中支防范和處置非法集資知識測試卷附答案

中支防范和處置非法集資知識測試1.非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)（）批準(zhǔn)，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息。A、中國人民銀行(正確答案)B、中國保險監(jiān)督管理委員會C、工商管理部門D、文化部門2.集資詐騙是指以（）為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。A、占有B、非法占有(正確答案)C、盈利D、非法盈利3.保險從業(yè)人員非法集資的一般表現(xiàn)形式不包括（）。A、假冒保險公司名義、偽造保險單據(jù)或使用作廢單證吸收資金B(yǎng)、利用保險公司聲譽對外借款或虛構(gòu)項目并承諾給予高額回報C、利用保險公司或代理機構(gòu)經(jīng)營場所迷惑消費者推銷違規(guī)理財產(chǎn)品D、非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣(正確答案)4.根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：(一)個人集資詐騙，數(shù)額在（）以上的；(二)單位集資詐騙，數(shù)額在（）以上的。A、五萬；二十五萬B、五萬；五十萬C、十萬；五十萬(正確答案)D、十萬；一百萬5.對從事非法集資活動，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)等行政處罰外，構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（）。A、經(jīng)濟責(zé)任B、民事責(zé)任C、刑事責(zé)任(正確答案)D、行政責(zé)任6.根據(jù)《刑法》第一百七十六條：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（）下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。A、一萬元以上五萬元以下B、二萬元以上十萬元以下C、一萬元以上十萬元以下D、二萬元以上二十萬元以下(正確答案)7.根據(jù)《刑法》第一百九十二條：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處（），并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。A、十年以上有期徒刑或者無期徒刑(正確答案)B、十年以上二十年以下有期徒刑C、二十年以上有期徒刑或無期徒刑D、死刑8.非法集資處置工作在（）的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，建立處置非法集資部際聯(lián)席會議機制。A、國務(wù)院(正確答案)B、公安部C、銀監(jiān)會D、工商總局9.變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)（）的活動。A、相似B、相同(正確答案)C、不同D、相反10.2021年1月26日，李克強簽署中華人民共和國國務(wù)院令(第737號)，于2月10日發(fā)布《防范和處置非法集資條例》，自（）起施行，同時，1998年7月13日國務(wù)院發(fā)布的《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》廢止。A、2021年4月1日B、2021年5月1日(正確答案)C、2021年6月1日D、2021年7月1日11.以下哪些屬于非法集資犯罪的常見罪名。（）A、非法吸收公眾存款罪(正確答案)B、集資詐騙罪(正確答案)C、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪(正確答案)D、非法經(jīng)營罪(正確答案)12.非法集資對社會有什么危害？（）A、使銀行破產(chǎn)B、非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(正確答案)C、非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會治安問題，甚至造成局部地區(qū)社會治安動蕩(正確答案)D、參與非法集資的當(dāng)事人會遭受經(jīng)濟損失，甚至血本無歸(正確答案)13.無論何種非法集資形式，其本質(zhì)特征主要包括以下幾個方面：（）A、看其是否經(jīng)過有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，是否具備向公眾籌集資金的主體資格(正確答案)B、看其籌資的對象時社會公眾，還是少數(shù)特定對象，對特定對象的籌資活動不屬于非法集資的范疇(正確答案)C、看其是否承諾一定期限內(nèi)給出資方高額回報(正確答案)D、看其是否有讓出資人轉(zhuǎn)賬付款的行為14.防范非法集資的方式有（）A、核實所購買保險產(chǎn)品的真假(正確答案)B、要求銷售人員及時提供正式保單和保費發(fā)票，并認真鑒別保險單證的真?zhèn)?正確答案)C、保費超過1000元時，應(yīng)選擇銀行轉(zhuǎn)賬方式或者到保險公司營業(yè)場所繳納(正確答案)D、購買分工、萬能、投資連結(jié)等新型保險產(chǎn)品后，積極配合公司回訪(正確答案)15.在保險行業(yè)中，非法集資的常見特征有（）A、利用職務(wù)便利(正確答案)B、假借銷售保險名義(正確答案)C、高額利息誘惑(正確答案)D、偽造單證印鑒(正確答案)16.在我國《刑法》中，非法集資主要對應(yīng)的兩個罪名是：（）A、逃稅罪B、非法吸收公眾存款罪(正確答案)C、集資詐騙罪(正確答案)D、洗錢罪17.非法吸收公眾存款罪需要同時具備的條件是：（）A、非法性(正確答案)B、公開性(正確答案)C、利誘性(正確答案)D、社會性(正確答案)18.非法集資的常見手法包括：（）A、承諾高額回報(正確答案)B、編造虛假項目(正確答案)C、虛假宣傳造勢(正確答案)D、利用親情誘騙(正確答案)19.《防范和處置非法集資條例》規(guī)定國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持（）的原則。A、防范為主(正確答案)B、打早打小(正確答案)C、綜合治理(正確答案)D、穩(wěn)妥處置(正確答案)20.《防范和處置非法集資條例》主要內(nèi)容包括（）：A、健全工作機制(正確答案)B、加強預(yù)防監(jiān)測(正確答案)C、強化行政處置(正確答案)D、明確法律責(zé)任(正確答案)21.非法集資罪是我國刑法條文中明確規(guī)定的一個應(yīng)當(dāng)予以處罰的經(jīng)濟犯罪罪名。對錯(正確答案)22.保險從業(yè)人員要構(gòu)成集資詐騙罪，必須具有“以非法占有為目的”對(正確答案)錯23.根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》的規(guī)定，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的主體只能是個人，而不能是單位。對錯(正確答案)非法集資行為既可以是違法行為，也可以是犯罪行為。對(正確答案)錯25.集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪在客觀上都表現(xiàn)為非法集資的行為，二者區(qū)別的關(guān)鍵在于是否有非法牟利的動機。對錯(正確答案)26.所有的集資詐騙都屬于非法集資的范疇，但并不是所有的非法集資都是集資詐騙。對(正確答案)錯保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動是指保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)及其工作人員涉嫌從事非法集資活動，以及其他單位、個人涉嫌以保險名義從事非法集資活動。對(正確答案)錯28.交費之后要求銷售人員及時提供正式保單和保費發(fā)票，并認真鑒別保險單證的真?zhèn)危赫姹紊嫌斜ｋU公司印章且為電腦打印，也可以有人為改動、手寫的地方。對錯(正確答案