遂寧郵政代理金融2022年11月合規(guī)培訓測試題

遂寧郵政代理金融2022年11月合規(guī)培訓測試題基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________單位（部門）：________________________1.違反代收付業(yè)務(wù)規(guī)定，與委托單位物品、數(shù)據(jù)交接不規(guī)范的，給予（）（單選）[單選題]*告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分。(正確答案)積分記過2.未與單位客戶簽訂批量開戶協(xié)議而為其批量開戶的。給予（）（單選）[單選題]*積分告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分：(正確答案)記過3.批量業(yè)務(wù)資料交接、處理全過程未執(zhí)行雙人操作規(guī)定的。（單選）[單選題]*記過積分(正確答案)告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分：4.批量業(yè)務(wù)憑證及相關(guān)資料交接登記不規(guī)范，積分（）。（單選）[單選題]*1分(正確答案)3-5分2分5.客戶當前風險等級為高\中高風險的，各機構(gòu)首先應(yīng)開展強化盡職調(diào)查，并發(fā)起特殊人工復評，申請調(diào)低該客戶風險等級。經(jīng)審批客戶洗錢風險等級調(diào)整為中風險、中低風險或低風險的，（）（單選）[單選題]*允許解除暫停非柜面管控措施不允許解除暫停非柜面管控措施允許解除暫停柜面管控措施(正確答案)6.個人養(yǎng)老金繳費由誰承擔（）。（單選）[單選題]*個人(正確答案)個人及單位單位7.目前郵惠萬家集團公司開展的勞動競爭，個人獎的入圍條件是（）（單選）[單選題]*成功推薦數(shù)量達到30個成功推薦數(shù)量達到20個(正確答案)成功推薦即可參加8.通過綁定卡APP把錢轉(zhuǎn)入郵惠萬家賬戶上，有無限額（）（單選）[單選題]*有限額無限額無限額（以綁定銀行限額為淮）(正確答案)9.我沒開郵惠萬家賬戶，客戶填我的手機號碼，能形成推薦關(guān)系嗎（單選）[單選題]*能不能，員工推薦客戶的前提是員工需先開立郵惠萬家銀行電子賬戶(正確答案)10.郵惠萬家最重要的是綁他行卡還是綁郵儲卡？（單選）[單選題]*綁郵儲卡綁他行卡，提升我們的資產(chǎn)(正確答案)11.全面排查是指由省、市（州）分公司（）統(tǒng)一組織，各有關(guān)部門參與實施，定期或不定期對本機構(gòu)所轄全體代理金融員工進行的排查活動。（單選）[單選題]*人力資源部金融業(yè)務(wù)部(正確答案)辦公室單位領(lǐng)導部門12.違規(guī)行為經(jīng)濟處理減發(fā)績效，根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)、后果等酌情確定，減發(fā)績效收入金額不得低于（）元（單選）[單選題]*5001000(正確答案)2000300013.被排查人對排查結(jié)果或處理有異議的，可向（）反映或申訴，并提供相關(guān)資料。（單選）[單選題]*上級管理部門(正確答案)人力資源部辦公室分管領(lǐng)導14.網(wǎng)點負責人不得授權(quán)他人開展排查工作，如遇特殊情況不能履行排查職責，可由（）指定排查人。（單選）[單選題]*上級機構(gòu)(正確答案)人力資源部辦公室單位領(lǐng)導部門15.省分公司應(yīng)每年組織（）次（含）以上全面排查；市（州）分公司應(yīng)每年組織（）次（含）以上全面排查。（單選）[單選題]*1，11，2(正確答案)2，12，216.在自助設(shè)備匯款，無需客戶身份識別的，每日每戶累計最高匯出限額為（）萬元（含）（單選）[單選題]*5(正確答案)431017.柜員登陸移動展業(yè)設(shè)備尾箱只能領(lǐng)用（）維護的單證種類范圍之內(nèi)的重要單證（單選）[單選題]*現(xiàn)金與憑證業(yè)務(wù)系統(tǒng)(正確答案)移動展業(yè)系統(tǒng)統(tǒng)一柜面系統(tǒng)邏輯集中系統(tǒng)18.凍結(jié)個人存款的期限最長為（）個月（單選）[單選題]*612(正確答案)3519.各級機構(gòu)應(yīng)嚴格按照“（）”原則開展現(xiàn)金運營突發(fā)事件應(yīng)急處置工作（單選）[單選題]*迅速反應(yīng)、協(xié)同應(yīng)對、處置高效、控制風險(正確答案)迅速反應(yīng)、逐級聯(lián)動、處置高效、控制風險迅速反應(yīng)、協(xié)同應(yīng)對、高效處置、防控風險協(xié)調(diào)配合、快速應(yīng)對、控制風險、減少損失20.現(xiàn)金運營突發(fā)事件信息報告基本原則是（）（單選）[單選題]*及時、準確、規(guī)范(正確答案)真實、完整、準確快速、準確、全面全面、及時、準確21.根據(jù)《關(guān)于下發(fā)郵政代理營業(yè)機構(gòu)聲譽風險防控明白紙的通知》，代理金融網(wǎng)點柜面人員在辦理業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)嚴格遵循（）要求，遇到媒體記者采訪，應(yīng)禮貌大方應(yīng)對，可以回答：“對不起，請您與大堂經(jīng)理直接聯(lián)系?！蓖瑫r，使用叫號器呼叫網(wǎng)點大堂經(jīng)理。（單選）[單選題]*服務(wù)禮儀服務(wù)規(guī)范(正確答案)應(yīng)急預(yù)案投訴管理22.根據(jù)《關(guān)于下發(fā)郵政代理營業(yè)機構(gòu)聲譽風險防控明白紙的通知》，如顧客有錄音、錄像等行為，或四處張望內(nèi)部工作場景時，則應(yīng)禮貌加以（），并提醒：“對不起，先生/女士/師傅，這里是金融場所，涉及客戶隱私和資金安全，請您不要私自錄音/錄像”。（單選）[單選題]*阻止阻攔(正確答案)制止拒絕23.“江蘇鎮(zhèn)江網(wǎng)點理財經(jīng)理詐騙理財資金案”，主要選取風險意識較差的中老年客戶群體為目標，使用自己手機、網(wǎng)點電子終端或客戶手機登錄客戶手機銀行（），將客戶資金直接轉(zhuǎn)入張某的他行賬戶或其控制的過渡賬戶，用于網(wǎng)絡(luò)平臺投資。（單選）[單選題]*偷窺客戶賬戶密碼代客操作(正確答案)快捷支付手機銀行轉(zhuǎn)賬1.排查主要采取面對面談話和背靠背（）等方式。*訪談(正確答案)家訪(正確答案)排查客戶走訪(正確答案)2.根據(jù)員工行為排查實際需要，員工行為排查分為（）兩個階段。*日常排查(正確答案)專項排查集中排查(正確答案)信用排查3.員工行為排查結(jié)果分為（）。*正常(正確答案)關(guān)注(正確答案)前期關(guān)注可疑(正確答案)4.員工排查檔案包括但不限于：員工合規(guī)檔案及排查資料、走訪客戶及外圍調(diào)查記錄、（）、可疑數(shù)據(jù)核實記錄、（）等資料。*個人征信記錄(正確答案)涉法涉訴查詢(正確答案)工商信息查詢(正確答案)調(diào)閱監(jiān)控影像(正確答案)5.開展排查工作須至少兩名排查人同時在場方可進行，《調(diào)查問卷》需（）簽字確認。*被排查單位排查人(正確答案)被談話人(正確答案)記錄人(正確答案)6.個人養(yǎng)老金賬戶可以在哪些渠道進行預(yù)約*手機銀行(正確答案)網(wǎng)點(正確答案)個人網(wǎng)銀7.個人養(yǎng)老金賬戶可以開設(shè)哪兩個賬戶*個人養(yǎng)老金賬戶(正確答案)個人養(yǎng)老金服務(wù)賬戶個人養(yǎng)老金資金賬戶(正確答案)8.個人養(yǎng)老金賬戶可以購買哪些產(chǎn)品*儲蓄存款(正確答案)理財產(chǎn)品(正確答案)商業(yè)養(yǎng)老保險(正確答案)9.個人養(yǎng)老金哪些人可以購買*城鎮(zhèn)職工(正確答案)城鄉(xiāng)居民保險(正確答案)無保戶10.滿足什么條件算有效推廣？*首次開戶(正確答案)注冊即算當季末賬戶余額不低于10元(正確答案)賬戶里不需要有余額11.違反代收付業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予警告至記大過處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同：（）、（）、（）*未與委托單位簽訂代收付業(yè)務(wù)委托代理協(xié)議或未及時續(xù)簽協(xié)議的。(正確答案)超越委托代理協(xié)議約定范圍開展業(yè)務(wù)的。(正確答案)其他違反代收付業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。(正確答案)12.第八十三條違反代收付業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予降級至撤職處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予開除處分，或解除勞動合同：（）、（）、（）*未經(jīng)審批，為委托單位墊款辦理代收付業(yè)務(wù)的。(正確答案)使用委托單位內(nèi)部賬戶為其他單位代發(fā)工資的(正確答案)超越委托代理協(xié)議約定范圍開展業(yè)務(wù)的。代理業(yè)務(wù)截留手續(xù)費，私設(shè)“小金庫”的。(正確答案)13.第七十四條違反個人儲蓄匯兌業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分：（）、（）*丟失已打印的取款通知單、手工網(wǎng)點匯款收匯或兌付補錄憑證等的。未與單位客戶簽訂批量開戶協(xié)議而為其批量開戶的。(正確答案)批量業(yè)務(wù)資料交接、處理全過程未執(zhí)行雙人操作規(guī)定的。(正確答案)未執(zhí)行銀行業(yè)資費標準或違規(guī)收取客戶相關(guān)費用的。14。網(wǎng)點人員在限制非柜面業(yè)務(wù)處理流程中，應(yīng)做好反洗錢信息保密，三個不能：（）、（）、（）。*不能向客戶提及“反洗錢”(正確答案)不能將系統(tǒng)界面直接展示或拍照給客戶看(正確答案)不能向客戶告知洗錢風險等級、可疑交易報告(正確答案)15.屬于個人客戶信息保護管理不到位的情況有*外網(wǎng)電腦保存客戶信息(正確答案)個人U盤保存客戶信息(正確答案)紙質(zhì)臺賬入保險柜保存客戶身份證復印件整齊擺放在支局長辦公室(正確答案)1.市、縣（區(qū)）分公司每年至少組織2次集中排查，上級統(tǒng)一組織的集中排查，不計入本級集中排查次數(shù)。[判斷題]*對錯(正確答案)2.輕微違規(guī)積分最小單位為1分，對應(yīng)的減發(fā)績效收入金額標準范圍為每分100元。[判斷題]*對錯(正確答案)3.違規(guī)積分周期為每年的1月1日至12月31日，每個積分周期開始從零分起算。[判斷題]*對(正確答案)錯4.員工受到違規(guī)行為經(jīng)濟處理，減發(fā)后員工每月實發(fā)金額需高于當?shù)刈畹凸べY標準。[判斷題]*對錯(正確答案)5.2022年投訴雙壓降治理目標為，監(jiān)管轉(zhuǎn)送投訴總量較上一年度下降15%（自營、代理營業(yè)機構(gòu)壓降目標均較上一年度下降15%），理財類業(yè)務(wù)監(jiān)管轉(zhuǎn)送投訴量下降50%（自營、代理營業(yè)機構(gòu)壓降目標均較上一年度下降50%）。[判斷題]*對(正確答案)錯6.《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）第二百五十條違反重要崗位輪換和強制休假管理規(guī)定，未經(jīng)批準，未按規(guī)定落實重要崗位輪換工作的的，給予警告至記大過處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同。[判斷題]*對(正確答案)錯7.身份信息：包括姓名、性別、國籍、民族、身份證件種類、號碼及有效期限、職業(yè)、聯(lián)系方式、婚姻狀況、家庭狀況、住所、工作單位地址及照片等；[判斷題]*對(正確答案)錯8.《中國郵政集團有限公司代理金融從業(yè)人員輕微違規(guī)積分管理辦法》規(guī)定，一個違規(guī)行為同時違反本辦法中兩個及以上問題詞條的，依照處理較重的問題詞條積分。[判斷題]*對(正確答案)錯9.郵政儲蓄機構(gòu)負有為個人存款賬戶的情況保守秘密的責任。不得向任何單位或者個人提供有關(guān)個人存款賬戶的情況，并有權(quán)拒絕任何單位或個人查詢、凍結(jié)、扣劃個人在郵政儲蓄機構(gòu)的款項，但法律另有規(guī)定的除外。[判斷題]*對(正確答案)錯10.網(wǎng)點當日發(fā)生的各類長、短款，必