2015年下半年寧夏基金從業(yè)資格之資本資產(chǎn)定價(jià)模型考試試卷

2015年下半年寧夏省基金從業(yè)資格之資本資產(chǎn)定價(jià)模型考

試試卷一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)基金交易賬戶(hù)以及基金投資人信息管理功能不包括__。A.開(kāi)戶(hù)、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)B.為基金投資人提供對(duì)賬單，記錄基金投資人投訴信息C基金投資人賬戶(hù)凍結(jié)申請(qǐng)、賬戶(hù)解凍申請(qǐng)D.基金投資人信息修改、銷(xiāo)戶(hù)、密碼管理2、2004年6月1日開(kāi)始實(shí)施的__標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)步入快速發(fā)展階段。A.《封閉式證券投資基金試點(diǎn)辦法》B.《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》C《證券投資基金法》D.《證券投資基金管理暫行辦法》3、我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是__，依法對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.證券交易所C中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)4、封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起 日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A：5B：10C：20D：305、在計(jì)算基金業(yè)績(jī)時(shí)，__越高，說(shuō)明基金的投資效果越好。A.基金分紅B.留存收益C已實(shí)現(xiàn)收益D.時(shí)間加權(quán)收益率6、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間是指__。A.債券持有期限B.債券發(fā)行期限C利息轉(zhuǎn)讓期限D(zhuǎn).債券有效期限7、下列選項(xiàng)中，__包括數(shù)據(jù)庫(kù)、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等。A.輔助式前臺(tái)系統(tǒng)B.自助式前臺(tái)系統(tǒng)C后臺(tái)管理系統(tǒng)D.信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)8、因委托人死亡、喪失民事行為能力或者破產(chǎn)，致使委托合同終止將損害委托人利益的，在委托人的繼承人、法定代理人或者清算組織承受委托事務(wù)之前，受托人應(yīng)當(dāng) A：繼續(xù)處理委托事務(wù)B：終止處理委托事務(wù)C：暫停處理委托事務(wù)D：解除委托合同9、具有良好擇時(shí)能力的基金經(jīng)理一般會(huì)__。A.在市場(chǎng)上漲之前減少現(xiàn)金并提高組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重B.在市場(chǎng)下跌之前增加現(xiàn)金并降低組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重C.在市場(chǎng)上漲之前增加現(xiàn)金并提高組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重D.在市場(chǎng)下跌之前減少現(xiàn)金并降低組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重10、下列關(guān)于基金運(yùn)作關(guān)系的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。A.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)直接與基金托管人產(chǎn)生關(guān)系B.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人C.基金市場(chǎng)上的各種服務(wù)機(jī)構(gòu)通過(guò)自己的服務(wù)參與基金市場(chǎng)D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管11、如果投資者在2010年8月13日（周五，法定節(jié)假日前最后一個(gè)工作日）贖回了貨幣市場(chǎng)基金份額，那么投資者享有基金分配權(quán)益的期限至__。8月13日8月14日8月15日8月16日12、證券市場(chǎng)是 ，也是資金供求的中心。A：證券公司辦公的場(chǎng)所B：證券交易的場(chǎng)所C：證券監(jiān)管部門(mén)D：證券交易所13、__的利率在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整。A.零息債券B.浮動(dòng)利率債券C.息票累積債券D.附息債券14、在公告的 日前，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書(shū)，并就更新內(nèi)容提供書(shū)面說(shuō)明。A：15B：30C：45D：6015、依照《財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問(wèn)題的通知》規(guī)定，對(duì)__買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。A.銀行B.非銀行金融機(jī)構(gòu)C.個(gè)人D.非金融機(jī)構(gòu)16、基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷(xiāo)售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。A.3B.5C.7D.1017、目前，我國(guó)證券市場(chǎng)推出的權(quán)證為_(kāi)_。A.債權(quán)權(quán)證和股權(quán)權(quán)證B.其他權(quán)證C.債權(quán)權(quán)證D.股權(quán)權(quán)證18、某債券基金的平均到期日為5年，久期為4年，則當(dāng)市場(chǎng)利率下降0.5%時(shí)，該債券基金的資產(chǎn)凈值約__。A.減少2.5%B.減少2%C.增力口2.5%D.增加2%19、下列選項(xiàng)中，屬于銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程控制要求的是__。A.重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性B.通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序C.建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，審慎選擇所銷(xiāo)售的基金產(chǎn)品D.建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位20、關(guān)于理財(cái)經(jīng)理，下列說(shuō)法正確的有__。A.向客戶(hù)推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金產(chǎn)品B.沒(méi)必要及時(shí)向客戶(hù)揭示基金產(chǎn)品所存在的風(fēng)險(xiǎn)C.了解客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)屬性和投資偏好D.理財(cái)經(jīng)理需要對(duì)投資、保險(xiǎn)、稅收等相關(guān)知識(shí)有較為深入的了解21、目前，國(guó)內(nèi)基金公司在投資管理上基本采用__領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。A.公司交易部B.公司投資部C.公司董事會(huì)D.公司投資決策委員會(huì)22、下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算特點(diǎn)的說(shuō)法，正確的有__。A.會(huì)計(jì)分期細(xì)化到周B.會(huì)計(jì)分期細(xì)化到月C.會(huì)計(jì)主體是證券投資基金D.基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類(lèi)為持有至到期投資23、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來(lái)?yè)p失，法律法規(guī)對(duì)基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)24、封閉式基金份額的申購(gòu)與贖回是在__之間進(jìn)行的。A.基金份額持有人與銷(xiāo)售代理人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與注冊(cè)登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人25、當(dāng)開(kāi)放式基金基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A．15%B．10%C．9%D．5%二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）1、確定資產(chǎn)類(lèi)別收益預(yù)期的主要方法有 A：風(fēng)險(xiǎn)收益法B：情景綜合分析法C：預(yù)期收益最大化法D：成本收益法2、某貨幣市場(chǎng)基金按月結(jié)轉(zhuǎn)份額，最近7個(gè)自然日的每萬(wàn)份基金凈收益分別為0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民幣，則下列說(shuō)法正確的是__。A.該基金的7日年化收益率為4.06%B.該基金的7日年化收益率為3.98%C.若該基金改為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，在保持每日收益不變的情況下計(jì)算出來(lái)的7日年化收益率低于按月結(jié)轉(zhuǎn)份額所計(jì)算出來(lái)的7日年化收益率D.若該基金改為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，則7日年化收益率=最近7個(gè)自然日的每萬(wàn)份基金凈收益的平均值義365/10000義100%3、下列機(jī)構(gòu)中，不屬于基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的是__。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)D.基金管理公司4、基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)類(lèi)型分為賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)和交易類(lèi)業(yè)務(wù)。下列屬于賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)的有。A.交易密碼修改B.設(shè)置分紅方式C.基金轉(zhuǎn)托管D.交易賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)5、關(guān)于開(kāi)放式基金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的有__。A.投資者在基金募集期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為被稱(chēng)為基金的申購(gòu)B.申購(gòu)、贖回開(kāi)放式基金時(shí)可即時(shí)獲知買(mǎi)賣(mài)價(jià)格C.開(kāi)放式基金采取“金額申購(gòu)，份額贖回”的原則D.基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換6、優(yōu)先股票和普通股票是按__所進(jìn)行的分類(lèi)。A.股票的價(jià)值B.股票的格式C.股東享有的權(quán)利D.股東的風(fēng)險(xiǎn)和收益7、2007年6月18日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的 規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金公司和證券公司，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A：《證券投資基金管理暫行辦法》B：《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》C：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》D：《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)方法》8、基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在__。A.有利于投資的價(jià)值判斷B.有利于降低基金運(yùn)作成本C.有利于防止利益沖突和利益輸送D.有利于提高證券市場(chǎng)的效率9、 反映了1元投資在不取出的情況下（分紅再投資）的收益率，其計(jì)算將不受分紅多少的影響，可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資表現(xiàn)，現(xiàn)已成為衡量基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)方法。A：算術(shù)平均收益率B：平均收益率C：時(shí)間加權(quán)收益率D：幾何平均收益率10、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的_。A．50%B．60%C．80%D．90%11、目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是 A：基金份額本期凈收益B：期末可供分配基金份額收益C：資產(chǎn)負(fù)債D：基金份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率12、依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為_(kāi)_。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.主動(dòng)型基金D.被動(dòng)型基金13、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò) A：3%B：2.5%C：10%D：5%14、以下選項(xiàng)中，屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力考察要點(diǎn)的有__。A.公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況B.公司客戶(hù)服務(wù)情況C.公司危機(jī)處理情況D.公司信息披露情況15、下列關(guān)于金融衍生工具的敘述，錯(cuò)誤的是__。A.金融衍生工具的價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動(dòng)B.金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，這里所稱(chēng)的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個(gè)相對(duì)的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品，也包括金融衍生工具C.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品的聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系，也可以表現(xiàn)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)關(guān)系D.金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性16、下列關(guān)于基金的信息披露，說(shuō)法不正確的是__。A.能有效地提高基金運(yùn)作的透明度B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.在我國(guó)具有自愿性的特點(diǎn)D.有利于提高證券市場(chǎng)的效率17、下列不屬于利息收入的是__。A.債券利息收入B.資產(chǎn)支持證券利息收入C.股利收入D.買(mǎi)人返售金融資產(chǎn)收入18、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)至少包括__。A.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)19、基金客戶(hù)尋找過(guò)程中，根據(jù)客戶(hù)與營(yíng)銷(xiāo)人員的關(guān)系可將客戶(hù)劃分為_(kāi)_。A.持續(xù)購(gòu)買(mǎi)B.直接關(guān)系型C.間接關(guān)系型D.陌生關(guān)系型20、、是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)好壞的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。A：基金份額凈值B：基金資產(chǎn)凈值C：基金資產(chǎn)總值D：基金資產(chǎn)的估值21、基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．5B．10C．15D．2022、下列股票基金的分析指標(biāo)中，__是最能全面反映基金經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)。A.基金分紅B.已實(shí)現(xiàn)收益C.期末基金份額凈值D.基金凈值增長(zhǎng)率23、某基金的認(rèn)購(gòu)實(shí)行全額收費(fèi)，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為