風(fēng)控工作總結(jié)

.精品文檔.風(fēng)控工作總結(jié)有價(jià)單證和重要空白單證管理工作一直是各大銀行和 保險(xiǎn)公司等金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控的重點(diǎn)內(nèi)容。中小保險(xiǎn)公司面 臨風(fēng)控意識不夠、人員配備不足、今天給大家找來了風(fēng)控工 作總結(jié)，供大家參考和閱讀。風(fēng)控工作總結(jié)篇一 一、行政工作。試用期前半段，我主要參與了公司的行政工作。我很榮 幸地與同事們?nèi)探?jīng)歷了公司從籌備到注冊開業(yè)的全部過 程。在公司籌備期間，我曾仔細(xì)校對整理過開業(yè)申報(bào)材料 ；協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)召開 20xx年第一次股東會、第一屆第一次董事會 ;配合集合公司開展了兩次公司招聘 ；參與了兩次南京培訓(xùn) ；協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)解決了公司裝修的遺留問題 ；并積極參與了公司開業(yè)典禮的籌備工作。公司開業(yè)后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入 職手續(xù)辦理、公司行政制度初步建立以及召開 20xx年第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。二、風(fēng)控工作。我從行政崗調(diào)到風(fēng)控崗也已一月有余。在這一個(gè)多月的 時(shí)間里，按照公司規(guī)定，我已基本把開業(yè)時(shí)期遺留的合同檔 案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業(yè) 務(wù)資料，也能做到及時(shí)歸檔整理。業(yè)務(wù)方面，對于我來說完全是一個(gè)新的領(lǐng)域。郭經(jīng)理也 帶我走2016

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-獨(dú)家原創(chuàng)1/20.精品文檔.訪了一些企業(yè)，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經(jīng)驗(yàn)的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續(xù)學(xué)習(xí)，希望能盡快勝任風(fēng)險(xiǎn)控制這個(gè)崗位。試用期的結(jié)束，對我來說是這個(gè)階段的終點(diǎn)，也是下一個(gè)階段的起點(diǎn)。正是因?yàn)檫@個(gè)不可或缺的試用期經(jīng)歷，讓我更加看清了自己的實(shí)力，擺正心態(tài)，虛心學(xué)習(xí)，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續(xù)堅(jiān)持積極嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度、孜孜不倦的學(xué)習(xí)態(tài)度，讓自己從一個(gè)雄心壯志卻處處碰壁的大學(xué)生迅速成長為一個(gè)工作負(fù)責(zé)、業(yè)務(wù)嫻熟的好員工。最后，我要感謝公司給我提供了這個(gè)平臺和鍛煉自己的機(jī)會，給了我人生新的起點(diǎn)，感謝所有領(lǐng)導(dǎo)的培育和關(guān)懷，謝謝你們。我不會辜負(fù)你們的期望，請相信我、考核我，謝謝。風(fēng)控工作總結(jié)篇二一、市場背景：市場環(huán)境趨暖，變革創(chuàng)生新機(jī)20xx年上半年，隨著證券市場改革實(shí)現(xiàn)重大突破， 證券行業(yè)的綜合治理與創(chuàng)新發(fā)展取得顯著成效，市場走出了近四 年來低迷不振的格局，步入新的歷史性的發(fā)展時(shí)期。市場日趨活躍，行業(yè)走出困境。 20xx年16月，上證綜 指從1161點(diǎn)上漲至1672點(diǎn)，漲幅達(dá) 44;深證成指從 2863點(diǎn)上漲至4301點(diǎn)，漲幅達(dá) 50。市場持續(xù)活躍，股票、基金、權(quán)證及債券現(xiàn)券市場交易總額 98825億元，較去年同期（32470億元）增長了 204。在市場強(qiáng)勁回升的有利條件下， 證券公2016全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)2/20.精品文檔.司結(jié)束了近幾年的行業(yè)性虧損。股改進(jìn)入突破階段，市場面臨歷史轉(zhuǎn)折。到 20xx年6月底，股改上市公司市值占比已達(dá)到 70o隨著管理層以股改為重點(diǎn)全面推進(jìn)資本市場基礎(chǔ)性、制度性建設(shè)，證券市場的 深層次矛盾和結(jié)構(gòu)性問題正在逐步解決，為市場的長期穩(wěn)定 發(fā)展奠定了基礎(chǔ)，帶來了前所未有的生機(jī)和活力。券商整治基本結(jié)束，行業(yè)格局重整。自 20xx年以來的證券公司綜合治理工作取得明顯成效，證券公司的違規(guī)經(jīng)營 問題得到有效遏制，證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)明顯釋放。同時(shí)，在扶優(yōu) 汰劣的監(jiān)管思路下，部分證券公司通過重組和創(chuàng)新業(yè)務(wù)快速 增強(qiáng)實(shí)力，行業(yè)集中度進(jìn)一步提高，行業(yè)競爭格局發(fā)生了根 本性的變化。政策空前支持，創(chuàng)新力度加大。 20xx年上半年，隨著新的《公司法》、《證券法》頒布實(shí)施，監(jiān)管層推出了一系列的 新政策、新措施，涉及拓展入市資金渠道、 吸引戰(zhàn)略投資者、 發(fā)展多層次市場體系等各個(gè)方面。同時(shí)，資產(chǎn)證券化、融資 融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)和創(chuàng)新產(chǎn)品也醞釀成熟或相繼出 臺，有力地增加了市場活躍程度，同時(shí)也為券商開辟了新的 業(yè)務(wù)空間和贏利渠道。二、20xx年上半年經(jīng)營情況(一)上半年總體財(cái)務(wù)指標(biāo)20xx12，93***x

年上半年，公司實(shí)現(xiàn)收入總額 28, 97***x元，其中營業(yè)費(fèi)用 10，32***x 元，實(shí)現(xiàn)

元，支出總額利潤總額16，04***x

元，比去年同期增加

18，17***x

元。2016全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)3/20.精品文檔.其中，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入 17,59***x 元，利潤8,79***x 元；固定收益證券總部實(shí)現(xiàn)收入 10,53***x 元，利潤8，5***x 元；投資銀行總部實(shí)現(xiàn)收入 18***x 元，利潤16***x 元；企業(yè) 融資部實(shí)現(xiàn)收入68***x 元，利潤36***x 元;證券投資部實(shí) 現(xiàn)收入39***x 元，利潤28***x 元。(二)上半年各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況1、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：乘勢而上、穩(wěn)步增長主要經(jīng)營業(yè)績實(shí)現(xiàn)收入17，59***x 元，利潤 8，79***x 元。股票、 基金、權(quán)證及債券現(xiàn)券成交金額億元，較去年同期增長了 212，市場占有率％。，市場排名第3***x。6月末客戶資產(chǎn)總額億元，較期初增長了億元，增幅 為66,其中客戶資產(chǎn)凈流入億元，增幅 20，客戶資產(chǎn)投資增值億元，增值率為 46。同時(shí)，截至 6月末，共托管了 2***x 上市公司億股的有限售條件流通股，總市值約為億元。重點(diǎn)工作回顧以客戶增值為原則，加強(qiáng)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的客戶開發(fā)和客戶盤 活工作。組織加強(qiáng)了咨詢服務(wù)的組織和推廣工作，積極參與公司投資策略研究小組的工作，與研發(fā)中心共同組織公司晨 會，提高《晨會摘要》等咨詢產(chǎn)品的質(zhì)量，并推出了《客戶 持倉前5***x 股票投資周報(bào)》等新的資訊產(chǎn)品，為營業(yè)部提 供了二類9種資訊產(chǎn)品和相應(yīng)的配送服務(wù)，大大豐富了營業(yè) 部的資訊產(chǎn)品線。同時(shí)，積極探索盤2016全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)4/20.精品文檔.活客戶資產(chǎn)的有效方法， 策劃了“睡眠客戶資產(chǎn)盤活競賽活動” 。積極開拓新業(yè)務(wù)，搶占客戶，培養(yǎng)新利潤增長點(diǎn)。強(qiáng)化 營業(yè)部的營銷職能，繼續(xù)加大基金產(chǎn)品的營銷力度，上半年 累計(jì)代銷基金億元，其中富蘭克林國海彈性市值基金銷售額 達(dá)到億元。同時(shí)，制定了限售流通股托管業(yè)務(wù)的管理及獎勵(lì) 措施，組織和支持營業(yè)部發(fā)揮當(dāng)?shù)貎?yōu)勢，抓住股改機(jī)遇搶占 寶貴的機(jī)構(gòu)客戶。目前已托管的限售股份市值近 70億元，有意向正在開發(fā)中的上市公司 1***x，限售股份余額約億股。完善風(fēng)控機(jī)制，加強(qiáng)日常監(jiān)控，促進(jìn)合規(guī)運(yùn)行。提出了 解決“非實(shí)名資金賬戶”及“異戶下掛 （‘一掛多''）賬戶”的資產(chǎn)提取等歷史遺留問題的實(shí)施方案 ；開展了權(quán)限管理專項(xiàng)自查，同時(shí)加強(qiáng)總部對營業(yè)機(jī)構(gòu)權(quán)限使用的日常監(jiān)控 ；建成并啟用“重要客戶管理系統(tǒng)”，對重要客戶、重要業(yè)務(wù)進(jìn) 行監(jiān)控和報(bào)備審批；針對權(quán)證等咼風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，進(jìn)一步加強(qiáng)證 券賬戶管理，防范違規(guī)操作 ；對營業(yè)部人員和崗位管理的制度進(jìn)行完善。開源節(jié)流，提高創(chuàng)利能力。根據(jù)公司倡導(dǎo)的“我為公司 多賺一分錢，我為公司多節(jié)省一分錢”的價(jià)值理念，對全系 統(tǒng)的營業(yè)費(fèi)用開支情況進(jìn)行及時(shí)跟蹤監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)調(diào) 整，確保營業(yè)費(fèi)用的開支控制在準(zhǔn)事業(yè)部制的費(fèi)用控制目標(biāo) 之內(nèi)。上半年經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入同比增長，而營業(yè)費(fèi)用同比基本 持平人力費(fèi)和資產(chǎn)使用費(fèi)、行政及業(yè)務(wù)費(fèi)用均控制在準(zhǔn)事業(yè) 部制要求的控制目2016全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)5/20.精品文檔.標(biāo)之內(nèi)。營業(yè)費(fèi)用得到了的控制，并未隨 著凈收入的大幅增長而明顯增長。2、固定收益業(yè)務(wù)：提前實(shí)現(xiàn)收入和品牌雙突破主要經(jīng)營業(yè)績上半年實(shí)現(xiàn)收入 10，53***x 元，利潤8，75***x 元。累計(jì)完成記帳式國債承銷億元、 國開行金融債承銷 41億元，在券商中排名分別居第 3和第4位，實(shí)現(xiàn)收入 2***x 元；銀行間債券市場交易總量億元，比去年同期增長了，在證券公 司中排名第 10位，累計(jì)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)券交易差價(jià)收入 7，52***x元；完成***x 企業(yè)債券主承銷及 4只債券分銷，實(shí)現(xiàn)承銷收 入249***X元。重點(diǎn)工作回顧完善準(zhǔn)事業(yè)部制度，加強(qiáng)部門內(nèi)部管理。成立固定收益證券業(yè)務(wù)委員會，負(fù)責(zé)部門業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃與管理規(guī)范 ；制定了客戶管理、費(fèi)用管理、績效考核等管理辦法和固定收益證 券總部業(yè)務(wù)流程及規(guī)范。繼續(xù)加強(qiáng)項(xiàng)目儲備和客戶開發(fā)工作。對客戶進(jìn)行細(xì)分， 指定專門的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)維護(hù)，加強(qiáng)與客戶的日常溝通，同 時(shí)開發(fā)了一批優(yōu)質(zhì)機(jī)構(gòu)客戶。上半年開發(fā)儲備企業(yè)債項(xiàng)目 ***x，其中***x 已經(jīng)簽署協(xié)議。債券銷售交易客戶新增工商 銀行等四家大型機(jī)構(gòu)客戶。提高研究報(bào)告的專業(yè)水準(zhǔn)和實(shí)效性，與研究、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 互動。2016全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)6/20.精品文檔.重點(diǎn)著眼于研究報(bào)告的準(zhǔn)確性實(shí)效性，得到了市場認(rèn) 可，策略報(bào)告和專題報(bào)告對貨幣政策走向進(jìn)行了準(zhǔn)確的分析 和預(yù)判。同時(shí)積極參與了公司投資策略小組，集合理財(cái)方案 設(shè)計(jì)小組，股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)的研究工作。加強(qiáng)合作與品牌創(chuàng)建。以固定收益證券的名義與證券時(shí) 報(bào)社合作，成功舉辦了 20xx債市之星評選活動，在成都舉 辦了大型債券投資策略報(bào)告及客戶聯(lián)誼會。3、投行業(yè)務(wù)：抓住了市場機(jī)會，初步實(shí)現(xiàn)突破主要經(jīng)營業(yè)績上半年投資銀行總部完成西水股份、兩面針、五洲交通 ***x，企業(yè)融資部完成冠城大通、康達(dá)爾、深圳華強(qiáng)、桂林 旅游***x ，合計(jì)***x 上市公司股改保薦項(xiàng)目， 投資銀行總部完成桂柳工股改財(cái)務(wù)顧問項(xiàng)目。同時(shí)，二個(gè)投資銀行部門上半年積極開發(fā)儲備項(xiàng)目，合 計(jì)有***x 股改項(xiàng)目已簽署協(xié)議或正在實(shí)施 ；在會審核ipo項(xiàng)目***x，惠程電氣和 xxx三環(huán)；再融資項(xiàng)目***x; 收購兼并 財(cái)務(wù)顧問***x 。重點(diǎn)工作回顧加大重點(diǎn)地區(qū)的客戶開發(fā)力度，實(shí)現(xiàn)股改收益。充分利 用公司，上半年以公司成立以來的最大力度進(jìn)行了 xxx地區(qū)的項(xiàng)目開發(fā)，鞏固了投行業(yè)務(wù)的地區(qū)優(yōu)勢。股改業(yè)務(wù)方面，目前 XXX區(qū)內(nèi)共有 2***x 上市公司， 1***x 完成股改，投資銀行總部擔(dān)任其中兩面針、五洲交通 的股改保薦機(jī)構(gòu)，2016全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)7/20.精品文檔.擔(dān)任桂柳工、南化股份、北海國發(fā)股改財(cái) 務(wù)顧問；同時(shí)，投資銀行總部正在進(jìn)行桂東電力、世紀(jì)光華 的股改財(cái)務(wù)顧問項(xiàng)目，爭取南方控股改保薦項(xiàng)目，加上企業(yè) 融資部在區(qū)內(nèi)完成和正在進(jìn)行的股改項(xiàng)目，公司在區(qū)內(nèi)的市 場占有率接近 4***x;上半年XXX區(qū)內(nèi)儲備項(xiàng)目也取得長足進(jìn)展，體現(xiàn)在 XXX三環(huán)ipo項(xiàng)目已上報(bào)證監(jiān)會，桂林廣陸、柳州歐維姆、 XXX源安堂等公司已達(dá)成 ipo初步意向；同時(shí)投行業(yè)務(wù)部門和 XXX區(qū)政府國資委、金融辦、證 監(jiān)局等政府部門也建立了順暢的溝通渠道，為區(qū)內(nèi)后續(xù)業(yè)務(wù) 發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。為工作重心轉(zhuǎn)移做好了準(zhǔn)備。針對政策環(huán)境和業(yè)務(wù)形勢 的變化，投行部門及時(shí)調(diào)整策略，在努力爭取股改項(xiàng)目的同 時(shí)，及時(shí)更新上會的ipo項(xiàng)目材料，加快 ipo、在融資等客 戶的開發(fā)和培育工作，逐漸將工作重點(diǎn)轉(zhuǎn)移到企業(yè)改制、財(cái)務(wù)顧問方面，爭取核心客戶和優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目儲備。4、投資業(yè)務(wù)：把握機(jī)會、積極轉(zhuǎn)型(1)主要經(jīng)營業(yè)績20xx年上半年，平均自營總規(guī)模 2, 36***x 元，收入總 額39***x 元，實(shí)現(xiàn)利潤 28***x 元。并完成了集合資產(chǎn)管理 計(jì)劃的產(chǎn)品設(shè)計(jì)，做好了申報(bào)準(zhǔn)備。(2)重點(diǎn)工作回顧2016全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)8/20.精品文檔.加強(qiáng)研究、積極提供決策支持和業(yè)務(wù)協(xié)作。堅(jiān)持 macro選股原則，從選股、基本面深入研究、實(shí)地調(diào)研等方面把好 風(fēng)險(xiǎn)控制第一關(guān)，與研發(fā)中心一道挖掘市場投資機(jī)會，共同 進(jìn)行股票池維護(hù)，截止到 6月初，股票池上半年總收益率達(dá)到。在關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)正確研判大勢，為公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供支持 ；積極參與公司每日晨會，積極參與投資策略小組的各項(xiàng)工作， 為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和投資業(yè)務(wù)提供及時(shí)的資訊和研判。穩(wěn)步推進(jìn)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的籌備工作。成立了客戶理 財(cái)中心籌備小組，在規(guī)范類券商獲得業(yè)務(wù)資格前，完成了全 部產(chǎn)品的設(shè)計(jì)及上報(bào)的準(zhǔn)備工作，并順利地完成了公司內(nèi)部 路演和相關(guān)托管銀行的初步交流溝通，完成了理財(cái)業(yè)務(wù)的軟 硬件配置預(yù)算、評估和招標(biāo)準(zhǔn)備等一系列工作。5、研究：整合研究，加強(qiáng)業(yè)務(wù)互動完善研發(fā)產(chǎn)品線，加強(qiáng)產(chǎn)品推廣。研發(fā)中心緊密關(guān)注市 場動態(tài)和熱點(diǎn)，根據(jù)機(jī)構(gòu)客戶和營業(yè)部客戶的需求，推出了《導(dǎo)航晨報(bào)》、《研發(fā)股票池》及各類報(bào)告，為業(yè)務(wù)開發(fā)提供 了豐富、及時(shí)的資訊支持。同時(shí)，加快“走出去、市場化” 的步伐，通過研討會、巡回報(bào)告等多樣化形式加強(qiáng)產(chǎn)品推廣， 在電力、能源等行業(yè)領(lǐng)域形成了一定的優(yōu)勢和品牌。整合研究，加強(qiáng)與業(yè)務(wù)部門互動。集合研發(fā)中心、固定 收益證券總部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部、證券投資部等部門研究力量， 組成二級市場投資策略研究小組，為客戶開發(fā)和服務(wù)提供了 有力的支持。逐步探索2016全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)9/20.精品文檔.針對重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)行業(yè)的研究成果 推廣，與債券、投行、經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)部門開始形成有效的互動。充實(shí)研究隊(duì)伍、建設(shè)研發(fā)體系。上半年研發(fā)中心繼續(xù)引入了一批研究骨干，擴(kuò)大研究范圍，提高深度研究能力，為構(gòu)建優(yōu)秀的研究團(tuán)隊(duì)奠定了良好的基礎(chǔ)。并且、設(shè)立了合理分工的工作小組，制定了較為完整的研發(fā)工作流程和管理制度，基本建立了比較完善的研發(fā)體系。（三）全力應(yīng)對訴訟案件，積極推進(jìn)增資擴(kuò)股上半年公司集中精力應(yīng)對啤酒花、成都人壽、中油銷售 三個(gè)訴訟案件，通過大量的工作，爭取到了案件終止或再審， 緩解了公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，保證了公司凈資本維持一定規(guī)模，為 公司業(yè)務(wù)發(fā)展和增資擴(kuò)股工作創(chuàng)造了有利的條件，公司在本年度啟動了增資擴(kuò)股的準(zhǔn)備工作。由于證券行 業(yè)的良好發(fā)展前景，以及公司自身的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)、贏利能力， 經(jīng)過公司董事會和管理班子的努力，與多家機(jī)構(gòu)進(jìn)行接觸和 商談，目前已有實(shí)力雄厚的機(jī)構(gòu)有意對公司增資，有望在下半年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性操作階段。（四）以準(zhǔn)事業(yè)部制實(shí)施為契機(jī)，提升了綜合管理水平20xx年上半年，公司在業(yè)務(wù)部門推廣實(shí)施準(zhǔn)事業(yè)部制， 建立了職責(zé)分明、流程清晰、執(zhí)行迅速的權(quán)限授權(quán)體系，決 策效率明顯提高，執(zhí)行力明顯加強(qiáng)，人力、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù) 管理、信息技術(shù)等方面2016全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)10/20.精品文檔.的管理水平得以提升。費(fèi)用管理上一方面繼續(xù)推進(jìn)成本控制的工作，通過推行事業(yè)部制、加強(qiáng)預(yù)算管理和費(fèi)用控制，倡導(dǎo)節(jié)約風(fēng)氣，有效地控制了運(yùn)營成本；另一方面，針對良好的市場形勢和業(yè)務(wù)機(jī)會，適度提高了合理的業(yè)務(wù)投入，強(qiáng)化投入產(chǎn)出。上半年公司實(shí)現(xiàn)了較低成本的快速增長，公司的贏利能力大大增強(qiáng)。完善人才結(jié)構(gòu)，優(yōu)化激勵(lì)機(jī)制。上半年，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)，對組織體系適度調(diào)整，弓I進(jìn)了一批優(yōu)秀的業(yè)務(wù)專才，組建了收購兼并部，充實(shí)了研發(fā)隊(duì)伍，恢復(fù)設(shè)置了資產(chǎn)管理部。同時(shí)配合公司準(zhǔn)事業(yè)部制改革，在公司對準(zhǔn)事業(yè)部授權(quán)的基礎(chǔ)上，結(jié)合各部門需求，人力部加強(qiáng)了對人員招聘、薪酬和績效管理等方面的指導(dǎo)和監(jiān)督，完成了薪資改革試點(diǎn)工作，進(jìn)一步理順公司薪酬制度。上半年業(yè)務(wù)部門實(shí)施準(zhǔn)事業(yè)部制，同時(shí)由于市場比較活躍，各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到快速發(fā)展，風(fēng)險(xiǎn)管理部門為此積極應(yīng)對，調(diào)整工作思路，加強(qiáng)了對各業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性審查與稽核力度。上半年共完成了***x總部部門***x項(xiàng)目，***x營業(yè)部2***x項(xiàng)目的現(xiàn)場稽核。（五）思想政治工作進(jìn)一步加強(qiáng)，企業(yè)文化建設(shè)凸顯成效公司發(fā)展戰(zhàn)略清晰地解讀了公司的發(fā)展方向；上半年以來各主要業(yè)務(wù)部門通過實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)事業(yè)部制，極大地解放了生產(chǎn)力，取得了較好的經(jīng)營業(yè)績。在上半年的經(jīng)營過程中，黨工團(tuán)各級組織也積極發(fā)揮作用，組織了多層次多樣化的文體活動，進(jìn)一步活躍了公司氛圍，全體員工士氣振奮，對公司目標(biāo)、發(fā)展戰(zhàn)略有了高度認(rèn)同，形成2016全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)11/20.精品文檔.了“比上進(jìn)，比創(chuàng)利，比 貢獻(xiàn)”的積極向上的良好內(nèi)部文化氛圍。三、上半年工作中存在的問題雖然上半年公司取得了較好的成績，但我們要保持清醒的頭腦，要認(rèn)識到公司整體的業(yè)務(wù)實(shí)力還不強(qiáng)，與競爭對手還存在一定差距，對與公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)還有相當(dāng)?shù)木嚯x，還存在一些不足和問題。（一）整合與業(yè)務(wù)協(xié)同的力度尚需加強(qiáng)尚未建立有效的跨部門業(yè)務(wù)合作的機(jī)制。業(yè)務(wù)協(xié)作的操作流程、成本分?jǐn)?、收入分配等無章可循，導(dǎo)致業(yè)務(wù)協(xié)作的動力不足，效率偏低。缺乏統(tǒng)一的協(xié)調(diào)管理。整合與業(yè)務(wù)協(xié)作主要仍局限于部門自發(fā)地推動，公司整體層面上沒有進(jìn)行系統(tǒng)的規(guī)劃和組織，推動共享、調(diào)度的力度還不夠。（二）客戶綜合開發(fā)與服務(wù)進(jìn)展緩慢單兵作戰(zhàn)，不能全面把握客戶需求，挖掘客戶價(jià)值。在業(yè)務(wù)開發(fā)與客戶服務(wù)的過程中，主要還是各部門各自為陣，沒有形成“兵團(tuán)作戰(zhàn)”的優(yōu)勢，特別是對于核心客戶的綜合需求把握不足，信息溝通和協(xié)調(diào)機(jī)制不暢，在挖掘經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶的投行業(yè)務(wù)價(jià)值，對投行業(yè)務(wù)客戶提供企業(yè)綜合理財(cái)服務(wù)方面，還需要進(jìn)一步探索和推動?？蛻舴旨壒芾砗筒町惢?wù)的體系仍未建立。尚未建立公司層面的客戶關(guān)系管理體系，客戶信息不準(zhǔn)確、不充分、不集中，針對核心客戶服務(wù)的客戶經(jīng)理制度仍未全面推廣，客戶服務(wù)的方法和手段還2016全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)12/20.精品文檔.比較單薄。（三）對創(chuàng)新業(yè)務(wù)的前瞻性研究和準(zhǔn)備不足，對市場的快 速反應(yīng)與應(yīng)變能力有待提高隨著市場創(chuàng)新力度加大，新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)會越來越多， 對券商的業(yè)務(wù)模式和競爭格局可能產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。雖然由 于資格的限制，公司還不能參與部分創(chuàng)新業(yè)務(wù)，但是，各相 關(guān)部門對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的敏感度不高，缺乏前瞻性的研究， 對業(yè)務(wù)人員的新產(chǎn)品培訓(xùn)沒有到位，也沒有進(jìn)行必要的人員 和項(xiàng)目的儲備，對市場的快速反應(yīng)和應(yīng)變能力不足。（四）內(nèi)部管理仍需改進(jìn)公司的管理總體上還比較粗放，不夠精細(xì)。特別是業(yè)務(wù) 部門準(zhǔn)事業(yè)部制實(shí)施后，對公司管理提出了更高的要求，目 前管理轉(zhuǎn)型仍處于摸索階段，還不同程度地存在管理缺位與管理越位現(xiàn)象公司缺乏統(tǒng)一的、有組織的品牌宣傳與推廣。品牌建設(shè) 跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。第二部分20xx年下半年工作安排一、市場與行業(yè)環(huán)境：長期全面復(fù)蘇，短期謹(jǐn)慎樂觀20xx年上半年，股票二級市場自谷底快速回升， 結(jié)束了持續(xù)

4年的低迷行情。同時(shí)，股權(quán)分置改革和券商綜合治理

接近尾聲，解決了市場和行業(yè)歷史遺留的重大問題，標(biāo)志著 證券市場開始全面的復(fù)蘇，開始步入一個(gè)新的歷史性的發(fā)展 階段，證券行業(yè)也面臨前2016全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)13/20.精品文檔.所未有的發(fā)展機(jī)遇。從短期來看，下半年市場整體可能進(jìn)入階段性調(diào)整，但有望繼續(xù)維持活躍狀態(tài)；創(chuàng)新業(yè)務(wù)推出的力度加大、頻率加快，證券行業(yè)的競爭格局發(fā)生變化。因此，整體上講，未來證券公司的經(jīng)營環(huán)境機(jī)遇大于挑戰(zhàn)。（一）市場的有利因素1、證券市場的生態(tài)環(huán)境有了根本性的改善股權(quán)分置改革接近尾聲，逐步解決了多年來制約和困擾 資本市場發(fā)展的重大制度性障礙，監(jiān)管層抓住股改的有利時(shí) 機(jī)，進(jìn)一步規(guī)范上市公司控股股東行為，加大清理大股東占 用上市公司資金的力度，努力解決上市公司違規(guī)擔(dān)保等問題， 上市公司治理得到顯著改善，上市公司質(zhì)量有所提高。2、市場人氣激活，有望繼續(xù)保持活躍狀態(tài)資金推動和上市公司贏利向好是上半年股票市場快速 上漲的動力，對行業(yè)分析師預(yù)期和市場情緒形成了強(qiáng)烈影響 同時(shí)，隨著管理層大力推動合規(guī)資金入市，證券投資基金規(guī) 模穩(wěn)步增長，qfii 、保險(xiǎn)公司及其資產(chǎn)管理公司、 企業(yè)年金、 社?；鸬葯C(jī)構(gòu)投資者發(fā)展迅速，多元化的機(jī)構(gòu)投資者格局 已經(jīng)初步形成，在人民幣長期升值的狀況下，資金供給有充 足保障；另外，新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)和交易體系的創(chuàng)新也會不斷 激活市場，市場整體有望繼續(xù)保持活躍狀態(tài)。3、創(chuàng)新業(yè)務(wù)層出不窮，為券商提供了更多的業(yè)務(wù)機(jī)會一方面，隨著 etf 加速擴(kuò)容，資產(chǎn)證券化、融資融券業(yè) 務(wù)進(jìn)入實(shí)施，以及股指期貨等新產(chǎn)品逐步醞釀成熟，交易制 度創(chuàng)新逐步推2016全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)14/20.精品文檔.出，下半年創(chuàng)新業(yè)務(wù)層出不窮 ；另一方面，隨著ipo重新開閘，市場融資功能恢復(fù)，在新的《公司法》、《證 券法》等法規(guī)環(huán)境中，后股改時(shí)代的上市公司資本運(yùn)作的需 求更加強(qiáng)烈、資本運(yùn)作手段日趨多樣化，私募、并購、非上 市股權(quán)的投資和交易等市場機(jī)會呼之欲出。創(chuàng)新業(yè)務(wù)為券商 提供了更多的業(yè)務(wù)機(jī)會和贏利增長點(diǎn)。4、行業(yè)治理使部分優(yōu)質(zhì)券商獲得了相對優(yōu)勢為時(shí)近2年的證券公司綜合治理工作已取得明顯成效。 證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)明顯釋放，一批高風(fēng)險(xiǎn)證券公司得以穩(wěn)妥處置， 證券公司的違規(guī)經(jīng)營問題得到有效遏制。在監(jiān)管部門實(shí)施分 類監(jiān)管的背景下，部分穩(wěn)健、優(yōu)質(zhì)的證券公司通過重組實(shí)現(xiàn) 規(guī)模擴(kuò)張，并在創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開展方面獲得了先發(fā)優(yōu)勢，部分 創(chuàng)新類證券公司開始涉足集合理財(cái)計(jì)劃、資產(chǎn)證券化、權(quán)證 創(chuàng)設(shè)等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，獲得了顯著的收益。隨著監(jiān)管政策的放松， 部分規(guī)范類證券公司將獲得從事創(chuàng)新業(yè)務(wù)的資格，不同證券公司在創(chuàng)新業(yè)務(wù)上的競爭實(shí)力將逐步顯示出來。風(fēng)控工作總結(jié)篇三 轉(zhuǎn)眼之間，我在 XX證券XX營業(yè)部已經(jīng)工作近一年了，可以說，過去的一年，是我不斷成長進(jìn)步 的一年，是我人生中最難忘卻的一段時(shí)光。我在XX營業(yè)部擔(dān)任出納兼行政的工作，在平時(shí)的工作 中，我嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，身體力行，能夠較好 的完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)任務(wù)。首先作為出納，我在收付、反 映、監(jiān)督、管理四個(gè)方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé) ；其次作為行政， 我在采購、會務(wù)、員工福利、文2016全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)15/20.精品文檔.檔管理等方面盡到了應(yīng)盡的 職責(zé)。過去的幾個(gè)月里在不斷改善工作方式方法的同時(shí)，順 利完成如下工作：一、出納工作1、嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向會計(jì)核對現(xiàn)金與帳目發(fā)現(xiàn)金額不符，做到及時(shí)匯報(bào)，及時(shí)處理。負(fù)責(zé) 保管現(xiàn)金和會計(jì)重要空白憑證，按規(guī)定辦理領(lǐng)用簽發(fā) ；及時(shí)收回公司各項(xiàng)收入，開出收據(jù)，及時(shí)收回現(xiàn)金存入銀行。2、根據(jù)會計(jì)提供的依據(jù)，與銀行相關(guān)部門聯(lián)系，井然 有序地完成了職工工資和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費(fèi)發(fā)放工作。負(fù)責(zé)催取銀行存款對賬單 ；保管有關(guān)印章，空白收據(jù)和空白支票。3、按國家財(cái)經(jīng)紀(jì)律、會計(jì)法規(guī)和公司財(cái)務(wù)管理規(guī)定，辦理現(xiàn)金、銀行存款、內(nèi)部往來的資金收付、劃轉(zhuǎn)，檢查有關(guān)原始憑證；堅(jiān)持財(cái)務(wù)手續(xù)，嚴(yán)格審核 （憑證上必須有經(jīng)手人 及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的簽字才能給予支付 ），對不符手續(xù)的憑證不付款。財(cái)務(wù)主管臨時(shí)離崗的情況下，負(fù)責(zé)每天早上核對編制清 算憑證。4、協(xié)助財(cái)務(wù)主管做好日常會計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理工作，參與財(cái)務(wù)預(yù)算、決算和財(cái)務(wù)分析等，已經(jīng)完成了 20xx年度財(cái)務(wù)決算和 20xx年度財(cái)務(wù)預(yù)算。5、上級主管交辦的其他工作。二、行政工作1、負(fù)責(zé)辦公用品采購管理和收發(fā)登記管理。每季度收 集各個(gè)部2016全新精品資料-全新公文范文-全程指導(dǎo)寫作-獨(dú)家原創(chuàng)16/20.精品文檔.門的辦公用品計(jì)劃，進(jìn)行歸納匯總，集中采購辦公 用品；日常負(fù)責(zé)公司各部門辦公用品的領(lǐng)用和分發(fā)工作，監(jiān) 督指導(dǎo)填寫辦公用品登記簿，保證辦公用品賬實(shí)相符。2、負(fù)責(zé)會議及活動的后勤保障。 會前準(zhǔn)備好會議材料， 認(rèn)真做好會場布置，安排食宿工作 ；會后及時(shí)清理會場。 20xx年4月28日圓滿完成了 XX營業(yè)部開業(yè)典禮， 20xx年5月4日組織召開了 XX證券XX營業(yè)部與工商銀行聯(lián)合營銷會議， 20xx年6月23日組織召開了大福證券港股投資報(bào)告會。3、負(fù)責(zé)員工社保和住房公積金的辦理和轉(zhuǎn)移。按公司 規(guī)定，為符合要求的新員工辦理社保和住房公積金，協(xié)助做 好社保和住房公積金的轉(zhuǎn)移，對離職的員工及時(shí)停止繳納社 保和住房公積金。4、負(fù)責(zé)文檔管理，負(fù)責(zé)公司有關(guān)文件的收發(fā)和上傳下達(dá)。做好各種文件的收發(fā)，復(fù)印及謄印工作 ；分清主次，分清文件的輕重緩急，及時(shí)請領(lǐng)導(dǎo)閱辦，將相關(guān)文件交到有關(guān) 部門手中；對公司各種文件和檔案進(jìn)行整理、歸檔。5、負(fù)責(zé)訂閱報(bào)刊雜志，訂購飲用水，繳納電