擔保法第四章課件

21世紀法學系列教材擔保法郭明瑞房紹坤張平華編著中國人民大學出版社21世紀法學系列教材擔保法郭明瑞房紹坤張平華1第一節(jié)質權概述第二節(jié)動產質權第三節(jié)權利質權第四章質權第一節(jié)質權概述第四章質權2質權是以債務人或者第三人的動產或權利為標的的擔保物權。其中，以動產為標的的質權為動產質權，以權利為標的的質權為權利質權。動產質權在設定、效力、實現(xiàn)等方面，與抵押權大體相同。權利質權包括證券債權質權、股權質權、知識產權質權、一般債權質權、不動產收益權質權，這些權利質權在設定、效力、實現(xiàn)等方面存在著差異。質權是以債務人或者第三人的動產或權利為標的的擔保物權。其中，3第一節(jié)質權概述第一節(jié)質權概述4一、質權的概念和特點質權是指于債務人不履行債務時，債權人得以其債務人或者第三人供為質押擔保的財產的價值優(yōu)先于其他債權人受償其債權的權利。享有質權的債權人稱為質權人，提供財產質押的債務人或第三人稱為出質人或質押人，設定質權的行為稱為質押，用于設定質權的財產稱為質權標的或質物。質權作為擔保物權的一種，也具有從屬性、不可分性、物上代位性和優(yōu)先受償性。一、質權的概念和特點質權是指于債務人不履行債務時，債權人得以5二、質權的分類（一）依據(jù)質權標的的性質，質權可分為不動產質權、動產質權和權利質權。（二）根據(jù)質權所適用的法律的屬性，質權可分為民事質權、商事質權與營業(yè)質權。（三）根據(jù)質權的內容，質權可分為占有質權、收益質權和歸屬質權。二、質權的分類（一）依據(jù)質權標的的性質，質權可分為不動產質權6第二節(jié)動產質權第二節(jié)動產質權7一、動產質權的概念《擔保法》第63條規(guī)定：“本法所稱動產質押，是指債務人或者第三人將其動產移交債權人占有，將該動產作為債權的擔保。債務人不履行債務時，債權人有權依照本法規(guī)定以該動產折價或者以拍賣、變賣該動產的價款優(yōu)先受償?！币?、動產質權的概念《擔保法》第63條規(guī)定：“本法所稱動產質押8一、動產質權的概念動產質權有以下幾層含義：（一）動產質權是于債務人或者第三人供為擔保的動產上設定的權利（二）動產質權為擔保物權（三）動產質權是由債權人占有質物的擔保物權一、動產質權的概念動產質權有以下幾層含義：9二、動產質權的設定動產質權的設定是動產質權的創(chuàng)設繼受取得方式。當事人設定質權的行為也就是質押法律行為，亦即質押合同。（一）動產質權合同的當事人在質押合同中，當事人為出質人和質權人。出質人是指提供動產作為債權擔保的一方當事人。出質人可以是主債務人，也可以是第三人。出質人為第三人的，也就是物上保證人。質權人是于質權成立后享有質權的人。因質權是擔保債權的，因此質權人須為動產質權所擔保的債權的主債權人。二、動產質權的設定動產質權的設定是動產質權的創(chuàng)設繼受取得方式10二、動產質權的設定（二）質押合同的形式質押合同應采書面形式。但是，當事人未采用書面形式的，若出質人一方將出質動產交付質權人，而質權人也接受的，質押合同仍成立，質權人可取得質權。（三）質押合同的內容1．被擔保的主債權的種類、數(shù)額2．債務人履行債務的期限3．質物的名稱、數(shù)量、質量、狀況4．質押擔保的范圍5．質物移交的時間6．當事人認為需要約定的其他事項二、動產質權的設定（二）質押合同的形式11二、動產質權的設定（四）動產質權的標的物動產質權的標的物亦即質物，質物應當符合以下兩個條件：（1）須可為讓與且法律不禁止流通的動產。（2）須為特定的動產。（五）動產質權的成立生效動產質權以轉移質物的占有為成立要件。就質押合同來說，當事人就設定質權達成合意即可成立，只要符合合同法規(guī)定的合同有效的條件就可生效。出質人交付質物的時間也就是質權發(fā)生的時間。質物的交付不能采用占有改定的方式。二、動產質權的設定（四）動產質權的標的物12三、動產質權的效力（一）動產質權所擔保的債權范圍動產質權所擔保的范圍，依質押合同中約定的為準。質押合同對擔保范圍沒有約定或者約定不明確的，質權所擔保的范圍包括主債權及利息、違約金、損害賠償金、質物保管費用和實現(xiàn)質權的費用。（二）動產質權效力及于的標的物范圍動產質權不僅及于質物，而且可及于質物的從物、孳息、代位物等。三、動產質權的效力（一）動產質權所擔保的債權范圍13三、動產質權的效力（三）質權人的權利義務1．質物的占有權和留置權2．質物孳息的收取權和必要費用償還請求權3．質物的轉質權4．質權的保全權5．質權的處分權6．優(yōu)先受償權7．質物的保管與返還義務三、動產質權的效力（三）質權人的權利義務14三、動產質權的效力（四）出質人的權利義務1．質物的處分權2．除去權利妨害和返還質物請求權3．對質權人的抗辯權4．質物孳息的收取權5．物上保證人對債務人的代位求償權三、動產質權的效力（四）出質人的權利義務15四、動產質權的實現(xiàn)（一）動產質權實現(xiàn)的含義與條件動產質權的實現(xiàn)又稱為動產質權的實行，是指債務履行期限屆滿質權人未受清償時，質權人以質物的變價優(yōu)先受償其受質權擔保的債權。質權人實現(xiàn)動產質權須具備以下條件：1．債務履行期限屆滿質權人未受清償2．質權人非因自己的原因未受清償3．質權人占有質物四、動產質權的實現(xiàn)（一）動產質權實現(xiàn)的含義與條件16（二）動產質權實現(xiàn)的方式質權的實現(xiàn)方式也就是質物的變價方式。動產質權的實現(xiàn)方式包括以質物折價和拍賣、變賣質物。1．以質物折價以質物折價是指由質權人依質物的價格取得質物所有權，質權人從所折價款中優(yōu)先受償其受擔保的債權。以質物折價方式實現(xiàn)質權的，須具備以下條件：（1）經出質人同意。（2）具備質權實現(xiàn)的條件。（3）不損害第三人利益。（二）動產質權實現(xiàn)的方式質權的實現(xiàn)方式也就是質物的變價方式17（二）動產質權實現(xiàn)的方式2．質物的拍賣、變賣拍賣是以公開競價的方式出賣，變賣則是以拍賣以外的方式出賣。質權人于實現(xiàn)質權時，就質物折價與出質人達不成協(xié)議的，只能以拍賣、變賣質物的方式實現(xiàn)質權。但質權人也可以不與出質人就質物折價進行協(xié)議，而直接將質物拍賣、變賣。質權人拍賣、變賣質物的，須依法為之。（二）動產質權實現(xiàn)的方式2．質物的拍賣、變賣18五、動產質權的消滅（一）動產質權因質物滅失而消滅動產質權的標的為質物，質物滅失的，動產質權也因標的的不存在而消滅。但是，基于質權的不可分性，質物部分滅失的，質權不消滅而仍存在于質物未滅失的部分；因質權為價值權，質物雖滅失而有代位物的，質權不消滅而存在于代位物上。（二）動產質權因其所擔保的債權的消滅而消滅《擔保法》第74條規(guī)定：“質權與其擔保的債權同時存在，債權消滅的，質權也消滅?！边@里的債權消滅，是指債權的絕對消滅，即不僅質權人不再享有該債權，他人也不會享有該債權。五、動產質權的消滅（一）動產質權因質物滅失而消滅19五、動產質權的消滅（三）動產質權因債務人未經物上保證人同意轉讓債務而消滅出質人為物上保證人時，出質人是為特定的債務人擔保其債務履行的，也就是說其是基于特定債務人的信用而提供擔保的，因此，若該債務人的債務轉移給他人而又未經其同意，出質人提供擔保的基礎也就不存在，質權應當消滅。（四）動產質權因拋棄及質物的任意返還而消滅在質權人絕對拋棄其質權時，質權當然也就消滅。因動產質權是以質權人占有質物為存續(xù)要件的，因此，在質權人任意將質物返還于出質人或質物所有人時，視為質權人放棄質權，質權消滅。五、動產質權的消滅（三）動產質權因債務人未經物上保證人同意轉20五、動產質權的消滅（五）動產質權因質物占有的喪失而消滅若質權人喪失對質物的占有，質權也就不能存在。質物占有的喪失，從廣義上說，包括質權人任意將質物返還給出質人或質物所有人；從狹義上說，僅指質權人非基于自己的意思而喪失對質物的占有。（六）動產質權因實現(xiàn)而消滅質權人于具備質權實現(xiàn)條件時實現(xiàn)質權的，質權因其實現(xiàn)而消滅。（七）動產質權因期限屆滿而消滅質權的存續(xù)期間應為其所擔保的債權的訴訟時效期間屆滿后的2年。五、動產質權的消滅（五）動產質權因質物占有的喪失而消滅21第三節(jié)權利質權第三節(jié)權利質權22一、權利質權概述（一）權利質權的概念和特點權利質權是指以出質人提供的除所有權、用益物權以外的其他財產權利為標的而設定的質權。權利質權具有如下兩個特點：其一，權利質權為擔保物權。其二，權利質權是以所有權及用益物權以外的財產性權利為標的的質權。一、權利質權概述（一）權利質權的概念和特點23一、權利質權概述（二）權利質權的標的權利質權的標的是供為債權擔保的權利。權利質權的標的須具備以下特點：1．須為財產權2．須具有讓與性3．須為適于設質的權利一、權利質權概述（二）權利質權的標的24一、權利質權概述（三）權利質權的當事人權利質權也須依合同的方式設立，訂立質押合同的當事人即為權利質權的質權人與出質人。權利質權的質權人須為受權利質權擔保的主債權的債權人。權利質權的出質人為提供財產權利質押的人。一、權利質權概述（三）權利質權的當事人25二、證券債權質權（一）證券債權質權的含義證券債權質權，是指以證券債權為權利標的的質權。所謂證券債權，是指以有價證券表彰的債權。二、證券債權質權（一）證券債權質權的含義26二、證券債權質權（二）證券債權質權的設定1．票據(jù)質押以票據(jù)質押的，不但當事人之間應訂立質押合同，并且只有在出質人將票據(jù)交付給質權人時，質權才成立；而且應在出質的票據(jù)上背書記載“質押”的字樣。以票據(jù)質押的，若在票據(jù)上未背書記載“質押”字樣，則質權人的質權雖可成立，但票據(jù)出質不具有對抗善意第三人的效力。二、證券債權質權（二）證券債權質權的設定27二、證券債權質權2．債券質押以公司債券質押的，當事人也應在公司債券上背書記載“質押”字樣，質權自出質人將公司債券交付給質權人時成立。若出質人與質權人未在公司債券背書記載“質押”字樣，則質權人以債券所有人而非質權人所實施的行為，對于公司或者第三人有效。二、證券債權質權2．債券質押28二、證券債權質權3．存款單質押以存款單出質的，出質人應當將存款單交付質權人，出質人與質權人應當將存款單質押的事實通知簽發(fā)該存款單的銀行，由簽發(fā)銀行在出質的存款單上加附質押的批注，否則存款單的出質不能對抗第三人。簽發(fā)銀行核押后，就應對質權人負擔保存款單有效的責任。二、證券債權質權3．存款單質押29二、證券債權質權4．倉單、提單質押以倉單、提單質押的，質權自出質人將倉單、提單交付給質權人時成立。出質人與質權人未將質押的事實通知倉庫保管人、承運人，否則不得以倉單、提單的出質對抗善意第三人。二、證券債權質權4．倉單、提單質押30二、證券債權質權（三）證券債權質權的效力1．證券債權質權的效力所及的標的范圍證券債權質權也及于出質權利的從權利。但若附屬于證券債權的從權利采取證券形式的，只有在從證券也交付于質權人時，證券質權的效力才可及于入質權利的從權利。2．證券債權質權質權人的權利義務（1）質權人有留置證券的權利和保全入質證券權利的義務。（2）質權人有保全質權的權利。（3）質權人不得再將出質的證券轉讓或者質押。二、證券債權質權（三）證券債權質權的效力31二、證券債權質權（四）證券債權質權的實現(xiàn)只有在所擔保的債權受償期限屆滿未能受償?shù)那樾蜗?，質權人才能實現(xiàn)其質權。但證券債權質權的實現(xiàn)須有第三人的參與，即質權人須要求第三人履行證券義務。證券債權的實現(xiàn)，還須具備證券上所載明的兌現(xiàn)或者提貨日期屆滿這一條件。若證券上所載明的義務履行期限也可先于債務履行期，質權人可以在債務履行期屆滿前兌現(xiàn)或者提貨，并與出質人協(xié)議將兌現(xiàn)的價款或者提取的貨物提前清償所擔保的債權或者向與出質人約定的第三人提存。二、證券債權質權（四）證券債權質權的實現(xiàn)32三、股權質權（一）股權質權的含義股權質權是指以股權為標的的權利質權。由于股權是由股份、股票表彰的權利，股權質權也就表現(xiàn)為以股份、股票質押設定的質權。（二）股權質權的設定以股票、股份出質的，有以下要求：1．出質的股票、股份須為依法可以轉讓的2．出質人與質權人訂立書面質押合同3．辦理出質登記三、股權質權（一）股權質權的含義33三、股權質權（三）股權質權的效力1．質權的效力及于股份、股票的法定孳息2．質權的效力及于股票的代表物3．質權人有占有和留置出質股票的權利和妥善保管股票的義務4．質權人不享有議決權5．出質人不得擅自轉讓股份三、股權質權（三）股權質權的效力34三、股權質權（四）股權質權的實現(xiàn)股權質權的核心內容也是優(yōu)先受償權，于受質權擔保的債權的清償期屆滿質權人未受全部清償時，質權人得實現(xiàn)質權，即以質押的股票、股份的變價中優(yōu)先受清償。股票、股份的變價可由質權人與出質人協(xié)商采取折價、拍賣或者變賣的方式，但以上市公司的股票出質的，只能通過上市交易將質押的股票變價。三、股權質權（四）股權質權的實現(xiàn)35四、知識產權質權（一）知識產權質權的含義知識產權質權是指以知識產權為標的的權利質權。知識產權質權實際上是以知識產權中的財產權利內容為質押標的的。依我國《擔保法》規(guī)定，依法可以轉讓的商標專用權，專利權、著作權中的財產權可用于設定知識產權質權。（二）知識產權質權的設定以知識產權設定質權的，除訂立質押合同外，還須向管理部門辦理出質登記。但登記不應為知識產權質權成立的要件，而應為對抗要件，即未經登記的質權不能對抗第三人。四、知識產權質權（一）知識產權質權的含義36四、知識產權質權（三）知識產權質權的效力知識產權質權的效力原則上應當適用抵押權效力的有關規(guī)定。知識產權出質后，出質人的權利受到一定限制，一方面出質人可以自己利用入質的知識產權，另一方面出質人不得擅自轉讓或者許可他人使用。并且出質人應得再設定質權。知識產權質權在其效力上如同抵押權，一方面質權有追及效力，質權人得追及至已出質的知識產權而行使質權；另一方面出質人可與質權人協(xié)商將出質的知識產權轉讓或者許可他人使用，所得的轉讓費、使用費應當用于提前清償所擔保的債權，出質人不同意提前清償?shù)模瑧獙⑵湎蚺c質權人約定的第三人提存，提存費用由出質人負擔。四、知識產權質權（三）知識產權質權的效力37四、知識產權質權（四）知識產權質權的實現(xiàn)知識產權質權的實現(xiàn)也須具備一定的條件，這些條件除應與抵押權實現(xiàn)的條件相同外，還應包括用于質押的權利有效存在。于具備質權實現(xiàn)條件時，質權人可與出質人協(xié)商以折價、轉讓或者許可他人使用的方式將出質的知識產權變價，質權人從其變價中優(yōu)先受償其受擔保的債權。轉讓或者許可他人使用所得超過質權所擔保的債權額的，剩余部分應返還給出質人；不足以清償所擔保債權的，質權人仍可要求債務人清償。四、知識產權質權（四）知識產權質權的實現(xiàn)38五、一般債權質權（一）一般債權質權的含義一般債權質權是指以非以證券表示權利人權利的債權為標的的質權。（二）一般債權質權的設定一般債權質權的設定依權利轉讓的方式為之。當事人設定債權質權的，出質人與質權人應當簽訂書面質押合同，如有債權證書，出質人還應將債權證書交付給質權人占有。當事人雖未簽訂書面合同，但出質人已將債權證書交付質權人的，也應當承認質押關系的存在。五、一般債權質權（一）一般債權質權的含義39五、一般債權質權（三）一般債權質權的效力一般債權質權的效力的特殊性主要表現(xiàn)在以下方面：1．質權的效力及于出質債權的從權利2．出質人與第三債務人的行為受限制3．質權人應保全出質債權五、一般債權質權（三）一般債權質權的效力40五、一般債權質權（四）一般債權質權的實現(xiàn)一般債權質權的實現(xiàn)須具備質權實現(xiàn)的條件，但不僅須被擔保的債權已屆受償期，而且入質債權也須屆清償期。一般債權質權實現(xiàn)方式上的特殊性主要表現(xiàn)在質權人得直接收取入質債權，并從中優(yōu)先受償。在被擔保的債權清償期屆滿而未受清償，入質債權的清償期未屆滿時，質權人可否直接請求第三債務人向其清償，理論上有肯定說與否定說兩種不同的觀點，但否定說為通說。五、一般債權質權（四）一般債權質權的實現(xiàn)41六、不動產收益權質權（一）不動產收益權質權的含義不動產收益權質權，是指以公路橋梁、公路隧道或者公路渡口等不動產收益權為標的的質權。六、不動產收益權質權（一）不動產收益權質權的含義42六、不動產收益權質權（二）不動產收益權質權的設定不動產收益權質權的設定也應依權利轉讓的方式為之。依現(xiàn)行法規(guī)定，不動產收益權質權的設定主要有以下特殊性：1．不動產收益權的出質人是投資建設公路的人，且有權收費經營。2．不動產收益權質權的質權人只能是貸款建設收費公路的債權人。3．不動產收益權質權的設定，不僅須由當事人之間的書面質押合同，并且須向批準收費的主管部門辦理登記手續(xù)。當事人未在收費主管部門辦理登記手續(xù)的，質權不能成立。六、不動產收益權質權（二）不動產收益權質權的設定43六、不動產收益權質權（三）不動產收益權質權的效力1．不動產收費權的行使2．不動產收益權的轉讓六、不動產收益權質權（三）不動產收益權質權的效力4421世紀法學系列教材擔保法郭明瑞房紹坤張平華編著中國人民大學出版社21世紀法學系列教材擔保法郭明瑞房紹坤張平華45第一節(jié)質權概述第二節(jié)動產質權第三節(jié)權利質權第四章質權第一節(jié)質權概述第四章質權46質權是以債務人或者第三人的動產或權利為標的的擔保物權。其中，以動產為標的的質權為動產質權，以權利為標的的質權為權利質權。動產質權在設定、效力、實現(xiàn)等方面，與抵押權大體相同。權利質權包括證券債權質權、股權質權、知識產權質權、一般債權質權、不動產收益權質權，這些權利質權在設定、效力、實現(xiàn)等方面存在著差異。質權是以債務人或者第三人的動產或權利為標的的擔保物權。其中，47第一節(jié)質權概述第一節(jié)質權概述48一、質權的概念和特點質權是指于債務人不履行債務時，債權人得以其債務人或者第三人供為質押擔保的財產的價值優(yōu)先于其他債權人受償其債權的權利。享有質權的債權人稱為質權人，提供財產質押的債務人或第三人稱為出質人或質押人，設定質權的行為稱為質押，用于設定質權的財產稱為質權標的或質物。質權作為擔保物權的一種，也具有從屬性、不可分性、物上代位性和優(yōu)先受償性。一、質權的概念和特點質權是指于債務人不履行債務時，債權人得以49二、質權的分類（一）依據(jù)質權標的的性質，質權可分為不動產質權、動產質權和權利質權。（二）根據(jù)質權所適用的法律的屬性，質權可分為民事質權、商事質權與營業(yè)質權。（三）根據(jù)質權的內容，質權可分為占有質權、收益質權和歸屬質權。二、質權的分類（一）依據(jù)質權標的的性質，質權可分為不動產質權50第二節(jié)動產質權第二節(jié)動產質權51一、動產質權的概念《擔保法》第63條規(guī)定：“本法所稱動產質押，是指債務人或者第三人將其動產移交債權人占有，將該動產作為債權的擔保。債務人不履行債務時，債權人有權依照本法規(guī)定以該動產折價或者以拍賣、變賣該動產的價款優(yōu)先受償?！币弧赢a質權的概念《擔保法》第63條規(guī)定：“本法所稱動產質押52一、動產質權的概念動產質權有以下幾層含義：（一）動產質權是于債務人或者第三人供為擔保的動產上設定的權利（二）動產質權為擔保物權（三）動產質權是由債權人占有質物的擔保物權一、動產質權的概念動產質權有以下幾層含義：53二、動產質權的設定動產質權的設定是動產質權的創(chuàng)設繼受取得方式。當事人設定質權的行為也就是質押法律行為，亦即質押合同。（一）動產質權合同的當事人在質押合同中，當事人為出質人和質權人。出質人是指提供動產作為債權擔保的一方當事人。出質人可以是主債務人，也可以是第三人。出質人為第三人的，也就是物上保證人。質權人是于質權成立后享有質權的人。因質權是擔保債權的，因此質權人須為動產質權所擔保的債權的主債權人。二、動產質權的設定動產質權的設定是動產質權的創(chuàng)設繼受取得方式54二、動產質權的設定（二）質押合同的形式質押合同應采書面形式。但是，當事人未采用書面形式的，若出質人一方將出質動產交付質權人，而質權人也接受的，質押合同仍成立，質權人可取得質權。（三）質押合同的內容1．被擔保的主債權的種類、數(shù)額2．債務人履行債務的期限3．質物的名稱、數(shù)量、質量、狀況4．質押擔保的范圍5．質物移交的時間6．當事人認為需要約定的其他事項二、動產質權的設定（二）質押合同的形式55二、動產質權的設定（四）動產質權的標的物動產質權的標的物亦即質物，質物應當符合以下兩個條件：（1）須可為讓與且法律不禁止流通的動產。（2）須為特定的動產。（五）動產質權的成立生效動產質權以轉移質物的占有為成立要件。就質押合同來說，當事人就設定質權達成合意即可成立，只要符合合同法規(guī)定的合同有效的條件就可生效。出質人交付質物的時間也就是質權發(fā)生的時間。質物的交付不能采用占有改定的方式。二、動產質權的設定（四）動產質權的標的物56三、動產質權的效力（一）動產質權所擔保的債權范圍動產質權所擔保的范圍，依質押合同中約定的為準。質押合同對擔保范圍沒有約定或者約定不明確的，質權所擔保的范圍包括主債權及利息、違約金、損害賠償金、質物保管費用和實現(xiàn)質權的費用。（二）動產質權效力及于的標的物范圍動產質權不僅及于質物，而且可及于質物的從物、孳息、代位物等。三、動產質權的效力（一）動產質權所擔保的債權范圍57三、動產質權的效力（三）質權人的權利義務1．質物的占有權和留置權2．質物孳息的收取權和必要費用償還請求權3．質物的轉質權4．質權的保全權5．質權的處分權6．優(yōu)先受償權7．質物的保管與返還義務三、動產質權的效力（三）質權人的權利義務58三、動產質權的效力（四）出質人的權利義務1．質物的處分權2．除去權利妨害和返還質物請求權3．對質權人的抗辯權4．質物孳息的收取權5．物上保證人對債務人的代位求償權三、動產質權的效力（四）出質人的權利義務59四、動產質權的實現(xiàn)（一）動產質權實現(xiàn)的含義與條件動產質權的實現(xiàn)又稱為動產質權的實行，是指債務履行期限屆滿質權人未受清償時，質權人以質物的變價優(yōu)先受償其受質權擔保的債權。質權人實現(xiàn)動產質權須具備以下條件：1．債務履行期限屆滿質權人未受清償2．質權人非因自己的原因未受清償3．質權人占有質物四、動產質權的實現(xiàn)（一）動產質權實現(xiàn)的含義與條件60（二）動產質權實現(xiàn)的方式質權的實現(xiàn)方式也就是質物的變價方式。動產質權的實現(xiàn)方式包括以質物折價和拍賣、變賣質物。1．以質物折價以質物折價是指由質權人依質物的價格取得質物所有權，質權人從所折價款中優(yōu)先受償其受擔保的債權。以質物折價方式實現(xiàn)質權的，須具備以下條件：（1）經出質人同意。（2）具備質權實現(xiàn)的條件。（3）不損害第三人利益。（二）動產質權實現(xiàn)的方式質權的實現(xiàn)方式也就是質物的變價方式61（二）動產質權實現(xiàn)的方式2．質物的拍賣、變賣拍賣是以公開競價的方式出賣，變賣則是以拍賣以外的方式出賣。質權人于實現(xiàn)質權時，就質物折價與出質人達不成協(xié)議的，只能以拍賣、變賣質物的方式實現(xiàn)質權。但質權人也可以不與出質人就質物折價進行協(xié)議，而直接將質物拍賣、變賣。質權人拍賣、變賣質物的，須依法為之。（二）動產質權實現(xiàn)的方式2．質物的拍賣、變賣62五、動產質權的消滅（一）動產質權因質物滅失而消滅動產質權的標的為質物，質物滅失的，動產質權也因標的的不存在而消滅。但是，基于質權的不可分性，質物部分滅失的，質權不消滅而仍存在于質物未滅失的部分；因質權為價值權，質物雖滅失而有代位物的，質權不消滅而存在于代位物上。（二）動產質權因其所擔保的債權的消滅而消滅《擔保法》第74條規(guī)定：“質權與其擔保的債權同時存在，債權消滅的，質權也消滅。”這里的債權消滅，是指債權的絕對消滅，即不僅質權人不再享有該債權，他人也不會享有該債權。五、動產質權的消滅（一）動產質權因質物滅失而消滅63五、動產質權的消滅（三）動產質權因債務人未經物上保證人同意轉讓債務而消滅出質人為物上保證人時，出質人是為特定的債務人擔保其債務履行的，也就是說其是基于特定債務人的信用而提供擔保的，因此，若該債務人的債務轉移給他人而又未經其同意，出質人提供擔保的基礎也就不存在，質權應當消滅。（四）動產質權因拋棄及質物的任意返還而消滅在質權人絕對拋棄其質權時，質權當然也就消滅。因動產質權是以質權人占有質物為存續(xù)要件的，因此，在質權人任意將質物返還于出質人或質物所有人時，視為質權人放棄質權，質權消滅。五、動產質權的消滅（三）動產質權因債務人未經物上保證人同意轉64五、動產質權的消滅（五）動產質權因質物占有的喪失而消滅若質權人喪失對質物的占有，質權也就不能存在。質物占有的喪失，從廣義上說，包括質權人任意將質物返還給出質人或質物所有人；從狹義上說，僅指質權人非基于自己的意思而喪失對質物的占有。（六）動產質權因實現(xiàn)而消滅質權人于具備質權實現(xiàn)條件時實現(xiàn)質權的，質權因其實現(xiàn)而消滅。（七）動產質權因期限屆滿而消滅質權的存續(xù)期間應為其所擔保的債權的訴訟時效期間屆滿后的2年。五、動產質權的消滅（五）動產質權因質物占有的喪失而消滅65第三節(jié)權利質權第三節(jié)權利質權66一、權利質權概述（一）權利質權的概念和特點權利質權是指以出質人提供的除所有權、用益物權以外的其他財產權利為標的而設定的質權。權利質權具有如下兩個特點：其一，權利質權為擔保物權。其二，權利質權是以所有權及用益物權以外的財產性權利為標的的質權。一、權利質權概述（一）權利質權的概念和特點67一、權利質權概述（二）權利質權的標的權利質權的標的是供為債權擔保的權利。權利質權的標的須具備以下特點：1．須為財產權2．須具有讓與性3．須為適于設質的權利一、權利質權概述（二）權利質權的標的68一、權利質權概述（三）權利質權的當事人權利質權也須依合同的方式設立，訂立質押合同的當事人即為權利質權的質權人與出質人。權利質權的質權人須為受權利質權擔保的主債權的債權人。權利質權的出質人為提供財產權利質押的人。一、權利質權概述（三）權利質權的當事人69二、證券債權質權（一）證券債權質權的含義證券債權質權，是指以證券債權為權利標的的質權。所謂證券債權，是指以有價證券表彰的債權。二、證券債權質權（一）證券債權質權的含義70二、證券債權質權（二）證券債權質權的設定1．票據(jù)質押以票據(jù)質押的，不但當事人之間應訂立質押合同，并且只有在出質人將票據(jù)交付給質權人時，質權才成立；而且應在出質的票據(jù)上背書記載“質押”的字樣。以票據(jù)質押的，若在票據(jù)上未背書記載“質押”字樣，則質權人的質權雖可成立，但票據(jù)出質不具有對抗善意第三人的效力。二、證券債權質權（二）證券債權質權的設定71二、證券債權質權2．債券質押以公司債券質押的，當事人也應在公司債券上背書記載“質押”字樣，質權自出質人將公司債券交付給質權人時成立。若出質人與質權人未在公司債券背書記載“質押”字樣，則質權人以債券所有人而非質權人所實施的行為，對于公司或者第三人有效。二、證券債權質權2．債券質押72二、證券債權質權3．存款單質押以存款單出質的，出質人應當將存款單交付質權人，出質人與質權人應當將存款單質押的事實通知簽發(fā)該存款單的銀行，由簽發(fā)銀行在出質的存款單上加附質押的批注，否則存款單的出質不能對抗第三人。簽發(fā)銀行核押后，就應對質權人負擔保存款單有效的責任。二、證券債權質權3．存款單質押73二、證券債權質權4．倉單、提單質押以倉單、提單質押的，質權自出質人將倉單、提單交付給質權人時成立。出質人與質權人未將質押的事實通知倉庫保管人、承運人，否則不得以倉單、提單的出質對抗善意第三人。二、證券債權質權4．倉單、提單質押74二、證券債權質權（三）證券債權質權的效力1．證券債權質權的效力所及的標的范圍證券債權質權也及于出質權利的從權利。但若附屬于證券債權的從權利采取證券形式的，只有在從證券也交付于質權人時，證券質權的效力才可及于入質權利的從權利。2．證券債權質權質權人的權利義務（1）質權人有留置證券的權利和保全入質證券權利的義務。（2）質權人有保全質權的權利。（3）質權人不得再將出質的證券轉讓或者質押。二、證券債權質權（三）證券債權質權的效力75二、證券債權質權（四）證券債權質權的實現(xiàn)只有在所擔保的債權受償期限屆滿未能受償?shù)那樾蜗?，質權人才能實現(xiàn)其質權。但證券債權質權的實現(xiàn)須有第三人的參與，即質權人須要求第三人履行證券義務。證券債權的實現(xiàn)，還須具備證券上所載明的兌現(xiàn)或者提貨日期屆滿這一條件。若證券上所載明的義務履行期限也可先于債務履行期，質權人可以在債務履行期屆滿前兌現(xiàn)或者提貨，并與出質人協(xié)議將兌現(xiàn)的價款或者提取的貨物提前清償所擔保的債權或者向與出質人約定的第三人提存。二、證券債權質權（四）證券債權質權的實現(xiàn)76三、股權質權（一）股權質權的含義股權質權是指以股權為標的的權利質權。由于股權是由股份、股票表彰的權利，股權質權也就表現(xiàn)為以股份、股票質押設定的質權。（二）股權質權的設定以股票、股份出質的，有以下要求：1．出質的股票、股份須為依法可以轉讓的2．出質人與質權人訂立書面質押合同3．辦理出質登記三、股權質權（一）股權質權的含義77三、股權質權（三）股權質權的效力1．質權的效力及于股份、股票的法定孳息2．質權的效力及于股票的代表物3．質權人有占有和留置出質股票的權利和妥善保管股票的義務4．質權人不享有議決權5．出質人不得擅自轉讓股份三、股權質權（三）股權質權的效力78三、股權質權（四）股權質權的實現(xiàn)股權質權的核心內容也是優(yōu)先受償權，于受質權擔保的債權的清償期屆滿質權人未受全部清償時，質權人得實現(xiàn)質權，即以質押的股票、股份的變價中優(yōu)先受清償。股票、股份的變價可由質權人與出質人協(xié)商采取折價、拍賣或者變賣的方式，但以上市公司的股票出質的，只能通過上市交易將質押的股票變價。三、股權質權（四）股權質權的實現(xiàn)79四、知識產權質權（一）知識產權質權的含義知識產權質權是指以知識產權為標的的權利質權。知識產權質權實際上是以知識產權中的財產權利內容為質押標的的。依我國《擔保法》規(guī)定，依法可以轉讓的商標專用權，專利權、著作權中的財產權可用于設定知識產權質權。（二）知識產權質權的設定以知識產權設定質權的，除訂立質押合同外，還須向管理部門辦理出質登記。但登記不應為知識產權質權成立的要件，而應為對抗要件，即未經登記的質權不能對抗第三人。四、知識產權質權（一）知識產權質權的含義80四、知識產權質權（三）知識產權質權的效力知識產權質權的效力原則上應當適用抵押權效力的有關規(guī)定。知識