典當行業(yè)監(jiān)管規(guī)定

典當行業(yè)監(jiān)?管規(guī)定第?一章總?則第一條?為進一步?提高典當行?業(yè)監(jiān)管工作?水平，規(guī)范?典當企業(yè)經(jīng)?營行為，促?進典當行業(yè)?健康持續(xù)發(fā)?展，充分發(fā)?揮典當行業(yè)?在社會經(jīng)濟?發(fā)展中的作?用，依據(jù)《?典當管理辦?法》(商務?部、公安部?令___年?第___號?)及有關法?律法規(guī)，制?定本規(guī)定。?第二條?典當作為特?殊工商行業(yè)?，各級商務?主管部門要?從促進經(jīng)濟?社會發(fā)展和?維護社會經(jīng)?濟秩序大局?出發(fā)，準確?把握典當行?業(yè)在社會經(jīng)?濟發(fā)展中的?定位，增強?服務意識，?不斷完善監(jiān)?管體系，依?法從嚴行使?監(jiān)管職責，?切實做好典?當行業(yè)監(jiān)管?工作。第?三條各級?商務主管部?門應加大現(xiàn)?場檢查和不?定期抽查監(jiān)?管力度，采?用以下方式?開展監(jiān)管工?作：(一?)定期審核?分析典當企?業(yè)財務報表?等;(二?)利用典當?行業(yè)監(jiān)管信?息系統(tǒng)進行?監(jiān)管與分析?;(三)?現(xiàn)場檢查;?(四)約?談典當企業(yè)?主要負責人?和高管人員?;(五)?引入會計師?事務所、律?師事務所等?中介機構參?與核查;?(六)根據(jù)?投訴、舉報?或上級機關?要求進行核?查;(七?)其他監(jiān)管?方式。第?四條重視?發(fā)揮行業(yè)協(xié)?會作用。支?持行業(yè)協(xié)會?加強行業(yè)自?律和依法維?護行業(yè)權益?，共同抵制?行業(yè)內不正?當競爭行為?，配合相關?部門加強監(jiān)?管，維護規(guī)?范有序、公?平競爭的市?場環(huán)境。?第二章監(jiān)?管責任第?五條典當?行業(yè)監(jiān)管工?作實行分級?管理、分級?負責的原則?，進一步強?化屬地管理?責任。第?六條商務?部負責推進?全國典當行?業(yè)的監(jiān)管工?作，推動典?當行業(yè)法律?體系建設，?制定并組織?實施典當行?業(yè)發(fā)展規(guī)劃?和布局方案?，研究制定?典當行業(yè)監(jiān)?管政策、制?度、典當企?業(yè)經(jīng)營規(guī)則?，部署有關?工作，并根?據(jù)需要開展?調查和檢查?，指導地方?商務主管部?門加強對典?當行業(yè)的監(jiān)?管工作和行?業(yè)協(xié)會等自?律組織的工?作。第七?條省級商?務主管部門?(含計劃單?列市)對本?地區(qū)典當行?業(yè)監(jiān)管負責?，制訂并組?織實施本地?區(qū)監(jiān)管工作?政策、制度?和工作部署?，對《典當?經(jīng)營許可證?》和當票進?行管理;建?立典當行業(yè)?重大事件信?息通報機制?、風險預警?機制和突發(fā)?事件應急處?置預案;開?展各種方式?的監(jiān)管、檢?查工作，每?年抽選不少?于___%?的典當企業(yè)?進行現(xiàn)場檢?查。第八?條地市級?(含直轄市?區(qū)縣、省管?縣)商務主?管部門負責?本地區(qū)典當?行業(yè)的日常?監(jiān)管，建立?現(xiàn)場檢查和?約談制度，?實行動態(tài)監(jiān)?管和全過程?監(jiān)督，及時?預警和防范?風險，重點?監(jiān)督典當企?業(yè)經(jīng)營合規(guī)?性和業(yè)務、?財務數(shù)據(jù)真?實性，及時?防范和糾正?違規(guī)違法行?為，開展各?種方式的監(jiān)?管工作，每?半年至少對?本行政區(qū)域?內典當企業(yè)?進行一次現(xiàn)?場檢查。?第九條縣?級(市、區(qū)?)商務主管?部門應加強?對本行政區(qū)?域內典當企?業(yè)的監(jiān)督檢?查，重點進?行現(xiàn)場檢查?，配合省、?地市級商務?主管部門做?好典當行業(yè)?監(jiān)管工作。?第十條?各地商務主?管部門要按?監(jiān)管職責加?強監(jiān)管隊伍?建設，明確?分管領導，?配備監(jiān)管人?員，加強典?當監(jiān)管和業(yè)?務培訓，提?高監(jiān)管人員?素質。第?十一條各?地商務主管?部門要明確?具體監(jiān)管責?任，在準入?審批、日常?監(jiān)管、年審?等環(huán)節(jié)建立?誰審批誰負?責、誰監(jiān)管?誰負責的責?任制度，建?立審批、檢?查、年審等?環(huán)節(jié)的審批?簽字制度，?以明確監(jiān)管?責任。第?十二條建?立監(jiān)管工作?獎勵和責任?追究機制。?商務部及省?級商務主管?部門要對監(jiān)?管工作優(yōu)秀?單位和個人?進行表彰;?各地商務主?管部門要對?監(jiān)管失職以?及監(jiān)管不到?位造成重大?負面影響的?單位或個人?，按照有關?規(guī)定追究其?責任。第?十三條各?級商務主管?部門要提高?服務意識，?在開展監(jiān)管?、檢查工作?時要公正廉?潔，嚴禁借?檢查之機吃?、拿、卡、?要，牟取不?正當利益。?第三章?準入管理?第十四條?省級商務主?管部門要按?照《行政許?可法》、《?典當管理辦?法》等法律?、規(guī)章的規(guī)?定，根據(jù)科?學發(fā)展、合?理布局、嚴?格把關、明?確責任、公?開透明、公?正廉潔的原?則把好典當?企業(yè)市場準?入關，加強?廉政建設，?完善審批制?度。第十?五條典當?企業(yè)的準入?要符合商務?部的行業(yè)發(fā)?展規(guī)劃和布?局方案。省?級商務主管?部門根據(jù)商?務部行業(yè)發(fā)?展規(guī)劃和布?局方案，結?合當?shù)貙嶋H?情況制定地?方典當行業(yè)?發(fā)展規(guī)劃，?開展年度新?增典當行及?分支機構設?立工作，將?設立審批結?果及時報商?務部備案并?用適當方式?予以公告。?第十六條?各地商務?主管部門應?嚴格按照《?典當管理辦?法》和商務?部有關文件?規(guī)定審核典?當企業(yè)設立?申請，把握?以下監(jiān)管要?求：(一?)法人股應?當相對控股?，法人股東?合計持股比?例占全部股?份1/2以?上，或者第?一大股東是?法人股東且?持股比例占?全部股份1?/3以上;?單個自然人?不能為控股?股東。(?二)嚴格審?核法人股東?是否具備以?貨幣出資形?式履行出資?承諾的能力?。法人股東?應在商務主?管部門指定?的若干家規(guī)?模較大、信?譽較好的會?計師事務所?中選擇審計?單位，出具?審計報告;?應有繳納營?業(yè)稅和所得?稅記錄。?(三)自然?人股東應為?居住在中華?人民共和國?境內年滿_?__周歲以?上有民事行?為能力的中?國公民，無?犯罪記錄，?信用良好，?具備相應的?出資實力。?(四)出?資人應出具?承諾書，承?諾自覺遵守?典當行業(yè)相?關法律法規(guī)?，遵守公司?章程，加強?監(jiān)督管理，?不從事非法?金融活動，?保證入股資?金來源合法?，不以他人?資金入股。?(五)優(yōu)?先發(fā)展經(jīng)營?規(guī)范、實力?雄厚、資本?充足、信用?良好、具備?持續(xù)盈利能?力的法人企?業(yè)設立典當?企業(yè)。(?六)有對外?投資的法人?股東企業(yè)，?應承諾如實?申報長期股?權投資。?第十七條?地市級(含?直轄市區(qū)縣?、省管縣)?商務主管部?門要把好申?請設立典當?企業(yè)的初審?關，對申請?者的實際情?況和擬設典?當企業(yè)的場?所進行核實?。第十八?條各地商?務主管部門?要嚴格審核?典當行出資?人資金來源?的合法性，?嚴防以借貸?資金入股、?以他人資金?入股等。對?批準設立的?新增典當行?要持續(xù)跟蹤?半年以上并?監(jiān)督是否存?在抽逃注冊?資金情況。?第四章日?常經(jīng)營管理?第十九條?各級商務?主管部門要?重點對非法?集資、超范?圍經(jīng)營、吸?收存款或者?變相吸收存?款、故意收?當贓物、違?規(guī)辦理股票?典當業(yè)務等?違規(guī)違法行?為加強監(jiān)督?檢查，發(fā)現(xiàn)?上述違規(guī)違?法行為立即?糾正、處理?。第二十?條在進行?現(xiàn)場核查時?，應檢查典?當企業(yè)是否?在經(jīng)營場所?懸掛《典當?經(jīng)營許可證?》、《特種?行業(yè)經(jīng)營許?可證》、《?工商營業(yè)執(zhí)?照》，公開?經(jīng)營范圍和?收費標準，?自覺履行告?知義務。?第二十一條?加強對典?當企業(yè)資金?來源和運用?的監(jiān)管。嚴?格財務報表?中應收及應?付款項的核?查。典當?企業(yè)的合法?資金來源包?括：(一?)經(jīng)商務主?管部門批準?的注冊資金?;(二)?典當企業(yè)經(jīng)?營盈余;?(三)按照?《典當管理?辦法》從商?業(yè)銀行獲得?的一定數(shù)量?的貸款。?典當企業(yè)只?能用上述資?金開展質、?抵押典當業(yè)?務及鑒定評?估、咨詢服?務業(yè)務。?第二十二條?加強對銀?行存款和現(xiàn)?金的監(jiān)督管?理。地市級?商務部門應?監(jiān)控本行政?區(qū)域內典當?企業(yè)的資金?流向，對典?當行銀行開?戶賬戶進行?備案登記，?抽查典當企?業(yè)的銀行發(fā)?生額對賬單?和現(xiàn)金，防?止出現(xiàn)資金?抽逃、違規(guī)?融資?，F(xiàn)金?管理要符合?《現(xiàn)金管理?暫行條例》?和《人民銀?行結算賬戶?管理辦法》?等相關法規(guī)?、規(guī)章，注?重加強現(xiàn)金?安全管理。?第二十三?條重點加?強典當企業(yè)?與其股東的?資金往來監(jiān)?控。禁止典?當行向股東?借款、典當?行股東以典?當行名義為?自己招攬業(yè)?務、股東利?用典當行違?法違規(guī)從事?金融活動。?第二十四?條加強對?股票等財產(chǎn)?權利典當業(yè)?務的監(jiān)督管?理。禁止和?預防典當行?違規(guī)融資參?與上市股票?炒作，或為?客戶提供股?票交易資金?。禁止以證?券交易賬戶?資產(chǎn)為質押?的股票典當?業(yè)務。第?二十五條?加強對《典?當經(jīng)營許可?證》的管理?。嚴禁私自?分配、挪用?經(jīng)營許可證?等行