柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范與管理培訓(xùn)測(cè)試

柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范與管理培訓(xùn)測(cè)試判斷題（每題5分，共計(jì)60分）1.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若核查信息中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致，且無(wú)法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時(shí)，客戶申請(qǐng)辦理個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)的，可要求客戶提供其他輔助證明文件，進(jìn)一步核實(shí)后，可繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)，并詳細(xì)登記客戶的聯(lián)系方式（如通訊地址、聯(lián)系電話等）。對(duì)(正確答案)錯(cuò)2.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為居住在境內(nèi)的16周歲以下中國(guó)公民開(kāi)戶，只能使用戶口簿作為實(shí)名制證件。對(duì)錯(cuò)(正確答案)3.自2018年9月1日起簽發(fā)港澳臺(tái)居民居住證，港澳臺(tái)居民居住證可作為證件持有人辦理銀行和支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的有效身份證件，可以單獨(dú)使用。對(duì)(正確答案)錯(cuò)4.在審核票據(jù)時(shí)，除出票金額、實(shí)際結(jié)算金額不得更改外，票據(jù)上的其他記載事項(xiàng)原記載人可以更改。對(duì)錯(cuò)(正確答案)5.核實(shí)后能夠確切判斷或經(jīng)核實(shí)后確認(rèn)為存款人以虛假身份證件騙取開(kāi)戶或冒用他人身份證件開(kāi)戶等行為的，應(yīng)拒絕為存款人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。對(duì)(正確答案)錯(cuò)6.中國(guó)人民銀行殘缺、污損人民幣兌換管理辦法》第三條明確規(guī)定：“凡辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)無(wú)償為公眾兌換殘缺污損人民幣，不得拒絕兌換”。對(duì)(正確答案)錯(cuò)7.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不得為按規(guī)定應(yīng)年檢而未年檢或未通過(guò)年檢的單位結(jié)算賬戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。對(duì)(正確答案)錯(cuò)8.對(duì)出票審核時(shí)，支票中文大寫金額數(shù)字到"元"為止的，在"元"之后，應(yīng)寫"整"（或"正"）字，在"角"之后可以不寫"整"（或"正"）字。大寫金額數(shù)字有"分"的，"分"后面不寫"整"（或"正"）字。對(duì)(正確答案)錯(cuò)9.根據(jù)新《監(jiān)察法》規(guī)定，監(jiān)察委對(duì)單位、個(gè)人存款有查詢權(quán)，也有凍結(jié)權(quán)利。對(duì)(正確答案)錯(cuò)10.對(duì)代理存、取款業(yè)務(wù)，代理人在存取款憑條上填寫代理人姓名和證件號(hào)碼的，“客戶簽名確認(rèn)欄可由代理人簽名確認(rèn)”代理人姓名或“xxx代”，xxx為代理人姓名。對(duì)(正確答案)錯(cuò)11.掛失后可以凍結(jié)，凍結(jié)后不可以掛失。對(duì)(正確答案)錯(cuò)12.人民法院查詢被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款時(shí)，執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證和執(zhí)行公務(wù)證，并出具法院協(xié)助查詢存款通知書(shū)。對(duì)(正確答案)錯(cuò)單選題（每題5分，共計(jì)40分）13.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，應(yīng)當(dāng)作為大額交易報(bào)告。5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元(正確答案)20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）15萬(wàn)元以上（含15萬(wàn)元）10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）14.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)作為大額交易報(bào)告。200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）(正確答案)100萬(wàn)元以上（含100萬(wàn)元）300萬(wàn)元以上（含300萬(wàn)元）500萬(wàn)元以上（含500萬(wàn)元）15.中國(guó)人民銀行《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)個(gè)人存取款業(yè)務(wù)管理的通知》第六條：“辦理個(gè)人存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)對(duì)一日一次性從儲(chǔ)蓄賬戶提取現(xiàn)金（）萬(wàn)元以上的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員必須要求取款人提供有效身份證件，并經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后予以支付”105(正確答案)203016.票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫，1月15日應(yīng)寫為（）。壹月壹拾伍日壹月拾伍日零壹月壹拾伍日(正確答案)零壹月拾伍日17.支票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（）日內(nèi)提示付款35610(正確答案)18.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，對(duì)臨時(shí)存款賬戶實(shí)行有效期管理，有效期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）年。3個(gè)月6個(gè)月1年2年(正確答案)19.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定：存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開(kāi)立之日起（），方可辦理付款業(yè)務(wù)。但注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的一般存款賬戶除外。當(dāng)日3個(gè)工作日后(正確答案)6個(gè)工作日后5個(gè)工作日后20.