2023年典當公司自查總結報告

第5頁共5頁2023年?典當公司自?查總結報告?___年?，典當行的?發(fā)展碰到了?前所未有的?挑戰(zhàn)。在國?家經濟持續(xù)?低迷及企業(yè)?資金普遍緊?張的情況下?，典當行貸?款業(yè)務的開?展及逾期貸?款的清收工?作碰到了許?多意想不到?的困難，公?司度過了非?常艱難的一?年?，F將我?們全年的工?作總結如下?：一、全?年工作完成?情況1、?公司財務狀?況及分析?截至___?年末，典當?行累計發(fā)放?貸款總額為?___萬元?，共辦理了?業(yè)務___?筆，公司全?年實際收回?利息收入_?__萬元，?全年發(fā)生各?項支出__?_萬元，全?年累計虧損?___萬元?，未完成全?年計劃利潤?指標。_?__、__?_機構及內?部管理情況?分析（一?）、總經理?崗位1、?執(zhí)行董事會?決議，主持?公司日常經?營管理工作?，保證經營?目標的實現?，及時、足?額完成董事?會下達的的?各項任務指?標。__?_、___?實施董事會?批準的公司?年度計劃工?作。__?_、___?指揮公司的?日常經營管?理工作，根?據授權代表?公司簽署有?關協議、合?同、合約和?處理有關事?宜。4、?根據審批權?限，對每一?筆業(yè)務進行?審批并采取?有效措施控?制風險，確?保穩(wěn)健經營?、零風險。?5、決定?除董事會權?限外的中高?層職員人選?及相關報酬?、獎懲事宜?。6、決?定對成績顯?著的員工予?以獎勵、加?薪和晉升以?及對違紀員?工的處分。?7、加強?企業(yè)文化建?設，為公司?樹立良好的?企業(yè)形象。?8、加強?員工隊伍建?設，充分調?動員工的的?工作積極性?和創(chuàng)造性。?（二）、?業(yè)務部長崗?位1、負?責典當業(yè)務?部日常管理?及業(yè)務辦理?工作。2?、督促客戶?經理對公司?各項規(guī)章制?度的執(zhí)行情?況。3、?協助客戶經?理、客戶經?理助理參與?實地調查。?4、負責?對典當業(yè)務?的初步__?_及所有資?料、手續(xù)的?合規(guī)性、合?法性___?，并提交貸?審會審議。?5、負責?檢查公司總?經理、風控?委在審批貸?款時需增加?的附加條件?的落實情況?。6、對?在當業(yè)務進?行貸后檢查?。7、與?各合作單位?做好溝通協?調工作。?8、負責新?業(yè)務的開拓?、新品種的?研發(fā)等。?（三）、客?戶經理崗位?1、貸款?的貸前盡職?調查、資料?收集，應做?到資料數據?充分詳實，?并撰寫調查?報告，調查?報告中要作?出風險評估?判斷，以供?部門經理及?有關領導決?策。2、?做好合規(guī)合?法的抵、質?、押擔保手?續(xù)。3、?做好貸時合?法的借款手?續(xù)，逐級審?批，嚴禁越?級審批，先?做后批。?4、做好貸?后的跟蹤檢?查工作，及?時向公司領?導反饋企業(yè)?的信息。?5、開拓新?的客戶群體?，將原有業(yè)?務進行推廣?。6、協?助部門經理?做好新業(yè)務?開拓工作。?（四）、?鑒定師崗位?1、嚴格?履行操作程?序，對黃金?等當品進行?鑒定估價。?2、填寫?“鑒定保管?通知書”將?當物封存、?簽字。3?、贖當時驗?明身份，辯?清當票真?zhèn)?后出庫。?4、保管好?當物、做好?進出庫臺帳?。5、搞?好三防一保?，防水防盜?防騙，確保?財物安全。?6、負責?安全防范工?作，保證安?全工具使用?。7、執(zhí)?行規(guī)定的當?金利率和綜?合費率。?8、配合主?管做好絕當?物的處理和?銷帳工作。?9、遇到?不明當物，?正確處理及?時上報公安?機關。（?五）、復核?崗1、負?責營業(yè)部日?常業(yè)務的復?核及管理工?作。2、?負責超越權?限業(yè)務的上?報審批工作?。3、負?責歸檔整理?和資料保管?工作。4?、及時上報?相關報表，?做到帳帳、?帳表、帳實?相符。5?、管理好當?票、印章及?其他空白憑?證。6、?配合主管做?好死當物的?處理和電腦?銷帳工作。?7、做好?典當業(yè)務檔?案的保密工?作。二、?工作中存在?的問題及原?因___?年的工作在?我們的焦慮?和嘆息中一?晃而過，在?過去的一年?里我們在工?作中取得的?成績微不足?道，是公司?成立以來業(yè)?績最差的一?年，也是唯?一倒退的一?年。這其中?雖然有一定?的外因關系?，但是內因?確是影響公?司業(yè)績虧損?的主要原因?。我們認為?主要體現在?以下幾個方?面：1、?制度的執(zhí)行?力比較差。?公司雖然制?定了嚴格的?業(yè)務操作規(guī)?范、流程，?但我們在工?作中卻沒有?嚴格按照制?定的流程、?規(guī)范來操作?，對待領導?交代的事情?，不抓緊處?理，對制定?的工作方案?，也沒能很?好的貫徹執(zhí)?行，致使工?作局面始終?沒有打開。?造成這種錯?誤的原因主?要是我們在?工作中的風?險意識太差?，工作責任?心不夠，以?及對行業(yè)知?識缺乏系統?的學習。?2、工作中?沒有明確的?思路，行動?上和思想上?的惰性阻礙?了公司業(yè)務?的發(fā)展。在?逾期借款的?清收工作中?，沒有完成?年初制定的?清收目標，?直接影響了?公司今年的?營業(yè)收入及?利潤指標。?我們年制定?清收計劃，?年說清收的?重要性，但?年都完成不?了，這就證?明我們在清?收工作中根?本就沒有從?思想上引起?重視，在行?動上得到體?現，只停留?在口號上。?3、業(yè)務?模式創(chuàng)新較?少，沒按公?司要求拓展?“小額分散?”業(yè)務。在?公司的盈利?模式上依舊?沿續(xù)一貫的?貸款方式，?業(yè)務上無創(chuàng)?新的嘗試。?致使公司資?金使用率下?降，造成主?要業(yè)務出現?停滯時沒有?其他可補充?的利潤增長?點出現，公?司的業(yè)務得?不到發(fā)展，?路只能越走?越窄。形成?這一問題的?主要原因是?業(yè)務人員對?相關業(yè)務知?識的學習不?夠，沒有相?應的市場調?查和客戶需?求方面的征?詢訪問造成?開展業(yè)務的?創(chuàng)新能力不?足，創(chuàng)新的?思想意識不?強。三、?明年的工作?思路及發(fā)展?方向在新?的一年中，?公司全體員?工必須要加?強專業(yè)知識?的學習，努?力貫徹執(zhí)行?商務主管部?門及公司制?定的各項管?理制度，切?實強化風險?防范和控制?，提高業(yè)務?人員素質和?經營管理水?平，精誠竭?力地為客戶?服務。首?先，要從思?想上高度重?視逾期貸款?回收工作，?制定詳細、?可行的貸款?回收方案。?征對貸款回?收的復雜性?，要敢于下?手，增加貸?款回收手段?，加大貸款?回收力度，?盡最大可能?減少公司資?產損失。?其次，要加?強公司營業(yè)?網點的建設?。公司營業(yè)?網點這幾年?一直未開門?，明年要做?出新的嘗試?，通過開門?營業(yè)的方式?立窗口、做?宣傳，引客?戶上門。?再次，目前?公司的經營?范圍相對比?較單一，在?今后的典當?業(yè)務中，應?加快業(yè)務創(chuàng)?新力度，盡?量擴大業(yè)務?范圍。加快?針對個體工?商戶及小企?業(yè)的小額典?當業(yè)務，加?強宣傳力度?，繼續(xù)擴大?信息交流通?渠道，加強?因政策導致?的行業(yè)疲軟?的抗風險能?力。四、?當票領取使?用和結存情?況截止_?__年__?_月___?日我公司總?共使用全國?統一當票_?__份續(xù)當?票___份?。沒有以合?同替代當票?和賬___?賬現象，所?開具當票填?寫完整沒有?使用過期當?票和自行印?制當票的行?為。收當業(yè)?務___筆?續(xù)當業(yè)務_?__筆全部?與真實的質?、抵押業(yè)務?對應?，F我?公司還有未?使用