《關(guān)于預防銀行保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見》試題含答案

《關(guān)于預防銀行保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見》考核試卷及答案1.堅持（）原則，要求持續(xù)強化風險內(nèi)控機制建設，對重點領域違法犯罪問題懲防結(jié)合，標本兼治，管住人、看住錢、筑牢制度的防火墻。A務實高效B健全長效機制與短期重點懲治并重C強化監(jiān)管D科技賦能2.保險機構(gòu)要不斷完善分層次、分需求、多維度的合規(guī)教育培訓體系，每年至少開展（）次覆蓋全體從業(yè)人員的警示教育。A1B2C3D43.為嚴防洗錢和恐怖融資相關(guān)違法犯罪行為，保險公司應采?。ǎ┐胧強化低風險領域管控措施B加強從業(yè)人員聘用管理C建立健全從業(yè)人員行為監(jiān)測制度，完善相關(guān)風險管理體系，識別和評估從業(yè)人員洗錢和恐怖融資風險D加強日常管理與監(jiān)測，將從業(yè)人員行為監(jiān)測納入反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)4.根據(jù)《關(guān)于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見》，預防金融違法犯罪的案防工作基本原則包括（）A堅持加強黨的領導和黨的建設B堅持全面治理與風險相當原則C堅持內(nèi)部管控、行業(yè)自律與外部監(jiān)管三管齊下D堅持金融監(jiān)管部門與監(jiān)察機關(guān)、公安機關(guān)和司法機關(guān)聯(lián)動協(xié)調(diào)，形成防范打擊合力5.根據(jù)《關(guān)于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見》，保險業(yè)務領域需嚴防的行為有（）A銷售假保單B非法銷售非保險產(chǎn)品C非法集資D編造未發(fā)生的保險事故騙取保險金6.三位一體的預防犯罪工作體系是指堅持（）三管齊下。A內(nèi)部管控B行業(yè)自律C黨的領導D外部監(jiān)管7.根據(jù)《關(guān)于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見》，信息科技領域需嚴防的行為有（）A從業(yè)人員利用職權(quán)和管理漏洞，篡改后臺數(shù)據(jù)B從業(yè)人員利用職權(quán)和管理漏洞，盜取資金C從業(yè)人員利用職權(quán)和管理漏洞，非法復制數(shù)據(jù)D從業(yè)人員利用職權(quán)和管理漏洞，販賣客戶信息8.根據(jù)《關(guān)于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見》強化機構(gòu)內(nèi)控要求，銀行保險機構(gòu)從()方面承擔防范金融違法犯罪行為的第一主體責任。A強化公司治理B強化制度流程控制C加強案件風險監(jiān)測和排查D嚴肅責任追究E完善教育培訓體系9.從業(yè)人員違規(guī)銷售非保險金融產(chǎn)品是被明令禁止的。對錯10.《關(guān)于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見》所列的“嚴防洗錢和恐怖融資相關(guān)違法犯罪行為”，主要是針對保險客戶。對錯11.作為外包人員，無需遵守《關(guān)于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見》規(guī)定。正確錯誤12.《關(guān)于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見》要求嚴格責任追究，包括對違法違規(guī)行為事實清楚、證據(jù)充分的，要對案件相關(guān)責任人嚴肅追究責任。發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪的，應及時移送監(jiān)察機關(guān)、公安機關(guān)和司法機關(guān)處理，積極配合有關(guān)部門查清犯罪事實，不得以紀律處分或者解除勞動合同代替刑事責任追究。嚴格按照銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)案件管理和處置相關(guān)規(guī)定進行內(nèi)部問責。以上均正確13.以下關(guān)于信息安全管理的做法錯誤的是：自行在公司標裝電腦上安裝微信等即時通訊軟件。本行信息技術(shù)系統(tǒng)只處理與工作相關(guān)事務。拒絕他人要求借用系統(tǒng)賬戶及密碼的行為。積極配合銀行開展信息安全檢查。14.為合法經(jīng)營活動而非法購買、收受公民個人信息至獲利50000元以上的。不構(gòu)成犯罪屬于侵犯公民個人信息罪中的“情節(jié)嚴重”15.《關(guān)于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見》要求，嚴防信貸業(yè)務領域違法犯罪行為，要求：強化信貸紀律約束，聚焦受理與調(diào)查、抵質(zhì)押物評估與核保、風險評價與審批、合同簽訂與貸款發(fā)放、支付與貸后管理等各個環(huán)節(jié)，在科學制定和嚴格執(zhí)行盡職免責制度基礎上，建立健全貸款各操作環(huán)節(jié)的考核問責機制。防范高級管理人員強令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)違章辦理業(yè)務等行為。防范從業(yè)人員與外部人員共謀利用空殼主體和虛假資料等騙取銀行貸款。嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)和從業(yè)人員參與各類票據(jù)中介和資金掮客活動。16.作為銀行從業(yè)人員，可以通過哪些措施防范信貸業(yè)務領域違法犯罪行為？審慎進行貸前調(diào)查，落實關(guān)鍵財產(chǎn)信息。按照流程嚴格審查，合法合規(guī)發(fā)放貸款。執(zhí)行貸后管理制度，持續(xù)跟蹤及時催收。向關(guān)系人發(fā)放貸款，不得突破法律規(guī)定。掌握各項規(guī)章制度，提高風險識別能力。切勿參與造假、過橋、違規(guī)中介等活動。17.《意見》要求，嚴防信息客戶領域違法犯罪行為，要求做到：銀行保險機構(gòu)要制定內(nèi)部網(wǎng)絡安全管理制度和操作規(guī)程，建立監(jiān)督制約機制，確保制度得到剛性執(zhí)行。加強數(shù)據(jù)安全管理，嚴格控制數(shù)據(jù)授權(quán)范圍，實現(xiàn)數(shù)據(jù)分類、重要數(shù)據(jù)備份和加密。加強對客戶信息收集、維護、使用人員的培訓管理。在內(nèi)部產(chǎn)品和業(yè)務流程設計上落實客戶信息安全控制和風險提示。明確約定涉及客戶資料交接的對外合作保密條款，消除信息泄露隱患。嚴防從業(yè)人員利用職權(quán)和管理漏洞，篡改后臺數(shù)據(jù)，盜取資金，以及非法復制數(shù)據(jù)、販賣客戶信息等行為。18.《意見》要求，要持續(xù)強化風險內(nèi)控機制建設，要有針對性的解決哪些問題？社會反映強烈的重點領域違法犯罪問題。犯罪案件頻發(fā)的重點領域違法犯罪問題。對于銀行穩(wěn)健經(jīng)營有重要影響的重點領域違法犯罪問題。19.《意見》的基本原則包括加強黨的領導和黨的建設。堅持健全長效機制與短期重點懲治并重。堅持內(nèi)部管控、行業(yè)自律與外部監(jiān)管三管齊下。堅持金融監(jiān)管部門與監(jiān)察機關(guān)、公安機關(guān)和司法機關(guān)聯(lián)動協(xié)調(diào)，形成防范打擊合力。20.《意見》要求預防重點領域金融違法犯罪，其中重點業(yè)務領域包括以下哪些方面？信貸業(yè)務領域同業(yè)業(yè)務領域資產(chǎn)處置領域資產(chǎn)管理業(yè)務領域信用卡業(yè)務領域現(xiàn)金管理領域保險業(yè)務領域第三方合作領域金融市場領域洗錢和恐怖融資相關(guān)信息科技領域21.《意見》要求強化行業(yè)性約束，包括：對于涉及金融違法犯罪，被追究刑事責任或受到嚴重行政處罰的從業(yè)人員，各級銀行保險行業(yè)協(xié)會要依法依規(guī)加強行業(yè)性約束和懲戒。銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)指導行業(yè)協(xié)會完善行業(yè)內(nèi)部信用信息采集、共享機制，將相關(guān)行為記入會員信用檔案。依法依規(guī)支持行業(yè)協(xié)會按照行業(yè)標準、行規(guī)、行約等，視情節(jié)輕重對銀行保險機構(gòu)及其從業(yè)人員采取行業(yè)性懲戒措施。22.《意見》要求完善內(nèi)部績效考評和激勵約束機制，以適當形式將預防從業(yè)人員金融違法犯罪工作成效水平與績效考評掛鉤。對錯23.《意見》要求依法合規(guī)建立從業(yè)人員異常行為排查機制，特別要加強擬離職人員及其經(jīng)辦業(yè)務的排查，重點關(guān)注關(guān)鍵崗位人員賬戶交易、資金借貸、證券投資、興辦企業(yè)、涉及訴訟和社會關(guān)系往來等情況。對錯24.根據(jù)《意見》銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)要將發(fā)生重大、惡性案件的機構(gòu)作為重點監(jiān)管對象，加強日常監(jiān)管力度，提高隨機抽查比例和頻次。對錯25.根據(jù)《意見》，要加強從業(yè)人員聘用管理，提出必要的職業(yè)道德、資質(zhì)、履職經(jīng)驗、專業(yè)素質(zhì)及其他個人素質(zhì)標準要求。對錯26.違法發(fā)放貸款罪的犯罪主體為從事與貸款業(yè)務相關(guān)的工作人員。對錯27.銀行從業(yè)人員在票據(jù)業(yè)務中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成重大或特別重大損失的，構(gòu)成違法票據(jù)承兌、付款、保證罪。對錯28.銀行員工貸前調(diào)查嚴