契約型基金合同

精品文檔精心整理精品文檔可編輯的精品文檔契約型基金合同目錄：1、契約型基金合同2、契約型基金合同樣式3、契約型私募基金合同合同編號：合同編號：XXYY私募投資基金基金合同基金管理人：北京XX投資管理有限公司基金托管人：股份有限公司上海分行風(fēng)險提示函尊敬的投資者：投資有風(fēng)險，當(dāng)您認(rèn)購或申購本基金的基金份額時，可能獲得投資收益，但同時也面臨著投資風(fēng)險。您在作出投資決策之前，請仔細(xì)閱讀本風(fēng)險提示函和基金合同，全面認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，認(rèn)真考慮基金存在的各項(xiàng)風(fēng)險因素，并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人特作出如下風(fēng)險提示：基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用本基金財產(chǎn)，但不保證基金財產(chǎn)本金不受損失，也不保證一定盈利及最低收益?；鸷贤巛d有任何預(yù)期收益（率）、年化收益（率）、業(yè)績比較基準(zhǔn)等類似表述的，不代表基金份額持有人最終實(shí)際獲取的收益（率），也不構(gòu)成基金管理人對該等收益（率）作出任何明示或默示的保證。基金管理人依據(jù)基金合同約定管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險，由基金財產(chǎn)及投資者承擔(dān)?；鹭敭a(chǎn)將投資于中國對外貿(mào)易信托有限公司發(fā)行的用于投資由上海YY金融信息服務(wù)有限公司(“YY金融”)管理的個人消費(fèi)貸款和經(jīng)營性貸款資產(chǎn)的單一信托計劃，但需符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定?；鹪谕顿Y運(yùn)作過程中面臨各種風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、政策風(fēng)險、管理風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、通脹風(fēng)險以及本基金特定投資對象及特定投資方式所產(chǎn)生的風(fēng)險等，詳情請仔細(xì)閱讀基金合同的“風(fēng)險揭示”章節(jié)。投資者知曉基金管理人或其關(guān)聯(lián)方管理的其他投資產(chǎn)品與本基金在投資范圍上存在重疊或交叉，基金管理人并不保證本基金投資的產(chǎn)品在投資收益或投資風(fēng)險方面會優(yōu)于基金管理人及其關(guān)聯(lián)方管理的、投資范圍與本基金存在重疊和交叉的其他投資產(chǎn)品?；鸸芾砣嘶蚱潢P(guān)聯(lián)方管理的其他投資產(chǎn)品未出現(xiàn)投資損失或投資收益未達(dá)預(yù)期的情況，并不意味著本基金不會出現(xiàn)投資損失或投資收益未達(dá)預(yù)期的情況?；鸪钟腥瞬坏靡虮净鹜顿Y收益劣于基金管理人及其關(guān)聯(lián)方管理的其他類似投資產(chǎn)品，而向基金管理人提出任何損失或損害補(bǔ)償?shù)囊蟆１净鸫胬m(xù)期限為三年。本基金的成立需符合相關(guān)法律法規(guī)、基金合同等的規(guī)定，本基金可能存在不能滿足成立條件從而無法成立的風(fēng)險?；鹭敭a(chǎn)存在不能及時變現(xiàn)的風(fēng)險，投資者應(yīng)充分了解此項(xiàng)風(fēng)險。此外，部分基金財產(chǎn)可能存在非因基金管理人原因（如債務(wù)人違約、法律法規(guī)政策限制等）無法按時收回本金或利息，基金財產(chǎn)可能因此遭受損失?；鸸芾砣嗽诜煞ㄒ?guī)及基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)履行義務(wù)，并為投資者提供標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)，不提供投資咨詢等個性化服務(wù)。投資者需按照基金合同約定承擔(dān)相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于管理費(fèi)、托管費(fèi)等費(fèi)用，詳情請仔細(xì)閱讀基金合同“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)?；鸸芾砣斯芾淼耐顿Y產(chǎn)品的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。投資者簽署本風(fēng)險提示函即表明：1、投資者已仔細(xì)閱讀本風(fēng)險提示函、基金合同等法律文件，充分理解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)、本基金運(yùn)作方式及風(fēng)險收益特征，愿意承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險，委托事項(xiàng)符合投資者業(yè)務(wù)決策程序的要求；投資者確認(rèn)其符合基金合同所述“合格投資者”條件，承諾向基金管理人提供的有關(guān)投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險承受能力等情況真實(shí)合法、完整有效，不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo)性陳述，前述信息資料如發(fā)生任何實(shí)質(zhì)性變更，投資者應(yīng)當(dāng)及時書面告知基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)。2、投資者聲明用于認(rèn)購/申購基金份額的財產(chǎn)為投資者擁有合法所有權(quán)或處分權(quán)的資產(chǎn)，保證該等財產(chǎn)的來源及用途符合法律法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定，不存在非法匯集他人資金投資的情形，不存在不合理的利益輸送、關(guān)聯(lián)交易及洗錢等情況，投資者保證有完全及合法的權(quán)利委托基金管理人和基金托管人進(jìn)行基金財產(chǎn)的投資管理和托管業(yè)務(wù)。3、投資者承認(rèn)，基金管理人、基金托管人未對基金財產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保，基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)、年化收益（率）等類似表述僅是投資目標(biāo)而不是基金管理人的保證。4、投資者已充分了解并謹(jǐn)慎評估自身風(fēng)險承受能力，自愿自行承擔(dān)投資本基金所面臨的風(fēng)險。基金管理人以及代銷機(jī)構(gòu)已就基金情況向投資者作出了詳細(xì)說明。投資者（自然人簽字或機(jī)構(gòu)蓋章）：日期：年月日

本合同由以下各方訂立：基金份額持有人（基金投資者）：聯(lián)系人（機(jī)構(gòu)客戶）：證件（營業(yè)執(zhí)照）名稱：證件（營業(yè)執(zhí)照）號碼：基金管理人：北京管理有限公司法定代表人：住所：通訊地址：郵政編碼：聯(lián)系人：電話：傳真：郵箱：基金托管人：銀行股份有限公司上海分行主要負(fù)責(zé)人：住所：通訊地址：郵政編碼：200120聯(lián)系人：電話：郵箱：目錄風(fēng)險提示函 0一、 前言 5二、 釋義 5三、 聲明與承諾 7四、 基金的基本情況 8五、 基金份額的發(fā)售與認(rèn)購 9六、 基金的成立與備案 10七、 基金份額的申購、贖回 11八、 當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù) 13九、 基金份額的登記 18十、 基金的投資 18十一、 基金的財產(chǎn) 19十二、 指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行 20十三、 交易及清算交收安排 23十四、 基金財產(chǎn)的估值與會計核算 23十五、 基金的費(fèi)用與稅收 28十六、 基金的收益分配 28十七、 報告義務(wù) 29十八、 風(fēng)險揭示 30十九、 基金份額的非交易過戶、交易、凍結(jié)、解凍及質(zhì)押 32二十、 基金合同的成立、生效及簽署 33二十一、 基金合同的變更、終止 34二十二、 清算程序 35二十三、 違約責(zé)任 35二十四、 通知與送達(dá) 36二十五、 法律適用和爭議的處理 37二十六、 基金合同的效力 37二十七、 其他事項(xiàng) 38

前言訂立本合同的目的、依據(jù)和原則：為設(shè)立《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）規(guī)定的非公開募集基金，明確基金各方當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、規(guī)范本基金的運(yùn)作、保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國合同法》、《基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及其他法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定（以下簡稱“相關(guān)法律法規(guī)”），訂立本合同。自本基金成立且基金投資者依本合同取得基金份額，基金管理人、基金托管人成為本合同的當(dāng)事人，基金投資者成為本基金的基金份額持有人和本合同的當(dāng)事人。本合同存續(xù)期間，自基金份額持有人不再持有本基金任何份額之日起，其不再是本基金的基金份額持有人和本合同的當(dāng)事人。訂立本合同的原則是平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。本合同是約定本合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及本合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，如與本合同相沖突，均以本合同為準(zhǔn)。本合同的當(dāng)事人按照相關(guān)法律法規(guī)、本合同的規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。本合同及本基金將在本基金成立后，依法律法規(guī)和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱“基金業(yè)協(xié)會”）的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會備案。但基金業(yè)協(xié)會接受本基金的備案，并不表明其對本基金的價值和收益做出實(shí)質(zhì)性的判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金按照中國法律法規(guī)成立并運(yùn)作，若本合同的內(nèi)容與屆時有效的法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定不一致，應(yīng)當(dāng)以屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)。釋義在本合同中，除上下文另有規(guī)定外，下列用語應(yīng)當(dāng)具有如下含義：本合同：《XXYY私募投資基金基金合同》及對本合同的任何有效修訂和補(bǔ)充。本基金：XXYY私募投資基金。私募基金：以非公開方式向合格投資者募集資金設(shè)立的投資基金。合格投資者：具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和承擔(dān)所投資私募基金風(fēng)險能力且符合下列條件之一的單位和個人：（1）個人投資者的金融資產(chǎn)不低于300萬元人民幣或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，機(jī)構(gòu)投資者的凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣；（2）具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力；（3）投資于單只私募基金的金額不低于100萬元人民幣。受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并管理的投資產(chǎn)品視為合格投資者?；鹜顿Y者：擬投資于本基金的合格投資者，包括個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者?；鸸芾砣耍罕本〇|方XX投資管理有限公司?；鹜泄苋耍赫猩蹄y行股份有限公司上海分行。托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《XXYY私募投資基金基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充。銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，受基金管理人委托代為辦理本基金之基金份銷售的機(jī)構(gòu)。包括基金管理人、YY金融及基金管理人指定的其他銷售代理機(jī)構(gòu)?；鸱蓊~持有人：簽署本合同，履行本合同規(guī)定的出資義務(wù)取得基金份額的基金投資者。注冊登記機(jī)構(gòu)：基金管理人或其委托辦理私募基金份額注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的注冊登記機(jī)構(gòu)為基金管理人。關(guān)聯(lián)方：于本合同中，關(guān)聯(lián)方將根據(jù)中國有效執(zhí)行的企業(yè)會計準(zhǔn)則關(guān)于“關(guān)聯(lián)方”的規(guī)定進(jìn)行認(rèn)定?；饦I(yè)協(xié)會：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的簡稱，依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》和《社會團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的、基金行業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)自愿結(jié)成的全國性、行業(yè)性、非營利性社會組織。中國證監(jiān)會：中國證券監(jiān)督管理委員會。工作日：上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日?；鹭敭a(chǎn)：基金投資者/基金份額持有人因認(rèn)購/申購本基金的基金份額而交納的款額所形成的財產(chǎn)?；鸸芾砣艘蚧鹭敭a(chǎn)的管理運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的財產(chǎn)，也歸入基金財產(chǎn)。托管資金專門賬戶（簡稱“托管資金賬戶”）：基金托管人為基金財產(chǎn)在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶，用于基金財產(chǎn)中現(xiàn)金資產(chǎn)的歸集、存放與支付，該賬戶不得存放其他性質(zhì)資金?；鹳Y產(chǎn)總值：本基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息及其他資產(chǎn)的價值總和。基金資產(chǎn)凈值：本基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值?；鸱蓊~凈值：計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)所得的數(shù)值?；鹳Y產(chǎn)估值：計算、評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定本基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。募集期：本基金為分階段募集，基金某一階段募集期指本基金該階段的基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，時間為30天，但基金管理人可根據(jù)基金份額的認(rèn)購情況，決定延長或縮短募集期。存續(xù)期：指本基金成立至本合同終止之間的期限。認(rèn)購：指在募集期間，基金投資者按照本合同的約定購買本基金份額的行為。申購：指在基金第二階段開始的任一階段的募集期內(nèi)，基金投資者按照本合同的規(guī)定購買本基金份額的行為。贖回：指在基金任一階段期限屆滿后，基金投資者按照本合同的規(guī)定將該階段的本基金份額兌換為現(xiàn)金的行為。不可抗力：指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免、不能克服的客觀情況。聲明與承諾基金投資者的聲明與承諾其投資本基金的財產(chǎn)為其擁有合法所有權(quán)或處分權(quán)的資產(chǎn)，保證財產(chǎn)的來源及用途符合國家有關(guān)規(guī)定，不存在非法匯集他人資金投資的情形，保證有完全及合法的授權(quán)委托基金管理人和基金托管人進(jìn)行該財產(chǎn)的投資管理和托管業(yè)務(wù)，保證沒有任何其他限制性條件妨礙基金管理人和基金托管人對該財產(chǎn)行使相關(guān)權(quán)利且該權(quán)利不會為任何其他第三方所質(zhì)疑?；鹜顿Y者聲明已充分理解本合同全文，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)，了解有關(guān)法律法規(guī)及所投資基金的風(fēng)險收益特征，愿意承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險，本投資事項(xiàng)符合其業(yè)務(wù)決策程序的要求?；鹜顿Y者確認(rèn)其符合基金合同所述“合格投資者”條件，承諾其向基金管理人或代理銷售機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險承受能力等基本情況真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、合法，不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo)。前述信息資料如發(fā)生任何實(shí)質(zhì)性變更，應(yīng)當(dāng)及時書面告知基金管理人或代理銷售機(jī)構(gòu)?；鹜顿Y者承認(rèn)，基金管理人、基金托管人未對基金財產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保?；鸸芾砣吮ＷC已在簽訂本合同前充分地向基金投資者說明了有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場及方式，同時揭示了相關(guān)風(fēng)險?；鸸芾砣顺兄Z依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，不保證基金財產(chǎn)一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣藢捶煞ㄒ?guī)的要求對本基金履行相關(guān)的備案手續(xù)，對本基金的合法合規(guī)性承擔(dān)全部責(zé)任。基金管理人保證其已通過要求基金投資者向其或代理銷售機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險承受能力等基本情況，確認(rèn)認(rèn)購本基金的投資者符合基金合同所述“合格投資者”條件?；鸸芾砣吮ＷC其從事私募基金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員均具備私募基金從業(yè)資格以及符合國家相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的資質(zhì)條件?；鹜泄苋顺兄Z其將依據(jù)本合同及托管協(xié)議的約定，依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則安全保管基金財產(chǎn)?；鸬幕厩闆r基金的名稱：XXYY私募投資基金?；鸬倪\(yùn)作方式：契約型，封閉式，本基金自成立后至終止始終封閉。除導(dǎo)致本基金終止或基金任一階段期滿的情況發(fā)生外，不接受基金份額持有人的退出?；鸬耐顿Y目標(biāo)：投資中國對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托公司(“外貿(mào)信托”)發(fā)行的的單一信托計劃產(chǎn)品,該等信托產(chǎn)品資金用于投資由上海YY金融信息服務(wù)有限公司（“YY金融”）管理的個人消費(fèi)貸款和經(jīng)營性貸款資產(chǎn)，力求實(shí)現(xiàn)基金財產(chǎn)的持續(xù)穩(wěn)定增值?；鸬拇胬m(xù)期限：本基金的預(yù)計存續(xù)期限為三年。本基金將分階段募集和投資,每一階段的期限均為一年，即投資人投資本基金任一階段基金份額的期限為一年。每一階段期滿后，基金管理人有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況對該階段的期限延長不超過30天的期限。如本基金存續(xù)期屆滿最后一日為節(jié)假日，則本基金存續(xù)期順延至下一工作日?；鸸芾砣藢⒂谔崆敖K止或延期前1個月通過短信和/或郵件向基金份額持有人發(fā)送通知。基金份額的面值：人民幣1.00元?；鸱蓊~分級:本基金根據(jù)基金財產(chǎn)的收益分配原則不同，將基金投資人持有的基金份額分為優(yōu)先級與劣后級兩類份額。其中：優(yōu)先級份額的風(fēng)險等級為：低風(fēng)險，劣后級份額的風(fēng)險等級為中風(fēng)險。本基金在銷售時，兩類份額將按一定比例分別募集。本基金劣后級份額將全部由YY投資管理(上海)有限公司或其關(guān)聯(lián)方認(rèn)購。優(yōu)先級份額與劣后級份額的募集比例:本基金各階段募集時，優(yōu)先級份額與劣后級份額的募集比例應(yīng)為9:1。基金份額的發(fā)售與認(rèn)購基金份額的發(fā)售時間、發(fā)售方式、發(fā)售對象募集期基金投資人可在基金每一階段募集期內(nèi)的工作日認(rèn)購本基金，具體由基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本合同的規(guī)定確定，并以基金管理人的通知為準(zhǔn)。基金管理人有權(quán)根據(jù)本基金銷售的實(shí)際情況按照相關(guān)程序縮短或延長募集期，此類變更適用于所有銷售機(jī)構(gòu)?？s短或延長募集期的相關(guān)信息由基金管理人通知所有銷售機(jī)構(gòu)，即視為履行完畢縮短或延長募集期的程序。本基金將分不超過五個階段募集，每個階段募集金額不低于1000萬元。發(fā)售方式本基金以非公開方式進(jìn)行募集。本基金不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾媒體或者講座、報告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介。本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括直銷機(jī)構(gòu)（基金管理人）和基金管理人委托的代銷機(jī)構(gòu)，本基金的代銷機(jī)構(gòu)為YY金融，以及基金管理人指定的其他代銷機(jī)構(gòu)?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的認(rèn)購?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減基金代銷機(jī)構(gòu)。發(fā)售對象本基金僅向合格投資者發(fā)售?；鸱蓊~的認(rèn)購和持有限額認(rèn)購資金應(yīng)以人民幣貨幣資金形式交付。投資者的認(rèn)購金額不得低于100萬元人民幣，并可多次認(rèn)購，募集期內(nèi)追加認(rèn)購金額應(yīng)為50萬元的整數(shù)倍。本基金對單個基金投資者不設(shè)認(rèn)購金額上限。基金份額的認(rèn)購費(fèi)用本基金無認(rèn)購費(fèi)用。認(rèn)購申請的確認(rèn)認(rèn)購申請受理完成后，不得撤銷?；鸸芾砣耸芾碚J(rèn)購申請并不表示對該申請成功的確認(rèn)，而僅代表基金管理人確實(shí)收到了認(rèn)購申請。認(rèn)購的確認(rèn)以基金管理人通知的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。本基金的人數(shù)累計規(guī)模上限為200人?；鸸芾砣嗽谀技诿總€工作日，按照“時間優(yōu)先、金額優(yōu)先”的原則確認(rèn)有效認(rèn)購申請。超出基金人數(shù)規(guī)模上限的認(rèn)購申請為無效申請。如通過代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)購的，人數(shù)規(guī)?？刂埔曰鸸芾砣撕痛N機(jī)構(gòu)約定的方式為準(zhǔn)。認(rèn)購份額的計算方式認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額+應(yīng)計利息）÷面值認(rèn)購份額保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。應(yīng)計利息為基金投資者認(rèn)購款在募集期產(chǎn)生的利息，應(yīng)計利息將折算為基金份額歸基金投資者所有。應(yīng)計利息金額以基金管理人確認(rèn)的為準(zhǔn)，按銀行同期活期存款利率計算。募集期內(nèi)基金投資者資金的管理基金募集期內(nèi)，基金投資者的認(rèn)購資金將存入專門賬戶進(jìn)行保管，在基金募集期結(jié)束前，任何機(jī)構(gòu)和個人不得動用?；鸬某闪⑴c備案基金成立的條件本基金募集期內(nèi)，當(dāng)全部滿足如下條件時，基金管理人有權(quán)宣布本基金成立：基金投資者交付的認(rèn)購金額合計不低于2000萬元人民幣；有效簽署本合同并交付認(rèn)購資金的基金投資者人數(shù)不少于2人（含），累計不超過200人?；鸬某闪⒒鸬谝浑A段募集期屆滿，本基金符合基金成立條件的，將全部認(rèn)購資金劃入托管資金賬戶。基金托管人核實(shí)資金到賬情況，并向基金管理人出具資金到賬通知書?；鸸芾砣擞诨鸪闪⑷盏拇稳胀ㄟ^短信或郵件的方式向基金持有人發(fā)送基金成立的通知。本基金的成立日期以基金管理人向基金持有人發(fā)送基金成立通知的日期為準(zhǔn)?；鸬膫浒富鸸芾砣嗽诨鸪闪⒑?0個工作日內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案手續(xù)。募集失敗的處理方式基金募集期屆滿，本基金不滿足成立條件的，基金管理人應(yīng)宣布基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)：以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因銷售行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。在募集期屆滿后30日內(nèi)返還基金投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計銀行同期活期存款利息。基金募集失敗，基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得向基金投資者收取任何費(fèi)用或請求任何報酬?；鹉技?，投資者應(yīng)退還所有已簽署的基金認(rèn)購文件。基金份額的申購、贖回申購和贖回的場所本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括直銷機(jī)構(gòu)（基金管理人）和基金管理人委托的代銷機(jī)構(gòu)，本基金的代銷機(jī)構(gòu)為YY金融，以及基金管理人指定的其他代銷機(jī)構(gòu)?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購和贖回。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金代銷機(jī)構(gòu)。申購和贖回的時間基金投資者可在基金任一階段的募集期內(nèi)，進(jìn)行該階段基金份額的申購?；鹑我浑A段的募集期結(jié)束后，投資者不能再申購該階段基金份額。基金投資者認(rèn)購的本基金任一階段的基金份額可在該階段期限屆滿后贖回其持有的本基金該階段的份額?；鹑我浑A段的基金份額在該階段期限屆滿前不能贖回。申購和贖回的原則“票面價”原則，基金投資者申購基金任一階段基金份額時，基金份額的價格為票面價1元?；鸱蓊~持有人只能在其認(rèn)購的某階段基金份額一年期限屆滿后贖回基金份額。申購和贖回款項(xiàng)的支付1、申購款項(xiàng)的支付。申購采用全額交款和現(xiàn)款支付方式。申購資金應(yīng)于簽署基金合同三日內(nèi)，按照申購的金額全額支付至基金管理人指定的銀行賬戶。如果申購資金在簽署基金合同三日內(nèi)未支付至指定銀行賬戶，基金管理人有權(quán)取消申購。2、基金份額持有人的贖回申請經(jīng)基金管理人確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)按規(guī)定向基金份額持有人支付贖回款項(xiàng)，贖回款項(xiàng)應(yīng)自基金份額到期之日起10個工作日內(nèi)支付至基金份額持有人指定的銀行賬戶。申購和贖回的金額限制基金投資者首次申購金額應(yīng)不低于100萬元人民幣，基金份額持有人在任一階段募集期內(nèi)追加投資進(jìn)行申購的，追加金額應(yīng)為50萬元人民幣的整數(shù)倍。申購份額與贖回金額的計算方式1、申購份額計算申購份額=申購金額÷申購價格申購價格為票面價格1元。2、贖回金額計算優(yōu)先級投資人在認(rèn)購基金份額到期時通過贖回方式一次性取得投資本金及預(yù)期基準(zhǔn)收益?；鹗找娴姆峙湓瓌t和方案見本合同第十六條。拒絕或暫停申購、暫停贖回的情形及處理1、在如下情形下，基金管理人可以拒絕接受基金投資者的申購申請：（1）根據(jù)市場情況，基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益的情形；（2）基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害其他基金份額持有人利益的情形；（3）本合同、法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形?；鸸芾砣藳Q定拒絕接受某些基金投資者的申購申請時，申購款項(xiàng)將退回基金投資者賬戶。2、在如下情形下，基金管理人可以暫停接受基金投資者的申購申請：因不可抗力導(dǎo)致無法受理基金投資者的申購申請的情形；本合同、法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形?；鸸芾砣藳Q定暫停接受全部或部分申購申請時，應(yīng)當(dāng)告知基金投資者。在暫停申購的情形消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理并以相同的形式告知基金投資者和基金份額持有人。3、在如下情形下，基金管理人可以暫停基金份額持有人的贖回：因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無法支付贖回款項(xiàng)的情形；本合同、法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回的，基金管理人應(yīng)當(dāng)以郵件或短息的形式告知基金份額持有人。如暫時不能足額支付，應(yīng)當(dāng)按單個投資人已到期的基金份額額占所有到期基金份額的比例將可支付金額分配給投資人，其余部分在后續(xù)工作日予以支付。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并以郵件或短信的形式告知基金份額持有人。當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)（一）基金份額持有人基金份額持有人概況基金投資者簽署本合同，按照本合同約定履行出資義務(wù)并取得基金份額，即成為本基金份額持有人?；鸱蓊~持有人的權(quán)利分享基金財產(chǎn)收益；按照本合同的約定申購和贖回基金份額；監(jiān)督基金管理人及基金托管人履行投資管理和托管義務(wù)的情況；按照本合同約定的時間和方式獲得基金的運(yùn)作信息資料；對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟或仲裁；國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利?；鸱蓊~持有人的義務(wù)認(rèn)真閱讀并遵守本合同；交納購買基金份額的款項(xiàng)及本合同規(guī)定的費(fèi)用；在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任；及時、全面、準(zhǔn)確地向基金管理人告知其投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險承受能力等基本情況；向基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)提供法律法規(guī)規(guī)定的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、充分的信息資料及身份證明文件，配合基金管理人或其銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行的盡職調(diào)查；不得違反本合同的規(guī)定干涉基金管理人的投資行為；不得從事任何有損本基金及其他基金份額持有人、基金管理人管理的其他資產(chǎn)及基金托管人托管的其他資產(chǎn)合法權(quán)益的活動；在基金交易過程中因任何原因獲得不當(dāng)?shù)美?，?yīng)予返還；按照本合同的約定承擔(dān)管理費(fèi)、托管費(fèi)以及因基金財產(chǎn)運(yùn)作產(chǎn)生的其他費(fèi)用；保守商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等；保證投資資金的來源合法，主動了解本基金的的風(fēng)險收益特征，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。（二）基金管理人基金管理人概況名稱：北京東方XX投資管理有限公司辦公場所：北京市朝陽區(qū)光華路5號院世紀(jì)財富中心2號樓6層法定代表人：賈佩琳聯(lián)系電話真子郵箱：pjia@pac-horizon2、基金管理人的權(quán)利依法募集資金；按照本合同的約定，獨(dú)立管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)；按照本合同的約定，及時、足額獲得基金管理費(fèi)及本合同規(guī)定的其他費(fèi)用；依照有關(guān)規(guī)定行使因基金財產(chǎn)投資所產(chǎn)生的權(quán)利；根據(jù)本合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，監(jiān)督基金托管人；對于基金托管人違反本合同、托管協(xié)議或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對基金財產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)當(dāng)及時采取措施制止；自行銷售或者委托有基金銷售資格的機(jī)構(gòu)銷售基金，制定和調(diào)整有關(guān)基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)則，并對銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為進(jìn)行必要的監(jiān)督；自行擔(dān)任或者委托其他注冊登記機(jī)構(gòu)辦理注冊登記業(yè)務(wù)，委托其他注冊登記機(jī)構(gòu)辦理注冊登記業(yè)務(wù)時，對注冊登記機(jī)構(gòu)的代理行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；基金管理人有權(quán)根據(jù)市場情況對本基金的總規(guī)模、單個基金投資者首次認(rèn)購、申購金額、每次申購金額及持有的本基金總金額限制進(jìn)行調(diào)整；按照本合同的約定決定基金收益分配方案；在本合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回；按照國家法律法規(guī)為基金的利益對被投資單一資金信托行使委托人權(quán)利，為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于單一資金信托所產(chǎn)生的權(quán)利；以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨?；選擇、更換會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；在符合國家相關(guān)法律法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。3、基金管理人的義務(wù)辦理基金的備案手續(xù)；自本合同生效之日起，按照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)；配備足夠的具有專業(yè)能力的人員進(jìn)行投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財產(chǎn)；建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制及管理制度，保證所管理的基金財產(chǎn)與其管理的其他基金財產(chǎn)和基金管理人的固有財產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同財產(chǎn)分別管理、分別記賬；除依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為基金管理人及基金份額持有人以外的任何第三人謀取利益；辦理或者委托其他注冊登記機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的注冊登記事宜；按照本合同、托管協(xié)議及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定接受基金份額持有人和基金托管人的監(jiān)督；以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；按照本合同規(guī)定進(jìn)行基金會計核算；按照本合同規(guī)定計算基金份額凈值，并向基金份額持有人進(jìn)行披露；根據(jù)法律法規(guī)和本合同的規(guī)定，編制基金季度報告、年度報告，并向基金份額持有人進(jìn)行披露；保守商業(yè)秘密，不得泄露基金的投資計劃、投資意向等，監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；保存基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的全部會計資料，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄及其他相關(guān)資料；公平對待所管理的不同財產(chǎn)，不得從事任何有損基金財產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動；在從事關(guān)聯(lián)交易時承擔(dān)按照市場公允價格進(jìn)行交易，并對違反市場公允價格交易原則的交易行為給基金財產(chǎn)/份額持有人造成損失的承擔(dān)責(zé)任。按照本合同規(guī)定確定基金收益分配方案并向基金份額持有人分配基金收益；按照本合同規(guī)定受理申購與贖回并支付贖回款項(xiàng)；保證基金份額持有人能夠按照本合同規(guī)定的時間和方式，查閱到應(yīng)當(dāng)向其披露的基金信息；組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；因違反本合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人的合法權(quán)益時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退出而免除；監(jiān)督基金托管人按照國家相關(guān)法律法規(guī)、本合同及托管協(xié)議的規(guī)定履行托管義務(wù)，基金托管人違反國家相關(guān)法律法規(guī)、本合同及托管協(xié)議的規(guī)定造成基金財產(chǎn)損失，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；基金管理人委托基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)的，基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)的責(zé)任不因外包而免除。國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。（三）基金托管人1、基金托管人概況名稱：招商銀行股份有限公司上海分行主要負(fù)責(zé)人：連柏林通訊地址：上海市陸家嘴東路161號郵政編碼：2001202、基金托管人的權(quán)利自全部認(rèn)購資金劃入托管資金賬戶之日起，按照國家相關(guān)法律法規(guī)、本合同及托管協(xié)議的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)；按照本合同的約定，及時、足額獲得托管費(fèi)；根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、本合同及托管協(xié)議的規(guī)定，監(jiān)督基金管理人對基金財產(chǎn)的投資運(yùn)作，對于基金管理人違反國家相關(guān)法律法規(guī)、本合同及托管協(xié)議規(guī)定的行為，對基金財產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，有權(quán)報告基金業(yè)協(xié)會并采取必要措施；除法律法規(guī)另有規(guī)定的情況外，基金托管人對因基金管理人過錯造成的基金財產(chǎn)損失不承擔(dān)責(zé)任；國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、本合同及托管協(xié)議規(guī)定的其他權(quán)利。3、基金托管人的義務(wù)按照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；設(shè)立專門的托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)財產(chǎn)托管事宜；建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制及管理制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨(dú)立。對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；除依據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為基金托管人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；按本合同規(guī)定開設(shè)和注銷基金的托管資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶；復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；復(fù)核基金年度報告，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人；按照本合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；按照基金管理人的指令或相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；按照本合同規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；按照法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，保存基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的合同、協(xié)議、憑證等文件資料；公平對待所托管的不同基金財產(chǎn)，不得從事任何有損基金財產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動；保守商業(yè)秘密。除法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定另有要求外，不得向他人泄露；根據(jù)法律法規(guī)、本合同及托管協(xié)議的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同及托管協(xié)議規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人；基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同及托管協(xié)議規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人；國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、本合同及托管協(xié)議規(guī)定的其他義務(wù)?；鸱蓊~的登記本基金的注冊登記業(yè)務(wù)由基金管理人自行辦理，并履行如下注冊登記職責(zé)：配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金份額的登記業(yè)務(wù)；嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本合同規(guī)定的條件辦理本基金份額的登記業(yè)務(wù)；保持基金份額持有人名冊及相關(guān)的認(rèn)購、申購與贖回等業(yè)務(wù)記錄15年以上；對基金份額持有人的基金賬戶信息負(fù)有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對投資者或基金帶來的損失，須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強(qiáng)制檢查情形及法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和本合同約定的其他情形除外；法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和本合同約定的其他義務(wù)?；鸬耐顿Y投資目標(biāo)：投資外貿(mào)信托發(fā)行的單一信托計劃產(chǎn)品,該等信托產(chǎn)品資金用于投資由YY金融管理的個人消費(fèi)貸款和經(jīng)營性貸款，力求實(shí)現(xiàn)基金財產(chǎn)的持續(xù)穩(wěn)定增值投資范圍：本基金的投資范圍僅限投資于外貿(mào)信托發(fā)行的用于投資由YY金融管理的個人消費(fèi)信貸和個人經(jīng)營性信貸資產(chǎn)的單一資金信托計劃，即XX一號單一資金信托計劃（具體名稱以信托合同約定為準(zhǔn)）（“信托計劃”）。投資策略：本基金將全部投資于前述投資范圍內(nèi)的投資品種，即外貿(mào)信托發(fā)行的信托計劃。該信托計劃將投資于由YY金融管理的，以小額、分散的策略向合格借款人發(fā)放的消費(fèi)信貸資產(chǎn)。該信托計劃將通過嚴(yán)格的風(fēng)控系統(tǒng)篩選借款人和進(jìn)行貸后管理，追求風(fēng)險收益比的最優(yōu)回報。投資限制和風(fēng)控措施本基金財產(chǎn)不得投資于投資范圍以外的產(chǎn)品。信托計劃將聘請YY金融作為貸款管理人，負(fù)責(zé)對借款人的資質(zhì)和信用進(jìn)行評審，并將優(yōu)質(zhì)的借款人推薦給信托計劃。貸款發(fā)放后，YY金融將負(fù)責(zé)貸后管理和催收工作。外貿(mào)信托和基金管理人將對YY金融為該信托計劃提供的服務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督和管理。信托計劃存續(xù)期間，壞賬率達(dá)到2%及以上的，YY金融將按照屆時優(yōu)先級基金份額申購資金總規(guī)模的5%追加劣后級資金。投資禁止行為本基金財產(chǎn)禁止從事下列行為：違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保。從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。從事內(nèi)幕交易、操縱證券價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動。法律法規(guī)、中國證監(jiān)會以及本合同規(guī)定禁止從事的其他行為。風(fēng)險收益特征基于本基金的投資范圍及投資策略，本基金不承諾保本及最低收益，適合具有風(fēng)險識別、評估、承受能力的合格投資者?；鸬呢敭a(chǎn)（一）基金財產(chǎn)的保管與處分1、基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，并由基金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋瞬坏脤⒒鹭敭a(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)?；鹜泄苋藢?shí)際交付并控制下的基金財產(chǎn)承擔(dān)保管職責(zé)，對于非基金托管人保管的財產(chǎn)不承擔(dān)責(zé)任。2、除本款第3項(xiàng)規(guī)定的情形外，基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸基金財產(chǎn)。3、基金管理人、基金托管人可以按照本合同的約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)以及本合同約定的其他費(fèi)用?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘云涔逃胸敭a(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。4、基金財產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，基金管理人、基金托管人不得主張其債權(quán)人對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。上述債權(quán)人對基金財產(chǎn)主張權(quán)利時，基金管理人、基金托管人應(yīng)明確告知基金財產(chǎn)的獨(dú)立性。（二）基金財產(chǎn)相關(guān)賬戶的開立和管理基金托管人負(fù)責(zé)按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的托管資金賬戶，基金管理人應(yīng)給予必要的配合，并提供所需資料。與基金投資運(yùn)作有關(guān)的其他賬戶由基金管理人與基金托管人協(xié)商后辦理。指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行（一）基金管理人對發(fā)送投資指令人員的書面授權(quán)基金管理人應(yīng)向基金托管人提供發(fā)送投資指令授權(quán)書（簡稱“授權(quán)書”），授權(quán)書中應(yīng)包括被授權(quán)預(yù)留印鑒和簽字樣本，規(guī)定基金管理人向基金托管人發(fā)送投資指令時基金托管人確認(rèn)投資指令有效的方法。授權(quán)書由基金管理人加蓋公章?；鹜泄苋嗽谑盏绞跈?quán)書當(dāng)日向基金管理人以電話或雙方約定的其他方式確認(rèn)。授權(quán)書須載明授權(quán)生效日期，授權(quán)書自載明的生效日期開始生效?；鹜泄苋耸盏绞跈?quán)書的日期晚于載明生效日期的，則自基金托管人收到授權(quán)書時生效。基金管理人和基金托管人對授權(quán)書負(fù)有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向相關(guān)人員以外的任何人泄露。（二）指令的內(nèi)容投資指令是在管理基金財產(chǎn)時，基金管理人向基金托管人發(fā)出的交易成交單、交易指令及資金劃撥及其他款項(xiàng)支付的指令（以下簡稱“指令”）?；鸸芾砣税l(fā)給基金托管人的指令應(yīng)寫明款項(xiàng)事由、指令的執(zhí)行時間、金額、收款賬戶信息等，并加蓋預(yù)留印鑒。（三）指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行的時間及程序指令由授權(quán)書確定的被授權(quán)人代表基金管理人用傳真方式或其他基金管理人和基金托管人認(rèn)可的方式向基金托管人發(fā)送。基金管理人有義務(wù)在發(fā)送指令后與托管人以電話的方式進(jìn)行確認(rèn)。傳真以獲得收件人（基金托管人）確認(rèn)該指令已成功接收之時視為送達(dá)。因基金管理人未能及時與基金托管人進(jìn)行指令確認(rèn)，致使資金未能及時到賬所造成的損失，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任?；鹜泄苋艘勒帐跈?quán)書規(guī)定的方法確認(rèn)指令有效后，方可執(zhí)行指令。對于被授權(quán)人依照授權(quán)書發(fā)出的指令，基金管理人不得否認(rèn)其效力?；鸸芾砣藨?yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)以及本合同的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送指令，發(fā)送人應(yīng)按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送指令?；鸸芾砣嗽诎l(fā)送指令時，應(yīng)確保相關(guān)出款賬戶有足夠的資金余額，并為基金托管人留出執(zhí)行指令所必需的時間。由基金管理人原因造成的指令傳輸不及時、未能留出足夠劃款所需時間，致使資金未能及時到賬所造成的損失由基金管理人承擔(dān)。除需考慮資金在途時間外，基金管理人還需為基金托管人留有2小時的復(fù)核和審批時間。在每個工作日的13：00以后接收基金管理人發(fā)出的銀證轉(zhuǎn)賬、銀期轉(zhuǎn)賬指令的，基金托管人不保證當(dāng)日完成劃轉(zhuǎn)流程，但仍應(yīng)有義務(wù)盡力推進(jìn)完成劃轉(zhuǎn)流程；在每個工作日的14：30以后接收基金管理人發(fā)出的其他指令，基金托管人不保證當(dāng)日完成在銀行的劃付流程，但仍應(yīng)有義務(wù)盡力推進(jìn)完成劃轉(zhuǎn)流程。基金托管人收到基金管理人發(fā)送的指令后，應(yīng)對傳真劃款指令進(jìn)行形式審查，驗(yàn)證指令的書面要素是否齊全、審核印鑒和簽名是否和預(yù)留印鑒和簽名樣本相符，復(fù)核無誤后依據(jù)本合同約定在規(guī)定期限內(nèi)及時執(zhí)行，不得延誤。若存在異議或不符，基金托管人立即與基金管理人指定人員進(jìn)行電話聯(lián)系和溝通，并要求基金管理人重新發(fā)送經(jīng)修改的指令?；鹜泄苋丝梢砸蠡鸸芾砣藗髡嫣峁┫嚓P(guān)交易憑證、合同或其他有效會計資料，以確?；鹜泄苋擞凶銐虻馁Y料來判斷指令的有效性?；鸸芾砣藨?yīng)在合理時間內(nèi)補(bǔ)充相關(guān)資料，并給基金托管人預(yù)留必要的執(zhí)行時間，托管人對因此造成的延誤不承擔(dān)責(zé)任。在指令未執(zhí)行的前提下，若基金管理人撤銷指令，基金管理人應(yīng)在原指令上注明“作廢”并加蓋預(yù)留印鑒及被授權(quán)人簽章后傳真給資產(chǎn)托管人，并電話通知資產(chǎn)托管人。基金管理人向基金托管人下達(dá)指令時，應(yīng)確保托管資金賬戶及其他賬戶有足夠的資金余額，對基金管理人在沒有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出的指令，基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人，基金托管人不承擔(dān)因?yàn)椴粓?zhí)行該指令而造成的損失。（四）基金托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)送的指令違反《基金法》、本合同或其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定時，不予執(zhí)行，并應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函確認(rèn)，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)。如相關(guān)交易已生效，托管人應(yīng)通知管理人在10個工作日內(nèi)糾正。對于此類托管人事前無法監(jiān)督并拒絕執(zhí)行的交易行為，托管人在履行了對管理人的通知義務(wù)后，即視為完全履行了其投資監(jiān)督職責(zé)。對于管理人此類違反《基金法》、本合同或其他有關(guān)法律法規(guī)行為造成基金財產(chǎn)或基金份額持有人損失的，由管理人承擔(dān)全部責(zé)任，托管人免于承擔(dān)責(zé)任。（五）基金管理人發(fā)送錯誤指令的情形和處理程序基金管理人發(fā)送錯誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指令及交割信息錯誤，指令中重要信息模糊不清或不全等?；鹜泄苋嗽诼男斜O(jiān)督職能時，發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令錯誤時，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并及時通知基金管理人改正，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。（六）更換被授權(quán)人的程序基金管理人撤換被授權(quán)人員或改變被授權(quán)人員的權(quán)限，必須提前至少一個工作日，使用傳真方式或其他基金管理人和基金托管人認(rèn)可的方式向基金托管人發(fā)出由基金管理人加蓋公章，同時電話通知基金托管人，基金托管人收到變更授權(quán)書當(dāng)日通過電話向基金管理人確認(rèn)。被授權(quán)人變更授權(quán)書須載明新授權(quán)的生效日期。被授權(quán)人變更授權(quán)書自載明的生效時間開始生效?；鹜泄苋耸盏阶兏跈?quán)書的日期晚于載明的生效日期的，則自基金托管人收到時生效?；鸸芾砣嗽陔娫捀嬷笕諆?nèi)將被授權(quán)人變更通知的正本送交基金托管人。被授權(quán)人變更授權(quán)書生效后，對于已被撤換的人員無權(quán)發(fā)送的指令，或新被授權(quán)人員超權(quán)限發(fā)送的指令，基金管理人不承擔(dān)責(zé)任?；鸸芾砣藨?yīng)確保授權(quán)通知的正本與傳真件一致。若變更后的新的授權(quán)通知正本內(nèi)容與基金托管人收到的傳真件不一致的，以基金托管人收到的已生效的傳真件為準(zhǔn)?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藢κ跈?quán)通知負(fù)有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向授權(quán)人、被授權(quán)人及相關(guān)操作人員以外的任何人泄露。（七）指令的保管指令若以傳真形式發(fā)出，則正本由基金管理人保管，基金托管人保管指令傳真件。當(dāng)兩者不一致時，以基金托管人收到的投資指令傳真件為準(zhǔn)。（八）相關(guān)責(zé)任對基金管理人在沒有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出的指令致使資金未能及時清算所造成的損失由基金管理人承擔(dān)。因基金管理人原因造成的傳輸不及時、未能留出足夠執(zhí)行時間、未能及時與基金托管人進(jìn)行指令確認(rèn)致使資金未能及時清算或交易失敗所造成的損失由基金管理人承擔(dān)?；鹜泄苋苏_執(zhí)行基金管理人發(fā)送的有效指令，基金財產(chǎn)發(fā)生損失的，基金托管人不承擔(dān)任何形式的責(zé)任。在正常業(yè)務(wù)受理渠道和指令規(guī)定的時間內(nèi)，因基金托管人原因未能及時或正確執(zhí)行符合本合同規(guī)定、合法合規(guī)的劃款指令而導(dǎo)致基金財產(chǎn)受損的，基金托管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，但托管資金賬戶及其他賬戶余額不足或基金托管人如遇到不可抗力的情況除外。如果基金管理人的劃款指令存在事實(shí)上未經(jīng)授權(quán)、欺詐、偽造或未能按時提供劃款指令人員的預(yù)留印鑒和簽字樣本等非基金托管人原因造成的情形，只要基金托管人根據(jù)本合同相關(guān)規(guī)定驗(yàn)證有關(guān)印鑒與簽名無誤，基金托管人不承擔(dān)因正確執(zhí)行有關(guān)指令而給基金管理人或基金財產(chǎn)或任何第三人帶來的損失，全部責(zé)任由基金管理人承擔(dān)，但基金托管人未盡審核義務(wù)執(zhí)行劃款指令而造成損失的情況除外。交易及清算交收安排（一）投資后的清算交收安排（1）本基金根據(jù)與外貿(mào)信托的信托合同約定方式進(jìn)行收益結(jié)算與清算。（二）資金、證券賬目及交易記錄的核對基金管理人和基金托管人定期對資產(chǎn)的資金、證券賬目、實(shí)物券賬目、交易記錄進(jìn)行核對。（三）申購或贖回的資金清算1、基金某一階段的募集期結(jié)束一年期限屆滿后，該階段認(rèn)購的基金份額到期，基金管理人按照本合同約定計算申購份額、贖回金額；并將確認(rèn)的申購、贖回數(shù)據(jù)向基金托管人傳送。基金管理人、基金托管人根據(jù)確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)行賬務(wù)處理。2、基金份額到期后，基金管理人將在到期日起十日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。3、基金管理人應(yīng)對注冊登記數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)?；鹜泄苋藨?yīng)及時查收申購資金的到賬情況并根據(jù)基金管理人指令及時劃付贖回款項(xiàng)。基金財產(chǎn)的估值與會計核算（一）基金財產(chǎn)的估值1、基金資產(chǎn)總值基金資產(chǎn)總值是指其所購買的各類證券、銀行存款本息、基金各項(xiàng)應(yīng)收款以及其他投資產(chǎn)品和資產(chǎn)的價值總和。2、基金資產(chǎn)凈值基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈額。本基金基金資產(chǎn)凈值保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位四舍五入。3、基金份額凈值基金份額凈值是指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額后的價值。本基金基金份額凈值保留到小數(shù)點(diǎn)后3位，小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。4、估值目的基金財產(chǎn)估值目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金財產(chǎn)的價值。5、估值核對時間基金管理人與基金托管人每季度對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值，于每季度第五個工作日前對上季度最后一個工作日的基金份額凈值進(jìn)行核對?；鸸芾砣擞诿考径鹊谑畟€工作日前公布上季度最后一個工作日的基金份額凈值。6、估值依據(jù)估值應(yīng)符合本合同及其他法律、法規(guī)的規(guī)定，如法律法規(guī)未做明確規(guī)定的，參照本行業(yè)通行做法處理。7、估值對象基金所投資的外貿(mào)信托發(fā)行的XX一號單一資金信托計劃。8、估值方法具體投資品種估值方法（1）交易所上市、交易品種的估值交易所上市股票、基金和權(quán)證以收盤價估值，上市債券以收盤凈價估值，期貨合約以結(jié)算價格估值。交易所以大宗交易方式轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本進(jìn)行后續(xù)計量。（2）交易所發(fā)行未上市品種的估值首次發(fā)行未上市的股票、債券、基金和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本計量；送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價估值；首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按證監(jiān)會計字[2007]21號《關(guān)于證券投資基金執(zhí)行<企業(yè)會計準(zhǔn)則>估值業(yè)務(wù)及份額凈值計價有關(guān)事項(xiàng)的通知》中附件所約定的“非公開發(fā)行有明確鎖定期股票的公允價值的確定方法”來確定公允價值。交易所認(rèn)購的未上市基金，以場外公布的該基金最近一個交易日基金份額凈值估值。（3）交易所停止交易等非流通品種的估值。因持有股票而享有的配股權(quán)，以及停止交易、但未行權(quán)的權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值。（4）全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確定公允價值。（5）場外非貨幣開放式基金以估值日前一交易日基金份額凈值估值，估值日前一交易日開放式基金份額凈值未公布的，以此前最近一個交易日基金份額凈值估值。貨幣基金以成本估值，每日按前一交易日的萬份收益計提紅利。（6）同一品種同時在兩個或兩個以上市場交易的，按該品種所處的市場的估值方法估值。（7）期貨以估值日期貨交易所的當(dāng)日結(jié)算價估值，該日無交易的，以最近一日的結(jié)算價估值。（8）券商場外市場對沖交易品種，基金管理人應(yīng)在投資前與基金托管人協(xié)商符合能客觀反映其公允價值的估值方法。（9）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。（10）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國家最新規(guī)定估值。如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反本合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。9、估值程序基金估值由基金管理人進(jìn)行。基金管理人完成估值后，將估值結(jié)果加蓋業(yè)務(wù)公章以書面形式或者雙方認(rèn)可的其他形式送至基金托管人，基金托管人按法律法規(guī)、本合同規(guī)定的估值方法、時間、程序進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無誤后在基金管理人傳真的書面估值結(jié)果上加蓋業(yè)務(wù)章或者雙方認(rèn)可的其他形式返回給基金管理人；季度末和年末估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進(jìn)行。在法律法規(guī)和中國證監(jiān)會允許的情況下，基金管理人與基金托管人可以各自委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金資產(chǎn)估值，但不改變基金管理人與基金托管人對基金資產(chǎn)估值各自承擔(dān)的責(zé)任。10、估值錯誤的處理基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)（含第3位）發(fā)生計算錯誤時，視為估值錯誤。本合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：（1）估值錯誤類型本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)或基金投資者自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，按如下估值錯誤處理原則和處理程序執(zhí)行。上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。自然災(zāi)害、突發(fā)事件、以及因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，由于不可抗力造成基金份額持有人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。（2）估值錯誤處理原則A、如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金資產(chǎn)估值違反本合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，導(dǎo)致基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)（含第3位）發(fā)生計算錯誤時，應(yīng)立即通知雙方，共同查明原因，協(xié)商解決；B、如基金管理人計算的基金份額凈值已由托管人復(fù)核確認(rèn)，但因估值錯誤給其他直接當(dāng)事人造成損失的，由管理人與托管人按照過錯程度各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。估值錯誤的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失的直接當(dāng)事人的直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；估值錯誤的責(zé)任人對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)；C、如基金管理人和托管人對基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新計算和核對尚不能達(dá)成一致時，為避免不能按時披露基金資產(chǎn)凈值的情形，以基金管理人的計算結(jié)果對外披露，由此給其他當(dāng)事人或基金資產(chǎn)造成的損失的，基金托管人予以免責(zé)。D、由于一方當(dāng)事人提供的信息錯誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的措施后仍不能發(fā)現(xiàn)該錯誤，進(jìn)而導(dǎo)致基金份額凈值計算錯誤造成其他當(dāng)事人損失的，由提供錯誤信息的當(dāng)事人一方負(fù)責(zé)賠償。E、因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)；F、估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式；G、基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，以基金管理人計算結(jié)果為準(zhǔn)；H、基金管理人和基金托管人按本合同約定的估值方法進(jìn)行估值和復(fù)核時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理；I、按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。（3）估值錯誤處理程序估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：A、基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；B、當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)（含第3位）發(fā)生計算錯誤時，查明估值錯誤發(fā)生的原因，根據(jù)當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)行評估；C、根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法，對估值錯誤進(jìn)行處理；D、前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。11、暫停估值的情形（1）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金財產(chǎn)價值時；（2）中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。（二）基金的會計政策1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按如下原則：如果本合同生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表，并按本合同的規(guī)定定期核對，確保賬目一致?；鸬馁M(fèi)用與稅收在基金資產(chǎn)中列支的基金費(fèi)用的種類管理費(fèi)；托管費(fèi)；與基金成立及運(yùn)營相關(guān)的律師費(fèi)、會計師費(fèi)等中介服務(wù)費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；按照國家有關(guān)規(guī)定和本合同約定，可以在基金資產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式管理費(fèi)基金的年管理費(fèi)為0。托管費(fèi)基金的年托管費(fèi)率為%。計算方法如下：H＝E×%÷NH：每日應(yīng)計提的托管費(fèi)E：前一日的基金資產(chǎn)凈值N：當(dāng)年天數(shù)本基金的托管費(fèi)自基金成立日起，每日計提，按月支付。本基金的年托管費(fèi)最低為10萬元，每個自然年末及基金到期結(jié)束時，按照當(dāng)年基金存續(xù)天數(shù)計算當(dāng)年最低托管費(fèi)，不足當(dāng)年最低托管費(fèi)金額的應(yīng)在每年最后一個月及基金結(jié)束當(dāng)月補(bǔ)足。由基金管理人向基金托管人發(fā)送指令，基金托管人復(fù)核無誤后于下月初三個工作日之內(nèi)，從托管資金賬戶中一次性支付給基金托管人。3、上述（一）中所列其他費(fèi)用根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相關(guān)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。不列入基金業(yè)務(wù)費(fèi)用的項(xiàng)目基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財產(chǎn)的損失?；鸸芾砣撕突鹜泄苋颂幚砼c基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用。其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。費(fèi)用調(diào)整基金管理人和基金托管人與投資人協(xié)商一致，可根據(jù)市場發(fā)展情況調(diào)整上述費(fèi)用?；鸬亩愂毡净疬\(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)，由其各自承擔(dān)和繳納。基金管理人不承擔(dān)個人投資人個人所得稅的代扣代繳義務(wù)，個人投資人應(yīng)自行就投資收益向稅務(wù)機(jī)關(guān)進(jìn)行納稅申報。基金的收益分配基金收益的構(gòu)成基金收益指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額，因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約計入收益?；鹨褜?shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。基金可分配收益基金可分配收益為基金已實(shí)現(xiàn)收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額?；鹗找娣峙湓瓌t優(yōu)先級份額僅享有基準(zhǔn)收益。基準(zhǔn)收益分為三個層級,認(rèn)購優(yōu)先級份額在500萬元以內(nèi)的,優(yōu)先級份額的基準(zhǔn)收益率為預(yù)期年化收益率10%；認(rèn)購優(yōu)先級份額在500萬(含500萬)以上的,1000萬元以下的,基準(zhǔn)收益率為預(yù)期年化收益率10.5%；認(rèn)購優(yōu)先級份額在1000萬(含1000萬)以上的,基準(zhǔn)收益率為預(yù)期年化收益率11%；優(yōu)先級份額的基準(zhǔn)收益不做復(fù)利計算。優(yōu)先級份額持有人的本金與相適用的基準(zhǔn)收益率之積，即為優(yōu)先級份額持有人的基準(zhǔn)收益，計算公式如下：優(yōu)先級份額持有人的基準(zhǔn)收益=優(yōu)先級份額持有人持有的基金份額×適用的基準(zhǔn)收益率×1年優(yōu)先級投資人認(rèn)購的基金份額在該階段份額到期后，可按持有基金份額本金加基準(zhǔn)收益的價格要求贖回其持有的基金份額；在每階段到期時，該階段認(rèn)購的基金份額所對應(yīng)的基金資產(chǎn)凈值將首先用于償付優(yōu)先級投資人的本金與基準(zhǔn)收益，剩余的基金資產(chǎn)將用于償付劣后級投資人；若每一階段到期基金資產(chǎn)凈值不足以贖回該階段優(yōu)先級投資人持有的基金份額本金與基準(zhǔn)收益，劣后級投資人將補(bǔ)足差額。收益分配方案基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配基金資產(chǎn)凈值、基金收益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。收益分配方案的確定與實(shí)施本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核。在收益分配方案公布后，基金管理人依據(jù)具體方案的規(guī)定向基金托管人發(fā)送指令，基金托管人按照基金管理人的指令及時進(jìn)行現(xiàn)金的劃付。報告義務(wù)基金管理人向基金份額持有人提供的報告種類、內(nèi)容和提供時間基金成立的通知基金管理人應(yīng)當(dāng)在本基金成立的次日通過郵件、短信等方式通知投資人。定期基金財產(chǎn)管理報告季度報告基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后20個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告并經(jīng)基金托管人復(fù)核，向基金份額持有人披露投資狀況、投資表現(xiàn)等信息?；鸪闪⒉蛔銉蓚€月以及基金合同終止的當(dāng)季，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告。年度報告基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年度三月底之前，編制完成基金年度報告并經(jīng)基金托管人復(fù)核，向基金份額持有人披露投資狀況、投資表現(xiàn)等信息?；鸪闪⒉蛔?個月以及基金合同終止的當(dāng)年，基金管理人可以不編制當(dāng)期年度報告。向基金份額持有人提供報告及基金份額持有人信息查詢的方式基金管理人有權(quán)采用下列一種或多種方式向基金份額持有人提供報告或進(jìn)行相關(guān)通知。郵寄服務(wù)基金管理人可向基金份額持有人郵寄年度報告等有關(guān)本基金的信息?；鸱蓊~持有人在銷售機(jī)構(gòu)留存的通信地址為送達(dá)地址。通信地址如有變更，基金份額持有人應(yīng)當(dāng)及時以書面方式或以基金管理人規(guī)定的其他方式通知基金管理人。傳真、電子郵件、短信如基金份額持有人留有傳真號、電子郵箱、手機(jī)號等聯(lián)系方式，基金管理人也可通過傳真、電子郵件、短信等方式將報告信息告知基金份額持有人。向基金業(yè)協(xié)會提供的報告基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金業(yè)協(xié)會的要求履行報告義務(wù)。風(fēng)險揭示基金投資可能面臨下列各項(xiàng)風(fēng)險，包括但不限于：（一）市場風(fēng)險因受各種因素的影響而引起的市場波動，將使基金資產(chǎn)面臨潛在的風(fēng)險。（二）管理風(fēng)險在實(shí)際操作過程中，基金管理人可能限于知識、技術(shù)、經(jīng)驗(yàn)等因素而影響其對相關(guān)信息、經(jīng)濟(jì)形勢的判斷，其精選出的投資品種的業(yè)績表現(xiàn)不一定持續(xù)優(yōu)于其他投資品種。（三）流動性風(fēng)險在市場或相關(guān)投資產(chǎn)品流動性不足的情況下，基金管理人可能無法迅速、低成本地調(diào)整投資計劃，從而對基金收益造成不利影響。（四）信用風(fēng)險本基金交易對手方發(fā)生交易違約，導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失。（五）特定的投資方法及基金財產(chǎn)所投資的特定投資對象可能引起的特定風(fēng)險本基金采取的投資策略可能存在使基金收益不能達(dá)到投資目標(biāo)或者本金損失的風(fēng)險。（六）操作或技術(shù)風(fēng)險相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險。在基金的各種交易行為或者后臺運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致基金份額持有人的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理公司、銷售機(jī)構(gòu)等。（七）基金本身面臨的風(fēng)險1、法律及違約風(fēng)險在本基金的運(yùn)作過程中，因基金管理人、基金托管人等合作方違反國家法律規(guī)定或者相關(guān)合同約定而可能對基金財產(chǎn)帶來風(fēng)險。2、購買力風(fēng)險本基金的目的是基金財產(chǎn)的增值，如果發(fā)生通貨膨脹，則投資所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響到基金財產(chǎn)的增值。3、基金管理人不能承諾基金保本及收益的風(fēng)險基金利益受多項(xiàng)因素影響，包括市場價格波動、國家政策變化等，基金既有盈利的可能，亦存在虧損的可能。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，基金管理人不對基金的投資者作出保證本金及其收益的承諾。4、基金終止的風(fēng)險如果發(fā)生本合同所規(guī)定的基金終止的情形，管理人將賣出基金財產(chǎn)所投資之全部品種，并終止基金，由此可能導(dǎo)致基金財產(chǎn)遭受損失。（八）相關(guān)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營風(fēng)險1、基金管理人經(jīng)營風(fēng)險按照我國私募投資基金監(jiān)管法律規(guī)定，雖基金管理人相信其本身將按照相關(guān)法律的規(guī)定進(jìn)行營運(yùn)及管理，但無法保證其本身可以永久維持符合監(jiān)管法律和監(jiān)管部門的要求。如在基金存續(xù)期間基金管理人無法繼續(xù)經(jīng)營基金業(yè)務(wù)，則可能會對基金產(chǎn)生不利影響。2、基金托管人經(jīng)營風(fēng)險按照我國金融監(jiān)管法律規(guī)定，基金托管人須獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的證券投資基金托管資格方可從事托管業(yè)務(wù)。雖基金托管人相信其本身將按照相關(guān)法律的規(guī)定進(jìn)行營運(yùn)及管理，但無法保證其本身可以永久維持符合監(jiān)管部門的金融監(jiān)管法律。如在基金存續(xù)期間基金托管人無法繼續(xù)從事托管業(yè)務(wù)，則可能會對基金產(chǎn)生不利影響。（九）其他風(fēng)險戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理機(jī)構(gòu)違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金份額持有人利益受損?；鸱蓊~的非交易過戶、交易、凍結(jié)、解凍及質(zhì)押基金份額的非交易過戶非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定的規(guī)則從某一基金份額持有人賬戶轉(zhuǎn)移到另一基金份額持有人賬戶的行為。非交易過戶包括繼承、捐贈、司法執(zhí)行以及注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他類型。辦理非交易過戶必須提供基金注冊登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，接收劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金份額的投資者。繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金注冊登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金注冊登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金注冊登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。如果繼承人、受捐贈人、司法執(zhí)行受益人等，不符合合格投資人資格或者該繼承、捐贈、司法執(zhí)行等致使本基金持有人累計超過200人的，注冊登記機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕該非交易過戶，基金份額直至該階段基金份額期限屆滿清算，并將贖回或清算所獲資金支付給繼承人、受捐贈人、司法執(zhí)行的受益人。交易（轉(zhuǎn)讓）的認(rèn)定及處理方式基金某一階段期限屆滿前，該階段基金份額的持有人不得轉(zhuǎn)讓其持有的全部或部分基金份額?；鸱蓊~的凍結(jié)與解凍本基金的基金份額凍結(jié)與解凍只包括人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)及其他國家有權(quán)機(jī)構(gòu)依法要求的基金份額凍結(jié)與解凍事項(xiàng)，以及基金管理人認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸬馁|(zhì)押在不違反屆時有效的法律法規(guī)的條件下,基金管理人將可以辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他業(yè)務(wù)，公布并實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。基金合同的成立、生效及簽署合同的成立、生效1、合同成立本合同文本由基金管理人、基金托管人、基金投資者共同簽署后合同即告成立。2、合同生效本合同生效應(yīng)當(dāng)同時滿足如下條件：（1）本合同經(jīng)基金投資者、基金管理人與基金托管人合法簽署；（2）基金投資者認(rèn)購或申購資金實(shí)際交付并經(jīng)基金管理人確認(rèn)成功，基金投資者獲得基金份額；（3）本基金依法以及根據(jù)本合同約定有效成立，對本合同各方具有法律效力。本合同生效后，任何一方都不得單方解除。合同的簽署1、本合同的簽署應(yīng)當(dāng)采用紙質(zhì)合同的方式進(jìn)行，由基金管理人、基金托管人、基金投資者共同簽署。2、基金投資者在簽署合同后方可進(jìn)行認(rèn)購、申購基金份額。經(jīng)基金管理人確認(rèn)有效的基金投資者認(rèn)購、申購、贖回本基金的申請材料或數(shù)據(jù)電文和各銷售機(jī)構(gòu)出具的本基金認(rèn)購、申購、贖回業(yè)務(wù)受理有關(guān)憑證等為本合同的附件，是本合同的有效組成部分，與本合同具有同等的法律效力?；鸷贤淖兏⒔K止基金合同的變更基金投資者、基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可對本合同內(nèi)容進(jìn)行變更?；鸷贤s定基金管理人有權(quán)變更合同內(nèi)容的情形可由基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定及基金合同的約定辦理合同變更，并至少應(yīng)于變更前10日書面通知基金投資者和基金托管人，上述情形包括：1、基金認(rèn)購、申購、贖回、非交易過戶的原則、時間、業(yè)務(wù)規(guī)則等變更。2、因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對基金合同進(jìn)行變更。3、對基金合同的變更不涉及合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化。4、對基金合同的變更對基金投資者、基金托管人利益無不利影響?；鸷贤K止的情形包括下列事項(xiàng)：基金管理人依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)，未能依法律法規(guī)及本合同的規(guī)定選任新的基金管理人的；基金管理人被依法取消私募投資基金管理人相關(guān)資質(zhì)，未能依法律法規(guī)及本合同的規(guī)定選任新的基金管理人的；基金托管人依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)，未能依法律法規(guī)及本合同的規(guī)定選任新的基金托管人的；基金托管人被依法取消基金托管資格，未能依法律法規(guī)及本合同的規(guī)定選任新的基金托管人的；基金份額持有人少于2人的；本基金存續(xù)期屆滿而未延期的；基金管理人根據(jù)基金運(yùn)作、市場行情等情況決定終止的；法律法規(guī)和本合同規(guī)定的其他情形。清算程序（一）清算小組自基金合同終止之日起10個工作日內(nèi)成立清算小組。清算小組成員由基金管理人、基金托管人等相關(guān)人員組成。清算小組可以聘用必要的工作人員。清算小組負(fù)責(zé)基金清算資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。清算小組可以依法以基金的名義進(jìn)行必要的民事活動。（二）清算程序基金合同終止后，由清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；制作清算報告；對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。（三）清算費(fèi)用清算費(fèi)用是指清算小組在進(jìn)行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由清算小組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。（四）基金財產(chǎn)清算過程中剩余資產(chǎn)的分配依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費(fèi)用后，分配給基金份額持有人。如優(yōu)先級份額持有人已取得購買基金份額的本金以及基準(zhǔn)收益，則不再享有剩余財產(chǎn)的分配權(quán)。（五）清算未盡事宜本合同中關(guān)于基金清算的未盡事宜以清算報告或基金管理人公告為準(zhǔn)。分段清算基金為分階段募集和投資。針對基金每一階段，基金管理人有權(quán)在該階段一年期限屆滿后，針對該階段的基金份額按以上程序進(jìn)行階段性清算。違約責(zé)任（一）當(dāng)事人違反本合同，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任，給合同其他當(dāng)事人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任；如屬本合同當(dāng)事人雙方或多方當(dāng)事人的違約，根據(jù)實(shí)際情況，由違約方分別承擔(dān)各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任；管理人、托管人在履行各自職責(zé)的過程中，違反法律法規(guī)的規(guī)定或者本合同約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任，但不因各自職責(zé)以外的事由與其他當(dāng)事人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任；因共同行為給其他當(dāng)事人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。但是發(fā)生下列情況，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)免責(zé)；1、基金管理人及和/或基金托管人按照中國證監(jiān)會的規(guī)定或當(dāng)時有效的法律法規(guī)的作為或不作為而造成的損失等。2、基金管理人由于按照本合同規(guī)定的投資原則而行使或不行使其投資權(quán)而造成的損失等。3、不可抗力。（二）在發(fā)生一方或多方違約的情況下，在最大限度地保護(hù)基金份額持有人利益的前提下，本合同能夠繼續(xù)履行的應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。非違約方當(dāng)事人在職責(zé)范圍內(nèi)有義務(wù)及時采取必要的措施，防止損失的擴(kuò)大。沒有采取適當(dāng)措施致使損失進(jìn)一步擴(kuò)大的，不得就擴(kuò)大的損失要求賠償。非違約方因防止損失擴(kuò)大而支出的合理費(fèi)用由違約方承擔(dān)。（三）由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導(dǎo)致業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成基金財產(chǎn)或投資人損失，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但是基金管理人和基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。（四）一方依據(jù)本合同向另一方賠償?shù)膿p失，僅限于直接損失。通知與送達(dá)本合同的規(guī)定需要發(fā)出的任何通知、要求、需要、主張和其他聯(lián)絡(luò)內(nèi)容等均應(yīng)以當(dāng)面遞交、傳真、快遞、掛號信、電子郵件或短信的方式送至本合同各方當(dāng)事人。被送達(dá)方為基金管理人的，送達(dá)至本合同當(dāng)事人信息頁規(guī)定的基金管理人的聯(lián)系地址或基金管理人按本合同的規(guī)定變更后的聯(lián)系地址，即視為送達(dá)；被送達(dá)方為基金托管人的，送達(dá)至本合同當(dāng)事人信息頁規(guī)定的基金托管人的聯(lián)系地址或基金托管人按本合同的規(guī)定變更后的聯(lián)系地址，即視為送達(dá)；被送達(dá)方為基金份額持有人的，送達(dá)至其在基金管理人處預(yù)留的聯(lián)系地址為或其按照本合同規(guī)定變更后的聯(lián)系地址，即視為送達(dá)。任何一方在任何時間改變接收通知所用的地址、電子郵箱、傳真號碼或手機(jī)號碼都應(yīng)立即將該變更書面通知另一方；如果該變更通知未能送達(dá)，遞交給上述收件人或地址的通知或聯(lián)絡(luò)應(yīng)視為被正常發(fā)送和接收。所有該等通知和其他聯(lián)絡(luò)均應(yīng)視為已被收到：（1）當(dāng)面遞交的，于遞交時收到；（2）郵寄或快遞的，則寄出五個工作日視為收到；（3）傳真遞交的，傳真機(jī)報告確認(rèn)時視為收到；（4）電子郵件發(fā)送的，收件方服務(wù)器接收視為收到；（5）短信發(fā)送的，發(fā)送方發(fā)送成功視為收到。法律適用和爭議的處理有關(guān)本合同的簽署和履行而產(chǎn)生的任何爭議及對本合同項(xiàng)下條款的解釋，均適用中華人民共和國法律法規(guī)（為本合同之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)法律法規(guī)），并按其解釋。各方當(dāng)事人同意，因本合同而產(chǎn)生的或與本合同有關(guān)的一切爭議，合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)