擔(dān)保法第四章課件

21世紀(jì)法學(xué)系列教材擔(dān)保法郭明瑞房紹坤張平華編著中國人民大學(xué)出版社21世紀(jì)法學(xué)系列教材擔(dān)保法郭明瑞房紹坤張平華1第一節(jié)質(zhì)權(quán)概述第二節(jié)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)第三節(jié)權(quán)利質(zhì)權(quán)第四章質(zhì)權(quán)第一節(jié)質(zhì)權(quán)概述第四章質(zhì)權(quán)2質(zhì)權(quán)是以債務(wù)人或者第三人的動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利為標(biāo)的的擔(dān)保物權(quán)。其中，以動(dòng)產(chǎn)為標(biāo)的的質(zhì)權(quán)為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)，以權(quán)利為標(biāo)的的質(zhì)權(quán)為權(quán)利質(zhì)權(quán)。動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)在設(shè)定、效力、實(shí)現(xiàn)等方面，與抵押權(quán)大體相同。權(quán)利質(zhì)權(quán)包括證券債權(quán)質(zhì)權(quán)、股權(quán)質(zhì)權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)、一般債權(quán)質(zhì)權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)權(quán)，這些權(quán)利質(zhì)權(quán)在設(shè)定、效力、實(shí)現(xiàn)等方面存在著差異。質(zhì)權(quán)是以債務(wù)人或者第三人的動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利為標(biāo)的的擔(dān)保物權(quán)。其中，3第一節(jié)質(zhì)權(quán)概述第一節(jié)質(zhì)權(quán)概述4一、質(zhì)權(quán)的概念和特點(diǎn)質(zhì)權(quán)是指于債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人得以其債務(wù)人或者第三人供為質(zhì)押擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)的價(jià)值優(yōu)先于其他債權(quán)人受償其債權(quán)的權(quán)利。享有質(zhì)權(quán)的債權(quán)人稱為質(zhì)權(quán)人，提供財(cái)產(chǎn)質(zhì)押的債務(wù)人或第三人稱為出質(zhì)人或質(zhì)押人，設(shè)定質(zhì)權(quán)的行為稱為質(zhì)押，用于設(shè)定質(zhì)權(quán)的財(cái)產(chǎn)稱為質(zhì)權(quán)標(biāo)的或質(zhì)物。質(zhì)權(quán)作為擔(dān)保物權(quán)的一種，也具有從屬性、不可分性、物上代位性和優(yōu)先受償性。一、質(zhì)權(quán)的概念和特點(diǎn)質(zhì)權(quán)是指于債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人得以5二、質(zhì)權(quán)的分類（一）依據(jù)質(zhì)權(quán)標(biāo)的的性質(zhì)，質(zhì)權(quán)可分為不動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)和權(quán)利質(zhì)權(quán)。（二）根據(jù)質(zhì)權(quán)所適用的法律的屬性，質(zhì)權(quán)可分為民事質(zhì)權(quán)、商事質(zhì)權(quán)與營業(yè)質(zhì)權(quán)。（三）根據(jù)質(zhì)權(quán)的內(nèi)容，質(zhì)權(quán)可分為占有質(zhì)權(quán)、收益質(zhì)權(quán)和歸屬質(zhì)權(quán)。二、質(zhì)權(quán)的分類（一）依據(jù)質(zhì)權(quán)標(biāo)的的性質(zhì)，質(zhì)權(quán)可分為不動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)6第二節(jié)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)第二節(jié)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)7一、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的概念《擔(dān)保法》第63條規(guī)定：“本法所稱動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押，是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人將其動(dòng)產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依照本法規(guī)定以該動(dòng)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣、變賣該動(dòng)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。”一、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的概念《擔(dān)保法》第63條規(guī)定：“本法所稱動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押8一、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的概念動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)有以下幾層含義：（一）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)是于債務(wù)人或者第三人供為擔(dān)保的動(dòng)產(chǎn)上設(shè)定的權(quán)利（二）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)為擔(dān)保物權(quán)（三）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)是由債權(quán)人占有質(zhì)物的擔(dān)保物權(quán)一、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的概念動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)有以下幾層含義：9二、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的設(shè)定動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的設(shè)定是動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的創(chuàng)設(shè)繼受取得方式。當(dāng)事人設(shè)定質(zhì)權(quán)的行為也就是質(zhì)押法律行為，亦即質(zhì)押合同。（一）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)合同的當(dāng)事人在質(zhì)押合同中，當(dāng)事人為出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人。出質(zhì)人是指提供動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)擔(dān)保的一方當(dāng)事人。出質(zhì)人可以是主債務(wù)人，也可以是第三人。出質(zhì)人為第三人的，也就是物上保證人。質(zhì)權(quán)人是于質(zhì)權(quán)成立后享有質(zhì)權(quán)的人。因質(zhì)權(quán)是擔(dān)保債權(quán)的，因此質(zhì)權(quán)人須為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)的主債權(quán)人。二、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的設(shè)定動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的設(shè)定是動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的創(chuàng)設(shè)繼受取得方式10二、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的設(shè)定（二）質(zhì)押合同的形式質(zhì)押合同應(yīng)采書面形式。但是，當(dāng)事人未采用書面形式的，若出質(zhì)人一方將出質(zhì)動(dòng)產(chǎn)交付質(zhì)權(quán)人，而質(zhì)權(quán)人也接受的，質(zhì)押合同仍成立，質(zhì)權(quán)人可取得質(zhì)權(quán)。（三）質(zhì)押合同的內(nèi)容1．被擔(dān)保的主債權(quán)的種類、數(shù)額2．債務(wù)人履行債務(wù)的期限3．質(zhì)物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況4．質(zhì)押擔(dān)保的范圍5．質(zhì)物移交的時(shí)間6．當(dāng)事人認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)二、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的設(shè)定（二）質(zhì)押合同的形式11二、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的設(shè)定（四）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的標(biāo)的物動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的標(biāo)的物亦即質(zhì)物，質(zhì)物應(yīng)當(dāng)符合以下兩個(gè)條件：（1）須可為讓與且法律不禁止流通的動(dòng)產(chǎn)。（2）須為特定的動(dòng)產(chǎn)。（五）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的成立生效動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)以轉(zhuǎn)移質(zhì)物的占有為成立要件。就質(zhì)押合同來說，當(dāng)事人就設(shè)定質(zhì)權(quán)達(dá)成合意即可成立，只要符合合同法規(guī)定的合同有效的條件就可生效。出質(zhì)人交付質(zhì)物的時(shí)間也就是質(zhì)權(quán)發(fā)生的時(shí)間。質(zhì)物的交付不能采用占有改定的方式。二、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的設(shè)定（四）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的標(biāo)的物12三、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力（一）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)范圍動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)所擔(dān)保的范圍，依質(zhì)押合同中約定的為準(zhǔn)。質(zhì)押合同對(duì)擔(dān)保范圍沒有約定或者約定不明確的，質(zhì)權(quán)所擔(dān)保的范圍包括主債權(quán)及利息、違約金、損害賠償金、質(zhì)物保管費(fèi)用和實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費(fèi)用。（二）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)效力及于的標(biāo)的物范圍動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)不僅及于質(zhì)物，而且可及于質(zhì)物的從物、孳息、代位物等。三、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力（一）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)范圍13三、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力（三）質(zhì)權(quán)人的權(quán)利義務(wù)1．質(zhì)物的占有權(quán)和留置權(quán)2．質(zhì)物孳息的收取權(quán)和必要費(fèi)用償還請(qǐng)求權(quán)3．質(zhì)物的轉(zhuǎn)質(zhì)權(quán)4．質(zhì)權(quán)的保全權(quán)5．質(zhì)權(quán)的處分權(quán)6．優(yōu)先受償權(quán)7．質(zhì)物的保管與返還義務(wù)三、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力（三）質(zhì)權(quán)人的權(quán)利義務(wù)14三、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力（四）出質(zhì)人的權(quán)利義務(wù)1．質(zhì)物的處分權(quán)2．除去權(quán)利妨害和返還質(zhì)物請(qǐng)求權(quán)3．對(duì)質(zhì)權(quán)人的抗辯權(quán)4．質(zhì)物孳息的收取權(quán)5．物上保證人對(duì)債務(wù)人的代位求償權(quán)三、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力（四）出質(zhì)人的權(quán)利義務(wù)15四、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)（一）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的含義與條件動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)又稱為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的實(shí)行，是指?jìng)鶆?wù)履行期限屆滿質(zhì)權(quán)人未受清償時(shí)，質(zhì)權(quán)人以質(zhì)物的變價(jià)優(yōu)先受償其受質(zhì)權(quán)擔(dān)保的債權(quán)。質(zhì)權(quán)人實(shí)現(xiàn)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)須具備以下條件：1．債務(wù)履行期限屆滿質(zhì)權(quán)人未受清償2．質(zhì)權(quán)人非因自己的原因未受清償3．質(zhì)權(quán)人占有質(zhì)物四、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)（一）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的含義與條件16（二）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的方式質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)方式也就是質(zhì)物的變價(jià)方式。動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)方式包括以質(zhì)物折價(jià)和拍賣、變賣質(zhì)物。1．以質(zhì)物折價(jià)以質(zhì)物折價(jià)是指由質(zhì)權(quán)人依質(zhì)物的價(jià)格取得質(zhì)物所有權(quán)，質(zhì)權(quán)人從所折價(jià)款中優(yōu)先受償其受擔(dān)保的債權(quán)。以質(zhì)物折價(jià)方式實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的，須具備以下條件：（1）經(jīng)出質(zhì)人同意。（2）具備質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的條件。（3）不損害第三人利益。（二）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的方式質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)方式也就是質(zhì)物的變價(jià)方式17（二）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的方式2．質(zhì)物的拍賣、變賣拍賣是以公開競(jìng)價(jià)的方式出賣，變賣則是以拍賣以外的方式出賣。質(zhì)權(quán)人于實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)時(shí)，就質(zhì)物折價(jià)與出質(zhì)人達(dá)不成協(xié)議的，只能以拍賣、變賣質(zhì)物的方式實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)。但質(zhì)權(quán)人也可以不與出質(zhì)人就質(zhì)物折價(jià)進(jìn)行協(xié)議，而直接將質(zhì)物拍賣、變賣。質(zhì)權(quán)人拍賣、變賣質(zhì)物的，須依法為之。（二）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的方式2．質(zhì)物的拍賣、變賣18五、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的消滅（一）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)因質(zhì)物滅失而消滅動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的標(biāo)的為質(zhì)物，質(zhì)物滅失的，動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)也因標(biāo)的的不存在而消滅。但是，基于質(zhì)權(quán)的不可分性，質(zhì)物部分滅失的，質(zhì)權(quán)不消滅而仍存在于質(zhì)物未滅失的部分；因質(zhì)權(quán)為價(jià)值權(quán)，質(zhì)物雖滅失而有代位物的，質(zhì)權(quán)不消滅而存在于代位物上。（二）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)因其所擔(dān)保的債權(quán)的消滅而消滅《擔(dān)保法》第74條規(guī)定：“質(zhì)權(quán)與其擔(dān)保的債權(quán)同時(shí)存在，債權(quán)消滅的，質(zhì)權(quán)也消滅。”這里的債權(quán)消滅，是指?jìng)鶛?quán)的絕對(duì)消滅，即不僅質(zhì)權(quán)人不再享有該債權(quán)，他人也不會(huì)享有該債權(quán)。五、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的消滅（一）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)因質(zhì)物滅失而消滅19五、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的消滅（三）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)因債務(wù)人未經(jīng)物上保證人同意轉(zhuǎn)讓債務(wù)而消滅出質(zhì)人為物上保證人時(shí)，出質(zhì)人是為特定的債務(wù)人擔(dān)保其債務(wù)履行的，也就是說其是基于特定債務(wù)人的信用而提供擔(dān)保的，因此，若該債務(wù)人的債務(wù)轉(zhuǎn)移給他人而又未經(jīng)其同意，出質(zhì)人提供擔(dān)保的基礎(chǔ)也就不存在，質(zhì)權(quán)應(yīng)當(dāng)消滅。（四）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)因拋棄及質(zhì)物的任意返還而消滅在質(zhì)權(quán)人絕對(duì)拋棄其質(zhì)權(quán)時(shí)，質(zhì)權(quán)當(dāng)然也就消滅。因動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)是以質(zhì)權(quán)人占有質(zhì)物為存續(xù)要件的，因此，在質(zhì)權(quán)人任意將質(zhì)物返還于出質(zhì)人或質(zhì)物所有人時(shí)，視為質(zhì)權(quán)人放棄質(zhì)權(quán)，質(zhì)權(quán)消滅。五、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的消滅（三）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)因債務(wù)人未經(jīng)物上保證人同意轉(zhuǎn)20五、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的消滅（五）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)因質(zhì)物占有的喪失而消滅若質(zhì)權(quán)人喪失對(duì)質(zhì)物的占有，質(zhì)權(quán)也就不能存在。質(zhì)物占有的喪失，從廣義上說，包括質(zhì)權(quán)人任意將質(zhì)物返還給出質(zhì)人或質(zhì)物所有人；從狹義上說，僅指質(zhì)權(quán)人非基于自己的意思而喪失對(duì)質(zhì)物的占有。（六）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)因?qū)崿F(xiàn)而消滅質(zhì)權(quán)人于具備質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)條件時(shí)實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的，質(zhì)權(quán)因其實(shí)現(xiàn)而消滅。（七）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)因期限屆滿而消滅質(zhì)權(quán)的存續(xù)期間應(yīng)為其所擔(dān)保的債權(quán)的訴訟時(shí)效期間屆滿后的2年。五、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的消滅（五）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)因質(zhì)物占有的喪失而消滅21第三節(jié)權(quán)利質(zhì)權(quán)第三節(jié)權(quán)利質(zhì)權(quán)22一、權(quán)利質(zhì)權(quán)概述（一）權(quán)利質(zhì)權(quán)的概念和特點(diǎn)權(quán)利質(zhì)權(quán)是指以出質(zhì)人提供的除所有權(quán)、用益物權(quán)以外的其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利為標(biāo)的而設(shè)定的質(zhì)權(quán)。權(quán)利質(zhì)權(quán)具有如下兩個(gè)特點(diǎn)：其一，權(quán)利質(zhì)權(quán)為擔(dān)保物權(quán)。其二，權(quán)利質(zhì)權(quán)是以所有權(quán)及用益物權(quán)以外的財(cái)產(chǎn)性權(quán)利為標(biāo)的的質(zhì)權(quán)。一、權(quán)利質(zhì)權(quán)概述（一）權(quán)利質(zhì)權(quán)的概念和特點(diǎn)23一、權(quán)利質(zhì)權(quán)概述（二）權(quán)利質(zhì)權(quán)的標(biāo)的權(quán)利質(zhì)權(quán)的標(biāo)的是供為債權(quán)擔(dān)保的權(quán)利。權(quán)利質(zhì)權(quán)的標(biāo)的須具備以下特點(diǎn)：1．須為財(cái)產(chǎn)權(quán)2．須具有讓與性3．須為適于設(shè)質(zhì)的權(quán)利一、權(quán)利質(zhì)權(quán)概述（二）權(quán)利質(zhì)權(quán)的標(biāo)的24一、權(quán)利質(zhì)權(quán)概述（三）權(quán)利質(zhì)權(quán)的當(dāng)事人權(quán)利質(zhì)權(quán)也須依合同的方式設(shè)立，訂立質(zhì)押合同的當(dāng)事人即為權(quán)利質(zhì)權(quán)的質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人。權(quán)利質(zhì)權(quán)的質(zhì)權(quán)人須為受權(quán)利質(zhì)權(quán)擔(dān)保的主債權(quán)的債權(quán)人。權(quán)利質(zhì)權(quán)的出質(zhì)人為提供財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押的人。一、權(quán)利質(zhì)權(quán)概述（三）權(quán)利質(zhì)權(quán)的當(dāng)事人25二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)（一）證券債權(quán)質(zhì)權(quán)的含義證券債權(quán)質(zhì)權(quán)，是指以證券債權(quán)為權(quán)利標(biāo)的的質(zhì)權(quán)。所謂證券債權(quán)，是指以有價(jià)證券表彰的債權(quán)。二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)（一）證券債權(quán)質(zhì)權(quán)的含義26二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)（二）證券債權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)定1．票據(jù)質(zhì)押以票據(jù)質(zhì)押的，不但當(dāng)事人之間應(yīng)訂立質(zhì)押合同，并且只有在出質(zhì)人將票據(jù)交付給質(zhì)權(quán)人時(shí)，質(zhì)權(quán)才成立；而且應(yīng)在出質(zhì)的票據(jù)上背書記載“質(zhì)押”的字樣。以票據(jù)質(zhì)押的，若在票據(jù)上未背書記載“質(zhì)押”字樣，則質(zhì)權(quán)人的質(zhì)權(quán)雖可成立，但票據(jù)出質(zhì)不具有對(duì)抗善意第三人的效力。二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)（二）證券債權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)定27二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)2．債券質(zhì)押以公司債券質(zhì)押的，當(dāng)事人也應(yīng)在公司債券上背書記載“質(zhì)押”字樣，質(zhì)權(quán)自出質(zhì)人將公司債券交付給質(zhì)權(quán)人時(shí)成立。若出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人未在公司債券背書記載“質(zhì)押”字樣，則質(zhì)權(quán)人以債券所有人而非質(zhì)權(quán)人所實(shí)施的行為，對(duì)于公司或者第三人有效。二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)2．債券質(zhì)押28二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)3．存款單質(zhì)押以存款單出質(zhì)的，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)將存款單交付質(zhì)權(quán)人，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)將存款單質(zhì)押的事實(shí)通知簽發(fā)該存款單的銀行，由簽發(fā)銀行在出質(zhì)的存款單上加附質(zhì)押的批注，否則存款單的出質(zhì)不能對(duì)抗第三人。簽發(fā)銀行核押后，就應(yīng)對(duì)質(zhì)權(quán)人負(fù)擔(dān)保存款單有效的責(zé)任。二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)3．存款單質(zhì)押29二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)4．倉單、提單質(zhì)押以倉單、提單質(zhì)押的，質(zhì)權(quán)自出質(zhì)人將倉單、提單交付給質(zhì)權(quán)人時(shí)成立。出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人未將質(zhì)押的事實(shí)通知倉庫保管人、承運(yùn)人，否則不得以倉單、提單的出質(zhì)對(duì)抗善意第三人。二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)4．倉單、提單質(zhì)押30二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)（三）證券債權(quán)質(zhì)權(quán)的效力1．證券債權(quán)質(zhì)權(quán)的效力所及的標(biāo)的范圍證券債權(quán)質(zhì)權(quán)也及于出質(zhì)權(quán)利的從權(quán)利。但若附屬于證券債權(quán)的從權(quán)利采取證券形式的，只有在從證券也交付于質(zhì)權(quán)人時(shí)，證券質(zhì)權(quán)的效力才可及于入質(zhì)權(quán)利的從權(quán)利。2．證券債權(quán)質(zhì)權(quán)質(zhì)權(quán)人的權(quán)利義務(wù)（1）質(zhì)權(quán)人有留置證券的權(quán)利和保全入質(zhì)證券權(quán)利的義務(wù)。（2）質(zhì)權(quán)人有保全質(zhì)權(quán)的權(quán)利。（3）質(zhì)權(quán)人不得再將出質(zhì)的證券轉(zhuǎn)讓或者質(zhì)押。二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)（三）證券債權(quán)質(zhì)權(quán)的效力31二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)（四）證券債權(quán)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)只有在所擔(dān)保的債權(quán)受償期限屆滿未能受償?shù)那樾蜗?，質(zhì)權(quán)人才能實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)。但證券債權(quán)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)須有第三人的參與，即質(zhì)權(quán)人須要求第三人履行證券義務(wù)。證券債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，還須具備證券上所載明的兌現(xiàn)或者提貨日期屆滿這一條件。若證券上所載明的義務(wù)履行期限也可先于債務(wù)履行期，質(zhì)權(quán)人可以在債務(wù)履行期屆滿前兌現(xiàn)或者提貨，并與出質(zhì)人協(xié)議將兌現(xiàn)的價(jià)款或者提取的貨物提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者向與出質(zhì)人約定的第三人提存。二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)（四）證券債權(quán)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)32三、股權(quán)質(zhì)權(quán)（一）股權(quán)質(zhì)權(quán)的含義股權(quán)質(zhì)權(quán)是指以股權(quán)為標(biāo)的的權(quán)利質(zhì)權(quán)。由于股權(quán)是由股份、股票表彰的權(quán)利，股權(quán)質(zhì)權(quán)也就表現(xiàn)為以股份、股票質(zhì)押設(shè)定的質(zhì)權(quán)。（二）股權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)定以股票、股份出質(zhì)的，有以下要求：1．出質(zhì)的股票、股份須為依法可以轉(zhuǎn)讓的2．出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人訂立書面質(zhì)押合同3．辦理出質(zhì)登記三、股權(quán)質(zhì)權(quán)（一）股權(quán)質(zhì)權(quán)的含義33三、股權(quán)質(zhì)權(quán)（三）股權(quán)質(zhì)權(quán)的效力1．質(zhì)權(quán)的效力及于股份、股票的法定孳息2．質(zhì)權(quán)的效力及于股票的代表物3．質(zhì)權(quán)人有占有和留置出質(zhì)股票的權(quán)利和妥善保管股票的義務(wù)4．質(zhì)權(quán)人不享有議決權(quán)5．出質(zhì)人不得擅自轉(zhuǎn)讓股份三、股權(quán)質(zhì)權(quán)（三）股權(quán)質(zhì)權(quán)的效力34三、股權(quán)質(zhì)權(quán)（四）股權(quán)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)股權(quán)質(zhì)權(quán)的核心內(nèi)容也是優(yōu)先受償權(quán)，于受質(zhì)權(quán)擔(dān)保的債權(quán)的清償期屆滿質(zhì)權(quán)人未受全部清償時(shí)，質(zhì)權(quán)人得實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)，即以質(zhì)押的股票、股份的變價(jià)中優(yōu)先受清償。股票、股份的變價(jià)可由質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人協(xié)商采取折價(jià)、拍賣或者變賣的方式，但以上市公司的股票出質(zhì)的，只能通過上市交易將質(zhì)押的股票變價(jià)。三、股權(quán)質(zhì)權(quán)（四）股權(quán)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)35四、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)（一）知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的含義知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)是指以知識(shí)產(chǎn)權(quán)為標(biāo)的的權(quán)利質(zhì)權(quán)。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)實(shí)際上是以知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)利內(nèi)容為質(zhì)押標(biāo)的的。依我國《擔(dān)保法》規(guī)定，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)，專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)可用于設(shè)定知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)。（二）知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)定以知識(shí)產(chǎn)權(quán)設(shè)定質(zhì)權(quán)的，除訂立質(zhì)押合同外，還須向管理部門辦理出質(zhì)登記。但登記不應(yīng)為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)成立的要件，而應(yīng)為對(duì)抗要件，即未經(jīng)登記的質(zhì)權(quán)不能對(duì)抗第三人。四、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)（一）知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的含義36四、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)（三）知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的效力知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的效力原則上應(yīng)當(dāng)適用抵押權(quán)效力的有關(guān)規(guī)定。知識(shí)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)后，出質(zhì)人的權(quán)利受到一定限制，一方面出質(zhì)人可以自己利用入質(zhì)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，另一方面出質(zhì)人不得擅自轉(zhuǎn)讓或者許可他人使用。并且出質(zhì)人應(yīng)得再設(shè)定質(zhì)權(quán)。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)在其效力上如同抵押權(quán)，一方面質(zhì)權(quán)有追及效力，質(zhì)權(quán)人得追及至已出質(zhì)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)而行使質(zhì)權(quán)；另一方面出質(zhì)人可與質(zhì)權(quán)人協(xié)商將出質(zhì)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或者許可他人使用，所得的轉(zhuǎn)讓費(fèi)、使用費(fèi)應(yīng)當(dāng)用于提前清償所擔(dān)保的債權(quán)，出質(zhì)人不同意提前清償?shù)模瑧?yīng)將其向與質(zhì)權(quán)人約定的第三人提存，提存費(fèi)用由出質(zhì)人負(fù)擔(dān)。四、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)（三）知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的效力37四、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)（四）知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)也須具備一定的條件，這些條件除應(yīng)與抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的條件相同外，還應(yīng)包括用于質(zhì)押的權(quán)利有效存在。于具備質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)條件時(shí)，質(zhì)權(quán)人可與出質(zhì)人協(xié)商以折價(jià)、轉(zhuǎn)讓或者許可他人使用的方式將出質(zhì)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)變價(jià)，質(zhì)權(quán)人從其變價(jià)中優(yōu)先受償其受擔(dān)保的債權(quán)。轉(zhuǎn)讓或者許可他人使用所得超過質(zhì)權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)額的，剩余部分應(yīng)返還給出質(zhì)人；不足以清償所擔(dān)保債權(quán)的，質(zhì)權(quán)人仍可要求債務(wù)人清償。四、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)（四）知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)38五、一般債權(quán)質(zhì)權(quán)（一）一般債權(quán)質(zhì)權(quán)的含義一般債權(quán)質(zhì)權(quán)是指以非以證券表示權(quán)利人權(quán)利的債權(quán)為標(biāo)的的質(zhì)權(quán)。（二）一般債權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)定一般債權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)定依權(quán)利轉(zhuǎn)讓的方式為之。當(dāng)事人設(shè)定債權(quán)質(zhì)權(quán)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)簽訂書面質(zhì)押合同，如有債權(quán)證書，出質(zhì)人還應(yīng)將債權(quán)證書交付給質(zhì)權(quán)人占有。當(dāng)事人雖未簽訂書面合同，但出質(zhì)人已將債權(quán)證書交付質(zhì)權(quán)人的，也應(yīng)當(dāng)承認(rèn)質(zhì)押關(guān)系的存在。五、一般債權(quán)質(zhì)權(quán)（一）一般債權(quán)質(zhì)權(quán)的含義39五、一般債權(quán)質(zhì)權(quán)（三）一般債權(quán)質(zhì)權(quán)的效力一般債權(quán)質(zhì)權(quán)的效力的特殊性主要表現(xiàn)在以下方面：1．質(zhì)權(quán)的效力及于出質(zhì)債權(quán)的從權(quán)利2．出質(zhì)人與第三債務(wù)人的行為受限制3．質(zhì)權(quán)人應(yīng)保全出質(zhì)債權(quán)五、一般債權(quán)質(zhì)權(quán)（三）一般債權(quán)質(zhì)權(quán)的效力40五、一般債權(quán)質(zhì)權(quán)（四）一般債權(quán)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)一般債權(quán)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)須具備質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的條件，但不僅須被擔(dān)保的債權(quán)已屆受償期，而且入質(zhì)債權(quán)也須屆清償期。一般債權(quán)質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)方式上的特殊性主要表現(xiàn)在質(zhì)權(quán)人得直接收取入質(zhì)債權(quán)，并從中優(yōu)先受償。在被擔(dān)保的債權(quán)清償期屆滿而未受清償，入質(zhì)債權(quán)的清償期未屆滿時(shí)，質(zhì)權(quán)人可否直接請(qǐng)求第三債務(wù)人向其清償，理論上有肯定說與否定說兩種不同的觀點(diǎn)，但否定說為通說。五、一般債權(quán)質(zhì)權(quán)（四）一般債權(quán)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)41六、不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)權(quán)（一）不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)權(quán)的含義不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)權(quán)，是指以公路橋梁、公路隧道或者公路渡口等不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)為標(biāo)的的質(zhì)權(quán)。六、不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)權(quán)（一）不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)權(quán)的含義42六、不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)權(quán)（二）不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)定不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)定也應(yīng)依權(quán)利轉(zhuǎn)讓的方式為之。依現(xiàn)行法規(guī)定，不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)定主要有以下特殊性：1．不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)的出質(zhì)人是投資建設(shè)公路的人，且有權(quán)收費(fèi)經(jīng)營。2．不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)權(quán)的質(zhì)權(quán)人只能是貸款建設(shè)收費(fèi)公路的債權(quán)人。3．不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)定，不僅須由當(dāng)事人之間的書面質(zhì)押合同，并且須向批準(zhǔn)收費(fèi)的主管部門辦理登記手續(xù)。當(dāng)事人未在收費(fèi)主管部門辦理登記手續(xù)的，質(zhì)權(quán)不能成立。六、不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)權(quán)（二）不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)定43六、不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)權(quán)（三）不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)權(quán)的效力1．不動(dòng)產(chǎn)收費(fèi)權(quán)的行使2．不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓六、不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)權(quán)（三）不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)權(quán)的效力4421世紀(jì)法學(xué)系列教材擔(dān)保法郭明瑞房紹坤張平華編著中國人民大學(xué)出版社21世紀(jì)法學(xué)系列教材擔(dān)保法郭明瑞房紹坤張平華45第一節(jié)質(zhì)權(quán)概述第二節(jié)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)第三節(jié)權(quán)利質(zhì)權(quán)第四章質(zhì)權(quán)第一節(jié)質(zhì)權(quán)概述第四章質(zhì)權(quán)46質(zhì)權(quán)是以債務(wù)人或者第三人的動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利為標(biāo)的的擔(dān)保物權(quán)。其中，以動(dòng)產(chǎn)為標(biāo)的的質(zhì)權(quán)為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)，以權(quán)利為標(biāo)的的質(zhì)權(quán)為權(quán)利質(zhì)權(quán)。動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)在設(shè)定、效力、實(shí)現(xiàn)等方面，與抵押權(quán)大體相同。權(quán)利質(zhì)權(quán)包括證券債權(quán)質(zhì)權(quán)、股權(quán)質(zhì)權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)、一般債權(quán)質(zhì)權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)權(quán)，這些權(quán)利質(zhì)權(quán)在設(shè)定、效力、實(shí)現(xiàn)等方面存在著差異。質(zhì)權(quán)是以債務(wù)人或者第三人的動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利為標(biāo)的的擔(dān)保物權(quán)。其中，47第一節(jié)質(zhì)權(quán)概述第一節(jié)質(zhì)權(quán)概述48一、質(zhì)權(quán)的概念和特點(diǎn)質(zhì)權(quán)是指于債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人得以其債務(wù)人或者第三人供為質(zhì)押擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)的價(jià)值優(yōu)先于其他債權(quán)人受償其債權(quán)的權(quán)利。享有質(zhì)權(quán)的債權(quán)人稱為質(zhì)權(quán)人，提供財(cái)產(chǎn)質(zhì)押的債務(wù)人或第三人稱為出質(zhì)人或質(zhì)押人，設(shè)定質(zhì)權(quán)的行為稱為質(zhì)押，用于設(shè)定質(zhì)權(quán)的財(cái)產(chǎn)稱為質(zhì)權(quán)標(biāo)的或質(zhì)物。質(zhì)權(quán)作為擔(dān)保物權(quán)的一種，也具有從屬性、不可分性、物上代位性和優(yōu)先受償性。一、質(zhì)權(quán)的概念和特點(diǎn)質(zhì)權(quán)是指于債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人得以49二、質(zhì)權(quán)的分類（一）依據(jù)質(zhì)權(quán)標(biāo)的的性質(zhì)，質(zhì)權(quán)可分為不動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)和權(quán)利質(zhì)權(quán)。（二）根據(jù)質(zhì)權(quán)所適用的法律的屬性，質(zhì)權(quán)可分為民事質(zhì)權(quán)、商事質(zhì)權(quán)與營業(yè)質(zhì)權(quán)。（三）根據(jù)質(zhì)權(quán)的內(nèi)容，質(zhì)權(quán)可分為占有質(zhì)權(quán)、收益質(zhì)權(quán)和歸屬質(zhì)權(quán)。二、質(zhì)權(quán)的分類（一）依據(jù)質(zhì)權(quán)標(biāo)的的性質(zhì)，質(zhì)權(quán)可分為不動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)50第二節(jié)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)第二節(jié)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)51一、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的概念《擔(dān)保法》第63條規(guī)定：“本法所稱動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押，是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人將其動(dòng)產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依照本法規(guī)定以該動(dòng)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣、變賣該動(dòng)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償?！币弧?dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的概念《擔(dān)保法》第63條規(guī)定：“本法所稱動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押52一、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的概念動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)有以下幾層含義：（一）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)是于債務(wù)人或者第三人供為擔(dān)保的動(dòng)產(chǎn)上設(shè)定的權(quán)利（二）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)為擔(dān)保物權(quán)（三）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)是由債權(quán)人占有質(zhì)物的擔(dān)保物權(quán)一、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的概念動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)有以下幾層含義：53二、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的設(shè)定動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的設(shè)定是動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的創(chuàng)設(shè)繼受取得方式。當(dāng)事人設(shè)定質(zhì)權(quán)的行為也就是質(zhì)押法律行為，亦即質(zhì)押合同。（一）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)合同的當(dāng)事人在質(zhì)押合同中，當(dāng)事人為出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人。出質(zhì)人是指提供動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)擔(dān)保的一方當(dāng)事人。出質(zhì)人可以是主債務(wù)人，也可以是第三人。出質(zhì)人為第三人的，也就是物上保證人。質(zhì)權(quán)人是于質(zhì)權(quán)成立后享有質(zhì)權(quán)的人。因質(zhì)權(quán)是擔(dān)保債權(quán)的，因此質(zhì)權(quán)人須為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)的主債權(quán)人。二、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的設(shè)定動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的設(shè)定是動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的創(chuàng)設(shè)繼受取得方式54二、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的設(shè)定（二）質(zhì)押合同的形式質(zhì)押合同應(yīng)采書面形式。但是，當(dāng)事人未采用書面形式的，若出質(zhì)人一方將出質(zhì)動(dòng)產(chǎn)交付質(zhì)權(quán)人，而質(zhì)權(quán)人也接受的，質(zhì)押合同仍成立，質(zhì)權(quán)人可取得質(zhì)權(quán)。（三）質(zhì)押合同的內(nèi)容1．被擔(dān)保的主債權(quán)的種類、數(shù)額2．債務(wù)人履行債務(wù)的期限3．質(zhì)物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況4．質(zhì)押擔(dān)保的范圍5．質(zhì)物移交的時(shí)間6．當(dāng)事人認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)二、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的設(shè)定（二）質(zhì)押合同的形式55二、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的設(shè)定（四）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的標(biāo)的物動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的標(biāo)的物亦即質(zhì)物，質(zhì)物應(yīng)當(dāng)符合以下兩個(gè)條件：（1）須可為讓與且法律不禁止流通的動(dòng)產(chǎn)。（2）須為特定的動(dòng)產(chǎn)。（五）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的成立生效動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)以轉(zhuǎn)移質(zhì)物的占有為成立要件。就質(zhì)押合同來說，當(dāng)事人就設(shè)定質(zhì)權(quán)達(dá)成合意即可成立，只要符合合同法規(guī)定的合同有效的條件就可生效。出質(zhì)人交付質(zhì)物的時(shí)間也就是質(zhì)權(quán)發(fā)生的時(shí)間。質(zhì)物的交付不能采用占有改定的方式。二、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的設(shè)定（四）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的標(biāo)的物56三、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力（一）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)范圍動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)所擔(dān)保的范圍，依質(zhì)押合同中約定的為準(zhǔn)。質(zhì)押合同對(duì)擔(dān)保范圍沒有約定或者約定不明確的，質(zhì)權(quán)所擔(dān)保的范圍包括主債權(quán)及利息、違約金、損害賠償金、質(zhì)物保管費(fèi)用和實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費(fèi)用。（二）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)效力及于的標(biāo)的物范圍動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)不僅及于質(zhì)物，而且可及于質(zhì)物的從物、孳息、代位物等。三、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力（一）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)范圍57三、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力（三）質(zhì)權(quán)人的權(quán)利義務(wù)1．質(zhì)物的占有權(quán)和留置權(quán)2．質(zhì)物孳息的收取權(quán)和必要費(fèi)用償還請(qǐng)求權(quán)3．質(zhì)物的轉(zhuǎn)質(zhì)權(quán)4．質(zhì)權(quán)的保全權(quán)5．質(zhì)權(quán)的處分權(quán)6．優(yōu)先受償權(quán)7．質(zhì)物的保管與返還義務(wù)三、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力（三）質(zhì)權(quán)人的權(quán)利義務(wù)58三、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力（四）出質(zhì)人的權(quán)利義務(wù)1．質(zhì)物的處分權(quán)2．除去權(quán)利妨害和返還質(zhì)物請(qǐng)求權(quán)3．對(duì)質(zhì)權(quán)人的抗辯權(quán)4．質(zhì)物孳息的收取權(quán)5．物上保證人對(duì)債務(wù)人的代位求償權(quán)三、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力（四）出質(zhì)人的權(quán)利義務(wù)59四、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)（一）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的含義與條件動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)又稱為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的實(shí)行，是指?jìng)鶆?wù)履行期限屆滿質(zhì)權(quán)人未受清償時(shí)，質(zhì)權(quán)人以質(zhì)物的變價(jià)優(yōu)先受償其受質(zhì)權(quán)擔(dān)保的債權(quán)。質(zhì)權(quán)人實(shí)現(xiàn)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)須具備以下條件：1．債務(wù)履行期限屆滿質(zhì)權(quán)人未受清償2．質(zhì)權(quán)人非因自己的原因未受清償3．質(zhì)權(quán)人占有質(zhì)物四、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)（一）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的含義與條件60（二）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的方式質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)方式也就是質(zhì)物的變價(jià)方式。動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)方式包括以質(zhì)物折價(jià)和拍賣、變賣質(zhì)物。1．以質(zhì)物折價(jià)以質(zhì)物折價(jià)是指由質(zhì)權(quán)人依質(zhì)物的價(jià)格取得質(zhì)物所有權(quán)，質(zhì)權(quán)人從所折價(jià)款中優(yōu)先受償其受擔(dān)保的債權(quán)。以質(zhì)物折價(jià)方式實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的，須具備以下條件：（1）經(jīng)出質(zhì)人同意。（2）具備質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的條件。（3）不損害第三人利益。（二）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的方式質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)方式也就是質(zhì)物的變價(jià)方式61（二）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的方式2．質(zhì)物的拍賣、變賣拍賣是以公開競(jìng)價(jià)的方式出賣，變賣則是以拍賣以外的方式出賣。質(zhì)權(quán)人于實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)時(shí)，就質(zhì)物折價(jià)與出質(zhì)人達(dá)不成協(xié)議的，只能以拍賣、變賣質(zhì)物的方式實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)。但質(zhì)權(quán)人也可以不與出質(zhì)人就質(zhì)物折價(jià)進(jìn)行協(xié)議，而直接將質(zhì)物拍賣、變賣。質(zhì)權(quán)人拍賣、變賣質(zhì)物的，須依法為之。（二）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的方式2．質(zhì)物的拍賣、變賣62五、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的消滅（一）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)因質(zhì)物滅失而消滅動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的標(biāo)的為質(zhì)物，質(zhì)物滅失的，動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)也因標(biāo)的的不存在而消滅。但是，基于質(zhì)權(quán)的不可分性，質(zhì)物部分滅失的，質(zhì)權(quán)不消滅而仍存在于質(zhì)物未滅失的部分；因質(zhì)權(quán)為價(jià)值權(quán)，質(zhì)物雖滅失而有代位物的，質(zhì)權(quán)不消滅而存在于代位物上。（二）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)因其所擔(dān)保的債權(quán)的消滅而消滅《擔(dān)保法》第74條規(guī)定：“質(zhì)權(quán)與其擔(dān)保的債權(quán)同時(shí)存在，債權(quán)消滅的，質(zhì)權(quán)也消滅?！边@里的債權(quán)消滅，是指?jìng)鶛?quán)的絕對(duì)消滅，即不僅質(zhì)權(quán)人不再享有該債權(quán)，他人也不會(huì)享有該債權(quán)。五、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的消滅（一）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)因質(zhì)物滅失而消滅63五、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的消滅（三）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)因債務(wù)人未經(jīng)物上保證人同意轉(zhuǎn)讓債務(wù)而消滅出質(zhì)人為物上保證人時(shí)，出質(zhì)人是為特定的債務(wù)人擔(dān)保其債務(wù)履行的，也就是說其是基于特定債務(wù)人的信用而提供擔(dān)保的，因此，若該債務(wù)人的債務(wù)轉(zhuǎn)移給他人而又未經(jīng)其同意，出質(zhì)人提供擔(dān)保的基礎(chǔ)也就不存在，質(zhì)權(quán)應(yīng)當(dāng)消滅。（四）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)因拋棄及質(zhì)物的任意返還而消滅在質(zhì)權(quán)人絕對(duì)拋棄其質(zhì)權(quán)時(shí)，質(zhì)權(quán)當(dāng)然也就消滅。因動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)是以質(zhì)權(quán)人占有質(zhì)物為存續(xù)要件的，因此，在質(zhì)權(quán)人任意將質(zhì)物返還于出質(zhì)人或質(zhì)物所有人時(shí)，視為質(zhì)權(quán)人放棄質(zhì)權(quán)，質(zhì)權(quán)消滅。五、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的消滅（三）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)因債務(wù)人未經(jīng)物上保證人同意轉(zhuǎn)64五、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的消滅（五）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)因質(zhì)物占有的喪失而消滅若質(zhì)權(quán)人喪失對(duì)質(zhì)物的占有，質(zhì)權(quán)也就不能存在。質(zhì)物占有的喪失，從廣義上說，包括質(zhì)權(quán)人任意將質(zhì)物返還給出質(zhì)人或質(zhì)物所有人；從狹義上說，僅指質(zhì)權(quán)人非基于自己的意思而喪失對(duì)質(zhì)物的占有。（六）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)因?qū)崿F(xiàn)而消滅質(zhì)權(quán)人于具備質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)條件時(shí)實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的，質(zhì)權(quán)因其實(shí)現(xiàn)而消滅。（七）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)因期限屆滿而消滅質(zhì)權(quán)的存續(xù)期間應(yīng)為其所擔(dān)保的債權(quán)的訴訟時(shí)效期間屆滿后的2年。五、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的消滅（五）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)因質(zhì)物占有的喪失而消滅65第三節(jié)權(quán)利質(zhì)權(quán)第三節(jié)權(quán)利質(zhì)權(quán)66一、權(quán)利質(zhì)權(quán)概述（一）權(quán)利質(zhì)權(quán)的概念和特點(diǎn)權(quán)利質(zhì)權(quán)是指以出質(zhì)人提供的除所有權(quán)、用益物權(quán)以外的其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利為標(biāo)的而設(shè)定的質(zhì)權(quán)。權(quán)利質(zhì)權(quán)具有如下兩個(gè)特點(diǎn)：其一，權(quán)利質(zhì)權(quán)為擔(dān)保物權(quán)。其二，權(quán)利質(zhì)權(quán)是以所有權(quán)及用益物權(quán)以外的財(cái)產(chǎn)性權(quán)利為標(biāo)的的質(zhì)權(quán)。一、權(quán)利質(zhì)權(quán)概述（一）權(quán)利質(zhì)權(quán)的概念和特點(diǎn)67一、權(quán)利質(zhì)權(quán)概述（二）權(quán)利質(zhì)權(quán)的標(biāo)的權(quán)利質(zhì)權(quán)的標(biāo)的是供為債權(quán)擔(dān)保的權(quán)利。權(quán)利質(zhì)權(quán)的標(biāo)的須具備以下特點(diǎn)：1．須為財(cái)產(chǎn)權(quán)2．須具有讓與性3．須為適于設(shè)質(zhì)的權(quán)利一、權(quán)利質(zhì)權(quán)概述（二）權(quán)利質(zhì)權(quán)的標(biāo)的68一、權(quán)利質(zhì)權(quán)概述（三）權(quán)利質(zhì)權(quán)的當(dāng)事人權(quán)利質(zhì)權(quán)也須依合同的方式設(shè)立，訂立質(zhì)押合同的當(dāng)事人即為權(quán)利質(zhì)權(quán)的質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人。權(quán)利質(zhì)權(quán)的質(zhì)權(quán)人須為受權(quán)利質(zhì)權(quán)擔(dān)保的主債權(quán)的債權(quán)人。權(quán)利質(zhì)權(quán)的出質(zhì)人為提供財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押的人。一、權(quán)利質(zhì)權(quán)概述（三）權(quán)利質(zhì)權(quán)的當(dāng)事人69二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)（一）證券債權(quán)質(zhì)權(quán)的含義證券債權(quán)質(zhì)權(quán)，是指以證券債權(quán)為權(quán)利標(biāo)的的質(zhì)權(quán)。所謂證券債權(quán)，是指以有價(jià)證券表彰的債權(quán)。二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)（一）證券債權(quán)質(zhì)權(quán)的含義70二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)（二）證券債權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)定1．票據(jù)質(zhì)押以票據(jù)質(zhì)押的，不但當(dāng)事人之間應(yīng)訂立質(zhì)押合同，并且只有在出質(zhì)人將票據(jù)交付給質(zhì)權(quán)人時(shí)，質(zhì)權(quán)才成立；而且應(yīng)在出質(zhì)的票據(jù)上背書記載“質(zhì)押”的字樣。以票據(jù)質(zhì)押的，若在票據(jù)上未背書記載“質(zhì)押”字樣，則質(zhì)權(quán)人的質(zhì)權(quán)雖可成立，但票據(jù)出質(zhì)不具有對(duì)抗善意第三人的效力。二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)（二）證券債權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)定71二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)2．債券質(zhì)押以公司債券質(zhì)押的，當(dāng)事人也應(yīng)在公司債券上背書記載“質(zhì)押”字樣，質(zhì)權(quán)自出質(zhì)人將公司債券交付給質(zhì)權(quán)人時(shí)成立。若出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人未在公司債券背書記載“質(zhì)押”字樣，則質(zhì)權(quán)人以債券所有人而非質(zhì)權(quán)人所實(shí)施的行為，對(duì)于公司或者第三人有效。二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)2．債券質(zhì)押72二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)3．存款單質(zhì)押以存款單出質(zhì)的，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)將存款單交付質(zhì)權(quán)人，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)將存款單質(zhì)押的事實(shí)通知簽發(fā)該存款單的銀行，由簽發(fā)銀行在出質(zhì)的存款單上加附質(zhì)押的批注，否則存款單的出質(zhì)不能對(duì)抗第三人。簽發(fā)銀行核押后，就應(yīng)對(duì)質(zhì)權(quán)人負(fù)擔(dān)保存款單有效的責(zé)任。二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)3．存款單質(zhì)押73二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)4．倉單、提單質(zhì)押以倉單、提單質(zhì)押的，質(zhì)權(quán)自出質(zhì)人將倉單、提單交付給質(zhì)權(quán)人時(shí)成立。出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人未將質(zhì)押的事實(shí)通知倉庫保管人、承運(yùn)人，否則不得以倉單、提單的出質(zhì)對(duì)抗善意第三人。二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)4．倉單、提單質(zhì)押74二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)（三）證券債權(quán)質(zhì)權(quán)的效力1．證券債權(quán)質(zhì)權(quán)的效力所及的標(biāo)的范圍證券債權(quán)質(zhì)權(quán)也及于出質(zhì)權(quán)利的從權(quán)利。但若附屬于證券債權(quán)的從權(quán)利采取證券形式的，只有在從證券也交付于質(zhì)權(quán)人時(shí)，證券質(zhì)權(quán)的效力才可及于入質(zhì)權(quán)利的從權(quán)利。2．證券債權(quán)質(zhì)權(quán)質(zhì)權(quán)人的權(quán)利義務(wù)（1）質(zhì)權(quán)人有留置證券的權(quán)利和保全入質(zhì)證券權(quán)利的義務(wù)。（2）質(zhì)權(quán)人有保全質(zhì)權(quán)的權(quán)利。（3）質(zhì)權(quán)人不得再將出質(zhì)的證券轉(zhuǎn)讓或者質(zhì)押。二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)（三）證券債權(quán)質(zhì)權(quán)的效力75二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)（四）證券債權(quán)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)只有在所擔(dān)保的債權(quán)受償期限屆滿未能受償?shù)那樾蜗?，質(zhì)權(quán)人才能實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)。但證券債權(quán)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)須有第三人的參與，即質(zhì)權(quán)人須要求第三人履行證券義務(wù)。證券債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，還須具備證券上所載明的兌現(xiàn)或者提貨日期屆滿這一條件。若證券上所載明的義務(wù)履行期限也可先于債務(wù)履行期，質(zhì)權(quán)人可以在債務(wù)履行期屆滿前兌現(xiàn)或者提貨，并與出質(zhì)人協(xié)議將兌現(xiàn)的價(jià)款或者提取的貨物提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者向與出質(zhì)人約定的第三人提存。二、證券債權(quán)質(zhì)權(quán)（四）證券債權(quán)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)76三、股權(quán)質(zhì)權(quán)（一）股權(quán)質(zhì)權(quán)的含義股權(quán)質(zhì)權(quán)是指以股權(quán)為標(biāo)的的權(quán)利質(zhì)權(quán)。由于股權(quán)是由股份、股票表彰的權(quán)利，股權(quán)質(zhì)權(quán)也就表現(xiàn)為以股份、股票質(zhì)押設(shè)定的質(zhì)權(quán)。（二）股權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)定以股票、股份出質(zhì)的，有以下要求：1．出質(zhì)的股票、股份須為依法可以轉(zhuǎn)讓的2．出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人訂立書面質(zhì)押合同3．辦理出質(zhì)登記三、股權(quán)質(zhì)權(quán)（一）股權(quán)質(zhì)權(quán)的含義77三、股權(quán)質(zhì)權(quán)（三）股權(quán)質(zhì)權(quán)的效力1．質(zhì)權(quán)的效力及于股份、股票的法定孳息2．質(zhì)權(quán)的效力及于股票的代表物3．質(zhì)權(quán)人有占有和留置出質(zhì)股票的權(quán)利和妥善保管股票的義務(wù)4．質(zhì)權(quán)人不享有議決權(quán)5．出質(zhì)人不得擅自轉(zhuǎn)讓股份三、股權(quán)質(zhì)權(quán)（三）股權(quán)質(zhì)權(quán)的效力78三、股權(quán)質(zhì)權(quán)（四）股權(quán)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)股權(quán)質(zhì)權(quán)的核心內(nèi)容也是優(yōu)先受償權(quán)，于受質(zhì)權(quán)擔(dān)保的債權(quán)的清償期屆滿質(zhì)權(quán)人未受全部清償時(shí)，質(zhì)權(quán)人得實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)，即以質(zhì)押的股票、股份的變價(jià)中優(yōu)先受清償。股票、股份的變價(jià)可由質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人協(xié)商采取折價(jià)、拍賣或者變賣的方式，但以上市公司的股票出質(zhì)的，只能通過上市交易將質(zhì)押的股票變價(jià)。三、股權(quán)質(zhì)權(quán)（四）股權(quán)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)79四、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)（一）知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的含義知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)是指以知識(shí)產(chǎn)權(quán)為標(biāo)的的權(quán)利質(zhì)權(quán)。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)實(shí)際上是以知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)利內(nèi)容為質(zhì)押標(biāo)的的。依我國《擔(dān)保法》規(guī)定，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)，專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)可用于設(shè)定知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)。（二）知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的設(shè)定以知識(shí)產(chǎn)權(quán)設(shè)定質(zhì)權(quán)的，除訂立質(zhì)押合同外，還須向管理部門辦理出質(zhì)登記。但登記不應(yīng)為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)成立的要件，而應(yīng)為對(duì)抗要件，即未經(jīng)登記的質(zhì)權(quán)不能對(duì)抗第三人。四、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)（一）知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的含義80四、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)（三）知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的效力知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)的效力原則上應(yīng)當(dāng)適用抵押權(quán)效力的有關(guān)規(guī)定。知識(shí)