《債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)介紹》

申銀萬國(guó)證券

債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)介紹

目錄一、報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)介紹二、報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理三、報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)辦理流程四、報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)目前開展情況1

報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)背景介紹3

報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)融入資金投資范圍4

報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)一、報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)介紹2報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)品種介紹

債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)，是一種限定在證券公司與符合條件的該證券公司客戶之間、通過上交所綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)進(jìn)行交易確認(rèn)，登記結(jié)算公司上海分公司提供凈額非擔(dān)保結(jié)算的特定債券質(zhì)押式回購(gòu)。3月6日，我公司報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)正式上線。試點(diǎn)初期，試點(diǎn)營(yíng)業(yè)部數(shù)量為1家-上海斜土路營(yíng)業(yè)部，規(guī)模為1億，融入資金全部投資于銀行協(xié)議存款。試點(diǎn)運(yùn)行1個(gè)月后，我公司可以在履行相關(guān)報(bào)備程序后擴(kuò)大試點(diǎn)營(yíng)業(yè)部數(shù)量，業(yè)務(wù)規(guī)?？芍鸩綌U(kuò)大至20億元，3個(gè)月后可以在履行相關(guān)報(bào)備程序后擴(kuò)大融入資金投資范圍。1、報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)背景介紹上交所：交易確認(rèn)登記公司：資券結(jié)算資金融入方：證券公司須以足額自有債券作為質(zhì)押物，并由上交所和登記公司進(jìn)行管理。資金融出方：客戶參與報(bào)價(jià)回購(gòu)以獲取高于銀行同期存款利率的收益，需要資金時(shí)，可隨時(shí)贖回。品種1天7天14天28天91天代碼205001205007205008205010205030續(xù)作情況自動(dòng)續(xù)做不自動(dòng)續(xù)做提前購(gòu)回不可提前購(gòu)回可提前購(gòu)回收益率

公司根據(jù)市場(chǎng)情況在約定范圍內(nèi)決定每日年收益率(包括到期收益率和提前購(gòu)回年收益率），并通過交易系統(tǒng)和公司網(wǎng)站網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳公布。計(jì)息模式所有產(chǎn)品購(gòu)買當(dāng)日計(jì)息，到期當(dāng)日不計(jì)息。

自動(dòng)到期利息

=本金×到期年收益率

×實(shí)際回購(gòu)天數(shù)（比如1、7、14、28、91天期，遇節(jié)假日天數(shù)相應(yīng)順延增加）/365

提前購(gòu)回利息

=本金×提前購(gòu)回年收益率

×實(shí)際回購(gòu)天數(shù)/365交易數(shù)量最低交易量為50手，超出部分以1手(1000元)的整數(shù)倍增加，上限為該品種的可申購(gòu)余額。交易時(shí)間交易日9：30～11:30,13:00～15:102、報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)品種介紹業(yè)務(wù)試點(diǎn)初期依據(jù)謹(jǐn)慎性原則，報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)融入資金全部投資于銀行協(xié)議存款，銀行協(xié)議存款的規(guī)模與期限根據(jù)報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)各交易品種的實(shí)際成交情況合理搭配，并保持一定比例的活期存款，以避免日常過多啟用應(yīng)急資金而增加交收風(fēng)險(xiǎn)。在試點(diǎn)初期后報(bào)價(jià)回購(gòu)融入資金適用范圍擴(kuò)大至期限在3年以內(nèi)（含3年）的國(guó)債、央票和其他債券（評(píng)級(jí)在AA以上）。其中債券投資規(guī)模不超過回購(gòu)資金的30%（信用債規(guī)模低于回購(gòu)資金的5%）。3、報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)融入資金投資范圍足額債券質(zhì)押，資金安全有充分保障客戶獲取高于活期存款3－6倍的收益一天期品種自動(dòng)續(xù)約高度保障穩(wěn)定回報(bào)

交易便捷

可隨時(shí)贖回資金，資金可用于購(gòu)買股票隨進(jìn)隨出

4、報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)收盤時(shí)間晚于股票:15:10收盤交易所提供專門的交易代碼，為交易的達(dá)成提供確認(rèn)服務(wù)，更加標(biāo)準(zhǔn)化，更具公信力交易時(shí)間長(zhǎng)單筆交易最低限額人民幣5萬元產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)

4、報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)門檻較低遇到節(jié)假日，購(gòu)回日期自動(dòng)順延，采取按實(shí)際持有日期計(jì)算客戶到期利息。假日計(jì)息

日期產(chǎn)品名稱到期年收益率產(chǎn)品名稱到期年收益率2012-3-6保利金1天回購(gòu)3.00%保利金7天回購(gòu)3.50%2012-3-7保利金1天回購(gòu)2.80%保利金7天回購(gòu)3.20%2012-3-8保利金1天回購(gòu)2.80%保利金7天回購(gòu)3.30%2012-3-9保利金1天回購(gòu)2.80%保利金7天回購(gòu)3.30%2012-3-12保利金1天回購(gòu)2.50%保利金7天回購(gòu)3.00%2012-3-13保利金1天回購(gòu)2.30%保利金7天回購(gòu)3.00%2012-3-14保利金1天回購(gòu)2.50%保利金7天回購(gòu)3.00%2012-3-15保利金1天回購(gòu)2.60%保利金7天回購(gòu)3.00%2012-3-18保利金1天回購(gòu)2.60%保利金7天回購(gòu)3.00%2012-3-19保利金1天回購(gòu)2.50%保利金7天回購(gòu)3.00%活期：0.5%1天通知存款：0.95%7天通知存款：1.49%4、報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)報(bào)價(jià)策略各品種每日?qǐng)?bào)價(jià)在報(bào)價(jià)范圍內(nèi)參考銀行間市場(chǎng)回購(gòu)利率、上海銀行間同業(yè)拆放利率（shibor）、上交所回購(gòu)利率等多方面因素，并結(jié)合每日資金面確定最終報(bào)價(jià)收益數(shù)值。報(bào)價(jià)情況日期產(chǎn)品名稱到期年收益率產(chǎn)品名稱到期年收益率產(chǎn)品名稱到期年收益率2012-3-614天回購(gòu)3.60%28天回購(gòu)3.80%91天回購(gòu)4.25%2012-3-714天回購(gòu)3.30%28天回購(gòu)3.50%91天回購(gòu)4.00%2012-3-814天回購(gòu)3.40%28天回購(gòu)3.50%91天回購(gòu)4.00%2012-3-914天回購(gòu)3.40%28天回購(gòu)3.50%91天回購(gòu)4.00%2012-3-1214天回購(gòu)3.00%28天回購(gòu)3.20%91天回購(gòu)3.60%2012-3-1314天回購(gòu)3.00%28天回購(gòu)3.20%91天回購(gòu)3.60%2012-3-1414天回購(gòu)3.00%28天回購(gòu)3.20%91天回購(gòu)3.60%2012-3-1514天回購(gòu)3.20%28天回購(gòu)3.50%91天回購(gòu)3.80%2012-3-1614天回購(gòu)3.20%28天回購(gòu)3.50%91天回購(gòu)3.80%2012-3-1814天回購(gòu)3.20%28天回購(gòu)3.50%91天回購(gòu)3.80%2012-3-1914天回購(gòu)3.20%28天回購(gòu)3.50%91天回購(gòu)3.80%報(bào)價(jià)情況整存整取定期存款三個(gè)月：3.10%半年：3.30%

一年：3.50%4、報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)回購(gòu)收益益率比較較相較于交交易所質(zhì)質(zhì)押式回回購(gòu)、shibor，報(bào)價(jià)回回購(gòu)業(yè)務(wù)務(wù)的收益益率相對(duì)對(duì)較高。。1天期回購(gòu)購(gòu)7天期回購(gòu)購(gòu)4、報(bào)價(jià)回回購(gòu)業(yè)務(wù)務(wù)優(yōu)勢(shì)收益穩(wěn)定定相較于交交易所質(zhì)質(zhì)押式回回購(gòu)，報(bào)報(bào)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)的的收益率率相對(duì)穩(wěn)穩(wěn)定。4、報(bào)價(jià)回回購(gòu)業(yè)務(wù)務(wù)優(yōu)勢(shì)1.052.451.27與銀行理理財(cái)產(chǎn)品品的比較較注：報(bào)價(jià)價(jià)回購(gòu)產(chǎn)產(chǎn)品年化化收益率率為業(yè)務(wù)務(wù)開展至至3月20日的算術(shù)術(shù)平均值值。與其他產(chǎn)產(chǎn)品相比比，報(bào)價(jià)價(jià)回購(gòu)業(yè)業(yè)務(wù)的流流動(dòng)性強(qiáng)強(qiáng)、收益益率處于于中等水水平。投資期限產(chǎn)品名稱年化收益率（%）1天產(chǎn)品保利金--報(bào)價(jià)回購(gòu)1天期2.64一天通知存款0.957天產(chǎn)品招行點(diǎn)石公司理財(cái)（7天）4.00保利金--報(bào)價(jià)回購(gòu)7天期3.1214天產(chǎn)品招行點(diǎn)石公司理財(cái)（14天）3.70保利金--報(bào)價(jià)回購(gòu)14天期3.23蘇州銀行“金石榴”（14天）3.1030天產(chǎn)品招行點(diǎn)金公司理財(cái)（30天）3.70保利金--報(bào)價(jià)回購(gòu)28天期3.45北京銀行“本無憂”（32天）3.0090天產(chǎn)品保利金--報(bào)價(jià)回購(gòu)91天期3.84招行“節(jié)節(jié)高升”（91天）3.604、報(bào)價(jià)回回購(gòu)業(yè)務(wù)務(wù)優(yōu)勢(shì)交易便便捷捷1天期品種種自動(dòng)續(xù)續(xù)做，續(xù)續(xù)約委托托下午發(fā)發(fā)送。清算時(shí)凍凍結(jié)第二二天自動(dòng)動(dòng)續(xù)約資資金。若不續(xù)做做1天期品種種，投資資者可發(fā)發(fā)起自動(dòng)動(dòng)續(xù)做終終止委托托。如果投投資者者在交交易時(shí)時(shí)間09:30至11:30進(jìn)行自自動(dòng)續(xù)續(xù)做終終止委委托且且該筆筆委托托不屬屬于大大量自自動(dòng)續(xù)續(xù)做終終止(如果所所有投投資者者續(xù)約約終止止委托托總金金額不不超過過當(dāng)日日該品品種總總規(guī)模模的30%），則則解凍凍客戶戶可用用資金金，資資金可可用實(shí)實(shí)時(shí)可可用，，T+1日可取取。如果投投資者者在交交易時(shí)時(shí)間13:00至15:10發(fā)起續(xù)續(xù)做終終止，，則在在T+1日不再再自動(dòng)動(dòng)續(xù)做做。資資金T+1日可用用，T+2日可取取。4、報(bào)價(jià)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)務(wù)優(yōu)勢(shì)勢(shì)隨進(jìn)進(jìn)隨隨出出1天期品品種自動(dòng)續(xù)續(xù)做終終止。。非1天期品品種對(duì)于1天期以以外的的品種種，投投資者者可以以在未未到期期前做做提前前購(gòu)回回，終終止未未到期期回購(gòu)購(gòu)。資資金T+0日實(shí)時(shí)時(shí)可用用，T+1日可取取。委托當(dāng)當(dāng)日、、1天回購(gòu)購(gòu)不允允許進(jìn)進(jìn)行提提前購(gòu)購(gòu)回。。單筆回回購(gòu)交交易不不得部部分提提前購(gòu)購(gòu)回。。如未經(jīng)經(jīng)過預(yù)預(yù)約且且該委委托為為大量量購(gòu)回回（某某期限限品種種當(dāng)日日累計(jì)計(jì)提前前購(gòu)回回委托托總金金額超超過當(dāng)當(dāng)日該該品種種總規(guī)規(guī)模的的30%），則則不允允許提提前購(gòu)購(gòu)回。。如投資資者當(dāng)當(dāng)日累累計(jì)提提前購(gòu)購(gòu)回金金額超超過3000萬，為為大額額提前前購(gòu)回回，且且未經(jīng)經(jīng)過預(yù)預(yù)約，，則不不允許許提前前購(gòu)回回。大大額提提前購(gòu)購(gòu)回需需提前前1個(gè)交易易日進(jìn)進(jìn)行預(yù)預(yù)約，，預(yù)約約有效效期為為一天天。提前購(gòu)購(gòu)回收收益率率按提提前購(gòu)購(gòu)回年年收益益率進(jìn)進(jìn)行清清算。。4、報(bào)價(jià)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)務(wù)優(yōu)勢(shì)勢(shì)大額提前購(gòu)回預(yù)約單一客客戶報(bào)報(bào)價(jià)回回購(gòu)提提前購(gòu)購(gòu)回金金額當(dāng)當(dāng)日累累計(jì)超超過3000萬（含含）即即認(rèn)定定為大大額提提前購(gòu)購(gòu)回。。大額提提前購(gòu)購(gòu)回需需提前前1個(gè)交易易日進(jìn)進(jìn)行預(yù)預(yù)約，，預(yù)約約有效效期為為一天天。客戶可可在交交易時(shí)時(shí)間內(nèi)內(nèi)到營(yíng)營(yíng)業(yè)部部現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)填寫寫大額額提前前購(gòu)回回申請(qǐng)請(qǐng)表進(jìn)進(jìn)行預(yù)預(yù)約或或者通通過營(yíng)營(yíng)業(yè)部部專用用電話話進(jìn)行行電話話預(yù)約約。營(yíng)業(yè)部部通過過系統(tǒng)統(tǒng)提交交大額額提前前購(gòu)回回預(yù)約約申請(qǐng)請(qǐng)同時(shí)時(shí)電話話聯(lián)系系固定定收益益總部部工作作人員員。固固定收收益總總部復(fù)復(fù)核通通過后后，通通過系系統(tǒng)確確認(rèn)預(yù)預(yù)約有有效。。預(yù)約生生效的的次一一交易易日，，客戶戶需自自行提提交提提前購(gòu)購(gòu)回的的委托托。4、報(bào)價(jià)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)務(wù)優(yōu)勢(shì)勢(shì)報(bào)價(jià)回回購(gòu)業(yè)業(yè)務(wù)投投資者者資質(zhì)質(zhì)報(bào)價(jià)回回購(gòu)業(yè)業(yè)務(wù)品品種介介紹報(bào)價(jià)回回購(gòu)業(yè)業(yè)務(wù)優(yōu)優(yōu)勢(shì)二、報(bào)報(bào)價(jià)回回購(gòu)業(yè)業(yè)務(wù)投投資者者適當(dāng)當(dāng)性管管理試點(diǎn)期期報(bào)價(jià)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)務(wù)客戶戶資質(zhì)質(zhì)要求求如下下：（1）客戶戶已開開立上上海A股賬戶戶；（2）客戶戶已在在公司司開設(shè)設(shè)資金金賬戶戶，且且開戶戶時(shí)間間在6個(gè)月以以上；；（3）客戶戶資產(chǎn)產(chǎn)規(guī)模模50萬元以以上客客戶（（包括括自然然人客客戶和和機(jī)構(gòu)構(gòu)客戶戶）；；（4）客戶戶信用用狀況況良好好（是是否有有到期期未清清償債債務(wù)））；（5）客戶戶已接接受風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)承承受能能力測(cè)測(cè)評(píng)和和報(bào)價(jià)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)務(wù)問卷卷調(diào)查查。對(duì)對(duì)于風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)測(cè)評(píng)結(jié)結(jié)果顯顯示其其風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)承受受能力力較弱弱的客客戶，，營(yíng)業(yè)業(yè)部應(yīng)應(yīng)當(dāng)加加強(qiáng)市市場(chǎng)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)提提示。。根據(jù)據(jù)客戶戶填寫寫《報(bào)價(jià)回回購(gòu)業(yè)業(yè)務(wù)調(diào)調(diào)查問問卷》結(jié)果，，未達(dá)達(dá)到標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的的客戶戶，營(yíng)營(yíng)業(yè)部部予以以勸退退。試點(diǎn)初初期后后，將將根據(jù)據(jù)報(bào)價(jià)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)務(wù)開展展情況況、客客戶需需求情情況等等對(duì)報(bào)報(bào)價(jià)回回購(gòu)業(yè)業(yè)務(wù)客客戶資資質(zhì)要要求進(jìn)進(jìn)行調(diào)調(diào)整。。二、報(bào)報(bào)價(jià)回回購(gòu)業(yè)業(yè)務(wù)投投資者者適當(dāng)當(dāng)性管管理1業(yè)務(wù)開開通3業(yè)務(wù)撤撤銷4信息發(fā)發(fā)布2回購(gòu)交交易三、報(bào)報(bào)價(jià)回回購(gòu)業(yè)業(yè)務(wù)辦辦理流流程1、業(yè)務(wù)開通通1、客戶向所所屬營(yíng)業(yè)部部提出報(bào)價(jià)價(jià)回購(gòu)交易易意向。2、營(yíng)業(yè)部業(yè)業(yè)務(wù)人員向向客戶介紹紹報(bào)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)操作作流程、交交易規(guī)則、、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)等內(nèi)容，，使客戶了了解報(bào)價(jià)回回購(gòu)業(yè)務(wù)。。3、營(yíng)業(yè)部業(yè)業(yè)務(wù)人員與與客戶進(jìn)行行溝通，了了解客戶資資質(zhì)情況、、客戶對(duì)報(bào)報(bào)價(jià)回購(gòu)交交易風(fēng)險(xiǎn)的的認(rèn)識(shí)程度度，以及是是否做好足足夠的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估和財(cái)財(cái)務(wù)安排。。意向受理1、客戶申請(qǐng)請(qǐng)開通報(bào)價(jià)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)務(wù)須提供以以下材料：：（1）自然人客客戶：本人人中華人民民共和國(guó)居居民身份證證原件、本本人上海證證券賬戶卡卡原件。（2）機(jī)構(gòu)客戶戶：法定代代表人授權(quán)權(quán)委托書（（加蓋機(jī)構(gòu)構(gòu)公章、法法定代表人人章）、授授權(quán)代理人人有效身份份證明文件件及復(fù)印件件。2、營(yíng)業(yè)部業(yè)業(yè)務(wù)人員應(yīng)應(yīng)對(duì)客戶提提交材料的的真實(shí)性、、準(zhǔn)確性、、完整性、、有效性進(jìn)進(jìn)行審核。。審核要點(diǎn)點(diǎn)包括：（1）客戶提交交的各項(xiàng)申申請(qǐng)資料的的真實(shí)性、、有效性；；（2）客戶姓名名（或名稱稱）、有效效身份證明明文件與其其證券賬戶戶完全一致致?？蛻羯矸輰徍刷佗?、業(yè)務(wù)開通通營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)務(wù)人員對(duì)申申請(qǐng)辦理報(bào)報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)業(yè)務(wù)客戶進(jìn)進(jìn)行資質(zhì)審審查，審查查內(nèi)容包括括：開戶時(shí)時(shí)間、資產(chǎn)產(chǎn)規(guī)模、信信用狀況、、風(fēng)險(xiǎn)承受受能力、對(duì)對(duì)證券市場(chǎng)場(chǎng)的認(rèn)知程程度等?？蛻糍Y質(zhì)審核營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)務(wù)人員負(fù)責(zé)責(zé)向客戶詳詳細(xì)講解合合同條款，，向客戶充充分揭示報(bào)報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)：（1）向客戶介介紹報(bào)價(jià)回回購(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)則；（2）提醒客戶戶關(guān)注報(bào)價(jià)價(jià)回購(gòu)交易易與普通證證券交易的的區(qū)別；（3）向客戶講講解《債券質(zhì)押式式報(bào)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)協(xié)議議》條款，明確確、客觀地地向客戶告告知參與報(bào)報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)業(yè)務(wù)的權(quán)利利、義務(wù)和和責(zé)任；（4）向客戶揭揭示報(bào)價(jià)回回購(gòu)業(yè)務(wù)的的風(fēng)險(xiǎn)，建建議客戶應(yīng)應(yīng)根據(jù)自身身的實(shí)際情情況做出是是否參與報(bào)報(bào)價(jià)回購(gòu)交交易的判斷斷，并做好好相關(guān)的財(cái)財(cái)務(wù)安排。。風(fēng)險(xiǎn)揭示③④1、業(yè)務(wù)開通通在營(yíng)業(yè)部業(yè)業(yè)務(wù)人員已已充分向客客戶揭示了了報(bào)價(jià)回購(gòu)購(gòu)交易風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、解釋了了《債券質(zhì)質(zhì)押式報(bào)價(jià)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)務(wù)協(xié)議》條條款和報(bào)價(jià)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)則的前前提下：（1）由自然人人客戶本人人簽署《債券質(zhì)押式式報(bào)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)揭示書》、《債券質(zhì)押式式報(bào)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)協(xié)議議》；（2）機(jī)構(gòu)客戶戶必須由授授權(quán)代理人人簽署《債券質(zhì)押式式報(bào)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)揭示書》、《債券質(zhì)押式式報(bào)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)協(xié)議議》，并加蓋機(jī)機(jī)構(gòu)公章。。（3）確?？蛻魬籼顚懙纳晟暾?qǐng)資料完完整、清晰晰、準(zhǔn)確。。合同簽署⑤1、業(yè)務(wù)開通通1、營(yíng)業(yè)部通通過系統(tǒng)提提交客戶的的業(yè)務(wù)申請(qǐng)請(qǐng)，并將合合同原件及及時(shí)傳遞至至固定收益益總部。2、固定收益益總部收到到合同原件件后，對(duì)客客戶的業(yè)務(wù)務(wù)申請(qǐng)進(jìn)行行后臺(tái)集中中復(fù)核：（1）經(jīng)復(fù)核符符合公司報(bào)報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)業(yè)務(wù)開通標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的客戶戶，固定收收益總部在在協(xié)議原件件上加蓋專專用合同章章，并將客客戶名單上上報(bào)給上交交所。報(bào)備備通過后，，固定收益益總部通過過系統(tǒng)修改改投資者的的申請(qǐng)狀態(tài)態(tài)，開通報(bào)報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)業(yè)務(wù)權(quán)限并并將協(xié)議原原件傳遞至至營(yíng)業(yè)部，，營(yíng)業(yè)部收收到蓋有專專用合同章章的《債券質(zhì)押式式報(bào)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)協(xié)議議》后，及時(shí)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)交給客戶戶。（2）經(jīng)復(fù)核不不符合公司司報(bào)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)開通通標(biāo)準(zhǔn)的或或交易所報(bào)報(bào)備不通過過的客戶，，固定收益益總部通過過系統(tǒng)予以以拒絕，并并及時(shí)告知知營(yíng)業(yè)部；；營(yíng)業(yè)部應(yīng)應(yīng)及時(shí)通知知客戶，并并作好解釋釋和安撫工工作。業(yè)務(wù)權(quán)限開通⑥1、業(yè)務(wù)開通通（1）營(yíng)業(yè)部應(yīng)應(yīng)在客戶簽簽署報(bào)價(jià)回回購(gòu)業(yè)務(wù)申申請(qǐng)材料的的第二個(gè)工工作日下午午4點(diǎn)前將一式式二份的《債券質(zhì)押式式報(bào)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)揭示書》、《債券質(zhì)押式式報(bào)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)協(xié)議議》寄送公司固固定收益總總部。（2）固定收益益總部應(yīng)在在收到客戶戶資料當(dāng)日日在復(fù)核通通過的客戶戶申請(qǐng)材料料上加蓋專專用合同章章，并于第第二個(gè)工作作日下午3點(diǎn)前將客戶戶名單報(bào)備備至上海證證券交易所所。（3）固定收益益總部應(yīng)在在客戶報(bào)備備通過后的的第二個(gè)工工作日下午午4點(diǎn)前將加蓋蓋專用合同同章的客戶戶資料回寄寄營(yíng)業(yè)部。。（4）若復(fù)核不不通過或上上交所報(bào)備備不通過，，固定收益益總部需在在客戶申請(qǐng)請(qǐng)資料上加加蓋合同作作廢章并及及時(shí)通知營(yíng)營(yíng)業(yè)部，同同時(shí)于第二二個(gè)工作日日下午4點(diǎn)前將相關(guān)關(guān)資料回寄寄營(yíng)業(yè)部。。（5）營(yíng)業(yè)部應(yīng)應(yīng)在收到客客戶資料后后及時(shí)通知知客戶，并并將其中一一份轉(zhuǎn)交給給客戶，一一份存檔。?？蛻糍Y料傳遞⑦1、業(yè)務(wù)開通通1、客戶電子子影像資料料（包括但但不限于））（1）客戶或有有權(quán)代理人人正面頭像像（2）客戶有效效身份證明明文件（3）證券賬戶戶卡（4）授權(quán)委托托書（5）業(yè)務(wù)協(xié)議議（6）風(fēng)險(xiǎn)揭示示書（7）對(duì)賬單（（8）客戶調(diào)查查問券（（9）經(jīng)客戶簽簽字的電腦腦回單（10）其他需留留存的資料料2、客戶資料料（包括但但不限于））（1）客戶或有有權(quán)代理人人身份證明明文件（2）上海證券券賬戶卡（（3）法定代表表人授權(quán)委委托書（加加蓋機(jī)構(gòu)公公章、法定定代表人章章）（4）《風(fēng)險(xiǎn)承受能能力評(píng)估問問卷》（5）《報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)業(yè)務(wù)調(diào)查問問卷》（6）《債券質(zhì)押式式報(bào)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)揭示書》（7）《債券質(zhì)押式式報(bào)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)協(xié)議議》（8）其他需留留存的資料料3、營(yíng)業(yè)部報(bào)報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)業(yè)務(wù)檔案管管理基本要要求（1）報(bào)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)檔案案管理按照照公司《證券代理買買賣業(yè)務(wù)操操作規(guī)范》相關(guān)規(guī)定嚴(yán)嚴(yán)格執(zhí)行。。檔案管理理員應(yīng)將客客戶的資料料及時(shí)收集集整理到客客戶的檔案案袋中，同同時(shí)做好客客戶的電子子檔案入庫庫存檔工作作。（2）報(bào)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)檔案案調(diào)閱按照照公司《證券代理買買賣業(yè)務(wù)操操作規(guī)范》相關(guān)規(guī)定嚴(yán)嚴(yán)格執(zhí)行。。（3）營(yíng)業(yè)部客客戶身份資資料和交易易記錄的保保存不少于于20年?？蛻糍Y料檔案化管理⑧客戶臨柜簽簽訂相關(guān)報(bào)報(bào)價(jià)回購(gòu)文文件，待審審核報(bào)備通通過后開通通報(bào)價(jià)回購(gòu)購(gòu)權(quán)限，進(jìn)進(jìn)行報(bào)價(jià)回回購(gòu)交易；；客戶可以通通過登陸網(wǎng)網(wǎng)上交易客客戶端、或或在營(yíng)業(yè)部部柜臺(tái)進(jìn)行行委托交易易；交易時(shí)段為為每個(gè)交易易日的上午午9:30-11:30，13:00-15:10；每天定量掛掛牌，賣完完即止；單筆最低申申報(bào)金額為為5萬元，超出出部分需為為1000元的整數(shù)倍倍；交易遵循利利率約定，，時(shí)間優(yōu)先先，不可撤撤銷的原則則；保利金07-保利金91產(chǎn)品品，，當(dāng)當(dāng)日日提提前前終終止止委委托托累累計(jì)計(jì)金金額額超超過過人人民民幣幣3000萬元元，，需需要要在在前前一一交交易易日日與與我我司司進(jìn)進(jìn)行行預(yù)預(yù)約約；；所有有投投資資者者續(xù)續(xù)約約終終止止委委托托總總金金額額不不得得超超過過當(dāng)當(dāng)日日該該品品種種總總規(guī)規(guī)模模的的30%，所有有投資資者提提前購(gòu)購(gòu)回委委托總總金額額不得得超過過當(dāng)日日該品品種總總規(guī)模模的30%，當(dāng)日日發(fā)生生上述述情況況，申申銀萬萬國(guó)有有權(quán)不不再受受理客客戶不不再續(xù)續(xù)做和和提前前終止止的申申請(qǐng)；；當(dāng)天賣賣出證證券所所得資資金，，須在在T+1日才可可買入入保利利金產(chǎn)產(chǎn)品；；當(dāng)天賣賣出保保利金金產(chǎn)品品，資資金T+0日實(shí)時(shí)時(shí)可用用、T+1日可取取。2、回購(gòu)購(gòu)交易易營(yíng)業(yè)部審核通過系統(tǒng)提交申請(qǐng)?zhí)顚憽渡赉y萬國(guó)證券股份有限公司客戶業(yè)務(wù)受理申請(qǐng)表》客戶申請(qǐng)撤銷提供材料客戶賬戶內(nèi)是否存在未到期回購(gòu)、當(dāng)日到期、當(dāng)日申購(gòu)委托的情況固定收益總部報(bào)備上交所撤銷客戶的報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)權(quán)限3、業(yè)務(wù)務(wù)撤銷銷自然人人客戶戶機(jī)構(gòu)客客戶法定代代表人人授權(quán)權(quán)委托托書授權(quán)代理理人有效效身份證證明文件件及復(fù)印印件本人身份份證原件件本人上海海證券賬賬戶卡原原件4、信息發(fā)發(fā)布①客戶端端②網(wǎng)上營(yíng)營(yíng)業(yè)廳4、信息發(fā)發(fā)布四、報(bào)價(jià)價(jià)回購(gòu)業(yè)業(yè)務(wù)目前前開展情情況申銀萬國(guó)國(guó)證券3月6日正式上上線試點(diǎn)營(yíng)業(yè)業(yè)部——斜土路營(yíng)營(yíng)業(yè)部融入資金金使用——銀行協(xié)議議存款報(bào)價(jià)回購(gòu)購(gòu)業(yè)務(wù)目目前開展展情況斜土路營(yíng)營(yíng)業(yè)部試試點(diǎn)情況況（一）截截至3月19日，累計(jì)計(jì)簽約客客戶55名，參與與交易客客戶為24戶。（二）日日均余額額757.78萬元，最最高余額額1587.9萬元。（三）在在交易品品種上，，1天期（205001）占到所所有交易易品種的的97%以上。（五）在在節(jié)假日日期間，，客戶的的需求大大增。（四）從從簽約客客戶類型型看，主主要為個(gè)個(gè)人客戶戶。四、報(bào)價(jià)價(jià)回購(gòu)業(yè)業(yè)務(wù)目前前開展情情況（六）與與股市行行情呈現(xiàn)現(xiàn)翹翹板板效應(yīng)。。項(xiàng)目

日期每日未到期余額（萬元）已開戶客戶數(shù)當(dāng)日交易的投資者人數(shù)1天期7天期14天期28天期91天期合計(jì)2012-3-6150000151732012-3-734.18.200042.31942012-3-8351.617.2000368.82772012-3-91165.427.20001192.63682012-3-121164.827.200011924892012-3-13565.727.2000592.94852012-3-14505.319000524.35132012-3-15492190005115362012-3-161578.990001587.953182012-3-191542900015515516債券質(zhì)押押式報(bào)價(jià)價(jià)回購(gòu)業(yè)業(yè)務(wù)每日日交易情情況四、報(bào)價(jià)價(jià)回購(gòu)業(yè)業(yè)務(wù)目前前開展情情況9、靜夜四無鄰鄰，荒居舊業(yè)業(yè)貧。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、雨雨中中黃黃葉葉樹樹，，燈燈下下白白頭頭人人。。。。02:39:5302:39:5302:391/5/20232:39:53AM11、以我獨(dú)獨(dú)沈久，，愧君相相見頻。。。1月-2302:39:5302:39Jan-2305-Jan-2312、故人江海海別，幾度度隔山川。。。02:39:5402:39:5402:39Thursday,January5,202313、乍乍見見翻翻疑疑夢(mèng)夢(mèng)，，相相悲悲各各問問年年。。。。1月月-231月月-2302:39:5402:39:54January5,202314、他鄉(xiāng)鄉(xiāng)生白白發(fā)，，舊國(guó)國(guó)見青青山。。。05一一月月20232:39:54上上午02:39:541月-2315、比不了了得就不不比，得得不到的的就不要要。。。一月232:39上午午1月-2302:39January5,202316、行動(dòng)出成果果，工作出財(cái)財(cái)富。。2023/1/52:39:5402:39:5405January202317、做前，能能夠環(huán)視四四周；做時(shí)時(shí)，你只能能或者最好好沿著以腳腳為起點(diǎn)的的射線向前前。。2:39:54上上午2:39上上午02:39:541月-239、沒沒有有失失敗敗，，只只有有暫暫時(shí)時(shí)停停止止成成功功！！。。1月月-231月月-23Thursday,January5,202310、很多多事情情努力力了未未必有有結(jié)果果，但但是不不努力力卻什什么改改變也也沒有有。。。02:39:5402:39:5402:391/5/20232:39:54AM11、成功就就是日復(fù)復(fù)一日那那一點(diǎn)點(diǎn)點(diǎn)小小努努力的積積累。。。1月-2302:39:5402:39Jan-2305-Jan-2312、世間成事事，不求其其絕對(duì)圓滿滿，留一份份不足，