透過案例學(xué)慣例

透過案例學(xué)慣例UCP的發(fā)展歷史UCP（UniformCustomsandPracticeforCommercialDocumentaryCredits）即《跟單信用證統(tǒng)一慣例》，從1933年問世，全球的信用證業(yè)務(wù)就以UCP為通用規(guī)則。

UCP的發(fā)展歷史UCP的形成經(jīng)歷了從20世紀(jì)20年代的美國國內(nèi)慣例到1930年UCP的最初形成（即《商業(yè)跟單信用證統(tǒng)一規(guī)則》國際商會(huì)第74號(hào)出版物）這樣一個(gè)過程。UCP的發(fā)展歷史1．20世紀(jì)20年代的美國國內(nèi)慣例2.《商業(yè)跟單信用證統(tǒng)一規(guī)則》（國際商會(huì)第74號(hào)出版物）的問世UCP的發(fā)展歷史從1930年5月15日實(shí)施《商業(yè)信用證統(tǒng)一規(guī)則》（國際商會(huì)第74號(hào)出版物）至《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（國際商會(huì)第500號(hào)出版物），共經(jīng)歷了6次修改。UCP500共包括49條，分別歸入七大部分：A.總則與定義（包括5條）；B.信用證的形式與通知（包括7條）；C.責(zé)任與義務(wù)（包括7條）；D.單據(jù)（包括19條）；E.雜項(xiàng)規(guī)定（包括9條）；F.可轉(zhuǎn)讓信用證（包括1條）；G.款項(xiàng)讓渡（包括1條）。

UCP的發(fā)展歷史自2003年5月起，國際商會(huì)就授權(quán)ICCCommissiononBankingTechniqueandPractice對(duì)UCP500進(jìn)行修改。本次修改的總目標(biāo)就是能夠跟進(jìn)目前國際銀行業(yè)、運(yùn)輸業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的新發(fā)展，對(duì)UCP中的語言以及形式中所使用的措詞進(jìn)行修改以適應(yīng)實(shí)際應(yīng)用并更易于解釋。

UCP的發(fā)展歷史本次修訂對(duì)UCP500從結(jié)構(gòu)上做了進(jìn)一步調(diào)整，由原來的49條繼續(xù)精簡(jiǎn)為39條。加入了第二條“定義”和第三條“解釋”，專門對(duì)跟單信用證統(tǒng)一慣例中的術(shù)語以及銀行職責(zé)進(jìn)行了統(tǒng)一的解釋，以澄清并避免過去在使用信用證的過程中在有關(guān)定義方面的模糊不清。對(duì)UCP500中的一些條款進(jìn)行了合并，其中變動(dòng)非常大的包括UCP500原第六條、第八條、第十條、第十二條、第三十條、第三十三條、第三十八條，對(duì)原內(nèi)容進(jìn)行了大幅度的刪減。解讀UCP600主要條款【案例1】某出口商A向進(jìn)口商B出口一批貨物，采用信用證支付結(jié)算方式，其中信用證中關(guān)于裝運(yùn)的條款是這樣規(guī)定的：“……ShipmentfromCtoDbeforeSeptember14,2001”（于2001年的9月14日之前將貨物裝上從C港起運(yùn)至D港的船上）。出口商A是9月12日安排裝運(yùn)的并取得9月14日的提單，當(dāng)A將提單連同其他單據(jù)一起通過議付行交至開證行，并要求其付款的時(shí)候，開證行提出如下的不符點(diǎn)：開證行認(rèn)為根據(jù)信用證中裝運(yùn)條款的規(guī)定，提單的日期應(yīng)該是“9月14日之前（before）”，也就是說，提單上的日期最遲不能晚于9月13日，因此單證不符，開證行拒付。試分析此案例，開證行的拒付有沒有道理？解讀UCP600主要條款【案例2】出口商A向進(jìn)口商B出口一批貨物，分兩批交付，分別開立兩份信用證，其中合同中的檢驗(yàn)條款規(guī)定如下：進(jìn)口商B有權(quán)在貨到目的港后對(duì)貨物進(jìn)行復(fù)驗(yàn)，如所交貨物與合同規(guī)定不符，買方憑商檢機(jī)構(gòu)出具的檢驗(yàn)證書向出口商A索賠。這筆交易開始時(shí)非常順利，進(jìn)口商B向開證行C為第一批貨物申請(qǐng)開證，出口商發(fā)貨。在第一批貨物到達(dá)目的港之前，進(jìn)口商B又根據(jù)合同的規(guī)定開立第二份信用證。但是當(dāng)?shù)谝慌浳锏礁酆?，進(jìn)口商B發(fā)現(xiàn)此批貨物與合同嚴(yán)重不符，隨即要求開證行拒付第二張信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)，但是遭到了開證行的拒絕。開證行在審核議付行提交的單據(jù)與信用證的規(guī)定無誤后，將款項(xiàng)支付給議付行。當(dāng)開證行向進(jìn)口商B提示付款時(shí)，遭到了他的拒絕。試問：進(jìn)口商B有無理由拒付？為什么？解讀UCP600主要條款【案例3】某出口商A與進(jìn)口商B達(dá)成一筆出口合同，合同中關(guān)于包裝的條款是這樣規(guī)定的：“木板或膠合板包裝，內(nèi)部可以采用蠟紙或硫酸紙包裝?！钡钱?dāng)出口商A接到進(jìn)口商B的開來的信用證的時(shí)候，在證中是采用下述規(guī)定的：“采用木板包裝，內(nèi)部包裝是硫酸紙?！庇捎谛庞米C并沒有與合同相沖突，于是出口商嚴(yán)格按照信用證的規(guī)定裝貨。正當(dāng)即將把貨物裝船之際，在1月20日進(jìn)口商通過原開證行開來了信用證修改書，其中對(duì)包裝條款進(jìn)行了修改：“采用木板包裝，內(nèi)部包裝是蠟紙?！钡捎诖藭r(shí)出口商已經(jīng)沒有時(shí)間重新包裝了，即使更改包裝其損失也是巨大的，出口商決定不接受信用證的修改。并于1月24日仍由原來的信用證所規(guī)定的情況裝船，并于第二天向議付行辦理議付，并將信用證修改書退了回去。但是開證申請(qǐng)人卻去電提出異議，認(rèn)為出口商這樣做是沒有道理的，并要求賠償由于包裝的問題所導(dǎo)致的所有損失。其理由如下：按照國際慣例的規(guī)定，賣方收到修改書的3天內(nèi)未提出不接受的意見，應(yīng)認(rèn)為是默認(rèn)接受。出口商接到修改書是1月20日，但是在1月24日才裝船出運(yùn)，期間已經(jīng)超過了3天，應(yīng)該被認(rèn)為是默認(rèn)接受這種修改。而出口商仍然按照原有的情況裝船出運(yùn)，明顯是違約的舉動(dòng)，因此，出口商應(yīng)該為此承擔(dān)所有的責(zé)任。試分析，出口商A是否應(yīng)該承擔(dān)責(zé)任？為什么？

解讀UCP600主要條款【案例4】某銀行電報(bào)開出一份不可撤銷信用證，電文中并未聲明“以郵寄文本為準(zhǔn)”的字句。受益人按照電報(bào)信用證文本已將貨物裝運(yùn)，并備好符合信用證要求的單據(jù)向當(dāng)?shù)赝ㄖ凶h付收款時(shí)，當(dāng)?shù)赝ㄖ谐鍪緞偸盏降拈_證行寄到的“郵寄文本”，并以電開文本與郵寄文本不符為由拒絕議付，后經(jīng)議付行與開證行聯(lián)系，開證行復(fù)電稱“以郵寄文本為準(zhǔn)”而拒絕付款。試問：在這種情況下，開證行有無拒付的權(quán)利？解讀UCP600主要條款【案例5】出口商A向進(jìn)口商B出口一批黃豆米，很快就收到了進(jìn)口商所在的進(jìn)口國的開證行的開來的即期付款的信用證，出口商A的有關(guān)業(yè)務(wù)員經(jīng)審查信用證后，即通知儲(chǔ)運(yùn)部門按信用證要求辦理裝運(yùn)手續(xù)，并于3月15日按時(shí)依據(jù)信用證規(guī)定提供所要求的單據(jù)向議付行交單辦理了議付。議付行審查單據(jù)后認(rèn)為單證相符向開證行寄單。但是于3月25日收到了開證行的拒付通知，其拒付的理由如下：1．信用證規(guī)定：“Commercialinvoicesintriplicate”(商業(yè)發(fā)票一式三份)，但是出口商提供的單據(jù)名稱卻為：“Invoice”；2．其次信用證中規(guī)定的貨物重量是采用的公噸，但是包裝單上確實(shí)以公斤為單位，即在信用證上是15公噸，但是包裝單上是15000公斤，從而構(gòu)成第二個(gè)不符點(diǎn)。出口商A根據(jù)開證行上述復(fù)電對(duì)照UCP的規(guī)定并與議付行研究,認(rèn)識(shí)到單據(jù)確存在某些缺點(diǎn)。通過買方反復(fù)進(jìn)行工作,最后降價(jià)處理而結(jié)案。試通過上述案例的陳述，我們可以得到什么樣的教訓(xùn)？解讀UCP600主要條款【案例6】某出口商A與進(jìn)口商B達(dá)成一筆買賣合同，采用信用證方式進(jìn)行結(jié)算，在信用證中明確要求包裝單一式兩份。出口商A根據(jù)信用證的要求，在裝運(yùn)后備齊所有的單據(jù)，其中包裝單中的一份用打字機(jī)打印，另一份用復(fù)寫紙?zhí)子〕鰜?，并?月12日向議付行辦理議付。但于3月25日，出口商接到了開證行的來電，認(rèn)為信用證中已經(jīng)明確要求出口商提交兩份包裝單，但其中沒有正本包裝單。因?yàn)閮煞荻紱]有表明正本字樣，所以開證行認(rèn)為出口商A沒有提交正本單據(jù)違反了信用證的要求。試問：出口商A制作的包裝單，有沒有違反信用證的要求？開證行應(yīng)不應(yīng)該付款？為什么？解讀UCP600主要條款【案例7】某國A出口商向另一國B進(jìn)口商出口一批貨物，國外開來的信用證規(guī)定：“ShipmentfromHarbin,ChinatoAport.Multimodaltransportdocumentacceptable,”（裝運(yùn)從中國哈爾濱至A港，多式聯(lián)運(yùn)單據(jù)可以接受。）A出口商在辦理裝運(yùn)手續(xù)從哈爾濱裝火車陸運(yùn)至大連，再改為海運(yùn)至A港，并取得當(dāng)天簽發(fā)的多式聯(lián)運(yùn)單據(jù)。單據(jù)經(jīng)議付行審查后，即向開證行寄單。數(shù)天后，開證行拒付，理由如下：A商所提供的提單沒有已裝船的船名，不符合UCP600的規(guī)定，銀行拒付。試問：開證行是否有權(quán)拒付？為什么？解讀UCP600主要條款【案例8】國內(nèi)的進(jìn)出口公司A向國外的B貿(mào)易公司出口一批貨物，采用空運(yùn)方式，信用證對(duì)部分條款要求全套正本空運(yùn)單，以B貿(mào)易公司為收貨人，并且注明信用證號(hào)碼，而且信用證沒有明確規(guī)定重量證明必須是單獨(dú)的單據(jù)。A進(jìn)出口公司按照信用證的要求取得空運(yùn)單連同其他單據(jù)向議付行交單議付。數(shù)日后，開證行提出了如下的單證不符的異議：1．信用證要求提交全套的正本空運(yùn)單，但是A進(jìn)出口公司所提交的一份空運(yùn)單的最末行標(biāo)明“3.original”，既然有三份正本空運(yùn)單，就應(yīng)該有一份與第二份。由于只提交了一份正本，所以不符合信用證要求。2．運(yùn)輸單據(jù)上只有重量聲明，沒有提交重量證明。試分析開證行提出的不符點(diǎn)是否有道理，為什么？解讀UCP600主要條款【案例9】某國A出口商向另一國的B進(jìn)口商出口一批貨物，國外開來的信用證規(guī)定：需要提交注明“運(yùn)費(fèi)預(yù)付”和“清潔已裝船”的海運(yùn)提單。A商根據(jù)信用證規(guī)定日期內(nèi)裝運(yùn)完畢，并按信用證要求繕制各種單據(jù)向指定銀行議付，單到國外，開證行提出異議：信用證中規(guī)定提單注明“運(yùn)費(fèi)預(yù)付”和“清潔已裝船”，但A出口商所提交的提單上只注明有：“FreightPrepaid”（運(yùn)費(fèi)預(yù)付），并未注明“CleanonBoard”（清潔已裝船）的詞句，因此與信用證規(guī)定不獨(dú)，銀行拒付。試分析開證行的拒付理由是否充分？為什么？解讀UCP600主要條款【案例10】國內(nèi)某貿(mào)易公司A向國外的B公司出口一批貨物。在國外開來的信用證中有關(guān)保險(xiǎn)條款規(guī)定：“InsurancepolicycoveringW.A.andwarrisksasperoceanmarinecargoclauseofP.I.C.Cdated1/1/1981.”（根據(jù)中國人民保險(xiǎn)公司1981年1月1日海洋運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)條款的保險(xiǎn)單，投保水漬險(xiǎn)和戰(zhàn)爭(zhēng)險(xiǎn)。）貿(mào)易公司A在3月14日進(jìn)行了裝運(yùn)，并取得了3月14日簽發(fā)的提單和3月15日簽發(fā)的注有：“Thiscoveriseffectiveatthedateofloadingonboard.”聲明的保險(xiǎn)單，并于3月16日交單議付。數(shù)天后，開證行提出了如下的不符點(diǎn)：貿(mào)易公司A在3月14日裝運(yùn)貨物，提單簽發(fā)的日期亦是3月14日，但是保險(xiǎn)單簽發(fā)的日期為3月15日，說明A是先裝運(yùn)后辦理保險(xiǎn)手續(xù)，所以保險(xiǎn)晚于裝運(yùn)日期，此信用證項(xiàng)下的單據(jù)存在單證不符。試分析，開證行提出的不符點(diǎn)是否成立？為什么？解讀UCP600主要條款【案例11】某木質(zhì)品貿(mào)易公司向國外客戶出口一批精美木質(zhì)工藝品，信用證規(guī)定的裝運(yùn)期為4月份，交單期為5月10日前，信用證的有效期為5月25日。該木質(zhì)品公司收到對(duì)方開來的信用證后，及時(shí)向工廠下訂單，準(zhǔn)備出口貨物。但由于產(chǎn)品制作過程需要較長(zhǎng)時(shí)間，該公司的貨物于4月27日才全部趕制出來，經(jīng)過與輪船公司聯(lián)系后，該公司取得4月29日簽發(fā)的提單，并制作好單據(jù)于5月8日交單時(shí)，恰逢5月8日、9日為銀行非營(yíng)業(yè)日，該公司只能于5月10日交單。問：該公司能否按UCP600的規(guī)定，憑4月29日簽發(fā)的提單連同其他單據(jù)從銀行取得貨款？為什么？解讀UCP600主要條款【案例12】某國A出口商向另一國B進(jìn)口商出口一批500公噸的大豆，在國外開來的信用證中規(guī)定“分批裝運(yùn)是不允許的”。A公司根據(jù)信用證的規(guī)定，準(zhǔn)備裝運(yùn)工作，但因貨源不足，經(jīng)聯(lián)系青島公司有一部分同樣品質(zhì)規(guī)格的貨物，故于6月1日在天津港裝X輪400公噸，又以X輪同輪再駛往青島，并于7月7日繼續(xù)裝其不足的100公噸。當(dāng)A公司將單據(jù)交給議付行議付后數(shù)天，接到開證行的拒付電，拒付理由如下：信用證中規(guī)定貨物重量為500公噸，不許分批裝運(yùn)，但A公司卻提交了兩套提單：一套是6月1日在天津港裝400公噸，另一套于7月7日在青島港裝100公噸，故不符信用證規(guī)定，銀行拒付。試問：開證行的拒付理由是否有理？為什么？解讀UCP600主要條款【案例13】某水產(chǎn)食品進(jìn)出口公司A從阿根廷一貿(mào)易公司B進(jìn)口一筆魚粉。A根據(jù)雙方所簽訂的合同，通過開證行向賣方B開出不可撤銷即期信用證。B公司在裝運(yùn)后，即向議付行辦理議付，開證行收到該證項(xiàng)下的全套單據(jù)后，經(jīng)審查認(rèn)為單證相符，即貸記議付行帳戶以償還墊款，開證行向水產(chǎn)公司A提示單據(jù)，但A經(jīng)審查單據(jù)，發(fā)現(xiàn)單據(jù)問題，具體內(nèi)容如下：該信用證項(xiàng)下的包裝單上的重量計(jì)算有誤，根據(jù)包裝單上的貨物數(shù)量和重量是這樣記載的：總數(shù)量：3，013袋，每袋的凈重：82.898公斤，共計(jì)總凈重：249.773公噸。如果3,013袋乘以每袋82.898公斤，總重量應(yīng)為249.771公噸，不應(yīng)是249.773公噸，賣方卻以249.773公噸計(jì)收貨款，這是錯(cuò)誤之一。其次每袋82.898公斤，其意為82公斤另898克，作為80多公斤這樣的大包裝的貨物怎么能夠量出多少克的重量，說明每袋的重量82.898公斤并不是實(shí)際真實(shí)的重量，有虛假情況。綜上所述，A不同意付款。試問：A所提出的理由是否會(huì)導(dǎo)致開證行的拒付？為什么？解讀UCP600主要條款【案例14】某出口商A出口一批電視機(jī)給另一國的進(jìn)口商B，其開證行為C銀行，信用證中對(duì)該批貨物有如下的規(guī)定：該批貨物的數(shù)量為5，000臺(tái)電視機(jī)，金額為500，000美元，不允許分批裝運(yùn)。開證行采用了電傳的方式通知出口地的議付行D，但是議付行所收到的電文卻寫明：貨物數(shù)量為500臺(tái)電視機(jī)，金額為500，000美元，不允許分批裝運(yùn)。D行把信用證通知給受益人，受益人按照該信