新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則

保全業(yè)務(wù)知識宣講海淀客服中心目錄新契約相關(guān)規(guī)定5常見保全申請書種類1

保全作業(yè)申請書填寫注意事項2申請資格人要求3保全申請應(yīng)備文件要求4CompanyLogo常見保全申請書的種類1、非補退費類:涉及項目:投保人變更、投保人資料變更、被保險人資料變更、續(xù)期交費變更、受益人變更、減額交清/險種轉(zhuǎn)換、保單遷移等。2、補退費類：涉及項目：新增附加險/可選責(zé)任、復(fù)效、職業(yè)類別變更、保單掛失、補發(fā)保單、交費方式及期限變更等。CompanyLogoCompanyLogo常見保全申請書的種類3、領(lǐng)取類：涉及項目：年金領(lǐng)取、領(lǐng)取形式變更、轉(zhuǎn)增養(yǎng)老金、滿期金領(lǐng)取、帳戶領(lǐng)取、帳戶注銷、領(lǐng)取方式、領(lǐng)取年齡、領(lǐng)取日期變更4：客戶層變更：涉及項目：客戶重要資料變更、增補告知、客戶層地址變更CompanyLogoCompanyLogo常見保全申請書的種類5、保單貸款類涉及項目：保單質(zhì)押貸款、貸款續(xù)貸、貸款清償6、解除合同類：涉及項目：退保、減保、滿期不續(xù)保7、健康告知涉及項目：新增附加險、復(fù)效、投保人變更（少兒險）、增補告知CompanyLogoCompanyLogoCompanyLogo

保全申請書填寫注意事項1、申請書必須用鋼筆或簽字筆逐項填寫，如有涂改，客戶需簽名確認，且涂改之處不超3處，否則需重新填寫申請書；如涂改情況較為嚴重的（如涉及金額、簽名、日期的涂改），需重新填寫申請書。2、申請書填寫時，需要在申請項目前打“√”。如果是客戶資料的更正，僅需填寫需要更正及更正后的內(nèi)容，無需更正的內(nèi)容不必填寫。3、凡需投保人、被保險人、受益人簽名的文件，均須由投保人、被保險人、受益人的親筆簽名。如被保險人為未成年人，須由其法定監(jiān)護人簽字認可。(例：張小明監(jiān)護人父親張立代簽）4、申請書中的日期必須填寫，且必須一致。5、業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)員代碼、營業(yè)部、須填寫完整。6、如涉及減保、退保項目需由部經(jīng)理及區(qū)經(jīng)理簽字。CompanyLogo總公司司相關(guān)關(guān)規(guī)定定應(yīng)注注意事事項1、如提提供帳帳戶為為銀行行卡，，需提提供存款憑憑條原原件，并留存存復(fù)印印件；；（農(nóng)農(nóng)村商商業(yè)銀銀行））2、投保保人變變更，，必須須由原原投保保人親親至公公司辦辦理。。3、補發(fā)發(fā)保單單（丟丟失））、保保單質(zhì)質(zhì)押貸貸款、、補發(fā)發(fā)后的的保單辦辦理付付費類類業(yè)務(wù)務(wù)均不不允許許代辦辦，必必須由由客戶戶本人辦理理。4、付費費類代代辦標標準：：（1）猶豫豫期內(nèi)內(nèi)退回回原帳帳戶≤≤50萬，非非原帳帳戶≤≤5萬；（2）猶豫豫期外外≤5萬元。。CompanyLogo總公司司相關(guān)關(guān)規(guī)定定應(yīng)注注意事事項保全認認可的的有效效證件件包括括：1、中國國國籍籍（成成人））：居居民身身份證證、臨臨時身身份證證、軍軍官證證、士士兵證證、文文職干干部證證、軍軍隊退退休證證、警警官證證、護護照注：成成年人人只能能使用用身份份證，，未成成年人人可以以使用用戶口口本，，但必須同同時提提供戶戶口本本首頁頁。2、外國國國籍籍：護護照或或臨時時居留留證3、港澳澳臺通通行證證4、戶籍籍證明明（帶帶照片片）5、戶口口本（（未成成年人人使用用）CompanyLogo申請資資格人人的要要求一般作作業(yè)規(guī)規(guī)則—申請資資格人人被保險險人基基本信信息、、職業(yè)業(yè)類別別、領(lǐng)領(lǐng)取年年齡、、領(lǐng)取取方式式變更更申請資資格人人可以為被保保險人人被保險險人重重要資資料變變更、、增補補健康康告知知申請資資格人人可以為被保保險人人，無無論投投保人人還是是被保保險人人申請請，必須同時取取得另另一方方的同同意受益人人變更更申請資資格人人可以為被保保險人人，如如果投投保人人提出出申請請，必須同時取取得被被保險險人的的同意意年金滿滿期金金給付付、領(lǐng)領(lǐng)取形形式變變更、、轉(zhuǎn)增增養(yǎng)老老金、、主險險續(xù)保保申請資資格人人應(yīng)為被保險險人一般保保全作作業(yè)申申請資資格人人為投投保人人本人人。特特殊情情況如如下：：CompanyLogo常見保保全項項目一般作作業(yè)規(guī)規(guī)則—申請資資格人人附加險險加保保、新新增附附加險險、保保單復(fù)復(fù)效、、保單單質(zhì)押押貸款款申請資資格人人為投投保人人，但但必須取得被被保險險人的的同意意投保人人變更更時，，如原原投保保人身身故由其法法定繼繼承人人聯(lián)合合提出出書面面申請請保單質(zhì)質(zhì)押貸貸款應(yīng)為投保人人（需需經(jīng)被被保險險人及及受益益人同同意））如申請請資格格人為為未成成年人人必須由其法法定監(jiān)監(jiān)護人人申請請辦理理，同同時提提供監(jiān)監(jiān)護人人身份份證明明及監(jiān)監(jiān)護關(guān)關(guān)系證證明一般保保全作作業(yè)申申請資資格人人為投投保人人本人人。特特殊情情況如如下：：CompanyLogo常見保保全變變更應(yīng)應(yīng)備文文件的的要求求（非非補退退費類類）一、投投保人人資料料變更更：應(yīng)備文文件：：《保全作作業(yè)申申請書書---非補補退退費費類類》、受受托托人人身身份份證證明明復(fù)復(fù)印印件；；保單單生生效效一一個個月月內(nèi)內(nèi)，，必必須須投投保保人人親親辦辦。。一一個個月月后后可可以以代代辦辦。。二、、被保保險險人人資資料料變變更更：：應(yīng)備備文文件件：：《保全全作作業(yè)業(yè)申申請請書書---非補補退退費費類類》、受受托托人人身身份份證證明明復(fù)復(fù)印印件件；；CompanyLogo常見見保保全全變變更更應(yīng)應(yīng)備備文文件件的的要要求求（（非非補補退退費費類類））三、、投投保保人人變變更更：應(yīng)備備文文件件：：1、《保全全作作業(yè)業(yè)申申請請書書—非補補退退費費類類》2、保保險險合合同同原原件件（如如原原投投保保人人未未身身故故，，可可不不提提供供）3、原原投投保保人人身身份份證證明明原原件件4、新新投投保保人人身身份份證證明明原原件件5、如如原原投投保保人人死死亡亡，，須須提提供供：：原原投投保保人人所所有有法法定定繼繼承承人人的的身身份份證證明明原原件件；；所所有有法法定定繼繼承承人人共共同同簽簽名名確確認認的的授授權(quán)權(quán)委委托托書書；；派派出出所所或或居居委委會會出出具具的的原原投投保保人人家家庭庭成成員員情情況況說說明明；；原原投投保保人人死死亡亡證證明明或或戶戶口口本本注注銷銷證證明明（各各類類證證明明內(nèi)內(nèi)容容必必須須包包括括姓姓名名、、證證件件類類型型、、證證件件號號碼碼））6、健健康康告告知知書書（（如如涉涉及及投投保保人人保保費費豁豁免免））7、戶戶名名為為新新投投保保人人的的存存折折復(fù)復(fù)印印件件。。CompanyLogo常見見保保全全變變更更應(yīng)應(yīng)備備文文件件的的要要求求（（非非補補退退費費類類））投保保人人變變更更注注意意事事項項：：1、必須須由由原原投投保保人人本本人人親親辦辦，，不不允允許許代代辦辦。。2、投投保保人人簽簽名名：：由由原原投投保保人人、、新新投投保保人人和和被被保保險險人人共同同簽簽名名。。3、以以下下險險種種的的保保單單只只允允許許被被保保險險人人父父母母之之一一作作為為投投保保人人，，不不受受理理其其他他指指定定變變更更：：（1）有有身身故故責(zé)責(zé)任任的的險險種種，，被被保保險險人人是是未未成成年年人人的的；；（2）條條款款規(guī)規(guī)定定投投保保人人必必須須是是被被保保險險人人父父母母之之一一的的（（如如親親子子同同心心））4、目目前前投投保保人人變變更更已已由由總總公公司司復(fù)復(fù)核核CompanyLogo常見見保保全全變變更更應(yīng)應(yīng)備備文文件件的的要要求求（（非非補補退退費費類類））新投投保保人人被保保險險人人原投投保保人人CompanyLogo常見見保保全全變變更更應(yīng)應(yīng)備備文文件件的的要要求求（（非非補補退退費費類類））四、、受受益益人人變變更更：：應(yīng)備備文文件件：：1、《保全全作作業(yè)業(yè)申申請請書書—非補補退退費費類類》2、投投保保人人身身份份證證明明復(fù)復(fù)印印件件（（代代辦辦類類））3、被保保險險人人身身份份證證明明原原件件4、變變更更后后受受益益人人身身份份證證明明復(fù)復(fù)印印件件5、受受托托人人身身份份證證明明原原件件CompanyLogo常見見保保全全變變更更應(yīng)應(yīng)備備文文件件的的要要求求（（非非補補退退費費類類））受益益人人變變更更注注意意事事項項：：1、只對對原原受受益益人人信信息息變變更更由由申申請請人人（（投投保保人人或或被被保保險險人人)簽名；受益益人變更，，申請人和和被保險人人必須同時時簽名2、如被保險險人申請，，只需被保保險人在申申請書上簽簽字同意，，且只需提提供被保險險人的身份份證明原件件及新受益益人身份證證明復(fù)印件件。3、身故受益益人一般只只允許在父父母、配偶偶、子女、、本人、法法定繼承人人之間指定定。CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（非補退退費類）CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（非補退退費類）五、續(xù)期交交費變更：應(yīng)備文件：：1、《保全作業(yè)申申請書—非補退費類類》2、投保人身身份證明復(fù)復(fù)印件3、投保人存存折復(fù)印件件4、受托人身身份證明原原件作業(yè)規(guī)則：：續(xù)期制盤時時，不能辦辦理續(xù)期交交費變更，，需等返盤結(jié)束時方方可辦理CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（非補退退費類）六、減額交交清/險種轉(zhuǎn)換應(yīng)備文件：：1、《保全作業(yè)申申請書—非補退費類類》2、保險合同同原件3、投保人身身份證明原原件4、受托人身身份證明原原件CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（非補退退費類）減額交清應(yīng)應(yīng)注意事項項：1、應(yīng)在保單單生效滿兩兩年且交費費滿兩年后后的保單寬寬限期內(nèi)申請請；2、短期附加加險會自動動終止，長長期附加險險先退保；；3、減額交清清后不能新新增附加險險。4、分紅險種種減額交清清后，轉(zhuǎn)換換為不分紅紅險種，不不再參與分紅紅。5、保單號不不變，且重重新出具保保單。CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（非補退退費類）投保人投保人CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（領(lǐng)取類類）一、領(lǐng)取形形式變更：：應(yīng)備文件：：1、《保全作業(yè)申申請書—領(lǐng)取類》2、被保險人人身份證明明復(fù)印件3、戶名為被被保險人姓姓名的存折折復(fù)印件；；4、如被保險險人為未成成年人，由由其監(jiān)護人人代為申請，同時提提供監(jiān)護人人的身份證證明；CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（領(lǐng)取類類）領(lǐng)取形式變變更注意事事項：1、領(lǐng)取形式式變更申請請時間在首首次領(lǐng)取日日后；2、帳戶必須須是以被保保險人為戶戶名帳戶；；CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（領(lǐng)取類類）必填項CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（領(lǐng)取類類）二、年金、、滿期金領(lǐng)領(lǐng)取應(yīng)備文件：：1、《保全作業(yè)申申請書—領(lǐng)取類》2、被保險人人身份證明明原件；3、戶名為被被保險人姓姓名的存折折或銀行卡卡復(fù)印件；；4、如被保險險人為未成成年人，需需同時提供供監(jiān)護人的的身份證明明原件和簽簽名；5、如申請人人為投保人人以外的監(jiān)監(jiān)護人需提提供與被保保險人關(guān)系系的證明資資料；6、受托人身身份證明原原件CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（領(lǐng)取類類）年金、滿期期金領(lǐng)取注注意事項：：1、如被保險險人年滿18周歲后，申申請資格人人只能為被保險人人本人，原原監(jiān)護人不不能再作為為申請權(quán)利利人進行領(lǐng)取取。2、若保單已已到領(lǐng)取期期，如被保保險人的身身份證明有有誤(或投保時填填寫為出生生日期的）），須先進進行重要資資料變更后，，方可辦理理。3、需留被保保險人聯(lián)系系電話，以以進行電話話錄音回訪訪CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（領(lǐng)取類類）必填項CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（領(lǐng)取類類）三、轉(zhuǎn)增養(yǎng)養(yǎng)老金：應(yīng)備文件：：1、《保全作業(yè)申申請書—領(lǐng)取類》2、保險合同同原件；3、被保險人人身份證明明原件；4、戶名為被被保險人姓姓名的存折折復(fù)印件；；5、如被保險險人為未成成年人，需需同時提供供監(jiān)護人的的身份證明明原件和簽簽名；以及及與被保險險人關(guān)系的的證明資料料；6、受托托人身身份證證明原原件CompanyLogo常見保保全變變更應(yīng)應(yīng)備文文件的的要求求（領(lǐng)領(lǐng)取類類）轉(zhuǎn)增養(yǎng)養(yǎng)老金金注意意事項項：1、申請請時間間在進進入領(lǐng)領(lǐng)取期期，但但當(dāng)期期保險險金未未實際際領(lǐng)?。?；2、只可可轉(zhuǎn)增增本次次到期期的教教育金金或婚婚嫁金金，不不能對對未到期期的領(lǐng)領(lǐng)取的的保險險金進進行轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)增；；3、如領(lǐng)領(lǐng)取形形式為為銀行行，應(yīng)應(yīng)在交交費對對應(yīng)日日前變變更為為柜臺領(lǐng)領(lǐng)取形形式，，避免免當(dāng)期期年金金轉(zhuǎn)帳帳支付付成功功而無無法進行轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)增養(yǎng)養(yǎng)老金金。CompanyLogo常見保保全變變更應(yīng)應(yīng)備文文件的的要求求（領(lǐng)領(lǐng)取類類）CompanyLogo常見保保全變變更應(yīng)應(yīng)備文文件的的要求求（領(lǐng)領(lǐng)取類類）四、帳帳戶領(lǐng)領(lǐng)?。ǎㄐ拢┻m用于于金錢錢柜、、尊享享人生生、尊尊貴人人生、、尊尚尚人生生、成長快快樂等等有累累計生生息帳帳戶的的險種種應(yīng)備文文件：：1、《保全作作業(yè)申申請書書—領(lǐng)取類類》2、被保保險人人身份份證明明原件件3、受托托人身身份證證明原原件4、戶名名為被被保險險人姓姓名的的存折折復(fù)印印件5、如被被保險險人為為未成成年人人，需需同時時提供供監(jiān)護護人的的身份份證明明原件件和簽簽名；；6、如申申請人人為投投保人人以外外的監(jiān)監(jiān)護人人需提提供與與被保保險人人關(guān)系系的證證明資資料；；CompanyLogo常見保保全變變更應(yīng)應(yīng)備文文件的的要求求（領(lǐng)領(lǐng)取類類）帳戶領(lǐng)領(lǐng)取注注意事事項：：1、客戶戶帳戶戶部分分領(lǐng)取取后，，每張張保單單帳戶戶余額額不得得低于于100元；2、每個個保單單每個個自然然年度度僅限領(lǐng)領(lǐng)取一一次；3、如帳帳戶余余額低低于100元或每每個自自然年年度申申請領(lǐng)領(lǐng)取二次次（含含）以以上，，帳戶自自動注注銷，，且不不能恢恢復(fù)。CompanyLogo常見保保全變變更應(yīng)應(yīng)備文文件的的要求求（領(lǐng)領(lǐng)取類類）CompanyLogo常見保保全變變更應(yīng)應(yīng)備文文件的的要求求（補補退費費類））一、新新增附附加險險：應(yīng)備文文件：：1、《保全作作業(yè)申申請書書—補退費費類》2、投保保人身身份證證明復(fù)復(fù)印件件；（（代辦辦類））3、受托托人身身份證證明原原件；；4、健康康告知知書；；5、戶名名為投投保人人姓名名的存存折復(fù)復(fù)印件件。CompanyLogo常見保保全變變更應(yīng)應(yīng)備文文件的的要求求（補補退費費類））新增附附加險險注意意事項項：1、如保保單距距繳費費對應(yīng)應(yīng)日30天內(nèi)或或已到到交費費對應(yīng)應(yīng)日，，交納納保費費后再再申請請新增增附加加險；；2、長期期附加加險只只允許許在新新契約約時與與主險險一并并投保保，不不允許許申請請新增增附加加險；；（如如附加加08重疾））3、投保保人提提出申申請，，但必必須經(jīng)經(jīng)被保保險人人同意意并簽簽字。4、新增增附加加險保保額必必須符符合核核保規(guī)規(guī)定中中的主主、附附險搭配比比例。。5、對被被保險險人的的健康康狀況況，做做如實實告知知。CompanyLogo常見保保全變變更應(yīng)應(yīng)備文文件的的要求求（補補退費費類））投保人人投、被被保險人人CompanyLogo常見保保全變變更應(yīng)應(yīng)備文文件的的要求求（補補退費費類））二、保保單復(fù)復(fù)效應(yīng)備文文件：：1、《保全作業(yè)業(yè)申請書書—補退費類類》2、投保人人身份證證明復(fù)印印件；（（代辦類類）3、受托人人身份證證明原件件；4、健康告告知書（（如為少少兒險，，投保人人也需填填寫）5、戶名為為投保人人的銀行行存折復(fù)復(fù)印件。。6、其他材材料CompanyLogo常見保全全變更應(yīng)應(yīng)備文件件的要求求（補退退費類））復(fù)效注意意事項：：1、投保人提提出申請請，但須須征得被被保險人人同意；；2、復(fù)效后后，原短短期附加加險不能能一同復(fù)復(fù)效，需需待主險復(fù)效成成功后，，申請新新增附加加險；3、失效超超兩年的的保險合合同，不不受理復(fù)復(fù)效申請請，只允許進行行退保處處理；4、如復(fù)效效時，客客戶身份份信息不不符，須須提供客客戶重要資料變變更材料料。5、如收到到補費通通知書，，15日內(nèi)未交交費，則則本次復(fù)復(fù)效申請逾逾期終止止，必須須重新提提出復(fù)效效申請。。6、2009年10月1日后的保保單，復(fù)復(fù)效時不不再收取取利息。。CompanyLogo常見保全全變更應(yīng)應(yīng)備文件件的要求求（補退退費類））投保人投、被保保險人同時簽簽字CompanyLogo常見保全全變更應(yīng)應(yīng)備文件件的要求求（補退退費類））三、保單單掛失：：1、建議撥撥打電話話95567進行掛失失；2、電話掛掛失可以以代辦，，書面掛掛失不允允許代辦辦。3、電話掛掛失僅15天掛失時時效，15天期滿后后保單自自動解掛掛。4、保單掛掛失滿7天后方可可申請補補發(fā)保單單；5、保單掛掛失期間間不允許許操作其其他保全全項目。。CompanyLogo常見保全全變更應(yīng)應(yīng)備文件件的要求求（補退退費類））四、保單單補發(fā)：：應(yīng)備文件件：1、《保全作業(yè)業(yè)申請書書—補退費類類》2、保險合合同原件件（如為為污損保保單補發(fā)發(fā)）3、投保人人身份證證明原件件4、戶名為為投保人人的存折折復(fù)印件件CompanyLogo常見保全全變更應(yīng)應(yīng)備文件件的要求求（補退退費類））保單補發(fā)發(fā)注意事事項：1、投保人人已確認認保單丟丟失，可可不掛失失直接補補發(fā)；2、保單補發(fā)發(fā)不允許許代辦，須由投投保人本本人辦理理；3、保單補補發(fā)須交交10元工本費費；4、保單補補發(fā)時，，保單的的首期保保費發(fā)票票不予補補發(fā)；5、補發(fā)保保單申請請退保、、減保、、滿期給給付等付付費業(yè)務(wù)務(wù)時，必必須由客客戶本人人親自辦辦理，且且付費金金額必須須通過銀銀行轉(zhuǎn)帳帳支付至至客戶本本人的銀銀行帳戶戶。6、污損保保單補發(fā)發(fā)，可以以代辦。。CompanyLogo常見保全全變更應(yīng)應(yīng)備文件件的要求求（補退退費類））投保人CompanyLogo常見保全全變更應(yīng)應(yīng)備文件件的要求求（補退退費類））五、交費費方式及及期限變變更：應(yīng)備文件件：1、《保全作業(yè)業(yè)申請書書—補退費類類》2、保險合合同原件件；3、投保人人身份證證明復(fù)印印件；（（如客戶戶親辦需需原件））4、戶名為為投保人人的存折折復(fù)印件件。CompanyLogo常見保全全變更應(yīng)應(yīng)備文件件的要求求（補退退費類））交費方式式及期限限變更注注意事項項：1、在保單單生效且且有效的的十年內(nèi)內(nèi)，在合合同生效效對應(yīng)日前30日內(nèi)或?qū)拰捪奁趦?nèi)內(nèi)提出申申請。2、分紅險險種不受受理此項項變更。。3、只能由由長期變變短期，，期交變變躉交。。4、如保單單發(fā)生過過高殘保保險金賠賠付，不不允許進進行交費期限變變更。5、變更后后須重新新打印現(xiàn)現(xiàn)金價值值表。CompanyLogo常見保全全變更應(yīng)應(yīng)備文件件的要求求（補退退費類））投保人投保人CompanyLogo常見保全全變更應(yīng)應(yīng)備文件件的要求求（解除除合同類類）一、解除除合同：：應(yīng)備文件件：1、《保全作業(yè)業(yè)申請書書—解除/部分解除除合同類類》2、保險合合同原件件3、投保人人身份證證明原件件4、受托人人身份證證明原件件5、戶名為為投保人人存折復(fù)復(fù)印件CompanyLogo常見保全全變更應(yīng)應(yīng)備文件件的要求求（解除除合同類類）退保注意意事項：：1、猶豫期期計算時時點：客客戶簽收收當(dāng)日起10內(nèi)。（而而不是回回單之日日起計算算）2、猶豫期期最后一一天為法法定節(jié)假假日內(nèi)，，將猶豫豫期順延延至節(jié)后后第一個個工作日日，過后后不再延延期。3、投保人人身故后后退保，，申請資資格人為為投保人人的所有有法定繼繼承人，，應(yīng)備文文件同身身故后更更換投保保人，退退保金必必須以銀銀行轉(zhuǎn)帳帳方式進進入聯(lián)合合聲明中中指定的的繼承人人之一的的銀行帳帳戶中。。4、投保人人必須親親筆簽名名，并提提供聯(lián)系系電話以以進行錄錄單電話話回訪。。5、退保原原因及與與業(yè)務(wù)員員關(guān)系項項不能為為空，也也不要填填寫為其其它項。。6、須經(jīng)營營業(yè)部經(jīng)經(jīng)理及區(qū)區(qū)經(jīng)理簽簽字。CompanyLogo常見保全全變更應(yīng)應(yīng)備文件件的要求求（解除除合同類類）CompanyLogo常見保全全變更應(yīng)應(yīng)備文件件的要求求（解除除合同類類）二、減保保：應(yīng)備文件件1、《保全作業(yè)業(yè)申請書書—解除/部分解除除合同類類》2、保險合同同原件3、投保人身身份證明原原件4、受托人身身份證明原原件5、戶名為投投保人存折折復(fù)印件CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（解除合合同類）減保注意事事項：1、分紅險種種保單生效效滿兩年且且交費滿兩兩年后方可可申請。2、失效保單單可以先減減保，再復(fù)復(fù)效。3、減保后須須重新出單單。4、減保后的的保單不得得低于核保保規(guī)定的最最低保額，，且須符合合主附險搭搭配比例。。CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（解除合合同類）CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（解除合合同類）三、附加險險滿期不續(xù)續(xù)保應(yīng)備文件：：1、《保全作業(yè)申申請書—解除/部分解除合合同類》2、投保人身身份證明原原件3、受托人身身份證明原原件附加險滿期期不續(xù)保注注意事項：：1、只針對一一年期附加加險；2、生效日為為下一保單單年度生效效對應(yīng)日3、申請附加加險滿期不不續(xù)保后，，當(dāng)年的保保險責(zé)任繼繼續(xù)有效，，到保單交交費對應(yīng)日日時自動進進行滿期終終止，不再再收取次年年附加險保保費。CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（解除合合同類）CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（客戶層層變更類））一、客戶重重要資料變變更：應(yīng)備文件：：投保人申請請由投保人人簽字，被被保險人提提出申請，，投保人和和被保險人人同時簽名。1、《保全作業(yè)申申請書—客戶層變更更類》2、保險合同同原件3、投保人或或被保險人人身份證明明原件4、受托人身身份證明原原件5、所需其它它證明資料料6、健康告知知書（如表表外費率業(yè)業(yè)務(wù)）7、戶名為投投保人的存存折復(fù)印件件（如涉及及補退費））CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（客戶層層變更類））客戶重要資資料變更注注意事項：：1、客戶重要要資料變更更，涉及到到該客戶項項下的所有有保單均需需提供。2、在申請書書中只需填填寫要變更更的內(nèi)容，，不變更的的內(nèi)容不必必填寫。3、對于出生生日期及姓姓名差別較較大的，需需提供派出出所證明。。4、如有曾用用名，需提提供戶口本本中的曾用用名記錄。。5、如客戶重重要資料變變更后，不不符合投保保規(guī)則，須須先進行增增補告知的的申請后，，方可申請請重要資料料變更。6、軍人轉(zhuǎn)業(yè)業(yè)，需提供供轉(zhuǎn)業(yè)證和和新身份證證。7、涉及年齡齡變化，須須重新打印印現(xiàn)金價值值表。CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（客戶層層變更類））CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（客戶層層變更類））二、增補告告知：應(yīng)備文件：：申請書簽字字：投保人人（如僅補補充告知投投保人相關(guān)關(guān)信息）；；投保人和被被保險人同同時簽名（（如涉及補補充告知被被保險人相相關(guān)信息時）1、《保全作業(yè)申申請書—客戶層變更更類》2、保險合同同原件3、申請人和被被變更客戶戶身份證明明原件4、受托人身身份證明原原件5、所需其它它證明資料料6、健康告知知書7、戶名為投投保人的存存折復(fù)印件件（如涉及及補退費））CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（客戶層層變更類））增補告知注注意事項：：1、如涉及被被保險人的的告知，投投保人和被被保險人雙雙方必須同同時在申請請書上簽字字同意。2、針對投保保人或被保保險人投保保時有應(yīng)告告知但未告告知的相關(guān)關(guān)情況，進進行補充告告知，不包包括保單生生效后發(fā)生生的變化。。3、如增補健健康告知，，須填寫《保全作業(yè)申申請書--健康告知》4、對核保結(jié)結(jié)論為拒保?；蜓悠诘牡谋危瑢M行公公司解約處處理。5、務(wù)必保證證在補費通通知書有效效期內(nèi)進行行補費，否否則公司將將有權(quán)進行行解約操作作。CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（客戶層層變更類））CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（保單貸貸款類）一、保單貸貸款應(yīng)備文件：：1、《保全作業(yè)申申請書—保單貸款類類》2、投保人身身份證明原原件3、戶名為投投保人的存存折復(fù)印件件CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（保單貸貸款類）保單貸款注注意事項1、由投保人人申請，但但必須經(jīng)被被保險人、、受益人同同意并簽字字。2、申請時間為為猶豫期后后且保單有有效期內(nèi)任任意時點3、不允許代辦辦，須投保保人親自辦辦理。4、最長貸款款期限為六六個月，最最高貸款金金額為保單單現(xiàn)金價值值的70%5、公司將代代扣印花稅稅，印花稅稅稅率為萬萬分之零點點五CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（保單貸貸款類）CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（保單貸貸款類）二、保單貸貸款續(xù)貸應(yīng)備文件：：1、《保全作業(yè)申申請書—保單貸款類類》2、投保人身身份證明原原件3、戶名為投投保人的存存折復(fù)印件件CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（保單貸貸款類）保單貸款續(xù)續(xù)貸注意事事項1、由投保人人申請，但但必須經(jīng)被被保險人、、受益人同同意并簽字字。2、不允許代辦辦，須投保保人親自辦辦理。3、無須清償償上次貸款款全部本息息，僅針對對原貸款本本息金額與與續(xù)貸金額額（本金扣扣除印花稅稅）的差額額操作實際際補退費處處理。3、最長續(xù)貸貸期限為六六個月，最最高貸款金金額為保單單現(xiàn)金價值值的70%4、公司將代代扣印花稅稅，印花稅稅稅率為萬萬分之零點點五CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（保單貸貸款類）二、貸款清清償應(yīng)備文件：：1、《保全作業(yè)申申請書—保單貸款類類》2、受托人身身份證明原原件3、戶名為投投保人的存存折復(fù)印件件CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（保單貸貸款類）貸款清償注注意事項：：1、貸款期限限最后一天天為法定節(jié)節(jié)假日的，，順延至節(jié)節(jié)后第一個個工作日。。2、貸款到期期時客戶無無能力償還還而申請退退保的，可可直接進行行退保處理理，系統(tǒng)自自動從退保保金中扣除除貸款本金金和利息。。CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（保全異異地申請））保全異地申申請應(yīng)備文件：：1、保全異地地申請通知知單（柜面面咨詢臺領(lǐng)領(lǐng)取，需申申請人簽名名）2、辦理保全全業(yè)務(wù)對應(yīng)應(yīng)的申請書書3、辦理保全全業(yè)務(wù)對應(yīng)應(yīng)的應(yīng)備材材料4、涉及補退退費的保全全業(yè)務(wù)，原原則上要求求提供全國國集中制返返盤的銀行行帳戶，且且必須是申申請資格人人的銀行存存折或卡的的復(fù)印件。。CompanyLogo常見保全變變更應(yīng)備文文件的要求求（保全異異地申請））保全異地申申請注意事事項1、申請資格格人身在異異地（非保保單管轄地地），因故故未進行保保單遷移或或沒必要進進行保單遷遷移，需辦辦理保全業(yè)業(yè)務(wù)的，可可辦理異地地保全申請請。2、異地保全全申請親辦辦、代辦規(guī)規(guī)則與本地地申請一致致。CompanyLogo目前客戶必必須親辦的的保全項目目匯總投保人變更更、保單貸貸款、保單單貸款續(xù)貸貸、補發(fā)保保單、保單單解掛保單補發(fā)后后申請退保保、減保、、滿期給付付等付費類類業(yè)務(wù)付費類業(yè)務(wù)務(wù)，付費金金額超過公公司規(guī)定的的代辦金額額CompanyLogo辦理保全項項目注意事事項