建設(shè)工程風(fēng)險管理

第七章建設(shè)工程風(fēng)險管理.風(fēng)險管理概述.建設(shè)工程風(fēng)險識別.建設(shè)工程風(fēng)險評價.建設(shè)工程風(fēng)險對策1第一節(jié)風(fēng)險管理概述一、風(fēng)險的定義與相關(guān)概念（一）定義

風(fēng)險是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性；風(fēng)險就是在給定情況下和特定時間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異（實際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異）?？梢姡L(fēng)險具有下列特點：

一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果。2(二)與風(fēng)險相關(guān)的概念1、風(fēng)險因素：產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件或因素；是潛在原因。可分為：自然風(fēng)險因素：客觀因素，如發(fā)動機(jī)性能、制動失靈。道德風(fēng)險因素：如人品，欺詐。心理風(fēng)險因素：如投保后疏于防范。2、風(fēng)險事件：造成損失的偶發(fā)事件，是造成損失的外在原因或直接原因。如，失火，盜竊，搶劫，車禍等。3(二)與風(fēng)險相關(guān)的概念3、損失：指非故意、非計劃、非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價值的減少。直接損失，間接損失，隱蔽損失。4、損失機(jī)會：指損失出現(xiàn)的概率。（1）客觀概率：是某事物在長時間發(fā)生的頻率。如擲硬幣。（2）主觀概率：是個人對某事件發(fā)生的可能性的一種估計。隨意性大，受個人的經(jīng)驗、學(xué)識、專業(yè)乃至興趣、好惡的影響。4（三）風(fēng)險因素、風(fēng)險事件、損失與風(fēng)險之間的關(guān)系風(fēng)險因素風(fēng)險實際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異損失風(fēng)險事件=引起產(chǎn)生或增加產(chǎn)生5二、風(fēng)險分類1、按風(fēng)險的后果分類（1）純風(fēng)險：只會造成損失而絕無收益可能。如自然災(zāi)害，社會、政治。（2）投機(jī)風(fēng)險：可能帶來損失，也可能帶來額外收益。機(jī)會。如房屋所有者。機(jī)不可失，時不再來。2、按風(fēng)險產(chǎn)生的原因分類政治風(fēng)險、社會風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、自然風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險6二、風(fēng)險分類—續(xù)3、按風(fēng)險的影響范圍分類（1）基本風(fēng)險：作用于整個社會、大多數(shù)人群的風(fēng)險。特點：影響的范圍大，后果嚴(yán)重。如戰(zhàn)爭，自然災(zāi)害，通貨膨脹（2）特殊風(fēng)險：只作用于某特定單體或人群的風(fēng)險。特點：影響范圍小，對整個社會的影響小。如盜竊，失火。有時會相互轉(zhuǎn)化。如9.11事件。7三、建設(shè)工程風(fēng)險與風(fēng)險管理（一）建設(shè)工程風(fēng)險特點1、風(fēng)險大：周期長，涉及的風(fēng)險因素多。2、參與各方均有風(fēng)險：如承包價格風(fēng)險。決策風(fēng)險（多為投機(jī)風(fēng)險）、實施階段（多為純風(fēng)險）（二）風(fēng)險管理過程風(fēng)險管理：是識別、確定、度量風(fēng)險，并制定、選擇和實施風(fēng)險處理方案的過程。系統(tǒng)性、完整性、循環(huán)過程。包括5個方面：

風(fēng)險識別、風(fēng)險評價、風(fēng)險對策決策、實施對策、實施情況的檢查。81、風(fēng)險識別：通過一定的方式，系統(tǒng)而全面地識別出影響目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險事件，并適當(dāng)歸類的過程。2、風(fēng)險評價：將風(fēng)險事件發(fā)生的可能性和損失后果進(jìn)行定量化的過程。概率、影響程度。3、風(fēng)險對策決策：是確定風(fēng)險事件最佳對策組合的過程。對策有：風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險自留、風(fēng)險轉(zhuǎn)移。4、實施決策：制定計劃、措施，付諸實施。5、檢查：評價執(zhí)行效果，并根據(jù)情況，及時發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險。9（三）風(fēng)險管理的目標(biāo)1、確定風(fēng)險管理目標(biāo)的基本要求：一致性---與管理主體的總目標(biāo)一致現(xiàn)實性---目標(biāo)實現(xiàn)的可能性明確性---目標(biāo)要可執(zhí)行、可檢查、可評價層次性---目標(biāo)有主次、輕重緩急2、工程建設(shè)的風(fēng)險管理目標(biāo)使?jié)撛趽p失最小---依靠決策的最佳組合；減少憂慮及相應(yīng)的憂慮價值---耗用精力和時間；滿足外部的附加義務(wù)---如強(qiáng)制性保險。具體表現(xiàn)為：投資、工期不超質(zhì)量、安全對社會、對生態(tài)的影響10（四）項項目管理理與風(fēng)險險管理的的關(guān)系1、風(fēng)險險管理是是項目管管理的一一部分；；2、風(fēng)險險管理為為目標(biāo)控控制服務(wù)務(wù)；3、風(fēng)險險對策是是目標(biāo)控控制措施施的重要要內(nèi)容，，體現(xiàn)主主動控制制、被動動控制相相結(jié)合，，更注重重主動控控制。11第二節(jié)建建設(shè)設(shè)工程風(fēng)風(fēng)險識別別一、風(fēng)險險識別的的特點和和原則（一）風(fēng)風(fēng)險識別別的特點點?個別別性：沒沒有2個個奉獻(xiàn)是是完全一一致的?主主觀觀性性：：有有人人來來完完成成的的?復(fù)復(fù)雜雜性性：：風(fēng)風(fēng)險險因因素素多多，，相相互互影影響響、、復(fù)復(fù)雜雜?不不確確定定性性：：風(fēng)風(fēng)險險識識別別本本身身也也是是風(fēng)風(fēng)險險（二二））風(fēng)風(fēng)險險識識別別的的原原則則?由由粗粗到到細(xì)細(xì)，，由由細(xì)細(xì)到到粗粗：：分分解解、、細(xì)細(xì)化化，，初初始始風(fēng)風(fēng)險險清清單單?嚴(yán)嚴(yán)格格界界定定風(fēng)風(fēng)險險內(nèi)內(nèi)涵涵，，重重視視相相關(guān)關(guān)：：不不重重復(fù)復(fù)、、交交叉叉。。?先先懷懷疑疑，，后后排排除除?排排除除、、確確認(rèn)認(rèn)并并重重?必必要要時時，，實實驗驗論論證證：：需需付付一一定定代代價價12二、、風(fēng)風(fēng)險險識識別別過過程程?經(jīng)經(jīng)驗驗數(shù)數(shù)據(jù)據(jù)分分析析?風(fēng)風(fēng)險險調(diào)調(diào)查查?專專家家咨咨詢詢?風(fēng)風(fēng)險險分分解解?實實驗驗驗驗證證?進(jìn)進(jìn)行行多多維維分分解解并并認(rèn)認(rèn)識識工工程程風(fēng)風(fēng)險險?建建立立風(fēng)風(fēng)險險清清單單三、、建建設(shè)設(shè)工工程程風(fēng)風(fēng)險險的的分分解解?目目標(biāo)標(biāo)維維（（投投資資、、進(jìn)進(jìn)度度、、質(zhì)質(zhì)量量、、安安全全、、環(huán)環(huán)境境等等目目標(biāo)標(biāo)））?時時間間維維（（不不同同施施工工階階段段））?結(jié)結(jié)構(gòu)構(gòu)維維（（組組成成））?因因素素維維（（與與工工程程有有關(guān)關(guān)的的因因素素））13四、、風(fēng)風(fēng)險險識識別別的的方方法法?專家家調(diào)調(diào)查查法法（專家家開開會會、、問問卷卷調(diào)調(diào)查查）?財務(wù)務(wù)報報表表法法（看出出會會哪哪些些方方面面有有哪哪些些損損失失、、責(zé)責(zé)任任等等）?流程程圖圖法法（把風(fēng)風(fēng)險險因因素素、、潛潛在在的的風(fēng)風(fēng)險險事事件件標(biāo)標(biāo)注注在在流流程程圖圖中中）?初始始清清單單法法（保險險公公司司、、風(fēng)風(fēng)險險管管理理學(xué)學(xué)會會（（我我國國目目前前沒沒有有））公公布布的的潛潛在在損損失失一一覽覽表表，，結(jié)結(jié)合合本本工工程程分分析析）?經(jīng)驗驗數(shù)數(shù)據(jù)據(jù)法法（即統(tǒng)統(tǒng)計計資資料料法法。。以以往往已已完完的的工工程程管管理理中中的的風(fēng)風(fēng)險險事事件件記記錄錄、、整整理理，，在在類類似似工工程程風(fēng)風(fēng)險險識識別別時時參參考考）?風(fēng)險險調(diào)調(diào)查查法法（建立立最最終終風(fēng)風(fēng)險險清清單單）14第三三節(jié)節(jié)建建設(shè)設(shè)工工程程風(fēng)風(fēng)險險評評價價一、、風(fēng)風(fēng)險險評評價價的的作作用用.更更準(zhǔn)準(zhǔn)確確地地認(rèn)認(rèn)識識風(fēng)風(fēng)險險（（定定量量、、發(fā)發(fā)生生概概率率、、影影響響程程度度））.保保證證目目標(biāo)標(biāo)規(guī)規(guī)劃劃的的合合理理性性和和計計劃劃的的可可行行性性.合合理理選選擇擇風(fēng)風(fēng)險險對對策策，，形形成成最最佳佳風(fēng)風(fēng)險險對對策策組組合合（（效效果果、、代代價價））二、、風(fēng)風(fēng)險險量量函函數(shù)數(shù)略15三、、風(fēng)風(fēng)險險損損失失的的衡衡量量---風(fēng)風(fēng)險險損損失失值值的的大大小小1、投資風(fēng)風(fēng)險.投資額的的減少或者者資金使用用不當(dāng)給項項目帶來的的損失；.利率、匯匯率、物價價、政策法法規(guī)的變化化導(dǎo)致的實實際投資超超過計劃投投資的數(shù)額額。2、進(jìn)度風(fēng)風(fēng)險.工期延長長而導(dǎo)致利利息的增加加、資金時時間價值的的損失.趕工成本本.延期投入入使用的收收益損失3、質(zhì)量風(fēng)風(fēng)險.倒塌等質(zhì)質(zhì)量事故的的直接經(jīng)濟(jì)濟(jì)損失.補(bǔ)救或修修復(fù)所需要要的費用.永久性缺缺陷影響使使用的收益益損失.對第三者者責(zé)任的損損失164、安全風(fēng)風(fēng)險.人身傷害害的費用（（醫(yī)療、看看護(hù)、誤工工、崗位））.財產(chǎn)損失失的費用（（材料設(shè)備備等損失））.工期延誤誤帶來的損損失.恢復(fù)工程程正常實施施的費用.第三者責(zé)任任損失---建設(shè)工工程實施期期間，因意意外事故可能導(dǎo)致致的第三者者的人身傷傷亡和財產(chǎn)產(chǎn)損失所作的經(jīng)濟(jì)賠賠償以及必必須承擔(dān)的的法律責(zé)任任。17四、風(fēng)險概概率的衡量量相對比較法法---主主要依據(jù)主主觀概率采用四級評判，即：：?幾乎為零：風(fēng)險事件件可認(rèn)為不不會發(fā)生?很小的：現(xiàn)在未發(fā)發(fā)生，將來來發(fā)生的可可能性也不不大?中等的：偶爾會發(fā)發(fā)生，將來來有時會發(fā)發(fā)生?一定的：一直在有有規(guī)律的發(fā)發(fā)生，未來來也是有規(guī)規(guī)律的發(fā)生（發(fā)發(fā)生的概率率大）相應(yīng)的可將將風(fēng)險損失失分為三級級：?重大大損失?中等等損失?輕度度損失18五、風(fēng)險險評價風(fēng)險量化化成發(fā)生生概率和和損失嚴(yán)嚴(yán)重性的的函數(shù)之之后，在在選擇對對策前，，還要對對各風(fēng)險險量作出出相對比比較，以以確定具具體風(fēng)險險的相對對嚴(yán)重性性。19第四節(jié)建建設(shè)工程程風(fēng)險對策策一、、風(fēng)險險回回避避---以一一定定的的方方式式中中斷斷風(fēng)風(fēng)險險源源，，使使其其不不發(fā)發(fā)生生或或不不在在發(fā)發(fā)展展，，從從而而避避免免可可能能產(chǎn)產(chǎn)生生的的潛潛在在損損失失。。如中中標(biāo)標(biāo)后后拒拒簽簽合合同同，，工工程程進(jìn)進(jìn)展展到到一一定定程程度度后后終終止止合合同同等等。。注意意：1、、回回避避風(fēng)風(fēng)險險可可能能產(chǎn)產(chǎn)生生另另一一種種風(fēng)風(fēng)險險。。如如土土方方明明挖挖支支撐撐失失敗敗改改為為逆逆筑筑法法施施工工。。2、、回回避避風(fēng)風(fēng)險險可可能能不不實實際際或或不不可可能能。。如如投投標(biāo)標(biāo)風(fēng)風(fēng)險險。。有有時時必必須須面面對對風(fēng)風(fēng)險險，，用用其其他他對對策策。。20二、、損損失失控控制制是主主動動的的、、積積極極的的風(fēng)風(fēng)險險對對策策。。分兩兩方方面面：：預(yù)防防損損失失---降降低低發(fā)發(fā)生生概概率率減少少損損失失---降降低低損損失失嚴(yán)嚴(yán)重重性性、、遏遏制制進(jìn)進(jìn)一一步步發(fā)展展、、損損失失最最小小化化。。1、、制制定定損損失失控控制制措措施施的的依依據(jù)據(jù)和和代代價價依據(jù)據(jù)：：風(fēng)風(fēng)險險評評價價的的結(jié)結(jié)果果。。代價價：：控控制制損損失失要要付付出出的的代代價價。。費用用、、時時間間方方面面。。不不同同措措施施的的分分析析比比較較。。212、、損損失失控控制制計計劃劃系系統(tǒng)統(tǒng)在施施工工階階段段分分為為：：預(yù)防防計計劃劃、、災(zāi)災(zāi)難難計計劃劃、、應(yīng)應(yīng)急急計計劃劃。。（1））預(yù)預(yù)防防計計劃劃---降降低低發(fā)發(fā)生生的的概概率率組織織措措施施：職職責(zé)責(zé)分分工工，，有有效效配配合合，，制制度度，，培培訓(xùn)訓(xùn)管理理措措施施：風(fēng)風(fēng)險險分分隔隔，，避避免免連連鎖鎖反反應(yīng)應(yīng)，，如如木木工工房房與辦公區(qū)區(qū)隔離，，國際工工程多種種貨幣組組合（匯匯率）合同措施施：嚴(yán)密性性，履約約、預(yù)付付款保證證金，特特定風(fēng)險規(guī)定定技術(shù)措施施：如地基基加固、、周圍建建筑物防防護(hù)、材材料檢測等，，有費用用、時間間的代價價。22（2）災(zāi)災(zāi)難計劃劃---是一組事事先編制制好的、、目的明明確的工工作程序序和具體體措施。。目的是為為現(xiàn)場人人員提供供明確的的行動指指南，使使其在各各種嚴(yán)重重的、惡惡性的緊緊急事件件發(fā)生后后，不至至于驚慌慌失措，，也不需需要臨時時討論研研究應(yīng)對對措施，，可以做做到從容容不迫、、及時、、妥善的的處理，，從而減減少傷亡亡和損失失。災(zāi)難計劃劃針對嚴(yán)嚴(yán)重風(fēng)險險事件制制定，包包括：①安全撤撤離現(xiàn)場場人員；；②救援及及處理傷傷亡人員員；③控制事事故發(fā)展展，最大大限度減減少對資資產(chǎn)、環(huán)環(huán)境的損損壞；④保證安安全，盡盡快恢復(fù)復(fù)正常。。23（3）應(yīng)應(yīng)急計劃劃---在風(fēng)險損損失基本本確定后后的處理理計劃。。其宗旨是是是嚴(yán)重重風(fēng)險事事件而中中斷的工工程實施施過程盡盡快全面面恢復(fù)，，并進(jìn)一一步減少少損失，，使其影影響程度度減至最最小。包括：措措施、各各部門職職責(zé)。①調(diào)整進(jìn)進(jìn)度計劃劃②調(diào)整采采購計劃劃③統(tǒng)計損損失，進(jìn)進(jìn)行保險險索賠④資金計計劃風(fēng)險事件件和后果果分析應(yīng)急計劃災(zāi)難計劃發(fā)生風(fēng)險險事件預(yù)防計劃損失控制制計劃之之間的關(guān)關(guān)系24三、風(fēng)險險自留---將將風(fēng)險留留給自己己承擔(dān)。。1、風(fēng)險險自留的的類型（1）非非計劃性性風(fēng)險自自留（被被動），，原因有有：①缺乏風(fēng)險險意識。如政府府撥款與與自身利利益無關(guān)關(guān)，風(fēng)險險意識差差。②風(fēng)險識別別失誤。③風(fēng)險評價價失誤。④風(fēng)險決策策延誤。。⑤風(fēng)險決策策實施延延誤。主觀拖拖沓；客客觀上需需要時間，如保保險談判判還未結(jié)結(jié)束，事事件已經(jīng)經(jīng)發(fā)生。。要盡量減減少此類類風(fēng)險。。25三、風(fēng)險險自留---續(xù)續(xù)（2）計計劃性風(fēng)風(fēng)險自留留（主動動、有意意識、有有計劃））計劃性體體現(xiàn)在：：①風(fēng)險自自留水平平—選擇風(fēng)險對對象上。。費用、、期望損損失、機(jī)會會成本、、服務(wù)質(zhì)質(zhì)量、稅稅收等與與保險相相比較后確定定。②損失支支付方式式—造成成的損失失支付的的方式和和渠道。。2、損失失支付方方式①從現(xiàn)金金凈收入入中支出出。②建立非非基金儲儲備—即備用金③自我保保險—每每期拿出出一定基基金。④母公司司保險——難以投保，，自保比比較有利利時使用用。26三、風(fēng)險險自留——續(xù)3、計劃劃性風(fēng)險險自留的的條件①別無選選擇：不不能回避避、不可可預(yù)防、、無法轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移②期望損損失不嚴(yán)嚴(yán)重：估估計損失失低于保保險公司司③損失可可準(zhǔn)確預(yù)預(yù)測④企業(yè)有有短期內(nèi)內(nèi)承受最最大潛在在損失的的能力⑤投資機(jī)機(jī)會很好好（或機(jī)機(jī)會成本本很大））：保險險費很高⑥內(nèi)部服服務(wù)優(yōu)良良：內(nèi)部部風(fēng)險管管理人員員比保險險公司提供的的好27四、風(fēng)險險轉(zhuǎn)移