2020年第三期金融業(yè)反洗錢(qián)培訓(xùn)(銀行業(yè))階段性考試答案

判斷題1、反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)得基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)2、在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得得情況下，經(jīng)檢査組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被査機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以現(xiàn)行登記保存。錯(cuò)3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制能本機(jī)構(gòu)得交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，井對(duì)其有效性負(fù)責(zé)。對(duì)4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可以交易報(bào)告管理辦法》規(guī)立得自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)境內(nèi)與跨境大額轉(zhuǎn)賬交易得報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)就就是一樣得。錯(cuò)5、利用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機(jī)以及其她方式為客F提供非柜臺(tái)方式得服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格得身份認(rèn)證措施，識(shí)別客戶(hù)身份。對(duì)6、客戶(hù)身份資料打交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)査得可以交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)査工作在規(guī)立得最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束得，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)査工作結(jié)束。對(duì)7、反洗錢(qián)詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)，并在詢(xún)問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。對(duì)8、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)左將反洗錢(qián)檢車(chē)信息泄需給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重得處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元一下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)得懂事、高級(jí)管理人員與其她責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下得罰款。錯(cuò)9、加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制就就是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)得前提條件。反洗錢(qián)就就是大多數(shù)國(guó)家喲其實(shí)發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略得必須要求,只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)得金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。對(duì)10、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度得目得就就是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)得洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防與控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到得目得并不一致。錯(cuò)ir銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶(hù)身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶(hù)身份資料、交易記錄等文件資料與數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查與監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶(hù)資料。對(duì)?反洗錢(qián)法》中專(zhuān)門(mén)規(guī)主了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或考其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行得反洗錢(qián)調(diào)査權(quán)有了明確得法律制度。對(duì)要求開(kāi)立匿名賬戶(hù)不屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)得參考指標(biāo)錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全數(shù)據(jù)信息安全備份只讀，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合得數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)得安全、準(zhǔn)確、完整。對(duì)15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告得大額交易就就是指交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值10萬(wàn)美元以上得跨境交易。錯(cuò)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)＞：金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)得房屋、車(chē)輛、船舶等資產(chǎn)與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪相關(guān)得，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告對(duì)17反洗錢(qián)檢査現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢査組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被査單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。對(duì)18.對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，開(kāi)戶(hù)銀行發(fā)現(xiàn)先前獲得得客戶(hù)身份資料或者其她身份證明文件已過(guò)有效期得，應(yīng)要求客戶(hù)重新提供有效得身份證件或其她身份證明文件。對(duì)9、客戶(hù)身份識(shí)別中得保密性要求就就是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密勾個(gè)人隱私，妥善保存客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中獲取得客戶(hù)身份信息與交易信息。對(duì)0、某客戶(hù)將其1年期存款100萬(wàn)元到期后得本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立得本人另一賬戶(hù),金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。對(duì)21、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑得交易。錯(cuò)22、客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年超至少保存3年。錯(cuò)23、貸款公司與小額貸款公司都就就是《金融機(jī)構(gòu)大額交易打可疑交易報(bào)告管理辦法》得適用對(duì)象。錯(cuò)單選題中國(guó)人民銀行設(shè)立(),負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易與可以交易報(bào)告。分支機(jī)構(gòu)保衛(wèi)局中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心反洗錢(qián)局正確答案:C2、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可鋌交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,以下哪項(xiàng)說(shuō)法不正確()A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制立本機(jī)構(gòu)得可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程B、金融機(jī)構(gòu)可自行確泄對(duì)系統(tǒng)預(yù)警得交易系統(tǒng)進(jìn)行初審、復(fù)核或?qū)徯垢鱾€(gè)環(huán)節(jié)得合理時(shí)限。C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)第一時(shí)間預(yù)警異常交易后得5個(gè)工作日內(nèi)提交可疑報(bào)告。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在根據(jù)內(nèi)部流程確認(rèn)交易可疑后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過(guò)5個(gè)工作日。正確答案:C3、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)是，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送得大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤得，可以向提交報(bào)告得金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起()補(bǔ)正A、5天內(nèi)B、5個(gè)工作日C、10個(gè)工作日D、10天內(nèi)正確答案:B4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起()以電子方式提交大額交易報(bào)告A、5個(gè)工作日內(nèi)B、3天內(nèi)C、3個(gè)工作日內(nèi)D、5天內(nèi)正確答案:A5、《金融機(jī)構(gòu)大額與可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其她銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上得款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)像中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分中心報(bào)告。A、50萬(wàn),10萬(wàn)B、20萬(wàn),10萬(wàn)C、200萬(wàn),30萬(wàn)D、100萬(wàn),20萬(wàn)正確答案:A6、義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)指宦得交易檢測(cè)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行世期評(píng)估得頻率就就是A、至少每季度評(píng)估一次B、至少每半年評(píng)估一次C至少每?jī)赡暝u(píng)估一次、至少每年評(píng)估一次正確答案:d7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易與可疑交易報(bào)告向()報(bào)備A、公安機(jī)關(guān)B、人民法院C、銀監(jiān)局D、中國(guó)人民銀行或者其總部所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)正確答案:D8銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者爼稱(chēng)、匯款人賬號(hào)與()缺失得，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。匯款行地址匯款人住所匯款人身份證明文件匯款人工作單位、正確答案:B9、《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可疑交易報(bào)告管理辦法》多選題1、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)可疑交易得，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)客戶(hù)()、()或()得分析過(guò)程。交易特征身份特征行為特征D賬戶(hù)特征正確答案:ABC2、銀行為哪些地區(qū)得客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)就就是，要審慎地審查交易雙方得身份背景？()A、FATF發(fā)布得反洗錢(qián)不合作國(guó)家與地區(qū)B、毒品販賣(mài)活動(dòng)猖獗得地區(qū)C、高端客戶(hù)D、被列入聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁需單得實(shí)體正確答案:ABD3、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)得參考因素？A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑得客戶(hù)B、股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際收益人難于辨認(rèn)得客戶(hù)C、長(zhǎng)期存在大額交易得客戶(hù)D、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶(hù)有密切貿(mào)易往來(lái)得客戶(hù)正確答案:ABD4、反洗錢(qián)全而檢查得內(nèi)容應(yīng)包括()A、內(nèi)控體系建設(shè)情況B、客戶(hù)身份資料打交易記錄保存情況C、大額與可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況D、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審訂?情況E、客戶(hù)身份識(shí)別工作情況正確答案：ABCDE5、以下說(shuō)法正確得就就是()A、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)B、檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)貴現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)毀C、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一宦得溫度、濕度，做到防霊、防蛀、放火D、按照保存介質(zhì)得不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改得介質(zhì)正確答案：ACD6、反洗錢(qián)崗位人員包括()A、反洗錢(qián)合規(guī)專(zhuān)員B、反洗錢(qián)工作負(fù)責(zé)人C、反洗錢(qián)合規(guī)官D、反洗錢(qián)情報(bào)專(zhuān)員正確答案:ABCD7、從融資目得來(lái)劃分，恐怖融資得表現(xiàn)形式分為()A、資助恐怖組織或恐怖分子得融資行為B、主體為她人或其她組織得融資行為C、主體為恐怖組織、恐怖分子自身得融資行為D、資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)得融資行為正確答案：AD8、可疑交易符合以下哪些情形得，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告得同時(shí)，也向所在地中國(guó)人民銀行或者分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定得B、口J疑交易主體涉及異地開(kāi)戶(hù)得C、可疑交易主體為外國(guó)公民得D、明顯涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)得正確答案:AD9、銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)得參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下那些因素?A、欺詐或腐敗猖獗得國(guó)家或地區(qū)B、金融行動(dòng)特別工作組(FAFF)等國(guó)際反洗錢(qián)組織公布得反洗錢(qián)不合作國(guó)家或地區(qū)