養(yǎng)老險團(tuán)體保險業(yè)務(wù)員作業(yè)指導(dǎo)

“快四”舞動1357服務(wù)時效標(biāo)準(zhǔn)

養(yǎng)老險團(tuán)體保險業(yè)務(wù)員作業(yè)指導(dǎo)養(yǎng)老險總部2013年3月2目錄1357服務(wù)時效標(biāo)準(zhǔn)分類型作業(yè)指導(dǎo)3“黃金五分鐘”完成“快四步”業(yè)務(wù)人員—快四步快收/快審/快拍/快交受理掃描物流中心錄入審核完結(jié)/打印/通知“X”日交單

“一”日交單“黃金五分鐘”完成“快四步”快收，快審，快拍，快交及時上門收單，并審核資料完整性和準(zhǔn)確性掃描條碼記錄收單信息，一日內(nèi)交單至柜面收單系統(tǒng)全流程無縫銜接系統(tǒng)化—全流程系統(tǒng)化掃做品質(zhì)監(jiān)控—對業(yè)務(wù)員交單品質(zhì)監(jiān)控管理重點(diǎn)推廣范圍三級機(jī)構(gòu)綜拓渠道一日受理一日掃描契約一日保全二日理賠三日自動完成＋＋系統(tǒng)內(nèi)時效可控快收，快審，快拍，快交業(yè)務(wù)員柜員客戶4“快四步”助推1357服務(wù)時效標(biāo)準(zhǔn)快收快速收單快速審核快速掃描快速交單快審快掃快交5團(tuán)體保險全新服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)：1357服務(wù)時效標(biāo)準(zhǔn)6目錄1357服務(wù)時效標(biāo)準(zhǔn)分類型作業(yè)指導(dǎo)分類型作業(yè)指導(dǎo)7單證填寫單證填寫的統(tǒng)一要求新契約/出單新契約業(yè)務(wù)分類規(guī)則及所需資料各單證初審要求保全/批改保全案件類型及所需資料各單證初審要求理賠/收單理賠案件類型及所需資料各單證初審要求單證填寫的統(tǒng)一要求申請單證均必須使用黑色鋼筆或簽字筆填寫，對于用鉛筆、圓珠筆、藍(lán)色鋼筆或其他填寫的投保資料業(yè)務(wù)員應(yīng)重新填寫；單證必須保持整潔，不許折疊、破損、涂改；單證必須按照相關(guān)字段要求填寫，且內(nèi)容明確，避免產(chǎn)生歧義；字跡必須清晰、易于辯認(rèn)。若有難以辯認(rèn)或不認(rèn)識的字，業(yè)務(wù)員應(yīng)在旁邊標(biāo)注標(biāo)準(zhǔn)字體；投保資料填寫字跡清晰、易于辯認(rèn)。如有填寫不清或不易辨認(rèn)的字跡，交單人在旁邊空白處以正楷字體進(jìn)行標(biāo)注；如遇客戶用繁體字書寫的，請用簡體字注明；單證上帶“*”號的字段為“必填”字段，必須如實(shí)填寫；如無內(nèi)容則劃杠，不得缺項(xiàng)、空項(xiàng)；單證上所有事項(xiàng)均應(yīng)填寫，不得空項(xiàng)，若無內(nèi)容則劃斜杠或?qū)憽盁o”，不得缺項(xiàng)、空項(xiàng)。8分類型作業(yè)指導(dǎo)9單證填寫單證填寫的統(tǒng)一要求新契約/出單新契約業(yè)務(wù)分類規(guī)則及所需資料各單證初審要求保全/批改保全案件類型及所需資料各單證初審要求理賠/收單理賠案件類型及所需資料各單證初審要求新契約業(yè)務(wù)分類規(guī)則及所需資料10說明：各機(jī)構(gòu)養(yǎng)老險業(yè)管部門發(fā)布的規(guī)則如果與本規(guī)則有差異，以機(jī)構(gòu)差異化規(guī)則為準(zhǔn)。險種業(yè)務(wù)類型特殊說明必備材料可選材料應(yīng)備材料列表短險套餐類業(yè)務(wù)

1.2.314.151.投保單（分養(yǎng)老險抬頭和壽險抬頭）

2.被保險人清單（分短險、帳戶型和學(xué)平險專用）

3.套餐《投保說明書》

4.業(yè)務(wù)協(xié)議

5.投保說明

6.《中介傭金確認(rèn)匯總表》、《中介手續(xù)費(fèi)申請表》（或手續(xù)費(fèi)申請簽報）7.學(xué)平險《告家長一封信》回執(zhí)

8.萬能險費(fèi)用維護(hù)表

9.投連險費(fèi)用維護(hù)表

10.長險歸屬權(quán)益比例表

11.企業(yè)三證（營業(yè)執(zhí)照/組織機(jī)構(gòu)代碼證/稅務(wù)登記證）復(fù)印件或影印件

12.企業(yè)法人有效身份證復(fù)印件或影印件13.被保險人有效身份證復(fù)印件或影印件

14.個人健康告知

15.體檢報告

16.長期醫(yī)療基金費(fèi)用維護(hù)表17.個人投資帳戶分配授權(quán)書

18.集體投資帳戶分配授權(quán)書

19.建筑工程合同書復(fù)印件或影印件20.中介業(yè)務(wù)確認(rèn)書21.客戶授權(quán)委托書22.受益人有效身份證復(fù)印件或影印件23.帳戶通費(fèi)用維護(hù)表學(xué)平險學(xué)平險險種承保業(yè)務(wù)1.2.7

建工險

1.2.196綜福計劃

1.24.5.14.15自助卡詳見自助卡業(yè)務(wù)規(guī)則中介業(yè)務(wù)①如協(xié)議未約定手續(xù)費(fèi)比例，須提供20.②非中介渠道綜福業(yè)務(wù)，須提供21.1.2.64.5.14.15.20.21長險萬能險（P0980）

1.2.8.104.5.6分紅險（P0830）

1.2.104.5.6投連險（668）1.2.9.104.5.6.17.18帳戶通業(yè)務(wù)1.2.104.5.6.17.18.23長期醫(yī)療基金（665）長期醫(yī)療基金套餐A款可不提供10.16.但需提供投保確認(rèn)函、投保說明。1.2.10.164.5.6注：（1）投保壽險產(chǎn)品時(如665/668)，須使用壽險抬頭的投保單；（2）投保帳戶型長期險種時，應(yīng)使用帳戶型被保險人清單；投保學(xué)平險時可使用學(xué)平險專用被保險人清單；（3）根據(jù)總部核保規(guī)則、機(jī)構(gòu)差異化核保規(guī)則及核保特殊要求，選擇性提供應(yīng)備材料14.15；根據(jù)反洗錢規(guī)則，選擇性提供材料11.12.13.22；（4）帳戶通業(yè)務(wù)：若投保帳戶通中的萬能險，則按萬能險業(yè)務(wù)遞交投保資料；若投保帳戶通中的分紅險，則按分紅險業(yè)務(wù)遞交投保資料；若投保帳戶通中的投連險，則按投連險業(yè)務(wù)遞交投保資料；若投保帳戶通任意兩個產(chǎn)品或三個產(chǎn)品全部投保的，則須遞交所有投保產(chǎn)品對應(yīng)的投保資料，例如：投保帳戶通中的分紅險和投連險，則須同時遞交分紅險和投連險的應(yīng)備材料，即遞交兩份投保資料，且投保單分別為養(yǎng)老險和壽險抬頭。111、投保單單位全稱稱：非空空，需審審核填寫寫內(nèi)容與與公章一一致；2、行業(yè)類類別：非非空3、單位性性質(zhì)：8選14、年總收收入：非非空5、單位總總?cè)藬?shù)：：5選16、主營業(yè)業(yè)務(wù)：非非空，待待核實(shí)7、經(jīng)營區(qū)區(qū)域：4選18、聯(lián)系地地址：分分項(xiàng)填寫寫分空；；9、聯(lián)系郵郵編：非非空；10、聯(lián)系部部門：非非空11、聯(lián)系人人姓名：：非空12、聯(lián)系人人手機(jī)：：非空13、聯(lián)系人人辦公電電話：待待定單證初審要求求—投保單審核12345678910111213121、投保日期：：非空2、投保性質(zhì)：：2選13、投保單位人人數(shù)：非空4、主被保險人人數(shù)：非空5、連帶被保險險人：非空6、幣種：人名名幣或者RMB7、躉繳/首期保費(fèi)合計計：非空8、雇員參與性性質(zhì)：為空9、業(yè)務(wù)投保性性質(zhì)：8選110、數(shù)據(jù)來源：：8選111、險種類別：：2選112、業(yè)務(wù)來源：：2選113、統(tǒng)括保單：：2選114、中介機(jī)構(gòu)：：業(yè)務(wù)來源選選中介的需填填寫中介機(jī)構(gòu)構(gòu)名稱和代碼碼15、特別約定:非空16、其余字段為為空，為空字字段需使用下下劃線自左下下往右上劃掉掉1234567891011121314單證初審要求求—投保單審核131、險種代碼：：非空2、險種（責(zé)任任）名稱：非非空3、層級一：人數(shù)：非空保額/份數(shù)：非空檔次：可為空空保費(fèi)：非空4、層級二、三三、四同層級級一5、保險期限：：非空6、繳別：5選17、建工險業(yè)務(wù)務(wù)填寫：建工工險才需填寫寫施工人數(shù)：非非空工程總造價（（元）：非空空建筑總面積：：非空建工險繳費(fèi)方方式：3選1，需與工程總總造價、建筑筑總面積對應(yīng)應(yīng)1234567單證初審要求求—投保單審核141、長險投保險險種（保險責(zé)責(zé)任）信息不不需填寫，需需使用下劃線線自左下往右右上劃掉，遇遇有填寫可拒拒收。單證初審要求求—投保單審核151、團(tuán)體告知:2選1，非空2、其他告知：：非空，可寫寫無3、投保單位負(fù)負(fù)責(zé)人簽章：：可為空4、投保單位簽簽章：必須蓋蓋公章，公章章加蓋需清楚楚、完整5、日期：非空空12345單證初審要求求—投保單審核161、主招攬業(yè)務(wù)務(wù)員姓名:非空2、業(yè)務(wù)員代碼碼：非空3、聯(lián)系業(yè)務(wù)員員或綜拓專員員姓名：可為為空；4、聯(lián)系業(yè)務(wù)員員或綜拓專員員：可為空5、詢價單號、、批次號：套套餐可為空，，非套餐不得得為空6、業(yè)績分?jǐn)傊兄袠I(yè)務(wù)員姓名名、代碼、業(yè)業(yè)績分?jǐn)偙壤菏仔蟹强湛?，多行填寫寫的情況下，，分?jǐn)偙壤虾嫌嬳殲?00%；7、業(yè)務(wù)員（或或保險代理人人）簽名：非非空；8、日期：非空9、交單時間：：非空，據(jù)實(shí)實(shí)填寫10、保費(fèi)類型：：柜面勾選““表定費(fèi)率折折扣”11、保費(fèi)計算方方向：柜面勾勾選“通過保保額計算保費(fèi)費(fèi)及領(lǐng)取金額額”12、被保險人上上載電子文本本：據(jù)實(shí)選擇擇13、其余字段可可為空保費(fèi)類型：柜面勾選“表定費(fèi)率折扣”123456781091112單證初審要求求—投保單審核17資料類型填寫關(guān)鍵項(xiàng)目填寫要求團(tuán)體人身險投保單投保單位資料填寫要點(diǎn)帶“*”填寫項(xiàng)為必填項(xiàng)，如無內(nèi)容則應(yīng)填寫“無”或用橫線劃掉該填寫項(xiàng)。投保單位全稱1.填寫字跡清晰，易于辯認(rèn)。如有填寫不清或不易辨認(rèn)的字跡，交單人在旁邊空白處用鉛筆以正楷字體進(jìn)行標(biāo)注或標(biāo)注拼音。2.投保單位全稱必須與單位公章一致。組織機(jī)構(gòu)代碼以投保性質(zhì)為“團(tuán)體”的業(yè)務(wù)，須提供投保單位組織機(jī)構(gòu)代碼；如為首次投保，還須提供《全國組織機(jī)構(gòu)代碼證》復(fù)印件。行業(yè)類別根據(jù)投保單所附《行業(yè)類別代碼名稱對照表》填寫相應(yīng)行業(yè)類別代碼。地區(qū)代碼根據(jù)投保單所附《地區(qū)代碼表》填寫相應(yīng)地區(qū)代碼。投保基本資料填寫要點(diǎn)帶“*”填寫項(xiàng)為必填項(xiàng)。主被保險人數(shù)投保單位要求參加本次投保的人數(shù)，小于等于投保單位人數(shù)。投保單位人數(shù)投保單位員工總?cè)藬?shù)。躉繳/首期保費(fèi)合計本次投保所有主險、附加險的首期保險費(fèi)合計金額，主要審核大小金額寫應(yīng)一致。業(yè)務(wù)來源如選擇中介，則應(yīng)填寫中介機(jī)構(gòu)名稱及代碼保費(fèi)結(jié)算方式如數(shù)據(jù)來源選擇“自助卡”，則應(yīng)按照業(yè)務(wù)實(shí)際情況選擇“正常”或“批次”。其它業(yè)務(wù)均為“正?！?。歸屬起始日類型如險種類型為長險，則應(yīng)審核本項(xiàng)目是否根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況進(jìn)行選擇。特別約定填寫措辭應(yīng)嚴(yán)謹(jǐn)，并在結(jié)尾明確填寫“……，無其他特別約定”；若無特別約定，則須填寫“無特別約定”。注：具體內(nèi)容以詢價系統(tǒng)核保審批的為準(zhǔn)。單證初審要求求—投保單關(guān)鍵字字段填寫要求求18資料類型填寫關(guān)鍵項(xiàng)目填寫要求團(tuán)體人身險投保單保險責(zé)任信息填寫要點(diǎn)短險責(zé)任信息與長險責(zé)任信息不得填寫在同一張投保單上。險種名稱及險種代碼指投保單位投保的保險條款所規(guī)定保險名稱，可填寫簡稱，應(yīng)與險種代碼準(zhǔn)確對應(yīng)。層級按對應(yīng)投保的層級描述、層級人數(shù)、保障、保費(fèi)填寫（詢價業(yè)務(wù)投保單的層級必須與詢價中的層級順序一致）團(tuán)體投保人告知聲明書團(tuán)體告知必須勾選，須有投保單位負(fù)責(zé)人簽章及投保單位公章（或合同專用章、公章授權(quán)同意的其它類型章）或是被保險人簽名。平安團(tuán)體人身險業(yè)務(wù)信息報告書主纜業(yè)務(wù)員姓名、業(yè)務(wù)員代碼必須填寫，且填寫的姓名與代碼要一致（業(yè)務(wù)員代碼要求提供養(yǎng)老險代碼），聯(lián)系業(yè)務(wù)員或綜拓專員姓名、聯(lián)系業(yè)務(wù)員或綜拓專員代碼可以不填寫，詢價單號和批次號必須填寫且要求準(zhǔn)確；有業(yè)績分?jǐn)偟男杼顚憽斗謹(jǐn)倶I(yè)務(wù)審批表》要有領(lǐng)導(dǎo)簽字同意，并在此處寫上對應(yīng)的業(yè)務(wù)員姓名、養(yǎng)老險代碼、分?jǐn)偙壤I(yè)務(wù)員分?jǐn)偙壤捅仨殲?）；業(yè)務(wù)員簽名處簽上業(yè)務(wù)員姓名，寫上日期。單證初審要求求—投保單關(guān)鍵字字段填寫要求求如果提供了身身份證，則性性別、生日可可不必填寫；；但在其他證證件的情況下下，必須填寫寫性別和生日日格式只能為YYYY-MM-DD清單空白之處處一律使用““/"相鄰三行以上上（含三行））如是相同內(nèi)內(nèi)容，可以使使用“s"填寫如果需要指定定受益人，被被保險人須在在”其他”欄欄處簽字職業(yè)名稱及代代碼必須填寫寫清單必須加蓋蓋公章，且應(yīng)應(yīng)與投保單上上的公章一致致單證初審要求求—被保險人清單單（短險）19投連險和萬能能險需要填寫寫，其他險種種不需填寫職業(yè)代碼必須須填寫，具體體請參見《職業(yè)類別表》單證初審要求求—被保保險險人人清清單單（（長長險險））2021資料類型填寫關(guān)鍵項(xiàng)目填寫要求被保險人清單被保險人資料信息

被保險人資料欄目，如“序號”、“被保險人姓名”、“身份證號碼”、“性別”、“年齡”欄應(yīng)如實(shí)填寫；被保險人的身份證號碼應(yīng)逐一填寫在相關(guān)欄目，證件號碼不得缺位；無身份證的特殊行業(yè)的被保險人，如警官等，應(yīng)填寫其有效的身份證件（如警官證）的編號、出生日期、性別，無身份證的學(xué)生，應(yīng)提供其出生年月日和性別。如果發(fā)生性別或生日與身份證不相一致的情況，需隨投保單出示該客戶的身份證復(fù)印件。

指定受益人信息

填寫指定受益人時，應(yīng)在“受益人”欄填寫指定受益人姓名及份額，并在“其他”欄由被保險人親筆簽名，同時需要提供指定受益人申請表，填寫受益人姓名，身份信息、受益順序，受益比例，與被保險人的關(guān)系，并由被保險簽字確認(rèn)。職業(yè)類別職業(yè)類別：應(yīng)同時填寫職業(yè)名稱和對應(yīng)的職業(yè)代碼。職業(yè)（工種）必須明確行業(yè)、工種。如果客戶有兼職，職業(yè)代碼和類別應(yīng)選擇基本職業(yè)和兼職中較高的一類，如找不到對應(yīng)的職業(yè)代碼請寫與被保險相近職業(yè)風(fēng)險的職業(yè)代碼和名稱，并在其它欄寫明其具體工作內(nèi)容。其它要求1.對于投保門急診險的，需要提供被保險人銀行信息，內(nèi)容包括：開戶人姓名、開戶行（具體到分行）、銀行帳號，連帶被保險人提供要求：成人必須提供連帶被保險人本人的銀行信息，子女提供主被保險人的銀行信息。

2.對于投保人數(shù)超過50人的，需提供被保險人清單的電子文檔，同時也提供與電子文檔一致的蓋章的被保險人清單。

3.必須加蓋單位公章（或合同專用章、公章授同意的其它章）。單證證初初審審要要求求—被保保險險人人清清單單關(guān)關(guān)鍵鍵字字段段填填寫寫要要求求22資料類型填寫關(guān)鍵項(xiàng)目填寫要求投保說明（套餐業(yè)務(wù)）公司套餐總公司下發(fā)的套餐：須有投保單位負(fù)責(zé)人簽章及投保單位公章（或合同專用章、公章授權(quán)同意的其它章）。投保單位負(fù)責(zé)人是指能夠代表投保單位或投保單位授權(quán)簽定保險合同的人。平安團(tuán)體人身險權(quán)益歸屬比例表歸屬比例表內(nèi)容1.根據(jù)客戶實(shí)際投保的填寫：歸屬比例級別劃分標(biāo)準(zhǔn)、各級別名稱及不同服務(wù)年限歸屬百分比、歸屬起始日類型；

2.并有經(jīng)辦人簽章及投保單位公章（或合同專用章、公章授權(quán)同意的其它章）。費(fèi)用維護(hù)表費(fèi)用維護(hù)表內(nèi)容1.根據(jù)客戶投保的險種填寫對應(yīng)的費(fèi)用維護(hù)表，填寫的內(nèi)容有：初始費(fèi)用、保費(fèi)管理費(fèi)、選擇個人交費(fèi)賬戶中保單管理費(fèi)扣除先后順序；

2.并有投保單位負(fù)責(zé)人簽章及投保單位公章（或合同專用章、公章授權(quán)同意的其它章）。投保單位負(fù)責(zé)人是指能夠代表投保單位或投保單位授權(quán)簽定保險合同的人。單證證初初審審要要求求—被保保險險人人清清單單關(guān)關(guān)鍵鍵字字段段填填寫寫要要求求23資料類型填寫關(guān)鍵項(xiàng)目填寫要求中介業(yè)務(wù)確認(rèn)書確認(rèn)書內(nèi)容投保單位名稱、人數(shù)、保費(fèi)、投保險種代碼、對應(yīng)險種手續(xù)費(fèi)的比例、中介公司公章確認(rèn)并簽上日期，在新契約出單時會加蓋上保險公司的章確認(rèn)并簽上日期。中介傭金確認(rèn)書匯總表傭金確認(rèn)書匯總表內(nèi)容填寫投保單位名稱、投保單條形碼、詢價號、批次號、傭金類型、對應(yīng)的險種、各險種對應(yīng)的手續(xù)費(fèi)比例、中介機(jī)構(gòu)名稱、中介機(jī)構(gòu)代碼、分?jǐn)偙壤?、填寫人簽名和日期中介手續(xù)費(fèi)簽報簽報由業(yè)務(wù)人員發(fā)起并審批同意的簽報，此項(xiàng)資料由業(yè)務(wù)員提供團(tuán)體人身險被保險人告知聲明書告知聲明書內(nèi)容必填項(xiàng)：基本情況、健康告知、個人告知，如有連帶被保險人的按要求填寫連帶被保險人情況，填寫完整后一定要有被保險人/臨護(hù)人簽章和簽日期單證證初初審審要要求求—其他他申申請請資資料料審審核核要要求求24資料類型填寫關(guān)鍵項(xiàng)目填寫要求明確“工程造價”或“建筑面積”的有效文件的復(fù)印件有效文件復(fù)印件提供明確“工程造價”或“建筑面積”的有效文件的復(fù)印件營業(yè)執(zhí)照或組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件營業(yè)執(zhí)照或組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件營業(yè)執(zhí)照或組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件被保險人身份證復(fù)印件或護(hù)照復(fù)印件有效身份信息復(fù)印件身份證復(fù)印件、護(hù)照復(fù)印件職務(wù)、收入證明（根據(jù)核保規(guī)則提供）證明內(nèi)容需明確被保險人姓名、身份證信息、職務(wù)、收入，并有投保單位公章（或合同專用章、公章授權(quán)同意的其它章）。單證證初初審審要要求求—其他他申申請請資資料料審審核核要要求求分類類型型作作業(yè)業(yè)指指導(dǎo)導(dǎo)25單證證填填寫寫單證證填填寫寫的的統(tǒng)統(tǒng)一一要要求求新契契約約/出單單新契契約約業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)分分類類規(guī)規(guī)則則及及所所需需資資料料各單單證證初初審審要要求求保全全/批改改保全全案案件件類類型型及及所所需需資資料料各單單證證初初審審要要求求理賠賠/收單單理賠賠案案件件類類型型及及所所需需資資料料各單單證證初初審審要要求求26收、、退退費(fèi)費(fèi)類類（共共10項(xiàng)））：：增加加被被保保險險人人減少少被被保保險險人人被保保險險人人保保障障變變更更保單單退退保保保單單猶猶豫豫期期退退保保續(xù)期期繳繳費(fèi)費(fèi)預(yù)收收退退費(fèi)費(fèi)年齡齡性性別別更更正正職業(yè)業(yè)變變更更月薪薪變變更更變更更類類（共共7項(xiàng)））：：投保保人人變變更更團(tuán)體體客客戶戶資資料料變變更更個人客戶基本本信息變更受益人變更銀行帳號授權(quán)權(quán)及收付費(fèi)方方式變更保單拆分建工險保險期期限調(diào)整其他特殊類（（共8項(xiàng)）：保單生效日變變更（針對境境外險）被保險人實(shí)名名補(bǔ)錄保單掛失保單掛失取消消保單補(bǔ)發(fā)定期結(jié)算信息息變更特殊保全業(yè)務(wù)務(wù)結(jié)算保全回退短險保全項(xiàng)目目簡介紅色項(xiàng)目為日日常短險受理中遇到最多多的8種業(yè)務(wù)27申請項(xiàng)目

應(yīng)提供的證明、資料證明或資料*增加被保險人(1)、2、3、(4)、(5)、(14)1、保單正本（原件）

2、申請書

3、被保險人清單

4、投保人有效身份證明原件及復(fù)印件

5、被保險人有效身份證明原件及復(fù)印件

6、（新）受益人有效身份證明原件及復(fù)印件

7、授權(quán)委托書

8、受托人有效身份證明原件及復(fù)印件

9、銀行存折（借記卡）原件及復(fù)印件

10、退休證明

11、被保險人全殘鑒定書

12、被保險人離職證明

13、團(tuán)體人身險權(quán)益歸屬比例表

14、被保險人健康告知書

15、投保人身故證明原件復(fù)印件

16、發(fā)票（收據(jù)）原件

17、保單污損遺失聲明

18、工商行政部門或主管部門同意企業(yè)更名的批復(fù)說明：若以上項(xiàng)目委托授權(quán)他人辦理需同時填寫、提交：7、8；表中未加括號項(xiàng)為必備資料，加括號項(xiàng)為特定情況下應(yīng)備資料；未盡申請項(xiàng)目應(yīng)備資料或者其他咨詢事宜，請與我公司服務(wù)人員聯(lián)系確認(rèn)；帶*的保全申請項(xiàng)目為常見類項(xiàng)目*減少被保險人(1)、2、3、(4)、(12)*保障變更(含被保險人增加、減少保額/附約)(1)、2、3、(14)續(xù)期繳費(fèi)(1)、2、3、(4)、(5)保單猶豫期退保1、2、(4)、16*預(yù)收退費(fèi)（保單余額退費(fèi)）2、*保單退保1、2、(4)*個人客戶基本信息及年齡性別變更(1)、2、(3)、(4)、5保單掛失/掛失取/補(bǔ)發(fā)(1)、2、(4)、(17)受益人變更(1)、2、(3)、(4)、5、6*被保險人銀行賬號授權(quán)及收付費(fèi)方式變更(1)、2、(3)、(4或5)、(9)團(tuán)體客戶資料變更(1)、2、(4)、(18)保單基本信息變更(1)、2、(4)、(15或18)保全申請項(xiàng)目目及所需資料料說明：各機(jī)構(gòu)養(yǎng)老險業(yè)業(yè)管部門發(fā)布布的規(guī)則如果果與本規(guī)則有有差異，以機(jī)構(gòu)差異化化規(guī)則為準(zhǔn)。變更申請?zhí)顚憣憳永?、審核?--增加被保險人人（申請書））281、保單號，此此為必填項(xiàng)，，16位，中間的0不縮寫；正常一張申請請書一個保單單號；2、投保人，此此項(xiàng)必填項(xiàng)，，原則與公章章上投保單位位名稱一致（（除非公章授授權(quán)其他印章章）；3、保全項(xiàng)目，，選擇增加被被保險人，且且必須勾選；；4、申請人數(shù)合合計，必填項(xiàng)項(xiàng)，與變更清清單人數(shù)一致致；5、授權(quán)信息，，必填，受托托人一般為業(yè)業(yè)務(wù)員或單位位經(jīng)辦人員；；6、投保人簽章章，必須加蓋蓋，一般印章章上單位名稱稱應(yīng)與系統(tǒng)內(nèi)內(nèi)投保人名稱稱一致；除非非授權(quán)，否則則應(yīng)為公章或或合同章；7、電子清單通通過郵件發(fā)送送的需填寫；；8、申請日期，，必填項(xiàng)，一一般為客戶提提交申請時間間；9、電子清單通通過郵件發(fā)送送的需填寫；；10、保險公司服服務(wù)人員信息息，一般由業(yè)業(yè)務(wù)人員填寫寫；11、受理初審信信息，由受理理人員（此處處為柜面）填填寫。123546789101128變更申請?zhí)顚憣憳永?、審核?--減少被保險人人（申請書））1、保單號，此此為必填項(xiàng)，，16位，中間的0不縮寫；正常一張申請請書一個保單單號；2、投保人，此此項(xiàng)必填項(xiàng)，，原則與公章章上投保單位位名稱一致（（除非公章授授權(quán)其他印章章）；3、保全項(xiàng)目，，選擇減少被被保險人，且且必須勾選；；4、申請人數(shù)合合計，必填項(xiàng)項(xiàng)，與變更清清單人數(shù)一致致，申請原因因根據(jù)實(shí)際情情況填寫，一一般為離職；；5、授權(quán)權(quán)信息息，必必填，，受托托人一一般為為業(yè)務(wù)務(wù)員或或單位位經(jīng)辦辦人員員；6、投保保人簽簽章，，必須須加蓋蓋，一一般印印章上上單位位名稱稱應(yīng)與與系統(tǒng)統(tǒng)內(nèi)投投保人人名稱稱一致致；除除非授授權(quán)，，否則則應(yīng)為為公章章或合合同章章；7、電子子清單單通過過郵件件發(fā)送送的需需填寫寫；8、申請請日期期，必必填項(xiàng)項(xiàng)，一一般為為客戶戶提交交申請請時間間；9、電子子清單單通過過郵件件發(fā)送送的需需填寫寫；10、保險險公司司服務(wù)務(wù)人員員信息息，一一般由由業(yè)務(wù)務(wù)人員員填寫寫；11、受理理初審審信息息，由由受理理人員員（此此處為為柜面面）填填寫。。123546789101129變更申申請?zhí)钐顚憳訕永?、、審核?--人員變變更清清單301、投保保人，，此項(xiàng)項(xiàng)必填填項(xiàng)，，原則則與公公章上上投保保單位位名稱稱一致致（除除非公公章授授權(quán)其其他印印章））；2、變更更人數(shù)數(shù)和清清單頁頁數(shù)信信息，，必填填項(xiàng)，，根據(jù)據(jù)實(shí)際際情況況填寫寫；3、申請請類型型，必必填項(xiàng)項(xiàng)，根根據(jù)實(shí)實(shí)際申申請項(xiàng)項(xiàng)目填填寫，，一般般為加加人（（新增增）、、減人人（減減少））；4、被保保險人人信息息，姓姓名、、證件件類型型、證證件號號必填填；5、投保保保障障信息息，層層級號號和保保額/份數(shù)須須填寫寫一項(xiàng)項(xiàng)；6、保費(fèi)費(fèi)合計計須填填寫；12345678910117、職業(yè)業(yè)信息息，必必填項(xiàng)項(xiàng)；8、申請請日期期，必必填項(xiàng)項(xiàng)，一一般為為客戶戶提交交申請請時間間；9、投保保單位位簽章章，必必須加加蓋，，一般般印章章上單單位名名稱應(yīng)應(yīng)與系系統(tǒng)內(nèi)內(nèi)投保保人名名稱一一致，，除非非授權(quán)權(quán)，否否則應(yīng)應(yīng)為公公章或或合同同章；；10、制表表人信信息，，根據(jù)據(jù)實(shí)際際情況況填寫寫；11、保險險公司司服務(wù)務(wù)人員員信息息，一一般由由業(yè)務(wù)務(wù)人員員填寫寫。30變更申申請?zhí)钐顚憳訕永?、、審核?--簡易保保全變變更清清單書書1、保單單號，，此為為必填填項(xiàng)，，16位，中中間的的0不縮寫寫；2、變更更人數(shù)數(shù)，必必填項(xiàng)項(xiàng)，根根據(jù)實(shí)實(shí)際情情況填填寫；；3、轉(zhuǎn)賬賬賬號號信息息，非非必填填項(xiàng)，，根據(jù)據(jù)實(shí)際際信息息填寫寫；4和13、授權(quán)權(quán)信息息，一一般必必填，，受托托人一一般為為業(yè)務(wù)務(wù)員或或單位位經(jīng)辦辦人員員；5、申請請人數(shù)數(shù)，必必填項(xiàng)項(xiàng)，根根據(jù)實(shí)實(shí)際情情況填填寫；；6、申請請類型型，必必填項(xiàng)項(xiàng)，根根據(jù)實(shí)實(shí)際申申請項(xiàng)項(xiàng)目填填寫，，一般般為加加人（（新增增）、、減人人（減減少））；7、被保險人人信息，姓姓名、證件件類型、證證件號必填填；8、投保保障障信息，層層級號和保保額/份數(shù)須填寫寫一項(xiàng)；9、保費(fèi)合計計須填寫；；10、職業(yè)信息息，必填項(xiàng)項(xiàng)；11、申請日期期，必填項(xiàng)項(xiàng)，次日為為保障的生生效日；12、制表人信信息，根據(jù)據(jù)實(shí)際情況況填寫；14、投保單位位簽章，必必須加蓋，，一般印章章上單位名名稱應(yīng)與系系統(tǒng)內(nèi)投保保人名稱一一致，除非非授權(quán)，否否則應(yīng)為公公章或合同同章；15、保險公司司服務(wù)人員員信息，一一般由業(yè)務(wù)務(wù)人員填寫寫；16、受理初審審信息，由由受理人員員（此處為為柜面）填填寫。1234567891011121314151631分類型作業(yè)業(yè)指導(dǎo)32單證填寫單證填寫的的統(tǒng)一要求求新契約/出單新契約業(yè)務(wù)務(wù)分類規(guī)則則及所需資資料各單證初審審要求保全/批改保全案件類類型及所需需資料各單證初審審要求理賠/收單理賠案件類類型及所需需資料各單證初審審要求申請項(xiàng)目

應(yīng)備材料

意外門診醫(yī)療1、2、3、6、9、10、13、141、理賠申請書2、授權(quán)委托書3、門診費(fèi)用發(fā)票原件及費(fèi)用清單4、住院費(fèi)用發(fā)票原件及費(fèi)用清單（有第三方報銷需出示分割單）5、住院費(fèi)用發(fā)票復(fù)印件及費(fèi)用清單6、門診病歷7、母子保健手冊8、出院小結(jié)、疾病診斷證明9、檢查報告單（病理、CT、MRI等）10、被保險人的身份證復(fù)印件（正反面）11、受益人身份證明復(fù)印件（正反面）12、受益人與被保險人的關(guān)系證明13、意外事故證明（如交通事故責(zé)任認(rèn)定書等）14、被保險人或受益人活期存折或銀行卡復(fù)印件15、死亡證明(分為醫(yī)學(xué)死亡證明、公安機(jī)關(guān)死亡證明)16、火化證明或土葬證明17、戶口注銷證明18、鑒定報告19、工傷認(rèn)定書20、工傷保險待遇核定書21、勞動能力鑒定結(jié)論22、結(jié)婚證23、安檢證明24、特殊材料及說明意外住院醫(yī)療1、2、3、4、6、8、10、13、14疾病住院醫(yī)療1、2、4、8、10、14疾病住院津貼1、2、5、8、10、14意外住院津貼1、2、5、8、10、13、14重大疾病1、2、6、8、9、10、14疾病身故保險1、2、3、6、8、9、10、11、12、14、15、16、17意外身故保險1、2、6、8、9、10、11、12、13、14、15、16、17

建工險1、2、3、4、5、6、8、9、10、13、14、23意外殘疾保險1、2、3、5、6、8、9、10、13、14、18疾病門診醫(yī)療1、3、6、9、14補(bǔ)充工傷1、2、3、4、6、8、9、10、13（意外導(dǎo)致的）、14、19、20、21生育保險1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、14、22理賠案件類類型及所需需資料33說明：各機(jī)構(gòu)養(yǎng)老險險業(yè)管部門門發(fā)布的規(guī)規(guī)則如果與與本規(guī)則有有差異，以機(jī)構(gòu)差異異化規(guī)則為為準(zhǔn)。34各類單證的的初審要求求理賠申請書填寫注意事項(xiàng)：1.受理人員必須在材料簽收欄內(nèi)進(jìn)行簽收并注明材料齊全時間一份交申請人/代理人，一份留存檔案；2.必須詳細(xì)填寫客戶資料：尤其姓名、身份證號碼、有效聯(lián)系電話及有效郵寄地址（對于無受益人聯(lián)系方式的，一律不予受理）；3.理賠申請書必須用黑色簽字筆填寫，并且不允許涂改。

理賠申請書申請人一欄必須讓申請人親筆簽字，對于業(yè)務(wù)員代簽的，一律予以退回，若理賠申請材料由業(yè)務(wù)人員提交的，理賠材料簽收欄由業(yè)務(wù)人員（包括直銷業(yè)務(wù)員、團(tuán)險專員及個險代理人）級理賠受理人員雙重簽收并注明日期；必須詳細(xì)填寫事故經(jīng)過：要包括七何要素（何時、何地、何人、何事、何因、何過程、何結(jié)果）；手機(jī)號碼必須是留被保險人本人的開戶行需詳細(xì)到XX行XX支行，如：建行福州臺江支行1.一柜通受理人員需簽字、填寫簽收日期；2.業(yè)務(wù)員或者專員代辦的需要填寫業(yè)務(wù)員姓名、電話、所屬營業(yè)區(qū)收取的材料必須完整填寫授權(quán)委托書填寫注意事項(xiàng)：1.理賠受理人員對于委托轉(zhuǎn)到單位帳戶的必須100％回訪登記核實(shí)簽字的真實(shí)性，若核實(shí)確為代簽名的，一律予以退件不予立案處理。

2.委托人和被委托人的身份信息必須填寫完整。委托事項(xiàng)必須勾選，不允許空白；3.委托人必須本人親自簽名并蓋手印。若發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)人員代簽名，理賠受理人員予以退回理賠材料不予以受理，并通報予以重罰；4.授權(quán)委托代領(lǐng)理賠款的，需嚴(yán)格按照《人身險收付費(fèi)管理辦法》的具體約定執(zhí)行；此項(xiàng)必須填寫完整，轉(zhuǎn)賬原因必須說明以上信息必須填寫完整對公轉(zhuǎn)賬個人必須簽字確認(rèn)按手指模、單位需要加蓋公章委托書上的電話很重要，經(jīng)常要回訪各類單證的的初審要求求3536各種提交原原件附檢復(fù)復(fù)印后退回回的材料，，必須要在在復(fù)印件上上加蓋“原原件已核””章并簽上上受理人員員姓名注明明日期。理賠材料受受理注意事事項(xiàng)：材料