2022年基金從業(yè)資格考試真題及答案

2023要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。按的不同，有價(jià)證券可分為政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券A.證券購(gòu)置主體B.證券承銷主體C.證券發(fā)行主體D.證券銷售2.以下關(guān)于貨幣證券的說法正確的選項(xiàng)是。A.貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券B.貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣治理權(quán)的有價(jià)證券C.貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣支配權(quán)的有價(jià)證券D.貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣使用權(quán)的有價(jià)證券3.證券是指各類記載并代表確定權(quán)利的。A.商品憑證B.法律憑證C.貨幣憑證D.資本憑證A.不特定的社會(huì)公眾投資者B.特定的機(jī)構(gòu)投資者C.特定的社會(huì)公眾投資者D.原有的證券持有人5.證券市場(chǎng)效勞機(jī)構(gòu)不包括。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券投資詢問公司和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所C.證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D.證券交易6.證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于。A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)C.自律性組織D.證券效勞機(jī)構(gòu)7.股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分。A.一般股募和優(yōu)先股票 B.記名股票和無記名股票C.有面額股票和無面額股票 D.份額股票和比例股票8的股票A.紅籌股 B.藍(lán)籌股 C.外資股 9.以下關(guān)于記名股票的說法不正確的選項(xiàng)是。是在股票票面和股份公司的股東名冊(cè)上記載股東姓名的股票股份向法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為記名股C.股份向發(fā)起人發(fā)行的股票可以另立戶名D.公司發(fā)行的股票可以為記名股票，也可以為無記名股票10.以下關(guān)于債券的表達(dá)錯(cuò)誤的選項(xiàng)是。A.發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體B.投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體D.債券反映了發(fā)行者和投資者之間托付代理關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證11.債券票面上的根本要素不包括。A.債券的票面價(jià)值 B.債券的到期期限C.債券的票面利率 的持有人名稱A.股票 B.公司債券 C.商業(yè)票據(jù) D.金融債券A.零息債券 B.浮動(dòng)利率債券 C.息票累積債券 D.附息債券14.中心政府債券也稱國(guó)債，通常由一國(guó)發(fā)行。A.中心銀行 B.財(cái)政部 C.公益機(jī)構(gòu) 證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)15.公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于。A.借入資本 B.自有資本 C.國(guó)有資本 D.個(gè)人資本從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來看，股票反映的關(guān)系，債券反映的關(guān)系，契約型基金反映關(guān)系A(chǔ).信托;債權(quán)債務(wù)全部權(quán) B.全部權(quán)信托;債權(quán)債務(wù)C.全部權(quán);債權(quán)債務(wù);信托 17.債券與股票的比較，以下說法正確的選項(xiàng)是。債券和股票都屬于有價(jià)證券盡管從單個(gè)債券和股票看，它們的收益率常常會(huì)發(fā)生差異，而且有時(shí)差距還很大，但是總體而言兩者的收益率是相互影響的債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定D.債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負(fù)債兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在商定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是。A.互換 B.期貨 C.期權(quán) D.遠(yuǎn)期A.公募發(fā)行 B.私募發(fā)行 C.招標(biāo)發(fā)行 D.承購(gòu)包銷證券公司代發(fā)行人出售證券，在承銷期完畢時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式是。A.代銷 B.余額包銷 C.全額包銷 D.包銷證券公司將發(fā)行人的證券依據(jù)協(xié)議全的承銷方式證券公司在承銷期完畢時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式證券公司將發(fā)行人的證券依據(jù)市場(chǎng)價(jià)格全部購(gòu)入，或者在承銷期完畢時(shí)將售后剩余證券全部退回的方式證券公司將證券依據(jù)協(xié)議全部購(gòu)入，或者在承銷期完畢時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式22A.累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)方式B.詢價(jià)方式C.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式D.協(xié)商定價(jià)方式23.英國(guó)最具權(quán)威性的股票價(jià)格指數(shù)是。.金融時(shí)報(bào)指數(shù)指數(shù)24.契約型證券投資基金反映的是。A.全部權(quán)關(guān)系 B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C.托付代理關(guān)系 25.以下關(guān)于券商集合打算的說法，不正確的選項(xiàng)是。A.流淌性比基金差 C.目標(biāo)客戶群體抗風(fēng)險(xiǎn)力氣相對(duì)較強(qiáng)D.治理人的收入與其業(yè)績(jī)表現(xiàn)沒有直接關(guān)系26.以下金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是。A.基金 B.銀行儲(chǔ)蓄存款 C.銀行理財(cái)產(chǎn)品 券商集合打算27.基金資產(chǎn)的全部者A.基金治理人B.基金托管人C.基金代銷機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人28、以下哪項(xiàng)不屬于基金治理人必需履行的職責(zé)。A.辦理基金備案手續(xù) B.進(jìn)展基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.召集基金份額持有人大會(huì) D.依據(jù)規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶29.是基金治理公司最根本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。A.投資治理業(yè)務(wù) C.基金行政業(yè)務(wù) D.受托資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)30.以下關(guān)于公司型基金的正確表述是。A.基金公司是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu) C.在國(guó)際上確定不是上市基金 D.確定是封閉基金A.封閉式基金 B.公司型基金 C.開放式基金 D.契約型基食以追求資本增值為根本目標(biāo)，投資于具有良好增長(zhǎng)潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金稱A.收入型基金 B.平衡型基金 C.開放式基金 D.增長(zhǎng)型基金依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%90%70%中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到開放式基金治理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)。A.3B.5C.10D.15封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額到達(dá)核準(zhǔn)規(guī)模的80%200A.5B.10C.20D.30基金是證券投資基金投資的起點(diǎn)。A.募集 B.交易 C.登記 基金治理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人依據(jù)其適用不同的后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)A.持有數(shù)量B.持有期限C.持有金額D.是個(gè)人投資者還是機(jī)構(gòu)投資者開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用不得超過。A.3%B.2.5%C.10%D.5%A.1，0.01B.1，，，0.15每位投資者只能開設(shè)和使用個(gè)基金賬戶，并只能對(duì)應(yīng)個(gè)證券賬戶或基金賬戶。A.2,2B.1,2C.2,1D.1,1封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。價(jià)格優(yōu)先是指價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，價(jià)格賣出申報(bào)價(jià)格優(yōu)先于較高賣出申報(bào)。A.較高，較低 B.較高，較高 C.較低，較低 D.較低，較高投資者申購(gòu)、贖回基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在日為投資者辦理增加權(quán)益或削減權(quán)益的登記手續(xù)。A.T+0B.T+lC.T+2D.T+3基金份額凈值是依據(jù)每個(gè)開放日閉市后除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金資產(chǎn)估值D.基金資產(chǎn)交易價(jià)格估值方法的是指基金承受的估值方法需要在法定募集文件中公開披露。A.公開性 B.全都性 C.長(zhǎng)期性 D.準(zhǔn)確性我國(guó)的基金治理人和基金托管人需要對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)展估值一次。A.每日 C.每周 D.每個(gè)會(huì)計(jì)年度關(guān)于基金治理費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)以下說法不正確的選項(xiàng)是。B.從基金類型看，證券衍生工具基金治理費(fèi)率最高D.指數(shù)化基金指數(shù)投資局部的治理費(fèi)高于一般水平A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金發(fā)行規(guī)模D.固定金額49.以下關(guān)于封閉式基金的利潤(rùn)安排的說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是。封閉式基金的利潤(rùn)安排，每年不得少于兩次封閉式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后才可進(jìn)展當(dāng)年分C.假設(shè)基金投資的當(dāng)年發(fā)生虧損，則不進(jìn)展安排D.封閉式基金一般承受現(xiàn)金方式分紅50.我國(guó)按規(guī)定需在基金合同中商定每年基的最屢次數(shù)和基金利潤(rùn)安排的最低比例。A.封閉式基金 B.開放式基金 C.契約型基金 D.公司型基金A.股票分紅方式 B.分紅再投資轉(zhuǎn)換為股票C.現(xiàn)金分紅方式 D.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額52.2023325【202341不享有基金的安排權(quán)益。”A.申購(gòu)當(dāng)日，贖回當(dāng)日 B.申購(gòu)當(dāng)日，下一工作日C.下一工作日，下一工作日 D.下一工作日，贖回當(dāng)日那么投資者享有收益的期限至。A.4月15日 B.4月16日 C.4月17日 54.對(duì)企業(yè)投資者從基金安排中獲得的收入暫不征收。營(yíng)業(yè)稅 B.企業(yè)所得稅 C.印花稅 稅證券投資基金從上市公司安排取得的股息紅利所得，扣繳義務(wù)人在代扣代繳個(gè)人所得稅時(shí)，按計(jì)算應(yīng)納稅所得額。A.20%B.30%C.40%D.50%以下收入中要征收企業(yè)所得稅的有A.基金買賣股票、債券的差價(jià)收入基金從證券市場(chǎng)上獲得的股票利息、紅利收入D.企業(yè)投資者買賣基金單位獲得的差價(jià)收人57、基金年度報(bào)吿在會(huì)計(jì)年度完畢后日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。當(dāng)代表基金份額以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而治理人和托管人都不召集的時(shí)候，持有人有權(quán)自行召集。A.5%B.10%C.30%D.50%我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，以下事項(xiàng)可以不通過召開基金持有有人大會(huì)審議打算。A.提前終止基金合同 B.基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限更換基金治理公司的高級(jí)治理人員 D.更換基金治理人、基金托管人60、以下哪項(xiàng)不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的主要內(nèi)容。A.目標(biāo)市場(chǎng)與投資者確實(shí)定 C.投資者教育 D.營(yíng)銷環(huán)境的分析讓客戶了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷、價(jià)格上的潛在好處，最終通過市場(chǎng)將產(chǎn)品銷售給客戶。A.產(chǎn)品 B.價(jià)格 C.渠道分銷 D.促銷《證券投資基金銷售治理方法》出臺(tái)后，開展基金代銷業(yè)務(wù)成為監(jiān)管機(jī)構(gòu)鼓舞的進(jìn)展方向。A.商業(yè)銀行 B.證券公C.基金治理公司直銷中心D.證券詢問機(jī)構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司基金銷售機(jī)構(gòu)在評(píng)估各種不同的細(xì)分市場(chǎng)進(jìn)而選擇自己的目標(biāo)市場(chǎng)時(shí)，不必考慮。A.細(xì)分市場(chǎng)的成長(zhǎng)性 B.細(xì)分市場(chǎng)的盈利力氣C.銷售機(jī)構(gòu)的資源 D.地區(qū)差異品。A.人員推銷 B.營(yíng)業(yè)推廣 C.廣告促銷 65、基金銷售售前效勞的主要內(nèi)容中不包括。B.普及基金相關(guān)法律規(guī)定D.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育假設(shè)股票價(jià)格波動(dòng)越大，則投資組合的算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率之間的差異。A.越大 B.不變C.越小 D.不能推斷在對(duì)多期收益率進(jìn)展衡量和比較時(shí)，可以準(zhǔn)確地衡量基金過往的實(shí)際收益狀況，因此，常用于對(duì)基金過往收益率的衡量上。A.算術(shù)平均收益率B.移動(dòng)加權(quán)平均收益率C.幾何平均收益率D.時(shí)間加權(quán)平均收益率68.債券基金收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系是。A.同方向變動(dòng) B.反方向變動(dòng) C.無關(guān)的 D.不確定的69、在對(duì)股票型基金進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí)，一般用表示基金的總風(fēng)險(xiǎn)，并用表示基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A.貝塔系數(shù)，標(biāo)準(zhǔn)差 標(biāo)準(zhǔn)差，貝塔系數(shù)C.貝塔系數(shù)，貝塔系數(shù) D.標(biāo)準(zhǔn)差，標(biāo)準(zhǔn)差A(yù).期限性 B.風(fēng)險(xiǎn)性 C.收益性 D.流淌性投資組合平均剩余期限 C.融資比例 D.浮動(dòng)利率債券投資狀況對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受力氣的狀況，A.在基金投資人認(rèn)購(gòu)或由購(gòu)基金后告知基金投資人以基金公司的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)備金做為擔(dān)保要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)展確認(rèn)D.隱柄風(fēng)險(xiǎn)A.基金產(chǎn)品和基金治理人 B.基金產(chǎn)品和基金銷售人員C.基金產(chǎn)品和基金治理機(jī)構(gòu) D.基金產(chǎn)品和基金投資人當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先 B.其次 C.最終 D.不必75.1952Markowitz模型，其核心是通過數(shù)量化方法來確定。A.最高收益組合B.最低風(fēng)險(xiǎn)組合C.最優(yōu)投資組合D.最正確資產(chǎn)組合基金理財(cái)作為金融理財(cái)一種重要的投資手段，是針對(duì)的一種綜合性金融效勞。A.客戶某時(shí)期 B.客戶一生 C.客戶大規(guī)模資金 D.客戶閑散資金對(duì)于年輕、收入低、收人大局部用于消費(fèi)的年輕人來說，比較有效的積存投資的方式是。A.基金定期定投 B.以長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具為主C.以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主D.以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主78.基金監(jiān)管工作的首要目標(biāo)是。A.保護(hù)基金投資者利益 B.保證市場(chǎng)的公正、效率和透亮C.防范和降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D.推動(dòng)基金業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)展基金治理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。對(duì)于持續(xù)持有期少于7贖回金額的贖回費(fèi)。請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。A.政府證券 B.金融證券 C.政府機(jī)構(gòu)證券 2.廣義的有價(jià)證券包括。A.金融證券 B.商品證券 C.貨幣證券 3.資本證券。B.持有人有確定的收入懇求權(quán)D.是狹義有價(jià)證券有價(jià)證券具有的主要特征是。A.期限性 B.收益性C.流淌性 性B.非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易C.非上市證券不行以在其他證券交易市場(chǎng)交易D.憑證式國(guó)債和一般開放式基金份額屬于非上市證券6.證券的機(jī)構(gòu)投資者主要有。A.政府機(jī)構(gòu) B.金融機(jī)構(gòu) C.企業(yè)和事業(yè)法人 基金7.在我國(guó)，社?；鹬饕山M成。A.社會(huì)保障基金 B.社會(huì)保險(xiǎn)基金 C.企業(yè)年金 8.證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)主要包括。A.證券公司 C.證券效勞機(jī)構(gòu) D.證券交易所9.證券交易所在性質(zhì)上不是。A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu) B.證券效勞機(jī)構(gòu) C.證券投資人 10.證券交易所的主要職責(zé)有。B.制定交易規(guī)章D.確保交易市場(chǎng)的公開、公正和公正A.依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)視治理的規(guī)章、規(guī)章C.負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益D.對(duì)全國(guó)的證券發(fā)行、證券交易、中介機(jī)構(gòu)的行為等依法實(shí)施全面監(jiān)管，維持公正而有序的證券市場(chǎng)12.引起股票價(jià)格變動(dòng)的因素包括。A.公司經(jīng)營(yíng)狀況 B.宏觀經(jīng)濟(jì)因素C.政治因素、心理因素和人為操縱因素D.穩(wěn)定市場(chǎng)的政策與制度安排13.目前我國(guó)發(fā)行的一般國(guó)債有。A.國(guó)庫(kù)券 B.記賬式國(guó)債 C.憑證式國(guó)債 14.與金融衍生產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的根底金融產(chǎn)品可以是。A.債券 B.股票 C.銀行活期存款單 金融衍生工具15.證券投資基金的特點(diǎn)包括。A.集合理財(cái)、專業(yè)治理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)公擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透亮16.基金持有人享有基金等法定權(quán)益。A.共享基金財(cái)產(chǎn)收益B.資產(chǎn)運(yùn)作治理權(quán)D.剩余資產(chǎn)安排權(quán)D.資產(chǎn)保管權(quán)17.基金份額持有人必需擔(dān)當(dāng)確定的義務(wù)，這些義務(wù)包括B.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)18.與基金不同，銀行理財(cái)產(chǎn)品。A.可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.可作為自身負(fù)債的一種受益憑證C.流淌性較差 D.信息披露程度較低我國(guó)《證券投資基金法》的規(guī)定，設(shè)立基金治理公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程C.主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資詢問、信托資產(chǎn)治理或者其他金融資產(chǎn)治理較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和33D.取得基金從業(yè)資格的人員到達(dá)法定人數(shù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金治理人不得有的行為包括A.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混淆于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資B.披露基金資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者擔(dān)當(dāng)損失基金治理公司的主要業(yè)務(wù)為。A.基金宣傳 B.投資治理業(yè)務(wù)C.基金運(yùn)營(yíng) D.特定客戶資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)《證券投資基金法》對(duì)基金資產(chǎn)托管人擔(dān)當(dāng)職責(zé)的規(guī)定主要包括。A.資產(chǎn)保管 B.資金清算 C.資產(chǎn)核算 D.投資運(yùn)作監(jiān)視以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法正確的有A.封閉式基金交易在投資者之間完成D.開放式基金交易在基金治理人之間完成A.主動(dòng)型基金 B.被動(dòng)型基金 C.混合型基金 基金25.證券投資基金依據(jù)投資目標(biāo)劃分，可以分為。A.成長(zhǎng)型基金 B.效益型基 C.收入型基金 衡型基金26.平衡型基金具有特點(diǎn)。A.既留意資本增值又留意當(dāng)期收入B.兼具成長(zhǎng)與收入雙重目標(biāo)D.與成長(zhǎng)型基金相比，風(fēng)險(xiǎn)大、收益高A.指數(shù)型基金 B.QDII基金 C.ETF聯(lián)接基金 金28.關(guān)于封閉式基金的交易，以下說法正確的選項(xiàng)是。A.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則D20%封閉式基金的基金份額上市交易應(yīng)符合的條件有A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定基金合同期限為5基金募集金額不低于21000A.承受全部贖回B.拒絕全部贖回C.局部延期贖回D.全部延期贖回31.開放式基金費(fèi)用的收取上，目前的兩種計(jì)費(fèi)方式是。A.前端模式 B.后端模式 C.金額費(fèi)率 32在我國(guó)擔(dān)當(dāng)基金份額注冊(cè)登記工作的主要有。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.基金治理公司D.中國(guó)結(jié)算公司A.基金投資原則 B.基金投資策略C.基金投資限制 D.基金投資權(quán)限A.估值頻率 B.交易時(shí)間C.價(jià)格操縱及濫估問題 D.估值方法的全都性及公開性35.封閉式基金的主要的常規(guī)收費(fèi)工程包括。A.交易傭金 B.經(jīng)手費(fèi) C.轉(zhuǎn)托管費(fèi) 36.可以計(jì)入證券投資基金費(fèi)用的有。A.基金治理費(fèi) B.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi) C.基金上市年費(fèi) 證券交易費(fèi)用37.公開披露基金信息時(shí)不得有以下行為?；饡?huì)計(jì)年度完畢后90日內(nèi)編制完成年度報(bào)告B.就基金業(yè)績(jī)進(jìn)展推想 C.詆毀同行 收益2/3項(xiàng)包括。A.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式 B.轉(zhuǎn)變資金資產(chǎn)組合的比例C.更換基金治理人或者基金托管人 D.提前終止基金合同在基金銷售環(huán)境的要素中，基金治理人本身的會(huì)對(duì)基金營(yíng)銷產(chǎn)生重要的影響。A.股權(quán)構(gòu)造 B.經(jīng)營(yíng)流程 C.經(jīng)營(yíng)策略 D.資本實(shí)力A.保險(xiǎn)公司 B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C.商業(yè)銀行 D.證券公司表示。有價(jià)證券代表著確定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接取得確定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收人，因此有價(jià)證券本身具有價(jià)值。金融期權(quán)的期權(quán)費(fèi)是由購(gòu)置者支付的。在債券發(fā)行的定價(jià)方式中，以價(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo)，是以募滿發(fā)行額為止全部投標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最終的中標(biāo)價(jià)格，全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的。公正原則指基金市場(chǎng)上不存在卑視，全部參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有完全公正的權(quán)利。股票、債券、基金都是直接投資工具。在我國(guó)，基金治理人可以由基金治理公司和符合有關(guān)規(guī)定的證券公司擔(dān)當(dāng)?；鹬卫砣素?fù)責(zé)基金的投資操作和基金財(cái)產(chǎn)的保管?；鹬卫砉静恍枰獔?bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象供給投資詢問效勞。封閉基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常消滅溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必定反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。從全球基金業(yè)來看，開放式基金已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。依據(jù)《證券投資基金運(yùn)作治理方法》規(guī)定，開放式基金成立初期，可以在基金合同和招募說明書3目前，我國(guó)開放式基金由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確定基金申購(gòu)、贖回費(fèi)率。基金份額持有人大會(huì)由基金托管人召集，基金托管人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金治理人召集。在我國(guó)，基金銷售的主要渠道是證券公司。1基金分紅是將基金的一局部派發(fā)給投資者，這局部原本是基金份額凈值的一局部。17.審慎監(jiān)管原則貫穿于監(jiān)管部門準(zhǔn)人監(jiān)管和持續(xù)性監(jiān)管的全過程。審慎監(jiān)管原則主要是針對(duì)基金治理人清償力氣的監(jiān)管，旨在促進(jìn)基金治理人約束其擔(dān)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)的力氣，避開產(chǎn)生基金治理人單方面追求高收益而過分冒險(xiǎn)，最終損害基金投資人利益的惡果?；鸬匿N售宣傳內(nèi)容含有基金獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)有關(guān)內(nèi)容的，可同時(shí)聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的核準(zhǔn)代表了中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益作出實(shí)質(zhì)性推斷、推舉或者保證?；痄N售人員在投資者不懂業(yè)務(wù)的狀況下，為了維護(hù)投資者的利益可以擅自更改投資者的交易指令，或拒絕投資者的交易要求。1.答案：C;解析：考1.1P22.答案：A;解析：考1.1P23.答案：B;解析：考1.1P14.答案：A;解析：考1.1P35.答案：D;解析：考1.5P116.答案：C;解析：考1.5P11答案：A1.8P18答案：A1.9P20答案：C1.8P19答案：D;解析：考1.14P25答案：D;解析：考1.14P26答案：D;解析：考1.15P27答案：B1.15P28答案：B1.15P28答案：B1.16P30答案：C1.16P30答案：A1.16P29答案：A1.17P32答案：B1.20P36答案：A1.20P36答案：D;解析：考1.20P36答案：B1.20P37答案：A1.27P44答案：D;解析：考2.1P48答案：C2.3P52答案：A2.3P52答案：D;解析：考2.4P54答案：D;解析：考2.8P58答案：A2.9P59答案：A2.14P63答案：A2.14P64答案：D;解析：考2.15P66答案：B2.15P67答案：B2.16P70答案：A3.1P87答案：B3.1P87答案：A3.1P85答案：B3.2P89答案：D;解析：考3.2P89答案：A3.3P90答案：D;解析：考3.6P92答案：C3.6P92答案：B3.15P103答案：B3.18P109答案：A3.18P11046：A3.18P110-111答案：D;解析：考3.19P111答案：B3.19P112答案：A3.21P114答案：B3.21P114答案：D;解析：考3.21P115答案：C3.21P115答案：C3.21P115答案：B3.22P116答案：A3.22P116答案：D;解析：考3.22P116答案：D;解析：考3.28P128答案：B3.30P131答案：C3.30P131答案：C4.2P134答案：D;解析：考4.2P136答案：D;解析：考4.3P14063.答案：D;解析：考4.4P14364.答案：B;解析：考4.4P14665.答案：C;解析：考4.5P15366.答案：A;解析：考5.5P17267.答案：C;解析：考5.5P17268.答案：B;解析：考5.6P17869.答案：B;解析：考5.7P18070.答案：D;解析：考5.7P18271.答案：B;解析：考5.7P18272.答案：C;解析：考6.3P19173.答案：D;解析：考6.3P19174.答案：A;解析：考6.4P19275.答案：D;解析：考6.5P19576.答案：B;解析：考6.5P19577.答案：A;解析：考6.5P19778.答案：A;解析：考7.1P20779.答案：C;解析：考7.9P23180：B7.10答案：ACD; 解析：考1.1見基金銷售教材P2答案：BCD; 解析：考1.1見基金銷售教材P2答案：ABC; 解析：考1.1見基金銷售教材P2答案：ABCD;解析：考1.1P3答案：ABD; 解析：考1.1見基金銷售教材P2答案：ABCD;