某銀行網(wǎng)銀培訓(xùn)講義課件

深圳電子銀行部2005年6月企業(yè)網(wǎng)上銀行深圳電子銀行部企業(yè)網(wǎng)上銀行1

普通企業(yè)財務(wù)室網(wǎng)上還貸企業(yè)年金電子工資單上傳票據(jù)托管通知存款

2

普通企業(yè)財務(wù)室普通企業(yè)財務(wù)室3企業(yè)財務(wù)室一、總體描述：

開發(fā)背景：隨著網(wǎng)上銀行貴賓室－企業(yè)財務(wù)室業(yè)務(wù)的推廣，交易的實時性、快捷性、對賬方便性都得到了客戶一致好評，客戶紛紛迫切表達(dá)了使用該功能的意向，但是，鑒于，我行系統(tǒng)資源的限制，一大批不具備貴賓室開通條件的客戶還無法受益，仍然要借助各種傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)渠道實現(xiàn)財務(wù)室提供的各種代付費（代發(fā)工資）業(yè)務(wù)。為滿足客戶需要，網(wǎng)銀2005年一季度版本特開通了付款業(yè)務(wù)－企業(yè)財務(wù)室企業(yè)財務(wù)室一、總體描述： 開發(fā)背景：隨著網(wǎng)上銀行貴賓室－企4企業(yè)財務(wù)室一、總體描述：

業(yè)務(wù)描述：本功能是在原有財務(wù)室功能基礎(chǔ)上進(jìn)行的一項優(yōu)化，主要優(yōu)化要點如下： 1、在貴賓室外付款業(yè)務(wù)模塊增加“企業(yè)財務(wù)室”功能,提供客戶提交批量代付費（代發(fā)工資）的功能，采用代理業(yè)務(wù)批量處理模式進(jìn)行批量記賬處理。 2、付款業(yè)務(wù)－企業(yè)財務(wù)室功能，除內(nèi)管提供注冊服務(wù)外，在企業(yè)網(wǎng)上銀行同時提供自助注冊的功能服務(wù)。

企業(yè)財務(wù)室一、總體描述： 業(yè)務(wù)描述：本功能是在原有財務(wù)室功5企業(yè)財務(wù)室

3、付款業(yè)務(wù)－企業(yè)財務(wù)室只支持匯總記賬的處理，一批文件中的所有記錄的用途均相同。 4、內(nèi)部管理系統(tǒng)為總行柜員增加財務(wù)室“制定用途”參數(shù)維護(hù)功能，以便業(yè)務(wù)方面通過此功能靈活、及時維護(hù)財務(wù)室功能中的用途，以供客戶選擇。同時企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)欄中增加“財務(wù)室用途”的下載，和客戶端工具增加“財務(wù)室用途”的導(dǎo)入企業(yè)財務(wù)室 3、付款業(yè)務(wù)－企業(yè)財務(wù)室只支持匯總記賬的處理，6企業(yè)財務(wù)室二、功能結(jié)構(gòu)圖

企業(yè)財務(wù)室二、功能結(jié)構(gòu)圖7企業(yè)財務(wù)室三、客戶端功能

企業(yè)財務(wù)室三、客戶端功能8企業(yè)財務(wù)室(一)自助開戶

處理流程:是否是否企業(yè)財務(wù)室(一)自助開戶是否是否9企業(yè)財務(wù)室(二)自助銷戶

自助注銷是指客戶通過企業(yè)網(wǎng)上銀行由客戶在線自助簽訂注銷協(xié)議，系統(tǒng)提供自動注銷指定賬戶的代付費（發(fā)工資）服務(wù)的功能。企業(yè)財務(wù)室(二)自助銷戶10企業(yè)財務(wù)室(三)批量指令指交

批量指令提交是指客戶通過企業(yè)網(wǎng)上銀行提交指定格式的批量支付文件進(jìn)行的處理，操作、授權(quán)模式與一般的批量支付相同。企業(yè)財務(wù)室(三)批量指令指交11企業(yè)財務(wù)室(三)批量指令指交

處理流程:企業(yè)財務(wù)室(三)批量指令指交12企業(yè)財務(wù)室(三)批量指令提交處理描述：代付費批量提交提供代理業(yè)務(wù)處理模式的記賬處理，付款賬戶必須為注冊有效的指定企業(yè)的代付費的付款賬戶。只支持匯總記賬的處理，一批文件中的所有記錄的“用途”欄信息必須相同，否則拒絕。操作ID須對付款賬戶有可付款的操作權(quán)限和對外轉(zhuǎn)賬的操作權(quán)限，操作金額以匯總金額進(jìn)行判斷控制，提供現(xiàn)有二級授權(quán)機(jī)制的操作處理。提交時需進(jìn)行數(shù)字簽名。采用新的指令序列號HEZ。企業(yè)財務(wù)室(三)批量指令提交13企業(yè)財務(wù)室(三)批量指令提交

處理描述：批量指令中的“用途”必須受內(nèi)部管理注冊的指定用途所控制，即必須使用內(nèi)部管理所注冊的用途。記賬處理時，判斷付款人賬號戶名是否相符。若付款人賬號戶名不符，則整批文件進(jìn)行拒絕；提交時，受內(nèi)部管理企業(yè)注冊狀態(tài)的管制，若內(nèi)部管理對指定集團(tuán)公司進(jìn)行代付費業(yè)務(wù)功能凍結(jié)時，則不允許進(jìn)行提交操作（詳見內(nèi)部管理說明）。付款賬戶必須為基本賬戶；并且，每個批量文件中的付款帳號必須為相同。企業(yè)財務(wù)室(三)批量指令提交14企業(yè)財務(wù)室(四)批量指令查詢

處理描述：1、與現(xiàn)有批量支付指令的查詢功能的操作模式及權(quán)限控制相同。2、提供每批指令明細(xì)的下載功能。對于處理失敗的記錄提供失敗原因說明

企業(yè)財務(wù)室(四)批量指令查詢15企業(yè)財務(wù)室四、客戶端工具改造

客戶端工具中增加“普通財務(wù)室批量指令”的編輯功能，與現(xiàn)有財務(wù)室的指令編輯基本相同，但“用途”的選擇必須唯一?？蛻舳斯ぞ咴黾悠髽I(yè)網(wǎng)上銀行指定用途下載后的導(dǎo)入，導(dǎo)入的用途信息用于貴賓室財務(wù)室指令和普通財務(wù)室代付費（代發(fā)工資）批量指令的“用途”欄的選擇操作之用。

企業(yè)財務(wù)室四、客戶端工具改造客戶端工具中增加“普通財務(wù)室批16企業(yè)年金(企業(yè)網(wǎng)銀查詢)企業(yè)年金(企業(yè)網(wǎng)銀查詢)17企業(yè)年金一、總體描述：

為單位客戶提供在企業(yè)網(wǎng)銀客戶端查詢企業(yè)年金的相關(guān)信息：查詢本單位及下屬單位參保員工個人基本信息、查詢本單位及下屬單位參保員工個人賬戶明細(xì)、查詢本單位及下屬單位企業(yè)賬戶信息、固定統(tǒng)計報表查詢

。企業(yè)年金一、總體描述： 為單位客戶提供在企業(yè)網(wǎng)銀客戶端查18二、功能結(jié)構(gòu)圖

企業(yè)年金二、功能結(jié)構(gòu)圖企業(yè)年金19三、客戶端功能

(一)查詢本單位及下屬單位參保員工個人基本信息業(yè)務(wù)操作流程:企業(yè)年金三、客戶端功能(一)查詢本單位及下屬單位參保員工個人基本信20(二)查詢本單位及下屬單位員工個人賬戶明細(xì)

業(yè)務(wù)操作流程:企業(yè)年金(二)查詢本單位及下屬單位員工個人賬戶明細(xì)企業(yè)年金21(三)查詢本單位及下屬單位企業(yè)賬戶信息

業(yè)務(wù)操作流程:企業(yè)年金(三)查詢本單位及下屬單位企業(yè)賬戶信息企業(yè)年金22(四)固定報表查詢

固定統(tǒng)計報表查詢，包括：收繳表、支付表、基金變動表、基金匯總表、本單位下屬機(jī)構(gòu)賬戶統(tǒng)計表、本單位下屬機(jī)構(gòu)人員統(tǒng)計表。

企業(yè)年金(四)固定報表查詢企業(yè)年金23業(yè)務(wù)操作流程:企業(yè)年金業(yè)務(wù)操作流程:企業(yè)年金24網(wǎng)上還貸網(wǎng)上還貸25網(wǎng)上還貸一、總體描述：

網(wǎng)上還貸是為了方便企業(yè)通過我行網(wǎng)上銀行辦理信用貸款還款業(yè)務(wù)；網(wǎng)上還貸可以歸還柜面辦理的人民幣信用貸款的還款業(yè)務(wù)。 已注冊貸款賬號的企業(yè)可以使用該功能歸還信用貸款網(wǎng)上還貸一、總體描述： 網(wǎng)上還貸是為了方便企業(yè)通過我行網(wǎng)26二、功能結(jié)構(gòu)圖網(wǎng)上還貸二、功能結(jié)構(gòu)圖網(wǎng)上還貸27企業(yè)網(wǎng)銀客戶在通過網(wǎng)上銀行查詢該單位某借款合同項下的借據(jù)信息，并選擇某筆借據(jù)提交還款指令，網(wǎng)上銀行受理該指令并發(fā)往主機(jī)，主機(jī)扣劃借款人結(jié)算戶同時沖減貸款賬戶的指定借據(jù)，同時處理利息。三、客戶端功能

（一）指令提交網(wǎng)上還貸企業(yè)網(wǎng)銀客戶在通過網(wǎng)上銀行查詢該單位某借款合同28指令提交處理流程:網(wǎng)上還貸指令提交處理流程:網(wǎng)上還貸29處理描述:

1、網(wǎng)上還貸只能辦理正常、逾期全額還款。2、網(wǎng)上還貸只能辦理同一CIS信息賬戶的還款。3、網(wǎng)上還貸可疑指令柜員批復(fù)需要補(bǔ)輸利息金額、收息賬戶戶名與帳號。其他處理同現(xiàn)有指令批復(fù)。網(wǎng)上還貸處理描述: 1、網(wǎng)上還貸只能辦理正常、逾期全額還款。網(wǎng)上還貸30(二)指令批復(fù)

批復(fù)已經(jīng)提交并且需要授權(quán)的貸款還款指令網(wǎng)上還貸(二)指令批復(fù)網(wǎng)上還貸31客戶點擊列表中相應(yīng)的指令序號，顯示該筆指令詳細(xì)信息，點擊批準(zhǔn)進(jìn)行授權(quán)

網(wǎng)上還貸客戶點擊列表中相應(yīng)的指令序號，顯示該筆指令詳細(xì)信息，32處理描述:

當(dāng)授權(quán)人批復(fù)時間的日期與基本權(quán)限操作員提交時間的日期不一致時，只能做拒絕，不能再做批準(zhǔn)，否則提示：批復(fù)日期與提交日期不一致，不能再進(jìn)行批準(zhǔn)授權(quán)，只能拒絕。網(wǎng)上還貸處理描述:當(dāng)授權(quán)人批復(fù)時間的日期與基本權(quán)限操作員提33(三)指令查詢

企業(yè)網(wǎng)銀具有權(quán)限的操作員（提交ID、授權(quán)ID），查詢權(quán)限內(nèi)的貸款還款指令。網(wǎng)上還貸(三)指令查詢 企業(yè)網(wǎng)銀具有權(quán)限的操作員（提交ID、授權(quán)34 還款指令詳細(xì)信息

網(wǎng)上還貸 還款指令詳細(xì)信息網(wǎng)上還貸35電子工資單文件上傳電子工資單文件上傳36

在客戶服務(wù)中增加電子工資單上傳功能，企業(yè)網(wǎng)上客戶自助利用企業(yè)網(wǎng)上銀行，將其企業(yè)的電子工資文件上傳至銀行端，以便其員工查詢,同時可對已上傳的工資單文件進(jìn)行查詢或刪除。一、總體描述：

工資單上傳 在客戶服務(wù)中增加電子工資單上傳功能，企業(yè)網(wǎng)上客戶自助利用37二、工資單文件上傳流程工資單上傳二、工資單文件上傳流程工資單上傳38

(一)文件提交三、客戶端功能

企業(yè)網(wǎng)上客戶自助利用企業(yè)網(wǎng)上銀行,將其企業(yè)的電子工資文件上傳至銀行端，以便其員工查詢工資單上傳(一)文件提交三、客戶端功能企業(yè)網(wǎng)上客戶自助利用企業(yè)網(wǎng)上39展現(xiàn)上傳協(xié)議,約束客戶不要任意傳,客戶同意后才能上傳工資單文件工資單上傳展現(xiàn)上傳協(xié)議,約束客戶不要任意傳,客戶同意后才能上傳工資單文40客戶選擇同意上傳協(xié)議后就可以提交

工資單上傳客戶選擇同意上傳協(xié)議后就可以提交工資單上傳41業(yè)務(wù)處理:

上傳文件的格式:

1、收入項總數(shù)與支出項總數(shù)校驗：最大值不能超過18；

２、工資單文件第二行的收入項名稱與支出項名稱的非空項總數(shù)與實際輸入的總數(shù)的校驗；

３、每條工資記錄的收入項金額與支出項金額的非空項總數(shù)與實際輸入的總數(shù)的校驗。 ４、每條工資記錄的發(fā)放年月不能為空。

工資單上傳業(yè)務(wù)處理:

上傳文件的格式:工資單上傳42

５、3個工資賬戶不能同時為空。

６、

提交成功后，生成“流水號”信息以作記錄。７、核對上傳文件中的員工工資記錄筆數(shù)及實際收入總額是否與頁面輸入一致，相符后給予上傳，否則給予拒絕。

8、每個文件不能超過500筆。工資單上傳

５、3個工資賬戶不能同時為空。工資單上傳43 企業(yè)網(wǎng)上客戶自助利用企業(yè)網(wǎng)上銀行,查詢或刪除其企業(yè)已經(jīng)上傳的電子工資文件。 具有基本權(quán)限的ID，但僅可查詢本操作ID提交的工資文件。二、工資單文件管理工資單上傳 企業(yè)網(wǎng)上客戶自助利用企業(yè)網(wǎng)上銀行,查詢或刪除其企業(yè)已經(jīng)上傳44查詢已經(jīng)上傳的工資單文件

工資單上傳查詢已經(jīng)上傳的工資單文件

工資單上傳45可以查詢每一個工資單文件里的明細(xì)信息工資單上傳可以查詢每一個工資單文件里的明細(xì)信息工資單上傳46可以每查詢筆工資單的詳細(xì)信息

工資單上傳可以每查詢筆工資單的詳細(xì)信息工資單上傳47票據(jù)托管業(yè)務(wù)票據(jù)托管業(yè)務(wù)48業(yè)務(wù)背景實現(xiàn)功能系統(tǒng)目標(biāo)相關(guān)定義和概念業(yè)務(wù)流程圖功能層次圖某銀行網(wǎng)銀培訓(xùn)講義課件49業(yè)務(wù)背景由于集團(tuán)企業(yè)的分支機(jī)構(gòu)大多采用票據(jù)作為結(jié)算工具，使得集團(tuán)總部不能及時掌握分支機(jī)構(gòu)持有的遠(yuǎn)期票據(jù)的資金情況，導(dǎo)致集團(tuán)企業(yè)整體資金使用效率低，財務(wù)成本高，所以企業(yè)總部特別希望能實現(xiàn)對所屬分支機(jī)構(gòu)所持票據(jù)的集中管理。業(yè)務(wù)背景50實現(xiàn)功能

利用網(wǎng)銀現(xiàn)有的客戶集團(tuán)關(guān)系和用戶管理，建立票據(jù)托管系統(tǒng)，向客戶提供托管票據(jù)信息維護(hù)、業(yè)務(wù)申請?zhí)峤弧⒖蛻魪?fù)核授權(quán)、統(tǒng)計查詢等功能，并向網(wǎng)點柜員提供票據(jù)信息維護(hù)、業(yè)務(wù)復(fù)核、申請批復(fù)、業(yè)務(wù)處理、查詢等功能。實現(xiàn)功能51系統(tǒng)目標(biāo)(之一)

通過票據(jù)托管系統(tǒng)，客戶可實現(xiàn):實時查詢錄入的票據(jù)信息，了解集團(tuán)所有分支機(jī)構(gòu)收到票據(jù)的具體情況；實現(xiàn)票據(jù)的統(tǒng)一管理，總部根據(jù)集團(tuán)整體資金狀況，選擇對所持票據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、委托銀行收款。系統(tǒng)目標(biāo)(之一)52

系統(tǒng)目標(biāo)(之二)

通過開通票據(jù)托管系統(tǒng)，我行可實現(xiàn)：穩(wěn)定票源提高收入沉淀存款擴(kuò)大現(xiàn)金管理服務(wù)優(yōu)勢系統(tǒng)目標(biāo)(之二)53業(yè)務(wù)處理階段銀行端處理的票據(jù)狀態(tài)客戶端處理的票據(jù)狀態(tài)票據(jù)信息錄入錄入待銀行主管復(fù)核、銀行主管復(fù)核未通過、已托管錄入待授權(quán)人復(fù)核、授權(quán)人復(fù)核未通過、托管錄入待操作員審核票據(jù)指令處理已刪除貼現(xiàn)待授權(quán)人復(fù)核、貼現(xiàn)待銀行打印、貼現(xiàn)銀行正在處理、已貼現(xiàn)質(zhì)押待授權(quán)人復(fù)核、質(zhì)押待銀行打印、質(zhì)押銀行正在處理、已質(zhì)押轉(zhuǎn)讓待授權(quán)人復(fù)核、轉(zhuǎn)讓待銀行打印、轉(zhuǎn)讓銀行正在處理、已轉(zhuǎn)讓委收待授權(quán)人復(fù)核、委收待銀行打印、委收銀行正在處理、已委收撤銷托管待授權(quán)人復(fù)核、撤銷托管申請待銀行打印、撤銷托管申請銀行正在處理、未托管

已托管的票據(jù)狀態(tài)

業(yè)務(wù)處理階段銀行端處理客戶端處理的票據(jù)狀態(tài)票據(jù)信息錄入錄入待54未托管的票據(jù)狀態(tài)業(yè)務(wù)處理階段銀行端處理的票據(jù)狀態(tài)客戶端處理的票據(jù)狀態(tài)票據(jù)信息錄入錄入待銀行主管復(fù)核、銀行主管復(fù)核未通過、未托管錄入待授權(quán)人復(fù)核、授權(quán)人復(fù)核未通過

票據(jù)指令處理已刪除貼現(xiàn)待授權(quán)人復(fù)核、貼現(xiàn)待銀行受理、貼現(xiàn)待銀行打印、貼現(xiàn)銀行正在處理、已貼現(xiàn)質(zhì)押待授權(quán)人復(fù)核、質(zhì)押待銀行受理、質(zhì)押待銀行打印、質(zhì)押銀行正在處理、已質(zhì)押轉(zhuǎn)讓待授權(quán)人復(fù)核、轉(zhuǎn)讓待銀行打印、轉(zhuǎn)讓銀行正在處理、已轉(zhuǎn)讓委收待授權(quán)人復(fù)核、委收待銀行受理、委收待銀行打印、委收銀行正在處理、已委收托管待授權(quán)人授權(quán)、托管申請待操作員審核、銀行主管復(fù)核未通過、已托管

未托管的票據(jù)狀態(tài)業(yè)務(wù)處理階段銀行端處理客戶端處理的票據(jù)狀態(tài)票55票據(jù)托管業(yè)務(wù)流程圖：

網(wǎng)上銀行（票據(jù)托管）CS2002網(wǎng)上銀行內(nèi)部管理事后監(jiān)督數(shù)據(jù)交換平臺網(wǎng)上銀行客戶票據(jù)托管柜員業(yè)務(wù)請求業(yè)務(wù)處理數(shù)據(jù)訪問、存儲業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)事后監(jiān)督數(shù)據(jù)票據(jù)托管業(yè)務(wù)流程圖：網(wǎng)上銀行CS2002網(wǎng)上銀行事后監(jiān)督數(shù)據(jù)56客戶端功能層次圖：企業(yè)客戶端集團(tuán)理財票據(jù)托管集團(tuán)理財批量支付逐筆支付票據(jù)指令授權(quán)票據(jù)信息管理票據(jù)指令提交票據(jù)業(yè)務(wù)查詢\打印\下載票據(jù)信息復(fù)核票據(jù)信息查詢票據(jù)信息修改票據(jù)貼現(xiàn)申請票據(jù)質(zhì)押申請票據(jù)轉(zhuǎn)讓申請票據(jù)托管申請票據(jù)托管撤銷申請票據(jù)信息錄入票據(jù)委托申請客戶端功能層次圖：企業(yè)客戶端集團(tuán)理財票據(jù)托管集團(tuán)理財批量支付57票據(jù)托管業(yè)務(wù)票據(jù)信息管理

銀行端的票據(jù)信息錄入客戶端的票據(jù)信息錄入

票據(jù)托管業(yè)務(wù)票據(jù)信息管理58票據(jù)托管業(yè)務(wù)票據(jù)信息錄入流程圖：客戶直接將票據(jù)提交到開戶行網(wǎng)點操作員審查并錄入票據(jù)信息網(wǎng)點主管審核票據(jù)信息網(wǎng)點操作員在票據(jù)信息管理交易中受理審核客戶提交人錄入票據(jù)信息客戶授權(quán)人審核票據(jù)信息票據(jù)信息修改錄入是否正確是否要托管是否要托管錄入是否正確票據(jù)信息存于網(wǎng)上銀行數(shù)據(jù)庫，狀態(tài)為托管票據(jù)信息存于網(wǎng)上銀行數(shù)據(jù)庫，狀態(tài)為未托管否否否否是是是是票據(jù)托管業(yè)務(wù)票據(jù)信息錄入流程圖：客戶直接將票據(jù)網(wǎng)點操作員審59通知存款業(yè)務(wù)通知存款業(yè)務(wù)60企業(yè)網(wǎng)上銀行通知存款功能概述是NOVA單位通知存款業(yè)務(wù)的延伸:企業(yè)客戶自助操作的渠道辦理通知存款業(yè)務(wù)，不再另外對起存金額、計息方式進(jìn)行處理，完全由主機(jī)進(jìn)行統(tǒng)一的額度控制及計算利息標(biāo)準(zhǔn)。(必須先在內(nèi)部管理系統(tǒng)注冊定期（通知）存款主賬戶。)企業(yè)網(wǎng)上銀行通知存款功能概述61柜面開立的通知存款與網(wǎng)銀開立的通知存款的區(qū)別？證實書號標(biāo)識不同。柜面：有憑證證實書，證實書號為憑證號碼手工輸入。網(wǎng)上：通知存款分戶賬無憑證，以證書作介質(zhì)操作控制。證實書號由主機(jī)自動生成。生成規(guī)律為：9＋兩位的服務(wù)界面（10）+6位序號”，為910XXXXXX。柜面開立的通知存款與網(wǎng)銀開立的通知存款的區(qū)別？62柜面開立的通知存款與網(wǎng)銀開立的通知存款的關(guān)系？1、網(wǎng)銀的通知存款：柜面只能對網(wǎng)銀的通知存款做：凍結(jié)、解凍。不能通知轉(zhuǎn)出、支取、掛失等業(yè)務(wù)。2、柜面的通知存款：網(wǎng)銀只能查詢，不能通知轉(zhuǎn)出、支取。3、新增柜面交易1279：補(bǔ)打網(wǎng)銀通知存款的實物證實書。補(bǔ)打后，該網(wǎng)銀通知存款即轉(zhuǎn)為網(wǎng)點開立的通知存款。才能在網(wǎng)點辦理：通知轉(zhuǎn)出、支取、掛失等業(yè)務(wù)。柜面開立的通知存款與網(wǎng)銀開立的通知存款的關(guān)系？633、網(wǎng)銀通知存款客戶操作功能描述

企業(yè)網(wǎng)上銀行通知存款業(yè)務(wù)為已注冊定期（通知）存款主賬戶的通知存款提供以下6個功能。

3、網(wǎng)銀通知存款客戶操作功能描述64

通知存款客戶端功能一：通知存款開立

[功能描述]：開立通知存款功能是指客戶在網(wǎng)上銀行自助操作，將其結(jié)算賬戶資金通過企業(yè)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)入定期（通知）存款主賬戶，且轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入賬戶必須為同城同一戶名，系統(tǒng)自動開立通知存款分戶賬的功能。通知存款客戶端功能一：通知存款開立65通知存款客戶端功能二：通知/取消通知存款通知轉(zhuǎn)出，通知轉(zhuǎn)出設(shè)定，到期后由客戶自助提交轉(zhuǎn)帳指令將本息轉(zhuǎn)入與其同一地區(qū)同戶名指定的結(jié)算賬戶中的功能。對已通知未到支取轉(zhuǎn)出日期的通知存款可作取消通知處理。通知存款客戶端功能二：通知/取消通知存款66通知存款客戶端功能三：賬戶信息查詢企業(yè)網(wǎng)上銀行賬戶信息查詢功能是對注冊單位（通知）存款主賬戶下掛的通知存款分戶賬以及通知信息的查詢。包括客戶在柜臺、網(wǎng)銀開立的通知存帳戶（不含定期戶）。通知存款客戶端功能三：賬戶信息查詢67[功能特點]（A）必須納入證書權(quán)限管理，只有對賬號具有可查詢權(quán)限即可查詢。提交人、授權(quán)人均可查詢。（C）按有效戶、開戶日期排序。（D）此交易可以查詢網(wǎng)銀和柜面開立的存單信息。[功能特點]68通知存款客戶端功能四：通知存款支取[通知存款支取，主要是指以下3種情況：（A）提前支取，是指客戶通過企業(yè)網(wǎng)上銀行對自助開立的企業(yè)網(wǎng)上銀行通知存款分戶賬在未通知或已通知未到轉(zhuǎn)出日期的情況下，提前進(jìn)行轉(zhuǎn)出處理。（B）通知到期自助支取，是指客戶通過企業(yè)網(wǎng)上銀行對自助開立的企業(yè)網(wǎng)上銀行通知存款分戶賬在通知后，到轉(zhuǎn)出日期，正常進(jìn)行轉(zhuǎn)出處理。（C）通知逾期自助支取，是指客戶通過企業(yè)網(wǎng)上銀行對自助開立的企業(yè)網(wǎng)上銀行通知存款分戶賬在通知后，到轉(zhuǎn)出日期未能按時及時轉(zhuǎn)出，此后進(jìn)行轉(zhuǎn)出的處理。通知存款客戶端功能四：通知存款支取69[功能特點]：A、必須納入證書權(quán)限管理，通知轉(zhuǎn)出屬于集團(tuán)內(nèi)轉(zhuǎn)賬性質(zhì)，對轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶須有可轉(zhuǎn)出、可轉(zhuǎn)入的權(quán)限。授權(quán)信息頁面與操作確認(rèn)頁面相似。B、轉(zhuǎn)出通知存款的計息方法完全由主機(jī)計算，與柜臺開立的通知存款計息方法一致。未通知提前支取按活期利率、已通知到期的支取按通知存款利率、進(jìn)行取消通知操作或已通知提前支取和逾期支取按活期并按積數(shù)計罰息。C、實時記賬。轉(zhuǎn)賬時本、息一記雙訖。[功能特點]：70謝謝大家謝謝大家71演講完畢，謝謝觀看！演講完畢，謝謝觀看！72深圳電子銀行部2005年6月企業(yè)網(wǎng)上銀行深圳電子銀行部企業(yè)網(wǎng)上銀行73

普通企業(yè)財務(wù)室網(wǎng)上還貸企業(yè)年金電子工資單上傳票據(jù)托管通知存款

74

普通企業(yè)財務(wù)室普通企業(yè)財務(wù)室75企業(yè)財務(wù)室一、總體描述：

開發(fā)背景：隨著網(wǎng)上銀行貴賓室－企業(yè)財務(wù)室業(yè)務(wù)的推廣，交易的實時性、快捷性、對賬方便性都得到了客戶一致好評，客戶紛紛迫切表達(dá)了使用該功能的意向，但是，鑒于，我行系統(tǒng)資源的限制，一大批不具備貴賓室開通條件的客戶還無法受益，仍然要借助各種傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)渠道實現(xiàn)財務(wù)室提供的各種代付費（代發(fā)工資）業(yè)務(wù)。為滿足客戶需要，網(wǎng)銀2005年一季度版本特開通了付款業(yè)務(wù)－企業(yè)財務(wù)室企業(yè)財務(wù)室一、總體描述： 開發(fā)背景：隨著網(wǎng)上銀行貴賓室－企76企業(yè)財務(wù)室一、總體描述：

業(yè)務(wù)描述：本功能是在原有財務(wù)室功能基礎(chǔ)上進(jìn)行的一項優(yōu)化，主要優(yōu)化要點如下： 1、在貴賓室外付款業(yè)務(wù)模塊增加“企業(yè)財務(wù)室”功能,提供客戶提交批量代付費（代發(fā)工資）的功能，采用代理業(yè)務(wù)批量處理模式進(jìn)行批量記賬處理。 2、付款業(yè)務(wù)－企業(yè)財務(wù)室功能，除內(nèi)管提供注冊服務(wù)外，在企業(yè)網(wǎng)上銀行同時提供自助注冊的功能服務(wù)。

企業(yè)財務(wù)室一、總體描述： 業(yè)務(wù)描述：本功能是在原有財務(wù)室功77企業(yè)財務(wù)室

3、付款業(yè)務(wù)－企業(yè)財務(wù)室只支持匯總記賬的處理，一批文件中的所有記錄的用途均相同。 4、內(nèi)部管理系統(tǒng)為總行柜員增加財務(wù)室“制定用途”參數(shù)維護(hù)功能，以便業(yè)務(wù)方面通過此功能靈活、及時維護(hù)財務(wù)室功能中的用途，以供客戶選擇。同時企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)欄中增加“財務(wù)室用途”的下載，和客戶端工具增加“財務(wù)室用途”的導(dǎo)入企業(yè)財務(wù)室 3、付款業(yè)務(wù)－企業(yè)財務(wù)室只支持匯總記賬的處理，78企業(yè)財務(wù)室二、功能結(jié)構(gòu)圖

企業(yè)財務(wù)室二、功能結(jié)構(gòu)圖79企業(yè)財務(wù)室三、客戶端功能

企業(yè)財務(wù)室三、客戶端功能80企業(yè)財務(wù)室(一)自助開戶

處理流程:是否是否企業(yè)財務(wù)室(一)自助開戶是否是否81企業(yè)財務(wù)室(二)自助銷戶

自助注銷是指客戶通過企業(yè)網(wǎng)上銀行由客戶在線自助簽訂注銷協(xié)議，系統(tǒng)提供自動注銷指定賬戶的代付費（發(fā)工資）服務(wù)的功能。企業(yè)財務(wù)室(二)自助銷戶82企業(yè)財務(wù)室(三)批量指令指交

批量指令提交是指客戶通過企業(yè)網(wǎng)上銀行提交指定格式的批量支付文件進(jìn)行的處理，操作、授權(quán)模式與一般的批量支付相同。企業(yè)財務(wù)室(三)批量指令指交83企業(yè)財務(wù)室(三)批量指令指交

處理流程:企業(yè)財務(wù)室(三)批量指令指交84企業(yè)財務(wù)室(三)批量指令提交處理描述：代付費批量提交提供代理業(yè)務(wù)處理模式的記賬處理，付款賬戶必須為注冊有效的指定企業(yè)的代付費的付款賬戶。只支持匯總記賬的處理，一批文件中的所有記錄的“用途”欄信息必須相同，否則拒絕。操作ID須對付款賬戶有可付款的操作權(quán)限和對外轉(zhuǎn)賬的操作權(quán)限，操作金額以匯總金額進(jìn)行判斷控制，提供現(xiàn)有二級授權(quán)機(jī)制的操作處理。提交時需進(jìn)行數(shù)字簽名。采用新的指令序列號HEZ。企業(yè)財務(wù)室(三)批量指令提交85企業(yè)財務(wù)室(三)批量指令提交

處理描述：批量指令中的“用途”必須受內(nèi)部管理注冊的指定用途所控制，即必須使用內(nèi)部管理所注冊的用途。記賬處理時，判斷付款人賬號戶名是否相符。若付款人賬號戶名不符，則整批文件進(jìn)行拒絕；提交時，受內(nèi)部管理企業(yè)注冊狀態(tài)的管制，若內(nèi)部管理對指定集團(tuán)公司進(jìn)行代付費業(yè)務(wù)功能凍結(jié)時，則不允許進(jìn)行提交操作（詳見內(nèi)部管理說明）。付款賬戶必須為基本賬戶；并且，每個批量文件中的付款帳號必須為相同。企業(yè)財務(wù)室(三)批量指令提交86企業(yè)財務(wù)室(四)批量指令查詢

處理描述：1、與現(xiàn)有批量支付指令的查詢功能的操作模式及權(quán)限控制相同。2、提供每批指令明細(xì)的下載功能。對于處理失敗的記錄提供失敗原因說明

企業(yè)財務(wù)室(四)批量指令查詢87企業(yè)財務(wù)室四、客戶端工具改造

客戶端工具中增加“普通財務(wù)室批量指令”的編輯功能，與現(xiàn)有財務(wù)室的指令編輯基本相同，但“用途”的選擇必須唯一?？蛻舳斯ぞ咴黾悠髽I(yè)網(wǎng)上銀行指定用途下載后的導(dǎo)入，導(dǎo)入的用途信息用于貴賓室財務(wù)室指令和普通財務(wù)室代付費（代發(fā)工資）批量指令的“用途”欄的選擇操作之用。

企業(yè)財務(wù)室四、客戶端工具改造客戶端工具中增加“普通財務(wù)室批88企業(yè)年金(企業(yè)網(wǎng)銀查詢)企業(yè)年金(企業(yè)網(wǎng)銀查詢)89企業(yè)年金一、總體描述：

為單位客戶提供在企業(yè)網(wǎng)銀客戶端查詢企業(yè)年金的相關(guān)信息：查詢本單位及下屬單位參保員工個人基本信息、查詢本單位及下屬單位參保員工個人賬戶明細(xì)、查詢本單位及下屬單位企業(yè)賬戶信息、固定統(tǒng)計報表查詢

。企業(yè)年金一、總體描述： 為單位客戶提供在企業(yè)網(wǎng)銀客戶端查90二、功能結(jié)構(gòu)圖

企業(yè)年金二、功能結(jié)構(gòu)圖企業(yè)年金91三、客戶端功能

(一)查詢本單位及下屬單位參保員工個人基本信息業(yè)務(wù)操作流程:企業(yè)年金三、客戶端功能(一)查詢本單位及下屬單位參保員工個人基本信92(二)查詢本單位及下屬單位員工個人賬戶明細(xì)

業(yè)務(wù)操作流程:企業(yè)年金(二)查詢本單位及下屬單位員工個人賬戶明細(xì)企業(yè)年金93(三)查詢本單位及下屬單位企業(yè)賬戶信息

業(yè)務(wù)操作流程:企業(yè)年金(三)查詢本單位及下屬單位企業(yè)賬戶信息企業(yè)年金94(四)固定報表查詢

固定統(tǒng)計報表查詢，包括：收繳表、支付表、基金變動表、基金匯總表、本單位下屬機(jī)構(gòu)賬戶統(tǒng)計表、本單位下屬機(jī)構(gòu)人員統(tǒng)計表。

企業(yè)年金(四)固定報表查詢企業(yè)年金95業(yè)務(wù)操作流程:企業(yè)年金業(yè)務(wù)操作流程:企業(yè)年金96網(wǎng)上還貸網(wǎng)上還貸97網(wǎng)上還貸一、總體描述：

網(wǎng)上還貸是為了方便企業(yè)通過我行網(wǎng)上銀行辦理信用貸款還款業(yè)務(wù)；網(wǎng)上還貸可以歸還柜面辦理的人民幣信用貸款的還款業(yè)務(wù)。 已注冊貸款賬號的企業(yè)可以使用該功能歸還信用貸款網(wǎng)上還貸一、總體描述： 網(wǎng)上還貸是為了方便企業(yè)通過我行網(wǎng)98二、功能結(jié)構(gòu)圖網(wǎng)上還貸二、功能結(jié)構(gòu)圖網(wǎng)上還貸99企業(yè)網(wǎng)銀客戶在通過網(wǎng)上銀行查詢該單位某借款合同項下的借據(jù)信息，并選擇某筆借據(jù)提交還款指令，網(wǎng)上銀行受理該指令并發(fā)往主機(jī)，主機(jī)扣劃借款人結(jié)算戶同時沖減貸款賬戶的指定借據(jù)，同時處理利息。三、客戶端功能

（一）指令提交網(wǎng)上還貸企業(yè)網(wǎng)銀客戶在通過網(wǎng)上銀行查詢該單位某借款合同100指令提交處理流程:網(wǎng)上還貸指令提交處理流程:網(wǎng)上還貸101處理描述:

1、網(wǎng)上還貸只能辦理正常、逾期全額還款。2、網(wǎng)上還貸只能辦理同一CIS信息賬戶的還款。3、網(wǎng)上還貸可疑指令柜員批復(fù)需要補(bǔ)輸利息金額、收息賬戶戶名與帳號。其他處理同現(xiàn)有指令批復(fù)。網(wǎng)上還貸處理描述: 1、網(wǎng)上還貸只能辦理正常、逾期全額還款。網(wǎng)上還貸102(二)指令批復(fù)

批復(fù)已經(jīng)提交并且需要授權(quán)的貸款還款指令網(wǎng)上還貸(二)指令批復(fù)網(wǎng)上還貸103客戶點擊列表中相應(yīng)的指令序號，顯示該筆指令詳細(xì)信息，點擊批準(zhǔn)進(jìn)行授權(quán)

網(wǎng)上還貸客戶點擊列表中相應(yīng)的指令序號，顯示該筆指令詳細(xì)信息，104處理描述:

當(dāng)授權(quán)人批復(fù)時間的日期與基本權(quán)限操作員提交時間的日期不一致時，只能做拒絕，不能再做批準(zhǔn)，否則提示：批復(fù)日期與提交日期不一致，不能再進(jìn)行批準(zhǔn)授權(quán)，只能拒絕。網(wǎng)上還貸處理描述:當(dāng)授權(quán)人批復(fù)時間的日期與基本權(quán)限操作員提105(三)指令查詢

企業(yè)網(wǎng)銀具有權(quán)限的操作員（提交ID、授權(quán)ID），查詢權(quán)限內(nèi)的貸款還款指令。網(wǎng)上還貸(三)指令查詢 企業(yè)網(wǎng)銀具有權(quán)限的操作員（提交ID、授權(quán)106 還款指令詳細(xì)信息

網(wǎng)上還貸 還款指令詳細(xì)信息網(wǎng)上還貸107電子工資單文件上傳電子工資單文件上傳108

在客戶服務(wù)中增加電子工資單上傳功能，企業(yè)網(wǎng)上客戶自助利用企業(yè)網(wǎng)上銀行，將其企業(yè)的電子工資文件上傳至銀行端，以便其員工查詢,同時可對已上傳的工資單文件進(jìn)行查詢或刪除。一、總體描述：

工資單上傳 在客戶服務(wù)中增加電子工資單上傳功能，企業(yè)網(wǎng)上客戶自助利用109二、工資單文件上傳流程工資單上傳二、工資單文件上傳流程工資單上傳110

(一)文件提交三、客戶端功能

企業(yè)網(wǎng)上客戶自助利用企業(yè)網(wǎng)上銀行,將其企業(yè)的電子工資文件上傳至銀行端，以便其員工查詢工資單上傳(一)文件提交三、客戶端功能企業(yè)網(wǎng)上客戶自助利用企業(yè)網(wǎng)上111展現(xiàn)上傳協(xié)議,約束客戶不要任意傳,客戶同意后才能上傳工資單文件工資單上傳展現(xiàn)上傳協(xié)議,約束客戶不要任意傳,客戶同意后才能上傳工資單文112客戶選擇同意上傳協(xié)議后就可以提交

工資單上傳客戶選擇同意上傳協(xié)議后就可以提交工資單上傳113業(yè)務(wù)處理:

上傳文件的格式:

1、收入項總數(shù)與支出項總數(shù)校驗：最大值不能超過18；

２、工資單文件第二行的收入項名稱與支出項名稱的非空項總數(shù)與實際輸入的總數(shù)的校驗；

３、每條工資記錄的收入項金額與支出項金額的非空項總數(shù)與實際輸入的總數(shù)的校驗。 ４、每條工資記錄的發(fā)放年月不能為空。

工資單上傳業(yè)務(wù)處理:

上傳文件的格式:工資單上傳114

５、3個工資賬戶不能同時為空。

６、

提交成功后，生成“流水號”信息以作記錄。７、核對上傳文件中的員工工資記錄筆數(shù)及實際收入總額是否與頁面輸入一致，相符后給予上傳，否則給予拒絕。

8、每個文件不能超過500筆。工資單上傳

５、3個工資賬戶不能同時為空。工資單上傳115 企業(yè)網(wǎng)上客戶自助利用企業(yè)網(wǎng)上銀行,查詢或刪除其企業(yè)已經(jīng)上傳的電子工資文件。 具有基本權(quán)限的ID，但僅可查詢本操作ID提交的工資文件。二、工資單文件管理工資單上傳 企業(yè)網(wǎng)上客戶自助利用企業(yè)網(wǎng)上銀行,查詢或刪除其企業(yè)已經(jīng)上傳116查詢已經(jīng)上傳的工資單文件

工資單上傳查詢已經(jīng)上傳的工資單文件

工資單上傳117可以查詢每一個工資單文件里的明細(xì)信息工資單上傳可以查詢每一個工資單文件里的明細(xì)信息工資單上傳118可以每查詢筆工資單的詳細(xì)信息

工資單上傳可以每查詢筆工資單的詳細(xì)信息工資單上傳119票據(jù)托管業(yè)務(wù)票據(jù)托管業(yè)務(wù)120業(yè)務(wù)背景實現(xiàn)功能系統(tǒng)目標(biāo)相關(guān)定義和概念業(yè)務(wù)流程圖功能層次圖某銀行網(wǎng)銀培訓(xùn)講義課件121業(yè)務(wù)背景由于集團(tuán)企業(yè)的分支機(jī)構(gòu)大多采用票據(jù)作為結(jié)算工具，使得集團(tuán)總部不能及時掌握分支機(jī)構(gòu)持有的遠(yuǎn)期票據(jù)的資金情況，導(dǎo)致集團(tuán)企業(yè)整體資金使用效率低，財務(wù)成本高，所以企業(yè)總部特別希望能實現(xiàn)對所屬分支機(jī)構(gòu)所持票據(jù)的集中管理。業(yè)務(wù)背景122實現(xiàn)功能

利用網(wǎng)銀現(xiàn)有的客戶集團(tuán)關(guān)系和用戶管理，建立票據(jù)托管系統(tǒng)，向客戶提供托管票據(jù)信息維護(hù)、業(yè)務(wù)申請?zhí)峤?、客戶?fù)核授權(quán)、統(tǒng)計查詢等功能，并向網(wǎng)點柜員提供票據(jù)信息維護(hù)、業(yè)務(wù)復(fù)核、申請批復(fù)、業(yè)務(wù)處理、查詢等功能。實現(xiàn)功能123系統(tǒng)目標(biāo)(之一)

通過票據(jù)托管系統(tǒng)，客戶可實現(xiàn):實時查詢錄入的票據(jù)信息，了解集團(tuán)所有分支機(jī)構(gòu)收到票據(jù)的具體情況；實現(xiàn)票據(jù)的統(tǒng)一管理，總部根據(jù)集團(tuán)整體資金狀況，選擇對所持票據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、委托銀行收款。系統(tǒng)目標(biāo)(之一)124

系統(tǒng)目標(biāo)(之二)

通過開通票據(jù)托管系統(tǒng)，我行可實現(xiàn)：穩(wěn)定票源提高收入沉淀存款擴(kuò)大現(xiàn)金管理服務(wù)優(yōu)勢系統(tǒng)目標(biāo)(之二)125業(yè)務(wù)處理階段銀行端處理的票據(jù)狀態(tài)客戶端處理的票據(jù)狀態(tài)票據(jù)信息錄入錄入待銀行主管復(fù)核、銀行主管復(fù)核未通過、已托管錄入待授權(quán)人復(fù)核、授權(quán)人復(fù)核未通過、托管錄入待操作員審核票據(jù)指令處理已刪除貼現(xiàn)待授權(quán)人復(fù)核、貼現(xiàn)待銀行打印、貼現(xiàn)銀行正在處理、已貼現(xiàn)質(zhì)押待授權(quán)人復(fù)核、質(zhì)押待銀行打印、質(zhì)押銀行正在處理、已質(zhì)押轉(zhuǎn)讓待授權(quán)人復(fù)核、轉(zhuǎn)讓待銀行打印、轉(zhuǎn)讓銀行正在處理、已轉(zhuǎn)讓委收待授權(quán)人復(fù)核、委收待銀行打印、委收銀行正在處理、已委收撤銷托管待授權(quán)人復(fù)核、撤銷托管申請待銀行打印、撤銷托管申請銀行正在處理、未托管

已托管的票據(jù)狀態(tài)

業(yè)務(wù)處理階段銀行端處理客戶端處理的票據(jù)狀態(tài)票據(jù)信息錄入錄入待126未托管的票據(jù)狀態(tài)業(yè)務(wù)處理階段銀行端處理的票據(jù)狀態(tài)客戶端處理的票據(jù)狀態(tài)票據(jù)信息錄入錄入待銀行主管復(fù)核、銀行主管復(fù)核未通過、未托管錄入待授權(quán)人復(fù)核、授權(quán)人復(fù)核未通過

票據(jù)指令處理已刪除貼現(xiàn)待授權(quán)人復(fù)核、貼現(xiàn)待銀行受理、貼現(xiàn)待銀行打印、貼現(xiàn)銀行正在處理、已貼現(xiàn)質(zhì)押待授權(quán)人復(fù)核、質(zhì)押待銀行受理、質(zhì)押待銀行打印、質(zhì)押銀行正在處理、已質(zhì)押轉(zhuǎn)讓待授權(quán)人復(fù)核、轉(zhuǎn)讓待銀行打印、轉(zhuǎn)讓銀行正在處理、已轉(zhuǎn)讓委收待授權(quán)人復(fù)核、委收待銀行受理、委收待銀行打印、委收銀行正在處理、已委收托管待授權(quán)人授權(quán)、托管申請待操作員審核、銀行主管復(fù)核未通過、已托管

未托管的票據(jù)狀態(tài)業(yè)務(wù)處理階段銀行端處理客戶端處理的票據(jù)狀態(tài)票127票據(jù)托管業(yè)務(wù)流程圖：

網(wǎng)上銀行（票據(jù)托管）CS2002網(wǎng)上銀行內(nèi)部管理事后監(jiān)督數(shù)據(jù)交換平臺網(wǎng)上銀行客戶票據(jù)托管柜員業(yè)務(wù)請求業(yè)務(wù)處理數(shù)據(jù)訪問、存儲業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)事后監(jiān)督數(shù)據(jù)票據(jù)托管業(yè)務(wù)流程圖：網(wǎng)上銀行CS2002網(wǎng)上銀行事后監(jiān)督數(shù)據(jù)128客戶端功能層次圖：企業(yè)客戶端集團(tuán)理財票據(jù)托管集團(tuán)理財批量支付逐筆支付票據(jù)指令授權(quán)票據(jù)信息管理票據(jù)指令提交票據(jù)業(yè)務(wù)查詢\打印\下載票據(jù)信息復(fù)核票據(jù)信息查詢票據(jù)信息修改票據(jù)貼現(xiàn)申請票據(jù)質(zhì)押申請票據(jù)轉(zhuǎn)讓申請票據(jù)托管申請票據(jù)托管撤銷申請票據(jù)信息錄入票據(jù)委托申請客戶端功能層次圖：企業(yè)客戶端集團(tuán)理財票據(jù)托管集團(tuán)理財批量支付129票據(jù)托管業(yè)務(wù)票據(jù)信息管理

銀行端的票據(jù)信息錄入客戶端的票據(jù)信息錄入

票據(jù)托管業(yè)務(wù)票據(jù)信息管理130票據(jù)托管業(yè)務(wù)票據(jù)信息錄入流程圖：客戶直接將票據(jù)提交到開戶行網(wǎng)點操作員審查并錄入票據(jù)信息網(wǎng)點主管審核票據(jù)信息網(wǎng)點操作員在票據(jù)信息管理交易中受理審核客戶提交人錄入票據(jù)信息客戶授權(quán)人審核票據(jù)信息票據(jù)信息修改錄入是否正確是否要托管是否要托管錄入是否正確票據(jù)信息存于網(wǎng)上銀行數(shù)據(jù)庫，狀態(tài)為托管票據(jù)信息存于網(wǎng)上銀行數(shù)據(jù)庫，狀態(tài)為未托管否否否否是是是是票據(jù)托管業(yè)務(wù)票據(jù)信息錄入流程圖：客戶直接將票據(jù)網(wǎng)點操作員審131通知存款業(yè)務(wù)通知存款業(yè)務(wù)132企業(yè)網(wǎng)上銀行通知存款功能概述是NOVA單位通知存款業(yè)務(wù)的延伸:企業(yè)客戶自助操作的渠道辦理通知存款業(yè)務(wù)，不再另外對起存金額、