貫徹落實“依法治行、合規(guī)經(jīng)營”基本方略的主要措施

貫徹落實“依法治行、合規(guī)經(jīng)營”基本方略的主要措施金融論壇FinancialF0rum四囫圈函"依法治行?合規(guī)經(jīng)營"基本方略的文/尹承業(yè)口圓圈圓（一）加強法制宣傳教育,增強全體員工的法制觀念,樹立牢固的"依法合規(guī)"理念.加強法制宣傳教育,增強全體員工的法制觀念是貫徹落實"依法治行,合規(guī)經(jīng)營"基本方略的一個基本手段.目前,有法不依,有章不循的現(xiàn)象仍屢見不鮮,這都是法律意識不強,法制觀念弱化的表現(xiàn).因此,要加大法制宣傳教育力度,盡快提高全體員工的法律素質(zhì),使具備牢固的法制觀念成為每位員工的一項基本素質(zhì).加強法制宣傳教育,應(yīng)重點做好兩方面的工作:是要加強領(lǐng)導人員學法用法工作,進一步提高領(lǐng)導人員的法律意識和法制觀念,這是貫徹落實"依法治現(xiàn)代商業(yè)銀行導刊行,合規(guī)經(jīng)營"基本方略的關(guān)鍵所在.如果領(lǐng)導人員的法律意識和法制觀念上不去,貫徹落實"依法治行,合規(guī)經(jīng)營"的基本方略將舉步維艱,只能是紙上談兵.因此,法制宣傳教育應(yīng)以領(lǐng)導人員為重點.要把黨委中心組理論學習作為各級領(lǐng)導人員學法用法的重要形式之一切實抓好:應(yīng)實行領(lǐng)導干部任前法律知識考試制度:把金融法律知識列入領(lǐng)導干部的必修課程:建立領(lǐng)導干部法制講座,學法日等制度.二是努力提高廣大員工的法律意識和制度觀念,這是貫徹落實依法治行,合規(guī)經(jīng)營"基本方略的基礎(chǔ).要通過舉辦專題講座,研討會,辯論會,知識競賽,案例教學等多種扎實有效的方式,使廣大員工學習,了解和掌握相關(guān)法律,法規(guī),規(guī)章制度逐步提高廣大員工的法律意識使每位員工都樹立起牢固的法制觀念增強其自覺依法合規(guī)操作的能力.（二）建立完善的事前防范風險,事中控制風險.事后補救風險的法律保障體系,確保銀行經(jīng)營管理活動的合法性.法律風險是銀行風險中常見類型之一.法律風險的管理水平,控制能力如何直接影響著一個銀行的聲譽和資產(chǎn)質(zhì)量也影響著銀行的核心競爭力.因此強化法律風險管理建立健全事前防范風險,事中控制風險,事后補救風險的法律風險防控體系是貫徹落實"依法治行"方略的重要措施.1事前法律風險的防范.法律風險的事前防范是整個法律風險防控體系的核心，是防范風險的第?道"關(guān)口".法律風險存在于各項管理活動，各項業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)中應(yīng)該建立一個"橫到邊，縱到底"的事前法律風險防范體系,以便能夠防范經(jīng)營管理活動的每一環(huán)節(jié)中的法律風險.這個體系主要包括:(1)法律,陛文件審查制度.銀行各項業(yè)務(wù)都是通過法律性文件的形式來完成的,對法律性文件在正式對外出具前予以合法性審查是事前防范法律風險的主要措施.完善的法律性文件審查制度應(yīng)包括以下主要內(nèi)容:一是應(yīng)以高質(zhì)量和高效率為目標無較高的審查質(zhì)量,難以防止風險:無較高的審查效率,難以促進業(yè)務(wù)的發(fā)展.二是實行"雙人審查制度"和"限時審查制度".前者保證審查質(zhì)量,后者保證審查效率.三是審查的范圍應(yīng)盡量擴大.所有非格式文本及部分重大業(yè)務(wù)的格式文本都應(yīng)納入審查范圍之內(nèi).四是法律意見應(yīng)分為"采納和"參考"兩大類前者必須予以采納后者作為參考.五是有權(quán)簽字人簽字的條件:須有法律,陛文件審查意見.六是建立并完善審查反饋制度.(2)業(yè)務(wù)決策法律咨詢制度.決策的合法陛,合規(guī)性是決策科學陛的基礎(chǔ).為確保業(yè)務(wù)決策依法合規(guī)應(yīng)當建立健全業(yè)務(wù)決策法律咨詢制度.明確規(guī)定各項業(yè)務(wù)決策會議,各種經(jīng)營管理會議等應(yīng)有法律部門參加,認真聽取法律部門的意見,將法律意見作為重要的決策(3)重大業(yè)務(wù)談判咨詢制度.法律人員應(yīng)該能夠提前介入或全程金融論壇FinancialForum應(yīng)的修改,這即是法律法規(guī)識別制度.2事中法律風險的控制.所謂事中法律風險的控制就是法律性文件出具后或經(jīng)營管理活動做出后.能夠及時發(fā)現(xiàn)存在的法律風險,并采取相應(yīng)的法律措施予以控制和化解.健全合法性檢查監(jiān)督制度是事中控制法律風險的有效手段.對已出具的法律性文件或已進行的經(jīng)營管理行為的合法性定期進行全面的檢查或重點性,專項性抽查,以能夠及時發(fā)現(xiàn)存在的法律風險,從而采取相應(yīng)的法律對策予以控制和化解.3.法律風險的事后化解.雖然整個法律風險防控體系是以法律風險事前防范為核心但對法律風險!!法律風險是銀行風險中常見類型之一.法律風險的管理水平,控制能力如何,直接影響著一個銀行的聲譽和資產(chǎn)質(zhì)量,也影響著銀行的核心競爭力.參與重大業(yè)務(wù)談判過程,以對整個業(yè)務(wù)有更加深刻全面的了解,從而在起草合同文本或?qū)彶楹贤谋緯r能更好地維護銀行的合法權(quán)益.重大業(yè)務(wù)咨詢制度用以規(guī)范口頭的或書面的法律問題的咨詢,規(guī)范咨詢的形式和程序?qū)嵭惺讍栘撠熤?法律意見書制度等.(4)法律,法規(guī)識別制度.如果新頒布或者經(jīng)修改的法律,法規(guī)可能對經(jīng)營管理活動產(chǎn)生影響應(yīng)當及時地就有關(guān)影響提出法律對策以法律意見書的形式迅速讓所有部門知悉并對行內(nèi)規(guī)章進行相的事后化解也應(yīng)予以充分重視.應(yīng)建立以訴訟方式為核心的法律風險化解制度.該制度主要內(nèi)容為:(1)訴訟預(yù)警制度的建立.規(guī)定出現(xiàn)哪些非正常情況,業(yè)務(wù)部門應(yīng)通知法律部門,法律部門在收到通知后應(yīng)提出相應(yīng)的訴訟對策.(2)訴訟手段與非訴訟手段相結(jié)合.(3)訴訟案件報告審批制度.(4)訴訟費用管理制度.(5)律師聘用管理制度等建立完善的規(guī)章制度體系,強化規(guī)章制度監(jiān)督執(zhí)行力度,確2005?10l7金融論壇FinancialForum保鑲療經(jīng)曹f理活動的合規(guī)性.合規(guī)經(jīng)營是依法治行的主要內(nèi)涵之一為實現(xiàn)臺規(guī)經(jīng)營行內(nèi)規(guī)章制度建設(shè)是一項重要的基礎(chǔ)性工作.目前全行已經(jīng)基本實現(xiàn)了經(jīng)營管理的有章可循規(guī)章制度建設(shè)逐步走向科學化.規(guī)范化但是規(guī)章質(zhì)量不高,監(jiān)督執(zhí)行不力等問題還比較突出還不能完全適應(yīng)既能防范風險又能確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的要求因此.應(yīng)迅速建立起完善的與現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理相適應(yīng)的規(guī)章制度體系這一體系總的要求是有章可依要應(yīng)當對原有的規(guī)章及時進行修訂補充或廢止c4}協(xié)調(diào)性?各規(guī)章制度之間應(yīng)當是協(xié)調(diào)一致的.不應(yīng)產(chǎn)生矛盾或相互抵觸,不一致的情況否則將影響規(guī)章制度的有效實行.{5）雙重目標性..好的規(guī)章制度應(yīng)當是既能防范經(jīng)營管理活動中的風險又能貫徹以客戶為甲心的經(jīng)營理念只有將兩方面有機統(tǒng)一或較好地結(jié)臺起來的規(guī)章制度才是科學的完善的制度有章不循,執(zhí)章不嚴違章不究將使規(guī)章制度威為一紙空文在建立健全完善的規(guī)章制度體系的同''柯章小銜.執(zhí)章不嚴,違章不究將使規(guī)章制度成為'紙文.任建立踺全完善的艦章制度體系的同時,還要強化對規(guī)章制度執(zhí)行的臨忤,榆查及違規(guī)責任追究度.有章必依執(zhí)章必嚴違章r必究具體地講這個體系應(yīng)當具有以下幾'蛙（】.臺法性即行內(nèi)規(guī)章是在依據(jù)或者不違背國家法律法規(guī)規(guī)章的前提下制定的用以規(guī)范自身經(jīng)營管理行為在本行內(nèi)具有拘束力的規(guī)范性文件合法-陛"是行內(nèi)規(guī)章有效實旋的前提對規(guī)章"臺法性進行審查是確保規(guī)章合法性的基本措施｛2）及時性是及時制定業(yè)務(wù)操作規(guī)章制度防止經(jīng)營管理制度上出現(xiàn)"真空地帶":二是拓展新產(chǎn)品.新業(yè)務(wù)時.堅持制度先行.f3）動態(tài)性規(guī)童制度不是一成不變的如果所依據(jù)的法律,法規(guī)規(guī)章等發(fā)生了變化,或者隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展變化原有的規(guī)章制度已不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需現(xiàn)代商業(yè)銀行導削時跡要強化對規(guī)章制度執(zhí)行的監(jiān)督,檢查及違規(guī)責任追究力度使得不能違規(guī)不敢違規(guī)最后杜絕違規(guī)情況的發(fā)生（四）健全法律工作機掏.奠立商素質(zhì)的法律工作隊伍,對貫徹落實"依法沿行.臺規(guī)經(jīng)營基本方暗至美t蔓.在貫徹落實依法治行合規(guī)經(jīng)營"基本方略的過程中所有員工都是主體但是如果沒有法律工作機構(gòu)將所有員工組織起來積極參與到其中則可能影響依法潔行的進程甚至可能使依法洽手亍停留在一般號召1_另一方面健全的法律工作機構(gòu)不僅可以為法律人員提供必備的工怍條件和組織保障而且可以使其具有良好的職業(yè)歸屬感和責任感.從而激發(fā)法律人員的工作熱情和積極性.因此在貫徹依法治行,臺規(guī)經(jīng)營的過程中建立健全法律工作機構(gòu)就顯得尤為重要法律工作機構(gòu)職能的有效發(fā)揮離不開一支高素質(zhì)的法律工作隊伍這支隊伍能夠在貫徹落實依法治行中充當排頭兵成為落實具體措施的組織者.執(zhí)行者過去那種行內(nèi)法律隊伍可有可無的觀點是錯誤的貫徹落實依法治行"基本方略及時提供高質(zhì)量的法律服務(wù)及時有效地防止.控制和化解洼律風險更好地保護商業(yè)秘密知識產(chǎn)權(quán)等更需要建立一支高素質(zhì)的法律工作隊伍