中國法制史 馬工程 第十一章參考答案

第十一章涉外金融法參考答案一、填空題1．《服務貿易總協(xié)定》(GATS)、《金融服務協(xié)議》2．促進國際間貨幣合作、穩(wěn)定匯率、促進國際貿易和國際匯兌的自由化、消除匯率管制3．50年4．中國人民銀行5．中國證監(jiān)會二、單項選擇題1．D2．C3．C4．D5．D三、多項選擇題1．ACD2．ABD3．ABCD4．ABCD5．ABCDE四、不定項選擇題1．D2．ABD3．ABCD4．ABCD5．A五、名詞解釋1．指在一成員國境內向任何其他成員國的服務消費者提供金融服務。2．是指境內機構向中國境外的金融機構、企業(yè)、個人或者其他經濟組織以及在中國境內的外資金融機構籌借的、以外國貨幣承擔契約性償還義務的款項。3．是指中國境內機構(擔保人)，除境內外資金融機構外，以保函、備用信用證、本票、匯票等形式出具對外保證，以法定的財產對外抵押，以法定的動產和權利對外質押，向中國境外機構或境內外資金融機構(債權人或受益人)承諾，當債務人(被擔保人)未按合同約定償付債務時，由擔保人履行償付義務的行為。4．所謂“外債”是指境內機構對非居民承擔的以外幣表示的債務。所謂“境內機構”，是指在中國境內依法設立的常設機構，包括但不限于政府機關、金融境內機構、企業(yè)、事業(yè)單位和社會團體。所謂“非居民"，是指中國境外的機構、自然人及其在中國境內依法設立的非常設機構。5．所謂逆匯是由債權人出具票據，委托本國銀行（出口地銀行）向國外債務人收取款項的支付方式。其資金的流動方向與支付工具的傳送方向相反，所以稱為逆匯。銀行托收與信用證支付均為逆匯。六、判斷正誤1．錯2．對3．錯4．對5．對七、簡答題1．（1）委托人委托托收行代為收款；（2）托收行轉委托提示行和代收行，代為提示付款或收取款項；（3）提示行向付款人提示匯票和單據，根據采用的跟單托收方式的約定方式提示交單；（4）代收行向付款人收取約定款項；根據跟單托收方式不同，代收行的收款方式有所不同。實踐中提示行與代收行多為同一進口地銀行；且多為托收行的國外分支行或代理行。（5）債權債務關系消滅。2．（1）開證申請人向進口地銀行(開證行)申請開立信用證，并交納押金或提供其他保證；（2）開證行將信用證航寄或電傳給接受委托的出口商所在地通知行；（3）通知行審核信用證的真實性后，將信用證轉交受益人；（4）受益人向議付行開出跟單匯票，提供信用證要求的各項單據，請求議付行議付；（5）議付行審核達到“單單相符、單證相符”后，墊付貨款給受益人，受益人取得貨款，實現(xiàn)取得合同價金目的；（6）議付行向付款行寄單索償；（7）付款行審單付款；（8）付款行要求開證行買單；（9）開證行取得單據并支付款項；（10）開證行通知申請人付款贖單，申請人付款后，取得貨權憑證(即貨權單據)，實現(xiàn)合同目的；（11）出口商與進口商間，為逆匯支付方式。3．（1）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；（2）具有從事國際金融活動的經驗；（3）具有有效的反洗錢制度；（4）受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的有效監(jiān)管，并且其申請經所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；（5）國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他審慎性條件。4．（1）國家主權原則，指在外債管理中，要以國家根本利益為重，發(fā)行國家外債堅持在平等的國家主權地位上自主進行；舉借外債時，要爭取最有利的條件。（2）經濟效益原則，指國家外債管理的核心是合理地使用外債，提高外債的使用效益。（3）量力而行原則，指在外債管理中，要合理控制外債規(guī)模，從我國實際出發(fā)，舉借的外債用途要符合經濟發(fā)展計劃和國家產業(yè)政策，舉債規(guī)模要與出口創(chuàng)匯數(shù)量相適應。5．主要有兩點：（1）外國銀行分行可以吸收中國境內公民每筆不少于100萬元人民幣的定期存款，獨資銀行、合資銀行無此數(shù)額要求；（2）外國銀行分行不得從事銀行卡業(yè)務，獨資銀行、合資銀行可以從事該業(yè)務。八、論述題1．監(jiān)管內容有：（1）外資銀行營業(yè)性機構應當按照有關規(guī)定，制定本行的業(yè)務規(guī)則，建立、健全風險管理和內部控制制度，并遵照執(zhí)行。（2）外資銀行營業(yè)性機構應當遵守國家統(tǒng)一的會計制度和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有關信息披露的規(guī)定。（3）外資銀行營業(yè)性機構舉借外債，應當按照國家有關規(guī)定執(zhí)行。（4）外資銀行營業(yè)性機構應當按照有關規(guī)定確定存款、貸款利率及各種手續(xù)費率。（5）外資銀行營業(yè)性機構經營存款業(yè)務，應當按照中國人民銀行的規(guī)定交存存款準備金。（6）外商獨資銀行、中外合資銀行應當遵守《中華人民共和國商業(yè)銀行法》關于資產負債比例管理的規(guī)定。外國銀行分行變更的由其總行單獨出資的外商獨資銀行以及本條例施行前設立的外商獨資銀行、中外合資銀行，其資產負債比例不符合規(guī)定的，應當在國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的期限內達到規(guī)定要求。國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以要求風險較高、風險管理能力較弱的外商獨資銀行、中外合資銀行提高資本充足率。（7）外資銀行營業(yè)性機構應當按照規(guī)定計提呆賬準備金。（8）外商獨資銀行、中外合資銀行應當遵守國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有關公司治理的規(guī)定。（9）外商獨資銀行、中外合資銀行應當遵守國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有關關聯(lián)交易的規(guī)定。（10）外國銀行分行營運資金的30%應當以國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構指定的生息資產形式存在。（11）外國銀行分行營運資金加準備金等項之和中的人民幣份額與其人民幣風險資產的比例不得低于8%。國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以要求風險較高、風險管理能力較弱的外國銀行分行提高前款規(guī)定的比例。（12）外國銀行分行應當確保其資產的流動性。流動性資產余額與流動性負債余額的比例不得低于25%。（13）外國銀行分行境內本外幣資產余額不得低于境內本外幣負債余額。（14）在中華人民共和國境內設立2家及2家以上分行的外國銀行，應當授權其中1家分行對其他分行實施統(tǒng)一管理。國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對外國銀行在中華人民共和國境內設立的分行實行合并監(jiān)管。（15）外資銀行營業(yè)性機構應當按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定，向其所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告跨境大額資金流動和資產轉移情況。（16）國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據外資銀行營業(yè)性機構的風險狀況，可以依法采取責令暫停部分業(yè)務、責令撤換高級管理人員等特別監(jiān)管措施。（17）外資銀行營業(yè)性機構應當聘請在中華人民共和國境內依法設立的會計師事務所對其財務會計報告進行審計，并應當向其所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。解聘會計師事務所的，應當說明理由。（18）外資銀行營業(yè)性機構應當按照規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報送財務會計報告、報表和有關資料。外國銀行代表處應當按照規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報送資料。（19）外資銀行應當接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法進行的監(jiān)督檢查，不得拒絕、阻礙。（20）外商獨資銀行、中外合資銀行應當設置獨立的內部控制系統(tǒng)、風險管理系統(tǒng)、財務會計系統(tǒng)、計算機信息管理系統(tǒng)。（21）外國銀行在中華人民共和國境內設立的外商獨資銀行的董事長、高級管理人員和從事外匯批發(fā)業(yè)務的外國銀行分行的高級管理人員不得相互兼職。（22）外國銀行在中華人民共和國境內設立的外商獨資銀行與從事外匯批發(fā)業(yè)務的外國銀行分行之間進行的交易必須符合商業(yè)原則，交易條件不得優(yōu)于與非關聯(lián)方進行交易的條件。外國銀行對其在中華人民共和國境內設立的外商獨資銀行與從事外匯批發(fā)業(yè)務的外國銀行分行之間的資金交易，應當提供全額擔保。（23）外國銀行代表處及其工作人員，不得從事任何形式的經營性活動。2．《服務貿易總協(xié)定》、《金融服務協(xié)定》確立了以下金融服務貿易的基本原則：（1）最惠國待遇原則。所謂最惠國待遇原則，是指所有GATS成員中，每一成員應立即無條件地給另一成員服務和服務提供者不低于給予其他國家類似服務和服務提供者的待遇。最惠國待遇是各成員應遵守的一般義務，它與各成員的具體承諾掛鉤。（2）國民待遇原則。所謂國民待遇原則，是指一國境內的外國人享有與本國人同等的待遇。GATS國民待遇原則是具體承諾的義務，各成員應按其具體承諾表規(guī)定的范圍、條件和限制，給另一成員國民待遇。（3）市場準入原則。所謂市場準入原則，是指一國通過實施各種法律和規(guī)章制度，對其他國家的金融服務或金融服務提供者參與本國金融服務市場的宏觀掌握和控制。GATS規(guī)定的市場準入原則旨在使服務貿易受到國際公平