反洗錢辦公室成員部門職責(zé)

關(guān)于調(diào)整反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組及明確反洗錢工作成員部門職責(zé)〔一〕合規(guī)部為反洗錢牽頭部門，具體職責(zé)如下：1.建立完善公司反洗錢內(nèi)掌握度體系；幫助總公司工作部門完善具體的反洗錢操作規(guī)程和控制措施；協(xié)調(diào)建立完善反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)；開(kāi)展必要的反洗錢工作檢查；向人民銀行、保監(jiān)會(huì)、公司治理層報(bào)告反洗錢治理情況；依據(jù)中國(guó)人民銀行和保監(jiān)會(huì)的規(guī)定，報(bào)送各類反洗錢報(bào)告、報(bào)表；幫助協(xié)作外部反洗錢監(jiān)管檢查、調(diào)查；制定年度反洗錢工作方案；組織開(kāi)展反洗錢宣傳工作；其他反洗錢治理工作。〔二〕各成員部門應(yīng)當(dāng)樂(lè)觀協(xié)作牽頭部門，切實(shí)履行職責(zé)范圍內(nèi)的反洗錢工作任務(wù)。各成員部門具體職責(zé)如下：辦公室：負(fù)責(zé)幫助調(diào)閱與反洗錢工作相關(guān)的檔案信息；負(fù)責(zé)幫助處理反洗錢宣傳事宜；負(fù)責(zé)幫助做好反洗錢相關(guān)的保密工作。人力資源部：負(fù)責(zé)依據(jù)國(guó)家反洗錢法規(guī)的要求設(shè)置反洗錢崗位，落實(shí)人員配備；負(fù)責(zé)設(shè)定反洗錢崗位人員工作職責(zé)和任職資格。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部〔含財(cái)務(wù)共享中心：負(fù)責(zé)反洗錢宣傳培訓(xùn)、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)等工作的預(yù)算保障；負(fù)責(zé)制定本條線范圍內(nèi)反洗錢工作操作規(guī)程或?qū)嵤┘?xì)則，完善本條線信息系統(tǒng)的反洗錢相關(guān)需求；負(fù)責(zé)總部直接出單業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)環(huán)節(jié)大額和可疑交易數(shù)據(jù)的識(shí)別分析和報(bào)告。負(fù)責(zé)對(duì)本條線反洗錢制度執(zhí)行狀況的盡職監(jiān)視治理，負(fù)責(zé)本條線范圍內(nèi)反洗錢檢查、審計(jì)覺(jué)察問(wèn)題的整改。各產(chǎn)品線部門：負(fù)責(zé)制定本條線范圍內(nèi)反洗錢工作操作規(guī)程或?qū)嵤┘?xì)則，完善本條線信息系統(tǒng)的反洗錢相關(guān)需求；負(fù)責(zé)開(kāi)展或落實(shí)本條線客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、大額和可疑交易識(shí)別分析和報(bào)告等工作，準(zhǔn)時(shí)解決存在的問(wèn)題，落實(shí)相關(guān)改進(jìn)措施；協(xié)作有關(guān)部門開(kāi)展本條線的反洗錢培訓(xùn)；負(fù)責(zé)協(xié)作涉及本條線業(yè)務(wù)的反洗錢檢查、協(xié)查事項(xiàng)，幫助審核確認(rèn)大額交易及可疑交易、中高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的數(shù)據(jù)信息；負(fù)責(zé)對(duì)本條線反洗錢制度執(zhí)行狀況的盡職監(jiān)視治理，負(fù)責(zé)本條線范圍內(nèi)反洗錢檢查、審計(jì)覺(jué)察問(wèn)題的整改?？蛻粜诓浚贺?fù)責(zé)完善客戶回訪制度，對(duì)通過(guò)回訪覺(jué)察的可疑交易行為進(jìn)展有效識(shí)別并報(bào)告；結(jié)合客戶實(shí)名制度的推行，協(xié)作做好反洗錢客戶身份識(shí)別工作，幫助開(kāi)展反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。理賠事業(yè)部：負(fù)責(zé)制定本條線范圍內(nèi)反洗錢工作操作規(guī)程或?qū)嵤┘?xì)則，完善本條線信息系統(tǒng)的反洗錢相關(guān)需求；負(fù)責(zé)開(kāi)展或落實(shí)本條線客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易識(shí)別分析和報(bào)告等工作，準(zhǔn)時(shí)解決存在的問(wèn)題，落實(shí)相關(guān)改進(jìn)措施；協(xié)作有關(guān)部門開(kāi)展本條線的反洗錢培訓(xùn)；負(fù)責(zé)協(xié)作涉及本條線業(yè)務(wù)的反洗錢檢查、協(xié)查事項(xiàng)，幫助審核確認(rèn)大額和可疑交易、中高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的數(shù)據(jù)信息；負(fù)責(zé)對(duì)本條線反洗錢制度執(zhí)行狀況的盡職監(jiān)視治理，負(fù)責(zé)本條線范圍內(nèi)反洗錢檢查、審計(jì)覺(jué)察問(wèn)題的整改。精算部/產(chǎn)品開(kāi)發(fā)部：負(fù)責(zé)協(xié)作做好洗錢高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和防范工作。銷售治理部：負(fù)責(zé)制定出單中心、直銷業(yè)務(wù)渠道等本條線范圍內(nèi)反洗錢工作操作規(guī)程或?qū)嵤┘?xì)則，完善本條線信息系統(tǒng)的反洗錢相關(guān)需求；負(fù)責(zé)指導(dǎo)并監(jiān)視各出單崗、直銷業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)人員落實(shí)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分相關(guān)規(guī)定，對(duì)出單過(guò)程中覺(jué)察的可疑交易進(jìn)展識(shí)別分析和報(bào)送。車商業(yè)務(wù)部、銀行保險(xiǎn)事業(yè)部、經(jīng)紀(jì)代理業(yè)務(wù)部：負(fù)責(zé)在合作協(xié)議、經(jīng)紀(jì)合同、代理合同中納入反洗錢標(biāo)準(zhǔn)條款，催促車商、銀行和經(jīng)紀(jì)、代理公司等機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存及移送的義務(wù)。個(gè)人代理營(yíng)銷業(yè)務(wù)部：負(fù)責(zé)制定個(gè)人代理范圍內(nèi)反洗錢工作操作規(guī)程或?qū)嵤┘?xì)則，完善本條線信息系統(tǒng)的反洗錢相關(guān)需求；負(fù)責(zé)落實(shí)個(gè)人代理環(huán)節(jié)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄收集工作。信息技術(shù)部：負(fù)責(zé)反洗錢相關(guān)系統(tǒng)的立項(xiàng)、開(kāi)發(fā)、日常治理維護(hù)、升級(jí)等工作，解決系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程中發(fā)生的技術(shù)問(wèn)題。負(fù)責(zé)依據(jù)反洗錢相關(guān)規(guī)定和實(shí)際工作需要，編寫提數(shù)工具。負(fù)責(zé)供給人民銀行、保監(jiān)會(huì)等外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及反洗錢協(xié)查所需數(shù)據(jù)。系統(tǒng)需求治理部：IT接收并審核各類反洗錢系統(tǒng)應(yīng)用的需求，與信息技術(shù)部進(jìn)展對(duì)接，提出審核通過(guò)的系統(tǒng)需求。法律部負(fù)責(zé)有關(guān)反洗錢方面的法律事務(wù)治理工作。監(jiān)察部/審計(jì)部：負(fù)責(zé)制定和完善公司員工違反反洗錢規(guī)定的有關(guān)規(guī)章制度和工作規(guī)劃；負(fù)責(zé)調(diào)查處理權(quán)限內(nèi)員工的違反反洗錢規(guī)定行為；每年通過(guò)專項(xiàng)審計(jì)或者與其他審計(jì)工程相結(jié)合的方式開(kāi)展反洗錢內(nèi)部審計(jì)。教育培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)將反洗錢相關(guān)學(xué)問(wèn)納入進(jìn)總公司員工培訓(xùn)、治理者輪訓(xùn)和省級(jí)分公司班子成員、地市級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人治理者輪訓(xùn)工程中；負(fù)責(zé)將反洗錢培訓(xùn)納入到全年培訓(xùn)打算中