2021保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)考試題庫(kù)

6/62021保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)考試題庫(kù)一、判斷題：

1、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)可只提交可疑報(bào)告。（錯(cuò)）

2、反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢(qián)法律都有規(guī)定的防范洗錢(qián)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。（錯(cuò)）

3、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理等基本活動(dòng)之上才能達(dá)到預(yù)期效果。（錯(cuò)）

4、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié)，并按照規(guī)定及時(shí)向國(guó)務(wù)院公安部門(mén)、國(guó)家安全部門(mén)和反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告。（對(duì)）

5、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。（對(duì)）

6、對(duì)于存在未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，還可以建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令被檢查單位對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予行政處分。（錯(cuò)）

7、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯(cuò)）

8、金融機(jī)構(gòu)核對(duì)新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照時(shí)，可通過(guò)當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T(mén)，或登錄全國(guó)或地區(qū)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢以及實(shí)地查訪等方式核實(shí)證照的真實(shí)性。（對(duì)）

9、與洗錢(qián)行為不同，洗錢(qián)犯罪在行為主體、行為方式、主管條件、上游犯罪等方面有明確界定。（對(duì)）

10、當(dāng)有關(guān)資金還沒(méi)有被實(shí)際用于實(shí)施恐怖活動(dòng)時(shí)，資助恐怖活動(dòng)的事實(shí)不能成立，不具有

犯罪性。（錯(cuò)）

11、2012年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（對(duì)）

12、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與

被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。（錯(cuò)）

13、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門(mén)。（錯(cuò)）

14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（對(duì)）

15、投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車(chē)交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品

具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。（錯(cuò)）

16、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。（對(duì)）

17、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。（對(duì)）

18、在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體。（對(duì)）

19、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯

罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。（錯(cuò)）

20、完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障。（錯(cuò)）

21、當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）

22、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯(cuò)）

23、現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券的走私是洗錢(qián)活動(dòng)常見(jiàn)表現(xiàn)形式。（對(duì)）

24、中國(guó)對(duì)各種洗錢(qián)行為規(guī)定了不同罪名，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門(mén)、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢(qián)行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯(cuò)）

25、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯(cuò)）

26、在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，

洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較??；相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。（錯(cuò)）27、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文

件的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。（對(duì)）

28、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)

管所要達(dá)到的目的存在差異。（錯(cuò)）

29、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)為履行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)

獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對(duì)）

30、2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過(guò)《打擊洗錢(qián)、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢(qián)的上游犯罪。（對(duì)）

31、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）

32、金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。（錯(cuò)）

33、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢(qián)制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（錯(cuò)）

34、洗錢(qián)行為首先是一種違法行為，洗錢(qián)行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。

（錯(cuò)）

35、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展專門(mén)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可以將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和

風(fēng)險(xiǎn)管理框架。（對(duì)）

36、中國(guó)人民銀行做為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)共同履行反洗

錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。（對(duì)）

37、在我國(guó)，單位不可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體。（錯(cuò)）

38、客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。（錯(cuò)）

39、客戶身份識(shí)別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得

為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對(duì)）

40、金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對(duì)）

41、為確?？蛻粝村X(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不

變的管理。（錯(cuò)）

42、我國(guó)實(shí)施客戶身份識(shí)別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測(cè)分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑

交易、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、罪提

司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)及相關(guān)犯

供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢(qián)工作的有效性。（對(duì)）

43、反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢(qián)內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯(cuò)）

44、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此

項(xiàng)工作。（錯(cuò)）

45、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。（對(duì)）

46、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢(qián)合規(guī)管理要求的反洗錢(qián)組織架構(gòu)，反洗錢(qián)牽頭部

門(mén)應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢(qián)組織管理職能。（對(duì)）

47、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開(kāi)展洗錢(qián)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔一般不超過(guò)三年。（對(duì)）

48、中國(guó)人們銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，承擔(dān)全國(guó)反洗錢(qián)工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管

理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢(qián)和恐怖活動(dòng)的監(jiān)測(cè)。（對(duì)）

49、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢(qián)制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（錯(cuò)）

50、所有洗錢(qián)行為都有放置、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。（錯(cuò)）

51、當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）

52、按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易

應(yīng)只向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（錯(cuò)）

53、洗錢(qián)的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交

易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢(qián)的預(yù)防措施。（錯(cuò)）

54、2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢(qián)措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢(qián)的上游犯罪。（錯(cuò)）

55、反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢(qián)內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯(cuò)）

56、金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（錯(cuò)）

57、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

等因素?zé)o關(guān)。（錯(cuò)）

58、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、

高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯(cuò)）

59、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對(duì)）

60、留存客戶身份識(shí)別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。（錯(cuò)）

61、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）

62、內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理”保障。（對(duì)）

63、客戶身份識(shí)別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具

有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（對(duì)）

64、反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢(qián)法律都有規(guī)定的防范洗錢(qián)活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。（錯(cuò)）

65、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度的完

善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（對(duì)）

66、反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）

67、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（對(duì)）

68、反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢(qián)內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯(cuò)）

69、銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢(qián)法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）

70、《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯(cuò)）

71、將洗錢(qián)犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國(guó)際立法的主要趨勢(shì)。（對(duì)）

72、推行客戶身份識(shí)別制度重要的現(xiàn)實(shí)意義在于確認(rèn)客戶真實(shí)身份，構(gòu)建真實(shí)、完整、全面的客戶信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，有效保護(hù)客戶資金安全。對(duì)）

73、客戶身份識(shí)別的“差異性”是指秉承“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，按照風(fēng)險(xiǎn)程度分配資源。

74、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理法人或其他組織授權(quán)他人辦理業(yè)時(shí)，要求核對(duì)、

登記、留存法人

或其他組織、法定代表人的身份證明文件或復(fù)印件。（對(duì)）75、承擔(dān)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的證券期貨業(yè)結(jié)構(gòu)，包括證券公司和期貨公司。（錯(cuò)）76、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估論證后認(rèn)定，自行確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)或風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施效果不低于《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》或其中某項(xiàng)要求，即可決定不遵循本指引或其中某項(xiàng)要求，但應(yīng)書(shū)面記錄評(píng)估論證的方法、過(guò)程及結(jié)論。（對(duì)）

77、為了便于反洗錢(qián)工作資料的及時(shí)調(diào)取和更新，

證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)

據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進(jìn)行有效的規(guī)范化管理。（錯(cuò)）78、反洗錢(qián)檢查和調(diào)查組均有權(quán)查閱和復(fù)制與檢查調(diào)查相關(guān)的數(shù)據(jù)資料。

（對(duì)）79、中國(guó)對(duì)各種洗錢(qián)行為規(guī)定了不同罪名，而中國(guó)香港、

中國(guó)澳門(mén)、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)

各種洗錢(qián)行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（對(duì)）80、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）

81、我國(guó)最高立法機(jī)關(guān)2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢(qián)犯罪的上游犯罪。（對(duì)）

82、恐怖主義是指通過(guò)暴力、破壞、恐嚇等手段，制造社會(huì)恐怖、危害公共安全、侵犯人身財(cái)產(chǎn)，或者脅迫國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)際組織，以實(shí)施其政治、意識(shí)形態(tài)等目的的主張和行為（對(duì)）

83、客戶身份識(shí)別的完成流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。（錯(cuò)）

84、在保險(xiǎn)起見(jiàn)內(nèi)，可任意追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較??；相反不可以任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。（錯(cuò)）85、金融機(jī)構(gòu)于客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。（錯(cuò)）

86、中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，

與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)共同履行反洗

錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。（對(duì)）87、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)通過(guò)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、對(duì)）

識(shí)別，并記錄分析過(guò)程；

不作為可疑交易報(bào)告的，分析排除的合理理由可不保存。88、在真實(shí)原則中，金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄

應(yīng)當(dāng)全面、完整、嚴(yán)格識(shí)別和審核，不得弄虛作假。資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新、保存。（錯(cuò)）89、銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢(qián)法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需要承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）

90、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（對(duì)）

91、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯(cuò)）

92、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)