二代農(nóng)信銀培訓(xùn)講義課件

第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)

培訓(xùn)講義湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社結(jié)算管理部二○一二年十一月第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)

培訓(xùn)講義湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社目錄一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介二、匯兌業(yè)務(wù)三、銀行匯票業(yè)務(wù)四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)五、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)上線注意事項目錄一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介業(yè)務(wù)種類

支付類業(yè)務(wù)信息類業(yè)務(wù)與支付業(yè)務(wù)相關(guān)與支付業(yè)務(wù)不相關(guān)電子匯兌

排隊撤銷自由格式報文銀行匯票業(yè)務(wù)撤銷賬戶余額查詢個人賬戶通存通兌錯賬控制/解控賬戶明細(xì)查詢對公賬戶通存通兌錯賬控制狀態(tài)查詢資金調(diào)撥申請第三方轉(zhuǎn)賬交易狀態(tài)查詢清算賬戶余額查詢協(xié)議付款業(yè)務(wù)查詢查復(fù)即時轉(zhuǎn)賬消費(fèi)預(yù)授權(quán)自動沖正、存款沖銷、補(bǔ)正

一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介業(yè)務(wù)種類支付類業(yè)務(wù)信息類業(yè)務(wù)一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介行名行號：第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)采用12位行號，與人行行號一致核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)界面變化：通存通兌：3503柜臺異地卡/折存現(xiàn)3505本地卡/折轉(zhuǎn)異地3504柜臺異地卡/折取現(xiàn)3506異地卡/折轉(zhuǎn)本地

8241通存8242通兌一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介行名行號：第二代農(nóng)信銀支付清一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)界面變化：通存通兌：3513錯帳解控（往賬）3514錯帳解控（來賬）匯兌：3521匯兌往賬錄入3522匯兌業(yè)務(wù)修改3523匯兌業(yè)務(wù)取消

8260錯帳解控8221普通電子匯兌一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)界面變化：82一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)界面變化：匯票業(yè)務(wù)3541匯票簽發(fā)錄入3542匯票簽發(fā)修改3543匯票簽發(fā)取消3546匯票解付錄入3547解付修改取消取消原3530農(nóng)信銀委托收款、3550農(nóng)信銀托收承付的登記功能將原界面中只有省中心柜員能做的交易移至支付系統(tǒng)管理平臺系統(tǒng)。8231銀行匯票簽發(fā)8233銀行匯票解付一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)界面變化：82一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介業(yè)務(wù)種類和流程變化：新增業(yè)務(wù)種類：賬戶明細(xì)查詢、排隊撤銷（省中心）、業(yè)務(wù)撤銷

取消原3528緊急止付申請流程變化原借/貸記補(bǔ)正變?yōu)橹荒芙栌浹a(bǔ)正通存業(yè)務(wù)記賬變化：取消除省中心外的網(wǎng)點(diǎn)的匯兌來往賬過渡戶和匯票業(yè)務(wù)過渡戶。

一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介業(yè)務(wù)種類和流程變化：二、匯兌業(yè)務(wù)

2.1匯兌業(yè)務(wù)介紹2.2匯兌業(yè)務(wù)處理手續(xù)2.3匯兌業(yè)務(wù)管理辦法

二、匯兌業(yè)務(wù)2.1匯兌業(yè)務(wù)介紹二、匯兌業(yè)務(wù)2.1匯兌業(yè)務(wù)介紹湖南省農(nóng)村信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)是指付款人委托農(nóng)村信用社（含農(nóng)村合作銀行，農(nóng)村商業(yè)銀行，以下簡稱信用社），將資金劃給異地收款人的資金結(jié)算方式，主要包括普通匯兌、委托收款(劃回)、托收承付(劃回)、公益性資金匯劃、現(xiàn)金匯款、退匯等業(yè)務(wù)。

新增業(yè)務(wù)種類：委托收款(劃回)、托收承付(劃回)、公益性資金匯劃

二、匯兌業(yè)務(wù)2.1匯兌業(yè)務(wù)介紹二、匯兌業(yè)務(wù)2.2匯兌業(yè)務(wù)處理手續(xù)2.2.1操作柜員類型：對公錄入員、對公復(fù)核員、綜合柜員（換人復(fù)核）、業(yè)務(wù)主管2.2.2交易處理流程：

往賬業(yè)務(wù)：客戶填制一式三聯(lián)的“結(jié)算業(yè)務(wù)委托書”

對公錄入員/綜合柜員8221普通電子匯兌錄入對公復(fù)核員/綜合柜員8222普通電子匯往賬復(fù)核

二、匯兌業(yè)務(wù)2.2匯兌業(yè)務(wù)處理手續(xù)二、匯兌業(yè)務(wù)復(fù)核失敗：注：對于扣款賬戶和金額錄入錯誤的往帳，不能進(jìn)行修改，由對公錄入員通過“8221電子匯兌”交易，選擇“刪除”操作方式直接刪除之后重新錄入。

復(fù)核未通過復(fù)核時錄入錯誤錄入員錄入錯誤重新復(fù)核8221普通電子匯兌修改/刪除二、匯兌業(yè)務(wù)復(fù)核失?。簭?fù)核未通過復(fù)核時錄入錯誤錄入員錄入錯誤

往賬業(yè)務(wù)：二、匯兌業(yè)務(wù)往賬業(yè)務(wù)：二、匯兌業(yè)務(wù)二、匯兌業(yè)務(wù)8131電子匯兌查詢往賬狀態(tài)：已發(fā)送、已清算、已排隊、已排隊撤銷、已撤銷、已拒絕

來賬打?。簩浫雴T/對公復(fù)核員/綜合柜員8283來賬打印

8282信息類業(yè)務(wù)打印

退匯：對公復(fù)核員/綜合柜員

8223匯兌來帳退匯

掛賬手工入賬：

對公復(fù)核員/綜合柜員

8225掛賬手工入賬

匯兌查詢/查復(fù)對公復(fù)核員/綜合柜員8254匯兌查詢書/8255匯兌查復(fù)書

二、匯兌業(yè)務(wù)8131電子匯兌查詢二、匯兌業(yè)務(wù)2.2.3授權(quán)設(shè)置： 對于匯兌金額超過20萬元（含20萬元）的往賬業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)要素相同的往賬業(yè)務(wù)、退匯、匯兌業(yè)務(wù)撤銷、掛賬手工入賬需由業(yè)務(wù)主管授權(quán)后辦理。單筆金額8000萬元（含8000萬元）的往賬業(yè)務(wù)還需省結(jié)算中心再次授權(quán)。對于重復(fù)打印的來賬、匯兌查詢/查復(fù)，也需要業(yè)務(wù)主管授權(quán)。二、匯兌業(yè)務(wù)2.2.3授權(quán)設(shè)置：二、匯兌業(yè)務(wù)2.2.4會計科目設(shè)置注：二代取消了縣級聯(lián)社及下屬分支機(jī)構(gòu)的匯兌來往賬過渡戶。科目科目代碼科目名稱屬性省結(jié)算中心10110102存放境內(nèi)商業(yè)性銀行—存放農(nóng)信銀資金清算中心款項資產(chǎn)類20180102縣級上存負(fù)債類30310301農(nóng)信銀電子匯兌往賬業(yè)務(wù)共同類30310302農(nóng)信銀電子匯兌來賬業(yè)務(wù)共同類縣級行社10120101存放省級資產(chǎn)類縣級行社和下屬分支機(jī)構(gòu)3041社（行）內(nèi)往來共同類各參與行社2011應(yīng)解匯款負(fù)債類二、匯兌業(yè)務(wù)2.2.4會計科目設(shè)置科目科目代碼科目名稱屬性二、匯兌業(yè)務(wù)2.2.5會計分錄普通匯兌往賬發(fā)起機(jī)構(gòu)：

借：存款類科目—XX申請人

貸：303199清算資金往來-本代他清算資金往來如客戶交現(xiàn)金辦理匯款時，經(jīng)辦人員應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定辦理收款手續(xù)：

借：現(xiàn)金

貸：201199應(yīng)解匯款—其他

借：201199應(yīng)解匯款—其他

貸：303199清算資金往來-本代他清算資金往來二、匯兌業(yè)務(wù)2.2.5會計分錄二、匯兌業(yè)務(wù)普通匯兌往賬

借：303199清算資金往來—本代他資金清算戶

貸：10120101存放省級或3041社（行）內(nèi)往來省結(jié)算中心：

借：303199清算資金往來-他代本清算資金往來

貸：30310301農(nóng)信銀電子匯兌往賬業(yè)務(wù)

借：20180102縣級上存

貸：303199清算資金往來—他代本資金清算戶委托收款（劃回）、托收承付（劃回）、公益性資金匯劃往賬處理手續(xù)和會計分錄同匯兌往賬業(yè)務(wù)二、匯兌業(yè)務(wù)普通匯兌往賬二、匯兌業(yè)務(wù)來賬業(yè)務(wù)①收款人賬號、戶名與行內(nèi)數(shù)據(jù)一致，系統(tǒng)自動入收款人賬戶。省結(jié)算中心：

借：30310302農(nóng)信銀電子匯兌來賬業(yè)務(wù)

貸：303199清算資金往來-本代他清算資金往來

借：303199清算資金往來-本代他清算資金往來

貸：20180102縣級上存入賬機(jī)構(gòu)：

借：303199清算資金往來-他代本清算資金往來

貸：存款類科目—XX收款人

借：10120101存放省級或3041社（行）內(nèi)往來

貸：303199清算資金往來-他代本清算資金往來二、匯兌業(yè)務(wù)來賬業(yè)務(wù)二、匯兌業(yè)務(wù)來賬業(yè)務(wù)②收款人賬號與行內(nèi)數(shù)據(jù)不一致，系統(tǒng)自動將款項轉(zhuǎn)入來賬接收行社的“20110204應(yīng)解農(nóng)信銀來賬”賬戶省結(jié)算中心：會計分錄同第一種情況接收機(jī)構(gòu)：

借：303199清算資金往來-他代本清算資金往來

貸：20110204應(yīng)解農(nóng)信銀來賬借：10120101存放省級或3041社（行）內(nèi)往來

貸：303199清算資金往來-他代本清算資金往來

經(jīng)辦人員向匯出行社發(fā)出查詢，收到匯出行社發(fā)來的查復(fù)，經(jīng)辦人員根據(jù)情況予以通過“8225匯兌來賬掛賬入賬”交易入賬或通過“8223匯兌來帳退匯”交易退回。二、匯兌業(yè)務(wù)來賬業(yè)務(wù)二、匯兌業(yè)務(wù)來賬業(yè)務(wù)入賬的會計分錄：

借：20110204應(yīng)解農(nóng)信銀來賬

貸：存款類科目—XX申請人（收款人開戶行社為來賬接收行社時）退匯發(fā)起行的會計分錄：

借：20110204應(yīng)解農(nóng)信銀來賬

貸：303199清算資金往來-本代他清算資金往來其他分錄同往賬業(yè)務(wù)。二、匯兌業(yè)務(wù)來賬業(yè)務(wù)二、匯兌業(yè)務(wù)來賬業(yè)務(wù)③收款人賬號與行內(nèi)數(shù)據(jù)一致，但戶名與賬號不一致時，如果收款人賬戶的開戶行社有農(nóng)信銀行號，系統(tǒng)自動將款項轉(zhuǎn)入收款人開戶行社的“20110204應(yīng)解農(nóng)信銀來賬”賬戶。業(yè)務(wù)處理和會計分錄同上述第②種情況。④收款人賬號與行內(nèi)數(shù)據(jù)一致，但戶名與賬號不一致時，如果收款人賬戶的開戶行社沒有農(nóng)信銀行號，系統(tǒng)自動將款項轉(zhuǎn)入來賬接收行社的“20110204應(yīng)解農(nóng)信銀來賬”賬戶。業(yè)務(wù)處理和會計分錄同上述第②種情況。二、匯兌業(yè)務(wù)來賬業(yè)務(wù)二、匯兌業(yè)務(wù)來賬業(yè)務(wù)收款人未在本機(jī)構(gòu)開戶辦理取款，需支取現(xiàn)金的，應(yīng)按照現(xiàn)金管理規(guī)定審查支付,另填制現(xiàn)金付出傳票。會計分錄為：

借：20110204應(yīng)解農(nóng)信銀來賬

貸：現(xiàn)金

委托收款（劃回）、托收承付（劃回）、現(xiàn)金匯款、退匯、公益性資金匯劃來帳業(yè)務(wù)處理手續(xù)和會計分錄同匯兌來賬業(yè)務(wù)二、匯兌業(yè)務(wù)來賬業(yè)務(wù)二、匯兌業(yè)務(wù)2.2.6資金清算——逐筆實時省結(jié)算中心日終與農(nóng)信銀資金清算中心進(jìn)行清算時，當(dāng)日為應(yīng)付匯差時，會計分錄為：

借：30310301農(nóng)信銀電子匯兌往賬業(yè)務(wù)

貸：30310302農(nóng)信銀電子匯兌來賬業(yè)務(wù)

貸：10110102存放境內(nèi)商業(yè)性銀行—存放農(nóng)信銀資金清算中心款項省結(jié)算中心為應(yīng)收匯差時，會計分錄相反。核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)按清算關(guān)系日終清算各參與行社匯兌匯差。資金清算同行內(nèi)通存通兌業(yè)務(wù)一致。經(jīng)辦人員在“工前準(zhǔn)備”中打印農(nóng)信銀清算資料。二、匯兌業(yè)務(wù)2.2.6資金清算——逐筆實時二、匯兌業(yè)務(wù)

2.2.7匯兌業(yè)務(wù)撤銷在往帳業(yè)務(wù)超時未收到任何應(yīng)答的情況下，經(jīng)辦人員在不能確定交易是否成功時，不得將現(xiàn)金返還給客戶。經(jīng)辦人員可對“已發(fā)送”狀態(tài)的匯兌往帳通過“8224匯兌業(yè)務(wù)撤銷”交易進(jìn)行撤銷（先通過“8131電子匯兌查詢”查詢該筆交易的流水號），如農(nóng)信銀清算中心未清算該筆匯兌，則返回“已成功”的應(yīng)答，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)將該筆匯兌往帳的狀態(tài)置為“已撤銷”，并自動對發(fā)起匯兌的會計分錄做沖正處理；如該筆匯兌已清算或撤銷交易未通過合法性檢查的，則返回“已拒絕”的應(yīng)答。二、匯兌業(yè)務(wù)2.2.7匯兌業(yè)務(wù)撤銷2.3匯兌業(yè)務(wù)管理辦法各參與行社辦理匯兌業(yè)務(wù)，應(yīng)保證各級清算賬戶有足夠的資金辦理匯兌業(yè)務(wù)。辦理匯兌業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置業(yè)務(wù)主管、對公錄入員、對公復(fù)核員三個崗位，確保職責(zé)分離。錄入與復(fù)核不得為同一人。各參與行社辦理匯兌業(yè)務(wù)應(yīng)執(zhí)行嚴(yán)格的崗位權(quán)限控制，根據(jù)崗位設(shè)置分別授予相應(yīng)操作權(quán)限，各崗位之間不得越權(quán)操作。二、匯兌業(yè)務(wù)2.3匯兌業(yè)務(wù)管理辦法二、匯兌業(yè)務(wù)2.3匯兌業(yè)務(wù)管理辦法各參與行社辦理匯兌業(yè)務(wù)人員須經(jīng)過核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)合格后才能上崗，未經(jīng)培訓(xùn)人員不得上崗。更換操作員須報上級聯(lián)社備案。匯兌業(yè)務(wù)各種憑證、報表與存儲業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的磁介質(zhì)屬于會計檔案的組成部分，各參與行社應(yīng)按《湖南省農(nóng)村信用社會計檔案管理辦法》（湘信聯(lián)辦[2005]29號）規(guī)定的期限和要求妥善保管。各參與行社應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，保證系統(tǒng)安全運(yùn)行及業(yè)務(wù)的正常處理。二、匯兌業(yè)務(wù)2.3匯兌業(yè)務(wù)管理辦法二、匯兌業(yè)務(wù)二、匯兌業(yè)務(wù)2.3匯兌業(yè)務(wù)管理辦法匯兌查詢查復(fù)

有疑必查、有查必復(fù)、復(fù)必詳盡、切實處理

收到查詢必須按照要求認(rèn)真查閱有關(guān)賬冊、憑證和資料，于收到查詢當(dāng)日至遲下一個法定工作日上午給予明確答復(fù)

對更正農(nóng)信銀業(yè)務(wù)要素的查詢，必須嚴(yán)格以客戶提交的原始憑證的記載內(nèi)容為依據(jù)查復(fù)。嚴(yán)禁信用社和個人擅自更改憑證內(nèi)容，發(fā)出查復(fù)信息。

妥善保管查詢/查復(fù)書二、匯兌業(yè)務(wù)2.3匯兌業(yè)務(wù)管理辦法2.3匯兌業(yè)務(wù)管理辦法職責(zé)省結(jié)算中心：負(fù)責(zé)匯兌業(yè)務(wù)日終數(shù)據(jù)處理與核對，以及差錯處理。負(fù)責(zé)農(nóng)信銀資金清算賬戶的管理，負(fù)責(zé)省內(nèi)信用社參與者的行號申報、變更和撤銷。負(fù)責(zé)辦理自身匯兌業(yè)務(wù)的發(fā)起、轉(zhuǎn)匯、退匯和查詢查復(fù)等業(yè)務(wù)。負(fù)責(zé)全省的匯兌業(yè)務(wù)指導(dǎo)、檢查、管理和監(jiān)督。二、匯兌業(yè)務(wù)2.3匯兌業(yè)務(wù)管理辦法二、匯兌業(yè)務(wù)2.3匯兌業(yè)務(wù)管理辦法職責(zé)縣級行社負(fù)責(zé)對轄內(nèi)參與行社的業(yè)務(wù)檢查、指導(dǎo)、管理和監(jiān)督。負(fù)責(zé)轄內(nèi)參與行社匯差資金清算和核對。及時反映和解決核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行中的各種問題。二、匯兌業(yè)務(wù)2.3匯兌業(yè)務(wù)管理辦法二、匯兌業(yè)務(wù)2.3匯兌業(yè)務(wù)管理辦法職責(zé)參與行社及時發(fā)起、接收匯兌業(yè)務(wù)，每天核對來往賬和匯差資金。及時處理查詢、查復(fù)、自由格式報文業(yè)務(wù)。嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)操作規(guī)程。及時反映和解決核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行中的各種問題。二、匯兌業(yè)務(wù)2.3匯兌業(yè)務(wù)管理辦法二、匯兌業(yè)務(wù)2.3匯兌業(yè)務(wù)管理辦法責(zé)任發(fā)起行社發(fā)送數(shù)據(jù)不及時，影響客戶和他行資金使用的，發(fā)起行社應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。接收行社違反規(guī)定故意拖延支付，截留、挪用資金，影響客戶資金使用的，接收行社應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。參與行社如因人為原因造成業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不能準(zhǔn)時傳輸或發(fā)現(xiàn)危害資金安全等問題未能及時報告，影響農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)正常運(yùn)行或?qū)е沦Y金損失的，其經(jīng)濟(jì)損失由該參與行社承擔(dān)。因匯劃憑證要素不詳，接收行社未經(jīng)查詢查復(fù)，進(jìn)行賬務(wù)處理造成資金損失的，由接收行社自行負(fù)責(zé)；發(fā)起行社收到查詢未及時查復(fù)，影響客戶資金周轉(zhuǎn)的，由發(fā)起行社負(fù)責(zé)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。二、匯兌業(yè)務(wù)2.3匯兌業(yè)務(wù)管理辦法二、匯兌業(yè)務(wù)收費(fèi)通過核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理匯兌業(yè)務(wù)的參與行社，應(yīng)按《國家計委、中國人民銀行關(guān)于制定電子匯劃收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的通知》（計價格【2001】791號）向申請人（即客戶）收取相應(yīng)費(fèi)用；另查詢、自由格式查詢按1元/筆收取申請人（即客戶）手續(xù)費(fèi)；省結(jié)算中心按成本價收取各參與行社的匯劃費(fèi)用，由省結(jié)算中心定期從清算賬戶劃收。

二、匯兌業(yè)務(wù)種類匯劃費(fèi)手續(xù)費(fèi)合計備注1萬元以下（含）5.000.505.50需要加急到賬的大額支付，加收30%服務(wù)費(fèi)。1萬－10萬（含）10.000.5010.5010萬－50萬（含）15.000.5015.5050萬－100萬（含）20.000.5020.50100萬元以上按匯劃金額0.02‰，最高收200元。0.50200.50收費(fèi)二、匯兌業(yè)務(wù)種類匯劃費(fèi)手續(xù)費(fèi)合計備注1萬元以下（含）三、銀行匯票業(yè)務(wù)3.1銀行匯票業(yè)務(wù)介紹3.2銀行匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)3.3銀行匯票業(yè)務(wù)管理辦法三、銀行匯票業(yè)務(wù)三、銀行匯票業(yè)務(wù)3.1銀行匯票業(yè)務(wù)介紹

銀行匯票是我省農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱行社）通過湖南省農(nóng)村信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)簽發(fā)的，由其在見票時按照實際結(jié)算金額無條件支付給收款人或者持票人的票據(jù)。銀行匯票可以用于單位和個人的各種款項結(jié)算，對于申請人和收款人均為個人并且交存現(xiàn)金的，可以為其簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票，現(xiàn)金銀行匯票可用于支取現(xiàn)金，不得背書轉(zhuǎn)讓；轉(zhuǎn)賬銀行匯票可以背書轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓金額以實際結(jié)算金額為準(zhǔn)。簽發(fā)銀行匯票的行社稱為出票行社，代理兌付銀行匯票的行社稱為代理付款行社。

三、銀行匯票業(yè)務(wù)3.1銀行匯票業(yè)務(wù)介紹三、銀行匯票業(yè)務(wù)3.1銀行匯票業(yè)務(wù)介紹

銀行匯票的提示付款期為自出票日起1個月，算法為到期月對日。例如，銀行匯票出票日期為本月10日，則提示付款期的最后一天為下月10日。如提示付款期的最后一天為法定節(jié)假日，則順延到節(jié)假日后的第一個工作日。三、銀行匯票業(yè)務(wù)3.1銀行匯票業(yè)務(wù)介紹三、銀行匯票業(yè)務(wù)3.2銀行匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)3.2.1操作柜員類型：對公錄入員、對公復(fù)核員、綜合柜員（換人復(fù)核）、業(yè)務(wù)主管3.2.2交易處理流程：銀行匯票簽發(fā)客戶需填寫一式三聯(lián)“結(jié)算業(yè)務(wù)申請書”對公錄入員/綜合柜員8231銀行匯票簽發(fā)錄入對公復(fù)核員/綜合柜員8232銀行匯票簽發(fā)復(fù)核三、銀行匯票業(yè)務(wù)3.2銀行匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)三、銀行匯票業(yè)務(wù)復(fù)核失敗：注：對于扣款賬戶和金額錄入錯誤的，不能進(jìn)行修改，由對公錄入員通過“8231銀行匯票簽發(fā)，選擇“刪除”操作方式直接刪除之后重新錄入。

復(fù)核未通過復(fù)核時錄入錯誤錄入員錄入錯誤重新復(fù)核8231銀行匯票簽發(fā)修改/刪除三、銀行匯票業(yè)務(wù)復(fù)核失?。簭?fù)核未通過復(fù)核時錄入錯誤錄入員錄入三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票簽發(fā)三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票簽發(fā)三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付收到客戶提交或同城票據(jù)交換提入打印的銀行匯票二、三聯(lián)辦理提示付款對公錄入員8233銀行匯票解付錄入對公復(fù)核員8234銀行匯票解付復(fù)核復(fù)核未通過復(fù)核時錄入錯誤錄入員錄入錯誤重新復(fù)核8233銀行匯票解付修改三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付復(fù)核未通過復(fù)核時錄入錯誤錄入員錄三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票退票客戶提交的匯票第二、三聯(lián)【缺少銀行匯票第三聯(lián)（解訖通知）要求退款的，應(yīng)于銀行匯票提示付款期滿一個月后辦理退款】對公復(fù)核員/綜合柜員8253銀行匯票處理退票種類：未用退回、超期退回、掛失退回、其他三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票退票三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票撤銷申請人當(dāng)日提出撤銷或在打印過程中出現(xiàn)打印故障、匯票位置放錯等情況對公復(fù)核員/綜合柜員8253銀行匯票處理撤銷三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票撤銷三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票掛失申請人提交掛失申請對公復(fù)核員/綜合柜員8253銀行匯票處理掛失三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票掛失三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解掛申請人提交解掛申請對公復(fù)核員/綜合柜員8253銀行匯票處理解掛三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解掛三、銀行匯票業(yè)務(wù)票據(jù)查詢/查復(fù)對公錄入員/復(fù)核員/綜合柜員8257匯票/票據(jù)查詢書對公錄入員/復(fù)核員/綜合柜員8258匯票/票據(jù)查復(fù)書8132匯票信息查詢

匯票狀態(tài)：已簽發(fā)、已發(fā)送、已解付、已掛失、已退票、已撤銷8133銀行匯票登記簿查詢匯票交易狀態(tài)：已清算、已拒絕、已撤銷、已發(fā)送、已成功三、銀行匯票業(yè)務(wù)三、銀行匯票業(yè)務(wù)3.2.3授權(quán)設(shè)置： 對于簽發(fā)、解付20萬元以上（含20萬元）的銀行匯票、銀行匯票處理（含退票、撤銷、掛失、解掛）、銀行匯票業(yè)務(wù)撤銷需由業(yè)務(wù)主管授權(quán)后辦理。三、銀行匯票業(yè)務(wù)3.2.3授權(quán)設(shè)置：三、銀行匯票業(yè)務(wù)3.2.4會計科目設(shè)置注：二代取消了縣級聯(lián)社及下屬分支機(jī)構(gòu)的銀行匯票過渡戶?？颇靠颇看a科目名稱屬性省結(jié)算中心10110102存放境內(nèi)商業(yè)性銀行—存放農(nóng)信銀資金清算中心款項資產(chǎn)類20180102縣級上存負(fù)債類201201全國匯票資產(chǎn)類30310304農(nóng)信銀銀行匯票業(yè)務(wù)共同類縣級行社10120101存放省級資產(chǎn)類縣級行社和下屬分支機(jī)構(gòu)3041社（行）內(nèi)往來共同類各參與行社20110205應(yīng)解銀行匯票匯劃款負(fù)債類三、銀行匯票業(yè)務(wù)3.2.4會計科目設(shè)置科目科目代碼科目名稱三、銀行匯票業(yè)務(wù)3.2.5會計分錄銀行匯票簽發(fā)發(fā)起機(jī)構(gòu)：

借：存款類科目—XX申請人

貸：303199清算資金往來-本代他清算資金往來

借：303199清算資金往來-本代他清算資金往來

貸：10120101存放省級或3041社（行）內(nèi)往來如客戶交現(xiàn)金辦理匯票時，經(jīng)辦人員應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定辦理收款手續(xù)：

借：現(xiàn)金

貸：201199應(yīng)解匯款—申請人戶

三、銀行匯票業(yè)務(wù)3.2.5會計分錄三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票簽發(fā)借：201199應(yīng)解匯款—申請人戶

貸：303199清算資金往來-本代他清算資金往來借：303199清算資金往來-本代他清算資金往來

貸：10120101存放省級或3041社（行）內(nèi)往來省結(jié)算中心：

借：303199清算資金往來—他代本資金清算戶

貸：201201全國匯票

借：20180102縣級上存

貸：303199清算資金往來—他代本資金清算戶三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票簽發(fā)三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付代理兌付他行社簽發(fā)銀行匯票省結(jié)算中心：①借：10110102存放境內(nèi)商業(yè)性銀行—存放農(nóng)信銀資金清算中心款項

貸：30310304農(nóng)信銀銀行匯票業(yè)務(wù)②借：30310304農(nóng)信銀銀行匯票業(yè)務(wù)

貸：303199清算資金往來—本代他資金清算戶③借：303199清算資金往來—本代他資金清算戶

貸：20180102縣級上存三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付代理兌付他行社簽發(fā)銀行匯票代理兌付行社：①借：303199清算資金往來—他代本資金清算戶

貸：20110205應(yīng)解銀行匯票匯劃款②借：20110205應(yīng)解銀行匯票匯劃款

貸：存款類科目—持票人戶③借：10120101存放省級或3041社（行）內(nèi)往來

貸：303199清算資金往來—他代本資金清算戶三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付代理兌付本行社簽發(fā)銀行匯票代理兌付行社：同代理兌付他行銀行匯票會計分錄省結(jié)算中心：全額解付時：①借：201201全國匯票

貸：303199清算資金往來—本代他資金清算戶②借：303199清算資金往來—本代他資金清算戶

貸：20180102縣級上存（兌付機(jī)構(gòu)）三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付代理兌付本行社簽發(fā)銀行匯票省結(jié)算中心：部分解付時：①借：201201全國匯票（出票金額）

貸：303199清算資金往來—本代他資金清算戶（出票金額）②借：303199清算資金往來—本代他資金清算戶（出票金額）

貸：20180102縣級上存（兌付機(jī)構(gòu)，結(jié)算金額）

貸：20180102縣級上存（出票機(jī)構(gòu)，多余金額）三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付代理兌付本行社簽發(fā)銀行匯票出票行社：全額解付時：出票行社不做賬務(wù)處理部分解付時：出票行社將多余款轉(zhuǎn)入原出票人賬戶①借：303199清算資金往來—他代本資金清算戶（多余金額）貸：20110205應(yīng)解銀行匯票匯劃款（多余金額）②借：20110205應(yīng)解銀行匯票匯劃款（多余金額）貸：存款類科目—出票人戶（多余金額）③借：10120101存放省級或3041社（行）內(nèi)往來（多余金額）貸：303199清算資金往來—他代本資金清算戶（多余金額）三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付本行社簽發(fā)銀行匯票被他行解付省結(jié)算中心：全額解付時：①借：201201全國匯票

貸：30310304農(nóng)信銀銀行匯票業(yè)務(wù)②借：30310304農(nóng)信銀銀行匯票業(yè)務(wù)

貸：10110102存放境內(nèi)商業(yè)性銀行—存放農(nóng)信銀資金清算中心款項三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付本行社簽發(fā)銀行匯票被他行解付省結(jié)算中心：部分解付時：①借：201201全國匯票（匯票金額）

貸：30310304農(nóng)信銀銀行匯票業(yè)務(wù)（匯票金額）②借：30310304農(nóng)信銀銀行匯票業(yè)務(wù)（實際結(jié)算金額）

貸：10110102存放境內(nèi)商業(yè)性銀行—存放農(nóng)信銀中心款項（實際結(jié)算金額）③借：30310304農(nóng)信銀銀行匯票業(yè)務(wù)（多余金額）

貸：303199清算資金往來—本代他資金清算戶（多余金額）④借：303199清算資金往來—本代他資金清算戶（多余金額）

貸：20180102縣級上存（出票行社，多余金額）三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付本行社簽發(fā)銀行匯票被他行社解付出票行社：全額解付時：出票行社不做賬務(wù)處理部分解付時：出票行社將多余款轉(zhuǎn)入原出票人賬戶①借：303199清算資金往來—他代本資金清算戶（多余金額）貸：20110205應(yīng)解銀行匯票匯劃款（多余金額）②借：20110205應(yīng)解銀行匯票匯劃款（多余金額）貸：存款類科目—出票人戶（多余金額）③借：10120101存放省級或3041社（行）內(nèi)往來（多余金額）貸：303199清算資金往來—他代本資金清算戶（多余金額）三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付持票人需支取現(xiàn)金的，應(yīng)按人民銀行現(xiàn)金管理條例規(guī)定辦理，代理兌付行社會計分錄為：

借：20110205應(yīng)解銀行匯票匯劃款

貸:現(xiàn)金持票人未在本行社開戶，通過同城清交提交銀行匯票要求解付時，在完成相關(guān)的處理后，代理付款行社借記“20110205應(yīng)解銀行匯票匯劃款”賬戶，將資金劃給銀行匯票收款人在其他行的賬戶上，不得變更收款人名稱及賬號。三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票退票出票行社：①借：303199清算資金往來—本代他資金清算戶

貸：20110205應(yīng)解銀行匯票匯劃款②借：20110205應(yīng)解銀行匯票匯劃款

貸：存款類賬戶—申請人戶

或貸：現(xiàn)金③借：10120101存放省級或3041社（行）內(nèi)往來

貸：303199清算資金往來—本代他資金清算戶三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票退票三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票退票省結(jié)算中心：①借：201201全國匯票

貸：303199清算資金往來—他代本資金清算戶②借：303199清算資金往來—他代本資金清算戶

貸：20180102縣級上存銀行匯票撤銷對簽發(fā)時的會計分錄做紅字沖正。三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票退票三、銀行匯票業(yè)務(wù)3.2.6銀行匯票業(yè)務(wù)撤銷在超時未收到任何應(yīng)答的情況下，經(jīng)辦人員在不能確定交易是否成功時，不得將現(xiàn)金返還給客戶。對于交易超時的銀行匯票簽發(fā)、解付、撤銷、退票、掛失、解掛業(yè)務(wù)，經(jīng)辦人員可通過“8133銀行匯票登記簿查詢”查詢該筆交易的流水號，再發(fā)起“8236銀行匯票業(yè)務(wù)撤銷”交易，農(nóng)信銀中心對于未收到原交易的，或已收到原交易、但原交易未清算的，返回撤銷成功的應(yīng)答，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動將原交易置為“已撤銷”狀態(tài)，并自動對發(fā)起交易時做的賬務(wù)處理進(jìn)行沖正。對于原交易已清算或撤銷交易未通過合法性檢查的，農(nóng)信銀中心返回“已拒絕”的應(yīng)答，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動將撤銷交易的處理狀態(tài)置為“已拒絕”。

三、銀行匯票業(yè)務(wù)3.2.6銀行匯票業(yè)務(wù)撤銷3.3銀行匯票業(yè)務(wù)管理辦法辦理銀行匯票的行社必須嚴(yán)格執(zhí)行印、證分管制度。各參與行社辦理匯票業(yè)務(wù)應(yīng)執(zhí)行嚴(yán)格的崗位權(quán)限控制，根據(jù)崗位設(shè)置分別授予相應(yīng)操作權(quán)限，各崗位之間不得越權(quán)操作。無簽發(fā)銀行匯票資格的行社辦理銀行匯票的簽發(fā)，可通過核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“轉(zhuǎn)匯”交易將資金劃往具備簽發(fā)資格的行社辦理。各級行社原則上不得在其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理簽發(fā)或者代理簽發(fā)銀行匯票。凡參與農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)的行社均可受理農(nóng)信銀銀行匯票的解付，未參與農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)的機(jī)構(gòu)受理銀行匯票后提交到參與行社辦理解付。三、銀行匯票業(yè)務(wù)3.3銀行匯票業(yè)務(wù)管理辦法三、銀行匯票業(yè)務(wù)三、銀行匯票業(yè)務(wù)簽發(fā)銀行匯票，必須使用符合中國人民銀行規(guī)定要求的銀行匯票憑證、匯票專用章和資金清算中心統(tǒng)一確定的密押系統(tǒng)。銀行匯票憑證，由出票行社統(tǒng)一到省聯(lián)社領(lǐng)取，并嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社重要空白憑證管理規(guī)定，采用核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)與手工管理并行的方式。匯票專用章按照《湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦公室轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于規(guī)范銀行匯票專用章事項的通知》（湘信聯(lián)辦[2006]66號）要求進(jìn)行刻制。三、銀行匯票業(yè)務(wù)三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票簽發(fā)各參與行社簽發(fā)銀行匯票，應(yīng)保證各級清算賬戶有足夠的資金。審核客戶提交的“結(jié)算業(yè)務(wù)申請書”，應(yīng)注意以下事項：（一）“結(jié)算業(yè)務(wù)委托書”上“委托日期”是否為當(dāng)天日期；（二）客戶填寫的“申請人戶名”、“賬號”是否與系統(tǒng)內(nèi)的賬號、戶名相符，要素填寫是否正確、完整；（三）“結(jié)算業(yè)務(wù)申請書”上填寫的大小寫金額是否一致;（四）客戶辦理現(xiàn)金銀行匯票，出票人和收款人是否均為個人，是否填寫代理付款行名稱；（五）對公客戶申請辦理銀行匯票時，“結(jié)算業(yè)務(wù)申請書”第二聯(lián)加蓋的印鑒是否與預(yù)留印鑒相符；（六）辦理轉(zhuǎn)賬銀行匯票的客戶，其賬戶余額是否足以支付銀行匯票款項。三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票簽發(fā)三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票簽發(fā)銀行匯票憑證一律采用計算機(jī)打印簽發(fā)。對于客戶要求指定代理付款行社的銀行匯票應(yīng)在匯票憑證聯(lián)和解訖通知聯(lián)上注明“請向××農(nóng)村信用社或××行申請解付”字樣。銀行匯票解付代理付款行社必須在收到“解付成功”信息后，方可向持票人辦理銀行匯票解付手續(xù)。收到“交易失敗”信息時，應(yīng)查明原因，報告上級部門，視情況進(jìn)行處理，切實防范支付風(fēng)險。三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票簽發(fā)三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付代理付款行社收到持票人或通過票據(jù)交換提示付款的銀行匯票，應(yīng)按規(guī)定審核銀行匯票如下內(nèi)容:（一）票面真實性，是否為統(tǒng)一印制的憑證；（二）票面記載事項是否齊全，出票人簽章是否符合規(guī)定；（三）是否在提示付款期內(nèi)；（四）第二、三聯(lián)是否齊全，兩聯(lián)記載的內(nèi)容是否一致；（五）出票金額的大小寫是否一致；（六）“實際結(jié)算金額”欄是否填寫，是否在出票金額之內(nèi)，填寫的大小寫金額是否一致，“實際結(jié)算金額”是否被涂改；（七）審核“多余金額”是否已填寫，“多余金額”與“實際結(jié)算金額”之和是否等于匯票的票面金額，如全額解付，是否在“多余金額”欄元位填寫“0”；三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付（八）審核背書轉(zhuǎn)讓的銀行匯票是否按規(guī)定范圍轉(zhuǎn)讓，其背書是否連續(xù)；簽章是否符合規(guī)定，背書使用粘單的是否按規(guī)定在粘接處簽章；（九）審核收款人是否在銀行匯票背面“持票人向銀行提示付款簽章”處簽章。（十）對于現(xiàn)金銀行匯票，持票人須提供有效身份證件及復(fù)印件，在“持票人向銀行提示付款簽章”處簽名或蓋章，并填寫“身份證件名稱”、“發(fā)證機(jī)關(guān)”、“證件號碼”等內(nèi)容，經(jīng)辦人員審核客戶填寫的內(nèi)容與其證件是否一致；（十一）對于同城提入的銀行匯票，經(jīng)辦人員還應(yīng)審核銀行匯票第二、三聯(lián)是否均加蓋提出行的同城票據(jù)交換專用章。三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票解付三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票撤銷出票行社簽發(fā)銀行匯票成功后，如當(dāng)日客戶要求撤銷，或在打印過程中出現(xiàn)打印故障、匯票憑證位置放錯等情況，可以進(jìn)行撤銷。銀行匯票撤銷后需重新打印銀行匯票時，必須重新辦理。三、銀行匯票業(yè)務(wù)三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票退票未用退回：銀行匯票未用退回時，需由匯票申請人出具加蓋公章的單位證明（申請人為單位）或申請人身份證件（申請人為個人），與銀行匯票第二、三聯(lián)一并提交出票行社。出票行社經(jīng)辦人員將客戶提交的匯票第二、三聯(lián)與專夾保管的銀行匯票卡片核對，審核上述內(nèi)容無誤后，檢查是否曾收到代理付款行社關(guān)于此銀行匯票的查詢，如曾接收過查詢，必須在銀行匯票提示付款期滿后方可辦理退款。對于缺少銀行匯票第三聯(lián)（解訖通知）要求退款的，應(yīng)于銀行匯票提示付款期滿一個月后辦理退款。三、銀行匯票業(yè)務(wù)三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票退票超期退回：匯票申請人或持票人超過提示付款期要求付款的，須提交銀行匯票第二、三聯(lián)、單位（或個人）出具的書面說明，持票人超過提示付款期限未獲付款的，在票據(jù)權(quán)利時效內(nèi)請求付款時，應(yīng)書面向出票行社說明原因，并提交匯票第二、三聯(lián)；持票人為個人的，還應(yīng)交驗本人有效身份證件。出票行社經(jīng)與原專夾保管卡片核對無誤，在銀行匯票第二、三聯(lián)的備注欄填寫“逾期付款”字樣辦理付款手續(xù)。掛失退回：出票行社辦理銀行匯票掛失,在提示付款期滿后，客戶要求辦理退款時，可申請退回資金。三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票退票三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票掛失與解掛填明“現(xiàn)金”字樣和代理付款行的銀行匯票喪失后可由持票人向出票行社或代理付款行社申請掛失?？蛻羯暾堛y行匯票掛失時，應(yīng)填寫“掛失止付通知書”，提交至出票行社或代理付款行社。經(jīng)辦人員要對以下要素認(rèn)真審核：（一）銀行匯票喪失的時間、地點(diǎn)、原因；（二）銀行匯票號碼、金額、出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱；（三）掛失止付人的姓名、營業(yè)場所或住所以及聯(lián)系方式；（四）是否填明“現(xiàn)金”字樣或填明代理付款行，是否已解付。欠缺上述記載事項之一的，出票行社或代理付款行社不予受理。銀行匯票掛失之后，失票人可憑人民法院出具的其享有票據(jù)權(quán)利的證明，向出票行社請求付款或退款。三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票掛失與解掛三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票查詢和查復(fù)有疑必查、有查必復(fù)、查必及時、復(fù)必詳盡經(jīng)辦人員收到客戶提交或同城提入的銀行匯票，遇下列情況之一的，應(yīng)辦理查詢：（一）銀行匯票密押錯誤；（二）銀行匯票專用章不清晰；（三）重復(fù)申請清算銀行匯票資金；（四）實際結(jié)算金額計算有誤；（五）銀行匯票上金額模糊不清；（六）其他需要查詢的事項。辦理查詢成功后，必須由客戶在“銀行匯票查詢書”上簽字確認(rèn)。三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票查詢和查復(fù)三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票查詢和查復(fù)對于收到的查詢，應(yīng)在當(dāng)日營業(yè)終了前進(jìn)行回復(fù)，如因特殊情況不能查復(fù)的，最遲不得超過下一個法定工作日上午。銀行匯票收費(fèi)省結(jié)算中心按農(nóng)信銀資金清算中心規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取各參與行（社）費(fèi)用，每月末由省結(jié)算中心在各參與行社清算賬戶上自動扣劃。三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票查詢和查復(fù)三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票收費(fèi)客戶收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。客戶辦理銀行匯票，按以下標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)：1萬元以下（含）的按5元/筆收取；1萬元以上至10萬元（含）的按10元/筆收??；10萬元以上至50萬元（含）按15元/筆收??；50萬元以上至100萬元（含）按20元/筆收??；100萬元以上按200元/筆收?。粧焓О雌泵娼痤~的0.1%計收，不足5元收取5元，最高不超過100元/筆，同時加收郵電費(fèi)5元/筆和手續(xù)費(fèi)0.5元/筆；客戶主動查詢按12.2元/筆收費(fèi)。責(zé)任與義務(wù)出票行社應(yīng)加強(qiáng)銀行匯票業(yè)務(wù)管理和清算賬戶管理，不得簽發(fā)無資金保證的銀行匯票；不得簽發(fā)未經(jīng)系統(tǒng)申請或未經(jīng)認(rèn)定的銀行匯票。三、銀行匯票業(yè)務(wù)銀行匯票收費(fèi)三、銀行匯票業(yè)務(wù)代理付款行社辦理銀行匯票解付時，未按要求審核票面，造成資金損失的，由代理付款行社承擔(dān)責(zé)任。代理付款行社對無法清算的銀行匯票未及時退回或解付不成功而辦理付款的，由其自行承擔(dān)責(zé)任。辦理銀行匯票業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任和經(jīng)濟(jì)賠償；情節(jié)嚴(yán)重的，省聯(lián)社可暫停其辦理銀行匯票業(yè)務(wù)或取消其參與者資格。（一）有疑不查或查而不復(fù)；（二）無理拒付銀行匯票或故意壓票；（三）違反銀行匯票印、證管理規(guī)定；（四）空白銀行匯票憑證發(fā)生丟失或被盜；（五）匯票專用章發(fā)生丟失或被盜；（六）銀行匯票票樣、匯票專用章印模丟失；（七）簽發(fā)未向農(nóng)信銀系統(tǒng)申請或未經(jīng)系統(tǒng)認(rèn)定的銀行匯票。三、銀行匯票業(yè)務(wù)代理付款行社辦理銀行匯票解付時，未按要求四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.1個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)介紹4.2個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)處理手續(xù)4.3個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)管理辦法

四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.1個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)介紹四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.1個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)介紹

農(nóng)信銀個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)是指湖南省農(nóng)村信用社受在異地開立個人賬戶客戶的委托，通過農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)為其辦理異地個人賬戶存款、取款、轉(zhuǎn)賬、余額查詢、賬戶明細(xì)查詢等業(yè)務(wù)的行為。辦理個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)僅限于個人活期賬戶（存折或卡）的相關(guān)業(yè)務(wù)。其中，辦理柜臺現(xiàn)金/轉(zhuǎn)賬通兌、余額查詢、賬戶明細(xì)查詢業(yè)務(wù)必須持異地農(nóng)村信用社存折或銀行卡辦理，大額取現(xiàn)5萬元以上（含5萬元），需提供開戶時使用的有效身份證件。

四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.1個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)介紹四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.2個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)處理手續(xù)4.2.1操作柜員類型：儲蓄記賬員、綜合柜員、業(yè)務(wù)主管4.2.2交易處理流程：

通存業(yè)務(wù)：客戶填制“湖南省農(nóng)村信用社個人業(yè)務(wù)存款憑證”儲蓄記賬員/綜合柜員8241通存現(xiàn)金/轉(zhuǎn)賬

四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.2個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)處理手續(xù)四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)

通存業(yè)務(wù)：

四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)通存業(yè)務(wù)：四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)

通兌業(yè)務(wù)：客戶填制“湖南省農(nóng)村信用社個人業(yè)務(wù)取款憑證”儲蓄記賬員/綜合柜員8242通兌現(xiàn)金/轉(zhuǎn)賬

四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)通兌業(yè)務(wù)：四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)

余額查詢：儲蓄記賬員/綜合柜員8251余額查詢

賬戶明細(xì)查詢：儲蓄記賬員/綜合柜員8252賬戶明細(xì)查詢

四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)柜臺沖銷、借記補(bǔ)正儲蓄記賬員/綜合柜員8243柜臺沖銷 儲蓄記賬員/綜合柜員8244借記補(bǔ)正

（處理流程同通兌業(yè)務(wù)）注①只能對當(dāng)日的通存通兌交易發(fā)起柜臺沖銷、借記補(bǔ)正； ②通兌交易可以直接補(bǔ)正，通存交易必須先沖銷，再補(bǔ)正。補(bǔ)正交易的金額可以大于、小于或等于原交易的金額； ③二代取消了貸記補(bǔ)正，貸記補(bǔ)正可通過通存交易處理。 譬如存1000，給存成10000了，那就先存款沖銷10000，再通過通存交易存1000；如取10000，只給取了1000，則通過補(bǔ)正交易再取9000；取1000，做成存1000，則先把存的1000沖銷掉，再通過補(bǔ)正交易取1000。

四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)柜臺沖銷、借記補(bǔ)正四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)

錯帳控制/解控：儲蓄記賬員/綜合柜員8259錯賬控制儲蓄記賬員/綜合柜員8260錯帳解控來賬/往賬

注：支持對當(dāng)日或以前工作日發(fā)生的錯賬款項進(jìn)行控制，但最遲不得超過原交易日后的15日（15個自然日）。錯賬控制金額可以大于、小于或等于原交易金額。解控交易只能全額解控。

四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)錯帳控制/解控：四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)錯帳控制/解控狀態(tài)查詢儲蓄記賬員/綜合柜員8261錯帳控制/解控查詢 8137錯賬控制登記簿查詢8281錯賬控制/解控打?。捍蛴∈盏降腻e帳控制和解控來賬憑證

四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)8134通存通兌查詢

業(yè)務(wù)狀態(tài)：已發(fā)送、已拒絕、已清算、已確認(rèn)/驗證失敗、已沖銷、已補(bǔ)正、已撤銷、已沖正8143補(bǔ)正登記簿查詢4.2.3授權(quán)設(shè)置： 大額通存10萬元以上（含10萬元）、大額通兌5萬元以上（含5萬元）、柜臺沖銷、借記補(bǔ)正、錯帳控制/解控、通存業(yè)務(wù)撤銷需經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)8134通存通兌查詢四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.2.4會計科目設(shè)置科目科目代碼科目名稱屬性省結(jié)算中心10110102存放境內(nèi)商業(yè)性銀行—存放農(nóng)信銀資金清算中心款項資產(chǎn)類20180102縣級上存負(fù)債類30310303農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)共同類縣級行社10120101存放省級資產(chǎn)類縣級行社和下屬分支機(jī)構(gòu)3041社（行）內(nèi)往來共同類各參與行社60210202農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)損益類四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.2.4會計科目設(shè)置科目科目代碼四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.2.5會計分錄通存業(yè)務(wù)（往賬）發(fā)起機(jī)構(gòu)：現(xiàn)金通存

借：現(xiàn)金

貸：303199清算資金往來—本代他資金清算戶

貸：60210202農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)轉(zhuǎn)賬通存

借：個人存折類或銀行卡賬戶

貸：303199清算資金往來—本代他資金清算戶

貸：60210202農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)

四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.2.5會計分錄四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)通存業(yè)務(wù)（往賬）省結(jié)算中心：

借：303199清算資金往來—他代本資金清算戶

貸：30310303農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)

四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)通存業(yè)務(wù)（來賬）省結(jié)算中心：

借：30310303農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)

貸：303199清算資金往來—本代他資金清算戶開戶機(jī)構(gòu)：

借：303199清算資金往來—他代本資金清算戶

貸：個人存折類或銀行卡賬戶

四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)通存業(yè)務(wù)（來賬）四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)通兌業(yè)務(wù)（往賬）發(fā)起機(jī)構(gòu)：現(xiàn)金通兌

借：303199清算資金往來—本代他資金清算戶

貸：現(xiàn)金

借：現(xiàn)金

貸：60210202農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)轉(zhuǎn)賬通兌

借：303199清算資金往來—本代他資金清算戶

貸：個人存折類或銀行卡賬戶

貸：60210202農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)

四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)通兌業(yè)務(wù)（往賬）四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)通兌業(yè)務(wù)（往賬）當(dāng)本地存折或卡的開戶行社不是辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的行社時，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)將該筆資金通存至收款賬戶，日終清算行內(nèi)通存匯差資金，會計分錄為：

借：303199清算資金往來—本代他資金清算戶（取款金額+手續(xù)費(fèi)）

貸：303199清算資金往來—本代他資金清算戶（取款金額）

貸：60210202農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)（手續(xù)費(fèi)）省結(jié)算中心：

借：30310303農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)

貸：303199清算資金往來—他代本資金清算戶柜臺沖銷、借記補(bǔ)正會計分錄同通兌往賬。

四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)通兌業(yè)務(wù)（往賬）四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)通兌業(yè)務(wù)（來賬）省結(jié)算中心：

借：303199清算資金往來—本代他資金清算戶

貸：30310303農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)開戶機(jī)構(gòu)：

借：個人存折類或銀行卡賬戶

貸：303199清算資金往來—他代本資金清算戶

四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)通兌業(yè)務(wù)（來賬）四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.2.6資金清算——逐筆實時省結(jié)算中心與農(nóng)信銀資金清算中心進(jìn)行清算時，當(dāng)日為應(yīng)付匯差時，會計分錄為：

借：30310303農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)

貸：10110102存放境內(nèi)商業(yè)性銀行—存放農(nóng)信銀資金清算中心款項省結(jié)算中心為應(yīng)收匯差時，會計分錄相反。核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)按清算關(guān)系日終清算各參與行社農(nóng)信銀個人賬戶通存通兌匯差。資金清算與行內(nèi)通存通兌業(yè)務(wù)一致。經(jīng)辦人員在“工前準(zhǔn)備”中打印農(nóng)信銀清算資料。四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.2.6資金清算——逐筆實時四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)

4.2.7通存業(yè)務(wù)撤銷通存業(yè)務(wù)在超時未收到任何應(yīng)答的情況下，經(jīng)辦人員在不能確定交易是否成功時，不得將現(xiàn)金返還給客戶，打印出的存款憑條仍需客戶簽字，并留下客戶的聯(lián)系電話，告知客戶等通存交易確認(rèn)失敗后再將現(xiàn)金返還給客戶。通存交易在超時未收到應(yīng)答的情況下，經(jīng)辦人員可先通過“8134通存通兌查詢”查詢該筆交易的流水號，再通過“8245通存業(yè)務(wù)撤銷”進(jìn)行撤銷，農(nóng)信銀資金清算中心對于未收到原交易的，或已收到原交易、但原交易未清算的，返回撤銷成功的應(yīng)答，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動將原交易置為“已撤銷”狀態(tài)，并自動對發(fā)起交易時做的賬務(wù)處理進(jìn)行沖正。對于原交易已清算或撤銷交易未通過合法性檢查的，農(nóng)信銀資金清算中心返回“已拒絕”的應(yīng)答，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動將撤銷交易的處理狀態(tài)置為“已拒絕”。四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.2.7通存業(yè)務(wù)4.3個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)管理辦法各參與行社辦理通存通兌業(yè)務(wù)，應(yīng)保證各級清算賬戶有足夠的資金辦理通存通兌業(yè)務(wù)。通存、通兌業(yè)務(wù)受理行社在受理通存業(yè)務(wù)超時后，在未確認(rèn)通存業(yè)務(wù)是否成功時，不得將現(xiàn)金退還客戶。受理行社在受理通兌業(yè)務(wù)時，如在應(yīng)答時間內(nèi)未接收到應(yīng)答信息，不得向客戶支付現(xiàn)金。超過應(yīng)答時間未收到應(yīng)答，受理行社系統(tǒng)將自動發(fā)起沖正通知，待收到系統(tǒng)自動沖正應(yīng)答后，受理行社可重新發(fā)起通兌業(yè)務(wù)交易。受理行社收到交易成功應(yīng)答后，方可向客戶支付現(xiàn)金。

四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.3個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)管理辦法四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.3個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)管理辦法通存、通兌業(yè)務(wù)受理行社對通兌業(yè)務(wù)進(jìn)行限額管理，客戶一天內(nèi)累計和單筆異地現(xiàn)金取款金額不得超過二十萬元。省結(jié)算中心每日日終接收到通存通兌業(yè)務(wù)對賬文件后，應(yīng)認(rèn)真核對，發(fā)現(xiàn)賬務(wù)不符時，應(yīng)及時查找原因，進(jìn)行相應(yīng)的賬務(wù)調(diào)整。四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.3個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)管理辦法四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.3個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)管理辦法操作失誤產(chǎn)生的錯帳處理只能對本網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日發(fā)生的錯賬進(jìn)行存款沖銷、借記補(bǔ)正受理行社能夠為錯賬沖銷、借記補(bǔ)正提供合法、有效的證據(jù)；通存交易只能先進(jìn)行“存款沖銷”，再進(jìn)行“借記補(bǔ)正”交易，通兌業(yè)務(wù)可以直接進(jìn)行“借記補(bǔ)正”交易，“借記補(bǔ)正”不得作為正常交易處理；對當(dāng)日或以前工作日發(fā)生的錯賬款項可通過“錯帳控制”交易對異地賬戶相應(yīng)金額進(jìn)行凍結(jié)，但最遲不得超過原交易日后的15日（15個自然日）；如款項已錯記客戶賬，且錯賬款項已被支取，應(yīng)及時聯(lián)系開戶行社協(xié)助處理。四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.3個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)管理辦法四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.3個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)管理辦法發(fā)起錯賬控制交易的行社，應(yīng)在發(fā)起交易的兩個工作日內(nèi)（遇節(jié)假日順延），將《協(xié)助控制客戶款項申請》、原始交易憑證加蓋受理行社及所屬上級行社的公章后傳真至省結(jié)算中心。省結(jié)算中心經(jīng)核實后將上述資料加蓋印章后傳真至開戶行社省級清算中心?？陀^因素導(dǎo)致的錯帳處理因系統(tǒng)響應(yīng)不及時等客觀因素導(dǎo)致的通存通兌錯賬在日終對賬后由省結(jié)算中心提交第二代農(nóng)信銀支付管理信息系統(tǒng)——差錯處理系統(tǒng)進(jìn)行處理，省結(jié)算中心以受理行社的處理結(jié)果為準(zhǔn)通過差錯處理系統(tǒng)向農(nóng)信銀資金清算中心提出查詢或調(diào)賬請求，農(nóng)信銀資金清算中心核對后根據(jù)系統(tǒng)生成的調(diào)賬策略向參與者返回調(diào)賬意見。若調(diào)賬請求被系統(tǒng)拒絕，需進(jìn)行人工干預(yù)。四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.3個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)管理辦法四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.3個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)管理辦法責(zé)任與義務(wù)各級行社應(yīng)當(dāng)遵守本辦法以及其他相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，保證業(yè)務(wù)的正常處理。參與行社故意拖延個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)的辦理，或截留、挪用客戶資金，影響客戶和他行資金使用的,應(yīng)依法承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。受理行社在辦理個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)過程中出現(xiàn)以下行為，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。①為客戶辦理無卡／無折取款或查詢；②超過系統(tǒng)響應(yīng)時間未收到應(yīng)答，在不能確定通存交易失敗的情況下將現(xiàn)金退還客戶；四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.3個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)管理辦法四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.3個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)管理辦法責(zé)任與義務(wù)③超過系統(tǒng)響應(yīng)時間未收到應(yīng)答，在不能確定通兌交易是否成功的情況下向客戶支付現(xiàn)金；④由于操作人員操作失誤造成賬務(wù)處理差錯，導(dǎo)致客戶和行社資金損失的。

四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.3個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)管理辦法四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.3個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)管理辦法收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)省結(jié)算中心按成本收取各參與行社的匯劃費(fèi)用，由省結(jié)算中心定期從清算賬戶劃收。通過核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理農(nóng)信銀個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)的各級行社，應(yīng)向申請人（即客戶）收取相應(yīng)費(fèi)用，存款手續(xù)費(fèi)按交易金額的0.5%收?。ㄗ畹?元/筆，最高20元/筆），取款手續(xù)費(fèi)按交易金額的1%收?。ㄗ畹?元/筆，最高50元/筆）。

四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)4.3個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)管理辦法四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)五、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)上線注意事項電子匯兌業(yè)務(wù)各網(wǎng)點(diǎn)在上線前，須檢查本機(jī)構(gòu)是否存在掛賬的電子匯兌來帳，經(jīng)核實無法入賬的，應(yīng)及時辦理退匯。在農(nóng)信銀第二代支付清算系統(tǒng)上線切換后，對于切換前接收的電子匯兌來賬需辦理退匯的，通過電子匯兌業(yè)務(wù)（往帳）處理，并在“附言”中注明原交易日期、原交易流水號等要素。查詢查復(fù)業(yè)務(wù)各網(wǎng)點(diǎn)在上線切換前，須對本機(jī)構(gòu)未回復(fù)的各類查詢及時予以回復(fù)。在上線切換后，對于切換前的電子匯兌業(yè)務(wù)需查詢的，通過自由格式報文進(jìn)行處理。

五、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)上線注意事項電子匯兌業(yè)務(wù)五、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)上線注意事項匯兌和銀行匯票對賬以農(nóng)信銀中心的結(jié)果為準(zhǔn)進(jìn)行沖補(bǔ)帳，因日終對賬產(chǎn)生的沖賬、補(bǔ)正憑證，柜員要去工前準(zhǔn)新增的第38項，農(nóng)信銀沖正傳票打印請各級行（社）認(rèn)真、細(xì)致地做好農(nóng)信銀第二代支付清算系統(tǒng)上線前的培訓(xùn)準(zhǔn)備工作，在上線過程中和上線后有任何問題，及時和省聯(lián)社聯(lián)系。

五、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)上線注意事項謝謝！二代農(nóng)信銀培訓(xùn)講義課件演講完畢謝謝觀看2020演講完畢謝謝觀看2020第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)

培訓(xùn)講義湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社結(jié)算管理部二○一二年十一月第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)

培訓(xùn)講義湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社目錄一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介二、匯兌業(yè)務(wù)三、銀行匯票業(yè)務(wù)四、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)五、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)上線注意事項目錄一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介業(yè)務(wù)種類

支付類業(yè)務(wù)信息類業(yè)務(wù)與支付業(yè)務(wù)相關(guān)與支付業(yè)務(wù)不相關(guān)電子匯兌

排隊撤銷自由格式報文銀行匯票業(yè)務(wù)撤銷賬戶余額查詢個人賬戶通存通兌錯賬控制/解控賬戶明細(xì)查詢對公賬戶通存通兌錯賬控制狀態(tài)查詢資金調(diào)撥申請第三方轉(zhuǎn)賬交易狀態(tài)查詢清算賬戶余額查詢協(xié)議付款業(yè)務(wù)查詢查復(fù)即時轉(zhuǎn)賬消費(fèi)預(yù)授權(quán)自動沖正、存款沖銷、補(bǔ)正

一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介業(yè)務(wù)種類支付類業(yè)務(wù)信息類業(yè)務(wù)一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介行名行號：第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)采用12位行號，與人行行號一致核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)界面變化：通存通兌：3503柜臺異地卡/折存現(xiàn)3505本地卡/折轉(zhuǎn)異地3504柜臺異地卡/折取現(xiàn)3506異地卡/折轉(zhuǎn)本地

8241通存8242通兌一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介行名行號：第二代農(nóng)信銀支付清一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)界面變化：通存通兌：3513錯帳解控（往賬）3514錯帳解控（來賬）匯兌：3521匯兌往賬錄入3522匯兌業(yè)務(wù)修改3523匯兌業(yè)務(wù)取消

8260錯帳解控8221普通電子匯兌一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)界面變化：82一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)界面變化：匯票業(yè)務(wù)3541匯票簽發(fā)錄入3542匯票簽發(fā)修改3543匯票簽發(fā)取消3546匯票解付錄入3547解付修改取消取消原3530農(nóng)信銀委托收款、3550農(nóng)信銀托收承付的登記功能將原界面中只有省中心柜員能做的交易移至支付系統(tǒng)管理平臺系統(tǒng)。8231銀行匯票簽發(fā)8233銀行匯票解付一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)界面變化：82一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介業(yè)務(wù)種類和流程變化：新增業(yè)務(wù)種類：賬戶明細(xì)查詢、排隊撤銷（省中心）、業(yè)務(wù)撤銷

取消原3528緊急止付申請流程變化原借/貸記補(bǔ)正變?yōu)橹荒芙栌浹a(bǔ)正通存業(yè)務(wù)記賬變化：取消除省中心外的網(wǎng)點(diǎn)的匯兌來往賬過渡戶和匯票業(yè)務(wù)過渡戶。

一、第二代農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)簡介業(yè)務(wù)種類和流程變化：二、匯兌業(yè)務(wù)

2.1匯兌業(yè)務(wù)介紹2.2匯兌業(yè)務(wù)處理手續(xù)2.3匯兌業(yè)務(wù)管理辦法

二、匯兌業(yè)務(wù)2.1匯兌業(yè)務(wù)介紹二、匯兌業(yè)務(wù)2.1匯兌業(yè)務(wù)介紹湖南省農(nóng)村信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)是指付款人委托農(nóng)村信用社（含農(nóng)村合作銀行，農(nóng)村商業(yè)銀行，以下簡稱信用社），將資金劃給異地收款人的資金結(jié)算方式，主要包括普通匯兌、委托收款(劃回)、托收承付(劃回)、公益性資金匯劃、現(xiàn)金匯款、退匯等業(yè)務(wù)。

新增業(yè)務(wù)種類：委托收款(劃回)、托收承付(劃回)、公益性資金匯劃

二、匯兌業(yè)務(wù)2.1匯兌業(yè)務(wù)介紹二、匯兌業(yè)務(wù)2.2匯兌業(yè)務(wù)處理手續(xù)2.2.1操作柜員類型：對公錄入員、對公復(fù)核員、綜合柜員（換人復(fù)核）、業(yè)務(wù)主管2.2.2交易處理流程：

往賬業(yè)務(wù)：客戶填制一式三聯(lián)的“結(jié)算業(yè)務(wù)委托書”

對公錄入員/綜合柜員8221普通電子匯兌錄入對公復(fù)核員/綜合柜員8222普通電子匯往賬復(fù)核

二、匯兌業(yè)務(wù)2.2匯兌業(yè)務(wù)處理手續(xù)二、匯兌業(yè)務(wù)復(fù)核失?。鹤ⅲ簩τ诳劭钯~戶和金額錄入錯誤的往帳，不能進(jìn)行修改，由對公錄入員通過“8221電子匯兌”交易，選擇“刪除”操作方式直接刪除之后重新錄入。

復(fù)核未通過復(fù)核時錄入錯誤錄入員錄入錯誤重新復(fù)核8221普通電子匯兌修改/刪除二、匯兌業(yè)務(wù)復(fù)核失?。簭?fù)核未通過復(fù)核時錄入錯誤錄入員錄入錯誤

往賬業(yè)務(wù)：二、匯兌業(yè)務(wù)往賬業(yè)務(wù)：二、匯兌業(yè)務(wù)二、匯兌業(yè)務(wù)8131電子匯兌查詢往賬狀態(tài)：已發(fā)送、已清算、已排隊、已排隊撤銷、已撤銷、已拒絕

來賬打?。簩浫雴T/對公復(fù)核員/綜合柜員8283來賬打印

8282信息類業(yè)務(wù)打印

退匯：對公復(fù)核員/綜合柜員

8223匯兌來帳退匯

掛賬手工入賬：

對公復(fù)核員/綜合柜員

8225掛賬手工入賬

匯兌查詢/查復(fù)對公復(fù)核員/綜合柜員8254匯兌查詢書/8255匯兌查復(fù)書

二、匯兌業(yè)務(wù)8131電子匯兌查詢二、匯兌業(yè)務(wù)2.2.3授權(quán)設(shè)置： 對于匯兌金額超過20萬元（含20萬元）的往賬業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)要素相同的往賬業(yè)務(wù)、退匯、匯兌業(yè)務(wù)撤銷、掛賬手工入賬需由業(yè)務(wù)主管授權(quán)后辦理。單筆金額8000萬元（含8000萬元）的往賬業(yè)務(wù)還需省結(jié)算中心再次授權(quán)。對于重復(fù)打印的來賬、匯兌查詢/查復(fù)，也需要業(yè)務(wù)主管授權(quán)。二、匯兌業(yè)務(wù)2.2.3授權(quán)設(shè)置：二、匯兌業(yè)務(wù)2.2.4會計科目設(shè)置注：二代取消了縣級聯(lián)社及下屬分支機(jī)構(gòu)的匯兌來往賬過渡戶?？颇靠颇看a科目名稱屬性省結(jié)算中心1011010