小額貸款有限公司崗位職責說明匯編

小額貸款有限公司崗位職責說明匯編總經(jīng)理崗位職責1、執(zhí)行董事會決議，主持全面工作，積極完成董事會下達的各項經(jīng)營指標，保證經(jīng)營目標的實現(xiàn)。2、組織實施經(jīng)董事會批準的公司年度工作計劃和財務預算報告及利潤分配、使用方案。3、負責公司的日常經(jīng)營管理工作，編制公司的年度貸款業(yè)務經(jīng)營目標，報請董事會審查批準。在董事會授權范圍內(nèi)，以法人的身份代表公司簽署有關協(xié)議、合同、合約和處理有關事宜。4、深入了解本行業(yè)動態(tài)，對小額貸款業(yè)務發(fā)展進行預測、評估，及時、準確把握市場發(fā)展趨勢，打造高績效的經(jīng)營團隊，構建有效的經(jīng)營渠道，搭建和維護合作平臺，保證貸款業(yè)務的持續(xù)平穩(wěn)增長。5、負責組織機構和人事編制，決定各職能部門、職員的任免、報酬、獎懲。建立健全公司統(tǒng)一、高效的組織體系和工作體系。決定對成績顯著的員工予以獎勵，為違紀員工的處分，直至辭退。6、健全財務管理，嚴格財經(jīng)紀律，搞好增收節(jié)支和開源節(jié)流工作，保證現(xiàn)有資產(chǎn)的保值和增值。7、堅持民主集中制的原則，充分發(fā)揮員工的積極性和創(chuàng)造性。搞好員工的思想政治工作，加強員工隊伍的建設，建立一支作風優(yōu)良、紀律嚴明、訓練有素、執(zhí)行力強的員工隊伍。8、加強企業(yè)文化建設，搞好社會公共關系，樹立公司良好的社會形象。加強廉政建設，搞好精神文明建設，支持各種社團工作。9、掌握和正確執(zhí)行國家相關政策和法律法規(guī)，遵守公司章程，保證公司各項經(jīng)營管理活動的合法性。10、定期向公司董事會提交信貸業(yè)務運行狀況報告，根據(jù)公司發(fā)展需要，作出管理決策調(diào)整，報董事會審批。11、積極完成董事會交辦的其他工作任務。副總經(jīng)理崗位職責一、副總經(jīng)理崗位職責1、在總經(jīng)理領導下負責辦公室的全面工作，努力作好總經(jīng)理的參謀助手，起到承上啟下的作用，認真做到全方位服務。2、在總經(jīng)理領導下負責企業(yè)具體管理工作的布置、實施、檢查、督促、落實執(zhí)行情況。3、協(xié)助總經(jīng)理作好經(jīng)營服務各項管理并督促、檢查落實貫徹執(zhí)行情況。4、負責各類文件的分類呈送，請集團領導閱批并轉有關部門處理。5、協(xié)助總經(jīng)理調(diào)查研究、了解公司經(jīng)營管理情況并提出處理意見或建議，供總經(jīng)理決策。6、做好總經(jīng)理辦公會議和其他會議的組織工作和會議紀錄。做好決議、決定等文件的起草、發(fā)布。7、做好企業(yè)內(nèi)外文件的發(fā)放、登記、傳遞、催辦、立卷、歸檔工作。8、負責保管使用企業(yè)圖章和介紹信。9、負責企業(yè)內(nèi)外的公文辦理，解決來信、來訪事宜，及時處理、匯報。10、負責上級領導機關或兄弟單位領導的接待、參觀工作。二、副總經(jīng)理的工作職責：1、起草公司工作計劃總結，并作好公司重要會議記錄；2、起草、存檔整理總經(jīng)理簽發(fā)文件；3、公司管理制度、規(guī)章制度，網(wǎng)頁設計方案書、合同書，公司總體運行配合;4、接聽電話、妥當應答，并做好電話記錄；5、掌握總經(jīng)理的日程安排做好預約工作，安排商務旅行；6、完成總經(jīng)理或綜合管理部經(jīng)理交辦的其他工作；7、根據(jù)公司發(fā)展的要求制定人力資源戰(zhàn)略；8、設計并完善公司人力資源結構；9、完成公司人力資源的日常招聘工作；10、完善公司績效考核制度。業(yè)務支援部經(jīng)理崗位職責1、業(yè)務支援部下轄綜合服務部和軟件開發(fā)部。綜合服務部下轄營銷中心客戶經(jīng)理五人，擔保業(yè)務經(jīng)理1人，投資中介、房地產(chǎn)中介業(yè)務經(jīng)理1人，海關報關服務業(yè)務經(jīng)理1人，人才招應聘服務業(yè)務經(jīng)理1人，財務管理服務設主任1人（職員10人）。主持全面的營銷、和其它各項對外服務工作，編制公司的年度工作目標，報請總經(jīng)理審查批準。貫徹和落實公司制訂的各項制度、辦法和實施細則，負責制定本部門工作計劃，積極完成公司下達的各項指標，保證經(jīng)營目標的實現(xiàn)。2、負責客戶的拓展和貸款、擔保、財務管理服務、海關報關服務、信貸軟件、網(wǎng)站建設服務、廣告制作、廣告發(fā)布的營銷及日常工作管理。3、負責對各項業(yè)務的合法性、合理性、真實性和完整性進行認定，協(xié)助客戶經(jīng)理做好業(yè)務的調(diào)查工作。4、負責深入企業(yè)調(diào)查，掌握本部門往來業(yè)務企業(yè)、個人的生產(chǎn)經(jīng)營情況，遇有重大事項及時向總經(jīng)理反映情況，嚴防不良業(yè)務、資產(chǎn)的產(chǎn)生。8、總經(jīng)理交辦的其他工作任務。客戶經(jīng)理(信貸)崗位職責1、信貸部下轄信貸客戶經(jīng)理10人，經(jīng)理負責貸款業(yè)務審查（核）、風險監(jiān)管和日常后勤管理。負責對受理的人民幣貸款等信貸業(yè)務進行申請受理、貸前調(diào)查工作，對受理、調(diào)查的信貸業(yè)務的合法性、合理性、真實性和完整性負責。積極推廣公司各項對外服務功能，2、負責對審批后的信貸業(yè)務同客戶簽訂借款合同和擔保合同。3、認真、積極拓展業(yè)務，積極完成部門經(jīng)理分配的任務。4、負責對客戶進行貸后管理以及不良貸款、應收利息、信貸退出的落實和清收。5、負責貸款風險分類的基礎工作以及相關信貸報表的統(tǒng)計分析和上報。6、按月收集和整理企業(yè)客戶財務報表和相關資料。7、深入企業(yè)調(diào)查，掌握信貸企業(yè)、個人的生產(chǎn)經(jīng)營情況，遇有重大事項及時向總經(jīng)理和部門經(jīng)理反映情況，嚴防不良資產(chǎn)的產(chǎn)生。8、負責與綜合管理部、財務部之間貸款檔案資料的傳遞交接工作。9、總經(jīng)理和部門經(jīng)理交辦的其他工作任務。第七十八條、崗位職責1、在總經(jīng)理授權范圍內(nèi)全面負責公司信貸方面工作；2、確定信貸崗位工作目標、職責、任務、權限；保證自己發(fā)放的信貸按目標收回。3、負責公司信貸計劃的測算、草擬，按月提出貸款發(fā)放、收回和利息收回計劃，報總經(jīng)理審核；4、負責貸款發(fā)放審查、和總經(jīng)理授權范圍內(nèi)小額貸款的審批；5、處理和協(xié)調(diào)到期貸款、應收利息收回。6、總經(jīng)理交辦的其他工作。第七十九條、工作目標1、部內(nèi)人員分工合理、職責明確、運行高效；2、信貸計劃、利息收回計劃完成率95%以上；3、貸款到期收回率不低于95%，不良貸款率低于2%。綜合管理部經(jīng)理崗位職責1、負責制訂信貸投放計劃、不良貸款期末（月末、季末、年末）控制額、貸款利息的綜合收益率等指標，把握好信貸投放的規(guī)模進度、不良貸款的清收、信貸風險資產(chǎn)的退出、貸款利息的綜合收回率等。2、負責對業(yè)務營銷部提交的貸款業(yè)務相關資料的合法性、合規(guī)性及安全性的審查并對提交貸審會的信貸業(yè)務撰寫審查報告。3、負責對業(yè)務營銷部提供信貸政策、制度及法律的咨詢和輔導，組織信貸風險分類的整理、匯總、審查工作。4、負責本公司貸款審查委員會的日常工作。5、組織制訂和實施信貸業(yè)務的管理和考核辦法，協(xié)助總經(jīng)理做好業(yè)績考評。6、負責信貸自律監(jiān)管、信貸檢查及貸后監(jiān)管工作。7、信貸報表的按月、按季、按年及臨時性報表的統(tǒng)計分析和上報工作。8、負責公司的安全保衛(wèi)、制度健全、后勤保障的工作。9、總經(jīng)理交辦的其他工作任務。財務部經(jīng)理（兼會計）崗位職責1、在公司總經(jīng)理領導下，負責主持財務部的全面工作，組織并督促部門人員全面完成本部門職責范圍內(nèi)的各項工作任務。2、貫徹落實本部崗位責任制和工作標準，密切與業(yè)務部門的工作聯(lián)系，加強與有關部門的協(xié)作配合工作。3、負責組織公司財務管理制度、會計核算規(guī)程、會計管理監(jiān)督及其有關的財務專項管理制度的擬定、修改、補充和實施。4、負責組織編制公司財務計劃、審查財務計劃。擬定資金籌措和使用方案，全面平衡資金，開辟財源，加速資金周轉，提高資金使用效果。5、負責組織本部門按上級規(guī)定和要求編制財務決算工作；負責組織公司的成本管理工作。進行成本預測、控制、核算、分析和考核，節(jié)約費用，提高監(jiān)測水平，確保公司利潤指標的完成。6、負責建立和完善公司財務稽核、審計內(nèi)部控制制度，監(jiān)督其執(zhí)行情況。7、負責審核公司的報表、記賬憑證。8、負責定期編制財務分析報告，考核經(jīng)營成果，并及時提出建議，促進公司不斷提高管理水平。9、負責審核上報金融辦、人行、銀監(jiān)局、稅務、工商等部門的資料。10、負責協(xié)助各部門制定考核指標，分析各考核指標的執(zhí)行情況，并及時提出改進措施。11、參與審查調(diào)整價格、工資、獎金及其涉及財務收支的各種方案；組織考核、分析公司經(jīng)營成果，提出可行的建議和措施。12、負責向公司總經(jīng)理匯報財務狀況和經(jīng)營成果。定期或不定期匯報各項財務收支和盈虧情況，以便管理層及時進行決策。13、負責審核出納現(xiàn)金及銀行存款余額是否賬實相符，并與財務管理系統(tǒng)相核對。負責現(xiàn)金收支單據(jù)的審查。審查單據(jù)是否符合相關規(guī)定，項目是否填寫齊全，數(shù)字計算是否正確，大小金額是否相符，有關簽名和蓋章是否齊全等。負責對已審核的原始憑證進行會計記賬處理，并定期傳遞給將其作為正式會計憑證登帳。填制記賬憑證應做到數(shù)字真實、內(nèi)容完整、帳帳賬實相符。14、負責公司費用的核算，認真審核相關費用單據(jù)。并按部門歸集、分配各項管理費用，編制各部門費用明細表，定期進行縱向分析。對公司費用開支異常情況及時匯報給總經(jīng)理，促使各部門杜絕浪費，自覺節(jié)約。15、負責公司往來債權債務賬目的定期檢查，按時與往來應付、應收會計核對明細賬目，發(fā)現(xiàn)呆賬及賬實不符情況，及時上報總經(jīng)理處理。16、負責公司日常財務核算，負責公司各項固定資產(chǎn)的登記、核對，按規(guī)定計提折舊，建立固定資產(chǎn)臺帳。負責編制和登記各類明細賬、總賬并定期結賬。責編制會計報表以及編制報表明細表，并進行財務報告分析。17、組織整理會計資料。對會計資料及有關經(jīng)濟資料，應按月進行整理，裝訂，做到單據(jù)完整、憑證整潔、美觀、易查。監(jiān)督月末、年末固定資產(chǎn)的盤點工作。18、每月按時核算公司員工工資，要求在每月10日之前能夠完成上月工資明細表的編制工作，經(jīng)批準后交與出納進行工資發(fā)放。保管公司領導關于公司員工工資調(diào)整的批示。19、完成總經(jīng)理安排的其他工作。審記員崗位責任一、工作職責：1、核簽、編制會計憑證，整理保管財務會計檔案。2、負責貸款管理系統(tǒng)的發(fā)放，貨幣資金的登記、核算與管理。3、及時準確辦理票據(jù)的出票、背書、承兌、保證、付款、行使追索權等事項。負責建立、登記、打印總帳和明細帳以及各種輔助帳；及時登記所管轄的賬薄，按時結賬；按會議制度規(guī)定設置、運用會計科目，發(fā)現(xiàn)記帳及憑證錯誤及時更正；有關帳薄定期核對（最少每日一次），確保帳帳相符。每日下班前30分鐘對帳。如發(fā)現(xiàn)差異，查明差異原因，處理結帳時有關帳務的調(diào)整事宜。4、嚴格審核外單位交來的各種支票、匯票、承兌等銀行票據(jù)，及時背書收到的承兌，準確無誤填寫各類票據(jù)并及時送交銀行，做到當日票據(jù)當日送交銀行，不得積壓和拖延。5、嚴格審核出納提交的各類帳務登記，如有問題及時與出納、會計取得聯(lián)系核對。8、建立健全出納各種賬目，及時序時登記現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬，每日及時核對各銀行資金到帳情況，不得出現(xiàn)本公司帳戶退支情況，否則將由其承擔銀行罰金。9、隨時掌握備用金余額、銀行存款余額，每日業(yè)務終了，必須與出納核對現(xiàn)金日記賬余額并與庫存現(xiàn)金核對無誤，做到日清月結。10、定期核對現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬與總賬、賬款相符，如有短缺，向公司領導和財務室準確無誤反映資金運用結存情況。11、認真復核員工薪酬表，保證及時正確發(fā)放公司員工薪酬。12、做好與銀行賬簿的核對工作，編制“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”，調(diào)節(jié)后的銀行明細賬與銀行對賬單余額要保持一致。13、嚴格審核付款憑證和審批手續(xù)，及時準確無誤地批復各種應收、應付款項。14、嚴格執(zhí)行支票管理制度，不準簽發(fā)空頭支票，按規(guī)定簽發(fā)空白支票，購買，保存，領用支票進行詳細登記，支票遺失要即時辦理掛失手續(xù)。15、及時掌握有關銀行票據(jù)的管理規(guī)定，正確運用并負責培訓、指導業(yè)務人員及相關事宜。16、認真編制記賬憑證，正確運用會計科目，要做到原始憑證齊全有效，記賬憑證與原始憑證事項一致準確無誤。17、正確編制科目匯總表。18、審核外單位交來的增值稅發(fā)票。19、及時購買財務會計專用物品。20、按時交納公司電費、電話費、公積金。21、配合主管做好各種賬務處理。22、妥善保管有關印章、票據(jù)和發(fā)票，保證庫存現(xiàn)金及有價證券等的安全與完整無缺。23、積極參加培訓活動，努力鉆研本職工作，主動提出合理化建議。24、定期向主管述職。25、保守公司秘密。26、做好業(yè)務內(nèi)會計資料的保管，配合會計主管做好整理與定期歸檔工作。27、完成主管交辦的其他工作任務。二、工作權限：1、不符合規(guī)定及與公司業(yè)務無關的支付有拒絕批復權。2、負責財務法人印鑒、網(wǎng)上銀行U盾授權與監(jiān)管。3、對已批復的貸款發(fā)放與回收（貸款管理系統(tǒng)的操作）4、對公司規(guī)章制度的履行權。對公司決定的執(zhí)行權。5、根據(jù)崗位職責，對違紀違規(guī)的員工的提醒和反映權。6、對違紀違規(guī)的員工經(jīng)濟處罰的執(zhí)行權7、對公司文件及檔案資料有查閱權。出納崗位職責一、工作職責：1、貫徹國家票據(jù)法和有關結算制度及國家稅務法規(guī)。按照《內(nèi)部會計控制規(guī)范-貨幣資金》規(guī)定做好公司現(xiàn)金收、付和庫存保管，短少現(xiàn)金自行賠償。2、認真執(zhí)行公司各項規(guī)章制度和工作程序，服從部門主管的監(jiān)督檢查，保質(zhì)保量按時完成工作任務。3、負責貨幣資金的登記與管理。4、嚴格審核外單位交來的各種支票、匯票、承兌等銀行票據(jù)，及時轉交指定人員（記帳員）送交銀行，做到當日票據(jù)當日送交銀行，不得積壓和拖延。5、嚴格審核各外單位交來的繳款憑單(網(wǎng)銀收入資金的須上網(wǎng)核對后登記)，鑒別現(xiàn)金真?zhèn)螣o誤，當面點清，準確收回各類款項。為使收付工作準確，收付款必需要客戶出示貸款卡、業(yè)務聯(lián)，認真核對客戶號、合同號并對每一筆入帳打?。▋?nèi)部調(diào)帳無需打印），打印單據(jù)交相關部門（業(yè)務聯(lián)交客戶）。發(fā)放貸款必需上網(wǎng)查詢信貸管理系統(tǒng)，有無核準記錄。新客戶發(fā)給貸款卡，如老客戶貸款卡遺失需提示向信貸員說明由貸款經(jīng)辦人申請補給。單據(jù)打印項目須填寫:往來單位、經(jīng)手人、附加說明必填合同號以備還貸查詢，向借款人說明還款必須攜帶貸款卡、業(yè)務聯(lián)（客戶聯(lián)），特別是循環(huán)貸款客戶。由于款項往來行別不同,為公司也要為客戶考慮以節(jié)省費用為原則.（1）、為節(jié)省財務開支及減輕借款人的負擔,行與行的劃款費用以不出費用、少出費用、高效方便為原則。（2）、14點以前現(xiàn)金盡量不予以安排。（3）、首先了解清楚借款人銀行開戶行，盡量與本公司可劃款行對應,無對應帳戶盡量想辦法讓借款人到對應行開戶.（4）、借款人既無對應帳戶或不可能到對應行開戶，財務盡可能派公司人員以開本票形式把本公司貸款轉入借款人帳戶。（5）、借款人為趕時間以付現(xiàn)金形式（劃款費），財務可以跨行形式劃款（6）、還款人還款盡量鼓勵借款人對應本公司基本帳戶開戶行（工行）。6、按規(guī)定管理公司各部門備用金，辦理其他各部門備用金領用與報銷事項。7、建立健全出納各種賬目，及時序時輸入現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬，每日及時核對各銀行資金到帳情況(信用社帳戶)，不得出現(xiàn)本公司帳戶透支情況，否則將由其承擔銀行罰金。8、隨時掌握備用金余額、銀行存款余額，每日業(yè)務終了，必須結出現(xiàn)金日記賬余額并與庫存現(xiàn)金核對無誤，做到日清月結。定期核對現(xiàn)金日記賬、各銀行存款日記賬與總賬，賬款相符，如有短缺，責任自負。逐日向公司領導和財務室準確無誤反映資金運用結存情況。9、嚴格執(zhí)行《現(xiàn)金管理條例》，個人保管箱