中天嘉華理財(cái)簡介案例分析課件

中天嘉華理財(cái)簡介您貼身的財(cái)富管理專家中天嘉華理財(cái)簡介您貼身的財(cái)富管理專家嘉華概況1嘉華服務(wù)2媒體報(bào)道34市場活動(dòng)7內(nèi)容概要嘉華概況1嘉華服務(wù)2媒體報(bào)道34市場活動(dòng)7內(nèi)容概要一、嘉華概況一、嘉華概況嘉華概況成立于2006年，總部設(shè)在北京；擁有KPCB（凱鵬華盈）國際著名投資機(jī)構(gòu)背景；在北京、深圳、天津、上海、蘇州、杭州、廣州、廈門、寧波、青島、南京、濟(jì)南、汕頭、武漢、重慶、大連、沈陽等地設(shè)有20余個(gè)理財(cái)中心；托管總規(guī)模超過100億，服務(wù)中高端客戶4萬余人；專注為中國中高端投資人提供全方位的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)；是目前國內(nèi)最具規(guī)模的第三方理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)之一；致力于為中國的中高端客戶打造一個(gè)獨(dú)立、專業(yè)、個(gè)性化的第三方理財(cái)服務(wù)平臺(tái)；國內(nèi)最具競爭力的

第三方理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)嘉華概況成立于2006年，總部設(shè)在北京；國內(nèi)最具競爭力的股東背景左：DavidBlood（世代投資創(chuàng)始人）中：AlGore,（美國前副總統(tǒng)）右：JohnDoerr（KPCB合伙人）KPCB:KleinerPerkinsCaufield&Byers

KPCB成立于1972年，是美國最大的風(fēng)險(xiǎn)投資基金，因其歷史上的驕人投資業(yè)績和紅杉資本被稱為全球創(chuàng)業(yè)投資界的雙子星座。美國前副總統(tǒng)戈?duì)栍?007年加入KPCB成為其全球合伙人，KPCB曾投資過Google、SUN、亞馬遜、網(wǎng)景、康柏電腦、美國在線和賽門鐵克等國際知名的公司。

2007年KPCB與TDFCapital（華盈基金）合作設(shè)立凱鵬華盈中國基金（KPCBChina），正式進(jìn)入中國市場。其在新技術(shù)、新服務(wù)、新商業(yè)模式和新興市場方面擁有豐富的國際化經(jīng)驗(yàn)、廣闊的視野和便利的資源。

KPCB在國內(nèi)成功投資了百度，阿里巴巴，分眾傳媒，盛大，神州租車，中國網(wǎng)通等知名公司。股東背景左：DavidBlood（世代投資創(chuàng)始人）KPCB嘉華理財(cái)定位與理念獨(dú)立、專業(yè)、個(gè)性化的第三方理財(cái)服務(wù)平臺(tái)

從不接觸客戶的資金，只為客戶提供第三方的理財(cái)建議與顧問式服務(wù)公：站在客戶的立場，中立客觀的為客戶服務(wù)專：專業(yè)的第三方研究、專業(yè)的理財(cái)知識(shí)、技能、經(jīng)驗(yàn)信：誠實(shí)信用，盡職盡力，保護(hù)客戶隱私，獲得客戶信任慎：以嚴(yán)謹(jǐn)審慎的態(tài)度，幫助客戶控制風(fēng)險(xiǎn)，追求合理理財(cái)目標(biāo)嘉華定位嘉華理念嘉華理財(cái)定位與理念獨(dú)立、專業(yè)、個(gè)性化的第三方理財(cái)服務(wù)平臺(tái)嘉華理財(cái)愿景與文化中國最具競爭力的第三方理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)職業(yè)：標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)形象，良好的職業(yè)道德，優(yōu)秀的職業(yè)素養(yǎng)；勤奮：天道酬勤，業(yè)精于勤；勤于學(xué)習(xí)，勤于服務(wù)；激情：激情誕生希望，激情創(chuàng)造價(jià)值，激情成就事業(yè)；堅(jiān)毅：堅(jiān)持源于對第三方理財(cái)事業(yè)的信念與執(zhí)著，彌恒彌堅(jiān)；嘉華愿景嘉華文化嘉華理財(cái)愿景與文化中國最具競爭力的第三方理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)第三方理財(cái)占各國理財(cái)市場份額第三方理財(cái)占各國理財(cái)市場份額資產(chǎn)配置建議表（示例）大類資產(chǎn)配置比例基礎(chǔ)類產(chǎn)品滿足保障及流動(dòng)性需求保險(xiǎn)5%-10%流動(dòng)性產(chǎn)品：現(xiàn)金、活期存款、貨幣基金等5%增值類產(chǎn)品滿足資產(chǎn)的保值增值需求私募證券投資產(chǎn)品10%-40%私募股權(quán)投資產(chǎn)品（PE）0-20%固定收益類信托計(jì)劃20%-30%家庭資產(chǎn)規(guī)劃配置建議表資產(chǎn)配置建議表（示例）大類資產(chǎn)配置比例基礎(chǔ)類產(chǎn)品保險(xiǎn)5%-1二、嘉華服務(wù)二、嘉華服務(wù)精選理財(cái)產(chǎn)品跟蹤與監(jiān)測個(gè)性化理財(cái)方案專屬理財(cái)師嘉華服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)測試財(cái)務(wù)診斷制定理財(cái)目標(biāo)精選理財(cái)產(chǎn)品投資監(jiān)測與服務(wù)公募基金人民幣理財(cái)外匯理財(cái)產(chǎn)品海外基金保險(xiǎn)產(chǎn)品信托計(jì)劃私募股權(quán)計(jì)劃公募基金信托計(jì)劃人民幣理財(cái)公募基金信托計(jì)劃外匯理財(cái)產(chǎn)品人民幣理財(cái)公募基金信托計(jì)劃海外基金外匯理財(cái)產(chǎn)品人民幣理財(cái)固定收益信托信托計(jì)劃保險(xiǎn)產(chǎn)品海外基金外匯理財(cái)產(chǎn)品人民幣理財(cái)信托計(jì)劃公募基金保險(xiǎn)產(chǎn)品實(shí)物黃金證券類理財(cái)私募股權(quán)基金陽光私募基金嘉華理財(cái)服務(wù)模式精選理跟蹤與個(gè)性化專屬嘉華風(fēng)險(xiǎn)測試財(cái)務(wù)診斷制嘉華服務(wù)：理財(cái)產(chǎn)品精選與存續(xù)管理服務(wù)策略委員會(huì)/風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)研究部研究輸出外部研究資源賣方券商研究投資機(jī)構(gòu)研究業(yè)內(nèi)資深專家學(xué)者權(quán)威專家策略分析師產(chǎn)品研究員宏觀經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)市場研究產(chǎn)品研究理財(cái)精品策略建議產(chǎn)品審核風(fēng)險(xiǎn)控制策略與分析嘉華服務(wù)：理財(cái)產(chǎn)品精選與存續(xù)管理服務(wù)策略委員會(huì)/風(fēng)險(xiǎn)控制委員

固定收益類信托是指由信托公司（受托人）設(shè)計(jì)，面向中高端投資人（委托人）發(fā)行，有明確預(yù)期收益率的信托產(chǎn)品。這類產(chǎn)品一般會(huì)有明確的信托資金投向，通過信托資金的合理運(yùn)用，使信托資產(chǎn)保值增值，最終兌付預(yù)期收益。固定收益類信托的特點(diǎn)受法律規(guī)定，一般不能以自有資金承諾收益。產(chǎn)品收益保障機(jī)制一般能使預(yù)期收益率最終兌現(xiàn)。預(yù)期收益率能否最終兌現(xiàn)主要取決于與資金投向綁定的抵押擔(dān)保措施和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。

嘉泰系列：固定收益類信托理財(cái)固定收益類信托是指由信托公司（受托人）設(shè)計(jì)，面向中資金投向貸款給天津最大的國有房地產(chǎn)龍頭企業(yè)天房集團(tuán)，用于“國家1000套保障房計(jì)劃”，天津市最大保障房工程產(chǎn)品收益特點(diǎn)類固定收益產(chǎn)品，規(guī)模8億，年化收益300萬以下9%300萬10.2%/年，1000萬10.5%/年，2000萬10.8/年流動(dòng)性期限2年，每年度付息；到期本金收益一次返還風(fēng)險(xiǎn)等級低（天房集團(tuán)總資產(chǎn)459億，凈資產(chǎn)92億，是天津第一大地產(chǎn)企業(yè)，實(shí)力強(qiáng)勁，還貸能力強(qiáng)）風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)1天房集團(tuán)無限連帶責(zé)任擔(dān)保2天房全資子公司天房信誠（凈資產(chǎn)）13億100%股權(quán)質(zhì)押3天房全資子公司天房瑞城提供反擔(dān)保（總資產(chǎn)4.85億）4湖南信托進(jìn)駐天房，掌管公司印章證照，設(shè)立監(jiān)管賬戶投資門檻符合相關(guān)信托法律規(guī)定的投資額100萬以上的合格投資者（50個(gè)名額）300萬以上投資額不受限制湖南信托—天津天房集團(tuán)貸款項(xiàng)目信托計(jì)劃資金投向貸款給天津最大的國有房地產(chǎn)龍頭企業(yè)天房集團(tuán)，用于“國陽光私募基金信托計(jì)劃信托公司（發(fā)行人/受托人）客戶（委托人）資金保管銀行（托管人）投資顧問（實(shí)際管理人）證券公司（交易經(jīng)紀(jì)人）證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)（監(jiān)管人）發(fā)行購買管錢投資研究管理監(jiān)管交易嘉富系列：陽光私募基金陽光私募基金是借助信托公司發(fā)行的，經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案，資金實(shí)現(xiàn)第三方銀行托管，有定期業(yè)績報(bào)告的投資于股票市場的基金，陽光私募基金與一般（即所謂“灰色的”）私募證券基金的區(qū)別主要在于規(guī)范化，透明化，由于借助信托公司平臺(tái)發(fā)行能保證私募認(rèn)購者的資金安全。陽光私募基金信托公司客戶資金保管銀行投資顧問證券公司證監(jiān)會(huì)、“陽光下”私募基金V.S.公募基金公募股票型基金“陽光”私募基金投資靈活度股票倉位限制在60%以上，熊市中尤為不利股票倉位受限較少(0-100%)，在熊市中可以空倉客戶群體進(jìn)入門坎1000元，中小散戶居多,服務(wù)難度高進(jìn)入門坎100萬，高端客戶,金融機(jī)構(gòu)重視,服務(wù)好盈利模式基金凈值的1.5%作為管理費(fèi)，旱澇保收。收益2：8分成，熊市中也需追求絕對收益，能動(dòng)性強(qiáng)。行政干預(yù)較強(qiáng)，需要托市沒有投資目標(biāo)追求相對收益，爭取業(yè)績排名追求絕對收益，爭取不虧錢基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)少，能力較差豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)流動(dòng)性壓力由于散戶比重極大，羊群效應(yīng)明顯，贖回壓力大，從而導(dǎo)致凈值跌速快。高端客戶追求長期投資收益，熊市贖回壓力小。資產(chǎn)轉(zhuǎn)換“陽光下”私募基金V.S.公募基金公募股票型基金“陽光”深國投-展博1期凈值走勢圖深國投-展博1期凈值走勢圖

熊市中陽光私募基金優(yōu)勢凸顯08年私募基金平均業(yè)績超越公募股票基金16.67個(gè)點(diǎn)08年最好私募基金業(yè)績超越同期最好公募股票型60%陽光私募基金的業(yè)績私募基金、上證指數(shù)和公募股票型基金08年收益率陽光私募基金業(yè)績增長前3名公募基金業(yè)績增長前3名名稱收益率名稱收益率呈瑞1期31.31%博時(shí)主題行業(yè)股票（LOF）-9.63%信和東方1期25.17%鵬華價(jià)值優(yōu)勢股票（LOF）-9.93%思考1號(hào)14.18%東方策略成長股票-10.95%私募/公募2011年收益排名前3業(yè)績比較（2011-1-1——2011-12-30）

熊市中陽光私募基金優(yōu)勢凸顯陽光私募基金的業(yè)績私募基金、上證國內(nèi)外頂尖私募股權(quán)基金（PE）國內(nèi)外頂尖私募股權(quán)基金（PE）國內(nèi)頂尖私募股權(quán)基金（PE）國內(nèi)頂尖私募股權(quán)基金（PE）嘉華服務(wù)：理財(cái)產(chǎn)品精選與存續(xù)管理服務(wù)嘉華服務(wù)：理財(cái)產(chǎn)品精選與存續(xù)管理服務(wù)嘉華服務(wù)：專屬理財(cái)師個(gè)性化服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)測試：根據(jù)客戶的主觀和客觀風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確定客戶的綜合風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以此為風(fēng)險(xiǎn)控制基礎(chǔ)為客戶提供理財(cái)服務(wù)；財(cái)務(wù)診斷：分析客戶及其家庭的資產(chǎn)負(fù)債、未來現(xiàn)金流情況等，并以此作為客戶理財(cái)規(guī)劃的家庭財(cái)務(wù)基礎(chǔ)；制定理財(cái)目標(biāo)：基于對客戶的財(cái)務(wù)診斷、風(fēng)險(xiǎn)偏好和生活需求等，為客戶制定合理的理財(cái)目標(biāo)；資產(chǎn)配置方案：基于客戶的流動(dòng)性需求、理財(cái)目標(biāo)等，量身制定理財(cái)解決方案及個(gè)性化的資產(chǎn)配置建議；協(xié)助產(chǎn)品購買：根據(jù)資產(chǎn)配置方案，協(xié)助客戶購買組合產(chǎn)品，并協(xié)調(diào)合作金融機(jī)構(gòu)，為客戶預(yù)約限量產(chǎn)品或設(shè)計(jì)專享投資計(jì)劃；資產(chǎn)組合監(jiān)測與修正：根據(jù)市場變化，定期監(jiān)測組合表現(xiàn)，基于對市場大勢和產(chǎn)品業(yè)績的預(yù)判，及時(shí)檢視并修正資產(chǎn)配置方案；嘉華服務(wù)：專屬理財(cái)師個(gè)性化服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)測試：根據(jù)客戶的主觀和客觀嘉華服務(wù)：綜合服務(wù)嘉華理財(cái)網(wǎng)：創(chuàng)新型的第三方理財(cái)服務(wù)網(wǎng)站平臺(tái)，客戶可隨時(shí)瀏覽研究成果、查看產(chǎn)品及購買預(yù)約、以及投資管理與跟蹤；在線咨詢：客戶通過網(wǎng)站的在線聊天系統(tǒng)獲取即時(shí)互動(dòng)服務(wù)；理財(cái)一線通：400熱線電話，解決客戶的各種疑問、咨詢；短信：理財(cái)產(chǎn)品凈值、理財(cái)精品通知、理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)服務(wù)信息；彩信：私募基金月度投資總結(jié)、信托產(chǎn)品季度存續(xù)管理報(bào)告；郵件：《錢途》理財(cái)周刊、私募基金月度投資總結(jié)、信托產(chǎn)品跟蹤報(bào)告；客戶沙龍活動(dòng)：不定期舉辦各類客戶高端沙龍活動(dòng)，如基金經(jīng)理見面會(huì)、專家座談會(huì)等，分享投資經(jīng)驗(yàn)；嘉華服務(wù)：綜合服務(wù)嘉華理財(cái)網(wǎng)：創(chuàng)新型的第三方理財(cái)服務(wù)網(wǎng)站平臺(tái)三、媒體報(bào)道三、媒體報(bào)道主要合作媒體日本國際電視臺(tái)中央人民廣播電臺(tái)是《卓越理財(cái)》、《證券市場紅周刊》、《大眾理財(cái)顧問》等平面媒體的長期供稿機(jī)構(gòu)。是新浪財(cái)經(jīng)“理財(cái)診所”獨(dú)家合作機(jī)構(gòu)；搜狐理財(cái)“專家在線”欄目合作機(jī)構(gòu)。是中央人民廣播電臺(tái)理財(cái)類節(jié)目特邀合作機(jī)構(gòu)。主要合作媒體日本國際電視臺(tái)中央人民廣播電臺(tái)是《卓越理財(cái)》、《媒體報(bào)道：文章精選大眾理財(cái)：公募、私募與一對多證券市場紅周刊：用理財(cái)來告別孩奴卓越理財(cái)：理財(cái)，我們AA嗎？新浪理財(cái)：年收入18萬家庭的換房置業(yè)計(jì)劃搜狐理財(cái)：高收入高支出家庭如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)并攢小孩教育金騰訊理財(cái)：25歲公務(wù)員月入2500元如何三年內(nèi)買車購房中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)：“曬”活動(dòng)獲獎(jiǎng)網(wǎng)友的理財(cái)規(guī)劃中國證券報(bào)：貨幣政策預(yù)期帶動(dòng)美元震蕩華商晨報(bào)：物價(jià)“水漲”錢包如何能“船高”？國際商報(bào)：工薪族亦能理財(cái)買房兩不誤媒體報(bào)道：文章精選大眾理財(cái)：公募、私募與一對多四、市場活動(dòng)四、市場活動(dòng)投資理財(cái)講座：嘉華各地理財(cái)中心每周定期舉辦理財(cái)講座；理財(cái)沙龍：根據(jù)市場行情變化，不定期舉辦高端客戶理財(cái)沙龍活動(dòng)；理財(cái)策略報(bào)告會(huì)：半年、年度或不定期在各地理財(cái)中心所在城市舉辦大型的理財(cái)策略報(bào)告會(huì)；專家/基金經(jīng)理見面會(huì)：嘉華不定期邀請業(yè)內(nèi)知名投資專家和私募/公募知名基金經(jīng)理與投資者面對面交流；名家講壇：不定期邀請行業(yè)內(nèi)專家客座嘉華為嘉華客戶分析投資大勢、傳授投資心得；市場活動(dòng)投資理財(cái)講座：嘉華各地理財(cái)中心每周定期舉辦理財(cái)講座；市場活講座主題：個(gè)人理財(cái)與家庭資產(chǎn)配置客戶規(guī)模：世界500強(qiáng)德國拜爾，50人；世界500強(qiáng)美國通用醫(yī)療，70人；市場活動(dòng)：高端論壇講座主題：個(gè)人理財(cái)與家庭資產(chǎn)配置市場活動(dòng)：高端論壇市場活動(dòng)：高端論壇市場活動(dòng)：高端論壇講座主題：高端客戶投資交流會(huì)中國龍基金、博宏定向增發(fā)基金主講人：云南信托資產(chǎn)管理部總經(jīng)理王慶華博士、博宏定增總經(jīng)理劉宏先生市場活動(dòng)：高端客戶投資沙龍講座主題：高端客戶投資交流會(huì)中講座主題：2011年下半年投資策略客戶規(guī)模：260人市場活動(dòng)：投資策略報(bào)告會(huì)講座主題：2011年下半年投資策略市場活動(dòng)：投資策略報(bào)告會(huì)講座主題：中國龍2009年市場分析主講人：中國龍精選基金經(jīng)理王慶華市場活動(dòng)：基金經(jīng)理見面會(huì)

講座主題：武當(dāng)資產(chǎn)2009年下半年投資策略主講人：武當(dāng)資產(chǎn)總經(jīng)理田榮華講座主題：中國龍2009年市場分析市場活動(dòng)：基金經(jīng)理見面會(huì)中天嘉華理財(cái)簡介案例分析課件中天嘉華理財(cái)簡介您貼身的財(cái)富管理專家中天嘉華理財(cái)簡介您貼身的財(cái)富管理專家嘉華概況1嘉華服務(wù)2媒體報(bào)道34市場活動(dòng)7內(nèi)容概要嘉華概況1嘉華服務(wù)2媒體報(bào)道34市場活動(dòng)7內(nèi)容概要一、嘉華概況一、嘉華概況嘉華概況成立于2006年，總部設(shè)在北京；擁有KPCB（凱鵬華盈）國際著名投資機(jī)構(gòu)背景；在北京、深圳、天津、上海、蘇州、杭州、廣州、廈門、寧波、青島、南京、濟(jì)南、汕頭、武漢、重慶、大連、沈陽等地設(shè)有20余個(gè)理財(cái)中心；托管總規(guī)模超過100億，服務(wù)中高端客戶4萬余人；專注為中國中高端投資人提供全方位的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)；是目前國內(nèi)最具規(guī)模的第三方理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)之一；致力于為中國的中高端客戶打造一個(gè)獨(dú)立、專業(yè)、個(gè)性化的第三方理財(cái)服務(wù)平臺(tái)；國內(nèi)最具競爭力的

第三方理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)嘉華概況成立于2006年，總部設(shè)在北京；國內(nèi)最具競爭力的股東背景左：DavidBlood（世代投資創(chuàng)始人）中：AlGore,（美國前副總統(tǒng)）右：JohnDoerr（KPCB合伙人）KPCB:KleinerPerkinsCaufield&Byers

KPCB成立于1972年，是美國最大的風(fēng)險(xiǎn)投資基金，因其歷史上的驕人投資業(yè)績和紅杉資本被稱為全球創(chuàng)業(yè)投資界的雙子星座。美國前副總統(tǒng)戈?duì)栍?007年加入KPCB成為其全球合伙人，KPCB曾投資過Google、SUN、亞馬遜、網(wǎng)景、康柏電腦、美國在線和賽門鐵克等國際知名的公司。

2007年KPCB與TDFCapital（華盈基金）合作設(shè)立凱鵬華盈中國基金（KPCBChina），正式進(jìn)入中國市場。其在新技術(shù)、新服務(wù)、新商業(yè)模式和新興市場方面擁有豐富的國際化經(jīng)驗(yàn)、廣闊的視野和便利的資源。

KPCB在國內(nèi)成功投資了百度，阿里巴巴，分眾傳媒，盛大，神州租車，中國網(wǎng)通等知名公司。股東背景左：DavidBlood（世代投資創(chuàng)始人）KPCB嘉華理財(cái)定位與理念獨(dú)立、專業(yè)、個(gè)性化的第三方理財(cái)服務(wù)平臺(tái)

從不接觸客戶的資金，只為客戶提供第三方的理財(cái)建議與顧問式服務(wù)公：站在客戶的立場，中立客觀的為客戶服務(wù)專：專業(yè)的第三方研究、專業(yè)的理財(cái)知識(shí)、技能、經(jīng)驗(yàn)信：誠實(shí)信用，盡職盡力，保護(hù)客戶隱私，獲得客戶信任慎：以嚴(yán)謹(jǐn)審慎的態(tài)度，幫助客戶控制風(fēng)險(xiǎn)，追求合理理財(cái)目標(biāo)嘉華定位嘉華理念嘉華理財(cái)定位與理念獨(dú)立、專業(yè)、個(gè)性化的第三方理財(cái)服務(wù)平臺(tái)嘉華理財(cái)愿景與文化中國最具競爭力的第三方理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)職業(yè)：標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)形象，良好的職業(yè)道德，優(yōu)秀的職業(yè)素養(yǎng)；勤奮：天道酬勤，業(yè)精于勤；勤于學(xué)習(xí)，勤于服務(wù)；激情：激情誕生希望，激情創(chuàng)造價(jià)值，激情成就事業(yè)；堅(jiān)毅：堅(jiān)持源于對第三方理財(cái)事業(yè)的信念與執(zhí)著，彌恒彌堅(jiān)；嘉華愿景嘉華文化嘉華理財(cái)愿景與文化中國最具競爭力的第三方理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)第三方理財(cái)占各國理財(cái)市場份額第三方理財(cái)占各國理財(cái)市場份額資產(chǎn)配置建議表（示例）大類資產(chǎn)配置比例基礎(chǔ)類產(chǎn)品滿足保障及流動(dòng)性需求保險(xiǎn)5%-10%流動(dòng)性產(chǎn)品：現(xiàn)金、活期存款、貨幣基金等5%增值類產(chǎn)品滿足資產(chǎn)的保值增值需求私募證券投資產(chǎn)品10%-40%私募股權(quán)投資產(chǎn)品（PE）0-20%固定收益類信托計(jì)劃20%-30%家庭資產(chǎn)規(guī)劃配置建議表資產(chǎn)配置建議表（示例）大類資產(chǎn)配置比例基礎(chǔ)類產(chǎn)品保險(xiǎn)5%-1二、嘉華服務(wù)二、嘉華服務(wù)精選理財(cái)產(chǎn)品跟蹤與監(jiān)測個(gè)性化理財(cái)方案專屬理財(cái)師嘉華服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)測試財(cái)務(wù)診斷制定理財(cái)目標(biāo)精選理財(cái)產(chǎn)品投資監(jiān)測與服務(wù)公募基金人民幣理財(cái)外匯理財(cái)產(chǎn)品海外基金保險(xiǎn)產(chǎn)品信托計(jì)劃私募股權(quán)計(jì)劃公募基金信托計(jì)劃人民幣理財(cái)公募基金信托計(jì)劃外匯理財(cái)產(chǎn)品人民幣理財(cái)公募基金信托計(jì)劃海外基金外匯理財(cái)產(chǎn)品人民幣理財(cái)固定收益信托信托計(jì)劃保險(xiǎn)產(chǎn)品海外基金外匯理財(cái)產(chǎn)品人民幣理財(cái)信托計(jì)劃公募基金保險(xiǎn)產(chǎn)品實(shí)物黃金證券類理財(cái)私募股權(quán)基金陽光私募基金嘉華理財(cái)服務(wù)模式精選理跟蹤與個(gè)性化專屬嘉華風(fēng)險(xiǎn)測試財(cái)務(wù)診斷制嘉華服務(wù)：理財(cái)產(chǎn)品精選與存續(xù)管理服務(wù)策略委員會(huì)/風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)研究部研究輸出外部研究資源賣方券商研究投資機(jī)構(gòu)研究業(yè)內(nèi)資深專家學(xué)者權(quán)威專家策略分析師產(chǎn)品研究員宏觀經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)市場研究產(chǎn)品研究理財(cái)精品策略建議產(chǎn)品審核風(fēng)險(xiǎn)控制策略與分析嘉華服務(wù)：理財(cái)產(chǎn)品精選與存續(xù)管理服務(wù)策略委員會(huì)/風(fēng)險(xiǎn)控制委員

固定收益類信托是指由信托公司（受托人）設(shè)計(jì)，面向中高端投資人（委托人）發(fā)行，有明確預(yù)期收益率的信托產(chǎn)品。這類產(chǎn)品一般會(huì)有明確的信托資金投向，通過信托資金的合理運(yùn)用，使信托資產(chǎn)保值增值，最終兌付預(yù)期收益。固定收益類信托的特點(diǎn)受法律規(guī)定，一般不能以自有資金承諾收益。產(chǎn)品收益保障機(jī)制一般能使預(yù)期收益率最終兌現(xiàn)。預(yù)期收益率能否最終兌現(xiàn)主要取決于與資金投向綁定的抵押擔(dān)保措施和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。

嘉泰系列：固定收益類信托理財(cái)固定收益類信托是指由信托公司（受托人）設(shè)計(jì)，面向中資金投向貸款給天津最大的國有房地產(chǎn)龍頭企業(yè)天房集團(tuán)，用于“國家1000套保障房計(jì)劃”，天津市最大保障房工程產(chǎn)品收益特點(diǎn)類固定收益產(chǎn)品，規(guī)模8億，年化收益300萬以下9%300萬10.2%/年，1000萬10.5%/年，2000萬10.8/年流動(dòng)性期限2年，每年度付息；到期本金收益一次返還風(fēng)險(xiǎn)等級低（天房集團(tuán)總資產(chǎn)459億，凈資產(chǎn)92億，是天津第一大地產(chǎn)企業(yè)，實(shí)力強(qiáng)勁，還貸能力強(qiáng)）風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)1天房集團(tuán)無限連帶責(zé)任擔(dān)保2天房全資子公司天房信誠（凈資產(chǎn)）13億100%股權(quán)質(zhì)押3天房全資子公司天房瑞城提供反擔(dān)保（總資產(chǎn)4.85億）4湖南信托進(jìn)駐天房，掌管公司印章證照，設(shè)立監(jiān)管賬戶投資門檻符合相關(guān)信托法律規(guī)定的投資額100萬以上的合格投資者（50個(gè)名額）300萬以上投資額不受限制湖南信托—天津天房集團(tuán)貸款項(xiàng)目信托計(jì)劃資金投向貸款給天津最大的國有房地產(chǎn)龍頭企業(yè)天房集團(tuán)，用于“國陽光私募基金信托計(jì)劃信托公司（發(fā)行人/受托人）客戶（委托人）資金保管銀行（托管人）投資顧問（實(shí)際管理人）證券公司（交易經(jīng)紀(jì)人）證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)（監(jiān)管人）發(fā)行購買管錢投資研究管理監(jiān)管交易嘉富系列：陽光私募基金陽光私募基金是借助信托公司發(fā)行的，經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案，資金實(shí)現(xiàn)第三方銀行托管，有定期業(yè)績報(bào)告的投資于股票市場的基金，陽光私募基金與一般（即所謂“灰色的”）私募證券基金的區(qū)別主要在于規(guī)范化，透明化，由于借助信托公司平臺(tái)發(fā)行能保證私募認(rèn)購者的資金安全。陽光私募基金信托公司客戶資金保管銀行投資顧問證券公司證監(jiān)會(huì)、“陽光下”私募基金V.S.公募基金公募股票型基金“陽光”私募基金投資靈活度股票倉位限制在60%以上，熊市中尤為不利股票倉位受限較少(0-100%)，在熊市中可以空倉客戶群體進(jìn)入門坎1000元，中小散戶居多,服務(wù)難度高進(jìn)入門坎100萬，高端客戶,金融機(jī)構(gòu)重視,服務(wù)好盈利模式基金凈值的1.5%作為管理費(fèi)，旱澇保收。收益2：8分成，熊市中也需追求絕對收益，能動(dòng)性強(qiáng)。行政干預(yù)較強(qiáng)，需要托市沒有投資目標(biāo)追求相對收益，爭取業(yè)績排名追求絕對收益，爭取不虧錢基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)少，能力較差豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)流動(dòng)性壓力由于散戶比重極大，羊群效應(yīng)明顯，贖回壓力大，從而導(dǎo)致凈值跌速快。高端客戶追求長期投資收益，熊市贖回壓力小。資產(chǎn)轉(zhuǎn)換“陽光下”私募基金V.S.公募基金公募股票型基金“陽光”深國投-展博1期凈值走勢圖深國投-展博1期凈值走勢圖

熊市中陽光私募基金優(yōu)勢凸顯08年私募基金平均業(yè)績超越公募股票基金16.67個(gè)點(diǎn)08年最好私募基金業(yè)績超越同期最好公募股票型60%陽光私募基金的業(yè)績私募基金、上證指數(shù)和公募股票型基金08年收益率陽光私募基金業(yè)績增長前3名公募基金業(yè)績增長前3名名稱收益率名稱收益率呈瑞1期31.31%博時(shí)主題行業(yè)股票（LOF）-9.63%信和東方1期25.17%鵬華價(jià)值優(yōu)勢股票（LOF）-9.93%思考1號(hào)14.18%東方策略成長股票-10.95%私募/公募2011年收益排名前3業(yè)績比較（2011-1-1——2011-12-30）

熊市中陽光私募基金優(yōu)勢凸顯陽光私募基金的業(yè)績私募基金、上證國內(nèi)外頂尖私募股權(quán)基金（PE）國內(nèi)外頂尖私募股權(quán)基金（PE）國內(nèi)頂尖私募股權(quán)基金（PE）國內(nèi)頂尖私募股權(quán)基金（PE）嘉華服務(wù)：理財(cái)產(chǎn)品精選與存續(xù)管理服務(wù)嘉華服務(wù)：理財(cái)產(chǎn)品精選與存續(xù)管理服務(wù)嘉華服務(wù)：專屬理財(cái)師個(gè)性化服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)測試：根據(jù)客戶的主觀和客觀風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確定客戶的綜合風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以此為風(fēng)險(xiǎn)控制基礎(chǔ)為客戶提供理財(cái)服務(wù)；財(cái)務(wù)診斷：分析客戶及其家庭的資產(chǎn)負(fù)債、未來現(xiàn)金流情況等，并以此作為客戶理財(cái)規(guī)劃的家庭財(cái)務(wù)基礎(chǔ)；制定理財(cái)目標(biāo)：基于對客戶的財(cái)務(wù)診斷、風(fēng)險(xiǎn)偏好和生活需求等，為客戶制定合理的理財(cái)目標(biāo)；資產(chǎn)配置方案：基于客戶的流動(dòng)性需求、理財(cái)目標(biāo)等，量身制定理財(cái)解決方案及個(gè)性化的資產(chǎn)配置建議；協(xié)助產(chǎn)品購買：根據(jù)資產(chǎn)配置方案，協(xié)助客戶購買組合產(chǎn)品，并協(xié)調(diào)合作金融機(jī)構(gòu)，為客戶預(yù)約限量產(chǎn)品或設(shè)計(jì)專享投資計(jì)劃；資產(chǎn)組合監(jiān)測與修正：根據(jù)市場變化，定期監(jiān)測組合表現(xiàn)，基于對市場大勢和產(chǎn)品業(yè)績的預(yù)判，及時(shí)檢視并修正資產(chǎn)配置方案；嘉華服務(wù)：專屬理財(cái)師個(gè)性化服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)測試：根據(jù)客戶的主觀和客觀嘉華服務(wù)：綜合服務(wù)嘉華理財(cái)網(wǎng)：創(chuàng)新型的第三方理財(cái)服務(wù)網(wǎng)站平臺(tái)，客戶可隨時(shí)瀏覽研究成果、查看產(chǎn)品及購買預(yù)約、以及投資管理與跟蹤；在線咨詢：客戶通過網(wǎng)站的在線聊天系統(tǒng)獲取即時(shí)互動(dòng)服務(wù)；理財(cái)一線通：400熱線電話，解決客戶的各種疑問、咨詢；短信：理財(cái)產(chǎn)品凈值、理財(cái)精品通知、理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)服務(wù)信息；彩信：私募基金月度投資總結(jié)、信托產(chǎn)品季度存續(xù)管理報(bào)告；郵件：《錢途》理財(cái)周刊、私募基金月度投資總結(jié)、信托產(chǎn)品跟蹤報(bào)告；客戶沙龍活動(dòng)：不定期舉辦各類客戶高端沙龍活動(dòng)，如基金經(jīng)理見面會(huì)、專家座談會(huì)等，分享投資經(jīng)驗(yàn)；嘉華服務(wù)：綜合服務(wù)嘉華理財(cái)網(wǎng)：創(chuàng)新型的第三方理財(cái)服務(wù)網(wǎng)站平臺(tái)三、媒體報(bào)道