基金從業(yè)考試模擬題1Doc1

單選1.有價證券（）A．有價值和價格B.沒有價值和價格C.沒有價值有價格D.沒有價格有價值2.一般情況下，有價證券的價格和真實資本的賬面價值的關系（）A.相等B.大多時候相等C.不相等D.反映真實資本額的變化3.資產證券化一般有狹義和廣義之分，狹義資產證券化指（）。A.實體資產證券化B.信貸資產證券化C.證券資產證券化D.現(xiàn)金資產證券化4．公司證券不包括（）。A.股票B.債券C.商業(yè)票據D.公司存單5.下面（）是無期證券A.股票B.開放式基金C.國債D.金融債6.以下（）不是證券市場的作用。A.解決資本供求矛盾B.實現(xiàn)資本結構調整C.解決資本流動性D.解決資本盈利性的要求7．某投資者以10元1股買入某公司股票，持有1年分得現(xiàn)金股息1.80元，則股利收益率為（）A.9%B.18%C.27%D.36%8.下面（）項不是債券的特征A.唯一性B.流動性C.安全性D.收益性9.下面不是證券市場基本功能的是（）A.籌資投資功能B.資本大家功能C.資本配置功能D.流通功能10.中國債券指數(shù)覆蓋了交易所市場和銀行間市場所有發(fā)行額在（）億元人民幣以上，待償期限在（）年以上的債券。A.50,3B.30,5C11.證券發(fā)行人不包括（）A.企業(yè)B.政府C.金融機構D.個人12.美國證券市場開始于（）A.買賣股票B.買賣公司債券C.買賣政府債券D.買賣期貨13.（）是以募滿發(fā)行額為止所有投資者的最低中標價格作為最后的中標價格。A.以價格為標的的荷蘭式招標B.以價格為標的的美式招標C.以收益率為標的的荷蘭式招標D.以收益率為標的的美式招標14.證券投資基金反映的是（）關系A.債權債務B.所有權C.信托D.產權15.基金管理人收取一定管理費，基金托管人收取一定的托管費，基金投資者則在基金投資收益扣除管理費和托管費等相關費用之后，按份額比例享有基金資產凈值。這體現(xiàn)了基金（）的特點。A.獨立托管、保障安全B.利益共享、風險共擔C.集合理財、專業(yè)管理D.組合投資、分散風險16.根據（），可將基金分為封閉式基金和開放式基金。A.法律形式不同B.基金份額是否固定C.投資目標不同D.投資對象不同17.下列關于券商集合計劃的說法，不正確的是（）。A.管理人的收入與其業(yè)績表現(xiàn)一般沒有直接關系B.目標客戶群體抗風險能力相對較強C.投資門檻比基金高D.流動性比基金差18.基金投資運作是即將運作的最重要環(huán)節(jié)，以下（）不屬于基金的投資運作部分。A.風險控制B.交易管理C.績效評估D.募集與交易19.基金投資運作不包括（）A.交易管理B.績效評估C.基金估值D.風險控制20.為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產被擠占、挪用等，證券投資基金一般都是由（）來保管基金資產。A.基金發(fā)起人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人21.基金（）是即將的出資人、基金資產的所有者和基金投資收益的受益者。A.份額持有者B.管理人C.托管人D.注冊登記機構22.證券投資基金起源于19世紀的()A.英國B.美國C.法國D.荷蘭23.下列那個基金不能在二級市場交易（）A.廣發(fā)小盤成長股票型證券投資基金（LOF）B.天元證券投資基金（封閉）C.嘉實增長開放式證券投資基金（一般開放式基金）D.中小企業(yè)板交易型開放式指數(shù)基金（ETF）24.股票型基金由于大比例投資于股票，一般具有（）的特征。A.低風險、高收益B.低風險、低收益C.高風險、高收益D.高風險、低收益25.與其他類型基金相比，股票型基金費用率較高，基金管理率每年在（）左右A.1%B.1.5%C.2%D.2.5%26.債券型基金的主要投資目標是（）A.追求長期資本增值B.追求穩(wěn)定收入C.對短期資金進行流動性管理D.低于通貨膨脹27.由于市場利率波動而使得債券型基金面臨的投資風險為（）A.利率風險B.信用風險C.提前贖回風險D.通貨膨脹風險28.貨幣市場基金的主要投資目標是（）A.追求長期資本增值B.追求穩(wěn)定收入C.對短期資金進行流動性管理D.低于通貨膨脹29.混合型基金的風險一般（）股票型基金，（）債券型基金。A.高于，低于B.高于，高于C.低于，高于D.低于，低于30.下列關于保本型基金的說法，不正確的是（）。A.保本型基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報B.安全墊是指保本型基金設立的風險投資者可承受的最高損失限額C.安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風險也越大D.本金保證比例為100%或高于100%，但不能低于100%31.（）結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點。投資者既可以像封閉式基金那樣在交易所二級市場買賣，又可以像開放式基金那樣在申購、贖回。A.ETFB.FOFC.QDIID.指數(shù)型基金32.下面的風險哪個是QDII即將相比其他類型基金所特有的（）A.系統(tǒng)性風險B.非系統(tǒng)性風險C.操作風險D.匯率風險33.以下不屬于股票型基金風險評價指標的是（）A.凈值增長率標準差B.凈值增長率C.持股集中度D.行業(yè)集中度34.下面不可以作為基金業(yè)績評估指標的有（）A.累計收益率B.凈值增長率C.Stutzer指標D.折溢價率35.下列沒有權力召開基金份額持有人大會的是（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金監(jiān)管機構D.代表積極份額10%以上的積極份額持有人36.基金管理公司的獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的（）A.1/4B.1/3C37.()負責組織指導基金管理公司檢查稽核工作，同時全面落實負責監(jiān)察稽核部門的監(jiān)察稽核的風險控制工作。A.風險控制委員會B.董事長C.督察長D.總經理38.下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作D.編制中期和年度基金報告39.商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格時，公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的（）A.1/2B.1/3C40.基金管理人、代銷機構還應當在建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于（）年A.5B.10C.1541.基金托管人內部控制制度中的（）是指托管業(yè)務的各項經營管理活動都必須有相應的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應滲透到托管業(yè)務的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。A.合法性原則B.完整性原則C.及時性原則D.審慎性原則42.基金的投資運作不包括（）A.基金的投資B.基金的交易實現(xiàn)C.基金的績效評估和風險控制D.基金的交易43.下列項目中，（）不屬于基金銷售過程中的費用。A.轉換費用B.申購費C.贖回費D.信息披露費44.下列說法正確的是（）A.基金的交易是指基金公司的交易員買賣證券的過程B.基金經理可以直接向交易員下達投資指令C.基金公司的風險控制體系就是指基金公司的風險控制制度體系D.對債券基金來說，分散投資雖然不能降低市場利率風險，但可以降低債券投資的信用風險。45.我國的積極管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按照基金資產凈值的一定比列（）。A.逐日計提，按月支付B.按周計提，按月支付C.按月計提，按年支付D.按周計提，按年支付46.基金資產估值是通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行從新估算，進而確定基金資產公允值的過程。A.全部資產B.凈資產C.全部資產及所有負債D.負債47.基金份額凈值是在每個開放日閉市后，按照以下公式計算（）。A.基金資產凈值除以當日基金份額B.基金資產凈值除以前一交易日基金份額C.基金資產總值除以當日基金份額D.基金資產總值除以前一交易日基金份額48.下列關于基金的稅收陳述正確的是（）A.基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入須被征收營業(yè)稅B.從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.3%的稅率征收印花稅。C.從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅。D.對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收企業(yè)所得稅49.對于封閉式基金而言，基金的交易價格（）A.大于基金份額資產凈值B.小于基金份額資產凈值C.等于基金份額資產凈值D.收到供求關系的影響而波動，但最終取決于基金資產凈額50.下面關于投資者（包括個人和金融機構）投資基金的稅收說法正確的是（）A.個人和非金融機構買賣基金單位的價差收入不需交納營業(yè)稅B.對投資者買賣封閉式基金征收印花稅C.對投資者申購和贖回開放式基金單位征收印花稅D.對機構投資者從證券投資基金分配中取得的收入征收企業(yè)所得稅51.在基金銷售組合的四大要素中，（）的主要任務是使客戶在需求的時間和地點以便捷的方式購買基金產品，提供持續(xù)服務。A.產品B.費率C.渠道D.促銷52.基金發(fā)行時，營銷的核心是（）A.發(fā)行凈值的高低B.投資金額的大小C.投資期限的長短D.買賣基金支付費用的高低53.把基金賣給養(yǎng)老金、保險資金等其他的投資機構被稱為（）。A.網上直銷B.機構銷售C.保險銷售D.基金超市54.下列關于目標市場細分的說法，不正確的有（）A.目標市場可分為主要市場和次要市場。由于主要市場比較容易營銷，因此要把更多精力投入到次要市場，以便擴大市場占有率B.基金市場上存在的兩個需求主體是個人投資者和機構投資者C.基金產品的差異化決定了市場細分是必然的趨勢D.目標市場的拓展策略分為無差異營銷和差異性營銷55.（）的實質就是公司想取得的差異性競爭優(yōu)勢。A.目標市場細分B.目標市場選擇C.目標市場檢測D.目標市場定位56.為投資者構建合適的基金組合，應選擇在預計投資期內，預期收益與投資計劃最為接近，風險收益配比與投資者自己風險偏好最好相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（）的原則。A.差異性B.適用性C.趨同性D.類別型57.下列關于為合適的投資者選擇合適的基金，說法不正確的是（）A.為合適的投資者選擇合適的基金是選擇基金的首要原則B.基金銷售機構應通過銷售業(yè)務信息管理平臺完成基金產品風險和基金投資者風險承受能力的匹配檢驗C.基金投資者風險承受能力超越基金產品風險的情況定義為風險不匹配D.基金銷售機構為投資者提供投資建議時，核心工作就是根據投資者的不同類型選擇合適的基金產品。58.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券公司申請基金代銷業(yè)務資格應在最近（）年之內沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為。A.2B.1C59.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷業(yè)務資格，取得基金從業(yè)資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數(shù)的（）。A.20;1/3B.30;1/2C60.根據《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格應具備的條件包括（）A.注冊資本不低于3000萬元人民幣，可以是實繳資本，也可以是固定資本B.高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事3年以上基金業(yè)務或者5年以上證券、金融業(yè)務的工作經歷C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務3個以上完整會計年度D.最近2年沒有代理投資者從事證券買賣的行為。61.封閉式基金的申報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.01B.0.001C62.()賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。A.股票B.基金C.資金D.銀行63.基金“定期定額投資”指的是投資者在（）固定的時間以固定的金額投資到指定的開放式基金中。A.每周B.每月C.每兩個月D.每季度64.股票基金、債券基金的申購、贖回一般遵循（）。A.“未知價”交易原則，“金額申購、份額贖回”原則B.“確定價”原則C.“已知價”原則D.“模糊性”原則65.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%66.基金連續(xù)（）個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。A.1B.2C67.一般情況下，投資者于T日轉托管基金份額成功后，轉托管份額于T+1日到達轉入方網點，投資者可于T+()日起贖回該部分基金份額。68.下列哪項不符合信息披露的意義（）A.有利于防止利益沖突與利益輸送B.有利于投資的價值判斷C.有利于防止信息濫用D.有利于管理人對自身運作的了解69.以下不屬于基金定期報告的是（）A.基金季度報告B.基金半年度報告C.基金年度報告D.基金合同生效后每6個月披露更新一次的招募說明書70.基金募集期間的三大信息披露文件不包括（）A.基金合同B.招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金上市交易公告書71.招募說明書中最重要的信息是()A.基金的運作方式、基金凈值的計算方法和公告方式B.從積極資產中列支的各項費用的種類、計提標準和方式C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關條款D.基金投資目標、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征72.下列關于基金定期報告的說法錯誤的是（）A.基金季度報告的投資組合報告主要披露基金資產組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細、前5名債券明細及投資組合報告附注等內容B.管理人一般應在每個季度結束之日起15個自熱日內編制基金季度報告，并將其登載在指定媒體上C.基金的半年報會披露報告期末基金所持股票明細及報告期內基金累計買入賣出的前20大股票明細D.基金年度報告應提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據、財務指標、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。73.下列關于貨幣基金偏離度的說法錯誤的是（）A.當影子定價所確定的基金資產凈值超過攤余成本法計算的資產凈值（即產生負偏離）時，表明基金組合中存在浮虧；反之，則基金組合中存在浮盈B.在投資組合報告中，貨幣市場基金應披露報告期內偏離度絕對值在0.25%-0.5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值等信息C.在半年度報和年度報告的重大事項揭示中，應披露報告期內偏離度絕對值達到或超過0.5%的信息D.當貨幣基金偏離度異常時，基金管理人不僅僅在臨時報告披露偏離度信息，也會在半年度報告、年度報告和投資組合報告中公布相關信息。74.《中華人民共和國證券投資基金法》的制定主體是（）A.全國人大常委會B.國務院C.國務院組成部門D.證券業(yè)協(xié)會75.現(xiàn)行《中華人民共和國證券法》的生效日期為()A.2006年1月1日B.2006年6月1日C.2007年1月1日D.2006年6月1日76.內幕信息是指（）A.在證券交易活動中，涉及公司的經營、財務或對該公司證券的市場供求和證券價格有重大影響的尚未公開的信息B.股票交易信息C.公司經營信息D.公司尚未公開的信息77.審慎監(jiān)管原則主要是（）A.針對基金管理人經營能力的監(jiān)管B.旨在促進基金管理人約束其承擔債務的能力C.避免產生基金管理人單方面追求高收益過分冒險D.以上均正確78.根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應當在基金份額上市交易的幾個工作日前，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和網站上？A.三個工作日B.五個工作日C.七個工作日D.十個工作日79.《證券投資基金管理辦法》中，明確提出了下列哪一類機構的報告義務和配合檢查義務？（）A.基金管理公司B.證券公司C.商業(yè)銀行D.證券投資咨詢機構80.下列哪一項是《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨？（）A.規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準B.加強基金銷售機構內部控制，促進基金銷售機構誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務C.旨在規(guī)范基金銷售機構的銷售行為，確?；鸷拖嚓P產品銷售的適用性D.明確基金銷售業(yè)務信息管理的各項技術標準，嚴格對基金銷售機構的市場準入和日常行為的監(jiān)督。二．不定項選擇題1.下面（）對有價證券的描述是對的。A.標有票面金額B.可以證明所有權C.可以證明債權D.本身也有價值2.與普通股股東相比，優(yōu)先股股東在（）上享有優(yōu)先權。A.參與公司重大決策B.公司盈利分配C.公司剩余財產分配D.認購新股3.非系統(tǒng)風險包括（）A.信用風險B.經營風險C.財務風險D.管理風險4.證券市場在財產權利交換過程中（）A.轉讓所有權或者債權B.轉讓收益權C.轉讓風險D.轉讓價值5.證券市場的基本功能包括（）A.籌集投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.流通功能6.關于金融衍生工具的說法，正確的有（）A.金融遠期合約主要包括遠期利率協(xié)議、遠期外匯合約和遠期股票合約B.金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨C.金融期權包括現(xiàn)貨期權和期貨期權D.金融互換可分為貨幣互換、利率期貨、股權互換等7.衡量股票投資水平的指標主要有（）A.股利收益率B.再投資收益率C.持有期收益率D.股份變動后持有期收益率8.下列關于不同國家對基金稱謂的說法，正確的有（）A.在美國被稱為“共同基金”B.在日本被稱為“單位信托基金”C.在英國被稱為“證券投資信托基金”D.在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”9.基金與股票、債券的主要區(qū)別是（）A.反映的經濟關系不同B.所籌集資金的投向不同C.流動性不同D.風險收益特征不同10.下列關于基金與保險投資產品的說法，正確的有（）A.基金的預期收益高于保險投資產品B.保險投資產品將客戶支付的保費大部分用于為客戶提供未來的保障C.基金是以獲取投資收益為主要目的的商品D.封閉式基金由于不可贖回，其流動性不及保險投資產品11．基金市場的服務機構主要包括（）A.基金銷售機構B.注冊登記機構C.律師事務所和會計事務所D.基金投資咨詢機構12.對世界即將史上標志性事件描述正確的選項有（）A.最早的基金成立于英國B.1879年美國《股份有限公司法》頒布，基金脫離了原有的契約形式發(fā)展成為股份有限的組織形式C.1940年，英國頒布了世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法----《投資公司法》D.1921年，美國設立了第一家基金組織----美國國際證券信托基金。13.在基金出現(xiàn)規(guī)模較大的凈申購時，股票型基金的單位凈值將會（）A.上升B.下降C.不變D.不一定，存在多種可能14.分析股票型基金風險時，通常可以參考以下幾個指標（）A.凈值增長率標準差B.持股集中度C.行業(yè)投資集中度D.基金周轉率15.與股票型基金相比，混合型基金（）A.股票倉位上下限的限制一般都比較靈活B.債券持有比列更高C.投資操作空間更大一些D.對投資管理人資產配置能力的要求更高16.關于久期的說法正確的是（）A.久期是指債券的每次息票或者本金支付時間的加權平均期限，它綜合考慮了到期時間、息票、付息周期以及市場利率對債券價格的影響B(tài).債券型基金的久期等于基金組合中各個債券的投資比例與對應債券久期的加權平均C.債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越小，所承擔的利率風險越低D.一般來說，一個厭惡風險的投資者應選擇久期較短的債券型基金，而風險承受能力較高的投資者可以選擇久期較長的債券型基金。17.保本型基金提供的保證包括（）A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.以上均正確18.下面關于ETF的說法，正確的是（）A.當即將二級市場價格高于基金份額凈值時，為溢價交易，對應的是溢價率；當二級市場價格低于基金份額凈值時，為折價交易，對應的是折價率B.作為被動性的指數(shù)基金，ETF的投資目標不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，而是希望取得與指數(shù)樣本一樣的收益，因此基金收益與標的指數(shù)收益之間的偏離程度成為判斷ETF運作效果的重要指標C.日跟蹤誤差等于ETF日增長率與標的指數(shù)日收益率之差D.信息比率等于基金相對于指數(shù)獲得的超額收益除以跟蹤誤差，即單位跟蹤誤差上基金獲得的超額收益。19.在基金市場上，存在不同的參與主體，依據所承擔的責任與作用的不同，將基金市場的參與者分為（）三大類A.基金當事人B.基金市場服務機構C.監(jiān)管和自律組織D.基金公司20.基金管理公司治理機構通常應當符合的要求有（）A.股東會、董事會、監(jiān)事會和經營層之間的職責明確，即相互協(xié)作又相互制衡B.董事會一般都會設有專門委員會，對公司經營決策的重大問題進行討論、建議和決策C.實行獨立董事制度，并保證獨立董事充分發(fā)揮作用D.建立完善的內部監(jiān)督和控制機制21.基金托管人應當履行的職責有以下方面（）A.安全保管基金財產B.對所托管的不同基金資產分別設置賬戶，確保基金資產的完整與獨立C.編制基金財務會計報告、中期和年度基金報告D.復核、審查管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格22.基金后臺管理主要包括（）等環(huán)節(jié)。A.基金的估值B.基金的費用C.會計核算D.信息披露23.基金資產估值需要考慮的因素有（）A.估值頻率B.交易價格C.價格操縱及濫估問題D.估值方法的一致性及公開性24.關于積極托管費，下列陳述正確的是（）A.基金托管費收取的比例與積極的規(guī)模和基金的類型有關B.開放式基金根據基金合同的規(guī)定比例計提，通常低于0.25%C.債券型基金的托管費率一般為0.33%,貨幣型基金的托管費率一般為1%D.股票型基金的托管費率高于債券型基金和貨幣型基金的托管費率25.在基金運作過程中可由基金資產扣除的費用有（）A.基金管理費B.基金托管費C.基金轉換費D.信息披露費26.下面關于基金管理人與基金托管人的稅收陳述正確的是（）A.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，暫不需要交納營業(yè)稅、企業(yè)所得稅以及其他相關稅收B.對證券投資基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入、征收企業(yè)所得稅C.對基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，征收營業(yè)稅、企業(yè)所得稅以及其他相關稅收。D.對證券投資基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，暫不征收企業(yè)所得稅。27.在營銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機構最需要關注的因素有（）A.銷售機構本身的情況B.上市公司的經營情況C.影響投資者決策的因素D.監(jiān)管機構對基金銷售的監(jiān)管28.在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括（）A.投資規(guī)模B.風險偏好C.對投資資金流動性的要求D.對投資資金安全性的要求29.目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了（）渠道為主的銷售體系。A.銀行代銷B.專業(yè)基金銷售機構代銷C.證券公司代銷D.基金管理公司直銷30.《證券投資基金銷售適用性指導意見》規(guī)定，基金銷售機構對投資者進行風險承受力的調查至少要了解投資者的（）A.投資目的和期限B.投資經驗C.財務狀況D.短期和長期風險承受水平31.基金管理人和代銷機構的工作人員在從事基金銷售活動時，禁止的情形有（）A.募集期間對認購費打折B.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金D.低于成本的銷售費率銷售基金32.買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應當滿足（）A.申報數(shù)量應當為1000份或其整數(shù)倍B.申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍C.單筆最大數(shù)量應低于100萬份D.單筆最大數(shù)量應低于1000萬份33.關于開放式基金的申購和認購，下列說法正確的是（）A.認購指在基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金成立后投資者申請購買基金份額的行為B.一般情況下，認購期購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠C.認購期購買的基金份額一般要經過封閉期才能贖回，申購的積極份額要在收購成功的第二個工作日才能贖回D.在購買過程中，無論是認購還是申購，交易時間內投資者可以多次提交認購和申購申請，但注冊登記人對投資者認購、申購費用按單個交易賬戶整體計算34.QDII基金需要申請而一般的開放式基金不用申請的資格有（）A.境內機構投資者資格B.境外機構投資者資格C.經濟外匯業(yè)務資格D.海外投資資格35.基金合同是約定（）權利義務關系的重要法律文件。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.證券交易所36.下列關于貨幣基金信息披露的說法正確的是（）A.貨幣基金收益公告可以分為封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告三類B.貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人應于開始辦理基金份額申購或贖回當日，披露截至前一日的資產凈值、基金合同生效至前一日期間的每萬份基金凈收益、前一日的7日年華收益率C.貨幣市場基金應至少于每個開放日的次日披露開放日每萬份基金凈收益和7日年化收益率D.貨幣市場基金放開申購贖回后，若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結束后第二個工作日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日年化收益率以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。37.但下列事件中，貨幣基金需要進行偏離度臨時公告的有（）A.偏離度=-0.60%B.偏離度=-0.50%C.偏離度=-0.25%D.偏離度=0.35%38.屬于“操縱證券、期貨市場罪”的行為是（）A.單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股或者持倉優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣B.操縱證券、期貨交易價格或者交易量C.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券、期貨交易，影響交易價格或者交易量D.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，或者以自己為交易對象，自買自賣期貨合約，影響證券、期貨交易價格或者交易量39.下列選項正確的是（）A.基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內，對申購、贖回的有效性進行確認B.基金管理人應當自收到投資人有效贖回申請之日起7個工作日內支付贖回款項C.基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起5個工作日內，對申購、贖回的有效性進行確認D.基金管理人應當自收到投資人有效贖回申請之日起15個工作日內支付贖回款項40.基金銷售機構在實施基金銷售適用性過程中應當遵循的及時性原則，具體是指（）A.優(yōu)先保障基金投資人的合法利益B.將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)C.基金投資人的風險承受能力應當根據實際情況及時更新D.基金產品的風險評價應當根據實際情況及時更新三.判斷題1.投資回報率高的資本，市場需求就大，相應的證券價格就高（）2.按照