集團(tuán)資金部工作計(jì)劃課件

20XX集團(tuán)資金部工作計(jì)劃集團(tuán)資金部

20XX集團(tuán)資金部工作計(jì)劃集團(tuán)資金部1Contents目錄20XX工作核心詞利潤(rùn)、新增、優(yōu)化結(jié)構(gòu)20XX主要工作20XX工作思路

Contents目錄20XX工作核心詞20XX主要工作20X220XX工作核心詞1利潤(rùn)、新增、優(yōu)化結(jié)構(gòu)

20XX工作核心詞1利潤(rùn)、新增、優(yōu)化結(jié)構(gòu)320XX工作核心詞這里的利潤(rùn)不僅強(qiáng)調(diào)的是公司內(nèi)外資金業(yè)務(wù)的利潤(rùn)體現(xiàn)，還強(qiáng)調(diào)降低了融資成本而營(yíng)造出的利潤(rùn)空間。對(duì)外，我部門將一如既往堅(jiān)持將閑置資金與恒豐銀行成都分行及下級(jí)個(gè)支行的業(yè)務(wù)往來上，20XX年?duì)幦∵_(dá)到28%-30%的利潤(rùn)率。創(chuàng)造利潤(rùn)另外，在現(xiàn)有的24家平臺(tái)企業(yè)上，以最快的速度再收購20家平臺(tái)企業(yè)，用于項(xiàng)目盈利。

20XX工作核心詞這里的利潤(rùn)不僅強(qiáng)調(diào)的是公司內(nèi)外資金業(yè)務(wù)的利420XX工作核心詞新增現(xiàn)金流12一方面表現(xiàn)在已出，我部門將盡快實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化，目前準(zhǔn)備將該處資產(chǎn)在農(nóng)商銀行、廣發(fā)銀行、哈爾濱銀行等進(jìn)行融資，實(shí)現(xiàn)大量的資金流回籠，保證企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。另一方面體現(xiàn)在目前存量銀行的置換，比如達(dá)州商行、興業(yè)銀行的置換。20XX工作核心詞新增現(xiàn)金流12一方面表現(xiàn)在已出，我部門將盡520XX工作核心詞優(yōu)化內(nèi)部結(jié)構(gòu)給我試錯(cuò)的機(jī)會(huì)在團(tuán)隊(duì)不斷成長(zhǎng)的同時(shí)，我需要循序漸進(jìn)的探索最適合我團(tuán)隊(duì)發(fā)展的分工機(jī)制。在2016年的基礎(chǔ)上，20XX我將繼續(xù)優(yōu)化團(tuán)隊(duì)分工將合適的人放在合適的崗位上例如：通過2016年4個(gè)月的觀察與發(fā)現(xiàn)，在人事上，20XX我會(huì)將從業(yè)務(wù)前線轉(zhuǎn)到后方做后勤支援，拓展業(yè)務(wù)的人員我會(huì)選擇綜合素質(zhì)高、溝通協(xié)調(diào)能力強(qiáng)的同事代替。

20XX工作核心詞優(yōu)化內(nèi)部結(jié)構(gòu)給我試錯(cuò)的機(jī)會(huì)620XX主要工作2

20XX主要工作2720XX主要工作以存量續(xù)貸為基礎(chǔ)公司目前主要以華夏銀行，恒豐銀行、平安銀行、興業(yè)銀行為主要合作銀行，另外珠江村鎮(zhèn)、廣發(fā)、武勝銀行為輔，合作銀行約7家，合計(jì)貸款余額約X億元在即將到來的20XX年，針對(duì)上述合作銀行，我部門擬提前3月跟銀行對(duì)接，將續(xù)作資料報(bào)送相關(guān)部門進(jìn)行審核，完成銀行答疑，提前取得批復(fù)進(jìn)行周轉(zhuǎn)，確保各項(xiàng)貸款順利進(jìn)行。配合客戶經(jīng)理做好相關(guān)貸后檢查

20XX主要工作以存量續(xù)貸為基礎(chǔ)公司目前主要以華夏銀行，恒豐8以新增貸款為發(fā)展家居館二期1號(hào)樓總建筑面積4.8萬平米，評(píng)估總價(jià)值5.6億元，預(yù)計(jì)可實(shí)現(xiàn)新增融資額3億元，用于補(bǔ)充企業(yè)現(xiàn)金流。XXX商業(yè)銀行2018年9月抵押物到期，抵押面積6.8萬平米，融資總額3.78億元，如不續(xù)作，20XX年需要籌劃到期置換合作銀行事宜，現(xiàn)初步計(jì)劃為與中國(guó)銀行合作。完成恒豐銀行置換興業(yè)銀行抵押物提款方案，爭(zhēng)取用最少的成本實(shí)現(xiàn)無縫隙對(duì)接，早日取得新增9000萬貸款。01020320XX主要工作

以新增貸款為發(fā)展家居館二期1號(hào)樓總建筑面積4.8萬平米，評(píng)估920XX主要工作以創(chuàng)造收益，減少成本為目標(biāo)1.在原有成績(jī)的基礎(chǔ)上，我部門吸取2016年的經(jīng)驗(yàn)與不足，繼續(xù)優(yōu)化各個(gè)銀行金融業(yè)務(wù)，增加企業(yè)收益，我部擬將增加恒豐分行低風(fēng)險(xiǎn)授信業(yè)務(wù)擴(kuò)增恒豐分行低風(fēng)險(xiǎn)及轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)進(jìn)一步聯(lián)絡(luò)相關(guān)轉(zhuǎn)貸及低風(fēng)險(xiǎn)授信業(yè)務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)可控范圍內(nèi)新增農(nóng)商銀行、平安銀行轉(zhuǎn)貸合作業(yè)務(wù)

20XX主要工作以創(chuàng)造收益，減少成本為目標(biāo)1.在原有成績(jī)的基1020XX主要工作234積極在股市、債券、債權(quán)、股權(quán)投資等創(chuàng)新型業(yè)務(wù)上尋找盈利機(jī)會(huì)，例如深圳前海保險(xiǎn)、蘿卜金服等業(yè)務(wù)，我部門無條件全力配合該項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展最快速度收集平臺(tái)企業(yè)及相關(guān)資料夯實(shí)自身基礎(chǔ)，做好融資準(zhǔn)備從公司長(zhǎng)遠(yuǎn)考慮做好增資、審計(jì)評(píng)估、年檢、開立新戶、企業(yè)網(wǎng)銀梳理等基礎(chǔ)工作，時(shí)刻準(zhǔn)備進(jìn)行新的融資項(xiàng)目新的融資機(jī)遇一旦出現(xiàn)力爭(zhēng)第一時(shí)間占據(jù)資源為公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展蓄勢(shì)。積極尋求其他創(chuàng)新型金融產(chǎn)品收集資料為公司創(chuàng)造其他有效收益提供依據(jù)

20XX主要工作234積極在股市、債券、債權(quán)、股權(quán)投資等最快1120XX工作思路3

20XX工作思路312對(duì)內(nèi)認(rèn)真做好分內(nèi)事，配合各個(gè)子公司及下屬部門做好公司的各項(xiàng)工作統(tǒng)籌合理安排好資金，確保內(nèi)部貸款資金的周轉(zhuǎn)，提升公司在銀行的地位。01集中資金，抓大放小，確保廣漢重點(diǎn)工程項(xiàng)目和工業(yè)急付款的進(jìn)度，使有限的資金發(fā)揮最大的效益02爭(zhēng)取工業(yè)企業(yè)貸款的各項(xiàng)補(bǔ)貼，把上級(jí)部門的優(yōu)惠政策用足用好。0320XX工作思路

對(duì)內(nèi)統(tǒng)籌合理安排好資金，確保內(nèi)部貸款資金的周轉(zhuǎn)，提升公司在銀13在新的形勢(shì)和新的發(fā)展下，賦予了我部門新的責(zé)任和使命，在嚴(yán)峻的信貸政策下，不僅要保證公司發(fā)展所需要的資金，更要迎難而上，創(chuàng)造出新的貸款額度，還應(yīng)該將新增的貸款額度用活，創(chuàng)造出更喜人的成績(jī)。20XX工作思路對(duì)外

在新的形勢(shì)和新的發(fā)展下，賦予了我部門新的責(zé)任和使命，在嚴(yán)峻的1420XX工作思路①增進(jìn)銀企合作公司自2008年開始跟銀行合作，目前已經(jīng)與多家金融機(jī)構(gòu)建立互惠共贏的切入點(diǎn)，下一步我們?nèi)匀灰芮型F(xiàn)有的合作銀行開展多層次的溝通與交流，例如在合理?xiàng)l件下，盡量給銀行保存款余額，走現(xiàn)金流，以此增大融合力，強(qiáng)化合作意愿，為后期存量續(xù)貸的開展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。②擴(kuò)大合作規(guī)模恒豐銀行從2008年最初的5000萬增加到目前的68000萬，融資額度擴(kuò)大63000萬元，放大比例大于10倍，不僅有利于我公司的風(fēng)險(xiǎn)控制，還有利于融資工作的有效管理，在接下來的日子里，我們可以將現(xiàn)有的合作銀行額度盡可能的放大比例，以縮小企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)的目的。

20XX工作思路①增進(jìn)銀企合作公司自2008年開始跟銀行合作1520XX工作思路③擴(kuò)寬合作范圍④疏通合作渠道⑤合理規(guī)劃稅務(wù)目前在合作銀行中，我們只在恒豐銀行有額外派生的金融業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)可以為企業(yè)創(chuàng)造收益，但是由于恒豐銀行的管理模式在不斷的變化，在接下來的日子里，更要求我們企業(yè)的業(yè)務(wù)模式能逐漸轉(zhuǎn)換，同時(shí)尋求在另一家金融機(jī)構(gòu)也能同時(shí)產(chǎn)生相應(yīng)的派生金融業(yè)務(wù)，為我企業(yè)增加收益做出貢獻(xiàn)，例如在武勝農(nóng)商銀行、平安銀行等。公司同銀行建立業(yè)務(wù)人員信息互通和高管人員工作互訪機(jī)制，在平等互利原則下，共推深度合作，減少合作分歧，消除合作障礙，進(jìn)一步增進(jìn)彼此信任度。目前平臺(tái)企業(yè)約24家，后期的稅務(wù)及相關(guān)工作安排應(yīng)做好相應(yīng)計(jì)劃，積極與稅務(wù)交流，學(xué)習(xí)稅收法律法規(guī)，掌握相關(guān)稅收政策，對(duì)稅收進(jìn)行統(tǒng)一策劃。

20XX工作思路③擴(kuò)寬合作范圍④疏通合作渠道⑤合理規(guī)劃稅務(wù)目16感謝聆聽

感謝聆聽1720XX集團(tuán)資金部工作計(jì)劃集團(tuán)資金部

20XX集團(tuán)資金部工作計(jì)劃集團(tuán)資金部18Contents目錄20XX工作核心詞利潤(rùn)、新增、優(yōu)化結(jié)構(gòu)20XX主要工作20XX工作思路

Contents目錄20XX工作核心詞20XX主要工作20X1920XX工作核心詞1利潤(rùn)、新增、優(yōu)化結(jié)構(gòu)

20XX工作核心詞1利潤(rùn)、新增、優(yōu)化結(jié)構(gòu)2020XX工作核心詞這里的利潤(rùn)不僅強(qiáng)調(diào)的是公司內(nèi)外資金業(yè)務(wù)的利潤(rùn)體現(xiàn)，還強(qiáng)調(diào)降低了融資成本而營(yíng)造出的利潤(rùn)空間。對(duì)外，我部門將一如既往堅(jiān)持將閑置資金與恒豐銀行成都分行及下級(jí)個(gè)支行的業(yè)務(wù)往來上，20XX年?duì)幦∵_(dá)到28%-30%的利潤(rùn)率。創(chuàng)造利潤(rùn)另外，在現(xiàn)有的24家平臺(tái)企業(yè)上，以最快的速度再收購20家平臺(tái)企業(yè)，用于項(xiàng)目盈利。

20XX工作核心詞這里的利潤(rùn)不僅強(qiáng)調(diào)的是公司內(nèi)外資金業(yè)務(wù)的利2120XX工作核心詞新增現(xiàn)金流12一方面表現(xiàn)在已出，我部門將盡快實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化，目前準(zhǔn)備將該處資產(chǎn)在農(nóng)商銀行、廣發(fā)銀行、哈爾濱銀行等進(jìn)行融資，實(shí)現(xiàn)大量的資金流回籠，保證企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。另一方面體現(xiàn)在目前存量銀行的置換，比如達(dá)州商行、興業(yè)銀行的置換。20XX工作核心詞新增現(xiàn)金流12一方面表現(xiàn)在已出，我部門將盡2220XX工作核心詞優(yōu)化內(nèi)部結(jié)構(gòu)給我試錯(cuò)的機(jī)會(huì)在團(tuán)隊(duì)不斷成長(zhǎng)的同時(shí)，我需要循序漸進(jìn)的探索最適合我團(tuán)隊(duì)發(fā)展的分工機(jī)制。在2016年的基礎(chǔ)上，20XX我將繼續(xù)優(yōu)化團(tuán)隊(duì)分工將合適的人放在合適的崗位上例如：通過2016年4個(gè)月的觀察與發(fā)現(xiàn)，在人事上，20XX我會(huì)將從業(yè)務(wù)前線轉(zhuǎn)到后方做后勤支援，拓展業(yè)務(wù)的人員我會(huì)選擇綜合素質(zhì)高、溝通協(xié)調(diào)能力強(qiáng)的同事代替。

20XX工作核心詞優(yōu)化內(nèi)部結(jié)構(gòu)給我試錯(cuò)的機(jī)會(huì)2320XX主要工作2

20XX主要工作22420XX主要工作以存量續(xù)貸為基礎(chǔ)公司目前主要以華夏銀行，恒豐銀行、平安銀行、興業(yè)銀行為主要合作銀行，另外珠江村鎮(zhèn)、廣發(fā)、武勝銀行為輔，合作銀行約7家，合計(jì)貸款余額約X億元在即將到來的20XX年，針對(duì)上述合作銀行，我部門擬提前3月跟銀行對(duì)接，將續(xù)作資料報(bào)送相關(guān)部門進(jìn)行審核，完成銀行答疑，提前取得批復(fù)進(jìn)行周轉(zhuǎn)，確保各項(xiàng)貸款順利進(jìn)行。配合客戶經(jīng)理做好相關(guān)貸后檢查

20XX主要工作以存量續(xù)貸為基礎(chǔ)公司目前主要以華夏銀行，恒豐25以新增貸款為發(fā)展家居館二期1號(hào)樓總建筑面積4.8萬平米，評(píng)估總價(jià)值5.6億元，預(yù)計(jì)可實(shí)現(xiàn)新增融資額3億元，用于補(bǔ)充企業(yè)現(xiàn)金流。XXX商業(yè)銀行2018年9月抵押物到期，抵押面積6.8萬平米，融資總額3.78億元，如不續(xù)作，20XX年需要籌劃到期置換合作銀行事宜，現(xiàn)初步計(jì)劃為與中國(guó)銀行合作。完成恒豐銀行置換興業(yè)銀行抵押物提款方案，爭(zhēng)取用最少的成本實(shí)現(xiàn)無縫隙對(duì)接，早日取得新增9000萬貸款。01020320XX主要工作

以新增貸款為發(fā)展家居館二期1號(hào)樓總建筑面積4.8萬平米，評(píng)估2620XX主要工作以創(chuàng)造收益，減少成本為目標(biāo)1.在原有成績(jī)的基礎(chǔ)上，我部門吸取2016年的經(jīng)驗(yàn)與不足，繼續(xù)優(yōu)化各個(gè)銀行金融業(yè)務(wù)，增加企業(yè)收益，我部擬將增加恒豐分行低風(fēng)險(xiǎn)授信業(yè)務(wù)擴(kuò)增恒豐分行低風(fēng)險(xiǎn)及轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)進(jìn)一步聯(lián)絡(luò)相關(guān)轉(zhuǎn)貸及低風(fēng)險(xiǎn)授信業(yè)務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)可控范圍內(nèi)新增農(nóng)商銀行、平安銀行轉(zhuǎn)貸合作業(yè)務(wù)

20XX主要工作以創(chuàng)造收益，減少成本為目標(biāo)1.在原有成績(jī)的基2720XX主要工作234積極在股市、債券、債權(quán)、股權(quán)投資等創(chuàng)新型業(yè)務(wù)上尋找盈利機(jī)會(huì)，例如深圳前海保險(xiǎn)、蘿卜金服等業(yè)務(wù)，我部門無條件全力配合該項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展最快速度收集平臺(tái)企業(yè)及相關(guān)資料夯實(shí)自身基礎(chǔ)，做好融資準(zhǔn)備從公司長(zhǎng)遠(yuǎn)考慮做好增資、審計(jì)評(píng)估、年檢、開立新戶、企業(yè)網(wǎng)銀梳理等基礎(chǔ)工作，時(shí)刻準(zhǔn)備進(jìn)行新的融資項(xiàng)目新的融資機(jī)遇一旦出現(xiàn)力爭(zhēng)第一時(shí)間占據(jù)資源為公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展蓄勢(shì)。積極尋求其他創(chuàng)新型金融產(chǎn)品收集資料為公司創(chuàng)造其他有效收益提供依據(jù)

20XX主要工作234積極在股市、債券、債權(quán)、股權(quán)投資等最快2820XX工作思路3

20XX工作思路329對(duì)內(nèi)認(rèn)真做好分內(nèi)事，配合各個(gè)子公司及下屬部門做好公司的各項(xiàng)工作統(tǒng)籌合理安排好資金，確保內(nèi)部貸款資金的周轉(zhuǎn)，提升公司在銀行的地位。01集中資金，抓大放小，確保廣漢重點(diǎn)工程項(xiàng)目和工業(yè)急付款的進(jìn)度，使有限的資金發(fā)揮最大的效益02爭(zhēng)取工業(yè)企業(yè)貸款的各項(xiàng)補(bǔ)貼，把上級(jí)部門的優(yōu)惠政策用足用好。0320XX工作思路

對(duì)內(nèi)統(tǒng)籌合理安排好資金，確保內(nèi)部貸款資金的周轉(zhuǎn)，提升公司在銀30在新的形勢(shì)和新的發(fā)展下，賦予了我部門新的責(zé)任和使命，在嚴(yán)峻的信貸政策下，不僅要保證公司發(fā)展所需要的資金，更要迎難而上，創(chuàng)造出新的貸款額度，還應(yīng)該將新增的貸款額度用活，創(chuàng)造出更喜人的成績(jī)。20XX工作思路對(duì)外

在新的形勢(shì)和新的發(fā)展下，賦予了我部門新的責(zé)任和使命，在嚴(yán)峻的3120XX工作思路①增進(jìn)銀企合作公司自2008年開始跟銀行合作，目前已經(jīng)與多家金融機(jī)構(gòu)建立互惠共贏的切入點(diǎn)，下一步我們?nèi)匀灰芮型F(xiàn)有的合作銀行開展多層次的溝通與交流，例如在合理?xiàng)l件下，盡量給銀行保存款余額，走現(xiàn)金流，以此增大融合力，強(qiáng)化合作意愿，為后期存量續(xù)貸的開展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。②擴(kuò)大合作規(guī)模恒豐銀行從2008年最初的5000萬增加到目前的68000萬，融資額度擴(kuò)大63000萬元，放大比例大于10倍，不僅有利于我公司的風(fēng)險(xiǎn)控制，還有利于融資工作的有效管理，在接下來的日子里，我們可以將現(xiàn)有的合作銀行額度盡可能的放大比例，以縮小企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)的目的。

20XX工作思路①增進(jìn)銀企合作公司自2008年開始跟銀行合作3220XX工作思路③擴(kuò)寬合作范圍④疏通合作渠道⑤合理規(guī)劃稅務(wù)目前在合作銀行中，我們只在恒豐銀行有額外派生的金融業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)可以為企業(yè)創(chuàng)造收益，但是由于恒豐銀行的管