2023年上半年云南省基金從業(yè)資格重要整理：保本型基金考試試卷

2023年上半年云南省基金從業(yè)資格重要整理：保本型基金考試試卷一、單項(xiàng)選擇題〔共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意〕1、1997年11月14日公布的__，是我國(guó)首次公布的標(biāo)準(zhǔn)證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)。A．?證券投資基金法?B．?證券法?C．?開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)方法?D．?證券投資基金管理暫行方法?2、在制定基金銷售業(yè)務(wù)根本規(guī)程時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意以下__標(biāo)準(zhǔn)。A．基金銷售重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性B．建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品C．所選擇的合作效勞提供商應(yīng)符合監(jiān)管部門(mén)的資質(zhì)要求D．建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致3、股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關(guān)系B．每股凈資產(chǎn)C．公司人員結(jié)構(gòu)D．公司組織形式4、以下情形中，可能導(dǎo)致基金銷售的操作風(fēng)險(xiǎn)的是__。A．銷售人員向他人提供基金未公開(kāi)的信息B．銷售人員散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序C．銷售人員挪用投資者的交易資金或基金份額D．銷售人員處理投資者申請(qǐng)出現(xiàn)過(guò)失引起的風(fēng)險(xiǎn)5、某投資者認(rèn)購(gòu)了5000元的某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為140%，那么該投資者的凈認(rèn)購(gòu)金額約為_(kāi)_元，所花費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用約為_(kāi)_元。A．4932；68B．4931；69C．4930；70D．5000；706、以下職權(quán)中，可以由監(jiān)事會(huì)行使的是____A：檢查公司財(cái)務(wù)B：制定公司的具體規(guī)章C：修改公司章程D：審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告7、目前，我國(guó)的基金主要投資于__等。A．國(guó)債B．企業(yè)債券C．權(quán)證D．貨幣市場(chǎng)工具8、?關(guān)于證券公司辦理開(kāi)放式基金代銷業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知?的有關(guān)規(guī)定，辦理開(kāi)放式基金代銷業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的經(jīng)營(yíng)行為標(biāo)準(zhǔn)指最近____內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為。A：1年B：6個(gè)月C：3個(gè)月D：2個(gè)月9、以下描述不正確的是__。A．基金份額持有人不得從事?lián)p害其他基金份額持有人的活動(dòng)B．基金份額持有人有不開(kāi)展損害基金資產(chǎn)活動(dòng)的義務(wù)C．基金份額持有人作為基金合同的當(dāng)事人，與基金合同終止后的事項(xiàng)無(wú)關(guān)D．基金份額持有人有按規(guī)定支付托管費(fèi)的義務(wù)10、在銀行間債券市場(chǎng)中，用于回購(gòu)的債券包括__。A．國(guó)債B．企業(yè)短期票據(jù)C．中央銀行票據(jù)D．政策性金融證券11、防范基金銷售技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的措施有__。A．關(guān)鍵的硬件設(shè)備、軟件應(yīng)當(dāng)有必要的替代設(shè)備B．信息技術(shù)運(yùn)營(yíng)有完善的備份措施和方案C．應(yīng)做好業(yè)務(wù)保障設(shè)施的日常管理與維護(hù)保養(yǎng)D．應(yīng)定期組織信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)的應(yīng)急演練12、在基金業(yè)績(jī)的計(jì)算中，常用來(lái)作為對(duì)平均收益率的無(wú)偏估計(jì)的指標(biāo)是__。A．時(shí)間加權(quán)收益率B．算術(shù)平均收益率C．幾何平均收益率D．簡(jiǎn)單收益率13、基金銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中，涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。A．5B．10C．15D．2014、股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營(yíng)運(yùn)的__。A．真實(shí)資本B．債務(wù)資金C．虛擬資本D．應(yīng)付賬款15、基金客戶維護(hù)費(fèi)，一般用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶效勞及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，并從__中列支。A．基金管理費(fèi)B．基金托管費(fèi)C．基金交易費(fèi)用D．基金運(yùn)作費(fèi)用16、?證券投資基金運(yùn)作管理方法?規(guī)定，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。A．5B．10C．15D．2017、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為，主要包括__。A．投資人頻繁開(kāi)立、撤銷賬戶的行為B．基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為C．超過(guò)約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付的行為D．反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易18、具有法人資格的國(guó)有企事業(yè)單位以其依法占有的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司出資形成的股份是__。A．公司股B．國(guó)有法人股C．法人股D．國(guó)家股19、封閉式基金份額要到達(dá)上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣_(tái)___A：5000萬(wàn)元B：1億元C：2億元D：5億元20、以下關(guān)于基金管理公司的說(shuō)法，正確的有__。A．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由基金托管人聘任，對(duì)基金托管人負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核B．基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度C．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評(píng)估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)D．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財(cái)務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)21、基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務(wù)所建立的是____的運(yùn)行機(jī)制。A：相互聯(lián)系B：相互促進(jìn)C：相互競(jìng)爭(zhēng)D：相互制衡22、存在活潑市場(chǎng)的情況下，當(dāng)日沒(méi)有市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用__確定投資品種的公允價(jià)值。A．發(fā)行日開(kāi)盤(pán)價(jià)B．發(fā)行日收盤(pán)價(jià)C．最近交易的市價(jià)D．發(fā)行日平均價(jià)23、目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有__。A．LOFB．封閉式基金C．ETFD．一般的開(kāi)放式基金24、上證指數(shù)系列的第一只債券指數(shù)是__。A．中國(guó)債券指數(shù)B．中證全債指數(shù)C．上證國(guó)債指數(shù)D．上證企業(yè)債指數(shù)25、防范基金銷售機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的措施不包括__。A．要增強(qiáng)法制觀念，提高遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，充分認(rèn)識(shí)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的巨大損失B．要建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系，各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程都應(yīng)有章可循C．基金銷售機(jī)構(gòu)必須加強(qiáng)對(duì)員工的法律法規(guī)培訓(xùn)，切實(shí)提高員工的職責(zé)意識(shí)和法律意識(shí)D．要加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的控制，強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督，做到遵章守紀(jì)、標(biāo)準(zhǔn)操作二、多項(xiàng)選擇題〔共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，此題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分〕1、____將一只股票基金的凈值增長(zhǎng)率與某個(gè)市場(chǎng)指數(shù)聯(lián)系起來(lái)，以反映基金凈值變動(dòng)對(duì)市場(chǎng)指數(shù)變動(dòng)的敏感程度。A：貝塔值B：持股集中度C：行業(yè)投資集中度D：持股數(shù)量2、在我國(guó)，__可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，從事基金的代銷業(yè)務(wù)。A．商業(yè)銀行B．證券公司C．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)3、某投資者申購(gòu)某開(kāi)放式基金，成功申購(gòu)4000份，申購(gòu)當(dāng)日基金單位凈值為1.2500元。申購(gòu)采用后端收費(fèi)模式，后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)為：缺乏一年申購(gòu)費(fèi)率為1.80%，滿一年缺乏兩年申購(gòu)費(fèi)率為1.60%，滿兩年缺乏三年申購(gòu)費(fèi)率為1.00%，滿三年缺乏五年申購(gòu)費(fèi)率為0.50%，五年及以上申購(gòu)費(fèi)事為0.00%。三年零六個(gè)月后該基金單位凈值為1.5000元，此時(shí)投資者將4000份該基金全部贖回(贖回費(fèi)率為0.50%)，那么該投資者可以贖回的金額為_(kāi)_元。A．5975B．5945C．5970D．59404、我國(guó)______的認(rèn)購(gòu)價(jià)格采用1元基金份額面值加計(jì)______元出售費(fèi)用的方式加以確定。__A．封閉式基金；0.02B．開(kāi)放式基金；0.01C．開(kāi)放式基金；0.02D．封閉式基金；0.015、以下關(guān)于非交易過(guò)戶的主要類型的說(shuō)法，正確的有__。A．繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承B．捐贈(zèng)是指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形C．司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)，將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織D．接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件6、__可能導(dǎo)致不可控跟蹤誤差產(chǎn)生。A．因投資者或交易人員的疏忽B．交易本錢、基金托管費(fèi)、管理費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用C．交易所交易規(guī)那么變化D．資產(chǎn)配置過(guò)程中的四舍五入計(jì)算原那么導(dǎo)致的計(jì)算誤差7、反映股票型基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)包括__。A．基金分紅B．已實(shí)現(xiàn)收益C．貝塔系數(shù)D．份額凈值增長(zhǎng)率8、概括地講，股票型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B．非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C．贖回風(fēng)險(xiǎn)D．管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)9、以下不屬于證券市場(chǎng)層次結(jié)構(gòu)關(guān)系的選項(xiàng)是____A：發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)B：一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)C：有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)D：初級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)10、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指__。A．當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利B．當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以市價(jià)優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利C．當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí)，原普通股股東享有的以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購(gòu)任意數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利D．當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以高于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購(gòu)任意數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利11、基金合同當(dāng)事人包括__。A．基金銷售代理人B．基金管理人C．基金托管人D．基金份額持有人12、基金募集的步驟一般包括__。A．申請(qǐng)B．核準(zhǔn)C．出售D．基金合同生效13、某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為1.1000元，期間分紅0.3000元/份，那么該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長(zhǎng)率為_(kāi)_。A．8.33%B．9.09%C．16.67%D．18.18%14、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)B．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送C．直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)D．與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)15、基金監(jiān)管公開(kāi)、公平、公正原那么中的公開(kāi)原那么要求__。A．公開(kāi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容B．基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化C．市場(chǎng)上不存在歧視，所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利D．監(jiān)管部門(mén)對(duì)監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇16、根據(jù)客戶購(gòu)置基金的行為，可以把基金銷售的潛在客戶劃分為_(kāi)_。A．普通客戶B．次要客戶C．潛在購(gòu)置D．更新購(gòu)置17、以下關(guān)于基金托管人職責(zé)的說(shuō)法，不正確的是__。A．平安保管基金財(cái)產(chǎn)B．按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D．編制中期和年度基金報(bào)告18、對(duì)基金經(jīng)理操作風(fēng)格的考察要點(diǎn)有__。A．基金經(jīng)理持股集中度情況B．基金股票周轉(zhuǎn)率情況C．基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況D．基金經(jīng)理投資哲學(xué)19、基金募集失敗，基金管理人須承當(dāng)?shù)呢?zé)任有__。A．將投資人認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)加計(jì)利息退還投資人B．補(bǔ)償投資人認(rèn)購(gòu)損失C．以固有資產(chǎn)承當(dāng)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D．重新出售該基金20、基金銷售適用性的全面性原那么要求基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)__進(jìn)行了解并作出評(píng)價(jià)。A．基金管理人B．基金托管人C．基金產(chǎn)品D．基金投資人21、金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來(lái)日期按照__買賣根底金融資產(chǎn)的合約。A．未來(lái)價(jià)格B．資產(chǎn)價(jià)格C．約定價(jià)格D．市場(chǎng)價(jià)格22、更容易留住客戶并開(kāi)展