投資理財資產(chǎn)配置工具選擇技巧課件

投資理財與資產(chǎn)配置投資理財與資產(chǎn)配置1CONCENTS目錄為什么一定要投資理財如何進行投資理財投資工具及選擇技巧CONCENTS目錄為什么一定要投資理財如何進行投資理201為什么要投資理財01為什么要投資理財31.1為什么要投資理財1.1為什么要投資理財41.1為什么要投資理財1.1為什么要投資理財51.1為什么要投資理財1.5%1.1為什么要投資理財1.5%61.2為什么要投資理財投資理財?shù)氖滓繕司褪堑钟?0萬元從30歲起存，不同方式的不同結(jié)果40歲60歲80歲2.10%1230991865402826744.50%15529637453190326310.00%2593471744940117390851.2為什么要投資理財投資理財?shù)氖滓繕司褪堑钟?0萬元71.2為什么要投資理財

一個人一生能積累多少錢，不是取決于他賺多少錢，而是取決于他如何投資理財。

---沃倫巴菲特1.2為什么要投資理財一個人一生能積累多少錢，802如何投資理財02如何投資理財9投資理財確定需求和投資目標進行資產(chǎn)配置管理如何投資理財2投資理財確定需求和投資目標進行資產(chǎn)配置管理如何投資理財210如何投資理財2如何投資理財211投資理財確定需求和投資目標進行資產(chǎn)配置管理如何投資理財2投資理財確定需求和投資目標進行資產(chǎn)配置管理如何投資理財212如何投資理財2資產(chǎn)配置如何投資理財2資產(chǎn)配置132資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資需求（如投資目標、投資預期、投資期限），將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進行分配的過程，使投資組合表現(xiàn)得更加穩(wěn)定和有效的降低風險。資產(chǎn)配置的定義2資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資需求（如投資目標、投資預期、投資期限）142風險收益率資產(chǎn)配置的作用2風險收益率資產(chǎn)配置的作用152

換句話說，資產(chǎn)配置就是按需把雞蛋放在不同籃子的過程。資產(chǎn)配置的定義2換句話說，資產(chǎn)配置就是按需把雞蛋放在不同籃子161資產(chǎn)配置能有效降低投資風險2豐富的投資是簡單有效的理財方式1資產(chǎn)配置能有效降低投資風險2豐富的投資是簡單有效的理財方式17資產(chǎn)配置策略--家庭需求2.2資產(chǎn)配置策略--家庭需求2.218投資理財資產(chǎn)配置工具選擇技巧課件1903投資工具及選擇技巧03投資工具及選擇技巧203.1投資工具及選擇技巧活期存款替代產(chǎn)品013.1投資工具及選擇技巧活期存款替代產(chǎn)品0121富貴竹年金保險理財計劃短期代表：人民幣理財特點：流動性強、風險很小、預期收益合理40天短期人民幣理財，預期收益3%-4%，假設投入10萬，收益是多少？收益10萬*3.5%=3500元收益10萬*3.5%/365*40天=384元3.1富貴竹年金保險理財計劃短期代表：人民幣理財特點：流動性強、風223.2投資工具及選擇技巧定期存款替代產(chǎn)品023.2投資工具及選擇技巧定期存款替代產(chǎn)品02233.2投資工具及選擇技巧大額存單國債理財產(chǎn)品3.2投資工具及選擇技巧大額存單國債理財產(chǎn)品24國債2017年6月10日發(fā)行的第三期、死期電子式儲蓄國債。3年期年利率3.85%，5年期年利率4.22%，最大發(fā)行額230億元。收益比定期高，但是額度非常有限很難買到或者能買到的額度很少。3.2國債3.2253.3投資工具及選擇技巧基金投資技巧033.3投資工具及選擇技巧基金投資技巧03263.3投資工具及選擇技巧什么是投資基金

3.3投資工具及選擇技巧什么是投資基金273.3投資工具及選擇技巧貨幣基金股票基金混合基金債券基金3.3投資工具及選擇技巧貨幣基金股票基金混合基金債券基金283.3投資工具及選擇技巧進行基金定投

3.3投資工具及選擇技巧進行基金定投293.3投資工具及選擇技巧約定時間約定金額約定基金自動完成3.3投資工具及選擇技巧約定時間約定金額約定基金自動完成303.3投資工具及選擇技巧平均投資分散風險長期投資復利獲益紀律投資避免擇時基金定投的優(yōu)點3.3投資工具及選擇技巧平均投資分散風險紀律投資避免313.5投資工具及選擇技巧實物黃金配置053.5投資工具及選擇技巧實物黃金配置05323.5投資工具及選擇技巧投資功能（貨幣屬性）：投資金條在通貨膨脹下保值、抗通脹優(yōu)勢明顯。在本幣貶值的情況下，以人民幣計價的投資金條保值、增值功能顯現(xiàn)。貯藏功能（商品屬性）：真正具有貯藏功能的黃金制品應該是投資金條,它屬于標準化的投資品,比如“建行金”金條。相對而言，黃金首飾只是一種消費品，因為加工費貴，分量又很小，貯藏價值相對較低。3.5投資工具及選擇技巧投資功能（貨幣屬性）：投資金條在通貨333.6投資工具及選擇技巧保險選擇技巧063.6投資工具及選擇技巧保險選擇技巧06343.6投資工具及選擇技巧保障功能強制儲蓄財富傳承3.6投資工具及選擇技巧保障功能強制儲蓄財富傳承353.6投資工具及選擇技巧重大疾病意外傷害3.6投資工具及選擇技巧重大疾病意外傷害363.6投資工具及選擇技巧

子女撫養(yǎng)規(guī)劃退休規(guī)劃3.6投資工具及選擇技巧子女撫養(yǎng)規(guī)劃退休規(guī)劃37買足額買對人買對險買對時3.6投資工具及選擇技巧買足額買對人買對險買對時3.6投資工具及選擇技巧38全家都要保先大人，后小孩家庭頂梁柱重點保3.6投資工具及選擇技巧買對人全家都要保先大人，后小孩家庭頂梁柱重點保3.6投資工具及選擇39住院醫(yī)療重大疾病意外傷害教育儲蓄養(yǎng)老儲蓄財富傳承健康保障專項儲蓄3.6投資工具及選擇技巧買對險住院醫(yī)療重大疾病意外傷害教育儲蓄養(yǎng)老儲蓄財富傳承健康保障專項40單身期家庭成熟期家庭形成期退休期

基本醫(yī)療、意外保險自身全面的醫(yī)療、意外、養(yǎng)老保險。小孩的醫(yī)療、教育保險全面的醫(yī)療、意外、養(yǎng)老保險3.6投資工具及選擇技巧買對時單身期家庭成熟期家庭形成期退休期基本醫(yī)療、意外保險自身全面41年收入的5-10倍年繳保費占家庭年收入的5%-10%理想保額保費收入比3.6投資工具及選擇技巧買足額年收入的5-10倍年繳保費占家庭年收入的5%-10%理想保額42買足額買對人買對險買對時3.6投資工具及選擇技巧買足額買對人買對險買對時3.6投資工具及選擇技巧43感謝聆聽感謝聆聽44投資理財與資產(chǎn)配置投資理財與資產(chǎn)配置45CONCENTS目錄為什么一定要投資理財如何進行投資理財投資工具及選擇技巧CONCENTS目錄為什么一定要投資理財如何進行投資理4601為什么要投資理財01為什么要投資理財471.1為什么要投資理財1.1為什么要投資理財481.1為什么要投資理財1.1為什么要投資理財491.1為什么要投資理財1.5%1.1為什么要投資理財1.5%501.2為什么要投資理財投資理財?shù)氖滓繕司褪堑钟?0萬元從30歲起存，不同方式的不同結(jié)果40歲60歲80歲2.10%1230991865402826744.50%15529637453190326310.00%2593471744940117390851.2為什么要投資理財投資理財?shù)氖滓繕司褪堑钟?0萬元511.2為什么要投資理財

一個人一生能積累多少錢，不是取決于他賺多少錢，而是取決于他如何投資理財。

---沃倫巴菲特1.2為什么要投資理財一個人一生能積累多少錢，5202如何投資理財02如何投資理財53投資理財確定需求和投資目標進行資產(chǎn)配置管理如何投資理財2投資理財確定需求和投資目標進行資產(chǎn)配置管理如何投資理財254如何投資理財2如何投資理財255投資理財確定需求和投資目標進行資產(chǎn)配置管理如何投資理財2投資理財確定需求和投資目標進行資產(chǎn)配置管理如何投資理財256如何投資理財2資產(chǎn)配置如何投資理財2資產(chǎn)配置572資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資需求（如投資目標、投資預期、投資期限），將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進行分配的過程，使投資組合表現(xiàn)得更加穩(wěn)定和有效的降低風險。資產(chǎn)配置的定義2資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資需求（如投資目標、投資預期、投資期限）582風險收益率資產(chǎn)配置的作用2風險收益率資產(chǎn)配置的作用592

換句話說，資產(chǎn)配置就是按需把雞蛋放在不同籃子的過程。資產(chǎn)配置的定義2換句話說，資產(chǎn)配置就是按需把雞蛋放在不同籃子601資產(chǎn)配置能有效降低投資風險2豐富的投資是簡單有效的理財方式1資產(chǎn)配置能有效降低投資風險2豐富的投資是簡單有效的理財方式61資產(chǎn)配置策略--家庭需求2.2資產(chǎn)配置策略--家庭需求2.262投資理財資產(chǎn)配置工具選擇技巧課件6303投資工具及選擇技巧03投資工具及選擇技巧643.1投資工具及選擇技巧活期存款替代產(chǎn)品013.1投資工具及選擇技巧活期存款替代產(chǎn)品0165富貴竹年金保險理財計劃短期代表：人民幣理財特點：流動性強、風險很小、預期收益合理40天短期人民幣理財，預期收益3%-4%，假設投入10萬，收益是多少？收益10萬*3.5%=3500元收益10萬*3.5%/365*40天=384元3.1富貴竹年金保險理財計劃短期代表：人民幣理財特點：流動性強、風663.2投資工具及選擇技巧定期存款替代產(chǎn)品023.2投資工具及選擇技巧定期存款替代產(chǎn)品02673.2投資工具及選擇技巧大額存單國債理財產(chǎn)品3.2投資工具及選擇技巧大額存單國債理財產(chǎn)品68國債2017年6月10日發(fā)行的第三期、死期電子式儲蓄國債。3年期年利率3.85%，5年期年利率4.22%，最大發(fā)行額230億元。收益比定期高，但是額度非常有限很難買到或者能買到的額度很少。3.2國債3.2693.3投資工具及選擇技巧基金投資技巧033.3投資工具及選擇技巧基金投資技巧03703.3投資工具及選擇技巧什么是投資基金

3.3投資工具及選擇技巧什么是投資基金713.3投資工具及選擇技巧貨幣基金股票基金混合基金債券基金3.3投資工具及選擇技巧貨幣基金股票基金混合基金債券基金723.3投資工具及選擇技巧進行基金定投

3.3投資工具及選擇技巧進行基金定投733.3投資工具及選擇技巧約定時間約定金額約定基金自動完成3.3投資工具及選擇技巧約定時間約定金額約定基金自動完成743.3投資工具及選擇技巧平均投資分散風險長期投資復利獲益紀律投資避免擇時基金定投的優(yōu)點3.3投資工具及選擇技巧平均投資分散風險紀律投資避免753.5投資工具及選擇技巧實物黃金配置053.5投資工具及選擇技巧實物黃金配置05763.5投資工具及選擇技巧投資功能（貨幣屬性）：投資金條在通貨膨脹下保值、抗通脹優(yōu)勢明顯。在本幣貶值的情況下，以人民幣計價的投資金條保值、增值功能顯現(xiàn)。貯藏功能（商品屬性）：真正具有貯藏功能的黃金制品應該是投資金條,它屬于標準化的投資品,比如“建行金”金條。相對而言，黃金首飾只是一種消費品，因為加工費貴，分量又很小，貯藏價值相對較低。3.5投資工具及選擇技巧投資功能（貨幣屬性）：投資金條在通貨773.6投資工具及選擇技巧保險選擇技巧063.6投資工具及選擇技巧保險選擇技巧06783.6投資工具及選擇技巧保障功能強制儲蓄財富傳承3.6投資工具及選擇技巧保障功能強制儲蓄財富傳承793.6投資工具及選擇技巧重大疾病意外傷害3.6投資工具及選擇技巧重大疾病意外傷害803.6投資工具及選擇技巧

子女撫養(yǎng)規(guī)劃退休規(guī)劃3.6投資工具及選擇技巧子女撫養(yǎng)規(guī)劃退休規(guī)劃81買足額買對人買對險買對時3.6投資工具及選擇技巧買足額買對人買對險買對時3.6投資工具及選擇技巧82全家都要保先大人，后小孩家庭頂梁柱重點保3.6投資工具及選擇技巧買對人全家都要保先大人，后小孩家庭頂梁柱重點保3.6投資工具及選擇83住院醫(yī)療重大疾病意外傷害教育儲蓄養(yǎng)老儲蓄財富傳承健康保障專項儲蓄3.6投資工具及選擇技巧買對險住院醫(yī)療重大疾病意外傷害教育儲蓄養(yǎng)老儲蓄財富傳承健康保障