浪潮信息：關于浪潮集團財務有限公司金融業(yè)務風險評估報告

1浪潮電子信息產業(yè)股份有限公司關于浪潮集團財務有限公司金融業(yè)務風險評估報告浪潮集團財務有限公司(以下簡稱“財務公司”)成立于2019年12月27日，InspurGroupFinanceCo.,Ltd.，是經中國銀行保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國銀保監(jiān)會”)審查批準設立的非銀行金融機構。注冊地址：中國(山東)自由貿易試驗區(qū)濟南片區(qū)經十路7000號漢峪金谷A-5號樓17層馬麗注冊資本為人民幣10.00億元(含500萬美元)，其中：浪潮集團有限公司有限公司出資2.00億元，占比20%。詢、代理業(yè)務；2、協(xié)助成員單位實現(xiàn)交易款項的收付；3、經批準的保險代理經營二、內部控制的基本情況(一)風險管理環(huán)境會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層各負其責、規(guī)范運作、相互制衡的“三會一層”法人治理架構，制定了各治理主體的議事規(guī)則，對各治理主體的風險管理2股東會在財務公司風險管理方面主要履行以下職責：決定公司的戰(zhàn)略規(guī)劃和經營方針；審議批準董事會、監(jiān)事會的報告；審議批準公司的年度財務預算方案、決算方案；對公司的合并、分立、解散、清算或者變更公司形式等重大事項作出決議；審議法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構相關規(guī)定和公司章程規(guī)定的其董事會在財務公司風險管理方面主要履行以下職責：根據財務公司總體戰(zhàn)略，審核風險管理政策和內部控制政策，并對其實施情況及效果進行監(jiān)督和評價；指導公司風險體系建設，審議公司的風險管理報告，定期評估公司風險管理狀況、風險承受水平；監(jiān)督和評價風險管理部門的設置、組織方式、工作程序和效果，并提出改善意見；對公司分管風險管理的高級管理層的相關工作進額度。監(jiān)事會對財務公司經營活動和財務活動進行檢查和監(jiān)督，檢查和督促公司風險管理和內部控制措施的有效執(zhí)行。對董事會、高級管理層履行職責情況進高級管理層設總經理和副總經理，獨立專業(yè)地管理公司日常風險管理事務，高級管理層對公司風險管理工作的有效性向董事會負責，負責主持公司風險管理的日常工作，負責組織擬訂企業(yè)風險管理組織機構設置及其職責方案。高級門委員會董事會下設風險管理委員會、審計委員會、薪酬與考核委員會、戰(zhàn)略發(fā)展3委員會四個專門委員會，制定了相應的專門委員會議事規(guī)則，各專門委員會成員均為董事，具備與其相適應的專業(yè)知識和工作經驗，各專門委員會依照公司章程和議事規(guī)則履行職責，向董事會提供專業(yè)意見，為董事會風險決策提供支風險管理委員會負責對國內外經濟運行形勢和變化趨勢進行分析判斷，審議風險管理的中長期戰(zhàn)略和總體規(guī)劃，制定風險控制的指導性原則，審議財務公司信用風險、市場風險和操作風險等重大風險管理和內部控制操作管理辦法、制度；審議公司風險管理年度目標和計劃、公司授信資產風險狀況、風險管理戰(zhàn)略發(fā)展委員會負責對公司中長期發(fā)展戰(zhàn)略和經營方針計劃進行研究并提出建議，研究財務公司中、長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃；研究財務公司經營方針和經營計劃，對公司發(fā)展影響較大的項目建設等方案進行評估并提出建議；對財務公審計委員會負責根據董事會授權，對經營管理層工作情況進行監(jiān)督；審核財務公司的財務報告及財務報告程序，審查財務公司會計信息的真實性、完整性及重大事項披露情況；監(jiān)督和促進內部審計和外部審計之間的溝通；對經董薪酬與考核委員會負責制定、審查財務公司董事及高級管理人員的薪酬制度、政策與方案；審查財務公司董事及高級管理人員的履職情況并對其進行年。際業(yè)務部、金融市場部、業(yè)務運營部、風險管理部、計劃財務部、人力與綜合管理部、審計稽核部九個部門，各部門分工明確，職責清晰，形成了風險管理(二)風險的識別和評估財務公司按照風險管理三道防線開展風險的識別和評估，各業(yè)務部門是風險管理的第一道防線；風險管理部是風險管理的第二道防線；審計稽核部是風財務公司建立了各業(yè)務部門職責分離、分工協(xié)作、相互監(jiān)督的業(yè)務運行機4制，對各類業(yè)務制定了標準化的管理辦法、操作流程和風險防范措施，不斷加強從業(yè)人員行為管理和制度建設，確保風險防控規(guī)章制度覆蓋所有業(yè)務領域和(三)內部控制活動財務公司構建了分工合理、職責明確的前、中、后臺組織架構，建立了較為健全的內部控制制度體系，覆蓋財務公司各項業(yè)務活動和管理活動。財務公，涵蓋公司治理、行政管理、財務會計、賬戶結算、信貸業(yè)務、風險控制、信息科技、審計監(jiān)督等方面。2022年，財務公司根據業(yè)務需要，組織新設、修訂和廢止制度共39項，涉及行政管理、信貸業(yè)務、風險控制、審計監(jiān)督等方面，各項制度規(guī)范有效，符合監(jiān)管規(guī)定，與財財務公司根據中國人民銀行和中國銀保監(jiān)會規(guī)定的各項規(guī)章制度，建立了一整套結算業(yè)務內控制度，主要包括《人民幣結算賬戶管理辦法》《人民幣結算業(yè)務管理辦法》《人民幣存款業(yè)務管理辦法》《結算業(yè)務內部控制制度》《內部轉賬結算管理辦法》等規(guī)章制度及操作流程，明確了各項結算和存款業(yè)在存款業(yè)務方面，財務公司嚴格遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則，按照中國銀保監(jiān)會相關法律規(guī)章和公司內部規(guī)章制度的要求，依托先進的網上結算平臺，設定嚴格的訪問權限控制措施，通過信息系統(tǒng)和健全制度保障了成財務公司制定了《綜合授信管理辦法》《信貸評審委員會工作辦法》《法人客戶信用等級評定管理辦法》《流動資金貸款業(yè)務管理辦法》《電子商業(yè)匯票業(yè)務管理辦法》，明確了審貸分離、分級審批的審批流程，建立了信貸工作嚴格遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數同意通過和牽頭審批人一票否決的信信用風險。財務公司嚴格落實貸款“三查”等有關監(jiān)管要求，切實做好貸前、貸中和貸后風險管理，從信貸業(yè)務貸前調查全面性、貸中審查的獨立性、貸后檢查的5，險控制財務公司按照《頭寸資金管理辦法》《流動性風險應急預案》等制度，注重加強流動性風險管理，積極培養(yǎng)流動性風險管理理念，強調流動性風險管理對業(yè)務經營的約束和導向功能，重視業(yè)務增長過程中的風險管理，完善流動性風險監(jiān)測機制，對流動性風險進行有效的識別、計量、監(jiān)測和控制，提出防范協(xié)助高級管理層制定、貫徹執(zhí)行合規(guī)政策；識別、評估、監(jiān)測和報告與公司經營活動相關的合規(guī)風險，有效杜絕法律風險；審核評價各項政策、規(guī)章制度、程序和操作指南的合規(guī)性，組織梳理和修訂各項制度，確保符合法律法規(guī)的要求，為員工準確恰當執(zhí)行法律法規(guī)提供指導。財務公司建立了功能完善、依法合規(guī)且覆蓋公司主要業(yè)務領域的核心業(yè)務系統(tǒng)，實現(xiàn)了客戶管理、網上銀行、銀企對賬、結算業(yè)務、信貸業(yè)務、資金計劃、同業(yè)管理等功能，為信貸、結算、財務等提供了有效信息化技術支撐。2022年，財務公司開發(fā)外匯業(yè)務系統(tǒng)，支撐即期結售匯等業(yè)務展業(yè)，保障外匯業(yè)務數據報送質量及報送效率。財務公司制定了信息安全管理制度，包括軟硬件管理制度、系統(tǒng)安全管理辦法、涉密載體保密管理辦法、信息系統(tǒng)突發(fā)事件應急管理辦法等，按照有關監(jiān)管要求建立了完善的外包管理機制，在物理安全、(四)風險管理總體評價財務公司堅持審慎經營、合規(guī)運作，其治理架構合理，風險管理制度健全，內部控制執(zhí)行有效。在資金管理方面，財務公司較好地控制了賬戶管理和資金結算風險；在信貸業(yè)務方面，建立了相應的信貸業(yè)務風險審查程序，有較為先進的信用風險管理技術；在流動性風險方面，建立了流動性風險監(jiān)測機制，確保資金的流動性和安全性；在合規(guī)風險方面，建立了較為健全的合規(guī)和法律風險管理機制；在信息系統(tǒng)控制方面，構建了較為完善的能夠適應財務公司發(fā)展6在合理水平。三、財務公司經營管理及風險管理情況(一)經營情況截至2022年9月30日，財務公司總資產126.84億元，其中貸款82.75億元 (含票據貼現(xiàn)，下同)；總負債116.08億元，其中吸收存款111.89億元；所有1.03億元。(以上財務數據未經審計)(二)管理情況財務公司自成立以來嚴格按照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《企業(yè)會計準則》《企業(yè)集團財務公司管理辦法》和國家有關金融法規(guī)、條例以及公司章程，規(guī)范經營行為，加強內部管理。財務公司與截至2022年9月30日財務報表相關的資金、信貸、稽核、信息管理等方面的預警情況。(三)監(jiān)管指標序號指標名稱監(jiān)管要求指標值1資本充足率2拆入資金余額占資本總額比例03擔保余額占資本總額比例04短期證券投資與資本總額的比例05長期投資與資本總額的比例06自有固定資產與資本總額的比例0.20%(四)本公司存貸款等情況屬子公司在財務公司共計獲得綜合授信服務32.68億元，其中獲得貸款為26.37億元；截至2022年11月30日，在財務公司獲得的綜合授信服務余額為31.73億訂的《金融服務協(xié)議》執(zhí)行，交易發(fā)生額及余額均符合公司經營發(fā)展需要。本公司及下屬子公司在財務公司存款安