營(yíng)銷人員合規(guī)培訓(xùn)教材課件

營(yíng)銷人員合規(guī)培訓(xùn)營(yíng)銷人員合規(guī)培訓(xùn)1前言“如果營(yíng)銷是一場(chǎng)戰(zhàn)斗，合規(guī)培訓(xùn)就是為了減少非戰(zhàn)斗性減員?！鼻把浴叭绻麪I(yíng)銷是一場(chǎng)戰(zhàn)斗，2主要內(nèi)容第一部分營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例主要內(nèi)容第一部分營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系3營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)對(duì)從業(yè)人員個(gè)人產(chǎn)生的后果營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的定義3課程目標(biāo)---合規(guī)營(yíng)銷、避免營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)3第一部分營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)對(duì)從業(yè)人員個(gè)人產(chǎn)生的后果營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的定義3課程目4

什么是營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)？主要是指營(yíng)銷行為風(fēng)險(xiǎn)，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的范疇什么是合規(guī)？主要是指執(zhí)業(yè)行為符合法律法規(guī)的規(guī)定一、營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的定義第一部分營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系

什么是營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)？一、營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的定義第一部分營(yíng)銷風(fēng)5

要疊一百萬張骨牌，需費(fèi)時(shí)一個(gè)月，

但要推倒骨牌卻只消十幾秒。

要累積成功的事業(yè)，需耗時(shí)數(shù)十載，

但可能因一次違規(guī)前功盡棄,化為灰燼。

二、營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)對(duì)從業(yè)人員個(gè)人產(chǎn)生的后果第一部分營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系

二、營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)對(duì)從業(yè)人員個(gè)人產(chǎn)生的后果第一部分營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合6

證券營(yíng)銷人員應(yīng)當(dāng)三、本課程的目標(biāo)---規(guī)避營(yíng)銷行為風(fēng)險(xiǎn)熟知與執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則主動(dòng)識(shí)別、控制其執(zhí)業(yè)行為的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任第一部分營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系三、本課程的目標(biāo)---規(guī)避營(yíng)銷行為風(fēng)險(xiǎn)熟知與執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法7主要內(nèi)容第一部分營(yíng)銷與營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例主要內(nèi)容第一部分營(yíng)銷與營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)8營(yíng)銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系3《深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)員工制營(yíng)銷人員管理工作指引（試行）》等3第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定營(yíng)銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系3《深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)員工制營(yíng)9自律規(guī)則《公司法》、《證券法》……《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》......行政法規(guī)部門規(guī)章及規(guī)范性文件一、營(yíng)銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系管理要求越來越細(xì)第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》、《監(jiān)管動(dòng)態(tài)》《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）……法律自律規(guī)則《公司法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》行政法規(guī)部門規(guī)章10二、《深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)員工制營(yíng)銷人員管理工作指引（試行）

》宗旨名詞解釋適用范圍原則總則第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定二、《深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)員工制營(yíng)銷人員管理工作指引（試行）11《指引》之一：?jiǎn)T工制營(yíng)銷人員證券公司全日制非全日制勞動(dòng)合同法非可轉(zhuǎn)全加強(qiáng)對(duì)非全日制員工營(yíng)銷人員的管理第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定《指引》之一：?jiǎn)T工制營(yíng)銷人員證券公司全日制勞動(dòng)合同法非可轉(zhuǎn)全12《指引》之二：執(zhí)業(yè)的資格條件通過證券從業(yè)考試，具備證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件60個(gè)小時(shí)執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德不少于20個(gè)小時(shí)并經(jīng)測(cè)試合格簽訂合同專門代理證券公司從事客戶招攬和服務(wù)工作展業(yè)執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記獲得證書第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定《指引》之二：執(zhí)業(yè)的資格條件通過證券從業(yè)考試，具60個(gè)小時(shí)執(zhí)13執(zhí)業(yè)行為規(guī)范

禁止從事的行為執(zhí)業(yè)地域范圍相適應(yīng)性可以從事的行為取得證書后方可執(zhí)業(yè)《指引》之三：執(zhí)業(yè)行為規(guī)范第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定執(zhí)業(yè)行為規(guī)范禁止執(zhí)業(yè)地域范可以取得證書《指引》之三：執(zhí)業(yè)行為14《指引》之四---管理和監(jiān)督客戶回訪異常交易和操作監(jiān)控投訴處理與問責(zé)機(jī)制管理和監(jiān)督信息公示與核對(duì)報(bào)告制度第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定《指引》之四---管理和監(jiān)督客戶回訪異常交易和操作監(jiān)控投訴處15主要內(nèi)容第一部分營(yíng)銷與營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例主要內(nèi)容第一部分營(yíng)銷與營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)16第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷營(yíng)銷人員可以從事的活動(dòng)相關(guān)處罰規(guī)定營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)原則3營(yíng)銷人員的禁止行為3第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷營(yíng)銷人員可以從事的活動(dòng)相關(guān)處罰規(guī)定營(yíng)銷17勤勉盡責(zé)

公平對(duì)待客戶

誠(chéng)實(shí)守信客戶利益優(yōu)先

一、營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)原則第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷勤勉盡責(zé)公平對(duì)待客戶誠(chéng)實(shí)守信客戶利益優(yōu)先一、營(yíng)銷人員執(zhí)18二、營(yíng)銷人員可以從事下列活動(dòng)

（一）向客戶介紹證券公司和證券市場(chǎng)的基本情況；（二）向客戶介紹證券投資的基本知識(shí)及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程；（三）向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定；第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷二、營(yíng)銷人員可以從事下列活動(dòng)

（一）向客戶介紹證券公19二、營(yíng)銷人員可以從事下列活動(dòng)（續(xù)）（四）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息；（五）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；

（六）法律、法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定可以從事的其他活動(dòng)。第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷二、營(yíng)銷人員可以從事下列活動(dòng)（續(xù)）（四）向客戶傳遞由證券公司20三、營(yíng)銷人員的禁止行為（一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；（二）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；（三）與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷三、營(yíng)銷人員的禁止行為（一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，21（四）采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶；（五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私；（六）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷蝗?、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷（四）采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)22（七）為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；（八）面向不特定公眾開展或者變相開展證券投資咨詢活動(dòng)；

（九）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；

三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷（七）為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)23（十）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字，向客戶收取證券合同條款規(guī)定以外的費(fèi)用或者在執(zhí)業(yè)過程中索取或者收受客戶款項(xiàng)和財(cái)物；（十一）私自以證券公司或者營(yíng)業(yè)部的名義，與客戶或者他人簽訂合同、協(xié)議；（十二）與網(wǎng)絡(luò)公司、網(wǎng)吧、證券投資咨詢軟件商、理財(cái)工作室等機(jī)構(gòu)合作開發(fā)客戶；（十三）在向客戶介紹證券類金融產(chǎn)品時(shí)隱瞞或者歪曲合同條款中的重要內(nèi)容，或者對(duì)金融產(chǎn)品做虛假或者誤導(dǎo)性說明、承諾或者宣傳；三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷（十）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字，向客戶收取證24（十四）擅自變更證券相關(guān)合同條款和費(fèi)率，擅自填寫、更改證券相關(guān)合同及其文件內(nèi)容；（十五）惡意捏造、散布虛假事實(shí)，詆毀其他公司、證券中介機(jī)構(gòu)或者個(gè)人的信譽(yù)；（十六）違反證券從業(yè)人員行為規(guī)范、損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷（十四）擅自變更證券相關(guān)合同條款和費(fèi)率，擅自填寫、更改證券相25損害客戶利益的行為

擾亂市場(chǎng)秩序的行為承擔(dān)法律責(zé)任營(yíng)銷人員的禁止行為三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷

違背職業(yè)道德的行為記入誠(chéng)信檔案公司內(nèi)部處罰損害客戶擾亂市場(chǎng)秩序的行為承擔(dān)法律責(zé)任營(yíng)銷人26四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（罰則）

違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動(dòng)提供投資建議，對(duì)證券價(jià)格的漲跌或者市場(chǎng)走勢(shì)作出確定性的判斷違反規(guī)定委托他人代為買賣證券警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（罰則）違反規(guī)定27四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（罰則）續(xù)接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購(gòu)、交易等事項(xiàng)未出示證書接受多家證券公司委托沒有或不足的，3萬元以下罰款低于3萬元，罰3萬以下罰款責(zé)令改正警告沒收違法所得等值罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（罰則）續(xù)接受客28四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（罰則）續(xù)未了解客戶不適當(dāng)銷售未講解業(yè)務(wù)規(guī)則和合同、以書面方式揭示風(fēng)險(xiǎn)警告3萬元以上10萬元以下罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（罰則）續(xù)未了解29

對(duì)直接責(zé)任人員（一）違規(guī)為客戶融資、融券，或者利用職權(quán)為客戶的融資、融券提供擔(dān)保的；（二）擅自對(duì)客戶買賣證券、委托資產(chǎn)的收益或者賠償買賣證券、委托資產(chǎn)的損失做出承諾的；（三）未經(jīng)客戶書面許可，假借客戶的名義買賣證券的；（四）參與操縱證券交易價(jià)格的；（五）擅自對(duì)客戶、柜員資料進(jìn)行修改、刪除的；（六）經(jīng)紀(jì)人違反法律、法規(guī)及“經(jīng)紀(jì)人行為準(zhǔn)則”（由公司另行規(guī)定和頒布）的。并處經(jīng)濟(jì)賠償撤職降級(jí)解聘職務(wù)留用察看開除解除合同公司《員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定》第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷

對(duì)直接責(zé)任人員（一）違規(guī)為客戶融資、融券，或者利30公司《員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定》續(xù)下列行為：直接責(zé)任人員警告記過撤職降級(jí)解聘職務(wù)并處經(jīng)濟(jì)賠償

留用察看開除解除合同

（一）接受客戶全權(quán)委托或者私下接受客戶委托買賣證券的；（二）為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣的；（三）參與內(nèi)幕交易或者泄露內(nèi)幕信息，或者建議他人利用內(nèi)幕信息買賣證券的；（四）編造并傳播虛假信息，擾亂證券交易秩序的；（五）其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為；（六）擅自修改系統(tǒng)操作功能，或者未經(jīng)批準(zhǔn)要求電腦人員修改系統(tǒng)操作功能的；（七）在業(yè)務(wù)用機(jī)上進(jìn)行與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作的；（八）對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行或者業(yè)務(wù)操作過程中出現(xiàn)的問題不及時(shí)研究解決、或者不及時(shí)向公司主管部門報(bào)告，造成資金損失或者客戶投訴的。公司《員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定》續(xù)第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷公司《員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定》續(xù)下列行為：直接責(zé)任人員警31主要內(nèi)容第一部分營(yíng)銷與營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例主要內(nèi)容第一部分營(yíng)銷與營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)32第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例一、代客操作二、違規(guī)咨詢?nèi)?、非現(xiàn)場(chǎng)開戶四、開空戶五、營(yíng)銷人員炒股六、不規(guī)范營(yíng)銷場(chǎng)所七、私印宣傳資料

第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例一、代客操作

33一、代客操作代客操作常見現(xiàn)象：全權(quán)委托、委托理財(cái)相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券法》第一百四十三條、第一百四十四條

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十九條處罰規(guī)定：

責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以五萬元以上二十萬元以下的罰款，可以暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。人員給予警告，并處以三萬元以上十萬元以下的罰款，可以撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。

第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例一、代客操作第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例34案例：全權(quán)委托之瞞客私自買賣

2008年11月3日，北京某營(yíng)業(yè)部客戶王某向北京市西城區(qū)人民法院提起訴訟，要求公司賠償該營(yíng)業(yè)部員工丁某私自操作其賬戶造成的損失，法院已受理此案，涉案金額1700萬元。第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例：全權(quán)委托之瞞客私自買賣2008年11月3日，35

為賺傭金提成瞞客私自買賣—案情回顧

王某以自己和其控制企業(yè)法人名義在該營(yíng)業(yè)部開立5個(gè)賬戶王某將交易密碼交予該營(yíng)業(yè)部投資顧問丁某，并打電話讓丁某代其進(jìn)行證券買賣丁某為多獲取傭金提成，私自對(duì)王某賬戶進(jìn)行買賣，被王某發(fā)現(xiàn)丁某承諾待行情好轉(zhuǎn)將賠償王某損失市場(chǎng)持續(xù)走低，丁某迫于各種壓力，自殺身亡。王某起訴第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例為賺傭金提成瞞客私自買賣—案情回顧王某以自己36案例：證券經(jīng)紀(jì)人代客理財(cái)2008年11月18日，數(shù)十名客戶聚集深圳某營(yíng)業(yè)部，聲稱該營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷人員湯某與他們簽訂委托協(xié)議，投資損失慘重，要求營(yíng)業(yè)部予以賠償。期間部分客戶采取了踹門、驅(qū)趕客戶等過激行為，嚴(yán)重影響了交易。第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例：證券經(jīng)紀(jì)人代客理財(cái)2008年11月18日，數(shù)十37

湯某無證券從業(yè)資格，2003年11月被營(yíng)業(yè)聘為業(yè)務(wù)經(jīng)理并2007年5月簽訂居間合同，從事客戶開發(fā)工作。

投資損失大，湯某離開營(yíng)業(yè)部，目前去向不明

營(yíng)業(yè)部外部營(yíng)銷人員湯某與多名客戶私下簽訂協(xié)議，涉及資金1000多萬證券經(jīng)紀(jì)人代客理財(cái)違規(guī)—案情回顧

約定湯某全權(quán)委托操作客戶名下的股票，并承擔(dān)全部投資損失和分享20%的投資收益

累計(jì)虧損600多萬第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例湯某無證券從業(yè)資格，2003年11月被營(yíng)業(yè)聘為業(yè)務(wù)經(jīng)理并38案例：4個(gè)月虧損20萬委托炒股，誰“埋單”林軍稱有證券內(nèi)幕消息鼓動(dòng)鄭芳委托他炒股1頻繁交易先贏后賠，賬戶本金37萬巨虧20萬3鄭芳委托林軍買賣股票，約定盈利三七分成2鄭芳起訴林軍，法院判林軍9.5萬元賠償4第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例：4個(gè)月虧損20萬委托炒股，誰“埋單”林軍稱有證券內(nèi)39違規(guī)咨詢？相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十四條、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第十二條、第二十四條

處罰規(guī)定：確定性的判斷，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N其相關(guān)證券業(yè)務(wù)許可。人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。二、違規(guī)咨詢第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例違規(guī)咨詢？二、違規(guī)咨詢第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例40違規(guī)咨詢案例第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例A君經(jīng)某證券公司經(jīng)紀(jì)人B君介紹在營(yíng)業(yè)部開戶轉(zhuǎn)入800多萬元用于新股申購(gòu)，中簽中國(guó)石油1萬股

被經(jīng)紀(jì)人忽悠，在中國(guó)石油上市首日以40多元的價(jià)位全部買入中國(guó)石油行情大跌，客戶虧損嚴(yán)重將證券營(yíng)業(yè)部告上法庭違規(guī)咨詢案例第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例A君經(jīng)某轉(zhuǎn)入8041什么是非現(xiàn)場(chǎng)開戶？相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券法》第一百四十五條處罰規(guī)定：責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處以十萬元以上三十萬元以下的罰款。

三、非現(xiàn)場(chǎng)開戶第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例什么是非現(xiàn)場(chǎng)開戶？三、非現(xiàn)場(chǎng)開戶第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型42什么是開空戶？相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

第二十九、三十條處罰規(guī)定：責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格

四、開空戶第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例什么是開空戶？四、開空戶第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例43EmailQQ營(yíng)業(yè)部。。。。。。MSN客戶的姓名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址等信息案例：非現(xiàn)場(chǎng)開戶及開空戶第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例某營(yíng)業(yè)部在異地建營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，借銀行網(wǎng)點(diǎn)的場(chǎng)地進(jìn)行客戶開發(fā)和營(yíng)銷為了完成業(yè)務(wù)指標(biāo)，通過學(xué)校、企事業(yè)單位等關(guān)系進(jìn)行批量開戶經(jīng)紀(jì)人EmailQQ營(yíng)業(yè)部。。。。。。MSN客戶的姓名、身份證號(hào)碼44問題：客戶經(jīng)理能否炒股？相關(guān)法律法規(guī)要求：《證券法》第四十三條、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十九條、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第四條處罰規(guī)定：依法處理非法持有的股票，沒收違法所得，并處以買賣股票等值以下的罰款五、營(yíng)銷人員炒股第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例問題：客戶經(jīng)理能否炒股？五、營(yíng)銷人員炒股第四部分常見違規(guī)現(xiàn)45案例：?jiǎn)T工炒股某地證監(jiān)局對(duì)當(dāng)?shù)匾患易C券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)該營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人自1998年以本人姓名開立股票賬戶在營(yíng)業(yè)部進(jìn)行股票買賣撤銷該營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人高管任職資格，記入誠(chéng)信檔案；證券公司也給予此人撤職、行政警告處分第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例：?jiǎn)T工炒股某地證監(jiān)局對(duì)當(dāng)?shù)匾患易C券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)46問題：何為不規(guī)范營(yíng)銷場(chǎng)所？相關(guān)法律法規(guī)要求：深圳證監(jiān)局深證局機(jī)構(gòu)字[2001]39號(hào)《關(guān)于清理不規(guī)范營(yíng)銷服務(wù)場(chǎng)所的通知：任何證券營(yíng)業(yè)部不得以投資者培訓(xùn)中心、投資者沙龍、社區(qū)宣傳點(diǎn)等形式，在證券經(jīng)營(yíng)許可證核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所以外地點(diǎn)，通過租賃固定場(chǎng)所等方式開展客戶營(yíng)銷和服務(wù)等活動(dòng)。六、不規(guī)范營(yíng)銷場(chǎng)所第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例問題：何為不規(guī)范營(yíng)銷場(chǎng)所？六、不規(guī)范營(yíng)銷場(chǎng)所第四部分常見違47案例：不規(guī)范營(yíng)銷場(chǎng)所深圳證監(jiān)局對(duì)當(dāng)?shù)貎杉易C券營(yíng)業(yè)部不規(guī)范營(yíng)銷場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)取證發(fā)現(xiàn)兩家營(yíng)業(yè)部分別以股民學(xué)校等方式在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所以外的地方設(shè)立不規(guī)范營(yíng)銷場(chǎng)所，并懸掛廣告招牌。深圳證監(jiān)局約見營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人談話，要求立即撤銷不規(guī)范營(yíng)銷場(chǎng)所第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例：不規(guī)范營(yíng)銷場(chǎng)所發(fā)現(xiàn)兩家營(yíng)業(yè)部分別以股民學(xué)校等方式在營(yíng)業(yè)48問題：客戶經(jīng)理能否自行印制宣傳資料？相關(guān)法律法規(guī)要求：

《指引》執(zhí)業(yè)權(quán)限：向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息。具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的員工制營(yíng)銷人員，依法在證券公司確定的崗位職責(zé)范圍內(nèi)為客戶提供證券投資信息；向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；

《指引》禁止性行為：禁止提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；七、私印宣傳資料第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例問題：客戶經(jīng)理能否自行印制宣傳資料？七、私印宣傳資料第四部分49案例：私印宣傳資料深圳某營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷人員私自印發(fā)宣傳資料，上有私幕內(nèi)幕等敏感信息，被證監(jiān)局取證營(yíng)業(yè)部調(diào)查后發(fā)現(xiàn)該客戶經(jīng)理從“東方財(cái)富網(wǎng)吧”等網(wǎng)站上下載信息并私自印發(fā)傳單。深圳證監(jiān)局約見營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人談話，營(yíng)業(yè)部解除了與該名客戶經(jīng)理的勞動(dòng)合同。第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例：私印宣傳資料營(yíng)業(yè)部調(diào)查后發(fā)現(xiàn)該客戶經(jīng)理從“東方財(cái)富網(wǎng)吧50取得執(zhí)業(yè)資格，開展授權(quán)業(yè)務(wù)；出示執(zhí)業(yè)證書，公平對(duì)待客戶；充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，提供統(tǒng)一咨詢；正當(dāng)手段營(yíng)銷，客戶利益優(yōu)先?？偨Y(jié)回顧取得執(zhí)業(yè)資格，開展授權(quán)業(yè)務(wù)；總結(jié)回顧51

合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值！合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值！52營(yíng)銷人員合規(guī)培訓(xùn)營(yíng)銷人員合規(guī)培訓(xùn)53前言“如果營(yíng)銷是一場(chǎng)戰(zhàn)斗，合規(guī)培訓(xùn)就是為了減少非戰(zhàn)斗性減員?！鼻把浴叭绻麪I(yíng)銷是一場(chǎng)戰(zhàn)斗，54主要內(nèi)容第一部分營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例主要內(nèi)容第一部分營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系55營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)對(duì)從業(yè)人員個(gè)人產(chǎn)生的后果營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的定義3課程目標(biāo)---合規(guī)營(yíng)銷、避免營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)3第一部分營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)對(duì)從業(yè)人員個(gè)人產(chǎn)生的后果營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的定義3課程目56

什么是營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)？主要是指營(yíng)銷行為風(fēng)險(xiǎn)，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的范疇什么是合規(guī)？主要是指執(zhí)業(yè)行為符合法律法規(guī)的規(guī)定一、營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的定義第一部分營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系

什么是營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)？一、營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的定義第一部分營(yíng)銷風(fēng)57

要疊一百萬張骨牌，需費(fèi)時(shí)一個(gè)月，

但要推倒骨牌卻只消十幾秒。

要累積成功的事業(yè)，需耗時(shí)數(shù)十載，

但可能因一次違規(guī)前功盡棄,化為灰燼。

二、營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)對(duì)從業(yè)人員個(gè)人產(chǎn)生的后果第一部分營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系

二、營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)對(duì)從業(yè)人員個(gè)人產(chǎn)生的后果第一部分營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合58

證券營(yíng)銷人員應(yīng)當(dāng)三、本課程的目標(biāo)---規(guī)避營(yíng)銷行為風(fēng)險(xiǎn)熟知與執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則主動(dòng)識(shí)別、控制其執(zhí)業(yè)行為的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任第一部分營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系三、本課程的目標(biāo)---規(guī)避營(yíng)銷行為風(fēng)險(xiǎn)熟知與執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法59主要內(nèi)容第一部分營(yíng)銷與營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例主要內(nèi)容第一部分營(yíng)銷與營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)60營(yíng)銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系3《深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)員工制營(yíng)銷人員管理工作指引（試行）》等3第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定營(yíng)銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系3《深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)員工制營(yíng)61自律規(guī)則《公司法》、《證券法》……《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》......行政法規(guī)部門規(guī)章及規(guī)范性文件一、營(yíng)銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系管理要求越來越細(xì)第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》、《監(jiān)管動(dòng)態(tài)》《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）……法律自律規(guī)則《公司法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》行政法規(guī)部門規(guī)章62二、《深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)員工制營(yíng)銷人員管理工作指引（試行）

》宗旨名詞解釋適用范圍原則總則第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定二、《深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)員工制營(yíng)銷人員管理工作指引（試行）63《指引》之一：?jiǎn)T工制營(yíng)銷人員證券公司全日制非全日制勞動(dòng)合同法非可轉(zhuǎn)全加強(qiáng)對(duì)非全日制員工營(yíng)銷人員的管理第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定《指引》之一：?jiǎn)T工制營(yíng)銷人員證券公司全日制勞動(dòng)合同法非可轉(zhuǎn)全64《指引》之二：執(zhí)業(yè)的資格條件通過證券從業(yè)考試，具備證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件60個(gè)小時(shí)執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德不少于20個(gè)小時(shí)并經(jīng)測(cè)試合格簽訂合同專門代理證券公司從事客戶招攬和服務(wù)工作展業(yè)執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記獲得證書第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定《指引》之二：執(zhí)業(yè)的資格條件通過證券從業(yè)考試，具60個(gè)小時(shí)執(zhí)65執(zhí)業(yè)行為規(guī)范

禁止從事的行為執(zhí)業(yè)地域范圍相適應(yīng)性可以從事的行為取得證書后方可執(zhí)業(yè)《指引》之三：執(zhí)業(yè)行為規(guī)范第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定執(zhí)業(yè)行為規(guī)范禁止執(zhí)業(yè)地域范可以取得證書《指引》之三：執(zhí)業(yè)行為66《指引》之四---管理和監(jiān)督客戶回訪異常交易和操作監(jiān)控投訴處理與問責(zé)機(jī)制管理和監(jiān)督信息公示與核對(duì)報(bào)告制度第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定《指引》之四---管理和監(jiān)督客戶回訪異常交易和操作監(jiān)控投訴處67主要內(nèi)容第一部分營(yíng)銷與營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例主要內(nèi)容第一部分營(yíng)銷與營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)68第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷營(yíng)銷人員可以從事的活動(dòng)相關(guān)處罰規(guī)定營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)原則3營(yíng)銷人員的禁止行為3第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷營(yíng)銷人員可以從事的活動(dòng)相關(guān)處罰規(guī)定營(yíng)銷69勤勉盡責(zé)

公平對(duì)待客戶

誠(chéng)實(shí)守信客戶利益優(yōu)先

一、營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)原則第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷勤勉盡責(zé)公平對(duì)待客戶誠(chéng)實(shí)守信客戶利益優(yōu)先一、營(yíng)銷人員執(zhí)70二、營(yíng)銷人員可以從事下列活動(dòng)

（一）向客戶介紹證券公司和證券市場(chǎng)的基本情況；（二）向客戶介紹證券投資的基本知識(shí)及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程；（三）向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定；第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷二、營(yíng)銷人員可以從事下列活動(dòng)

（一）向客戶介紹證券公71二、營(yíng)銷人員可以從事下列活動(dòng)（續(xù)）（四）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息；（五）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；

（六）法律、法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定可以從事的其他活動(dòng)。第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷二、營(yíng)銷人員可以從事下列活動(dòng)（續(xù)）（四）向客戶傳遞由證券公司72三、營(yíng)銷人員的禁止行為（一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；（二）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；（三）與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷三、營(yíng)銷人員的禁止行為（一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，73（四）采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶；（五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私；（六）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?；三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷（四）采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)74（七）為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；（八）面向不特定公眾開展或者變相開展證券投資咨詢活動(dòng)；

（九）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；

三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷（七）為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)75（十）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字，向客戶收取證券合同條款規(guī)定以外的費(fèi)用或者在執(zhí)業(yè)過程中索取或者收受客戶款項(xiàng)和財(cái)物；（十一）私自以證券公司或者營(yíng)業(yè)部的名義，與客戶或者他人簽訂合同、協(xié)議；（十二）與網(wǎng)絡(luò)公司、網(wǎng)吧、證券投資咨詢軟件商、理財(cái)工作室等機(jī)構(gòu)合作開發(fā)客戶；（十三）在向客戶介紹證券類金融產(chǎn)品時(shí)隱瞞或者歪曲合同條款中的重要內(nèi)容，或者對(duì)金融產(chǎn)品做虛假或者誤導(dǎo)性說明、承諾或者宣傳；三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷（十）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字，向客戶收取證76（十四）擅自變更證券相關(guān)合同條款和費(fèi)率，擅自填寫、更改證券相關(guān)合同及其文件內(nèi)容；（十五）惡意捏造、散布虛假事實(shí)，詆毀其他公司、證券中介機(jī)構(gòu)或者個(gè)人的信譽(yù)；（十六）違反證券從業(yè)人員行為規(guī)范、損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷（十四）擅自變更證券相關(guān)合同條款和費(fèi)率，擅自填寫、更改證券相77損害客戶利益的行為

擾亂市場(chǎng)秩序的行為承擔(dān)法律責(zé)任營(yíng)銷人員的禁止行為三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷

違背職業(yè)道德的行為記入誠(chéng)信檔案公司內(nèi)部處罰損害客戶擾亂市場(chǎng)秩序的行為承擔(dān)法律責(zé)任營(yíng)銷人78四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（罰則）

違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動(dòng)提供投資建議，對(duì)證券價(jià)格的漲跌或者市場(chǎng)走勢(shì)作出確定性的判斷違反規(guī)定委托他人代為買賣證券警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（罰則）違反規(guī)定79四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（罰則）續(xù)接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購(gòu)、交易等事項(xiàng)未出示證書接受多家證券公司委托沒有或不足的，3萬元以下罰款低于3萬元，罰3萬以下罰款責(zé)令改正警告沒收違法所得等值罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（罰則）續(xù)接受客80四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（罰則）續(xù)未了解客戶不適當(dāng)銷售未講解業(yè)務(wù)規(guī)則和合同、以書面方式揭示風(fēng)險(xiǎn)警告3萬元以上10萬元以下罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（罰則）續(xù)未了解81

對(duì)直接責(zé)任人員（一）違規(guī)為客戶融資、融券，或者利用職權(quán)為客戶的融資、融券提供擔(dān)保的；（二）擅自對(duì)客戶買賣證券、委托資產(chǎn)的收益或者賠償買賣證券、委托資產(chǎn)的損失做出承諾的；（三）未經(jīng)客戶書面許可，假借客戶的名義買賣證券的；（四）參與操縱證券交易價(jià)格的；（五）擅自對(duì)客戶、柜員資料進(jìn)行修改、刪除的；（六）經(jīng)紀(jì)人違反法律、法規(guī)及“經(jīng)紀(jì)人行為準(zhǔn)則”（由公司另行規(guī)定和頒布）的。并處經(jīng)濟(jì)賠償撤職降級(jí)解聘職務(wù)留用察看開除解除合同公司《員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定》第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷

對(duì)直接責(zé)任人員（一）違規(guī)為客戶融資、融券，或者利82公司《員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定》續(xù)下列行為：直接責(zé)任人員警告記過撤職降級(jí)解聘職務(wù)并處經(jīng)濟(jì)賠償

留用察看開除解除合同

（一）接受客戶全權(quán)委托或者私下接受客戶委托買賣證券的；（二）為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣的；（三）參與內(nèi)幕交易或者泄露內(nèi)幕信息，或者建議他人利用內(nèi)幕信息買賣證券的；（四）編造并傳播虛假信息，擾亂證券交易秩序的；（五）其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為；（六）擅自修改系統(tǒng)操作功能，或者未經(jīng)批準(zhǔn)要求電腦人員修改系統(tǒng)操作功能的；（七）在業(yè)務(wù)用機(jī)上進(jìn)行與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作的；（八）對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行或者業(yè)務(wù)操作過程中出現(xiàn)的問題不及時(shí)研究解決、或者不及時(shí)向公司主管部門報(bào)告，造成資金損失或者客戶投訴的。公司《員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定》續(xù)第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷公司《員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定》續(xù)下列行為：直接責(zé)任人員警83主要內(nèi)容第一部分營(yíng)銷與營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營(yíng)銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例主要內(nèi)容第一部分營(yíng)銷與營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)84第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例一、代客操作二、違規(guī)咨詢?nèi)⒎乾F(xiàn)場(chǎng)開戶四、開空戶五、營(yíng)銷人員炒股六、不規(guī)范營(yíng)銷場(chǎng)所七、私印宣傳資料

第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例一、代客操作

85一、代客操作代客操作常見現(xiàn)象：全權(quán)委托、委托理財(cái)相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券法》第一百四十三條、第一百四十四條

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十九條處罰規(guī)定：

責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以五萬元以上二十萬元以下的罰款，可以暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可。人員給予警告，并處以三萬元以上十萬元以下的罰款，可以撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。

第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例一、代客操作第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例86案例：全權(quán)委托之瞞客私自買賣

2008年11月3日，北京某營(yíng)業(yè)部客戶王某向北京市西城區(qū)人民法院提起訴訟，要求公司賠償該營(yíng)業(yè)部員工丁某私自操作其賬戶造成的損失，法院已受理此案，涉案金額1700萬元。第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例：全權(quán)委托之瞞客私自買賣2008年11月3日，87

為賺傭金提成瞞客私自買賣—案情回顧

王某以自己和其控制企業(yè)法人名義在該營(yíng)業(yè)部開立5個(gè)賬戶王某將交易密碼交予該營(yíng)業(yè)部投資顧問丁某，并打電話讓丁某代其進(jìn)行證券買賣丁某為多獲取傭金提成，私自對(duì)王某賬戶進(jìn)行買賣，被王某發(fā)現(xiàn)丁某承諾待行情好轉(zhuǎn)將賠償王某損失市場(chǎng)持續(xù)走低，丁某迫于各種壓力，自殺身亡。王某起訴第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例為賺傭金提成瞞客私自買賣—案情回顧王某以自己88案例：證券經(jīng)紀(jì)人代客理財(cái)2008年11月18日，數(shù)十名客戶聚集深圳某營(yíng)業(yè)部，聲稱該營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷人員湯某與他們簽訂委托協(xié)議，投資損失慘重，要求營(yíng)業(yè)部予以賠償。期間部分客戶采取了踹門、驅(qū)趕客戶等過激行為，嚴(yán)重影響了交易。第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例：證券經(jīng)紀(jì)人代客理財(cái)2008年11月18日，數(shù)十89

湯某無證券從業(yè)資格，2003年11月被營(yíng)業(yè)聘為業(yè)務(wù)經(jīng)理并2007年5月簽訂居間合同，從事客戶開發(fā)工作。

投資損失大，湯某離開營(yíng)業(yè)部，目前去向不明

營(yíng)業(yè)部外部營(yíng)銷人員湯某與多名客戶私下簽訂協(xié)議，涉及資金1000多萬證券經(jīng)紀(jì)人代客理財(cái)違規(guī)—案情回顧

約定湯某全權(quán)委托操作客戶名下的股票，并承擔(dān)全部投資損失和分享20%的投資收益

累計(jì)虧損600多萬第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例湯某無證券從業(yè)資格，2003年11月被營(yíng)業(yè)聘為業(yè)務(wù)經(jīng)理并90案例：4個(gè)月虧損20萬委托炒股，誰“埋單”林軍稱有證券內(nèi)幕消息鼓動(dòng)鄭芳委托他炒股1頻繁交易先贏后賠，賬戶本金37萬巨虧20萬3鄭芳委托林軍買賣股票，約定盈利三七分成2鄭芳起訴林軍，法院判林軍9.5萬元賠償4第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例：4個(gè)月虧損20萬委托炒股，誰“埋單”林軍稱有證券內(nèi)91違規(guī)咨詢？相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十四條、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第十二條、第二十四條

處罰規(guī)定：確定性的判斷，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停或者撤銷其相關(guān)證券業(yè)務(wù)許可。人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。二、違規(guī)咨詢第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例違規(guī)咨詢？二、違規(guī)咨詢第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例92違規(guī)咨詢案例第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例A君經(jīng)某證券公司經(jīng)紀(jì)人B君介紹在營(yíng)業(yè)部開戶轉(zhuǎn)入800多萬元用于新股申購(gòu)，中簽中國(guó)石油1萬股

被經(jīng)紀(jì)人忽悠，在中國(guó)石油上市首日以40多元的價(jià)位全部買入中國(guó)石油行情大跌，客戶虧損嚴(yán)重將證券營(yíng)業(yè)部告上法庭違規(guī)咨詢案例第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例A君經(jīng)某轉(zhuǎn)入8093什么是非現(xiàn)場(chǎng)開戶？相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券法》第一百四十五條處罰規(guī)定：責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處以十萬元以上三十萬元以下的罰款。

三、非現(xiàn)場(chǎng)開戶第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例什么是非現(xiàn)場(chǎng)開戶？三、非現(xiàn)場(chǎng)開戶第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型94什么是開空戶？相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

第二十九、三十條處罰規(guī)定：責(zé)令改