自助設(shè)備、ATM機(jī)管理辦法

10自助設(shè)備、ATM機(jī)治理暫行方法第一章總則第一條為加強(qiáng)和標(biāo)準(zhǔn)自動(dòng)柜員機(jī)治理，保證自動(dòng)柜員機(jī)正常運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)柜員機(jī)“治理標(biāo)準(zhǔn)化、操作標(biāo)準(zhǔn)化”目標(biāo)，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，特制定本方法。其次條 自動(dòng)柜員機(jī)是為客戶供給自助效勞的電子設(shè)備，依據(jù)供給效勞類型分為自動(dòng)取款機(jī)、自動(dòng)存款機(jī)、存取款一體機(jī)。第三條轉(zhuǎn)賬、查詢、修改密碼等多種銀行業(yè)務(wù)。其次章根本規(guī)定第四條自動(dòng)柜員機(jī)應(yīng)用模式分為在行式和離行式?！惨弧吃谛惺绞侵缸詣?dòng)柜員機(jī)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)運(yùn)行的應(yīng)用模式，包括單臺(tái)布放的在行式自動(dòng)柜員機(jī)和多臺(tái)集中布放在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自助效勞區(qū)的在行式自動(dòng)柜員機(jī)?！捕畴x行式是指自動(dòng)柜員機(jī)在網(wǎng)點(diǎn)外運(yùn)行的應(yīng)用模式，包括單臺(tái)布放的離行式自動(dòng)柜員機(jī)、自助銀行和具有獨(dú)立營業(yè)場所、多臺(tái)集中布放在離行自助效勞區(qū)的自動(dòng)柜員機(jī)。第五條各縣級聯(lián)社在銀行卡部應(yīng)設(shè)立自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)治理崗，負(fù)責(zé)轄內(nèi)自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)治理、渠道推廣、市場營銷、考核培訓(xùn)等工作。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)立自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行管理崗，負(fù)責(zé)管轄自動(dòng)柜員機(jī)日常運(yùn)行、賬務(wù)核算、現(xiàn)金運(yùn)營和客戶效勞等工作。第六條自動(dòng)柜員機(jī)的選型購置由省聯(lián)社依據(jù)有關(guān)集中選購治理方法統(tǒng)一組織實(shí)施。第七條自動(dòng)柜員機(jī)效勞時(shí)間應(yīng)依據(jù)“安全、便利”的原則、由自動(dòng)柜員機(jī)所在場所營業(yè)時(shí)間打算。自動(dòng)柜員機(jī)服務(wù)時(shí)間應(yīng)對外公布。第八條自動(dòng)柜員機(jī)應(yīng)保證效勞界面、交易流程、外觀形象、操作提示、受理標(biāo)識(shí)和效勞環(huán)境的標(biāo)準(zhǔn)化，符合省聯(lián)社企業(yè)形象治理和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺形象標(biāo)準(zhǔn)等規(guī)定。第三章部門和機(jī)構(gòu)職責(zé)第九條提交需求、市場營銷、業(yè)務(wù)推廣、統(tǒng)計(jì)分析、考核評價(jià)等工作?！惨弧池?fù)責(zé)治理自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)，了解和把握管轄自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行狀況，制定和修改自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)考核指標(biāo)，分析評價(jià)自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)進(jìn)展?fàn)顩r，協(xié)調(diào)有關(guān)部門確保自動(dòng)柜員機(jī)正常運(yùn)行；〔二〔三〕負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)過失業(yè)務(wù)的處理；〔四〕負(fù)責(zé)制訂轄內(nèi)自動(dòng)柜員機(jī)年度需求打算，提交可行性立項(xiàng)報(bào)告,協(xié)作相關(guān)部門做好自動(dòng)柜員機(jī)、配套運(yùn)行監(jiān)控設(shè)備和安全防護(hù)設(shè)施的安裝工作；〔五〕負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)的選址、安排及布局調(diào)整等工作；〔六〕負(fù)責(zé)審批自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)、功能，制定自動(dòng)柜員機(jī)自助效勞營銷推廣打算，組織開展?fàn)I銷活動(dòng)；〔七負(fù)責(zé)向客戶宣傳正確使用自動(dòng)柜員機(jī)的操作方法，準(zhǔn)時(shí)妥當(dāng)處理客戶對自動(dòng)柜員機(jī)的投訴；〔八〕負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。第十條〔含配套視頻監(jiān)控設(shè)備〕的安裝治理、故障處理、預(yù)防性維護(hù)、升級治理、停機(jī)治理和效勞質(zhì)量治理等技術(shù)治理工作?！惨弧池?fù)責(zé)制定自動(dòng)柜員機(jī)選型、訂購、驗(yàn)收、安裝、故障處理、預(yù)防性維護(hù)、升級、停機(jī)、報(bào)廢、效勞質(zhì)量等技〔二〕負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)相關(guān)版本及相關(guān)治理系統(tǒng)版本的研發(fā)、測試、投產(chǎn)、支持等系統(tǒng)維護(hù)工作；〔三〕負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)安裝實(shí)施、投產(chǎn)推廣工作和設(shè)備操作培訓(xùn)工作；〔四〕負(fù)責(zé)組織評估自動(dòng)柜員機(jī)技術(shù)爭論和技術(shù)測評工作；〔五〕負(fù)責(zé)協(xié)作集中選購部門做好自動(dòng)柜員機(jī)技術(shù)產(chǎn)品選購和保外設(shè)備維護(hù)效勞選購工作；〔六〕負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)供給商和效勞商的監(jiān)視治理，監(jiān)督供給商履行假幣賠償承諾工作；〔七〕負(fù)責(zé)組織評估自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行狀況及維護(hù)治理工作；〔八〕負(fù)責(zé)做好自動(dòng)柜員機(jī)和配套視頻監(jiān)控設(shè)備技術(shù)交流和技術(shù)操作的培訓(xùn)工作。第十一條會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金治理、賬務(wù)核算和收單清算等工作?！惨弧池?fù)責(zé)提交自動(dòng)柜員機(jī)賬務(wù)核算業(yè)務(wù)應(yīng)用需求，并參與測試；〔二〕負(fù)責(zé)制訂、修改、完善自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金治理、賬務(wù)核算和收單清算治理方法和操作流程?！踩池?fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金治理和賬務(wù)核算業(yè)務(wù)檢查和培訓(xùn)；〔四〕負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)受理國內(nèi)他行卡調(diào)單和過失賬務(wù)處理，協(xié)作處理自動(dòng)柜員機(jī)賬務(wù)過失的客戶投訴。第十二條監(jiān)察保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)安全保衛(wèi)工作?！惨弧池?fù)責(zé)協(xié)作本地區(qū)公安機(jī)關(guān)對建、改建自動(dòng)柜員機(jī)安全防范設(shè)施進(jìn)展審批和驗(yàn)收;〔二〕負(fù)責(zé)爭論自動(dòng)柜員機(jī)案件和欺詐大事的外部風(fēng)險(xiǎn)防范方案，制訂、修改和完善自動(dòng)柜員機(jī)安全防范設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)和防范措施，督導(dǎo)安裝符合有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的安全防范設(shè)施，檢查安全防范設(shè)施運(yùn)行維護(hù)狀況和防范措施落實(shí)狀況；〔三〕負(fù)責(zé)幫助公安機(jī)關(guān)偵破撬盜破壞自動(dòng)柜員機(jī)、自助效勞區(qū)搶盜及人身損害、在自動(dòng)柜員機(jī)外部或周邊環(huán)境安〔改〕裝非法設(shè)備、利用自動(dòng)柜員機(jī)竊取客戶資金等風(fēng)險(xiǎn)事件和案件。統(tǒng)計(jì)案件信息，并按有關(guān)案件報(bào)告制度報(bào)告案件狀況；〔四〕負(fù)責(zé)指導(dǎo)營業(yè)機(jī)構(gòu)做好自動(dòng)柜員機(jī)日常安全巡查、調(diào)閱檢查視頻監(jiān)控錄像等外部風(fēng)險(xiǎn)防范工作；〔五〕負(fù)責(zé)組織自動(dòng)柜員機(jī)安全專項(xiàng)檢查，監(jiān)視整改措施落實(shí)狀況。第十三條 營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)日常運(yùn)行治理工作?！惨昏€匙和密碼保管、賬務(wù)核算等工作；〔二〕負(fù)責(zé)供給符合自動(dòng)柜員機(jī)用鈔質(zhì)量、券別和數(shù)量要求的現(xiàn)鈔，確保自動(dòng)柜員機(jī)支付；〔三〕負(fù)責(zé)幫助處理存入假幣索賠等相關(guān)工作；〔四負(fù)責(zé)管轄自動(dòng)柜員機(jī)的運(yùn)行監(jiān)控、業(yè)務(wù)故障處理、技術(shù)故障報(bào)修、淹沒卡、耗材領(lǐng)用、安全巡查、解決客戶求助等工作；〔五〕負(fù)責(zé)投入運(yùn)行或排解故障后再投入運(yùn)行的自動(dòng)柜員機(jī)的測試驗(yàn)收；〔六〕負(fù)責(zé)每日監(jiān)控管轄自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行狀態(tài)，覺察故障應(yīng)馬上檢查，業(yè)務(wù)故障應(yīng)準(zhǔn)時(shí)排解；遇有技術(shù)故障，應(yīng)及時(shí)通知科技部門；〔七〕負(fù)責(zé)幫助查詢自動(dòng)柜員機(jī)賬務(wù)過失、調(diào)閱交易流水信息，協(xié)調(diào)處理自動(dòng)柜員機(jī)賬務(wù)過失的客戶投訴；〔八〕負(fù)責(zé)管轄自動(dòng)柜員機(jī)四周環(huán)境的安全巡查。重點(diǎn)檢查自動(dòng)柜員機(jī)出鈔口、插卡口是否被安裝特別裝置，視頻監(jiān)控?cái)z像頭是否被堵住，鍵盤上是否有薄膜〔密碼記錄器四周有無非法張貼物，檢查自動(dòng)柜員機(jī)及自動(dòng)柜員機(jī)視頻監(jiān)控系統(tǒng)是否運(yùn)行正常等,覺察特別狀況馬上報(bào)告，同時(shí)做好檢查記錄；〔九〕負(fù)責(zé)管轄自動(dòng)柜員機(jī)效勞環(huán)境的日常治理。第四章自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)限額與收入核算治理第十四條金信卡在自動(dòng)柜員機(jī)上存款、取款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)限額，以及自動(dòng)柜員機(jī)單筆最高取現(xiàn)限額，依據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定或業(yè)務(wù)進(jìn)展?fàn)顩r由省聯(lián)社制定并適時(shí)調(diào)整。第十五條利用自動(dòng)柜員機(jī)渠道辦理的各類離柜業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入應(yīng)歸屬自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)收入，并依據(jù)有關(guān)規(guī)定計(jì)入對應(yīng)的中間業(yè)務(wù)收入科目。第五章自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙和密碼治理第十六條自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼須雙人分別保管、單線傳遞，電子柜鑰匙可兼管，并做好記錄。第十七條必需入庫〔保險(xiǎn)柜〕保管。第十八條保管密碼的人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng),接收人員必需準(zhǔn)時(shí)更換保險(xiǎn)柜密碼。掌管鑰匙人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng)，必需辦理定向交接〔掌管密碼人員不能接收鑰匙〕手續(xù)，辦理鑰匙和密碼交接時(shí)，必需做好記錄。第十九條保管密碼的人員輸入密碼時(shí)，應(yīng)留意遮掩，其他人員應(yīng)主動(dòng)回避。密碼須不定期更換，每季度至少更換一次，密碼更換后，應(yīng)準(zhǔn)時(shí)更備用密碼記錄。其次十條自動(dòng)柜員機(jī)備用密碼記錄和備用鑰匙應(yīng)在分別密封后，交由自動(dòng)柜員機(jī)主管負(fù)責(zé)人分別入保險(xiǎn)柜保管并登記備案，以備應(yīng)急之用。如需啟封，按現(xiàn)金庫房鑰匙治理的有關(guān)規(guī)定辦理。其次十一條如覺察保險(xiǎn)柜或電子柜鑰匙遺失，必需馬上實(shí)行措施，確?？铐?xiàng)安全，同時(shí)查明事故緣由，準(zhǔn)時(shí)上報(bào)。第六章自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金出納治理其次十二條自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金業(yè)務(wù)須在電子攝像監(jiān)控下實(shí)施雙人治理。凡辦理自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱開閉、裝鈔、卸鈔、整點(diǎn)、賬款核對、鈔箱檢查等工作，必需雙人到場、雙人辦理、發(fā)生過失換人復(fù)核，做到手續(xù)清楚、責(zé)任清楚、數(shù)字準(zhǔn)確、賬款相符。其次十三條自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱備付金的領(lǐng)用、鈔箱余款及客戶存入現(xiàn)金的上繳，必需按網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)繳現(xiàn)金辦理。領(lǐng)用的備付金必需經(jīng)過清分、復(fù)點(diǎn)，符合使用標(biāo)準(zhǔn)?？蛻舸嫒氍F(xiàn)金必需經(jīng)過整點(diǎn)方可入庫。因特別狀況無法開箱取鈔時(shí)，應(yīng)馬上報(bào)告主管負(fù)責(zé)人，快速查明緣由，并會(huì)同有關(guān)技術(shù)人員共同開箱。其次十四條 自動(dòng)柜員機(jī)中的現(xiàn)金須按券別分鈔箱治理，嚴(yán)禁將不同券別的現(xiàn)金混裝一箱。其次十五條每次自動(dòng)柜員機(jī)裝填現(xiàn)鈔前應(yīng)進(jìn)展軋賬處理，裝鈔后對外營業(yè)前，必需進(jìn)展實(shí)地吐鈔測試，測試無誤前方可投入使用。測試狀況要記錄在案，以備查考。其次十六條自動(dòng)柜員機(jī)備付現(xiàn)鈔必需經(jīng)過票幣整點(diǎn)，保證無破損、無斷裂、無透亮紙粘貼、無褶皺及卷角等符合其次十七條自動(dòng)柜員機(jī)交易日志是賬款核對和事后檢查的重要依據(jù)，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定保管和調(diào)閱。其次十八條自動(dòng)柜員機(jī)內(nèi)的現(xiàn)金原則上于營業(yè)前一次性裝入，遇特別狀況需中途添加現(xiàn)金時(shí)，經(jīng)有關(guān)負(fù)責(zé)人授權(quán)后，依據(jù)運(yùn)送和加裝自動(dòng)柜員機(jī)備付金的規(guī)定執(zhí)行。其次十九條運(yùn)送自動(dòng)柜員機(jī)備付金必需堅(jiān)持雙人調(diào)款，雙人武裝押運(yùn)和運(yùn)鈔車接送。第三十條自動(dòng)柜員機(jī)如發(fā)生錯(cuò)款或存入假幣，必需馬上報(bào)告上級治理部門，核實(shí)有關(guān)取〔存〕款人操作記錄，核點(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物，確認(rèn)錯(cuò)款金額后，依據(jù)現(xiàn)金錯(cuò)款溢短處理的相關(guān)規(guī)定準(zhǔn)時(shí)處理。第三十一條自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金和賬務(wù)核算等業(yè)務(wù)應(yīng)實(shí)行定期或不定期檢查制度，并做好檢查記錄。檢查內(nèi)容包括：〔一〕自動(dòng)柜員機(jī)的備付金與有關(guān)分戶賬是否全都；〔二〕日常現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)是否堅(jiān)持雙人辦理；〔三〕長短款及錯(cuò)賬記錄是否清楚，是否納入有關(guān)科目核算；〔四〕款項(xiàng)清點(diǎn)、交接、運(yùn)送工作是否符合安全要求；〔五〕鑰匙、密碼的交接和備用鑰匙、密碼副本的保管是否符合規(guī)定；〔六〕其他需檢查事項(xiàng)。第七章自動(dòng)柜員機(jī)淹沒卡治理第三十二條第三十三條淹沒卡領(lǐng)取。離行式自動(dòng)柜員機(jī)淹沒的銀行卡，由就近營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)淹沒卡的領(lǐng)取和銷毀?！惨弧逞蜎]卡為遼寧省農(nóng)村信用社發(fā)行的銀行卡，客戶在吞卡后5日〔自吞卡次日起計(jì)算〕內(nèi)要求領(lǐng)取銀行卡時(shí)，須提交本人有效身份證件。查明吞卡緣由、核驗(yàn)有效身份證件，對持卡人身份驗(yàn)證無誤后，登記《銀行卡登記簿客戶身份證件內(nèi)容，將淹沒卡返回客戶，并由客戶簽收；〔二〕淹沒卡為他行發(fā)行的銀行卡，依據(jù)中國銀聯(lián)股份規(guī)定執(zhí)行：持卡人在吞卡后次日起5持本人有效身份證件及其他可以證明為卡片持有者的材料到自動(dòng)柜員機(jī)管轄機(jī)構(gòu)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。第三十四條淹沒卡銷毀。淹沒卡遼寧省農(nóng)村信用社發(fā)行的銀行卡，凡超過日期持卡人未領(lǐng)取且未收到發(fā)卡銀行查詢的，按有關(guān)方法和操作規(guī)程破壞磁條完整性；淹沒卡為他行卡，凡超過日期無人認(rèn)領(lǐng)的卡片或按發(fā)卡機(jī)構(gòu)吞卡指令淹沒的卡片，自動(dòng)柜員機(jī)管轄機(jī)構(gòu)須對卡片作剪角處理，并逐張抄列清單交事后監(jiān)視部門，由事后監(jiān)視部門依據(jù)銀聯(lián)有關(guān)規(guī)定處理。第八章自動(dòng)柜員機(jī)安全治理第三十五條建或改建的自動(dòng)柜員機(jī)須符合國家安全行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)要求，安裝電