限度的增加絕大多數(shù)人的福利，而不是增加某個人或某個廠商的利潤。他把國民收入作為衡量社會經(jīng)濟(jì)福利的尺度，為此他提出通過“收入均等化”和增加國民收入來增加一國的經(jīng)濟(jì)福利。福利經(jīng)濟(jì)學(xué)強(qiáng)調(diào)通過國民收入的增加和國民收入的再分配來增進(jìn)普遍福利。而增加國民收入，關(guān)鍵是合理分配生產(chǎn)要素，其中最核心的是勞動力要素。要合理分布勞動力，就必須改善勞動生活條件和福利狀況，對勞動者患病、傷殘、生育、失業(yè)、年老、死亡給予適當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)關(guān)心和生活服務(wù)。關(guān)于通過國民收入重新分配以增進(jìn)普遍福利，福利經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)向收入高的富人征收累進(jìn)所得稅和遺產(chǎn)稅，然后舉辦社會保障事業(yè)補(bǔ)貼窮人，向窮人提供失業(yè)津貼、社會救濟(jì)等措施，實(shí)現(xiàn)收入“公平化”。失業(yè)保險制度至今所遵循的差不多原則之一，確實(shí)是公平化原則，其來源確實(shí)是福利經(jīng)濟(jì)學(xué)。該學(xué)派的主張，成為英國和其他國家后來推行普遍福利政策的理論依據(jù)，促進(jìn)了實(shí)行這一政策的各國失業(yè)保險制度的建立和完善。新福利經(jīng)濟(jì)學(xué)提出了“帕累托最優(yōu)”，認(rèn)為在收入分配固定不變的條件下，只有每個社會成員依照各自的偏好方式花費(fèi)其收入，使他們獲得的效用或福利達(dá)于極大值，就能夠推論整個社會的效用總和或社會福利處于極大值狀態(tài)。新福利經(jīng)濟(jì)學(xué)還認(rèn)為，任何經(jīng)濟(jì)改革都會使一些人受益，另一些人受害，如通過某種經(jīng)濟(jì)政策使受益者補(bǔ)償受害者，補(bǔ)償后還有剩余，這就增大了社會福利。從這一角度上講，對作為經(jīng)濟(jì)改革受害者的失業(yè)者進(jìn)行收入補(bǔ)償，總體上仍有利于增加社會福利，因此是必要的。2.國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)思想。經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于失業(yè)的解釋及其提出的相應(yīng)治理政策，經(jīng)歷了一個戲劇性的變化過程。自工業(yè)革命以來，西方工業(yè)國家就開始不斷出現(xiàn)規(guī)?；氖I(yè)。但在19世紀(jì)占主導(dǎo)地位的古典經(jīng)濟(jì)學(xué)，卻把失業(yè)解釋為個人問題，認(rèn)為是由于個人的懶惰或其他道德缺陷造成的。直至后來經(jīng)濟(jì)學(xué)家發(fā)覺經(jīng)濟(jì)周期性波動與就業(yè)波動之間的關(guān)聯(lián)，證明了經(jīng)濟(jì)危機(jī)能夠?qū)е麓笠?guī)模失業(yè)。但大多數(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)家仍信奉市場力量，相信“看不見的手”能夠自發(fā)解決勞動力的供需平衡。20世紀(jì)初，一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)識到，保護(hù)勞動者和制造就業(yè)能夠成為經(jīng)濟(jì)進(jìn)展的推動力，因而開始倡導(dǎo)為失業(yè)者提供制度化支持。貝弗里奇曾表明“社會政策所能做的全部確實(shí)是減輕失業(yè)而引起的痛苦”，而“減輕痛苦”的最好方法確實(shí)是通過社會保險對短期失業(yè)者提供財(cái)政關(guān)心。美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家摩爾根提出失業(yè)不可幸免理論，以及失業(yè)率和通貨膨脹率相關(guān)關(guān)系的理論。他認(rèn)為，任何走上工業(yè)化道路的國家，都不可能完全消滅失業(yè)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)。因?yàn)樵谑袌鼋?jīng)濟(jì)中，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)總是不時地進(jìn)行調(diào)整，總會有些行業(yè)在那個或那個時刻里臨時削弱，乃至消逝，一些新的行業(yè)應(yīng)運(yùn)而生；而季節(jié)性生產(chǎn)總是不均衡