共鳴時(shí)代貸后管理平臺(tái)-C端催收工作臺(tái)操作手冊(cè)

《軟件需求說明書》密級(jí)：保密共鳴時(shí)代貸后管理平C端催收工作臺(tái)操作手冊(cè)V1.0北京共鳴時(shí)代科技股份有限公司2015-11-29文檔修訂記錄日期版本號(hào)修訂說明修訂人審核人批準(zhǔn)人2015-11-291.0新建大綱，編寫內(nèi)容。邸亮目錄TOC\o\h\z\u第1章 項(xiàng)目概述 頁項(xiàng)目概述項(xiàng)目背景本項(xiàng)目是為了研發(fā)一款貸后管理平臺(tái)——“共鳴時(shí)代貸后管理平臺(tái)”而成立。項(xiàng)目的基本目標(biāo)有三：其一，作為“共鳴時(shí)代貸后管理平臺(tái)”項(xiàng)目的子項(xiàng)目，項(xiàng)目面向的用戶是有大量不良資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)布不良資產(chǎn)委托催收；其二，可以作為自有自用的“共鳴時(shí)代貸后管理平臺(tái)”的管理平臺(tái)；其三，在上述項(xiàng)目的實(shí)踐中逐步完善產(chǎn)品功能和特性，最終形成一款獨(dú)立可銷售的貸后管理平臺(tái)產(chǎn)品。貸后管理平臺(tái)-C端催收工作臺(tái)系統(tǒng)是為催款員及相關(guān)管理人員提供的工作平臺(tái)。催收員可以在該平臺(tái)進(jìn)行所有的催款工作，并自動(dòng)保存工作記錄，待日后查閱。該平臺(tái)還可以提供輔助功能，包括時(shí)間提醒，資料排序檢索等功能，提高催款員的工作效率。管理人員也可以在此平臺(tái)實(shí)施催收工作的分配，監(jiān)督和管理功能。系統(tǒng)管理員可以進(jìn)行高級(jí)操作，包括錄入項(xiàng)目，導(dǎo)入數(shù)據(jù)和人員增減，權(quán)限管理等功能。使用要求瀏覽器兼容性要求該產(chǎn)品是基于網(wǎng)絡(luò)瀏覽器的后臺(tái)系統(tǒng)，必須支持基于Windows7及更高版本的操作系統(tǒng)，并兼容IE9.0、GoogleChrome42.0以上版本、Firefox和Maxthon等主流瀏覽器。在瀏覽器中進(jìn)行操作時(shí)，不應(yīng)出現(xiàn)因兼容性問題導(dǎo)致菜單或按鈕缺失的現(xiàn)象。網(wǎng)絡(luò)帶寬要求該產(chǎn)品是基于網(wǎng)絡(luò)瀏覽器的后臺(tái)系統(tǒng)，必須接入互聯(lián)網(wǎng)，通過互聯(lián)網(wǎng)訪問平臺(tái)程序服務(wù)器，基礎(chǔ)帶寬不小于10M獨(dú)享或共享帶寬。范圍定義運(yùn)行環(huán)境平臺(tái)是典型的三層架構(gòu)，運(yùn)行環(huán)境包括：數(shù)據(jù)訪問層、業(yè)務(wù)邏輯層、表示層。由9個(gè)子系統(tǒng)構(gòu)成，其中：表示層由門戶子系統(tǒng)和API網(wǎng)關(guān)構(gòu)成，業(yè)務(wù)邏輯層由資產(chǎn)管理、工作流引擎、公式目錄、日志管理等子系統(tǒng)構(gòu)成。系統(tǒng)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)在關(guān)系型數(shù)據(jù)庫，Mysql或oracle。所有子系統(tǒng)均運(yùn)行在Linux平臺(tái)上，應(yīng)用服務(wù)器采用JBoss，各子系統(tǒng)之間提供過Rest方式的WebAPI相互通訊。使用者角色催款員：可執(zhí)行催款操作，并查看客戶資料，記錄信息；管理人員：負(fù)責(zé)調(diào)整催款任務(wù)，并對(duì)催款員進(jìn)行監(jiān)督和管理；系統(tǒng)管理員：負(fù)責(zé)后臺(tái)使用者的權(quán)限管理，并對(duì)催收項(xiàng)目進(jìn)行管理。在1.0版中，以上三類用戶的角色相互獨(dú)立，登錄時(shí)判斷用戶身份，并提供不同權(quán)限的界面供使用。其中，催款員和管理人員的后臺(tái)界面一致，部分功能只向管理人員開放，而對(duì)于催款員是只讀狀態(tài)；系統(tǒng)管理員使用單獨(dú)的后臺(tái)；假設(shè)和約束無術(shù)語定義產(chǎn)品功能概述產(chǎn)品概述共鳴時(shí)代貸后管理服務(wù)平臺(tái)是為金融企業(yè)客戶量身定制的不良資產(chǎn)催收整體解決方案，具備低成本、高彈性、高適用、安全合規(guī)的特性。共鳴時(shí)代致力于推動(dòng)和幫助所有互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的企業(yè)伙伴，實(shí)現(xiàn)不斷提高不良資產(chǎn)催收成功率。產(chǎn)品功能列表貸催收業(yè)務(wù)員使用說明門戶框架框架說明【總體說明】平臺(tái)采用統(tǒng)一的web門戶來調(diào)用后臺(tái)各子系統(tǒng)功能，并提供統(tǒng)一的展現(xiàn)界面。Web界面采用傳統(tǒng)的上下、左右結(jié)構(gòu)。主要分為三個(gè)部分如下：上方Header區(qū)左側(cè)功能導(dǎo)航區(qū)右側(cè)工作區(qū)【頁面布局】Header部分Header部分包括公司LOGO、平臺(tái)名稱、消息提示區(qū)域、用戶名顯示區(qū)域和平臺(tái)退出按鈕。消息提示區(qū)主要提示用戶上次登錄時(shí)間平臺(tái)退出點(diǎn)擊退出按鈕，注銷登錄，頁面載入登錄頁面。功能導(dǎo)航區(qū)功能導(dǎo)航區(qū)是二級(jí)樹形結(jié)構(gòu)，一級(jí)并列。點(diǎn)擊一級(jí)功能菜單項(xiàng)彈出二級(jí)具體功能列表，再點(diǎn)擊二級(jí)功能則從左側(cè)將功能的具體操作載入右側(cè)工作區(qū)。工作區(qū)工作區(qū)主要是具體功能的實(shí)現(xiàn)和展現(xiàn)區(qū)域，工作區(qū)的按鈕和操作區(qū)下滑菜單，分為三種情況，其一最常見的Tab分頁，其二一定量的是彈出窗口提示，其三少量的工作區(qū)重新載入頁面。平臺(tái)登錄功能描述貸后運(yùn)營平臺(tái)的管理員和平臺(tái)用戶通過登錄驗(yàn)證后才可以進(jìn)入各自的平臺(tái)門戶，才能正常管理和使用貸后運(yùn)營管理平臺(tái)?！卷撁娌季帧宽撁婕傲鞒陶f明：用戶名輸入框：輸入用戶名密碼輸入框：輸入密碼驗(yàn)證碼輸入框：輸入驗(yàn)證碼驗(yàn)證碼圖片登錄按鈕新用戶注冊(cè)按鈕操作提示區(qū)，即錯(cuò)誤提示區(qū)。單擊登錄：單擊登錄后驗(yàn)證用戶名和密碼是否匹配。若用戶名和密碼不匹配，則提示用戶名或密碼錯(cuò)誤，請(qǐng)核對(duì)。用戶名和密碼匹配則登錄貸后管理平首頁頁面。全局消息管理任務(wù)未達(dá)標(biāo)操作頁面操作說明到期任務(wù)提醒操作頁面操作說明預(yù)約時(shí)間提醒操作頁面操作說明個(gè)人中心個(gè)人信息維護(hù)操作頁面操作說明回款管理操作頁面操作說明任務(wù)管理（平臺(tái)首頁）操作頁面操作說明首頁默認(rèn)顯示“任務(wù)管理”頁面，上圖為催收員登陸后看到的頁面；任務(wù)管理的布局分為左右兩部分，左側(cè)的部分為工具欄，自上而下是各類功能按鈕。點(diǎn)擊以后進(jìn)入到相應(yīng)的頁面；左側(cè)的功能按鈕從上到下分別是：任務(wù)管理、工作臺(tái)、批量發(fā)送、標(biāo)簽管理、黑名單；登錄后默認(rèn)顯示第一個(gè)按鈕“任務(wù)管理”。該頁面展示目前催款人員當(dāng)前的客戶列表和相關(guān)信息。表格左上方有三個(gè)單選框。選中“只看今天要聯(lián)系的客戶”，則在列表顯示今天新分配的客戶和預(yù)約在今天聯(lián)系的客戶勾選“只看剩余時(shí)間少于5天的客戶”則顯示“剩余天”數(shù)據(jù)項(xiàng)數(shù)值少于5天的客戶資料；取消勾選后恢復(fù)顯示默認(rèn)排序；只看未聯(lián)系客戶，則顯示該條件下的客戶列表，取消勾選后返回全部列表。只看未達(dá)到工作要求的客戶，則顯示該條件下的客戶列表，取消勾選后返回全部列表。列表最多一頁顯示20條信息，更多列表需要翻頁瀏覽；鼠標(biāo)點(diǎn)擊一條信息，即為選中狀態(tài)；再次點(diǎn)擊為取消選中；鼠標(biāo)雙擊一條信息，即為聯(lián)系該客戶，與點(diǎn)擊右上角的紅色按鈕“聯(lián)系該客戶”功能相同；客戶列表為單選。選中一條后，如點(diǎn)擊其它客戶資料，則視為選中另一條記錄，之前的記錄自動(dòng)改為取消選中；如果用戶尚未選中任何客戶，則左側(cè)第二個(gè)按鈕“工作臺(tái)”和頁面右上角的“聯(lián)系該客戶”按鈕，以及屏幕右下角的“查看詳情”為禁用狀態(tài)。藍(lán)底色的“已收金額”是客戶在當(dāng)前催款員狀態(tài)下還款的金額；如果更換了其他催款員，則該項(xiàng)數(shù)字清零，不再顯示，然后直接顯示“實(shí)際應(yīng)收”的數(shù)字；鼠標(biāo)右鍵單擊一條記錄，則彈出快捷菜單，顯示“顯示詳情”，點(diǎn)擊后顯示該客戶的詳情頁面，與點(diǎn)擊右下角的“顯示詳情”按鈕功能一致?？蛻粼斍椴僮黜撁娌僮髡f明客戶的聯(lián)系方式以標(biāo)簽頁的方式展示。共分為三個(gè)標(biāo)簽頁：催收情況、聯(lián)系方式、工作要求；默認(rèn)顯示第一個(gè)標(biāo)簽頁“催收情況”；催收情況頁面展示該客戶的所有賬務(wù)信息，目前各類聯(lián)系方式的次數(shù)，以及是否進(jìn)行減免等情況的詳情，如上圖所示，由委托方數(shù)據(jù)庫決定；右側(cè)下方粉色底色的欄目“最低還款金額（元）”為可選項(xiàng)，可以為空。點(diǎn)擊右下角的“返回”按鈕，關(guān)閉客戶信息頁面；所有標(biāo)簽頁均為只讀狀態(tài)，不可編輯；標(biāo)簽頁的表格支持單擊選中，之后顯示為反白效果，但不支持更多操作。工作臺(tái)電話系統(tǒng)通話操作頁面操作說明電話號(hào)碼操作頁面操作說明電話錄音操作頁面操作說明客戶信息操作頁面操作說明操作記錄操作頁面操作說明新增記錄操作頁面操作說明短信操作頁面操作說明電子郵件操作頁面操作說明打印催收函操作頁面操作說明標(biāo)簽管理操作頁面操作說明賬單明細(xì)操作頁面操作說明客戶資料操作頁面操作說明預(yù)約計(jì)劃操作頁面操作說明申請(qǐng)減免操作頁面操作說明申請(qǐng)扣款操作頁面操作說明申請(qǐng)結(jié)案操作頁面操作說明黑名單操作頁面操作說明批量操作操作頁面操作說明催收業(yè)務(wù)管理員操作說明業(yè)務(wù)員列表查看業(yè)務(wù)員工作進(jìn)度操作頁面操作說明處理申請(qǐng)任務(wù)調(diào)整操作頁面操作說明處理轉(zhuǎn)出操作頁面操作說明催收事務(wù)管理操作頁面操作說明統(tǒng)計(jì)分析