2020年工商銀行反洗錢知識(shí)競(jìng)賽培訓(xùn)試題及答案

2020年工商銀行反洗錢知識(shí)競(jìng)賽培訓(xùn)試題及答案一、單選題(每小題1分共20分)1、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的且情節(jié)嚴(yán)重的()。A?對(duì)金融機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款B?對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分▽不承擔(dān)任何責(zé)任2、 選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。()A?國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易B?國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C?商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易D.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易▽3、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指()A?構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B?金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C?金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起計(jì)算D?構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算▽4、 對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的()為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?！锻鈪R業(yè)務(wù)審批表》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》▽《外匯申報(bào)單》《涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)》5、 下列屬于大額交易的是()—筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款▽B?當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬6、 銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查()《外匯申報(bào)單》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》《外匯業(yè)務(wù)審批表》D?《涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)》▽7、 金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，以下說法正確的是()。應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息B?應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息C?向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息D?匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核▽8、 銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記()。匯款人姓名或者名稱B?資金匯出地名稱▽C?匯款人身份證D?匯款人住所9、 中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的()報(bào)告?？蛻羯矸葑R(shí)別交易記錄保存C?大額交易D?可疑交易▽10、 按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的說法正確的是()A?自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告B?自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告C?自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告▽D?自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告11、 金融機(jī)構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國(guó)家(地區(qū))、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)首先()，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。A送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核▽B移送當(dāng)?shù)匕踩块TC移送當(dāng)?shù)毓膊块TD進(jìn)行凍結(jié)12、 2012年4月5日，公安部根據(jù)全國(guó)人大常委會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問題的決定》，以公安部公告的形式公布了《第()批認(rèn)定的恐怖活動(dòng)人員名單》，并決定對(duì)其資金及其他資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。A?一二C?三▽四13、以下交易中，需報(bào)送大額交易報(bào)告的是()。A.300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。某司法局收到其他單位的300萬元轉(zhuǎn)賬。B?某武警部隊(duì)文工團(tuán)向個(gè)體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬元。▽某市人民政協(xié)機(jī)關(guān)向某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬元。14、 金融機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，如境外匯款人住所不明確，可登記()。A?匯款人國(guó)籍B?資金匯出地名稱▽C?收款人住所其他信息15、 金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()。A?向其總部報(bào)告，并依據(jù)總部意見采取相應(yīng)措施。B?向中國(guó)人民銀行報(bào)告，并依據(jù)中國(guó)人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。一并采取凍結(jié)措施。▽D?向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，并依據(jù)公安機(jī)關(guān)反饋意見采取相應(yīng)措施。16、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和()缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A?匯款人工作單位B?匯款人住所▽C.匯款行地址D?匯款人身份證明文件17、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將()類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。TOC\o"1-5"\h\z131718V2018、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組應(yīng)按()確定的時(shí)間離開被檢查機(jī)構(gòu)。A.檢查目標(biāo)責(zé)任書B?現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管責(zé)任書現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書▽可疑客戶檢查書19、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制，確保()及時(shí)關(guān)注并評(píng)估本金融機(jī)構(gòu)因與境外金融機(jī)構(gòu)之間開展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，確保高級(jí)管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時(shí)獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息，以便釆取有效措施處置風(fēng)險(xiǎn)。董事會(huì)B?高級(jí)管理層C?業(yè)務(wù)條線▽D?反洗錢合規(guī)管理部門20、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每()進(jìn)行一次審核。A?一月B?三月半年▽—年二、多選題(每題1分共40分)1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過期，應(yīng)(BCD)。A?立刻終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系B?通知客戶更新身份資料▽C?如果客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務(wù)▽D?完整留存通知客戶更新資料的工作記錄▽2、 發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有(AD)。A.責(zé)令限期改正B?情節(jié)嚴(yán)重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分處二十萬元以上五十萬元以下罰款3、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)(ABCD)，組織實(shí)施執(zhí)法檢查。A?執(zhí)法檢查計(jì)劃▽B?監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題▽C?舉報(bào)信息▽D?上級(jí)行的要求以及其他履行職責(zé)的需要▽4、 在處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施(ABCD)。A?審查匯款人、收款人的信息是否完整▽B?在交易處理過程中，發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)及時(shí)采取要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息、查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施▽C.當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上時(shí)，應(yīng)通過核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)收款人身份▽D?懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。▽5、 S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計(jì)交易金額1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易()A?短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B?法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。C?長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。D?自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。6、 客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些身份識(shí)別措施。(ACD)A?核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件▽B?登記代理人的職業(yè)C?登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類▽D.登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼▽7、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，合理方式具體可包括(ABCD)。A?審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符▽B?主動(dòng)詢問▽C.聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息▽D?其他符合勤勉盡職要求的方式▽8、 金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國(guó)人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)采取下列哪些措施。()責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C?取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作9、 洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系的基本要素包括(ABCD)。A?客戶特性▽地域▽業(yè)務(wù)▽行業(yè)▽10、 以下說法正確的是(ABD)A?按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B?紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。D?借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。11、 自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，在客戶識(shí)別方面應(yīng)注意(ABC)。A?當(dāng)單筆存(或取)款的金額達(dá)到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時(shí),原則上應(yīng)同時(shí)對(duì)存款人(或取款人)和戶主進(jìn)行身份識(shí)別▽B?如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí)，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)履行客戶身份識(shí)別的要求，對(duì)存款人開展相關(guān)客戶身份識(shí)別工作▽C?業(yè)務(wù)辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)進(jìn)一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對(duì)客戶身份進(jìn)行核查▽D?如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí)，原則上不予辦理12、 開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核(AB)A?開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”VB?外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢▽C?境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效D?商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件13、 金融機(jī)構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作的難度(ABCD)。A?客戶背景VB?客戶社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)VC?客戶聲譽(yù)▽D?權(quán)威媒體披露信息▽14、 金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括(ABC)。對(duì)檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督▽B?對(duì)檢查情況提出異議▽C?舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為▽拒絕現(xiàn)場(chǎng)檢查15、 以下說法正確的是(ABCD)A?金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的其中某個(gè)交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告▽B?金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告▽C?金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告▽D?金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告▽16、 某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個(gè)月后停止交易，辦理業(yè)務(wù)時(shí)該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個(gè)月時(shí)間，該銀行同樣未采取任何反洗錢措施，結(jié)合上述案例，下列說法正確的是(ABC)。A?該銀行應(yīng)該對(duì)該客戶進(jìn)行重新識(shí)別▽B?該銀行應(yīng)對(duì)客戶這種異常交易行為進(jìn)行分析識(shí)別▽C?該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無法找到合理理由時(shí)，可調(diào)高該客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D?該銀行需要核對(duì)并留存該客戶有效身份證件及復(fù)印件17、2008年1月，某地警方根據(jù)舉報(bào)發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房?jī)?nèi)存有巨額現(xiàn)金900多萬元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅(jiān)決否認(rèn)自己曾經(jīng)購買該房產(chǎn)，也不知道房?jī)?nèi)的現(xiàn)金是誰的。經(jīng)過回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己的身份證借給了妹妹。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹是當(dāng)?shù)啬晨h交通局局長(zhǎng)的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購買了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產(chǎn)生的后果有(ABCD)A.可能會(huì)被他人借用自己的名義從事非法活動(dòng)▽B?可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)▽C.可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊▽D?個(gè)人誠(chéng)信狀況受到合理懷疑▽18、2008年5月，中國(guó)人民銀行某市中心支行對(duì)某銀行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該行存在以下重大違規(guī)事實(shí)：(1)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。如：建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)僅憑客戶身份證件復(fù)印件或傳真件辦理開戶手續(xù)、客戶交易情況出現(xiàn)異常且有洗錢活動(dòng)嫌疑時(shí)未重新識(shí)別客戶、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶及其交易未進(jìn)行持續(xù)識(shí)別。(2)未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。如：符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符”、“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付”可疑標(biāo)準(zhǔn)交易行為未進(jìn)行報(bào)告。(3)與身份不明的客戶進(jìn)行交易。如：虛ABCA?金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法▽B?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法▽C?反洗錢法▽D.刑法19、金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)，應(yīng)綜合考慮(ABCD)。A?與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度▽B?特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率▽C.跨境交易▽D?代理交易▽20、客戶要求變更(ABCD)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。A?注冊(cè)資本▽B?姓名或者名稱▽C?身份證件或者身份證明文件種類▽D?身份證件號(hào)碼▽20.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些?ABCDEA?員工的專業(yè)能力員工的職業(yè)操守C?員工的誠(chéng)信程度D?領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E?領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么?ABCDA?外部監(jiān)管的要求B?金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D?金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么?ABCA?保證國(guó)家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B?確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C?確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D?確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些?ABCD全面性原則B?審慎性原則C?有效性原則D?相對(duì)獨(dú)立性原則金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些?ACDA?反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B?反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)C?反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易D?反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說法以下正確的是?ADEA?培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B?只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C?反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D?反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)?ABCD檢查發(fā)現(xiàn)問題B?通報(bào)問題跟蹤整改責(zé)任認(rèn)定以下說法正確的是?ABDA?內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別B?內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C?金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D?反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面?ABCD真實(shí)性有效性完整性持續(xù)性29?金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么?ABDA?中華人民共和國(guó)反洗錢法B?金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D?金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法客戶身份識(shí)別包含哪三層含義?ABCD了解客戶本人的真實(shí)身份了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)了解客戶的資金來源和用途了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人—次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些?ABA?客戶B?代理人C.客戶經(jīng)理D?銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)ACA.交易金額單筆人民幣1萬元以上B?交易金額單筆人民幣10萬元以上交易金額單筆外匯等值1000美元以上交易金額單筆外匯等值10000美元以上一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)ACDA?現(xiàn)金匯款B?現(xiàn)金存款C?現(xiàn)鈔兌換D?票據(jù)兌付申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCDA?糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文B?單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D?期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息?ABCDA.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B?資金來源C?資金用途D?經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些?ABCDA?客戶的住所地或者工作單位地址B?客戶的聯(lián)系方式C?客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D?客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCD經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCDEA?可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件B?組織機(jī)構(gòu)代碼證C.稅務(wù)登記證D?法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件E?授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些?ABCDA?客戶的名稱B?客戶的住所C?客戶的經(jīng)營(yíng)范圍D?客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCDA?企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B?非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C?機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明D?非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書—次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些?ABCDA.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B?核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件登記客戶身份基本信息留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件三、是非題（每題1分共40分）1、 客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”（V）2、 對(duì)于代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。（V）3、與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。（V）4、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。（V）5、 對(duì)于已被報(bào)告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長(zhǎng)時(shí)間不得超過3個(gè)月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不立即報(bào)告可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生的情形除外），金融機(jī)構(gòu)可不需逐次報(bào)告，只需對(duì)該期限內(nèi)客戶累計(jì)發(fā)生的交易情況進(jìn)行綜合分析判斷后，再?zèng)Q定是否提交可疑交易報(bào)告。（V）6、 反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。（x）7、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。（V）8、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶的住所地。(x)9、 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。(x)10、 自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的，可以登記客戶的住所地。(x)11、 處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)只需在自身能力所及范圍內(nèi)采取合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完整。(x)12、 檢查組在反洗錢檢查過程中，可對(duì)可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。(x)13、 交易一方為黨政機(jī)關(guān)和軍隊(duì)、武警或其下屬的各類企事業(yè)單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。(x)14、 金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先向人民銀行報(bào)告，并依據(jù)人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。(x)15、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可分別制定自己的客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團(tuán)總部的相關(guān)規(guī)定。(x)16、 反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。(V)17、 金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合公安機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。(V)18、 金融機(jī)構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某企業(yè)客戶的實(shí)際控制人為某國(guó)總理的親密好友，金融機(jī)構(gòu)不需要將該企業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高。(x)19、 加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。(x)20、 對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)