證券從業(yè)資格考試歷年真題-模擬試題（二科合一）

證券從業(yè)資格考試歷年真題-模擬試題（二科合一）1.關于通過銀行系統發(fā)行的憑證式國債，以下說法錯誤的是（）。[2018年3月真題]A.

可以到原購買網點提前兌取B.

可以掛失C.

可以記名D.

可以上市流通【答案】:

D【解析】:我國的憑證式國債通過各銀行儲蓄網點和財政部門國債服務部面向社會發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據認購者的認購額填寫實際的繳款金額，是一種國家儲蓄債，可記名、掛失，以憑證式國債收款憑證記錄債權，不能上市流通，從購買之日起計息。在持有期內，持券人如遇特殊情況需要提取現金，可以到原購買網點提前兌取。2.經營機構從業(yè)人員違反相關法律法規(guī)和《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會可以依法采?。ǎ┑拇胧.

出具警示函B.

責令改正C.

市場禁入D.

監(jiān)管談話【答案】:

C【解析】:對經營機構違反適當性管理規(guī)定的監(jiān)管措施中，經營機構從業(yè)人員違反相關法律法規(guī)和《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會可以依法采取市場禁入的措施。3.投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是衍生工具的（）所決定的。A.

跨期性B.

杠桿性C.

風險性D.

投機性【答案】:

A【解析】:金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內或未來某時點上的現金流，跨期交易的特點十分突出。4.我國銀行間市場債券結算采用（），統一通過中央國債登記結算有限責任公司的中央債券綜合業(yè)務系統完成。A.

全額逐筆結算機制B.

差額逐筆結算機制C.

凈額結算機制D.

差額結算機制【答案】:

A【解析】:我國銀行間市場的債券結算采用實時全額逐筆結算機制，統一通過中央國債登記結算有限責任公司的中央債券綜合業(yè)務系統完成。全額結算也被稱為逐筆結算，指每筆結算單獨交收，各筆結算之間不得相互抵銷。5.全國社?；鹁惩馔顿Y限于下列（）投資。Ⅰ．銀行存款Ⅱ．外國政府債券Ⅲ．基金Ⅳ．股票A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:全國社?；鹁惩馔顿Y限于下列投資品種或者工具：①銀行存款；②外國政府債券、國際金融組織債券、外國機構債券和外國公司債券；③中國政府或者企業(yè)在境外發(fā)行的債券；④銀行票據、大額可轉讓存單等貨幣市場產品；⑤股票；⑥基金；⑦掉期、遠期等衍生金融工具；⑧財政部會同勞動保障部批準的其他投資品種或工具。6.無限售條件股份是指流通轉讓不受限制的股份，具體包括（）。Ⅰ．境內上市外資股Ⅱ．境外上市外資股Ⅲ．國有法人股Ⅳ．人民幣普通股A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:無限售條件股份是指流通轉讓不受限制的股份。具體包括：①人民幣普通股，即A股，含向社會公開發(fā)行股票時向公司職工配售的公司職工股；②境內上市外資股，即B股；③境外上市外資股，即在境外證券市場上市的普通股，如H股；④其他。7.下列有關企業(yè)債券的表述中，正確的有（）。[2015年3月真題]Ⅰ．募集的資金用于補充營運資金的，不得超過發(fā)債總額的30%Ⅱ．國家發(fā)改委核準通過并經中國人民銀行和中國證監(jiān)會會簽Ⅲ．募集資金用于固定資產投資項目的，累計發(fā)行額不得超過其投資總額的60%Ⅳ．地方企業(yè)的申請材料由所在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市發(fā)展改革部門轉報A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:Ⅰ項，籌集的資金投向符合國家產業(yè)政策，所需相關手續(xù)齊全，用于補充營運資金的，不超過發(fā)債總額的20%。8.根據舉借債務對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為（）。[2017年2月真題]Ⅰ．赤字國債Ⅱ．建設國債Ⅲ．戰(zhàn)爭國債Ⅳ．特種國債A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:按資金用途可將國債分為：①赤字國債，指用于彌補政府預算赤字的國債；②建設國債，指發(fā)債籌措的資金用于建設項目的國債；③戰(zhàn)爭國債，專指用于彌補戰(zhàn)爭費用的國債；④特種國債，指政府為了實施某種特殊政策而發(fā)行的國債。9.證券研究報告的功能主要有（）。[2015年3月真題]Ⅰ．為客戶提供證券估值分析意見Ⅱ．是券商維護客戶的重要手段Ⅲ．為客戶提供投資評級分析意見Ⅳ．為投資顧問提供支持A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券研究報告的功能是向客戶提供證券估值和投資評級等投資分析意見，是證券公司維護客戶、幫助客戶實現賬戶增值的重要手段。從境外證券市場的情況看，研究報告是券商服務專業(yè)機構客戶的基本手段。研究報告同時發(fā)送給公司的其他投資顧問團隊，由投資顧問團隊轉化為具體的投資建議，提供給公司經紀客戶中約定提供投資顧問服務的客戶。10.中小企業(yè)板塊是在深圳證券交易所主板市場中設立的一個（）的板塊。[2014年11月真題]Ⅰ．運行獨立Ⅱ．代碼獨立Ⅲ．監(jiān)察獨立Ⅳ．指數獨立A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:中小企業(yè)板塊的總體設計原則可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”。“四個獨立”是指中小企業(yè)板塊同時實行運行獨立、監(jiān)察獨立、代碼獨立、指數獨立。11.中金所10年期國債期貨采取的報價方式是（）。A.

百元凈價報價B.

千元凈價報價C.

收益率報價D.

指數點報價【答案】:

A【解析】:中金所2年期國債期貨、5年期國債期貨和10年期國債期貨均采取百元凈價報價。12.證券發(fā)行市場又稱（）。[2018年3月真題]A.

次級市場B.

流通市場C.

二級市場D.

一級市場【答案】:

D【解析】:一級市場是新金融資產的發(fā)行市場，例如股票和債券的發(fā)行市場。一級市場的主要功能是籌資，發(fā)行人通過新證券的公開或定向發(fā)行獲得資金，購買方則獲得相應的金融資產（股票或債券）。13.多層次資本市場的意義包括（）。Ⅰ．有利于調動民間資本的積極性，轉儲蓄為投資Ⅱ．有利于創(chuàng)新宏觀調控機制，提高間接融資比重，防范和化解經濟風險Ⅲ．有利于促進科技創(chuàng)新，促進新興產業(yè)發(fā)展和經濟轉型Ⅳ．有利于促進產業(yè)整合，緩解產能過剩A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:多層次資本市場的意義包括：①有利于調動民間資本的積極性，轉儲蓄為投資；②有利于創(chuàng)新宏觀調控機制，提高直接融資比重，防范和化解經濟風險；③有利于促進科技創(chuàng)新，促進新興產業(yè)發(fā)展和經濟轉型；④有利于促進產業(yè)整合，緩解產能過剩；⑤有利于滿足日益增長的社會財富管理需求，改善民生，促進社會和諧；⑥有利于提高我國經濟金融的國際競爭力。Ⅱ項，提高間接融資比重表述不正確。14.2004年5月，經國務院批準，（）批復同意，深圳證券交易所在主板市場內設立中小企業(yè)板塊市場。[2014年11月真題]A.

深圳市政府B.

中國證監(jiān)會C.

中國證券登記結算公司D.

中國證券業(yè)協會【答案】:

B【解析】:出于為主業(yè)突出、具有成長性和科技含量的中小企業(yè)提供直接融資平臺的目的，2004年5月，經國務院批準，中國證監(jiān)會批復同意，深圳證券交易所在主板市場內設立中小企業(yè)板塊市場。15.在債務融資工具存續(xù)期間，發(fā)行人或信用增進機構出現《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具信息披露規(guī)則》列明的重大事項情形之一的，（）可以向召集人提議召開持有人會議。Ⅰ．債務融資工具持有人Ⅱ．發(fā)行人Ⅲ．信用增進機構Ⅳ．律師A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:根據《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具持有人會議章程》第七條，在債務融資工具存續(xù)期間，發(fā)行人或信用增進機構出現《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具信息披露規(guī)則》列明的重大事項情形之一的，債務融資工具持有人、發(fā)行人和信用增進機構可以向召集人提議召開持有人會議。召集人不能履行或不履行召集職責的，提議人有權自行召集持有人會議。召集程序、議事規(guī)則、表決決議機制可以參照本規(guī)程的相關規(guī)定。16.關于可交換債券，下列說法正確的有（）。Ⅰ．可交換債券就是可轉換債券Ⅱ．可交換債券的發(fā)行要素與可轉換債券相似Ⅲ．對于投資者來說，持有可交換債券與持有標的上市公司的可轉換債券相同Ⅳ．在約定期限內可以以約定的價格交換為標的股票A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:Ⅰ項，可轉換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行、在一定期限內依據約定的條件可以轉換成股份的公司債券；可交換債券是指上市公司的股東依法發(fā)行、在一定期限內依據約定的條件可以交換成該股東所持有的上市公司股份的公司債券。17.以基礎產品所屬的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具屬于（）。[2014年11月真題]A.

股權類產品的衍生工具B.

信用衍生工具C.

貨幣衍生工具D.

利率衍生工具【答案】:

B【解析】:A項，股權類產品的衍生工具是指以股票或股票指數為基礎工具的金融衍生工具；C項，貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎工具的金融衍生工具；D項，利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎工具的金融衍生工具。18.國際證監(jiān)會組織公布的證券監(jiān)管的三個目標是（）。Ⅰ．保護投資者利益Ⅱ．保證證券市場的公平、效率和透明Ⅲ．防止市場操作行為Ⅳ．降低系統性風險A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:國際證監(jiān)會組織于1998年制定的《證券監(jiān)管目標和原則》中公布了證券監(jiān)管的三個目標：①保護投資者利益；②保證證券市場的公平、效率和透明；③降低系統性風險。19.下列對普通股票股東義務的敘述中正確的有（）。Ⅰ．公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任Ⅱ．公司股東濫用法人獨立地位和股東有限責任逃避責任、嚴重損害公司債權人利益時，應當對公司債券承擔賠償責任Ⅲ．公司的控股股東、實際控制人、監(jiān)事、董事、高級管理人員不得利用其關聯關系損害公司利益Ⅳ．如違反相關規(guī)定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:我國《公司法》第二十條規(guī)定：①公司股東應當遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，依法行使股東權利，不得濫用股東權利損害公司或者其他股東的利益；②不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害公司債權人的利益；③公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任；④公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責任，逃避債務，嚴重損害公司債權人利益的，應當對公司債務承擔連帶責任；⑤公司的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員不得利用其關聯關系損害公司利益，違反前款規(guī)定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。20.根據《證券公司信息隔離墻制度指引》的規(guī)定，投資銀行業(yè)務部門在下列（）工作環(huán)節(jié)中，證券公司應當將項目列入觀察名單，且以其中較早者為準。[2012年9月真題]Ⅰ．與客戶簽署保密協議Ⅱ．實際獲知項目內幕信息Ⅲ．對項目立項Ⅳ．進場開展工作A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券公司應當在投資銀行業(yè)務部門與客戶發(fā)生實質性接觸后的適當時點，將相關項目所涉公司或證券列入觀察名單。前款所稱適當時點，以與客戶簽署保密協議、對項目立項、進場開展工作和實際獲知項目內幕信息中較早者為準。21.封閉式基金的基金份額在基金存續(xù)期間，基金份額持有人（）。A.

不得申請贖回B.

只能在基金合同約定的場所申請贖回C.

可以申請贖回D.

可以任何時間、場所申請贖回【答案】:

A【解析】:根據《證券投資基金法》第四十五條，基金的運作方式可以采用封閉式、開放式或者其他方式。采用封閉式運作方式的基金（簡稱封閉式基金），是指基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額持有人不得申請贖回的基金。22.甲、乙公司進行合并，合并后的公司仍使用原甲公司的字號，現在向公司登記機關辦理（）。[2016年7月真題]A.

設立登記B.

變更登記C.

注銷登記D.

合并登記【答案】:

B【解析】:根據《公司法》第一百七十九條規(guī)定，公司合并或者分立，登記事項發(fā)生變更的，應當依法向公司登記機關辦理變更登記；公司解散的，應當依法辦理公司注銷登記；設立新公司的，應當依法辦理公司設立登記。公司增加或者減少注冊資本，應當依法向公司登記機關辦理變更登記。23.我國《證券法》正式頒布的時間是（）。[2016年10月真題]A.

1999年3月B.

1998年3月C.

1998年9月D.

1998年12月【答案】:

D【解析】:我國于1998年12月頒布了《中華人民共和國證券法》。24.洗錢風險評估指標體系包括客戶（）等基本要素。Ⅰ．特性Ⅱ．地域Ⅲ．業(yè)務Ⅳ．行業(yè)A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務（含金融產品、金融服務）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。證券公司應綜合考慮客戶背景、社會經濟活動特點、聲譽、權威媒體披露信息以及非自然人客戶的組織架構等各方面情況，衡量本機構對其開展客戶盡職調查工作的難度，評估風險。25.證券的交易活動必須實行（）的原則。Ⅰ．公開Ⅱ．平等Ⅲ．公平Ⅳ．公正A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券交易的原則是反映證券交易宗旨的一般法則，應該貫穿于證券交易的全過程。為了保障證券交易功能的發(fā)揮，證券交易必須遵循公開、公平、公正三個原則，以利于證券交易的正常運行。26.發(fā)行人及其控股股東和實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理員，保薦人、承銷商、證券服務機構及其相關執(zhí)業(yè)人員，在股票公開發(fā)行并上市相關的活動中存在其他違反《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法（試行）》規(guī)定行為的，中國證監(jiān)會可以視情節(jié)輕重，采取的監(jiān)管措施包括（）。Ⅰ．監(jiān)管談話Ⅱ．認定為不適當人選Ⅲ．暫不受理與行政許可有關的文件等監(jiān)管措施Ⅳ．采取證券市場禁入的措施A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:發(fā)行人及其控股股東和實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理員，保薦人、承銷商、證券服務機構及其相關執(zhí)業(yè)人員，在股票公開發(fā)行并上市相關的活動中存在其他違反《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法（試行）》規(guī)定行為的，中國證監(jiān)會可以視情節(jié)輕重，采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責令公開說明、責令參加培訓、責令定期報告、認定為不適當人選、暫不受理與行政許可有關的文件等監(jiān)管措施，或者采取證券市場禁入的措施。27.以下對外國債券的描述正確的是（）。[2013年3月真題]Ⅰ．在美國發(fā)行的外國債券稱為揚基債券Ⅱ．在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券Ⅲ．外國債券的發(fā)行人與發(fā)行市場屬于同一個國家Ⅳ．外國債券的面值貨幣與發(fā)行市場屬于同一個國家A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅲ項，外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。28.股東大會作出普通決議必須經出席會議的股東所持表決權（）以上通過。A.

三分之一B.

三分之二C.

全部D.

半數【答案】:

D【解析】:股東大會作出決議，必須經出席會議的股東所持表決權過半數通過。但是，股東大會作出修改公司章程、增加或者減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的三分之二以上通過。29.證券投資基金的銷售人員包括（）。Ⅰ．主要分支機構負責基金銷售業(yè)務的部門中從事基金銷售業(yè)務管理的人員Ⅱ．基金銷售機構中從事基金宣傳推介活動的人員Ⅲ．基金銷售機構中從事基金理財業(yè)務咨詢活動的人員Ⅳ．取得證券經紀業(yè)務營銷資格的人員A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:證券投資基金的銷售人員包括：①基金銷售機構總部及主要分支機構負責基金銷售業(yè)務的部門中從事基金銷售業(yè)務管理的人員，包括部門基金業(yè)務負責人；②基金銷售機構從事基金宣傳推介活動、基金理財業(yè)務咨詢等活動的人員。30.下列（）屬于《證券法》對證券公司承銷或者銷售擅自公開發(fā)行或變相公開發(fā)行的證券的處罰措施。A.

沒收違法所得，并處以違法所得二倍以上五倍以下的罰款B.

給投資者造成損失的，應當與發(fā)行人承擔按份額賠償責任C.

對直接負責的主管人員和其他直接責任人給予警告并撤銷任職或證券從業(yè)資格D.

對直接負責的主管人員和其他直接責任人處以三萬元以上十萬元以下的罰款【答案】:

C【解析】:《證券法》規(guī)定，證券公司承銷或者銷售擅自公開發(fā)行或變相公開發(fā)行的證券的，責令停止承銷或者銷售，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，處以一百萬元以上一千萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，并處暫?；蛘叱蜂N相關業(yè)務許可。給投資者造成損失的，應當與發(fā)行人承擔連帶賠償責任。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款。31.證券賬戶開立的總體要求包括（）。Ⅰ．證券公司為客戶辦理開戶，應當遵循合法、自愿、審慎原則，審核客戶身份的真實性，確?？蛻糍Y料真實、準確和完整Ⅱ．證券公司應建立健全客戶賬戶開戶管理制度、操作流程和風險識別、評估與控制體系，確保風險可測、可控、可承受Ⅲ．證券公司可以在經營場所內為客戶現場開立賬戶，也可以通過見證、網上及中國證監(jiān)會認可的其他方式為客戶開立賬戶Ⅳ．證券公司應當建立健全客戶投訴和糾紛處理機制，明確處理流程，妥善處理客戶投訴與客戶之間的糾紛，持續(xù)做好客戶投訴及糾紛處理工作A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅳ項，屬于證券公司委托證券經紀人開展證券經紀業(yè)務營銷的要求。32.我國的中央銀行宣布的貨幣政策的目標包括（）。Ⅰ．促進國際化Ⅱ．保持貨幣幣值的穩(wěn)定Ⅲ．促進經濟增長Ⅳ．促進證券市場發(fā)展A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:1995年3月頒布實施的《中國人民銀行法》對“雙重目標”進行了修正，確定貨幣政策目標是“保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經濟增長”。2003年12月27日生效的重新修訂的《中國人民銀行法》再次確認了這一目標。33.風險管理的流程主要包括（）等。Ⅰ．風險的識別Ⅱ．風險的補償Ⅲ．風險的衡量Ⅳ．風險的監(jiān)測A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:證券公司應該根據自身特點制定相應的風險管理流程，以落實各項流動性風險管理政策和制度。在一般情況下，風險管理的流程主要包括：風險的識別，風險的衡量，風險的應對，風險的監(jiān)測、預警與報告。34.下列屬于私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務禁止行為的有（）。Ⅰ．將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事投資活動Ⅱ．利用基金財產或者職務之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送Ⅲ．玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責Ⅳ．泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用信息從事或者明示、按時他人從事相關交易活動A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:為切實保護投資者權益，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務，除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，還不得有以下行為：①不公平地對待其管理的不同基金財產；②侵占、挪用基金財產；③從事損害基金財產和投資者利益的投資活動；④從事內幕交易、操縱交易價格及其他不正當交易活動；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。35.基金托管人應當履行的職責包括（）。[2016年10月真題]Ⅰ．安全保管基金財產Ⅱ．按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜Ⅲ．辦理基金備案手續(xù)Ⅳ．復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅲ項，屬于基金管理人的職責。36.股票風險的內涵是指（）。[2014年9月真題]A.

投資收益的確定性B.

投資收益的不確定性C.

股票容易變現D.

投資損失【答案】:

B【解析】:股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離。37.某證券公司高管湯某，與其大學同窗串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格，該行為屬于（）。[2015年11月真題]A.

欺詐行為B.

操縱證券市場行為C.

傳播虛假信息行為D.

內幕交易行為【答案】:

B【解析】:操縱證券市場的手段有：①單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯合或者連續(xù)買賣；②與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；③在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；④以其他手段操縱證券市場。38.負責證券投資者保護基金籌集、管理和使用的是（）。[2018年5月真題]A.

社保基金理事會B.

中國證券投資者保護基金有限責任公司C.

中國證券登記結算機構D.

證券投資基金【答案】:

B【解析】:證券投資者保護基金是按照經國務院批準的《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風險中用于保護證券投資者利益的資金。保護基金公司負責基金的籌集、管理和使用，其主要職責是在證券公司被撤銷、關閉和破產或被證監(jiān)會實施行政接管、托管經營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對投資者正當債權予以償付，以此來保護投資人的合法權益。39.基金管理人、托管人固有財產的債務與其管理的基金財產的債權，以下說法錯誤的是（）。[2016年7月真題]Ⅰ．可以通過另行簽訂協議的方式抵銷Ⅱ．不得抵銷Ⅲ．可以直接抵銷Ⅳ．不得全部抵銷，可以部分抵銷A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根據《證券投資基金法》第六條，基金財產的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷；不同基金財產的債權債務，不得相互抵銷。40.證券公司申請股票期權做市業(yè)務資格，應當向中國證監(jiān)會提交的申請材料有（）。Ⅰ．股票期權做市業(yè)務方案、內部管理制度文本Ⅱ．負責股票期權做市業(yè)務的高級管理人員與業(yè)務人員的名冊及資質證明文件Ⅲ．申請書Ⅳ．證券交易所出具的股票期權做市業(yè)務技術系統驗收報告A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券公司申請股票期權做市業(yè)務資格，應當向中國證監(jiān)會提交下列申請材料：①申請書；②股東會（股東大會）或董事會關于開展股票期權做市業(yè)務的決議文件；③股票期權做市業(yè)務方案、內部管理制度文本；④負責股票期權做市業(yè)務的高級管理人員與業(yè)務人員的名冊及資質證明文件；⑤證券交易所出具的股票期權做市業(yè)務技術系統驗收報告；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定的其他申請材料。41.基金首次募集信息披露主要包括（）進行的信息披露。A.

基金份額發(fā)售后至基金合同生效期間B.

基金份額發(fā)售前C.

基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間D.

基金合同生效前【答案】:

C【解析】:首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進行的信息披露。在基會份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露基金合司、基金招募說明書、基金托管協議、基金份額發(fā)售公告等文件?；鸸芾砣诉€應當在指定報刊和網站上編制并披露基金合同生效公告。42.開展私募資產管理業(yè)務的證券公司應具備符合條件的高級管理人員和（）名以上投資經理。A.

2B.

3C.

5D.

10【答案】:

B【解析】:證券公司開展私募資產管理業(yè)務，應具備符合條件的高級管理人員和3名以上投資經理，應具有投資研究部門，且專職從事投資研究的人員不少于3人。43.下列關于我國利用國際債券市場籌集資金的說法中，正確的是（）。[2016年3月真題]Ⅰ．我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代Ⅱ．我國政府曾經成功地在美國發(fā)行過揚基債券Ⅲ．財政部在國外發(fā)行的債券屬于政府債券Ⅳ．我國在國際債券市場發(fā)行的債券品種僅是政府債券A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅳ項，我國在國際債券市場發(fā)行的債券品種有以下兩種：①政府債券；②金融和公司債券。財政部在國外發(fā)行的債券屬于政府債券。44.以下關于金融債券的說法錯誤的是（）。[2014年6月真題]A.

非銀行金融機構不可以發(fā)行金融債券B.

商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券C.

保險公司次級債券也屬于金融債券D.

我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券【答案】:

A【解析】:A項，金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機構。金融機構一般有雄厚的資金實力，信用度較高，因此，金融債券往往也有良好的信譽：銀行和非銀行金融機構是社會信用的中介，它們的資金來源主要靠吸收公眾存款和金融業(yè)務收入。45.根據《證券投資基金法》的規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自公開募集基金的募集注冊申請之日起（）內依照法律、行政法規(guī)及國務院證券監(jiān)督管理機構的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。A.

3個月B.

6個月C.

9個月D.

1年【答案】:

B【解析】:根據《證券投資基金法》的規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內依照法律、行政法規(guī)及國務院證券監(jiān)督管理機構的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。46.證券公司在報送可疑交易報告后，應當根據中國人民銀行的相關規(guī)定采取相應的后續(xù)風險控制措施，包括（）。Ⅰ．對可疑交易所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控Ⅱ．提升客戶風險等級Ⅲ．限制客戶交易Ⅳ．繼續(xù)提供服務A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:證券公司在報送可疑交易報告后，應當根據中國人民銀行的相關規(guī)定采取相應的后續(xù)風險控制措施，包括對可疑交易所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控、提升客戶風險等級、限制客戶交易、拒絕提供服務、終止業(yè)務關系、向相關金融監(jiān)管部門報告、向相關偵查機關報案等。47.附認股權證的公司債券在行使新股認購權后，債券形態(tài)（）。[2018年9月真題]A.

隨即消失B.

依然存在C.

自動終止D.

轉為股票【答案】:

B【解析】:可轉換債券持有人在行使權利時，將債券按規(guī)定的轉換比例轉換為上市公司股票，債券將不復存在：而附權證債券發(fā)行后，權證持有人將按照權證規(guī)定的認股價格以現金認購標的股票，對債券不產生直接影響。48.給出下列選項中（）的數據，可以計算出基金負債。[2016年6月真題]Ⅰ．基金總份額Ⅱ．基金份額凈值Ⅲ．申購基金份額Ⅳ．基金資產總值A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:基金份額凈值和基金資產凈值的計算公式如下：基金份額凈值＝基金資產凈值÷基金總份額；基金資產凈值＝基金資產總值－基金負債。由上述公式可得：基金負債＝基金資產總值－基金總份額×基金份額凈值。49.商業(yè)銀行是經營（）為主要業(yè)務的金融企業(yè)。[2017年6月真題]Ⅰ．負債業(yè)務Ⅱ．資產業(yè)務Ⅲ．代理客戶買賣證券Ⅳ．表外業(yè)務A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:商業(yè)銀行的主要業(yè)務包括負債業(yè)務、資產業(yè)務和表外業(yè)務。負債業(yè)務是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務活動，是商業(yè)銀行資產業(yè)務和其他業(yè)務營運的起點和基礎。資產業(yè)務是指商業(yè)銀行運用資金的業(yè)務，也就是商業(yè)銀行將其吸收的資金貸放或投資出去賺取收益的活動。表外業(yè)務是指商業(yè)銀行從事的，按照現行的會計準則不計入資產負債表內，不形成現實資產負債，但能夠引起當期損益變動的業(yè)務。50.全國中小企業(yè)股份轉讓系統又被稱為（）。[2016年10月真題]A.

創(chuàng)業(yè)板B.

新三板C.

中小企業(yè)板D.

二板【答案】:

B【解析】:全國中小企業(yè)股份轉讓系統，又被稱為“新三板”，成立于2012年9月20日，主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)發(fā)展服務。創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務的資本市場。51.根據《證券公司信息隔離墻制度指引》，在信息隔離墻制度建立和執(zhí)行方面，以下具體職責分工錯誤的是（）。A.

證券公司董事會和經營管理的主要負責人對公司信息隔離墻制度的總體有效性負最終責任B.

各業(yè)務部門和各分支機構的負責人對本部門和本機構執(zhí)行信息隔離墻制度的有效性承擔管理責任C.

證券公司工作人員對本人在執(zhí)業(yè)活動中遵守信息隔離制度承擔直接責任D.

監(jiān)事會負責協助董事會和管理層建立信息隔離墻相關制度，并負有審查、監(jiān)督、檢查、咨詢和培訓等職責【答案】:

D【解析】:D項，根據《證券公司信息隔離墻制度指引》，合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門負責協助董事會和管理層建立信息隔離墻相關制度，并負有審查、監(jiān)督、檢查、咨詢和培訓等職責。52.《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司應當向國務院證券監(jiān)督管理機構報送的報告不包括（）。A.

年度報告B.

季度報告C.

月度報告D.

臨時報告【答案】:

B【解析】:《證券公司監(jiān)督管理條例》明確規(guī)定，證券公司應當向國務院證券監(jiān)督管理機構報送年度報告、月度報告和臨時報告。年度報告中的一些重要報告應當經有資格的會計師事務所審計；公司有關人員應當在年度報告、月度報告上簽字，保證報告的內容真實、準確、完整。53.我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應當為（）。[2017年9月真題]A.

記名股票B.

優(yōu)先股票C.

記名股票或無記名股票D.

無記名股票【答案】:

A【解析】:按照我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、國家授權投資的機構、法人發(fā)行的股票，應當為記名股票。并應當記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。54.我國證券公司的設立采?。ǎ.

報備制B.

審批制C.

備案制D.

注冊制【答案】:

B【解析】:根據《證券法》第一百一十八條規(guī)定，設立證券公司，應當具備下列條件，并經國務院證券監(jiān)督管理機構批準：①有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；②主要股東及公司的實際控制人具有良好的財務狀況和誠信記錄，最近三年無重大違法違規(guī)記錄；③有符合本法規(guī)定的公司注冊資本；④董事、監(jiān)事、高級管理人員、從業(yè)人員符合本法規(guī)定的條件；⑤有完善的風險管理與內部控制制度；⑥有合格的經營場所、業(yè)務設施和信息技術系統；⑦法律、行政法規(guī)和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。未經國務院證券監(jiān)督管理機構批準，任何單位和個人不得以證券公司名義開展證券業(yè)務活動。55.證券交易結算流程的證券交收環(huán)節(jié)包括（）。[2012年6月真題]A.

投資者與投資者之間的證券交收B.

證券公司與結算參與人之間的證券交收C.

結算參與人與客戶之間的證券交收D.

結