“紅、黃、藍”牌處罰制度要點提示

“紅、黃、藍”牌懲處制度要點提示

2011/21.制定懲處制度的主要目的2.懲處原則3.違規(guī)處理4.懲處體系5.亮牌制度的解讀6.懲處的解讀8.亮牌制度實施的三個階段7.懲處程序1.制定懲處制度的主要目的促進各級機構(gòu)依法經(jīng)營、規(guī)范管理、防范風(fēng)險促進全體人員遵紀(jì)遵遵守法律律、合規(guī)操作為健康、持續(xù)、快速和穩(wěn)定發(fā)展供應(yīng)保障2.懲處原則事實清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，處罰恰當(dāng)，對員工違規(guī)行為的處罰尺度與其違規(guī)行為所應(yīng)擔(dān)負的責(zé)任相適應(yīng)實事求是以是否存在違紀(jì)違規(guī)事項和行為為依據(jù)，以國家政策法規(guī)和行內(nèi)制度為準(zhǔn)繩，無論職位級差均一視同仁，標(biāo)準(zhǔn)一致公平公正處罰只是手段，通過處罰達到懲戒和教育的目的，促使員工強化合規(guī)理念和提升自我保護意識處罰與教育并重3.違規(guī)處理是對違規(guī)、違紀(jì)的事項，按性質(zhì)情節(jié)及所帶給經(jīng)營的風(fēng)險大小和影響程度不同，分別出示紅、黃或藍牌，以示警示。

亮牌對違規(guī)行為的處理分亮牌和懲處兩種：

處罰是對違規(guī)事項的直接責(zé)任人和負有領(lǐng)導(dǎo)、管理責(zé)任的相關(guān)責(zé)任人，按違規(guī)、違紀(jì)事項的情節(jié)、危害及所應(yīng)負的責(zé)任作出的懲戒措施。4.懲處體系查處辦相分別查處辦分離亮牌警示或處罰建議執(zhí)行處罰決定審查并決定處罰各級業(yè)務(wù)管理部門或稽核部總、分行處罰小組總、分行人力資源部查辦處5.亮牌制度的解讀亮牌的定義：亮牌是依據(jù)違規(guī)事項給本行經(jīng)營管理活動帶來的風(fēng)險大小、危害程度和損失多少而出示紅、黃、藍牌賜予警示。亮牌的種類：黃牌藍牌紅牌違規(guī)性質(zhì)及其惡劣、對本行經(jīng)營管理活動有重大影響或造成銀行重大經(jīng)濟損失的事項違規(guī)性質(zhì)較為惡劣、對本行經(jīng)營管理活動有較大影響或造成銀行確定經(jīng)濟損失的事項違規(guī)性質(zhì)較輕、對本行經(jīng)營管理活動有確定影響的事項類別6.懲處的解讀（1/5）懲處的定義：懲處是依據(jù)違規(guī)干脆責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人在違規(guī)事項中應(yīng)擔(dān)當(dāng)?shù)呢?zé)任而實行的懲處措施?？郯l(fā)獎金和績效工資、降薪等追繳違規(guī)收入、賠償經(jīng)濟損失口頭指責(zé)、書面指責(zé)、通報指責(zé)、警告、記過、記大過、降職、撤職、留行察看、辭退經(jīng)濟懲處行政懲處懲處的種類：6.懲處的解讀-行政懲處（2/5）紅牌黃牌藍牌區(qū)分責(zé)任人

行政處罰亮牌干脆責(zé)任人相關(guān)責(zé)任人干脆責(zé)任人相關(guān)責(zé)任人干脆責(zé)任人相關(guān)責(zé)任人警告、記過、記大過、降職、撤職、留行察看、辭退

通報指責(zé)、警告、記過、記大過、降職、撤職、留行察看、辭退口頭指責(zé)、書面指責(zé)、通報指責(zé)口頭指責(zé)、書面指責(zé)、通報指責(zé)、警告口頭指責(zé)、書面指責(zé)、通報指責(zé)、警告、記過、記大過、降職、撤職書面指責(zé)、通報指責(zé)、警告、記過、記大過、降職、撤職6.懲處的解讀-經(jīng)濟懲處（3/5）扣發(fā)獎金和績效工資、降薪、調(diào)整行員等級受到書面指責(zé)、通報指責(zé)、警告、記過、記大過、降職、撤職、留行察看處分的，按《員工違規(guī)行為處理執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)》同時賜予相應(yīng)的懲處。追繳違規(guī)收入對于涉及經(jīng)濟方面的違規(guī)問題，除按規(guī)定對責(zé)任人員進行懲處以外，還應(yīng)追繳違規(guī)收入，包括：（一）利用職務(wù)或崗位便利營私牟利；（二）違反規(guī)定將銀行財產(chǎn)借給他人進行經(jīng)營所得的收入；（三）弄虛作假騙取的工資、獎金及實物；（四）依法應(yīng)予追繳的其它違規(guī)收入。賠償經(jīng)濟損失對于帶有主觀有意性的違規(guī)行為而造成風(fēng)險或資金損失的，或雖無主觀有意但對造成的風(fēng)險和資金損失不主動挽回或不協(xié)作處理的，以及由于違規(guī)行為導(dǎo)致監(jiān)管機構(gòu)等對我行作出經(jīng)濟懲處的，應(yīng)責(zé)令賠償經(jīng)濟損失。6.懲處的解讀（4/5）從重或加重違規(guī)懲處的狀況：（一）責(zé)任人在一次稽核、檢查中涉及多項違規(guī)；（二）責(zé)任人連續(xù)兩個稽核、檢查期間出現(xiàn)同一違規(guī)行為；（三）脅迫、唆使他人違規(guī)或嫁禍于人；（四）拒絕、刁難、變相抵制、阻礙檢查或者偽造、隱匿、毀滅證據(jù)；（五）打擊報復(fù)檢舉人、證人和查處人員；（六）整改不實或整改無效導(dǎo)致同類問題重復(fù)發(fā)生；（七）損失巨大，影響惡劣，造成嚴(yán)峻后果者；（八）對暴露的案件，各級機構(gòu)負責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)未按規(guī)定報案，且未剛好實行相應(yīng)措施，貽誤辦案時機或影響案件查處的；（九）訂立攻守同盟；（十）懲處小組認定的其他情形。6.懲處的解讀（5/5）從輕或減免違規(guī)懲處的狀況：（一）自查發(fā)覺問題并主動實行自糾措施，且效果良好；（二）違規(guī)行為發(fā)生后主動講明問題，或者檢舉他人違規(guī)行為經(jīng)查證屬實；（三）經(jīng)辦人員抵制無效，被迫實施違規(guī)行為；（四）通過主動工作發(fā)覺經(jīng)濟犯罪案件的或案件發(fā)生后剛好報案，主動實行措施查處，想方設(shè)法主動挽回經(jīng)濟損失的；（五）違規(guī)情節(jié)略微，確有悔改表現(xiàn)。7.懲處程序（1/3）1、業(yè)務(wù)管理部門或稽核部進行現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查，撰寫檢查報告草稿。2、征詢被檢查對象對報告中有關(guān)事實和責(zé)任認定的看法。3、向總、分行懲處小組提交違規(guī)事實、責(zé)任認定看法和懲處建議對違規(guī)違紀(jì)行為的懲處，依據(jù)“誰發(fā)起、誰指派、誰懲處”的原則進行管理。由業(yè)務(wù)主管部門或稽核部對違規(guī)違紀(jì)行為進行核實、確認，提出明確具體的亮牌及懲處建議。7.懲處程序（2/3）擬做出的懲處確定4、總、分行懲處小組（1）依據(jù)調(diào)查報告對懲處建議進行探討和表決，形成懲處確定和會議紀(jì)要，在3個工作日內(nèi)提交OA知會相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)（2）經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后的2個工作日內(nèi)，懲處小組向人力資源部門發(fā)出《員工違規(guī)行為處理執(zhí)行通知書》5、人力資源部落實執(zhí)行（1）人力資源部門在收到《員工違規(guī)行為處理執(zhí)行通知書》的1個工作日內(nèi)向被懲處人下達《員工違規(guī)行為懲處通知書》（2）被懲處人在收到《員工違規(guī)行為懲處通知書》次日起的10個工作日內(nèi)對懲處進行反饋（3）被懲處人對懲處無異議的，人力資源部門在收到《員工違規(guī)行為處理執(zhí)行通知書》的20個工作日內(nèi)完成懲處并向懲處小組反饋執(zhí)行結(jié)果。7.懲處程序（3/3）6、申訴被懲處人對亮牌和懲處確定不服的，可在接到人力資源部門懲處確定通知之日起10個工作日內(nèi)向申訴小組提起書面申訴，在申訴審查期間將暫停執(zhí)行懲處確定。8.亮牌制度實施的三個階段第一階段：宣導(dǎo)期時間：