銀行專業(yè)資格考試風險管理試題

銀行專業(yè)資格考試風險管理試題一、單項選擇題1.商業(yè)銀行進行戰(zhàn)略風險管理的前提是接受戰(zhàn)略管理的基本假設，下列不屬于戰(zhàn)略風險管理的基本假設的是()。A.準確預測未來風險事件B.預防工作有助于避免或減少風險事件和未來損失C.減少風險發(fā)生的可能性D.如果對未來風險加以有效管理和利用，風險有可能轉變?yōu)榘l(fā)展機會2.激烈的行業(yè)競爭必然形成優(yōu)勝劣汰，產(chǎn)品的品牌管理直接影響了商業(yè)銀行的()。A.競爭能力B.風險管理水平C.盈利能力和業(yè)務發(fā)展空間D.客戶資源3.戰(zhàn)略風險管理強化了商業(yè)銀行對于潛在威脅的洞察力，能夠預先識別所有潛在風險以及這些風險之間的內在聯(lián)系和相互作用。簡言之，銀行戰(zhàn)略風險管理的作用可以概括為()。A.最大限度地避免經(jīng)濟損失，提高銀行管理水平，提高銀行知名度B.最大限度地避免經(jīng)濟損失，持久維護商業(yè)銀行的聲譽，提高銀行的股東價值C.最大限度地避免經(jīng)濟損失，維護良好的客戶關系D.最大限度地避免經(jīng)濟損失，保證商業(yè)銀行合理的資產(chǎn)負債結構4.下列關于戰(zhàn)略風險管理流程說法正確的是()。A.識別風險因素、評估主要風險因素、評估可能性和影響、風險優(yōu)先排序B.識別風險因素、評估可能性和影響、評估主要風險因素、風險優(yōu)先排序C.識別風險因素、風險優(yōu)先排序、評估主要風險因素、評估可能性和影響D.識別風險因素、評估主要風險因素、風險優(yōu)先排序、評估可能性和影響5.下列關于聲譽風險說法錯誤的是()。A.聲譽風險的損害有時甚至是致命的損害B.社會責任感與聲譽風險無關C.聲譽風險應按照聲譽風險因素的影響程度和緊迫性來排序D.具有建設性的聲譽危機處理方法是“化敵為友”6.對于戰(zhàn)略風險管理的理解錯誤的是()。A.經(jīng)濟資本配置是戰(zhàn)略風險的一個重要工具B.董事會和高級管理層負責制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃C.戰(zhàn)略風險一經(jīng)批準不得更改D.在評估戰(zhàn)略風險時，應當首先由商業(yè)銀行內部具有豐富經(jīng)驗的專家負責審核一些技術性較強的假設條件7.普遍認為比較有效的聲譽風險管理方法不包括()。A.改善公司治理結構B.預先做好防范危機的準備C.利用精確的數(shù)量模型進行量化D.確保各類主要風險得到正確識別和排序8.下列聲譽風險管理中不是董事會及高級管理層的責任的是()。A.制定聲譽風險管理原則和操作流程B.獨立設置聲譽風險管理職能C.負責識別、評估和監(jiān)測聲譽風險狀況D.征詢最大多數(shù)員工的意見和建議9.下列關于戰(zhàn)略風險管理的說法錯誤的是()。A.戰(zhàn)略風險能夠預先識別所有潛在風險以及這些風險之間的聯(lián)系B.商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險管理最有效的方法是制定以風險為導向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實施方案C.戰(zhàn)略風險涵蓋了商業(yè)銀行的發(fā)展愿景、戰(zhàn)略目標以及當前和未來的資源制約等方面D.商業(yè)銀行擴展信用卡發(fā)行范圍屬戰(zhàn)略風險中的品牌風險10.下列關于戰(zhàn)略風險評估說法錯誤的是()。A.戰(zhàn)略風險執(zhí)行之前，應當認真估計其是否與商業(yè)銀行的長期發(fā)展目標和戰(zhàn)略規(guī)劃保持一致B.商業(yè)銀行新推出的房屋貸款計劃獲得了市場的廣泛接受和認可，被認為是“成功的戰(zhàn)略規(guī)劃”C.針對未來不確定的經(jīng)濟、政治因素，商業(yè)銀行可以利用情景分析法，分別評估有利、正常和不利的市場條件下，戰(zhàn)略規(guī)劃和實施方案可能對其產(chǎn)生的影響D.董事會、各級管理人員，戰(zhàn)略管理部門以及法律/內部審計部門對有效的戰(zhàn)略風險評估負有間接的責任11.下列關于戰(zhàn)略規(guī)劃的說法，錯誤的是()。A.在信用卡擴展規(guī)劃中，認真評估與其收入增長率、人力資源/技術設備要求等符合戰(zhàn)略規(guī)劃的要求B.戰(zhàn)略規(guī)劃必須建立在商業(yè)銀行當前的實際情況和未來的發(fā)展?jié)摿A之上，反映商業(yè)銀行的經(jīng)營特色C.商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險管理的最有效方法是制定以盈利為導向的戰(zhàn)略規(guī)劃D.戰(zhàn)略規(guī)劃應當從戰(zhàn)略層面開始，深入貫徹并落實到宏觀和微觀操作層面12.下列不屬于戰(zhàn)略風險識別宏觀層面內容的是()。A.提供新產(chǎn)品或服務B.進入或退出市場C.是否忽視對個人理財人員的'職業(yè)技能和道德操守培訓D.建立企業(yè)級風險管理信息系統(tǒng)的決策是否恰當13.商業(yè)銀行面臨的()要求商業(yè)銀行必須確保所采用的核心業(yè)務和風險管理信息系統(tǒng)具有高度的適用性、安全性和前瞻性。A.客戶風險B.技術風險C.項目風險D.品牌風險14.實踐表明，良好的()管理已經(jīng)成為商業(yè)銀行的主要競爭優(yōu)勢，有助于提升銀行的盈利能力和實現(xiàn)長期戰(zhàn)略目標。A.市場風險B.流動性風險C.聲譽風險D.國家風險15.在戰(zhàn)略風險評估及實施方案中，對于影響顯著，發(fā)生可能性較高的風險，對應的戰(zhàn)略實施方案是()。A.盡量避免，高度重視B.必須采取管理措施，密切關注C.可以接受風險、持續(xù)監(jiān)測D.接受風險16.下列()活動是在戰(zhàn)略風險管理流程執(zhí)行風險管理方案之后執(zhí)行的。A.確定風險管理備選方案B.風險優(yōu)先排序C.監(jiān)測風險評估效果D.明確期望結果17.下列屬于戰(zhàn)略風險識別微觀層面上的是()。A.建立企業(yè)級風險管理信息系統(tǒng)B.高級管理層必須全面、深入評估決策中可能潛藏的戰(zhàn)略風險，C.崗位工作人員恪守風險管理政策和指導原則D.資產(chǎn)組合中存在高風險、低收益的金融產(chǎn)品18.董事會和高級管理層對戰(zhàn)略風險管理的結果負有()。A.間接責任B.最終責任C.連帶責任D.保證責任19.董事會和高級管理層制定戰(zhàn)略規(guī)劃時，應當首先征詢()的意見和建議。A.股東B.專家C.最大多數(shù)員工D.各職能部門20.聲譽風險可能產(chǎn)生于商業(yè)銀行()環(huán)節(jié)，通常與信用、市場、操作、流動性等風險交叉、相互作用。A.任何B.某些C.特定D.一些二、多項選擇題1.下列屬于聲譽風險管理體系應當重點強調的內容是()。A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念B.培養(yǎng)開放、互信、互助的機構文化C.建立強大的、動態(tài)的風險管理系統(tǒng)，有能力提供風險事件的早期預警D.只考慮股東的利益E.明確記載的危機處理流程2.商業(yè)銀行引發(fā)聲譽風險的不利反映包括()。A.客戶的不滿B.出現(xiàn)擠兌現(xiàn)象C.引發(fā)公共抗議活動D.出現(xiàn)流動性危機E.給商業(yè)銀行創(chuàng)造新的價值3.聲譽危機管理需要技能、經(jīng)驗以及全面細致的危機管理規(guī)劃，以便在危機情況下，為商業(yè)銀行提供保全甚至提高聲譽的行動指南。聲譽危機管理的主要內容包括()。A.制定戰(zhàn)略性的危機溝通機制B.提高解決問題的能力C.危機現(xiàn)場處理D.提高發(fā)言人的溝通能力E.模擬訓練和演習4.戰(zhàn)略風險識別可以從()入手。A.戰(zhàn)略層面B.管理層面C.宏觀層面D.微觀層面E.信息層面5.下列關于戰(zhàn)略風險的細化說法正確的是()。A.產(chǎn)品成本增加屬于產(chǎn)業(yè)風險B.提供電子銀行服務屬于競爭對手風險C.根據(jù)客戶需求的改變而創(chuàng)造需求屬于客戶風險D.產(chǎn)品研發(fā)失敗屬于項目風險E.收益下降屬于品牌風險6.建立良好的聲譽風險管理體系的優(yōu)勢表現(xiàn)在()。A.能有效地幫助商業(yè)銀行減少各種潛在的風險損失B.招募和保留最佳雇員C.維護客戶和供應商的忠誠度D.吸引高質量的合作伙伴和強化自身競爭力E.最大限度地減少訴訟威脅和監(jiān)管要求7.商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險管理的最有效方法是以風險為導向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實施方案，其中的戰(zhàn)略規(guī)劃應當包括()。A.實施方案中所涉及的風險因素B.與其他競爭對手戰(zhàn)略實施方案的比較C.實施方案的潛在收益以及可以接受的風險水平D.盡可能包括實施方案的預期風險損失和財務分析E.銀行日常經(jīng)營管理的規(guī)范8.在戰(zhàn)略風險評估中，應當首先由商業(yè)銀行內部具有豐富經(jīng)驗的專家負責審核一些技術性較強的假設條件，這些假設可以是()。A.整體經(jīng)濟指標B.利率變化及預期C.公司治理結構D.信用風險參數(shù)E.公司的整體戰(zhàn)略9.下列屬于商業(yè)銀行面臨的戰(zhàn)略風險的有()。A.技術風險B.信用風險C.競爭對手風險D.操作風險E.品牌風險10.關于商業(yè)銀行聲譽風險管理的方法，下列說法正確的是()。A.高度重視對員工守則和利益沖突政策的培訓B.制定聲譽風險管理應急機制C.及時檢測和分析客戶投訴的起因、規(guī)模、趨勢、規(guī)律、相關性等特征要素D.與非營利機構合作，更多地服務當?shù)厣鐓^(qū)，創(chuàng)建更加友善的機構和人文環(huán)境E.通過接受利益持有者的投訴和批評，深入發(fā)掘商業(yè)銀行的潛在風險三、判斷題1.戰(zhàn)略風險雖然被認為是一項長期性的戰(zhàn)略投資，但實施效果很快就會實現(xiàn)。()2.商業(yè)銀行聲譽風險管理政策中，不必要進行定期的內部審計和現(xiàn)場檢查。()3.有效的戰(zhàn)略風險管理應當定期采取從下至上的方式，全面評估商業(yè)銀行的愿景、短期目的以及長期目標，制定切實可行的實施方案。()4.大型商業(yè)銀行普遍擅長零售業(yè)務，有能力將更多資源和技術持續(xù)投入到大規(guī)模零售業(yè)務系統(tǒng)中。()5.商業(yè)銀行可以把核心業(yè)務集中在少數(shù)客戶和產(chǎn)業(yè)上。。()6.資產(chǎn)投資組合中存在高風